INNEHÅLL INTRODUKTION 3-7 KORT FRÅN VD 3 KORT OM MKB OCH VÅR ROLL I STADEN 4 MALMÖ - VÅR MARKNAD 6. MKBs VERKSAMHETSSTYRNING 8-17 VÅRA KUNDER 10

Transkript

1 AFFÄRS PLAN 2019

2 INNEHÅLL INTRODUKTION 3-7 KORT FRÅN VD 3 KORT OM MKB OCH VÅR ROLL I STADEN 4 MALMÖ - VÅR MARKNAD 6 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING 8-17 VÅRA KUNDER 10 VÅRA MEDARBETARE 12 VÅR VERKSAMHET 14 VÅR EKONOMI 17 KÄLLOR 19 I affärsplanen för 2019 redogör vi för bolagets långsiktiga riktlinjer och konkreta verksamhetsmål. Vi beskriver också vilka våra utmaningar och möjligheter är samt hur vi kommer arbeta för att nå målen för 2019.

3 KORT FRÅN VD MKB Fastighets AB arbetar för att nå visionen Hem för var och en genom att utveckla och förvalta bostäder för alla som vill bo i Malmö. MKB är med drygt bostäder och över kommersiella lokaler det största fastighetsbolaget i Malmö och ett av de större i Sverige. Vi har ett långsiktigt ansvar att utifrån affärsmässiga principer bygga bra och prisvärda bostäder och bidra till att stärka Malmös attraktivitet. Malmö har länge varit en attraktiv kommun att bo och verka i och intresset håller i sig, bland annat tack vare infrastruktursatsningar. Antalet nya företag ökar i Malmö, detta under en tid då motsatsen skett i Stockholm och Göteborg. Samtidigt har andelen hushåll med ekonomiskt bistånd minskat. Bostadsbyggandet i Malmö har ökat fyra år i rad och i jämförelse med Stockholm och Göteborg håller Malmö en högre byggtakt. Efterfrågan är fortsatt god och MKBs bostäder i befintligt bestånd såväl som nyproducerat står sig bra på marknaden. Vårt mål är att under 2017 till 2019 färdigställa bostäder under förutsättning att inte allvarliga svårigheter föreligger. Under 2019 planeras för färdigställande av närmare bostäder. Att uppnå lönsamhet i nyproduktionsprojekt och kunna hyra ut till rimliga hyror påverkas bland annat av ett högt prisläge inom byggsektorn, tillgång och pris på mark, detaljplanekrav och andra åtaganden. De kraftigt ökade kostnaderna för nyproduktionsprojekt samt eventuella förändringar i investeringsstödet kan innebära att vi avstår från att genomföra projekt och därmed modifierar byggtakten. MKBs kunder är nöjda och det är vi stolta över. En nyckel är att jobba med en nära förvaltning. Med start 2018 planerar vi att avsätta 100 miljoner kronor för investeringar i trygghetsfrämjande åtgärder. Under 2019 kommer vi även att satsa på att minska den olovliga andrahandsuthyrningen för att bidra till en trygg och rättvis bostadsmarknad. MKB förmedlar uppemot bostäder årligen, och är därmed den aktör som möjliggör för flest Malmöbor att få en ny bostad. En viktig fråga framåt är att fler aktörer tar ett större ansvar för en inkluderande bostadsmarknad. MKB är finansiellt mycket stabilt och tack vare vår lönsamhet har vi utrymme att förbättra för våra kunder och investera i framtiden. För att fortsätta utvecklas, klara omvärldsförändringar och långsiktigt anpassa vår kostnadsutveckling till våra intäktsökningar fokuserar MKB under tre år på konsolidering. I detta ingår att ta vara på digitaliseringens möjligheter. Under 2018 och 2019 sker den digitala omställningen framförallt internt. I slutet av 2019 och under 2020 planerar vi att stärka den digitaliserade kundkontakten. MKB går spännande år till mötes då vi ska ta oss an flera stadsutvecklingsprojekt. Störst är MKBs förvärv av Jägersro travbana som innebär att Malmö kommer att få en ny modern stadsdel med upp mot nya bostäder. Här krävs samarbete med andra aktörer för att lyckas. MKBs delägande i Rosengård Fastighet AB innebär ett stort åtagande för att påbörja produktionen av Culture Casbah, med hundratals nya bostäder och ett nytt landmärke i östra Malmö. Viktiga omvandlingsprojekt som fängelseområdet i Kirseberg och Kampen kommer också kräva stora ansträngningar liksom vår etablering i Lindängen. Allt med ett tydligt syfte: att skapa hem för var och en som vill bo i vår fantastiska stad. Terje Johansson VD, MKB Fastighets AB MÅLOMRÅDEN MÅL FÖR 2019 VÅRA KUNDER Vi är kundernas första val Nöjd Kund-Index, NKI 70 VÅRA MEDARBETARE Vi är inkluderande och passionerade Nöjd Medarbetar-Index, NMI 70 VÅR VERKSAMHET Vi erbjuder prisvärt och hållbart boende Bygga lägenheter mellan Minska direkt klimatpåverkan per lägenhet med 40 procent jämfört med 2015 VÅR EKONOMI Vi har kraft att utveckla för framtiden Uppnå ett resultat på 285 miljoner kronor MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

4 OM MKB OCH VÅR ROLL I STADEN LÄGENHETER (23 038) KOMMERSIELLA LOKALER (1 026) 1 AV 6 MALMÖBOR BOR HOS MKB MKBs VISION Hem för var och en MARKNADSANDELAR AFFÄRSIDÉ Vi är ett allmännyttigt bostadsbolag som utvecklar och förvaltar boende med hyresrätt för alla som vill bo i Malmö. MKBs KÄRNVÄRDEN Modiga Vi står upp för det vi gör och för grundläggande Enkla Tillsammans värderingar. Vi utmanar invanda tankar och vågar prova nya saker. Vi är enkla att ha att göra med och möter alla personer på ett prestigelöst och okomplicerat sätt. Tillsammans med kunder, samarbetspartners och kollegor drar vi nytta av varandras erfarenhet, perspektiv, kompetens och bakgrund. MALMÖ STADS ÄGARIDÉ FÖR MKB En väl fungerande bostadsmarknad är en viktig grundförutsättning för stadens tillväxt och välfärd. MKBs roll är att genom innovativ och förebildlig förvaltning, investeringsaktivitet, hyressättning m.m. stödja en sådan utveckling. Social och miljömässig hållbarhet ska vara viktiga element i verksamheten. Verksamheten ska baseras på långsiktighet och affärsmässighet. MKB 32% MKBs marknadsandel av hyresrätter i Malmö MKB 15% MKBs marknadsandel av det totala bostadsbeståndet i Malmö MARKNADSVÄRDE FASTIGHETSINNEHAV FÄRDIGSTÄLLDA LÄGENHETER (mdr) 40 (1000-tals kvm) (antal) BOSTÄDER kvm RESULTAT EFTER FINANSNETTO (mkr) PROGNOS T Mkr 500 LOKALER kvm MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

5 OM MKB OCH VÅR ROLL I STADEN OM MKB OCH VÅR ROLL I STADEN MKBs ROLL I STADEN MKB är en betydelsefull aktör i ett av Malmö stads viktigaste uppdrag att ha en väl fungerande bostadsmarknad. I MKBs arbete ska sociala och miljömässiga satsningar vara viktiga komponenter. MKB ska bidra till Malmös attraktivitet genom att erbjuda bra och prisvärda bostäder till alla som vill bo i staden Hem för var och en. Bolaget arbetar med olika stadsutvecklingsprojekt och producerar årligen hundratals nya bostäder. Idag bor en av sex Malmöbor hos MKB. Bolaget äger 32 procent av hyresrättsmarknaden, vilket är 15 procent av den totala bostadsmarknaden i Malmö. MKB ska utifrån sin storlek vara den aktör som bidrar med flest hyresbostäder till Malmös bostadsmarknad. Vid årsskiftet 2018/2019 pågick nyproduktion eller projektering av lägenheter. Dessa kommer att färdigställas successivt under de närmaste åren. MALMÖ STADS VERKSAMHETSINRIKTNING I Malmö stads budget för 2019 lyfts mål och inriktningar för kommunen och dess verksamhet. Dessa inriktningar ligger väl i linje med MKBs prioriteringar och satsningar. I modellen återges de nio rubriker som utgör målområden i Malmö stads budget för 2019 och som MKB arbetar utifrån. 9 En stad med bra arbetsvillkor 8 En ekologiskt hållbar stad 1 En ung global och modern stad MALMÖ STADS MÅLOMRÅDEN 2 En stad för näringsliv och arbete 3 En stad för barn och unga 7 En aktiv och kreativ stad 6 En trygg stad 5 En jämlik stad 4 En öppen stad MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

6 MALMÖ VÅR MARKNAD SKATTEKRAFT 2018 ANTAL FÄRDIGSTÄLLDA BOSTÄDER I MALMÖ FÖRDELAT PÅ STADSOMRÅDE 2017 Stockholm 126 % Göteborg 104 % RIKET 100 % TOTALT MALMÖ INNERSTADEN 21 NORR 755 Skåne 92 % Malmö 85 % ÖSTER 136 Källa: SCB: Skatteunderlag och skattekraft efter region. År VÄSTER SÖDER 110 Källa: Malmö stad SYSSELSATTA ÅR I PROCENT AV BEFOLKNINGEN, ,5 % 65,2 % Riket Skåne Malmö Källa: SCB: Befolkningen år (AKU), procent efter arbetskraftstillhörighet, kön och år 67,8 % 67,1 % 65,0 % 65,4 % 66,6 % 65,0 % 64,8 % FÄRDIGSTÄLLDA BOSTÄDER 2017 I MALMÖ EFTER BYGGHERRE Byggherre Antal lägenheter Andel procent MKB Fastighets AB procent Ikano Bostad AB procent JM AB procent Häkerum Bygg AB procent Stadsfastigheter procent Victoria Park procent Totalt procent Källa: Malmö stads Lägesrapport, mars 2018 MALMÖS BEFOLKNING SAMT PROGNOS TILL Prognos 2028: Prognos 2019: PRISUTVECKLING PÅ BOSTADSRÄTTER, OKT ,3 % 15 % Källa: Malmö stad Prognos Malmö Göteborg -0,92 % Stockholm Källa: Svensk Mäklarstatistik FEM STÖRSTA TRANSAKTIONERNA I MALMÖ DECEMBER 2017-DECEMBER 2018 Köpeskilling (Mkr) Delområde Läge Typ Fastighet Köpare Säljare Folkvisan 3 och Motetten 2 Fastighets AB Trianon Wilhelm AB 462 Lindängen C Valhall 1 Tre kvarter i Limhamn Vault Investment Partners Länsförsäkringar Skåne Fastighets AB Bostäder/ lokaler Magnolia Bostad 950 Hyllie A Bostäder Skanska 500 Limhamn A Bostäder Taxeringsintendenten 4 & 5 Heimstaden Bostad SHALL Fastigheter AB 390 Rosengård C Tyfonen 1 Kungsleden AB Skanska Öresund 1000 Universitetsholmen A Bostäder/ lokaler Kontor/ Hotell/Handel 6 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

7 MALMÖ VÅR MARKNAD MALMÖ VÅR MARKNAD EN ATTRAKTIV REGION Malmö har länge varit en attraktiv kommun att bo och verka i och intresset håller i sig. Enligt tankesmedjan Intelligence Watch är staden en av Sveriges mest snabbväxande. Det geografiska läget med närhet till Köpenhamn och kontinenten utgör en konkurrensfördel. Vid årsskiftet 2017/2018 passerade Region Skåne tillsammans med Region Hovedstaden och Region Sjælland fyra miljoner invånare. Fram till 2028 beräknas befolkningen i Malmö öka med ytterligare nya invånare (+13 %). VÄXANDE NÄRINGSLIV OCH SATSNINGAR PÅ INFRASTRUKTUR Större infrastrukturella satsningar som persontrafik på Kontinentalbanan, ny tågstation i Rosengård och planer på ytterligare en fast förbindelse mellan Malmö och Köpenhamn bidrar till intresset för Malmö. Andra exempel på planerade och pågående projekt är Malmö Industrial Park (Norra hamnen), flytten av Tullverket och Myndigheten för tillgängliga medier till Malmö samt utveckling av Skånes Universitetssjukhus (SUS). Våren 2019 startar även den nya polisutbildningen vid Malmö universitet. Allt fler företag förlägger också sin verksamhet till Malmö. Peugeot, Doro, Findus, Orkla Foods, Ikano Bank och Ikea är exempel på verksamheter som under senare år flyttat huvudkontor eller betydande delar av sin verksamhet till Malmö. Antalet nya företag i Malmö ökade under 2017 med 2 %, vilket ska jämföras med en minskning på 8 % i Göteborg och 6 % i Stockholm. Även närheten till de kommande forskningsanläggningarna MAX IV och ESS i Lund bidrar till att öka attraktiviteten för Malmö. LÅG MEN STABIL SKATTEKRAFT Malmös medelskattekraft minskade successivt till och med 2011, men har sedan dess legat på en stabil nivå var skattekraften per invånare i Malmö 85 procent av genomsnittet för riket, vilket kan jämföras med 92 procent i hela Skåne, 104 procent i Göteborg och 126 procent i Stockholm. De disponibla inkomsterna är också lägre i Malmö än riket i stort, och i synnerhet i jämförelse med Stockholm och Göteborg. Högre andel av befolkningen i Malmö än i Stockholm och Göteborg mottar ekonomiskt bistånd, men andelen hushåll med ekonomiskt bistånd i Malmö har minskat mellan 2015 och FRAMTIDSTRO PÅ ARBETSMARKNADEN Under 2018 och 2019 kommer det enligt Arbetsförmedlingens arbetsmarknadsprognos att skapas nya jobb i Skåne. Malmös arbetslöshet är något högre än den i övriga svenska storstäder och sysselsättningsgraden är lägre, (Q3 2018, 65,7%) jämfört med Skåne (66,9 %) och riket i sin helhet (69,4 %). Under 2017 ökade antalet förvärvsarbetande med 3,4 %, vilket är högt i en nationell jämförelse. På tio år har antalet förvärvsarbetande i Malmö ökat med 23 %. Problemen med kompetensförsörjning är fortfarande aktuell, vilket riskerar bromsa länets tillväxt och på- verka välfärden. De skånska arbetsgivarna är emellertid mycket positiva och en majoritet av företagen tror på ökad efterfrågan av varor och tjänster. Från såväl privat som offentlig sektor tas också ett flertal initiativ för att minska arbetslösheten i Malmö, som till exempel Good Malmö, Boost By FC Rosengård och Malmökraften. I nationell arbetsmarknadsstatistik saknas personer som bor i Sverige men arbetar utomlands, vilket påverkar Malmös arbetsmarknadssiffror men även inkomststatistik negativt. Den sammanräknande förvärvsinkomsten skulle uppskattningsvis vara cirka 4 procent högre om öresundspendlande Malmöbors inkomster räknades in. HÖG NYPRODUKTIONSTAKT Den underliggande byggkonjunkturen förefaller vara stark i regionen. Bostadsbyggandet i Malmö har ökat fyra år i rad. I jämförelse med de andra storstadsregionerna bygger Stormalmö för närvarande mest i förhållande till invånarantal; 9 bostäder per invånare, och den höga byggtakten fortsätter. Under 2018 är prognosen påbörjade bostäder. Från Stormalmö har det inte kommit några tydliga signaler om vikande efterfrågan på nyproducerade bostäder, likt den som har noterats på andra håll i landet. Bostadspriserna har inte fallit i den omfattning som i exempelvis Stockholm. Priserna på bostadsrätter i Malmö har enligt Svensk Mäklarstatistik minskat med 2,7 procent (till kr/kvm) under perioden okt 2017 till okt 2018, medan de under samma period har minskat med 3,9 procent (till kr/kvm) i Göteborg och 5,2 procent (till kr/kvm) i Stockholm. FORTSATT STARK FASTIGHETSMARKNAD LOKALT Högkonjunkturen i svensk ekonomi beräknas svalna kommande år till följd av en svag utveckling för bruttoinvesteringarna. Det är bygginvesteringarnas hastiga inbromsning som dämpar tillväxten i ekonomin. Totalt sett beräknas bygginvesteringarna på nationell nivå öka med 2 procent i år för att vända ner och minska med 3 procent nästa år. I Skåne ökar däremot investeringarna med 1 procent mellan 2017 och 2019, i Stockholm minskar de med 2 procent och i Västra Götaland är läget oförändrat. Marknaden för bostäder i Malmö bedöms även det kommande året vara stark. Den långvariga bostadsbristen i Malmö, där befolkningstillväxten inte motsvarats av tillräcklig nyproduktion, har resulterat i hög efterfrågan och låga vakanser. En stor utmaning de kommande åren är att tillgodose bostadsbehovet för befolkningsgrupper som har svårt att hitta bostäder, som hushåll med svag betalningsförmåga och äldre i behov av vård och omsorg. Intresset för investeringar i kommersiella fastigheter i Malmö är fortsatt hög. Efter en försiktig start de två första kvartalen 2018 bedömer Newsec att större transaktioner kommer att äga rum mot slutet av året. Den goda sysselsättningstillväxten under en följd av år har gett lägre vakanser i kommersiella fastigheter, högre hyrestillväxt och stigande kontorspriser. Den genomsnittliga kontorshyran i Malmö ligger på kronor per kvadratmeter, uppåt kronor i AA-lägen. Direktavkastningskravet i detta läge ligger mellan 4,25 och 4,75 procent. I Malmö beräknas cirka kvm kontor färdigställas 2018, vilket är avsevärt över ett normalår. MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

8 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING AFFÄRSPLANEPROCESS AFFÄRSPLAN VERKSAMHETS- PLANER BUDGET INTERN KONTROLLPLAN PLANERINGSANVISNINGAR OMVÄRLDS- FÖRÄNDRINGAR UTMANINGAR INTERNA RISKER ÄGARDIREKTIV MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

9 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING VÅR VERKSAMHETSSTYRNING MKBs verksamhet är målstyrd. Styrdokument bestämmer mål och inriktning för verksamheten. Det övergripande styrdokumentet är ägardirektiven. Utifrån ägardirektiven samt grundlig analys av förutsättningar i omvärlden utmaningar och möjligheter tas en årlig affärsplan fram. Den utgör underlag för förvaltningens och övriga avdelningars verksamhetsplaner. Affärsplanen beskriver bland annat de fyra målområden som banar väg mot vår målbild - Våra kunder, Våra medarbetare, Vår verksamhet och Vår ekonomi. Inom varje område har vi satt ett övergripande strategiskt mål och varje år formulerar vi operativa mål för respektive område. Måluppfyllelsen mäter vi bland annat genom enkäter till hyresgäster och medarbetare samt via ekonomiska nyckeltal. MÅLOMRÅDEN/MÅL MÅLTAL 2019 STRATEGIER Stärka tillgänglighet, bemötande och leverans VÅRA KUNDER Vi är kundernas första val Nöjd Kund-Index, NKI 70 Fortsätta prioritera insatser för ökad trygghet Arbeta med vidareutveckling av boendekoncept och anpassade åtgärdsprogram för områden och fastigheter VÅRA MEDARBETARE Vi är inkluderande och passionerade Nöjd Medarbetar-Index, NMI 70 Stärka processer och rutiner för snabb introduktion av nya medarbetare Stärkt ledarskap och interna utvecklingsmöjligheter Ökad kunskap för att stärka möjligheten att möta människor både internt och externt VÅR VERKSAMHET Vi erbjuder prisvärt och hållbart boende Bygga lägenheter mellan Minska direkt klimatpåverkan med 40 procent jämfört med 2015 Fortsatt förtätning men även utveckling av helt nya bostadsområden Söka möjliga nya bostäder i befintligt bestånd Öka andelen förnybar energi VÅR EKONOMI Vi har kraft att utveckla för framtiden Uppnå ett resultat på 285 miljoner Konsolidering för att säkra landvinningar och skapa förutsättningar för långsiktig stabilitet Digitalisera för effektivare kunskapsutbyten och kostnadseffektiva administrativa verktyg MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

10 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING VÅRA KUNDER MKBs målområde VÅRA KUNDER har bäring på följande av Malmö stads målområden MÅLOMRÅDEN/MÅL MÅLTAL 2019 STRATEGIER Stärka tillgänglighet, bemötande och leverans VÅRA KUNDER Vi är kundernas första val Nöjd Kund-Index, NKI 70 Fortsätta prioritera insatser för ökad trygghet Arbeta med vidareutveckling av boendekoncept och anpassade åtgärdsprogram för områden och fastigheter MKBs kunder är nöjda och det är vi stolta över. Vi har en hög kundnöjdhet och arbetar intensivt för att bibehålla en hög nivå. Under 2018 vann vi för tredje året i rad även utmärkelsen Årets studentboende i vår storlekskategori. För att behålla vår höga kundnöjdhet måste vi se till att våra bostadsområden är attraktiva och välskötta vilket vi uppnår genom att arbeta områdes- och förvaltningsnära. Det innebär i praktiken god service och närhet till kunderna avseende skötsel och utveckling men också att säkerställa att boendemiljön är trygg. STÄRKT TILLGÄNGLIGHET OCH LEVERANS God dialog som fångar kunders behov och synpunkter samt ger tydlig uppföljning är några av de viktigaste komponenterna i arbetet för att nå målen för nöjda hyresgäster. Digitaliseringen påverkar hur MKB arbetar med kommunikation. Internetstiftelsens rapport Svenskarna och internet 2018 visar att så gott som alla svenskar, 98 %, har tillgång till internet hemma och nio av tio har en smartmobil. För fem år sedan konstaterade rapporten att en miljon svenskar inte var uppkopplade. Idag är de hälften så många. Under 2019 kommer MKB arbeta för att stärka tillgängligheten bland annat genom att säkerställa kontakter och kontaktvägar för förbättrad kommunikation och breddad räckvidd. Det kommer handla om fortsatt digitalisering av kundmötet men även av olika kundprocesser som ska förenkla för kunden och skapa bättre kunderbjudanden. Vi kommer också arbeta med att stärka vår leveransgaranti genom tydlig uppföljning av kundnöjdhet vid enskilda kundärenden. INSATSER FÖR ÖKAD TRYGGHET Malmö brottas fortfarande med en upplevd otrygghet bland boende i staden samtidigt som polisens trygghetsmätning visar att den faktiska utsattheten minskar i Malmö. Resultaten avseende faktisk utsatthet för brott minskar under 2018 och är de bästa i staden på 20 år. Rapporten Svenskarna & Tryggheten 2017, framtagen av säkerhetsföretaget Verisure och Kantar Sifo, visar att varannan svensk kan tänka sig att flytta om de känner sig otrygga i sitt område. Våra kunders upplevda trygghet mäts i MKBs kundenkät och sett över en tioårs period så har resultatet förbättrats med 5,8 procent. Detta är positivt men vi ser tecken på tuffare klimat, stor trångboddhet och oriktiga hyresförhållanden som gör att tryggheten i våra områden snabbt kan förändras. Vi arbetar kontinuerligt med trygghetsskapande insatser, till exempel fysiska investeringar såsom belysning och klottersanering samt sociala investeringar såsom trygghetsjour. Vi fortsätter vårt arbete för att stärka trygghet och utveckling i särskilt utvalda områden. Vi samverkar också i olika projekt med privata såväl som offentliga aktörer. Ett exempel på samverkansprojekt är det nära samarbetet mellan fastighetsägare och Malmö stad i BID Sofielund, som är en ideell förening för ökad trygghet, trivsel och sammanhållning i Sofielund. Under 2019 kommer vi även att satsa resurser på att minska den olovliga andrahandsuthyrningen och minska förekomsten av oriktiga hyresförhållanden. På så sätt vill vi bidra till en trygg och rättvis bostadsmarknad. Enligt ett betänkande från den av regeringen tillsatta Utredningen om åtgärder mot handel med hyreskontrakt har den olovliga andrahandsuthyrningen ökat hos kommunala såväl som privata fastighetsägare. Utredningen framhåller även att den otillåtna andrahandsuthyrningen är negativ för samhället och för enskilda individer. Den leder till att hyreslägenheter inte frigörs för uthyrning till personer i bostadsköer men också till minskad trygghet på grund av ovisshet om vilka som är ens grannar. Verisures och Kantar Sifos rapport visar att hälften av intervjupersonerna ser sina grannar som den faktor som mest bidrar till trygghet i hemmet. MKB satsar även 100 miljoner kronor till bosociala investeringar. Mer om dessa investeringarna finns att läsa under avsnittet Vår verksamhet Social hållbarhet. 10 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

11 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING KUNDANPASSADE BOENDEN OCH ÅTGÄRDSPROGRAM Genom att arbeta med anpassade åtgärdsprogram och aktiviteter för våra områden och våra fastigheter kan vi stärka kundnöjdheten. Det handlar om att se våra kunders behov samt specifika behov för just den fastigheten eller i det särskilda bostadsområdet istället för att implementera homogena lösningar i hela beståndet. Alla ska kunna efterfråga ett boende och trivas i vårt bestånd. SABO har i en stor studie, Allmännyttan mot år 2030, gjort en spaning kring framtidens hyresgäster och vad de kommer att efterfråga. SABO:s hypotes är att vi går mot en trend med dels fler mindre lägenheter och fler gemenskapsytor, dels mer flexibla kontraktsformer som tillåter smidigare samboende mellan exempelvis vänner. Malmö är en ung stad, nära hälften av alla Malmöbor är under 35 år, och Malmö universitet bidrar till att fortsätta locka unga till staden. MKB hjälper unga studenter att skaffa boende genom att tillhandahålla studentlägenheter i staden. Vi arbetar också med att visa upp våra bostadsområden för studenter för att öka kännedomen om de boenden vi kan erbjuda utöver studentlägenheter. Antalet äldre i Sverige ökar kraftigt, och de bor hemma längre och i större utsträckning än tidigare. Det ställer krav på att det framöver finns fler tillgänglighetsanpassade lägenheter än idag, och medför behov av ökad trygghet i både hem och bostadsområde. Prognoser för staden, för åren , visar att befolkningen i Malmö ökar som mest i gymnasieåldrarna, grundskoleåldrarna men även bland äldre år. MKB erbjuder idag 700 seniorlägenheter i beståndet och vi arbetar löpande för att utveckla våra boenden för att möjliggöra för äldre att bo kvar i sitt område. BEFOLKNINGENS ÅLDERSFÖRDELNING I MALMÖ Störst ökning i åldern år 15 % INVÅNARE I MALMÖ STAD % år Källa: SCB Befolkningsstatistik INVÅNARE UNDER 35 ÅR ca 50% MKBs KUNDERS UPPLEVDA TRYGGHET ,8% MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

12 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING PERSONAL FÖRÄLDRALEDIGHET (JANUARI-OKTOBER 2018) 72 % 73 % 52 % 48 % 28 % 27 % Föräldraledighet totalt (i %) Kvinnor Mer än 3 månader Män Upp till 3 månader MEDELÅLDER 46 år 2017 (45) 97 UNGDOMAR HAR SOMMARJOBBAT NÖJD MEDARBETAR-INDEX MKB HAR HAFT PRAKTIKPLATS MÅL 67 MÅLTAL MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

13 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING VÅRA MEDARBETARE MKBs målområde VÅRA MEDARBETARE har bäring på följande av Malmö stads målområden. 4 9 MÅLOMRÅDEN/MÅL MÅLTAL 2019 STRATEGIER VÅRA MEDARBETARE Vi är inkluderande och passionerade Nöjd Medarbetar- Index, NMI 70 Stärka processer och rutiner för snabb introduktion av nya medarbetare Stärkt ledarskap och interna utvecklingsmöjligheter»» Ökad kunskap för att stärka möjligheten att möta människor både internt och externt MKB ska vara en attraktiv arbetsgivare som behåller befintliga och lockar nya medarbetare. Våra medarbetare är en avgörande tillgång i arbetet för att skapa hem för var och en i Malmö. Vi arbetar dagligen för att erbjuda en inkluderande och passionerad arbetsmiljö så att vi kan vara en arbetsplats som är intressant för människor i olika åldrar och med olika bakgrund. BRA LEDARSKAP AVGÖRANDE Det råder stor efterfrågan på medarbetare inom bygg- och fastighetsbranschen samtidigt som branschen står inför många pensionsavgångar. Svenskt Näringslivs rekryteringsenkät från mars 2018 visar att företag inom sektorn bygg och installation är de som upplevt störst problem vid rekrytering de senaste sex månaderna. Sveriges Byggindustrier bekräftar kompetensbristen med bedömningen att över nya medarbetare behövs på fem års sikt för att byggbranschen ska ha möjlighet att hantera kommande pensionsavgångar. Detta skapar kompetensbrist och ökad konkurrens om duktiga medarbetare. De senaste åren har MKB utökat antalet anställda för att hålla jämna steg med verksamhetens utveckling. Vi har en balanserad personalomsättning men upplever ändå en ökad rörlighet på arbetsmarknaden. Vi ser att MKBs medarbetare är attraktiva för andra aktörer på marknaden. Trenden med ytterligare ökad rörlighet och den arbetskraftsbrist som finns inom fastighetsbranschen är en utmaning även för MKB. Trots att vi upplever att vi är en attraktiv arbetsgivare som många söker sig till måste vi arbeta internt såväl som externt för att behålla och attrahera medarbetare. Ledarskapet är avgörande om man som medarbetare trivs och väljer att stanna kvar på en arbetsplats. Enligt undersökningsföretaget Netigates Medarbetarrapport från 2017 har förtroendet för den närmaste chefen och dennes kompetens, samt chefens insats för att motivera arbetsgruppen, relativt stor påverkan på medarbetarnas nöjdhet. Bra ledarskap korrelerar även starkt med den psykiska arbetsmiljön, som i sig är en faktor som påverkar medarbetarupplevelsen positivt. Under 2019 kommer vi fortsätta arbeta med att stärka det personliga ledarskapet och chefsrollen utifrån flera perspektiv samt stärka möjligheten till intern karriärutveckling. EFFEKTIV INTRODUKTION GENOM ERFARENHETSUTBYTE Att vara ett snabbväxande företag ställer höga krav på väl fungerande rekryteringsprocesser men även på introduktionen av nya medarbetare. Under 2019 kommer vi arbeta med att ytterligare stärka vår introduktionsprocess. Vi har också påbörjat ett mentor- och adeptprogram där seniora medarbetare, som har varit på MKB mer än fem år, blir mentorer till nyanställda. Programmet ger nya medarbetare möjlighet att lära känna olika delar av företaget vilket stärker engagemanget och passionen för hela MKB. För att säkerställa att vi har kvalificerade medarbetare till de tjänster där det råder kompetensbrist arbetar vi sedan tidigare med ett trainee- och lärlingsprogram. Detta har gett goda resultat och arbetet kommer att fortsätta under MÅNGFALD STÄRKER INNOVATIONSKRAFT Idag arbetar drygt 300 personer på MKB, i olika åldrar, med olika bakgrund och erfarenhet. Vi är övertygade om att mångfald bidrar till en positiv arbetskultur och att fler perspektiv stärker vår kreativitet och innovationskraft. Våra kunder är i olika åldrar och har olika bakgrund. När vår organisation speglar vår målgrupp blir vi bättre på att tillgodose behov och önskemål. MKB kommer under 2019 arbeta vidare med den hbtq-certifiering som genomfördes under Vi kommer också arbeta med att öka organisationens kunskap om olika funktionsvariationer med särskilt fokus på personer med psykisk ohälsa, en grupp som dessvärre växer i samhället. För drygt ett år sedan rapporterade Socialstyrelsen att andelen unga vuxna mellan år, som fått en psykiatrisk diagnos eller förskrivits psykofarmaka, ökat med 70 procent det senaste decenniet. Enligt försäkringsbolaget Skandias rapport Samhällsförlusten av sjukskrivningar har andelen sjukskrivningar till följd av psykisk ohälsa ökat från 28 procent år 2010 till 45 procent år Genom ökad kunskap vill vi stärka vår möjlighet att möta människor med psykisk ohälsa, internt såväl som externt. MKB har under många år tagit emot sommarjobbare och praktikanter. Det är ett sätt att minska segregationen samt ge unga och personer som står långt från arbetsmarknaden en väg in. Vi kommer under 2019 fortsätta ta emot sommarjobbare och praktikanter med målet att kunna erbjuda dem fasta anställningar i bolaget men även för att hjälpa till att skapa nätverk och bidra med referenser. MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

14 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING VÅR VERKSAMHET MKBs målområde VÅR VERKSAMHET har bäring på följande av Malmö stads målområden MÅLOMRÅDEN/MÅL MÅLTAL 2019 STRATEGIER VÅR VERKSAMHET Vi erbjuder prisvärt och hållbart boende Bygga lägenheter mellan Minska direkt klimatpåverkan med 40 procent jämfört med 2015 Fortsatt förtätning men även utveckling av helt nya bostadsområden Söka möjliga nya bostäder i befintligt bestånd Öka andelen förnybar energi MKB tillhandahållar prisvärda och hållbara bostäder som kan efterfrågas av många. Vi har en hög nyproduktionstakt som vi avser fortsätta hålla. Samtidigt som vi bygger nytt stärker vi stadens sociala och miljömässiga hållbarhet. Satsningar som bidrar till ett attraktivare Malmö, men även ger affärsmässiga fördelar så som exempelvis nöjdare kunder, ökat fastighetsvärde och effektivare förvaltning. NYPRODUKTION Malmö är en attraktiv stad som många vill bo i. Den kommande tioårs perioden förväntas Malmös befolkning öka med drygt 10 procent. För att täcka bostadsbehovet behövs det nya bostäder under perioden , eller per år. Under flera år har dock byggandet varit lägre än det demografiska behovet och det finns sannolikt ett uppdämt bostadsbehov som inte syns i statistiken. Bostadsbyggandet i Malmö har ökat fyra år i rad och ligger på en hög nivå. Under 2017 byggstartades nästan bostäder och bostäder färdigställdes i Malmö. Prognosen för 2018 är nybyggda bostäder. Nyproduktion är och har under flera år varit ett prioriterat område för MKB. Idag ligger nyproduktionen på historiskt höga siffror och MKB färdigställer fler bostäder per capita i kommunen än allmännyttan i Göteborg och Stockholm färdigställde vi 783 lägenheter, vilket innebär att vi för fjärde året i rad når över 500 lägenheter. MKB har under de senaste åren haft större projekt i västra Malmö. För närvarande planeras för större förtätningar och nyproduktion i de mer östliga delarna av staden. Vårt mål är att under perioden färdigställa bostäder under förutsättning att inte allvarliga svårigheter föreligger. Under 2019 planeras för färdigställande av närmare nyproducerade bostäder för att nå målet. I förhållande till bostadsbyggandet är en av Malmös befolkningsmässiga utmaningar den stora andelen unga vuxna och ekonomiskt svaga hushåll som har svårt att efterfråga nyproducerade bostäder. Sysselsättningen har ökat i absoluta tal de senaste tio åren, lönesummorna bland dem som arbetar ökar och allt fler har högre utbildning, men ändå är den genomsnittliga betalningsförmågan i Malmö relativt låg. Att uppnå lönsamhet i nyproduktionsprojekt och kunna hyra ut till rimliga hyror påverkas bland annat av ett högt prisläge inom byggsektorn, tillgång och pris på mark, detaljplanekrav och andra administrativa åtaganden. De kraftigt ökade kostnaderna för nyproduktion kan resultera i behov av att dra ner på produktionstakten, då de utgör en allvarlig svårighet. MKBs framgångsfaktor för att tillföra fler prisvärda och hållbara bostäder är att arbeta med strategiska markförvärv, koncepthus, och utvecklade förfrågningsunderlag för att hålla produktionskostnaderna på en rimlig nivå. Vi har även nyttjat det statliga investeringsstödet för nyproduktion av hyresrätter för att hålla nere hyran. Eventuella förändringar i stödet kan komma att påverka framtida nyproduktionsprojekt. En annan viktig framgångsfaktor för nyproduktion, men även för att utveckla befintliga bostadsområden, är samverkan med olika aktörer. Särskilt viktig är samverkan med stadsbyggnadskontoret så att planarbetet skapar förutsättningar för utveckling. SOCIAL HÅLLBARHET Investeringar för stärkt civilsamhälle I regeringens nya Handlingsplan för Agenda 2030, som ska stimulera och underlätta för samhällsaktörer att sträva mot FN:s 17 globala utvecklingsmål, pekas näringslivet ut som särskilt viktigt för att Sverige ska vara ledande i genomförandet av Agenda Malmö stad var den första kommunen i Sverige som skrev under Agenda Kommunfullmäktige har tagit beslut om att inrätta ett hållbarhetskansli som ska leda stadens hållbarhetsoch innovationsarbete i samarbete med externa aktörer, andra nämnder och förvaltningar i staden. MKB bidrar i arbetet mot målen bland annat genom att tillhandahålla prisvärda bostäder men även med aktiviteter för att öka trygghet och sysselsättning. 14 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

15 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING Med start 2018 planerar vi att avsätta 100 miljoner kronor för investeringar i trygghetsfrämjande åtgärder. Satsningen innebär att vi mer långsiktigt kan vidareutveckla arbetet med sociala insatser. Vi samarbetar med näringslivet såväl som civilsamhället samt stödjer forskning. Tillsammans med Malmö universitet och kommunägda Förvaltnings AB Framtiden i Göteborg har vi startat ett forskningsprogram kring hur allmännyttiga bostadsbolag bidrar till att främja en hållbar och jämlik stad. Som en del av vår satsning pågår pilotprojekt med riktade aktiviteter främst mot yngre barn, dels i skolan men även på fritiden. Under avsnittet Våra kunder kan du läsa mer om hur vi arbetar med att stärka tryggheten i våra bostadsområden. Enligt Jan Ekberg, professor i nationalekonomi som forskat på arbete och integration, är sannolikt integration på arbetsmarknaden ett kraftfullt medel för att uppnå annan integration av invandrare i samhället. MKB arbetar för att stärka sysselsättningen med hjälp av olika arbetsmarknadsinsatser bland annat genom att erbjuda praktikplatser och inkludera sociala klausuler i våra upphandlingar. Så kan vi skapa sysselsättning för Malmöbor som står utanför arbetsmarknaden och ge nyanlända möjlighet att få en introduktion till det svenska samhället. Precis som tidigare år kommer vi framöver även att tillsammans med staden och lokala arbetsförmedlare erbjuda praktik- och traineeplatser till boende i våra bostadsområden. Inkluderande bostadsmarknad MKBs vision Hem för var och en innebär bland annat att vi ska stärka möjligheten för hushåll inom olika segment att hitta bostad. Det gör vi genom att bygga ett brett utbud av nya bostäder över hela Malmö och genom att omvandla lämpliga lokaler till hem, säkerställa att lägenheter nyttjas rätt samt stödja Malmö stad i deras arbete med att tillhandahålla bostäder till hemlösa. Mellan åren 2017 och 2019 kommer vi att bistå Malmö stad med 600 lägenheter för socialt boende. Vid uthyrning av lägenheter accepterar MKB försörjningsstöd som inkomst, till skillnad från flera privata fastighetsägare. Genom detta bidrar vi till en inkluderande och öppen bostadsmarknad. Om inte fler av de privata fastighetsägarna accepterar försörjningsstöd som inkomst riskerar det att förstärka segregationen och utanförskapet. MKB kommer under 2019 fortsätta att verka för att fler fastighetsägare ska välkomna hyresgäster med försörjningsstöd. För att minska segregationen kan MKB behöva överväga differentierade regler i olika områden. Under 2019 kommer vi att överväga olika åtgärder för att aktivt motverka boendesegregation och främja integration. Vi kommer bland annat ta fram en strategi för hur vi genom att stimulera flyttkedjor kan öka integrationen i staden. Malmö stad har som mål att vara Sveriges klimatsmartaste stad. Till år 2020 ska stadens organisation vara klimatneutral och år 2030 ska hela Malmö försörjas till 100 procent av förnybar energi. MKB arbetar sedan många år med miljöfrågor som en strategisk del av verksamheten och vi ska verka för en grön, hållbar och tät stadsutveckling i vår nyproduktion och i vårt befintliga bestånd. Fastigheter och särskilt energianvändningen har stor påverkan på miljön och vi har höga krav på oss själva. Utmaningen att kombinera prisvärt boende och miljöfrågor gör att vi måste satsa rätt. Redan idag är MKB bra på att bygga och förvalta energisnålt. De kraftiga utsläppsminskningar vi ser i vår direkta klimatpåverkan är ett kvitto på att vi har gjort rätt prioriteringar. Vi kommer under 2019 att öka andelen förnybar energi bland annat med hjälp av fler solcellsanläggningar. För att driva utveckling har MKB fram till och med 2021 ett avtal om köp av en ökande andel förnybar fjärrvärme till en extra kostnad. Därefter förutsätter vi att det har skett en omställning i hela nätet, vi planerar därför inte att förnya avtalet från Vi kommer göra undersökningar kring hur vi kan minska byggnadernas koldioxidutsläpp och miljöpåverkan under hela livscykeln. Under 2019 färdigställer vi exempelvis fem bostadshus med trästomme och träfasad, för att undersöka möjligheten att variera vårt materialval vid nyproduktion. Klimatpåverkan från våra kunders transporter är av samma storlek som den från energianvändningen. Vi vill inspirera till och underlätta för våra kunder att göra klimatsmarta val genom att erbjuda förutsättningar för hållbar mobilitet i form av laddningsstationer för elbilar i anslutning till bostäderna, bilpooler, cykelparkering samt i samarbete med Skånetrafiken inspirera till att öka nyttjandet av kollektivtrafik. MKBs NYPRODUKTION LÄGENHETER DIREKT KLIMATPÅVERKAN (TON/LGH) EKOLOGISK HÅLLBARHET Klimatfrågan blir allt viktigare. I en rapport från FN:s klimatpanel IPCC pekar man på risken för ökade klimatförändringar, med fler extrema väderhändelser som torka och översvämningar, om den globala uppvärmningen blir 2 grader i stället för 1,5. Enligt Johan Rockström, professor i miljövetenskap, är vi i ett läge där vi har mindre än tio år på oss för att stabilisera uppvärmningen vid 1,5 grader. 1,5 0, prognos MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

16 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING STADSUTVECKLING MKB har framgångsrikt ökat produktionen av nya bostäder de senaste åren. Vi har byggt många bostäder i de nya delarna av Limhamn och Hyllie samt utvecklat och förtätat i befintliga bostadsområden runt om i staden. Parallellt med detta har vi gjort flera strategiska förvärv som skapar förutsättningar för tillgång till mark för bostadsbyggande under lång tid framöver. De strategiska förvärv som vi har gjort innebär att MKB under kommande år ska vara med och utveckla helt nya bostadsområden. Det öppnar upp spännande möjligheter för MKB och för Malmö. Några av dessa stadsutvecklingsprojekt kan du läsa mer om nedan. NYHAMNEN MALMÖ CENTRALFÄNGELSE Nyhamnen, norr om Malmö C, omvandlas från ett industriområde till en helt ny stadsdel. Här skapas nya bostäder och nya arbetsplatser samt skolor, förskolor, restauranger och parker. Närheten till Malmö C, havet och hamnen ger goda förutsättningar för att skapa en attraktiv plats för företagsetableringar. MKB bevakar utvecklingen både i Nyhamnen och Södra Nyhamnen för att kunna vara med och utveckla den delen av staden. Malmö Centralfängelse innebär exploateringsmöjligheter i östra Malmö med närhet till både Värnhem och Östervärn. För att bygga bostäder på området krävs en detaljplaneändring, och volymstudier visar möjliga byggrätter motsvarande omkring nya 325 lägenheter. SORGENFRI Stadsdelen ska bli ett föredöme för en hållbar stadsutveckling, genom satsningar på cykel, gång och kollektivtrafik tillsammans med smarta gemensamma system som möjliggör en resurssnål livsstil. Redan under 2015 var MKB först ut med att påbörja byggnation av 54 nya bostäder i norra Sorgenfri, som är del av Malmös största och mest centralt belägna stadsutvecklingsprojekt. Utbyggnaden av de norra delarna omfattar totalt runt nya bostäder. MKB planerar också att bygga bostäder i området. AMIRALSSTADEN OCH CULTURE CASBAH HOPPET - JÄGERSRO Stadsutvecklingsprojektet Amiralsstaden ska tillföra uppemot nya bostäder i närheten av Rosengårds station. I det samägda bolaget Rosengård Fastigheter vill MKB bidra till att Rosengård växer och knyts närmare centrum, bland annat genom det unika projektet Culture Casbah. Projektet ska i ett första skede tillföra 200 nya bostäder och 30 lokaler, bland annat genom ett torn som blir östra Malmös nya landmärke. I projektets senare skede ska ytterligare 300 nya bostäder tillföras i närområdet. MKBs förvärv av Jägersro travbana innebär att Malmö på sikt kommer att få en ny modern stadsdel i Jägersro med uppemot nya bostäder, och ett nytt hästsportcentrum. Genom förvärvet säkrar MKB framtida byggrätter, för egen exploatering och eget bostadsbyggande, men öppnar också upp för samarbete med andra aktörer. 16 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

17 MKBs VERKSAMHETSSTYRNING VÅR EKONOMI MKBs målområde VÅR EKONOMI har bäring på följande av Malmö stads målområden MÅLOMRÅDEN/MÅL MÅLTAL 2019 STRATEGIER VÅR EKONOMI Vi har kraft att utveckla för framtiden Uppnå ett resultat på 285 miljoner Konsolidering för att säkra landvinningar och skapa förutsättningar för långsiktig stabilitet Digitalisera för effektivare kunskapsutbyten och kostnadseffektiva administrativa verktyg MKB är ett allmännyttigt bolag och som sådant ska verksamheten drivas enligt affärsmässiga principer. Verksamheten är finansiellt mycket stabil. Lönsamheten ger utrymme för att skapa nöjda kunder och bidrar till Malmös övergripande attraktivitet och utveckling genom förvärv, nyproduktion, investeringar i underhåll och satsningar i bostadsområdena. BEREDSKAP FÖR FRAMTIDA UTVECKLING MKB agerar långsiktigt för att säkra god ekonomi i olika konjunkturlägen. Vi är i ett läge där bland annat den höga nyproduktionstakten har inneburit en snabb expansion av bolaget. MKBs intäkter kommer från uthyrning av bostäder, lokaler och parkeringsplatser samt genom att vi förser våra kunder med bredbandstillgång. Vår största löpande intäktskälla är bostadshyrorna. Senaste årens intäktsökningar har inte mött de generella kostnadsökningarna. Vi behöver därför successivt anpassa våra kostnader och konsolidera verksamheten för att säkerställa den långsiktiga utvecklingen. Under 2019 kommer vi att effektivisera detta arbete med målet att öka lönsamheten från årsskiftet 2020/2021, vilket skapar utrymme för investeringar men även beredskap för omvärldsfaktorer som påverkar framtida ekonomiska förutsättningar för MKB. Det rör sig om politiska beslut som till exempel eventuella förändringar i kapitalbeskattning. Men även beredskap för att kunna möta ränteökningar och fortsatt ökning av bygg- och fastighetskostnader. MKB påverkas av förändringar på den finansiella marknaden. Den svenska konjunkturen är stark och inflationstrycket fortsatt på måttlig nivå om 2 procent. Den starka konjunkturen ger goda förutsättningar för att inflationen ska stiga vilket ökar kostnadstrycket. I dagsläget är räntorna mycket låga. Riksbanken har under hösten 2018 lämnat reporäntan oförändrad på minus 0,5 procent, för att troligtvis höja den med 0,25 procentenheter i slutet av 2018 eller i början av Prognosen framöver är att räntan under hösten 2019 ännu inte stigit över 0 procent, hösten 2020 beräknas räntan nå 0,5 procent och tredje kvartalet 2021 har räntan höjts till 1,2 procent. En räntehöjning på 1 procent för aktuell upplåning ökar MKBs finansiella kostnader med ca 85 miljoner kronor efter infasning. Höjda räntor kan också leda till ändrade direktavkastningskrav, vilket ger sänkta marknadsvärden och riskerar att försvåra för nyproduktion. DIGITALISERING OCH ÖKAT KRAV PÅ EGENKONTROLL De senaste åren har vi upplevt ett större fokus på efterlevnadsfrågor, vilket ställer ökade administrativa krav på sammanställning, uppföljning och intern kontroll. MKB kommer avsätta resurser för att skapa än tydligare administrativa rutiner. Dessa behövs för att möta ökat tryck från omvärlden i dessa frågor. Digitalisering är en prioriterad fråga för Sverige. Mellan åren har den dåvarande regeringens satsning Digitalt först legat till grund för en digital förnyelse. Myndigheter och andra offentliga verksamheter har fått i uppdrag att stärka och förbättra tillgängligheten till det offentliga Sverige. I programmet Det digitala Malmö har Malmö stad formulerat hur staden ska ta tillvara på digitaliseringens möjligheter. Den digitala utvecklingen är i högsta grad närvarande även på MKB. Vi arbetar intensivt med en digitaliseringsomställning som ska ge oss effektivare kunskapsutbyten och kostnadseffektiva administrativa verktyg men även med att förenkla för kunderna i deras vardag. Under 2018 och 2019 sker den digitala omställningen framförallt med syftet att effektivisera interna rutiner och system. Ett betydande utvecklingsarbete kommer att bedrivas under 2019 och resurser har avsatts för ändamålet. Mot slutet av 2019 kommer fokus flyttas till externa projekt för att stärka den digitaliserade kundkontakten, vilket ska förenkla för kunderna samt ge oss möjlighet att möta kunderna på deras villkor. Att tillvarata digitaliseringens möjligheter innebär att MKB till viss del behöver omprioritera fokus och resurser. PROGNOS FÖR REPORÄNTAN -0,25 % Årsskiftet 2018/19 0,5 % Höst ,2 % Höst 2021 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

18 18 MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN 2019

19 KÄLLOR Arbetsförmedlingen, Arbetsmarknadsprognos juni 2018 Boverkets Indikatorer juni 2018 FN, Special Report on Global Warming of 1.5 C, 2018 IPCC Intelligence Watch Internetstiftelsen, Svenskarna och internet 2018 Kantar Sifo & Verisure, Svenskarna & Tryggheten 2017 Malmö stad, Befolkningsstatistik Malmö stad, Det digitala Malmö Malmö stad, Lägesrapport mars 2018 Malmö stad, Malmöläget 2018 Malmö stad, Miljöprogram Malmö stad, Stadsbyggnadskontoret Nai Swefa, Svensk Fastighetsmarknad Fokus 24 orter Newsec Property Outlook Autumn 2018 Polisen, Trygghetsstatistik, 2018 Regeringen, Digitalt först Regeringen, Handlingsplan för Agenda 2030 Regeringen, Utredningen om åtgärder mot handel med hyreskontrakt, 2018 Riksbanken, Penningspolitisk rapport SABO, Allmännyttan mot 2030, 2017 SCB, Arbetskraftsundersökning (AKU) SCB, Bostadsbestånd SCB, Skatteunderlag och skattekraft efter region Skandia, Samhällsförlusten av sjukskrivningar, okt 2018 Socialstyrelsen, Utveckling av psykisk ohälsa bland barn och unga vuxna till och med 2016, 2017 Svensk Mäklarstatistik Svenskt Näringsliv, Rekryteringsenkäten 2018 Sveriges Byggindustrier, Bygg en säker väg till jobb MKB FASTIGHETS AB AFFÄRSPLAN

20 MKB FASTIGHETS AB Box 50405, Malmö Södra Förstadsgatan 47 Telefon