Elektroniskt kontoutdrag

Transkript

1 Elektroniskt kontoutdrag Beskrivning av tjänsten August 2016

2 Innehåll Elektroniskt kontoutdrag i Finland... 2 Filformat... 2 Skillnader i datainnehållet i olika filformat... 2 Kontoutdragets numrering... 2 Datainnehållet på kontoutdraget för en dag utan transaktioner... 3 Transaktionskoder... 3 Leverans av specifikationer... 3 Hämtning av filer... 3 Materialtyper i filöverföringen... 3 Förvaringstid... 4 Övriga instruktioner... 4 ISO XML-meddelandebeskrivning... 5 TITO-postbeskrivning August 2016 Sida 1

3 Elektroniskt kontoutdrag i Finland Elektroniska kontoutdrag innehåller samma information som pappersutdrag. Dessutom innehåller de ytterligare information om SEPA-betalningar som inte syns på pappersutdrag. Ett elektroniskt kontoutdrag bildas per bankdag periodiskt enligt kundens preferenser. Om kunden vill få ett papperskontoutdrag vid sidan om det elektroniska, periodiseras papperskontoutdraget på samma sätt som det elektroniska. Periodiska kontoutdrag kan bildas: den 8, 15, 23 och den sista dagen i månaden den 15 och den sista dagen i månaden den sista dagen i månaden. Om kontoutdragsperioden slutar på en dag som inte är bankdag bildas kontoutdraget föregående bankdag. Filformat Elektroniska kontoutdrag bildas i s system i xml-format som en ascii-fil enligt kundens preferenser. Kontoutdrag i xml-format baserar sig på meddelandebeskrivningen av den internationella standarderingsorganisationen (ISO), camt Ascii följer TITO-postbeskrivningarna som de finländska bankerna definierat. Vid behov får man båda filformaten för kontoutdraget för ett konto parallellt så att man vid automatisk hantering kan övergå från att använda nationella koder till internationella så smidigt som möjligt. Skillnader i datainnehållet i olika filformat På xml-kontoutdrag kan man förmedla mer information om betalningar än på TITOkontoutdrag. Datainnehållet på xml-kontoutdraget ökar i takt med att betaltjänster och system som behandlar betalningar börjar utnyttja och förmedla uppgifter i exempelvis SEPAbetalningar Kontoutdragets numrering Kontoutdragen förses med löpande numrering. På xml-kontoutdragen finns både ett löpande nummer "Legal Sequence Number enligt bokföringslagen och ett löpande nummer "Electronic Sequence Number som ges då filen bildas. TITO-kontoutdragen har endast numret enligt bokföringslagen. Numret enligt bokföringslagen börjar alltid med siffran 1 i början av kalenderåret. Om inga transaktioner finns på kontot den dag kontoutdraget bildas, är siffran noll. Det elektroniska August 2016 Sida 2

4 kontoutdraget och papperskontoutdraget som eventuellt skrivs ut vid sidan om det elektroniska har samma nummer enligt bokföringslagen. Det nummer som ges då filen bildas börjar med siffran 1 då xml-kontoutdraget tas i bruk och stiger oberoende av om transaktioner bokats på kontot inte. Datainnehållet på kontoutdraget för en dag utan transaktioner På xml-kontoutdrag förmedlas specifika uppgifter om kontot och saldouppgifter. På TITO-kontoutdrag förmedlas kontoutdragets grundpost. Transaktionskoder Transaktionerna på elektroniska kontoutdrag är försedda med koder som gör automatisk bokning lättare. På xml-kontoutdrag förmedlas koder enligt ISO Bank Transaction Code och nationella koder för registreringsförklaringar. På TITO-kontoutdrag förmedlas endast nationella koder. Leverans av specifikationer Specifikationer levereras endast i elektroniskt format, även om kontoutdrag på papper skrivs ut för kontot och postas på banken. På xml-kontoutdrag förmedlas specifikationerna i RemittanceInformation/Structuredelementen. På TITO-kontoutdrag levereras specifikationerna i samband med transaktionen och de kan identifieras utifrån nivåkoden för transaktionens grundpost. Specifikationer skapas för SEPA-betalningar som levererats som AOS2-buntar andra samlade insättningar uttag. Specifikationer av specifikationerna finns på betalarens kontoutdrag då de samlade SEPA-betalningarna som debiterats som en summa innehåller AOS2-buntar. Hämtning av filer Dagskontoutdrag bildas per bankdag i slutet av varje bokningsdag och kan hämtas från filöverföringen senast klockan 3.00 dagen efter bokningsdagen. Periodiska kontoutdrag bildas på periodens sista bokningsdag och kan hämtas från och med klockan dagen efter bokningsdagen. Elektroniska kontoutdrag kan hämtas från filöverföringen med Web Services-förbindelsen via filöverföringen i nätbanken. Kontoutdrag i xml-format kan inte hämtas med den gamla finländska patu-förbindelsen. Xml-filer som hämtas med Web Services-förbindelsen kan vara högst 50 MB. Materialtyper i filöverföringen NDCAMT53L TITO Kontoutdrag i xml-format Kontoutdrag i ascii-format August 2016 Sida 3

5 Förvaringstid Elektroniska kontoutdrag kan hämtas under 18 månader från och med den dag de bildats. Därefter kan man endast separat beställa ett månadsspecifikt transaktionssammandrag på papper. Övriga instruktioner På s webbplats finns ytterligare instruktioner för hämtning av filer. Instruktionerna finns på adressen nordea.fi under Företag och organisationer. Web Services, dataöverföring Tidtab för material ISO På den internationella standarderingsorganisationens sidor finns anvisningar för tillämpning av ISO20022-meddelanden och schemafiler för kontroll av formatet på meddelandena. Information om standarderna och meddelandena finns på adressen Xml-kontoutdrag för Bank Finland Abp:s konton bildas med meddelandet BankToCustomerStatementV02 och meddelandets schemanamn är <camt >. August 2016 Sida 4

6 XML-meddelandebeskrivning Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar A. GroupHeader <GrpHdr> [1..1] MessageIdentification <MsgId> [1..1] NDEA-CAMT T09:46:1894 CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T09:46:18Z Unik identifikation som ges då meddelandet bildas Tidpunkt för bildande av filen enligt hämtningstidpunkten MessagePagination <MsgPgtn> [0..1] Används inte. Statement <Stmt> [1..n] Identification <Id> [1..1] ElectronicSequenceNumber <ElctrncSeqNb> [0..1] 7 LegalSequenceNumber <LglSeqNb> [0..1] 53 CAMT53- FI Unik identifikation under minst 3 mån. Löpande nummer från början av att tjänsten tagits i bruk oberonde av om det finns transaktioner på kontot inte. Löpande nummer på kontoutdraget inom ett kalenderår då det finns transaktioner på kontot. Numret är detsamma som på kontoutdrag i TITOformat och på papper. CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] T08:06:00Z Kontoutdragets tillkomsttid FromToDate <FrToDt> [0..1] Kontoutdragsperiod FromDateTime och ToDateTime har samma datum när kontoutdraget bildas dagliden. Tiden innehåller nollor. FromDateTime <FrDtTm> [1..1] T00:00:00Z Början av perioden ToDateTime <ToDtTm> [1..1] T00:00:00Z Slutet av perioden Account <Acct> [1..1] Identification <Id> [1..1] IBAN <IBAN> [1..1] FI Kontonummer Type <Tp> [0..1] Code tai Proprietary <Cd> <Prtry> [1..1] CASH Dispositionsrättskonto Currency <Ccy> [0..1] EUR Kontovaluta Name <Nm> [0..1] Oy Company Ab Owner <Ownr> [0..1] CASH = Konto för betalningsrörelse Dispositionsrätts-konton i koncernkonto-tjänsten rapporteras Namn på kontot som har registrerats i bankens reskontra Name <Nm> [0..1] Oy Company Ab Kontoinnehavarens namn OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Other <Othr> Identification <Id> [1..1] Kontoägarens identifikation SchemeName <SchmeNm> [0..1] Format av identifikationen August 2016 Sida 5

7 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar Code <Cd> [1..1] BANK BANK = given av banken Servicer <Svcr> [0..1] FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH BIC för kontoförande bank Name <Nm> [0..1] BranchIdentification <BrnchId> [0..1] Identification <Id> [0..1] 2950 Den kontoförande bankens namn Kontoförande kontor, nummer Name <Nm> [0..1] Helsingfors-Hamnbanegatan 3 Kontoförande kontor, namn RelatedAccount <RltdAcct> [0..1] Identification <Id> [1..1] Här kan man förmedla information om koncernkontot IBAN <IBAN> [1..1] FI Kontonummer Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] Koncernkonto Interest <Intrst> [0..n] Används inte tills vidare Balance <Bal> [1..n] Type <Tp> [1..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] OPBD OPBD = Ingående saldo PRCD = Utgående saldo från föregående period CLAV = Disponibelt saldo inklusive limit CLBD = Slutsaldo CreditLine <CdtLine> [0..1] Included <Incl> [1..1] true true = Limit ingår i saldot false = Limit ingår inte i saldot Amount <Amt> [0..1] EUR Limitbelopp Amount <Amt> [1..1] EUR Saldots belopp CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] CRDT CRDT = Krediteringssaldo DBIT = Debiteringssaldo Date <Dt> [1..1] Datum för saldot TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Totalinformation TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] 20 Sum <Sum> [0..1] TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] 15 Antal insättningar på kontoutdraget inkl. korrigeringar av uttag Totalsumma av insättningar på kontoutdraget, inkl. korrigeringar av uttag Antal uttag på kontoutdraget inkl. korrigeringar av insättningar August 2016 Sida 6

8 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar Sum <Sum> [0..1] Entry <Ntry> [0..n] EntryReference <NtryRef> [0..1] Amount <Amt> [1..1] EUR CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] DBIT ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] false Totalsumma av uttag på kontoutdraget inkl. korrigeringar av insättningar Löpande nummer för transaktionen Belopp som har bokats på kontot CRDT = insättning DBIT = uttag false = normal transaktion true = korrigering Status <Sts> [1..1] BOOK BOOK = bokat på kontot BookingDate <BookgDt> [0..1] Date <Dt> [0..1] Bokningsdag ValueDate <ValDt> [0..1] Date <Dt> [0..1] Valuteringsdag AccountServicerReference <AcctSvcrRef> [0..1] CEAG0003 Arkiveringskod i längd av 18 tecken OBS: Totalsumman av ankommande referensbetalningar har ingen arkiveringskod. BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Domain <Domn> [0..1] Code <Cd> [1..1] PMNT PMNT = betalningar LDAS = räntor på krediter och depositioner CAMT = kassaförvaltningstransaktioner Family <Fmly> [1..1] Code <Cd> [1..1] ICDT SubFamilyCode <SubFmlyCd> [1..1] ESCT ICDT = debiterade gireringar RCDT = krediterade gireringar MCRD = krediterade betalkortstrans-aktioner CCRD = debiterade betalkortstrans-aktioner IDDT = krediterade direktdebiteringstransaktioner RDDT = debiterade direktdebiteringstransaktioner ICHQ = debiterad check ACCB = kassaförvaltningsöverföringar MCOP = krediteringar av olika slag MDOP = debiteringar av olika slag NTAV = okänd ESCT = SEPA-girering DMCT = lokal girering SALA = lön, pension August 2016 Sida 7

9 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar Proprietary <Prtry> [0..1] Code <Cd> [ Företagets betalningar Issuer <Issr> [0..1] FFI EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Batch <Btch> [0..1] annan återkommande betalning PMDD = nationell direktdebitering ESDD = SEPAdirektdebitering B2C BBDD = SEPAdirektdebitering B2B STDO = permanent betalningsuppdrag, t.ex. betalningstjänst CHRG = avgifter OTHR = annat RIMB = betalning, t.ex. lånets betalningsrat ZABA = Zero Balancing SWEP = Sweeping TOPG = Topping INTR = ränta NTAV = okänd Under SEPAövergångsperioden förmedlas de förklaringskoder som används i Finland i Proprietary-elementet. Förklaringskod och dess specifika text FFI = Finansbranschens Centralförbund MessageIdentification <MsgId> [0..1] PaymentInformationIdentification <PmtInfId> [0..1] NumberOfTransactions <NbOfTxs> [0..1] 25 TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Identifikation för meddelande om betalningsuppdrag Betalningsupp-dragets identifikation Antal gireringar som förmedlats i betalningsuppdraget References <Refs> [0..1] AccountServicerReference <AcctSvcrRef> [0..1] CEAG0003 InstructionIdentification <InstrId> [0..1] E EndToEndIdentification <EndToEndId> [0..1] E2E-AOS Proprietary <Prtry> [0..1] Arkiveringskod i sin fulla längd max 35 tecken Betalarens egen information Unik identifikation som förmedlas i SEPA-girering Type <Tp> [1..1] 1234XXXXXXXXXXX1234 Kortets nummer Reference <Ref> [1..1] Affärens arkivreferens AmountDetails <AmtDtls> [0..1] rspuinstructedamount <InstrdAmt> [0..1] Amount <Amt> [1..1] USD Uppdragets belopp TransactionAmount <TxAmt> [0..1] August 2016 Sida 8

10 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar Amount <Amt> [1..1] EUR CurrencyExchange <CcyXchg> [0..1] SourceCurrency <SrcCcy> [0..1] USD Ursprunglig valuta TargetCurrency <TrgtCcy> [0..1] EUR Kontovaluta UnitCurrency <UnitCcy> [0..1] EUR ExchangeRate <XchgRate> [1..1] 1.5 Valutakurs Valuta som banken använder i valutaväxling ContractIdentification <CtrctId> [0..1] Kursreferens QuotationDate <QtnDt> [0..1] Används inte BankTransactionCode <BkTxCd>> [0..1] BankTransactionCode kan förmedlas på denna nivå om den skiljer sig från koden på Entry-nivå. T.ex. buntens specifikationer kan innehålla olika koder. Charges <Chrgs> [0..1] Används inte tills vidare RelatedParties <RltdPties> [0..1] Parter i transaktionen Debtor <Dbtr> [0..1] Betalarens uppgifter Name <Nm> [0..1] Betalare Bosse Björn Betalarens namn PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adressuppgifterna förmedlas i den form som angetts i betalningsuppdraget AddressType <AdrTp> [0..1] ADDR StreetName <StrtNm> [0..1] Testvägen BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 20 PostCode <PstCd> [0..1] TownName <TwnNm> [0..1] Testby CountrySubDivision <CtrySubDvsn> [0..1] Testikommun Country <Ctry> [0..1] FI Landskod AddressLine <AdrLine> [0..1] Testvägen 20 AddressLine <AdrLine> [0..1] Testby, Testkommun Identification <id> [0..1] OrganisationIdentification PrivateIdentification <OrgId> <PrvtId> [1..1] Identifikationen förmedlas i elementet OrgId när betalaren är ett företag och i PrvtId när betalaren är en person. BICOrBei Other <BICOrBEI> [0..1] <Othr> [0..1] NDEAFIHH ISO 9362-kod Identification <Id> [1..1] FI Partens identifikation SchemeName <SchmeNm> [0..1] Format av koden Code <Cd> [1..1] TXID Koderna enligt ISO external code list August 2016 Sida 9

11 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar De vanligaste koderna: SOSE = personbeteckning ARNU = personbeteckning för utlänning BANK = beteckning som banken gett kunden CUST = kundnummer TXID = beteckning som skattemyndigheten gett CountryOfResidence <CtryOfRes> [0..1] FI Landskod UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] Betalare Bettina Birgit PostalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressType <AdrTp> [0..1] ADDR Adressuppgifterna från betalningen När betalaren betalar för någon annan förmedlas information om den ursprungliga betalaren här. Den ursprungliga betalarens namn Adressuppgifterna förmedlas i den form som angetts i betalningen StreetName <StrtNm> [0..1] Testvägen BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 20 PostCode <PstCd> [0..1] TownName <TwnNm> [0..1] Testby CountrySubDivision <CtrySubDvsn> [0..1] Testikommun Country <Ctry> [0..1] FI Landskod AddressLine <AdrLine> [0..1] Testvägen 20 AddressLine <AdrLine> [0..1] Testby, Testkommun Identification <id> [0..1] OrganisationIdentification PrivateIdentification <OrgId> <PrvtId> [1..1] Identifikationen förmedlas i elementet OrgId när betalaren är ett företag och i PrvtId när betalaren är en person. BICOrBei Other <BICorBEI> [0..1] <Othr> [0..1] NDEAFIHH ISO 9362-kod Identification <Id> [1..1] FI Partens identifikation SchemeName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] SOSE Koderna enligt ISO external code list De vanligaste koderna: SOSE = personbeteckning ARNU = personbeteckning för utlänning BANK = given av banken CUST = kundnummer TXID = given av skattemyndigheten August 2016 Sida 10

12 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar CountryOfResidence <CtryOfRes> [0..1] FI Landskod Creditor <Cdtr> [0..1] Mottagarens uppgifter Name <Nm> [0..1] Mottagare Bibis Butik Mottagarens namn PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adressuppgifterna förmedlas i den form som angetts i betalningsuppdraget AddressType <AdrTp> [0..1] ADDR StreetName <StrtNm> [0..1] Testvägen BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 20 PostCode <PstCd> [0..1] TownName <TwnNm> [0..1] Testby CountrySubdivision <CtrySubDvsn> [0..1] Testkommun Country <Ctry> [0..1] FI Landskod AddressLine <AdrLine> [0..1] Testvägen 20 AddressLine <AdrLine> [0..1] FI Testby Identification <id> [0..1] OrganisationIdentification PrivateIdentification <OrgId> <PrvtId> [1..1] Identifikationen förmedlas i elementet OrgId när betalaren är ett företag och i PrvtId när betalaren är en person. BICOrBEI Other <BICorBEI> [0..1] <Othr> [0..1] NDEAFIHH ISO 9362 kod Identification <Id> [1..1] FI Partens identifikation SchemeName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] SOSE Koderna enligt ISO external code list De vanligaste koderna: SOSE = personbeteckning ARNU = personbeteckning för utlänning BANK = given av banken CUST = kundnummer TXID = given av skattemyndigheten CountryOfResidence <CtryOfRes> [0..1] FI Landskod CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Identification <Id> [1..1] IBAN Other <IBAN> [1..1] FI <Othr> [1..1] Mottagarens konto i IBANformat Identification <Id> [1..1] SchemeName <SchmeNm> [0..1] BBAN Kontonumret i annat än IBAN-format BBAN = Basic Bank Account Number, August 2016 Sida 11

13 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar kontonumrets grundform Type <Tp> [0..1] Proprietary <Prtry> [1..1] ACWC UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Name <Nm> [0..1] Company XYZ PostalAddress <PstlAdr> [0..1] AddressType <AdrTp> [0..1] ADDR Förmedlas när banken har riktat betalningen till annat konto ACWC = Accepterad med förändring När betalningen betalas t.ex. till finansbolag kan den slutliga mottagaren förmedlas Den slutliga mottagarens namn Adressuppgifterna förmedlas i den form som angetts i betalningsuppdraget StreetName <StrtNm> [0..1] Testvägen BuildingNumber <BldgNb> [0..1] 20 PostCode <PstCd> [0..1] TownName <TwnNm> [0..1] Testby CountrySubdivision <CtrySubDvsn> [0..1] Testikommun Country <Ctry> [0..1] FI Landskod AddressLine <AdrLine> [0..1] Testvägen 20 AddressLine <AdrLine> [0..1] FI Testby Identification <Id> [0..1] OrganisationIdentification PrivateIdentification <OrgId> <PrvtId> [1..1] Identifikationen förmedlas i elementet OrgId när mottagaren är ett företag och i PrvtId när mottagaren är en person. BICOrBEI Other <BICorBEI> [0..1] <Othr> [0..1] NDEAFIHH ISO 9362-kod Identification <Id> [1..1] FI Partens identifikation SchemeName <SchmeNm> [0..1] Code <Cd> [1..1] SOSE Koderna enligt ISO external code list De vanligaste koderna: SOSE = personbeteckning ARNU = personbeteckning för utlänning BANK = given av banken CUST = kundnummer TXID = given av skattemyndigheten CountryOfResidence <CtryOfRes> [0..1] FI Landskod RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] August 2016 Sida 12

14 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] BIC <BIC> [0..1] NDEAFIHH Kod för mottagarens bank Purpose <Purp> [0..1] Code Proprietary <Cd> [1..1] PENS <Prtry> [1..1] Återkommande betalning ISO-kod som förmedlats från betalningen och som uppdragsgivaren fastställt Betalningsgrund i en finländsk tjänst för återkommande betalningar, fastställd utifrån koden RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Allokeringsinfor-mation Structured <Strd> [0..1] CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> [0..1] Finska referensnummer och internationella referenser förmedlas i strukturerad form då referensens form är korrekt. Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietasy <CdOrPrtry> [0..1] Code <Cd> [1..1] SCOR SCOR = strukturerad referens Reference <Ref> Finskt referensnummer Code <Cd> SCOR Issuer <Issr> ISO Reference <Ref> RF Structured <Strd> [ ] ReferredDocumentInformation <RfrdDocInf> [0..1] SCOR = strukturerad referens Issuer-information ISO förmedlas med internationell referens. Internationell referens (ISO 11649) AOS2: Transaktion 1 Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] CINV CINV = faktura ReferredDocumentAmount <RfrdDocAmt> [0..1] RemittedAmount <RmtdAmt> [0..1] EUR Fakturans belopp CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> [0..1] Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] SCOR Reference <Ref> [0..1] Structured <Strd> [ ] ReferredDocumentInformation <RfrdDocInf> [0..1] SCOR = strukturerad referens Fakturans referens med förnollor AOS2: Transaktion 2 August 2016 Sida 13

15 Meddelandets uppgift XML tag O/V Innehåll Kommentar Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] CINV CINV = faktura ReferredDocumentAmount <RfrdDocAmt> [0..1] RemittedAmount <RmtdAmt> [1..1] EUR Fakturans belopp AdditionalRemittanceInformation <AddtlRmtInf> [0..3] INVOICE NARRATIVE Fritt meddelande Structured <Strd> [ ] ReferredDocumentInformation <RfrdDocInf> [0..1] AOS2: Transaktion 3 Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] CREN CREN = kreditnota ReferredDocumentAmount <RfrdDocAmt> [0..1] CreditNoteAmount <CdtNoteAmt> [1..1] EUR Kreditnotans belopp CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> [0..1] Type <Tp> [0..1] CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Code <Cd> [1..1] SCOR Reference <Ref> [0..1] SCOR = strukturerad referens Kreditnotans referens med förnollor RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Unstructured <Ustrd> [0..1] Invoices 111, 222 and 333 En förekomst (max. 140 tecken) fritt meddelande RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] ReferredDocumentInformation <RfrdDocInf> [0..1] Number <Nb> [0..1] 123 Fakturanummer RelatedDate <RltdDt> [0..1] Fakturadatum RelatedDates <RltdDts> [0..1] AcceptanceDateTime <AccptncDtTm> [0..1] T00:00:00Z Betalningsdag ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Reason <Rsn> [0..1] Bankens tilläggsuppgifter om korrigeringstrans-aktion Proprietary <Prtry> [1..1] AdditionalInformation <AddtlInf> [0..n] AdditionalStatementInformation <AddtlStmtInf> [0..1] Text Bankens meddelande om tjänsten kontot August 2016 Sida 14

16 TITO-postbeskrivning Posterna är förenliga med TITO-beskrivningarna som definierades av de finländska bankerna i början av 1990-talet. Bankernas gemensamma tjänstebeskrivning av elektroniska kontoutdrag finns på Finansbranschens Centralförbunds webbplats: I denna tjänstebeskrivning går vi igenom innehållet i posterna på s kontoutdrag. I postbeskrivningarna markeras de uppgifter som inte längre förmedlas i SEPA-betalningar. Kontoutdraget kan innehålla kontotransaktioner och transaktioner med information. Transaktioner med information innehåller uppgifter om transaktioner som bokas senare. Kontoutdragets grundpost Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postens längd O N Versionsnummer O AN Kontonummer O AN 14 Kontonummer i BBAN-format 6 Kontoutdragets nummer O N 3 7 Kontoutdragsperiod.1 Startdag.2 Slutdag 8 Datum för bildande.1 Dag.2 Klockslag 9 Kundbeteckning O AN Datum för ingående saldo O N 6 11 Kontoutdragets ingående saldo.1 Förtecken.2 Belopp 12 Antal poster på kontoutdraget O O O O August 2016 Sida 15 N N N N AN N O N 6 13 Kod för kontovaluta AN 3 14 Kontots namn AN 30 ÅÅMMDD ÅÅMMDD ÅÅMMDD HHMM heltal + 2 decim. 15 Kontolimit O N heltal + 2 decim. 16 Kontoinnehavarens namn O AN Kontaktinformation-1 O AN 40 Bankens namn 18 Kontaktinformation-2 AN 40 Kontorets nr och namn 19 Bankspecifik information-1 AN 30 Koncernkonto och

17 20 Bankspecifik information-2 AN 30 Kontonummer i IBAN-format och kontoförande bankens BIC Totalt 322 nr Tilläggsutredningar Numret på det konto som rapporterna gäller förmedlas i BBAN-format i fält 5 och i IBANformat i fält 20. Ett löpande nummer på kontoutdraget finns i fält 6 endast då det finns transaktioner på kontot. För en dag period utan transaktioner är kontoutdragets nummer nollor (000). Kontoutdragsperioden anges i kalenderdagar. Däremot är dagen då utdraget bildas i fält 8.1 bankdag. Om kontoutdragsperioden slutar på en dag som inte är bankdag anges föregående bankdag i fält 8.1. I fält 9 förmedlas kundbeteckningen med 8 tecken från det femte tecknet i fältet. Före kundbeteckningen finns 4 tecken tomt och efter den 3 tecken tomt. Datum för kontoutdragets ingående saldo i fält 10 är det samma som datumet för utgående saldo på föregående kontoutdrag. Fält 11 innehåller ingående saldo som är det samma som utgående saldo på föregående kontoutdrag. Fält 12 innehåller antalet poster på kontoutdraget inklusive grundposten. Antalet poster varierar. En transaktion kan ha flera tilläggsuppgifter och å andra sidan saknar en del transaktioner tilläggsuppgifter. Meddelandeposten finns på kontoutdraget endast då banken har något att meddela sina kunder. Fält 13 innehåller kontovalutans ISO-kod. Fält 14 innehåller kontots produktnamn, till exempel dagligkonto. Fält 15 är kontots limit, om limit fastställts i grunduppgifterna om kontot. Konto med dispositionsrätt i koncernkontotjänsten har intern limit. Innehållet i fältet är noll om kontot inte har limit. Fält 16 innehåller namnet på kontot som fastställts i grunduppgifterna om kontot. Fält 17 innehåller den kontoförande bankens namn. Fält 18 innehåller bankkontorets nummer och namn. I fält 19 förmedlas texten KONCERNKONTO och kontonummer för konto som ingår i koncernkontotjänsten. August 2016 Sida 16

18 I fält 20 förmedlas numret på det rapporterade kontot i IBAN-format och den kontoförande bankens BIC. Standardlängden på finskt konto i IBAN-format är 18 tecken. Finlands BIC är NDEAFIHH. Transaktionens grundpost Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN 2 10 = kontotransaktion 3 Postens längd O N = transaktion med information 4 Transaktionsnummer O N 6 Löpande nr 5 Arkiveringskod AN 18 6 Bokningsdag O N 6 ÅÅMMDD 7 Valutadag N 6 ÅÅMMDD 8 Betalningsdag N 6 ÅÅMMDD 9 Transaktionskod O AN 1 1 = insättning 10 Bokföringskod.1 Kod.2 Förklaring 11 Transaktionens penningbelopp.1 Förtecken.2 Belopp O O O O 2 = uttag 3 = korrigering av insättning 4 = korrigering av uttag August 2016 Sida 17 AN AN AN N heltal + 2 decim. 12 Kvittokod O AN 1 Tom = ingen tilläggsuppgift 13 Förmedlingssätt O AN 1 14 Mottagare/Betalare.1 Namn.2 Namnkälla 15 Mottagarens.1 Kontonummer.2 Uppgift om ändrat konto AN AN AN AN 35 1 E = tilläggsuppgifter som specifikation K = tilläggsuppgifter på papperskvitto 14 1 tecken för tomt, *

19 16 Referens N Blankettnummer AN 8 18 Nivåkod AN 1 tom = bokad transaktion på konto Totalt = specifikation 2 = specifikation av specifikationen Tilläggsutredningar Fält 4 innehåller löpande nummer på kontoutdraget. Fält 5 innehåller arkivkod vars längd är 18 tecken. Arkivkoden för SEPA-betalningar kan vara högst 35 tecken lång, varvid den rapporteras i förkortad form i detta fält. Samma arkivkod anges i sin fulla längd i posten för tilläggsuppgifter i girering i eurobetalningsområdet. Fält 6 innehåller transaktionens bokningsdag. Fält 7 innehåller transaktionens valutadag och fält 8 den ursprungliga betalningsdagen. Både valutadag och betalningsdag kan vara noll, till exempel i de samlade referensbetalningarna som betalas som en summa och som rapporten gäller. Transaktionstypens värde är 1 2 i fält 9 om transaktionen är en korrigering av en korrigering. Fält 10 innehåller koden för registreringsförklaringen som de finländska bankerna fastställt och en text som kompletterar den. Koden kan användas för att identifiera transaktioner som redovisas automatiskt. Texten bildas av den sändande applikationen tjänsten. Förklaringen i tabellen beskriver transaktionen på allmänt plan och den är inte samma som texten som förmedlats till kontoutdraget. I korrigeringar används koderna för både insättningar och uttag. Bokföringskod Kod Förklaring Koden kan användas för 700 Transaktion som behandlats i en insättning och uttag betalningsrörelsetjänst 701 Debitering av löner och pensioner uttag 702 Debitering som behandlats i tjänsten Företagets uttag betalningar 703 Redovisning via betalterminaltjänsten insättning 704 Automatisk betalningstjänst uttag 705 Samlad kreditering av ankommande referensbetalningar insättning August 2016 Sida 18

20 706 Betalning som debiterats enligt betaltjänstuppdraget uttag 710 Insättning insättning 720 Uttag uttag 721 Kortavgift uttag 722 Check uttag 730 Avgift uttag 740 Räntedebitering uttag 750 Räntekreditering insättning 760 Debitering av lån inklusive amortering, ränta och uttag avgift 761 Låneamortering uttag 780 Zero Balancing insättning och uttag 781 Sweeping insättning och uttag 782 Topping insättning och uttag Fält 13 innehåller koden för förmedlingssättet som inte längre har betydelse. Värdet kan vara tomt tecken, A, J K. Fält 14.1 innehåller betalarens namn för insättningar och mottagarens namn för uttag. Uppgiften saknas i samlingstransaktioner. Fält 14.2 innehåller namnets källkod som inte längre har betydelse. Värdet kan vara tomt tecken, A, J K. Fält 15.1 innehåller mottagarens kontonummer vid uttag. Fält 15.2 innehåller en asterisk om banken ändrat kontot. Kontot ändras om betalningsmottagaren har avtal med banken om styrning av betalningar. Fält 16 innehåller referensen enligt den finska bankstandarden. Om referensen har mindre än 20 siffror har den i fältet kompletterats med förnollor. Fält 17 innehåller blankettens nummer, om transaktionen involverar ett betalinstrument, till exempel checkblankett. Tilläggsposter för transaktioner Tilläggsposterna består av en inledande del som är gemensam för alla slags typer av tilläggsuppgifter och en del med tilläggsuppgifter, vars innehåll varierar med typ av tilläggsuppgift. En del tilläggsuppgifter är fritt formulerade meddelanden som inte kan behandlas automatiskt. Det kan finnas flera poster med tilläggsuppgifter per transaktion. Det kan exempelvis finnas två poster med tilläggsuppgifter för tilläggsuppgifter om valutatransaktion med tilläggsuppgiftstypen 05, det vill säga uppgifter om både den ursprungliga valutan och motvärdet i euro. Fält 3 innehåller postens längd vars värde varierar enligt typen av tilläggsuppgift. Längden på postens inledande del är 8 tecken och kompletteras med längden på den egentliga August 2016 Sida 19

21 tilläggsuppgiften. Värdet i fält 4 anger typen av tilläggsuppgift. Den egentliga tilläggsuppgiften förmedlas i fält 5. Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN 2 11 = tilläggsuppgifter om transaktion som bokats på kontot 3 Postens längd O N 3 4 Typ av tilläggsuppgift O AN 2 5 Tilläggsuppgift O AN nnn Totalt 8 + nnn 81 = tilläggsuppgifter om transaktion med meddelande Tilläggsuppgift-fält enligt typen av tilläggsuppgift Fritt meddelande, typ av tilläggsuppgift = 00 Innehåll 5.1 Meddelande-1 O AN 35 Löpande text 5.2 Meddelande -2 AN Meddelande -12 AN Totalt max 420 Styckeuppgifter, typ av tilläggsuppgift = 01 Innehåll 5.1 Antal transaktioner O N 8 Det totala antalet transaktioner som ingår i debitering insättning som bokats som en total summa. Totalt 8 Uppgifter om fakturatransaktioner, typ av tilläggsuppgifter = Kundnummer O AN Tom O AN Fakturans nummer O AN Tom O AN Fakturans datum O AN 6 August 2016 Sida 20

22 Totalt 33 Uppgifter om transaktioner med bankkort, typ av tilläggsuppgift = Kortets nummer O AN Tom AN Butikens arkivreferens AN 14 Totalt 34 Uppgifter om korrigeringstransaktion, typ av tilläggsuppgift = Ursprunglig arkiveringskod för transaktion som ska korrigeras O AN 18 Totalt 18 Uppgifter om valutatransaktion, typ av tilläggsuppgift = Motvärde.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N 18 (16 heltal + 2 decim.) 5.2 Tom O AN Valutans ISO-kod O AN Tom O AN Valutakurs O N 11 (4 heltal + 7 decim.) 5.6 Kursreferens AN 6 Totalt 41 Innehåll Betalningens ursprungliga valutabelopp betalningens motvärde i euro som betalats in på valutakonto. Uppgifter om uppdragsgivare, typ av tilläggsuppgift = Uppdragsgivarens uppgift-1 O AN Uppdragsgivarens uppgift-2 AN 35 Totalt 70 Bankens tilläggsuppgifter, typ av tilläggsuppgift = Tilläggsuppgift-1 O AN Tilläggsuppgift -2 AN Tilläggsuppgift -12 AN 35 August 2016 Sida 21

23 Totalt max 420 Identifieringsspecifikation för namn, typ av tilläggsuppgift = Identifieringsspecifikation för mottagarens/betalarens namn O AN 35 Totalt 35 Tilläggsuppgifter för girering i eurobetalningszonen, typ av tilläggsuppgift = 11 Innehåll 5.1 Betalarens referens V AN 35 Identifierande referens (end-to-end ID) som betalaren ger transaktionen och som visas på både betalarens och mottagarens kontoutdrag 5.2 IBAN-kontonummer V AN 35 Mottagarens IBAN-kontonummer på betalarens kontoutdrag 5.3 BIC- kod V AN 35 BIC-kod för mottagarens bank på betalarens kontoutdrag 5.4 Namnspecifikation av mottagare 5.5 Namnspecifikation av betalare 5.6 Identifierare för betalaren V AN 70 Namnspecifikation av mottagare som getts av betalaren på både mottagarens och betalarens kontoutdrag V AN 70 Namnspecifikation av betalare som getts av betalaren på både mottagarens och betalarens kontoutdrag V AN 35 Förklaring till betalarens identifierare (BIC, IBEI, BEI, EANGLN, UNSCHU, DUNS, BkPtyId, TaxIdNb, PrtyIs) och värde för den. 5.7 Arkiveringskod V AN 35 Fullständig SEPA-arkiveringskod. Informationen finns också i transaktionens grundpost (T10) i fältet Arkistointitunnus (Arkiveringskod), men den anges bara med 18 tecken. Totalt 315 Saldopost Dagskontoutdraget innehåller bara en saldopost. August 2016 Sida 22

24 Det periodiska kontoutdraget innehåller en saldopost per registreringsdag med transaktioner. Det disponibla saldot är noll för andra saldoposter för dagar med transaktioner utom den sista. Den sista saldoposten innehåller det disponibla saldot för ifrågavarande dag. Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postens längd O N Bokningsdag O N 6 ÅÅMMDD 5 Utgående saldo för bokningsdag.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. 6 Disponibelt saldo.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. Totalt 50 Kumulativ grundpost I posten förmedlas förutom uppgifter om transaktioner på dags- och periodkontoutdraget också uppgifter om transaktioner från början av månaden och början av året. Fält 6 i den kumulativa grundposten på dags- och periodkontoutdraget innehåller det totala antalet och beloppet av insättningar och uttag i brutto. Siffrorna innehåller korrigeringstransaktioner som också förmedlas i dagsspecifika kumulativa korrigeringsposter. De kumulativa grundposterna på månads- och årsnivån innehåller endast nettopenningbeloppen för kontotransaktionerna i fälten och Antal stycken förmedlas inte. Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postens längd O N Periodens kod O AN 1 1 = dag 2 = kontoutdragsperiod 3 = månad 4 = år 5 Perioddag O N 6 ÅÅMMDD 6 Transaktioner.1 Insättningr.1 Antal O N 8.2 Summa.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim..2 Uttag August 2016 Sida 23

25 .1 Antal O N 8.2 Summa.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. Totalt 67 Kumulativ korrigeringspost Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postens längd O N Periodens kod O AN 1 1 = dag 5 Perioddag O N 6 ÅÅMMDD 6 Transaktioner.1 Korrigeringar av uttag.1 Antal O N 8.2 Summa.1 Förtecken P AN 1.2 Belopp P N heltal + 2 decim..2 Korrigeringar av insättningar.1 Antal P N 8.2 Summa.1 Förtecken P AN 1.2 Belopp P N heltal + 2 decim. Totalt 67 Specialpost (ränteuppgifter) Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postens längd O N Kod för bankgrupp O AN Kod för specialpost O AN Ränteperiod O AN 13 ÅÅMMDD-ÅÅMMDD 7 Insättning.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Medelsaldo.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. 8 Inlåningsränta.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Ränteprocent O N 7 3 heltal + 4 decim. August 2016 Sida 24

26 9 Kredit.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Medelsaldo.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. 10 Kreditränta.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Ränteprocent O N 7 3 heltal + 4 decim. 11 Limitens nyttjandegrad.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Procentuell utnyttjandegrad O N 7 3 heltal + 4 decim. 12 Bestående saldo.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Saldo.1 Förtecken O AN 1.2 Belopp O N heltal + 2 decim. 13 Referensränta för insättning.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Referensräntans namn O AN 35.3 Ränteprocent O N 7 3 heltal + 4 decim. 14 Referensränta för kredit.1 Typ av uppgift O AN 1.2 Referensräntans namn O AN 35.3 Ränteprocent O N 7 3 heltal + 4 decim. Totalt 194 Meddelandepost Det kan finnas flera poster på ett kontoutdrag, även på kontoutdraget för dagar utan transaktioner. Postens längd anger antalet meddelanderader. Fält Uppgift Obligatorisk Format Längd Innehåll 1 Materialkod O AN 1 T 2 Postkod O AN Postend längd O N 3 4 Kod för bankgrupp O AN 3 5 Meddelande.1 Rad-1 O AN 80.2 Rad-2 AN Rad-6 AN 80 YHTEENSÄ max 489 August 2016 Sida 25