Anbudslämnare. Förfrågningsunderlag. Utvärderingsrapport. 1. Anbudsföreskrifter Markus Liljenroth Ks 505/2012.

Transkript

1 Utvärderingsrapport Upphandlingsansvarig Örebro kommun Upphandling Banktjänster Markus Liljenroth Ks 505/2012 Symbolförklaring: Texten ingår i annonsen Texten/frågan innehåller krav som måste uppfyllas Texten kommer att ingå i avtalet Texten ingår i kvalificeringen Texten kommer att publiceras i avtalskatalogen Texten innehåller sekretessbelagd information Frågan är viktad och ingår i delen av upphandlingen Frågan besvaras av köparen Anbudslämnare Säljare: Anbud: Organisationsnr.: Kval.: Swedbank AB Banktjänster (12/7) Nordea Bank AB Offert Banktjänster Örebro Kommun (12/11) Skandinaviska Enskilda SEB - Banktjänster Ks 505/ Banken AB (12/5) Förfrågningsunderlag 1. Anbudsföreskrifter 1.1. Inbjudan till anbudsgivning på banktjänster Härmed inbjuds ni att inkomma med anbud gällande upphandlingen av banktjänster inom områdena koncernkonto, betalnings- och löneförmedling för Örebro kommun och kommunens majoritetsägda bolag. Inköpssamverkan mellan Örebro kommun och dess bolag innebär att vi gör upphandlingen gemensamt och att upphandlingsenheten i Örebro kommun utför det praktiska arbetet. Örebro kommun och varje enskild bolag är dock en upphandlande myndighet som fattar eget tilldelningsbeslut och tecknar egna avtal. Förfrågningsunderlaget innehåller samtliga förutsättningar och krav som gäller för anbudsgivningen. Vi emotser ert anbud med intresse. Utskrivet: :20 Sida 1 av 87

2 1.2. Allmän orientering De upphandlande myndigheterna, nedan kallad myndigheterna, har idag Swedbank AB som leverantör av efterfrågade banktjänster. Ytterligare upplysningar om myndigheterna finns att läsa på respektive myndighets hemsida. Kommunens årsredovisning finns på Upphandlande myndighet och volym Upphandlande myndigheter för denna upphandling är: Orgnr Upphandlande myndighet (Kommunal ägarandel) Örebro kommun Samt de kommunala majoritetsägda bolagen Örebro Rådhus AB (100%) Örebrobostäder AB (100%) inkl följande dotterbolag till Örebrobostäder: ÖBO Omsorgsfastigheter AB (100%) Örebroporten Fastigheter AB (100%) Inkl följande dotterbolag till Örebroporten: Fastighets AB Klädeshandlaren (100%) Örebro Fritidscenter AB (51%) Gustavsviks Utvecklingsbolag AB (51%) Västerporten Fastigheter i Örebro AB (100%) Örebroporten Förvaltning AB (100%) Futurum Fastigheter i Örebro AB (100%) Stadsnät i Örebro AB (100%) Kilsbergen i Örebro AB (100%) Länsmusiken i Örebro AB (91%) För mer infomation se bilaga Volymer bankavtalet. Observera att angivna volymer är angivna med hänsyn till nu kända förhållanden, någon volym kan ej garanteras. Det nybildade bolaget Futurum Fastigheter i Örebro AB:s löneuppgifter är inkluderade i Örebro kommuns volymer Förbehåll Under avtalstiden kan förändringar i organisationen ske som påverkar vilka myndigheter som är med i avtalet mot banken. - Flera myndigheter kan tillkomma. - Myndigheter kan även utgå Avtalstid Avtalstiden är till med option att kunna förlänga avtalet år. Vid utnyttjande av denna option meddelar myndigheterna leverantören i god tid om sin avsikt att utnyttja optionen samt den aktuella tidsperioden Upphandlingsförfarande Denna upphandling genomförs med öppet förfarande enligt Lagen om offentlig upphandling, Utskrivet: :20 Sida 2 av 87

3 LOU kapitel 4, SFS 2007:1091. Upphandlingsförfarandet medger inte förhandling, varför det är av stor vikt att alla krav och villkor enligt detta förfrågningsunderlag följs och att bästa villkor lämnas i anbudet Anbudets form och innehåll Örebro kommun upphandlingsenheten använder i denna upphandling elektronisk anbudsgivning via upphandlingssystem Visma TendSign. Anbudsgivare som vill delta i upphandlingen skall lämna in elektroniskt anbud via system Visma TendSign. Anbud som inte lämnas elektroniskt kommer ej att utvärderas. Observera att svar lämnas på anvisad plats för respektive fråga och inte som separat bilaga detta för att underlätta utvärderingsarbetet. Detta gäller naturligtvis inte bilagor som specifikt efterfrågas t ex brev och utskick m.m. Separata anbudsskrivelser kommer inte att beaktas. Anbudsgivaren får genom Visma TendSign: - tillkommande information - kontroll av att alla frågor ställda i förfrågningsunderlaget är besvarade vid avlämnandet - en tydlig information ifall inte alla obligatoriska krav (skall-krav) är uppfyllda För tillgång till systemet krävs en inloggning. Användarnamn och lösenord erhålls genom att göra en enkel registrering på Det är kostnadsfritt för leverantörer att använda systemet och att lämna anbud. Efter genomförd registrering fås omedelbar tillgång till systemet. Har ni frågor eller behöver support kring hanteringen av systemet kan ni kontakta Visma TendSigns support på Hela eller delar av anbud Anbud kan endast lämnas på hela uppdraget. Myndigheterna kommer att teckna avtal med samma leverantör. Anbud får ej innehålla reservationer utan alla krav måste accepteras i sin helhet Upplysningar under anbudstiden Handläggare för denna upphandling är: - Upphandlare Markus Liljenroth Eventuella frågor angående denna upphandling sker skriftligt till ansvarig handläggare genom frågefunktionen i TendSign Förtydligande och komplettering av förfrågningsunderlag Anbudsgivare bör påtala eventuella fel eller oklarheter i anbudsunderlaget under anbudstiden. Om förfrågningsunderlaget behöver förtydligas / kompletteras med anledning av frågor till myndigheterna eller av någon annan anledning, lämnas skriftligt förtydligande / komplettering senast till alla som begärt förfrågningsunderlaget. Skriftlig begäran om förtydligande / komplettering skall vara myndigheten tillhanda senast Detta sker via tendsign.com, funktionen "frågor och svar". Utskrivet: :20 Sida 3 av 87

4 1.11. Sekretess Uppgifter i ett upphandlingsärende omfattas av sekretess enligt Offentlighets- och sekretesslagen (SFS 2009:400) till dess upphandlingsbeslut fattats om leverantör eller upphandlingen på annat sätt avslutats Kommersiell sekretess Uppgifter kan omfattas av sekretess även efter ovan nämnda tidpunkt. För kommersiell sekretess till skydd för en anbudsgivares uppgifter erfordras att uppgifterna avser affärs- eller driftförhållanden för anbudsgivaren samt att det av särskild anledning kan antas att anbudsgivaren lider skada om uppgifterna röjs. För det fall anbudsgivaren anser att de uppgifter som lämnats i upphandlingsärendet uppfyller vad som erfordras för kommersiell sekretess, kan anbudsgivaren skriftligen inkomma med begäran om sådan. Sådan begäran ska innehålla precisering av vilka uppgifter som avses samt vilken skada som skulle åsamkas anbudsgivaren om uppgifterna röjs. Observera dock att uppgifter som rör utvärderingen endast undantagsvis är av sådan karaktär att de kan sekretessbeläggas av kommersiella skäl. Kommunens beslut i sekretess frågan kan överklagas Obligatoriska krav Förfrågningsunderlaget med bilagor innehåller ett antal obligatoriska krav (skall-krav). Förutsättningen för att ett anbud ska kunna prövas, utvärderas och antas är att dessa krav är uppfyllda. Anbud som inte uppfyller kraven kommer att förkastas. Kraven avser såväl krav på anbudsgivaren som på efterfrågade tjänster Rättelse och förtydligande av anbud Myndigheten kan medge att anbudsgivare får rätta en uppenbar felskrivning, felräkning eller annat uppenbart fel i anbudet. Myndigheten kan också begära att ett anbud förtydligas och kompletteras om det kan ske utan risk för särbehandling eller konkurrensbegränsning. Förtydliganden och kompletteringar ska bekräftas skriftligt Kontaktperson för upphandlingen I anbudet skall anbudsgivarens kontaktperson anges som svarar på eventuella frågor om denna upphandling. Ange kontaktperson, telefon och e-postadress: (Fritextsvar) Per Lindahl, , Mobil , e-post per.lindahl@nordea.com Carina Holm, , Mobil , e-post carina.holm@nordea.se Jenny Ryde, jenny.ryde@seb.se Mats Welin , , mats.welin@swedbank.se Göran Svensson , , goran.c.svensson@swedbank.se Uteslutning av leverantör Myndigheten skall utesluta en anbudsgivare från att delta i en offentlig upphandling, Utskrivet: :20 Sida 4 av 87

5 om denne får kännedom om att anbudsgivaren enligt en lagakraftvunnen dom är dömd för brott enligt LOU 10 kap 1. (Deltagande i kriminell organisation, bestickning, bedrägeri eller penningtvätt.) En anbudsgivare får uteslutas från att delta i en upphandling om leverantören enligt LOU 10 kap 2 inte uppfyller kraven om ekonomisk stabilitet, laglydnad och professionalitet. Föreligger belastning enligt ovan? (/Nej svar) Nej Nej Nej Anbudsprövning Efter anbudsöppningen sker prövning av anbuden. Anbudet kommer att utvärderas i tre steg enligt följande: 1. Kvalificering (krav på företaget) 2. Prövning (krav på varan eller tjänsten) 3 Utvärdering (bedömning av angivna kriterier) Anbud måste alltså klara kraven i steg 1 för att gå vidare till steg 2 osv. Det för myndigheten mest ekonomiskt fördelaktiga anbudet kommer att antas Kvalificering steg 1 (krav på företaget) I kvalificeringsfasen prövas anbudsgivarens finansiella och ekonomiska ställning samt tekniska förmåga och kapacitet. Anbudsgivaren skall ha tillstånd att bedriva bankverksamhet samt erfarenhet av liknande uppdrag under de senaste tre åren. De personer som ska ansvara för utförande av tjänsterna skall ha tillräckliga utbildnings- och yrkesmässiga kvalifikationer. Myndigheten samarbetar med Skatteverket och Kronofogdemyndigheten och inhämtar erforderliga uppgifter om bl a skatter och sociala avgifter genom förebyggande information. Anbudsgivaren är skyldig att kontrollera sina underleverantörer på motsvarande sätt. För att bevisa att kraven är uppfyllda bifogas: Kopia av tillstånd att bedriva bankverksamhet Beskrivning av tidigare utförda uppdrag av liknande åtagande från de senaste tre åren - Redovisning av leverantörens utbildnings- och yrkesmässiga kvalifikationer eller motsvarande uppgifter beträffande den eller de personer som ska ansvara för utförande av tjänsterna (Avser de två kontaktpersonerna enligt punkt 2.5). Är kopia av tillstånd att bedriva bankverksamhet bifogat anbudet? (/Nej svar) Se bilaga 1 a Banktillstånd samt bilaga 1 b Registreringsbevis Utskrivet: :20 Sida 5 av 87

6 Beskriv tidigare utförda uppdrag av liknande åtagande från de senaste tre åren (Fritextsvar) Se bilaga nr. 2 Referenser Norrköpings kommun har haft SEB som sin "husbank" sedan Avtalet omfattar bl a koncernkonto med kredit, betalningsförmedlingstjänster, löneförmedling, kort och kortinlösen. Kontaktperson vid ev frågor Göran Lindgren Lunds kommun har haft SEB som sin "husbank" sedan Avtalet omfattar bl a koncernkonto med kredit, betalningsförmedlingstjänster, kort och e-faktura. Kontakperson vid ev frågor Pierre Sjöström Vi är sedan många år huvudbank till Örebro kommunkoncern avseende banktjänster som nu upphandlas. Vi kan även lämna följande kunder inom offentlig förvaltning som referens: Jönköpings kommun, P-O Sandqvist, tel , per-olov.sandqvist@jonkoping.se Västerås Kommun, Kjell Andersson, tel , kjell.andersson@vasteras.se Skåne Läns Landsting, n-åke Andersson, tel , jan-ake.andersson@skane.se Redovisa era utbildnings- och yrkesmässiga kvalifikationer eller motsvarande uppgifter beträffande den eller de personer som ska ansvara för utförande av tjänsterna (Fritextsvar) Se bilaga nr. 3 Kontaktpersoner och support Jenny Ryde, civilekonom. Kundansvarig/Övergripande kundansvarig för kommuner i främst Västra Götalands Regionen. Över 13 års bankerfarenhet i olika positioner varav de senaste två åren som kundansvarig för kommuner/kommunala bolag i Västra Götalands Regionen. Maria Bäck, ekonom. Client service coordinator/övergripande ansvarig för flödesrelaterade frågor mot den kommunala sektorn. Över 20 års bankerfarenhet varav, de senaste 5 åren i nuvarande position. Michael Lundqvist, högskoleekonom. Biträdande kundansvarig med fokus på kreditfrågor. Över 12 års bankerfarenhet, varav 6 år som företagsrådgivare. Började i kundteamet under hösten Vår utbildning och yrkesmässiga kompetens efterfrågas. De angivna personerna är väl förtrogna med Landstings- och kommunsektorn och vana vid att driva förändringsarbete i större organisationer och företag. Dessutom har de lång yrkesmässig erfarenhet från sina olika specialiteter. Ett plus borde vara att kundansvarig och kundstöd som är behjälplig i det löpande arbetet finns lokalt och finns att tillgå på ett enkelt sätt Prövning - steg 2 (krav på varan eller tjänsten) Prövning kommer att ske av samtliga skall krav i upphandlingsunderlagets kravspecifikation samt acceptans av kommersiella villkor Utvärdering - steg 3 (bedömning av angivna kriterier) Det för kommunen mest ekonomiskt fördelaktiga anbudet kommer att antas. Mervärdesmetoden bygger på principen att de utvärderingskriterier utöver pris som bedöms i utvärderingen, ges ett mervärde i kronor. Varje utvärderingskrav värderas för sig och ges ett ekonomiskt värde i SEK. Mervärdena subtraheras från anbudssumman/priset. En högre kravuppfyllnad ger ett större avdrag än vad en lägre kravuppfyllnad ger. Resultatet kallas jämförelsesumma. Anbudet med den lägsta jämförelsesumman är det ekonomiskt mest fördelaktiga anbudet. Utskrivet: :20 Sida 6 av 87

7 Anbudssumman/priset beräknas utifrån angivna volymer och förutsättningar i förfrågningsunderlaget och bilaga samt ränteberäkningar punkt Observera att angivna volymuppgifter är ungefärliga och får inte anses bindande utan utgör endast en priskorg inför beräkningen av det ekonomiskt mest fördelaktiga anbudet. Utvärderingskriterier: - Internetbank - max 15 poäng - Betalningsförmedling - max 28 poäng - Löneförmedling - max 7 poäng - Service- och tillgänglighet - max 10 poäng TOTALT 60 poäng, varje erhållen poäng motsvarar SEK (Maximalt mervärde SEK) Underleverantörer Enligt LOU 11 kap. 12 får anbudsgivare vid behov och när det gäller ett visst kontrakt åberopa andra företags ekonomiska, tekniska och yrkesmässig kapacitet. Anbudsgivaren skall genom att tillhandahålla ett åtagande från företagen ifråga eller på annat sätt visa att anbudsgivaren kommer att förfoga över nödvändiga resurser när kontraktet skall fullgöras. Om annat företags kapacitet åberopas skall det framgå av anbudet. Begärd information om eventuella underleverantörer är bifogad till anbudet: (/Nej svar) Underleverantör Kortterminaler: Point Transaction Systems AB Se information om förfogande över resurser i bilaga 7 offert från Point Transaction Systems AB SEB kommer förfoga över nödvändiga resurser av Aditro Financial Management AB (leverantör av löneförmedlingstjänsten) när kontraktet skall fullgöras. Refererande till avtal mellan Aditro och SEB bekräftar Aditro härmed att Aditro kan fullgöra sina åtaganden för SEB som att underleverantör leverera erbjudna tjänster till Örebro Kommun. Org.nr: Firma: Babs Paylink AB Org.nr: Firma: Tieto Sweden AB Anbudstidens utgång Anbud som inkommer efter anbudstidens utgång får inte prövas. Anbud skall vara oss tillhanda senast Plats och datum för anbudsöppning Örebro kommun Upphandlingsenheten Engelbrektsgatan Örebro Vid anbudsöppningen deltar minst två tjänstemän från Örebro kommun upphandlingsenheten. Utskrivet: :20 Sida 7 av 87

8 På begäran av en anbudsgivare får en person, utsedd av handelskammare, närvara. Datum för anbudsöppning Anbudets giltighetstid Om upphandlingen blir föremål för rättslig prövning förlängs anbudens giltighetstid fram till dess att upphandlingsavtal kan tecknas, dock i högst fyra månader efter angiven giltighetstid. Anbudet skall vara bindande till och med Förlängning av anbuds giltighet accepteras enligt ovan: (/Nej svar) Avbrytande av upphandlingen Om inget anbud motsvarar ställda krav eller om anbuden innefattar oacceptabla priser eller anbuden på annat sätt är oförmånliga kan upphandlingen avbrytas och samtliga anbud förkastas utan ersättning till anbudsgivarna. Om upphandlingen avbryts kommer samtliga anbudsgivare att underrättas om detta Underrättelse om beslut Underrättelse om vilken anbudsgivare, som tilldelats det aktuella uppdraget kommer att lämnas till alla anbudsgivare för den aktuella upphandlingen samt till alla andra som begär det. Underrättelse om beslut lämnas med e-post. Från det att underrättelse lämnats ut löper en avtalsspärr om 10 dagar innan upphandlingskontrakt får tecknas. Underrättelse om beslut sänds till registrerad kontaktperson i TendSign Upphandlingskontrakt Upphandlingen avslutas med ett skriftligt avtal med antagen leverantör, som undertecknas av parterna. Avtalet baseras på innehållet i detta förfrågningsunderlag och antaget anbud. 2. Kravspecifikation 2.1. Koncernkonto och rörelsekredit Koncernkontostruktur Koncernkontot ska omfatta Örebro kommun, det helägda Örebro Rådhus AB samt samtliga majoritetsägda dotterbolag och dotterdotterbolag inom Örebro Rådhuskoncernen. Nya majoritetsägda bolag kan bildas under avtalsperioden och ska kunna anslutas till koncernkontot. Koncernkontostrukturen ska kunna hantera minst fyra nivåer med en konsekvent uppbyggnad från huvudkonto till konton för kommun och respektive bolag (Örebro Rådhus AB och dess dotterbolag) samt till underkonton för respektive dotterdotterbolag och slutligen till underliggande transaktionskonton. Utskrivet: :20 Sida 8 av 87

9 Koncernkontostrukturen ska ha automatisk daglig tömning och täckning från transaktionskonton via underkonton till huvudkontot på så sätt att saldot på samtliga transaktionskonton och underkonton är noll vid dagens slut. Bankgiro- och plusgirokonton ska kunna anslutas till koncernkontosystemet på ett enkelt sätt. Registrering av internlimiter, former för täckningskontroll och möjligheter att spärra visst belopp för uttag på enskilt konto ska kunna ske inom koncernkontosystemet. Anbudsgivaren ska beskriva hur andra valutor än SEK kan hanteras inom eller utom koncernkontosystemet. Anbudsgivaren ska lämna följande uppgifter om avgifter för koncernkontosystemet och räntevillkor vid inlåning på huvudkontot: A. Årlig avgift för koncernkonto inkl. huvudkonto, underkonton och transaktionskonton i koncernkontosystemet. Ange även eventuella avgifter för varje ytterligare konto under avtalsperioden. B. Bankens räntevillkor vid inlåning (placering) av medel på huvudkontot i koncernkontosystemet. Räntan bör i första hand baseras på Stibor 7 dagar med tydligt angiven aktuell räntemarginal. Om alternativ basränta anges i anbudet ska anbudet redovisa en beskrivning av hur nära den alternativa basräntan har följt Stibor 7 under den senaste ettårsperioden. Räntan ska i anbudet anges per kl Vid utvärdering sker beräkning av ränta på en genomsnittlig placeringsvolym på 100 mnkr per år. Anbudsgivaren ska beskriva vilka ändrade marknadsförutsättningar för banken som kan leda till att räntemarginalen behöver ändras under avtalsperioden. Registrering av individuella räntevillkor på kontona samt beräkning och bokföring av intern ränta på dessa konton per månad, per tertial och per år ska kunna ske inom koncernkontosystemet. Koncernkontot ska omfatta Örebro kommun, det helägda Örebro Rådhus AB samt samtliga majoritetsägda dotterbolag och dotterdotterbolag inom Örebro Rådhuskoncernen. Nya majoritetsägda bolag kan bildas under avtalsperioden och ska kunna anslutas till koncernkontot. (/Nej svar) Koncernkontostrukturen ska kunna hantera minst fyra nivåer med en konsekvent uppbyggnad från huvudkonto till konton för kommun och respektive bolag (Örebro Rådhus AB och dess dotterbolag) samt till underkonton för respektive dotterdotterbolag och slutligen till underliggande transaktionskonton. (/Nej svar) Utskrivet: :20 Sida 9 av 87

10 Koncernkontostrukturen ska ha automatisk daglig tömning och täckning från transaktionskonton via underkonton till huvudkontot på så sätt att saldot på samtliga transaktionskonton och underkonton är noll vid dagens slut. (/Nej svar) Bankgiro- och plusgirokonton ska kunna anslutas till koncernkontosystemet på ett enkelt sätt. (/Nej svar) 1) 4:e stycket i punkt 2.1.1, dvs Bankgiro- och plusgirokonton ska kunna anslutas till koncernkontosystemet på ett enkelt sätt, tas bort enligt ert svar Registrering av internlimiter, former för täckningskontroll och möjligheter att spärra visst belopp för uttag på enskilt konto ska kunna ske inom koncernkontosystemet. (/Nej svar) internlimiter kan registreras på transaktionskontona, täckningskontrollen sker mot internlimiterna (vid sk hård limitkontroll). Möjlighet finns att arrangera spärrar för uttag på enskilt konto i koncerkontosystemet. Anbudsgivaren ska beskriva hur andra valutor än SEK kan hanteras inom eller utom koncernkontosystemet. (Fritextsvar) Det är möjligt att ansluta i princip obegränsat antal valutor. Samtliga så kallade Nordea-valutor kan ingå i ett koncernvalutakonto (KVK) dvs SEK, NOK, EUR, USD, DKK, EEK, GBP, LTL, LVL, PLN och SGD. Även de flesta andra officiella valutor går att ansluta efter överenskommelse med Nordea. Det går också, naturligtvis, att öppna Valutakonton som ej ingår i koncernkontosystemet. Åtkomst till och administration av ovanstående konton (oberoende typ) sker via vår internetbank Corporate Netbank. För ytterligare information se bilaga 5 Koncernvalutakonto. När det gäller koncernvalutakonto öppnas ett för varje valuta. Det är normalt sett moderbolaget som registreras som koncernkontohavare. Koncernkontot blir det enda kontot i SEB toppkontot och det är på det vi beräknar ränta och registrerar eventuella krediter. Till toppkontot ansluts sedan dotterbolagens konton, som alltså blir underkonton i koncernkontosystemet. Anslutningen innebär inte någon förändring för dotterbolagen i den dagliga hanteringen, utan alla in- och utbetalningar går, liksom tidigare, via det egna transaktionskontot. Och om de redan idag har check- eller valutakonton i SEB kan de behålla sina gamla kontonummer. Det finns även möjlighet till ett koncernkonto med flera valutor inom koncernkontot. Denna facilitet definieras med en basvaluta och möjlighet att därtill koppla en checkkredit. Man kopplar sedan respektive konto/valutakonto till faciliteten. Respektive kontos balans räknas sedan om till basvalutan och summan av dessa utgör ett totalt tillgängligt belopp som kan nyttjas för betalningar. Det totala tillgängliga beloppet kan nyttjas genom att man debiterar respektive anslutet konto och det tillgängliga beloppet räknas därefter av Utskrivet: :20 Sida 10 av 87

11 med detta belopp. Inga växlingar behöver göras utan positiva balanser i en valuta kan nyttjas för betalningar i en annan valuta genom debitering av respektive konto. Vi rekommenderar att valutakonton öppnas för de valutor som kommunkoncernen har behov av. Dessa valutakonton hanteras då utanför koncernkontosystemet. A. Ange årlig avgift för koncernkonto inkl. huvudkonto, underkonton och transaktionskonton i koncernkontosystemet. Ange även eventuella avgifter för varje ytterligare konto under avtalsperioden. (Fritextsvar) Se bilaga 4 Prislista Årlig avgift kr oavsett antal konton i koncernkontosystemet. Ingen avgift för ev fristående konton :- för koncernkonto inklusive 40 underkonton (Det antal som ni har i dag). För varje ytterligare underkonto är priset 1.000:-. B. Ange bankens räntevillkor vid inlåning (placering) av medel på huvudkontot i koncernkontosystemet enligt krav ovan. (Fritextsvar) Se bilaga 4 Prislista För jämförelse mellan Stibor 1W och Nordeas kundräntebas NSSu se bilaga 10 Räntevillkor på inlånande medel upp till och med 100 mnkr uppgår till SEB Basränta + inlåningsmarginal 0,10%. På inlånade medel överstigande 100 mnkr erbjuder SEB SEB Basränta + inlåningsmarginal 0%. Per uppgick SEB Basränta till 1,25%. Inlåning < SEK STIV + 0,40%, kundränta = 1,756% Inlåning > SEK STIV./. 0,05%, kundränta = 1,306% Räntebasen STIV (Stibor 7 dagar) är per kl ,356% Anbudsgivaren ska beskriva vilka ändrade marknadsförutsättningar för banken som kan leda till att räntemarginalen behöver ändras under avtalsperioden. (Fritextsvar) Endast förändringar av force majeur-karaktär ex vis lagbud, drastiskt förändrade marknadsförutsättningar exvis att Stibor inte längre noteras odyl kan innebära förändringar av räntemarginalen. I övrigt hänvisar vi till era egna förslag på kommersiella villkor och prisjusteringsmöjligheter p. 3.4 Då Kommunen önskar en följsamhet mot Stibor 7 och banken erbjuder SEB Basränta som historiskt sätt följt Reporäntan (se bilaga - Ränteutveckling) äger banken rätt att ändra inlåningsmarginalen om skillnaden mellan Stibor 7 och SEB Basränta understiger 0,00%. Detta utgör vidare ändrade marknadsförutsättningar som ger banken rätt att ändra inlåningsmarginalen. Banken äger rätt att ändra tjänst eller ändra pris för tjänst i de fall det motiveras av förändringar i eller tillämpning av lagstiftning, kapitaltäckningsregler, annat tvingande regelverk eller annan åtgärd beslutad av myndighet. Registrering av individuella räntevillkor på kontona samt beräkning och bokföring av intern ränta på dessa konton per månad, per tertial och per år ska kunna ske inom koncernkontosystemet. (Fritextsvar) Utskrivet: :20 Sida 11 av 87

12 Registrering av individuella räntevillkor på kontona samt beräkning och bokföring av intern ränta kan göras per månad,kvartal, tertial, halvår eller per år och kan utföras inom koncernkotosystemet.interräntesatsen (marginalen) kan justeras upp till 13 månader tillbaka med motsvarande justering av räntebeloppet. För mer information se bilaga nr. 5 KoncernvalutaKonto, inom koncernkontosystemet kan interna villkor hanteras på underkonton. Internränteberäkningssystemet är mycket flexibelt, nio olika räntesatser går att registrera på olika nivåer per konto; fyra nivåer inlåningsränta, fyra nivåer utlåningsränta och en nivå övertrasseringsränta. Inlåningsränta bokförs och kapitaliseras månadsvis, tertialsvis eller årligen per den sista kalenderdagen varje månad. Utlåningsränta bokförs och kapitaliseras kvartalsvis. Registrering av individuella räntevillkor på konton samt beräkning ocn bokföring av intern ränta på dessa konton kan ske med valfri periodicitet, bla de som ni efterfrågar. I Koncernkontosystemet sammanförs varje dags saldon och transaktioner för de ingående enheterna till det gemensamma koncernkontot, där banken gör sin ränteberäkning gentemot Kommunkoncernen. Saldokontroll utförs på alla underkonton och i alla nivåer ända upp t.o.m. Koncernkontot. Saknas täckning på ett underkonto (internsaldo + internkredit) avisas beloppet. Ni har en valfrihet om täckningskontroll skall göras även på underkoncernkonto Valuteringsregler Anbudsgivaren ska redovisa valuteringsregler för utbetalningar av medel från skattekontot per månad, för inbetalningar av lönelikvid per månad samt för övriga in- och utbetalningar. Anbudsgivaren ska ange kvittningsregler för bankgiro/plusgiro samt valuteringar av överföringar mellan koncernkonto och egna konton i andra banker. För att förtydliga valuteringsreglerna ska anbudet redovisa exempel på hur dessa regler tillämpas för skattekonto, för lönelikvid och för några övriga in- och utbetalningar samt vilka stopptider som gäller för dessa transaktioner. Vid utvärdering av anbudet beräknas ränteeffekten av valuteringsreglerna med samma räntesats som anges i anbudet för inlåning på koncernkontot. Anbudsgivaren ska redovisa valuteringsregler för utbetalningar av medel från skattekontot per månad, för inbetalningar av lönelikvid per månad samt för övriga in- och utbetalningar. (Fritextsvar) Utbetalning från Skattekonto: Skattemedlen blir tillgängliga 4:e bankdagen efter den 17:e varje månad. Ankommande skattemedel finns då på mottagande konto. Nordea erbjuder er förmånsvalutering av kommunalskatten vilket innebär valutering på samma dag. Lönelikvid: Lönelikviden tas ut/valuteras från kommunens konto bankdagen före löneutbetalningsdagen. Övriga in- och utbetalningar: Nordea erbjuder er förmånsvalutering av gireringar via PlusGirot och Bankgirot vilket innebär att insättningarna blir räntebärande redan på PlusGirots och Bankgirots bokföringsdag. Valuteringsregler för in- och utbetalningar inkl skattemedel och lönelikvid : insättningar valuteras på samma dag som bokföringsdagen (även ankommande plusgiro och bankgiroinsättningar). Uttag valuteras på bokföringsdagen. Våra grundregler för ränteberäkning är följande: en insättning erhåller ränta på det insatta beloppet fr. o m den första bankdagen efter insättningsdagen. ett uttag frånskiljs ränta på det uttagna beloppet på uttagsdagen eller annorlunda uttryckt, behåller ränta på det uttagna beloppet t o m kalenderdagen före uttagsdagen. Koncerninterna överföringar Är endast en teknisk förflyttning mellan de olika kontona under koncernkontot. Innebär därför ingen ränteförlust för kommunkoncernen. Utskrivet: :20 Sida 12 av 87

13 Förmånsvaluterade transaktioner För ett flertal transaktionstyper tillämpas förmånsvalutering. Detta innebär att ränta räknas på kontot redan fr. o m insättningsdagen. Följande transaktionstyper är aktuella: Telefonöverföringar belopp över 1000 kkr. som har kommit banken tillhanda före kl Koncerninterna överföringar via informations- och betalningstjänsten Internetbanken Företag. Alla inbetalningar via Bankgirot. Inbetalningar av kommunskattemedel via Bankgirot erhåller ränta samma dag som behandlingsdagen/insättningsdagen på Bankgirot (dvs. fjärde bankdagen efter den 17: e). Ankommande bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej Avgående bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Ankommande Kommunskattemedel efter 17:e BGC behandlingsdag Dag 4 Kassadag Dag 4 Valutadag Dag 4 Kvittningsbar Nej Lönelikvid Löneutbetalningsdag Dag 3 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 2 Kvittningsbar Nej Telefonöverföring till banken Kassadag Dag 1* Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej * Belopp över tkr före 11:15 samt finansiella överföringar före 15:30 Kortinlösen via terminal Insamlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 3 Kvittningsbar Kvittning Kvittning är en metod för ränteberäkning där uttag och insättningar summeras ihop var för sig, och där nettot av transaktionerna ränteberäknas. Kvittning kan endast ske inom samma bokförings- och kassadag. Kassadag Är den dag som styr transaktionens valutadag. Normalt samma dag som transaktionen bokförs. Valutadag Är fr.o.m. den dag transaktionen erhåller ränta eller fr.o.m den dag transaktionen frånräknas ränta. Koncerninterna överföringar Är endast en teknisk förflyttning mellan de olika kontona under koncernkontot. Innebär därför ingen ränteförlust. Anbudsgivaren ska ange kvittningsregler för bankgiro/plusgiro samt valuteringar av överföringar mellan koncernkonto och egna konton i andra banker. (Fritextsvar) Kvittningsregler för Bankgiro och Plusgiro: Nordea erbjuder er förmånskvittning avseende samtliga Utskrivet: :20 Sida 13 av 87

14 betalningstransaktioner oberoende typ vilket innebär att ni erhåller full kvittning oavsett girosystem. Förmånskvittning innebär att normalvaluterade inbetalningar på bokföringsdagen alltid tas i anspråk före räntegrundande saldo, vilket innebär att räntegrundande saldo ej påverkas. Valutering från/till koncernkonto och egna konton i andra banker: Belopp om 500 tsek eller mer hanteras som så kallad storkundsbetalning mellan Svenska banker och är förmånsvaluterad om överföringen görs senast klockan enligt nuvarande regelverk. Kvittningsregler för bankgiro/plusgiro: en valutadags uttag kan fullständigt kvittas mot samma valutadags insättningar. Det räntegrundande saldot utgörs av dagens ingående saldo samt nettot av en valutadags insättningar och uttag. Överföringar mellan koncernkontot och egna konton i andra banker kan valuteras med samma valutadag både på debet och kredit kontot. Våra grundregler för ränteberäkning är följande: en insättning erhåller ränta på det insatta beloppet fr. o m den första bankdagen efter insättningsdagen. ett uttag frånskiljs ränta på det uttagna beloppet på uttagsdagen eller annorlunda uttryckt, behåller ränta på det uttagna beloppet t o m kalenderdagen före uttagsdagen. Koncerninterna överföringar Är endast en teknisk förflyttning mellan de olika kontona under koncernkontot. Innebär därför ingen ränteförlust för kommunkoncernen. Förmånsvaluterade transaktioner För ett flertal transaktionstyper tillämpas förmånsvalutering. Detta innebär att ränta räknas på kontot redan fr. o m insättningsdagen. Följande transaktionstyper är aktuella: Telefonöverföringar belopp över 1000 kkr. som har kommit banken tillhanda före kl Koncerninterna överföringar via informations- och betalningstjänsten Internetbanken Företag. Alla inbetalningar via Bankgirot. Inbetalningar av kommunskattemedel via Bankgirot erhåller ränta samma dag som behandlingsdagen/insättningsdagen på Bankgirot (dvs. fjärde bankdagen efter den 17: e). Ankommande bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej Avgående bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Ankommande Kommunskattemedel efter 17:e BGC behandlingsdag Dag 4 Kassadag Dag 4 Valutadag Dag 4 Kvittningsbar Nej Lönelikvid Löneutbetalningsdag Dag 3 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 2 Kvittningsbar Nej Telefonöverföring till banken Kassadag Dag 1* Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej * Belopp över tkr före 11:15 samt finansiella överföringar före 15:30 Kortinlösen via terminal Insamlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 3 Kvittningsbar Utskrivet: :20 Sida 14 av 87

15 Kvittning Kvittning är en metod för ränteberäkning där uttag och insättningar summeras ihop var för sig och där nettot av transaktionerna ränteberäknas. Kvittning kan endast ske inom samma bokförings- och kassadag. Kassadag Är den dag som styr transaktionens valutadag. Normalt samma dag som transaktionen bokförs. Valutadag Är fr.o.m. den dag transaktionen erhåller ränta eller fr.o.m den dag transaktionen frånräknas ränta. Koncerninterna överföringar Är endast en teknisk förflyttning mellan de olika kontona under koncernkontot. Innebär därför ingen ränteförlust. En Finansiell överföring via Internetbanken företag till andra banker än Swedbank och Sparbanker måste slutsigneras före för att vara mottagarkontot tillhanda samma dag. Innebär därför ingen ränteförlust. För att förtydliga valuteringsreglerna ska anbudet redovisa exempel på hur dessa regler tillämpas för skattekonto, för lönelikvid och för några övriga in- och utbetalningar samt vilka stopptider som gäller för dessa transaktioner. (Fritextsvar) Samtliga inbetalningar från ert skattekonto samt från Bankgiro och Plusgiro har förmånsvalutering enligt ovan. Utbetalningar valuteras i samband med aktuellt uttag dvs på bokföringsdagen. Stopptider för några olika typer finner ni i bilaga nr. 6 Valutering och stopptider. Kommunalskatten: Insättningen bokförs och valuteras senast 4 bankdagar efter den 17:e varje månad, senast kl Lönelikviden: Uttaget görs från kommunens konto 2 dagar före löneutbetalningsdagen men uttaget valuteras på löneutbetalningsdagen. Övriga in - och utbetalningar valuteras och bokförs samma dag. Stopptiderna är olika beroende på betaltyp, avgående bankgirofiler ska vara Bankgirot tillhanda senast kl 19 dagen innan betalningsdagen. Ankommande bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej Avgående bankgiro BGC behandlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 1 Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Ankommande Kommunskattemedel efter 17:e BGC behandlingsdag Dag 4 Kassadag Dag 4 Valutadag Dag 4 Kvittningsbar Nej Lönelikvid Löneutbetalningsdag Dag 3 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 2 Kvittningsbar Nej Telefonöverföring till banken Kassadag Dag 1* Valutadag Dag 1 Kvittningsbar Nej * Belopp över tkr före 11:15 samt finansiella överföringar före 15:30 Kortinlösen via terminal Utskrivet: :20 Sida 15 av 87

16 Insamlingsdag Dag 1 Kassadag Dag 2 Valutadag Dag 3 Kvittningsbar Kvittning Kvittning är en metod för ränteberäkning där uttag och insättningar summeras ihop var för sig, och där nettot av transaktionerna ränteberäknas. Kvittning kan endast ske inom samma bokförings- och kassadag. Kassadag Är den dag som styr transaktionens valutadag. Normalt samma dag som transaktionen bokförs. Valutadag Är fr.o.m. den dag transaktionen erhåller ränta eller fr.o.m den dag transaktionen frånräknas ränta. Koncerninterna överföringar Är endast en teknisk förflyttning mellan de olika kontona under koncernkontot. Innebär därför ingen ränteförlust Rörelsekredit kopplad till koncernkontot Örebro kommun har idag en checkkredit på 300 mnkr kopplad till huvudkontot i koncernkontosystemet. Anbudsgivaren ska redovisa pris för en checkkredit på 300 mnkr kopplad till huvudkontot i koncernkontosystemet. Priset ska redovisas uppdelat på rörlig ränta vid utnyttjande (med i första hand Stibor 7 dagar som bas och med tydlig angiven aktuell räntemarginal) och på årlig limitavgift. Om alternativ basränta anges i anbudet ska anbudet redovisa en beskrivning av hur nära den alternativa basräntan har följt Stibor 7 under den senaste ett årsperioden. Räntan ska i anbudet anges per kl Vid utvärdering sker beräkning av ränta på en genomsnittlig utnyttjad kreditvolym på 50 mnkr per år. Anbudsgivaren ska beskriva vilka ändrade marknadsförutsättningar för banken som kan leda till att räntemarginalen behöver ändras under avtalsperioden. Anbudsgivaren ska redovisa pris för en checkkredit på 300 mnkr kopplad till huvudkontot i koncernkontosystemet. Priset ska redovisas uppdelat på rörlig ränta vid utnyttjande (med i första hand Stibor 7 dagar som bas och med tydlig angiven aktuell räntemarginal) och på årlig limitavgift. (Fritextsvar) För jämförelse mellan Stibor 1W och Nordeas kundräntebas NSSu se bilaga 10. För prisuppgift se bilaga 4. SEB erbjuder en checkräkningskredit under avtalsperioden som är kopplad till koncernkontot denna är kommittad under avtalets första 12 månader. Räntevillkor på en rörelsekredit upp till och med 50 mnkr uppgår till SEB Basränta + kreditmarginal 0,25%. På utlånade medel överstigande 50 mnkr erbjuds SEB Basränta + kreditmarginal 1,80%. Vi erbjuder en limitavgift på 0%. Per uppgick SEB Basränta 1,25%. Utlåning < sek, STIV + 0,25%, kundränta = 1,606% Utlåning > sek, STIV + 1,00%, kundränta = 2,356% Årlig limitavgift 0,00% Räntebasen STIV (Stibor 7 dagar) är per kl ,356% Utskrivet: :20 Sida 16 av 87

17 Anbudsgivaren ska beskriva vilka ändrade marknadsförutsättningar för banken som kan leda till att räntemarginalen behöver ändras under avtalsperioden. (Fritextsvar) Endast förändringar av force majeur-karaktär ex vis lagbud, drastiskt förändrade marknadsförutsättningar exvis att Stibor inte längre noteras odyl kan innebära förändringar av räntemarginalen. I övrigt hänvisar vi till era egna förslag på kommersiella villkor och prisjusteringsmöjligheter p. 3.4 Då Kommunen önskar en följsamhet mot Stibor 7 och banken erbjuder SEB Basränta som historiskt sätt följt Reporäntan (se bilaga - Ränteutveckling) äger banken rätt att ändra om skillnaden mellan Stibor 7 och SEB Basränta överstiger 0,30%. Detta utgör vidare ändrade marknadsförutsättningar som ger banken rätt att ändra kreditmarginalen. Vidare om det på grund av bestämmelser i lag eller förordning eller myndighets föreskrifter skulle bli olagligt eller annat, som enligt Bankens skäliga bedömning, försvårar Bankens förutsättningar att uppfylla sitt åtagande att tillhandahålla Kredit enligt detta avtal, skall Banken genast underrätta Kredittagaren därom och skall Kredittagaren och Banken inleda förhandlingar i syfte att träffa överenskommelse om annan grund för tillhandahållandet av Krediter. Om sådan överenskommelse ej träffats inom en period av trettio (30) dagar efter det att Kredittagaren erhållit sådan underrättelse, skall Kredittagaren vid utgången av nämnda trettiodagarsperiod till Banken återbetala Kreditbeloppet jämte upplupen ränta. Om Banken ålägges någon form av beskattning för de räntor och/eller kapitalbelopp som skall betalas till Banken enligt detta avtal - med undantag för skatt på Bankens totala nettoinkomst - eller om nya eller ändrade regler blir gällande för Banken i fråga om kapitaltäckning eller reserveringsskyldighet av något slag, hänförligt till upplåning eller utlåning enligt detta avtal, eller om Banken eljest blir underkastad något av myndighet föreskrivet villkor hänförligt till detta avtal och Bankens kostnader för tillhandahållandet av krediten härigenom ökas, skall Kredittagaren på Bankens begäran till Banken erlägga belopp som erfordras för att Banken skall kompenseras för sina ökade kostnader. På Kredittagarens begäran skall Banken och Kredittagaren därvid inleda förhandlingar i syfte att träffa överenskommelse om annan grund för tillhandahållandet av Krediter. Banken äger rätt att ändra tjänst eller ändra pris för tjänst i de fall det motiveras av förändringar i eller tillämpning av lagstiftning, kapitaltäckningsregler, annat tvingande regelverk eller annan åtgärd beslutad av myndighet Internetbank Till koncernkontot skall knytas en Internetbank där externa och interna transaktioner kan genomföras av kommunen och dess bolag (varje juridisk person) samt kontoinformation erhållas. Tjänsten skall vara tillgänglig över Internet. Anbudsgivaren skall lämna uppgift på/beskriva följande och ange eventuella prisuppgifter: A. Tillgänglighet för kommunen och dess bolag. Ange hur inloggning i respektive tjänst går till, d.v.s. säkerhetssystem, certifikat, dosor etc. B. Tekniska krav, utrustning för installation etc. De tekniska lösningarna (clientservicelösning, webblösning etc.) för resp. tjänst skall beskrivas. C. Beskrivning hur behörighetssystemet är uppbyggt. Behörigheter skall kunna sättas på olika nivåer utifrån de behov användaren har att kunna utföra uppgifter och kunna begränsa behörigheten. D. Anbudsgivaren skall kunna erbjuda att behörigheter kan byggas upp med två i förening. E. Kommunen bör ha möjlighet att kunna administrera behörighetssystemet själva. Ger mervärde 2 poäng F. Det skall vara möjligt att bara ha läs/titt behörighet i internetbanken. G. Behörigheten i koncernkontosystemet och internetbanken bör kunna delas upp i minst Utskrivet: :20 Sida 17 av 87

18 fyra nivåer: Ger mervärde 4 poäng (1 poäng per nivå) 1. endast läsa, tittfunktion som begränsas till vissa konton. 2. göra interna överföringar inom samma organisationsnummer i koncernkontostrukturen, från konton man har behörighet till. 3. göra externa betalningar/överföringar. Det ska vara möjligt att begränsa behörigheten 3 enligt ovan så att den enbart kan utföras två i förening. 4. full behörighet utöver 1, 2, 3; t.ex. att lägga in, förändra eller ta bort interna villkor, att kunna lägga in, ta bort och förändra andra interna användare och deras behörigheter. H. Beskrivning av vilka funktioner som finns på Internetbanktjänsten. I. Ange eventuell årskostnad för Internetbankstjänsten J. Kommunen skall redovisa saldon på koncernkontostrukturen i sin redovisning och vill därför få saldon samt summan in- och utbetalningar (brutto) för alla underkonton dagen efter aktuellt saldo. K. Kontoutdrag skall kunna tas fram och skrivas ut från Internetbanken med olika periodicitet. L. Information om koncernkontots räntevillkor och bankens basränta såväl aktuellt som historiskt skall vara tillgängligt via Internetbanken M. Anbudsgivaren skall förmedla expressbetalningar och betalningsuppdrag via internetbanken och manuellt t.ex. via mejl, telefon samt kunna utföra transferering/överföring till annan bank. Beskriv er hantering och ange á-pris. N. Anbudsgivaren skall erbjuda möjlighet till ändringar av inrapporterade data avseende framtida betalningar som sker via internetbank. Beskriv hur ändringar kan ske, hur principen två i förening vid ändringar garanteras, samt beskriv hur nära utbetalningstillfället som detta kan göras. O. Beskrivning hur varje in- och utbetalning specificeras och lagras. P. Anbudsgivaren bör erbjuda redovisning elektroniskt och sorterad på olika nivåer t.ex. bankkonto, bankgiro och kundnummer. Ger mervärde 3 poäng Q. Det bör vara möjligt att lagra redovisning elektroniskt och önskvärt utifrån de olika behörighetsnivåerna. Ange antalet månader och vad som kan lagras och hur dessa presenteras och levereras. Ger mervärde 3 poäng R. Tjänsten bör innehålla möjlighet att lagra ett elektroniskt kontoutdrag i ett e-arkiv minst 10 år. Ger mervärde 3 poäng Till koncernkontot skall knytas en Internetbank där externa och interna transaktioner kan genomföras av kommunen och dess bolag (varje juridisk person) samt kontoinformation erhållas. Tjänsten skall vara tillgänglig över Internet. (/Nej svar), till koncernkontot kan knytas en internetbank där externa och interna transaktioner kan genomföras av kommunen och dess bolag (varje juridisk person) samt kontoinformation erhållas. Tjänsten är tillgänglig över internet. A. Tillgänglighet för kommunen och dess bolag. Ange hur inloggning i respektive tjänst går till, d.v.s. säkerhetssystem, certifikat, dosor etc. (Fritextsvar) Användarens identitet verifieras mot internetbanken genom e-legitimation/bank ID eller ekod genom: Kortläsare med sladd Kortläsare utan sladd Säkerhetslösningen med kort och kortläsare är byggt på den internationella certifikatsstandarden X.509. Det är inte möjligt att kopiera den från kortet. Utskrivet: :20 Sida 18 av 87

19 Åtkomst till Internetbanken och koncernkontot styrs av individuella behörigheter och kan läggas upp efter kommunens önskemål. Era medarbetare tilldelas unika användarnamn och separata behörigheter. Via Internetbanken kan beloppslimiter registreras för kontot av er. Två modeller finns idag uttagslimit vilket är det maximala beloppet som ett enskilt uttag får ha resp. flödeslimit som anger maximalt uttag över en fastställd period. Möjlighet finns också att ha specifika undantag från limitrestriktioner för speciella betaltyper exvis löner eller skatt. Corporate Netbank Administration är en del av internetbanken där ni själva kan administrera användare och användarbehörigheter. Av er utsedda administratörer kan (ensam eller tillsammans med annan administratör d v s två i förening): skapa nya och ta bort användare identifiera användare utfärda behörigheter för betalningar och konton sätta specifika behörighetsrättigheter för varje konto (registrera och/eller bekräfta betalningar ensam eller två i förening) sätta specifika behörighetsrättigheter för olika betalningstyper (interna/externa betalningar, egna konton i andra banker mm) gruppera användare i behörighetsgrupper och ange behörighetsprofiler för att lätt kunna kopiera mellan användare tidsbegränsa fullmakter (t ex för vikarier) Användarrapporter ger en sammanställning av användare, d v s tjänster, konton, kontorättigheter, användarprofiler och säkerhetslösningar Historikrapporter visar alla ändringar för avtalet, användare och användarprofiler för angiven tidsperiod Vi rekommenderar att man väljer att låta administratörerna registrera och bekräfta två tillsammans. Nordea registrerar administratörerna baserat på skriftliga fullmakter. Internetbanken är tillgänglig alla årets dagar 24 timmar om dygnet, inloggning och identifiering sker med en användarspecifik digipass. Digipass är SEB:s säkerhetslösning för framställning av engångs-certifikat vid autentisering och signering. Digipass använder 3-DES algoritm och 84 bits nyckellängd. Digipass används för identifiering via Internet, telefon, och fax och innebär att användaren väljer en egen kod som sedan används tillsammans med användar-id för att skapa ett engångs-certifikat bestående av sex siffror. Certifikatet säkerställer att varje inloggning/ betalning är knuten till en eller två godkända personer. Certifikatet gör det också möjligt för SEB att kontrollera att inga data har blivit manipulerat under transporten. Som användare måste man ha en säkerhetsdosa. Dosan är personlig och aktiveras genom en egen vald personlig kod. Vid inloggning uppmanas användaren att registrera ett, vid just det tillfället, unikt kontrollnummer i sin dosa. Därefter genererar dosan en signaturkod som tillsammans med personnummer ger access till internetbankstjänsterna. BankID för företag Om arbetsgivaren ger behörighet att uträtta tjänster på internet ska respektive anställds personliga BAnkID användas. Det finns två typer av BankID. BankID på fil - Beställs och laddas ner kostnadsfritt i internetbanken Privat. Vid enskild näringsverksamhet beställs ett personligt BankID i internetbanken Firma, privatdelen. BankID på kort Beställs på bankkontoret. Det behövs bland annat om programvaran BgCom ska användas för att skicka och ta emot filer. Verifieringar vid överföringar och betalningar bygger också på principen med kontrollnummer och signaturkoder. Det finns flera inloggningsalternativ till internetbanken, ett av dem är med en sexställig personlig kod. Vid inloggning med tidigare nämnda personliga kod ges tillgång till en begränsad version av internetbanken. Den nås via samma inloggningssida som vid inloggning med säkerhetsdosa eller med BankID på Kort. B. Tekniska krav, utrustning för installation etc. De tekniska lösningarna (clientservicelösning, webblösning etc.) för resp. tjänst skall beskrivas. (Fritextsvar) Utskrivet: :20 Sida 19 av 87