Fakturabetalningstjänst Beskrivning av tjänsten

Fakturabetalningstjänst Beskrivning av tjänsten

Innehåll 1 Fakturabetalningstjänsten... 3 2 Avtal och testning... 3 2.1 Avtal... 3 2.2 Testning... 3 2.2.1 Testning med allmänna testkoder... 3 2.2.2 Testning med kundens egna koder... 4 3 Behandlingen av materialet... 4 3.1 Materialet skapas... 4 3.2 Materialet sänds till filöverföringen... 4 3.3 Banken kontrollerar materialet... 5 3.4 Kvittering och returinformation... 5 3.5 Tidtabell... 6 3.6 Kontroll av täckning och betalning... 7 3.7 Specifikationer av det betalda materialet finns på kontoutdraget... 7 3.8 Obetalt material kan annulleras... 7 4 Regler för behandlingen av transaktioner... 8 4.1 Mottagarens kontonummer... 8 4.2 Mottagarens konto hittas inte... 8 4.3 Identifieringsuppgifter om fakturan... 8 4.4 Kreditnotor... 8 4.5 Fakturor till finansbolag... 9 5 Postbeskrivningar... 9 5.1 LM03-standarden... 10 5.2 LM02-standarden... 15 6 Fakturabetalningstjänstens transaktioner på kontoutdraget... 19 6.1 Elektroniskt kontoutdrag... 19 6.2 Kontoutdrag på papper/kontoutdrag via nätbanken... 22 6.3 Mottagarens konto i en annan bank... 22

1 Fakturabetalningstjänsten I tjänsten kan man förmedla inhemska betalningar till alla banker som har anslutit sig till det finländska betalningssystemet. Kunden skapar materialet som ska betalas i sitt eget system och sänder materialet med ett bankförbindelseprogram till Nordea Bank Finlands filöverföring. I filöverföringen används ett förfarande för identifiering och datasäkerhet mellan kunden och banken som följer Finansbranschens centralförbunds banksäkerhetsstandard (PATU). Banken kontrollerar materialet och transaktionerna i samband med mottagningen. Materialets avsändare får genast en kvittering som berättar om sändningen kom fram. Förutom kvitteringen kan avsändaren vid samma filöverföringsförbindelse hämta returinformation om sändningen. Om det fanns fel i materialets transaktioner, syns de i returinformationen. Fakturor/betalningar kan sändas för betalning samma dag eller t.o.m. två månader på förhand. Brådskande betalningar eller överföring av medel mellan egna konton kan sändas som ilbetalningar till Nordea eller andra banker. Betalningarna betalas på materialets satspost på angiven förfallodag om täckningen på betalarens konto motsvarar materialet. Debiteringen görs på hela materialets sammanlagda summa och uppgifterna om de betalda fakturorna finns på betalningsdagens kontoutdrag som specifikationer av debiteringstransaktionen. I tjänsten används två poststandarder, LM03 och LM02. Vi rekommenderar att den nyare standarden LM03 används. Posterna samt skillnaderna mellan standarderna beskrivs i punkt 5. 2 Avtal och testning 2.1 Avtal Kunden ingår ett skriftligt avtal om ibruktagande av tjänsten på Nordea Banks kontor. I avtalet fastställs: de betalningskonton som används för tjänsten den servicekod som identifierar betalaren i det sända materialet den förmedlare som sänder materialet. Kunden kan själv förmedla materialet eller med detta avtal ge fullmakt åt någon annan part att sända kundens material Kunden meddelar kontoret när uppgifterna ändras. 2.2 Testning Kunden kan testa sändning av material och hämtning av en testreturinformation med Nordeas allmänna testkoder. Med samma koder fås också ett testkontoutdrag som visar hur de betalda fakturorna syns som specifikationer av debiteringen på det elektroniska kontoutdraget. Tjänsten kan även testas med kundens eget material och egna koder, anvisning finns i punkt 2.2.2. Filöverföringens tjänstebeskrivning innehåller exakta instruktioner för testningen och sändningen av material. Beskrivningen finns på Nordeas Internetsida: www.nordea.fi/företag och organisationer. Betalningsrådgivningen för företag hjälper vid behov i frågor om testning. 2.2.1 Testning med allmänna testkoder Användar-ID för testen i filöverföring är 11111111. Den används i öppningsmeddelandet, presentationsmeddelandet och för skydd av materialet. Skapandet av testförbindelserna och de PATU-nycklar som används vid testningen finns förklarade i tjänstebeskrivningen för filöverföring. Mars 2009 3

Som servicekod i fältet 16 för satsposten används koden 11111111A1 och som betalningskonto t.ex. 19503000000010 eller 29501800000014. Materialtypen för betalningsmaterialet i överföringsbegäran är LMP300 och materialtypen för returinformationen är LMPPAL. Exempel på debiteringstransaktioner i fakturabetalningstjänsten och på hur de enskilda fakturorna specificeras finns i det elektroniska testkontoutdraget för kontona 19503000000010 och 29501800000014. Kontoutdragens innehåll är på finska. Motsvarande uppgifter på engelska finns på kontoutdragen för kontona 19503000000051 och 29501800000022. Materialtypen för kontoutdraget är TITO. Innehållet i returinformationen och kontoutdraget som hämtas med testkoder alltid är av standardformat och gäller inte det material som kunden sänt. 2.2.2 Testning med kundens egna koder Vid testning med kundens eget material måste sändaren använda sin egen användar-id och PATUnycklar för filöverföring. Materialtypen för det material som sänds i överföringsbegäran är LMP300 och materialtypen för returinformation LMPPAL. Vid sändning av material och hämtning av returinformation ska ordet TESTI (obs! stora bokstäver) skrivas i fältet för lösenord i överföringsbegäran. Det egna materialet går till betalning på samma sätt som ett riktigt material om lösenordet för överföringen av det material som ska sändas inte är TESTI. Servicekoden och betalningskontona i materialet ska vara desamma som i betalningsrörelseavtalet mellan kunden och banken. Vid testning kontrollerar mottagningen av filöverföringen att materialets form och innehåll är korrekta, alla identifikationsuppgifter avtalsenliga och att kundens betalningsrörelseavtal är i sin ordning. Vid testning skapas en riktig returinformation om sändningen som visar resultaten av testen. Betalningar registreras inte på kontona och inget kontoutdrag bildas. 3 Behandlingen av materialet 3.1 Materialet skapas Kunden skapar ett material av de fakturor som ska betalas enligt postbeskrivningarna i punkt 5. Materialet består av en satspost, en eller flera transaktionsposter och en summapost. Ett material kan innehålla antigen fakturor/betalningar eller endast ilbetalningar. Alla fakturor/betalningar i materialet måste ha samma servicekod förfallodag betalningskonto betalarens namnidentifierare satsens identifieringsuppgift materialslag Om någon av dessa uppgifter ändras, måste ett nytt material skapas. 3.2 Materialet sänds till filöverföringen Detaljinformation om sändningen av material och hämtningen av returinformation finns i filöverföringens tjänstebeskrivning. Materialtypen för betalningsmaterialet i överföringsbegäran är LMP300. En sändningssats kan omfatta ett eller flera fakturabetalningsmaterial. Överföringsbegäran för returinformation sänds efter materialet under samma förbindelse med materialtyp LMPPAL. Kunden får därmed materialets returinformation under samma filöverföringsförbindelse. Kunden ska förvara det sända materialet eller en kopia av det fram till den bankdag som följer efter betalningsdagen, så att materialet vid behov kan sändas på nytt. Mars 2009 4

3.3 Banken kontrollerar materialet Mottagningen för filöverföringen kontrollerar att materialet är korrekt och förmedlar de felfria transaktionerna till att vänta på betalning. I filöverföringen jämförs uppgifterna om det material som mottas med kundens tidigare sändningar. Materialet refuseras om kunden under de senaste två veckorna har sänt samma material. De uppgifter som jämförs är: servicekod betalningskonto förfallodag materialslag (fakturor/betalningar eller ilbetalningar) antal transaktioner i materialet totalsumman för materialet satsens identifieringsuppgift Banken avbryter filöverföringen om avsändaren eller betalaren inte kan identifieras eller om det i materialet ingår över 50 felaktiga transaktioner. Hela sändningssatsen refuseras också om det i sändningen finns fel i dataskyddet, formfel eller om förbindelsen bryts under sändningen. Avsändaren får filöverföringens kvittering genast när sändningssatsen har mottagits i banken. Även returinformationen kan hämtas under samma filöverföringsförbindelse. 3.4 Kvittering och returinformation Kvittering I filöverföringens kvittering står antalet och totalsumman för hela sändningssatsens godkända transaktioner. Om fälten för antal och belopp i kvitteringen är noll, har hela sändningssatsen refuserats. Returinformation Materialets avsändare får alltid returinformation när överföringsbegäran om returinformation har sänts. Materialtypen för returinformationen i överföringsbegäran är LMPPAL. Returinformationen uppstår genast när materialet har mottagits och kontrollerats av banken. Returinformationen är i form av en lista och kan skrivas ut som sådan, och längden för posterna i den varierar (0-78 tecken). Listans datainnehåll varierar beroende på statusen på materialet eller transaktionerna. Filen är inte avsedd att användas i elektroniskt format. Returinformation bildas av varje material i sändningssatsen och det lönar sig alltid att hämta den. Det är speciellt viktigt att hämta returinformationen när totalsummorna och antalen för sändningssatsens transaktioner som kundens eget system har beräknat skiljer sig från de uppgifter som står på filöverföringens kvittering. Orsakerna till skillnaden finns i returinformationen. De enskilda refuserade transaktionerna i ett godkänt material syns i returinformationen. I transaktionens uppgifter står orsaken till refuseringen och den felaktiga informationen visas i den form som den var i kundens material. I returinformationen finns även instruktioner för hur man korrigerar felet. Om hela materialet/sändningssatsen har refuserats, syns inte transaktionerna i returinformationen. Returinformationen fås på finska, svenska eller engelska. Språket väljs när avtalet ingås. Mars 2009 5

Mall för returinformation: //011111111 Fakturabetalningstjänsten Returinformation om sändningen Avsändarens kod Filens produceringstid 11111111 04.02.08 10:50 Betalarens namn Konto Kod Förfallodag FÖRETAGARNA I POHJANLINNA 195030-10 011111111 04.02.08 Felaktiga fakturatransaktioner Nummer Mottagarens namn Konto Penningbelopp Identifikation 5 POHJANLINNAN SÄH 295018-10 150,07 FAKTURA 19 / 08 Felaktigt kontonummer, 29501800000010 6 POHJANLINNAN OSU 195030-86423 0,00 12345678901234567890 Felaktigt belopp, 000000000000 13 POHJANLINNAN OSU 195030-86423 00000000000000101776 Transaktionsslag okänt, 5 Rätta felen och sänd de korrigerade fakturorna på nytt. De godkända transaktionerna i materialet förmedlas till fortsatt behandling. Materialet mottaget 04.02.08 14:55 Godkända transaktioner totalt 010 st. 2 455,92 euro Refuserade transaktioner totalt 003 st. 346,42 euro 3.5 Tidtabell Material kan sändas alla dagar dygnet runt. Betalningskörningar körs endast under bankdagar. Betalningar Material som mottagits före kl. 18 på betalningsdagen betalas samma bankdag Material som mottagits efter kl. 18 behandlas följande bankdag Material kan sändas för att vänta på betalning två månader före förfallodagen Ilbetalningar Ilbetalningar till konton i Nordea behandlas under bankdagar kl. 7 18 Ilbetalningar till andra banker behandlas under bankdagar kl. 8 15.30 Under korta bankdagar (skärtorsdag och nyårsafton) förmedlas ilbetalningar till andra banker kl. 8 11.30 Ilbetalningar för innevarande dag som sänts efter behandlingstiderna refuseras i filöverföringen Ilbetalningar kan sändas som förfallodagsbetalningar endast för följande bankdag Mars 2009 6

3.6 Kontroll av täckning och betalning Betalningar Ilbetalningar På betalningsdagen måste kundens konto ha täckning som motsvarar hela materialet. Täckningen kontrolleras före handläggningen av materialets betalning och kontot debiteras med materialets totala summa. Betalningskörningar där täckningen kontrolleras startar på bankdagar klockan 7, 10, 13, 15 och 18.30. Tiderna är riktgivande och kan variera dagligen. Material som sänts på betalningsdagen betalas i den betalningskörning som närmast följer efter mottagningen av materialet. Ilbetalning ska användas för täckningsöverföringar och övriga brådskande betalningar. Betalningskörningarna är då oberoende av varandra. Krediteringarna från den föregående betalningen finns inte nödvändigtvis på kontot då den följande betalningen inleds. Material utan täckning överförs till följande betalningskörning. Om täckning inte finns ens vid dagens sista betalningskörning, refuseras materialet. Ilbetalningar betalas inom cirka en timme efter det att materialet har mottagits Om det inte finns täckning för ett ilbetalningsmaterial, refuseras det genast och inga försök görs för att betala det på nytt Material som saknar täckning För betalnings- eller ilbetalningsmaterial som saknat täckning ännu i slutet av betalningsdagen uttas en serviceavgift enligt vid var tid gällande prislista. Serviceavgiftstransaktionen finns på betalningsdagens kontoutdrag och på det syns identifieringsuppgifterna för det material som inte har betalats. Kunden sänder materialet på nytt och sörjer för att täckningen på betalningskontot är tillräcklig. 3.7 Specifikationer av det betalda materialet finns på kontoutdraget Uppgifter om de betalda fakturorna finns på kontoutdraget för betalningsdagen som specifikationer av debiteringstransaktionen. Kunder som använder elektroniskt kontoutdrag får specifikationerna endast på detta kontoutdrag, även om det för kontot dessutom skulle utskrivas ett kontoutdrag på papper. På det elektroniska kontoutdraget utgör debiteringen av materialets totalsumma den egentliga kontotransaktionen. Uppgifterna om de fakturor/betalningar som ingår i materialet anges som specifikationer av debiteringstransaktionen eller av specifikationen. Kunder som enbart använder kontoutdrag på papper får specifikationsuppgifterna som en bilaga till kontoutdraget. 3.8 Obetalt material kan annulleras Betalaren kan annullera ett felaktigt material före betalningen genom att ringa till Betalningsrådgivningen för företag. Enskilda transaktioner eller betalt material kan inte annulleras. Mars 2009 7

4 Regler för behandlingen av transaktioner De enskilda transaktionerna kontrolleras vid filöverföringens mottagning. Felaktiga transaktioner refuseras och uppgifterna om dem och orsaken till refuseringen syns i returinformationen. 4.1 Mottagarens kontonummer Betalningen bokas på kontot endast på basis av mottagarens kontonummer. Kontonumret måste vara godkänt för betalningsrörelsen i Finland. Kontonumret jämförs inte med mottagarens namn eller FOnummer/personbeteckning som finns i transaktionsposten. Om mottagaren har ingått ett avtal om styrning av betalningar med banken, styrs betalningen enligt detta avtal till mottagarens andra konto. På betalarens kontoutdrag i fältet 15.1 i specifikationens grundpost syns det konto till vilket betalningen slutligen har styrts. I fältet 15.2 finns en asterisk * som tecken på att kontot har ändrats. 4.2 Mottagarens konto hittas inte En transaktion där mottagarens kontonummer är formellt rätt (kontots kontrollsiffra stämmer) kan refuseras av mottagarens kontobank i bokningsbehandlingen. Kontot kan ha avslutats eller kontot finns inte överhuvudtaget. Banken som mottagit transaktionen returnerar den till betalarens konto. Det står RETURNERING i bokningsförklaringen för transaktionen på kontoutdraget och orsaken till returneringen och övriga uppgifter om den ursprungliga transaktionen står i meddelandet. 4.3 Identifieringsuppgifter om fakturan Fakturor och ilbetalningar identifieras med ett referensnummer eller meddelande. En transaktion med referensnummer förmedlas till mottagarens material Inkommande referensbetalningar. Om mottagaren inte använder tjänsten Inkommande referensbetalningar, syns referensbetalningen på mottagarens kontoutdrag. Om referensnumrets form är felaktig, syns transaktionen på mottagarens kontoutdrag och den felaktiga referensen är som meddelande på det. En transaktion med meddelande förmedlas till mottagarens kontoutdrag. 4.4 Kreditnotor Kreditnotorna kan förmedlas med både poststandarden LM03 och LM02. Kreditnotorna sammanslås alltid med fakturor som sänds till samma mottagare till en nettobetalning så att beloppet av den mottagarspecifika betalningen är större än noll. Hur nettobetalningarna bildas och handläggs avviker från varandra i standarderna LM03 och LM02. Nettobetalningen bokas på mottagarens konto och på kontoutdraget står fakturorna och kreditnotorna som specifikationer av kontotransaktionen. De fakturor/kreditnotor med referens som ingår i nettobetalningen förmedlas inte till mottagarens material Inkommande referensbetalningar, utan de syns endast på kontoutdraget. I ett ilbetalningsmaterial får det inte ingå kreditnotor och kreditnotor kan inte förmedlas till skattekonton. Kreditnotor i LM03-standard Kunden redigerar själv nettobetalningen på det sätt han vill till en betalningstransaktion. Uppgifterna om de fakturor och kreditnotor som ingår i betalningen uppges i specifikationsposterna. Banken kontrollerar inte att summan för specifikationerna överensstämmer med summan för betalningstransaktionerna. Mars 2009 8

Kreditnotor i LM02-standard Fakturorna och kreditnotorna sammanslås vid behandlingen i banken till en nettobetalning. Det mottagarbestämda beloppet måste vara större än noll. Om det är noll, refuseras både fakturor och kreditnotor. Om beloppet är mindre än noll, refuseras kreditnotorna och endast fakturorna förmedlas till betalning. Om konto- och namnuppgifterna om mottagaren av kreditnotan avviker från uppgifterna om fakturans mottagare, refuseras kreditnotan. 4.5 Fakturor till finansbolag Då en faktura betalas åt ett finansbolag ges finansbolagets namn i transaktionspostens fält 5 Mottagaridentifierare-1. Leverantörens namn ges i fältet 6 Mottagaridentifierare-2. Finansbolaget behöver denna uppgift för att kunna hänföra betalningen till rätt leverantör. 5 Postbeskrivningar Material som ska sändas Två poststandarder används: LM03 och LM02. Vi rekommenderar bruket av den nyare standarden LM03. Posterna skiljs från varandra med gränstecken. Varje post slutar med tecknen carriage return och line feed. De numeriska uppgiftsfälten, med undantag för kontonummerfältet, fylls i med förnollor när fältets egentliga uppgift är kortare än fältets hela längd. Det alfanumeriska fältet fylls i med början i fältets vänstra kant och slutet av fältet fylls vid behov i med mellanslag. Kontonumrens elektroniska format kan kontrolleras i anvisningen för de finländska kontonummers uppbyggnad på Finansbranschens Centralförbunds webbplats på adressen www.fkl.fi/publikationer och statistik/guider. Standarden LM03 avviker från LM02 i huvuddrag på följande sätt: Posterna i betalningstransaktionen är enbart betalningar. Penningbeloppet för betalningen syns som krediteringsbokningar på mottagarens kontoutdrag. Banken sammanslår inte betalningstransaktionerna. Specifikationsposter används i samband med kreditnotor. Betalaren buntar själv ihop fakturorna och kreditnotorna till en nettobetalning. Uppgifterna om enskilda fakturor och kreditnotor ges i specifikationsposterna. Vid behandlingen i banken förs uppgifterna vidare som sådana till mottagarens kontoutdrag som specifikationer av betalningstransaktionen. Uträknandet av rabatter och dröjsmålsräntor har lämnats bort. Mars 2009 9

5.1 LM03-standarden Satspost Satsposten är materialets första post. Den bildas då någon av följande uppgifter ändras: servicekod betalarens kontonummer förfallodag betalarens namnidentifierare satsens identifieringsuppgift materialslag Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM03 2 Postkod 5 O N 1 0 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0 4 Betalarens kontonummer 7-20 O N 14 5 Betalarens kod 21-29 N 9 6 Datum då filen skapades 30-35 O N 6 ååmmdd 7 Tidpunkt då filen skapades 36-39 O N 4 hhmm 8 Mottagande penninginrättning 40-41 O AN 2 1 eller 2 och blankt tecken 9 Förfallodag 42-47 O N 6 ååmmdd 10 Betalarens namnidentifierare 48-82 AN 35 11 Satsens identifieringsuppgift 83-117 AN 35 12 EDI-kod 118-134 AN 17 inte i användning 13 Myntenhetens kod 135 O AN 1 1 = euro 14 I reserv 136-223 AN 88 15 Materialslag 224 O N 1 0 = betalningar 2 = ilbetalningar 16 Servicekod 225-234 AN 10 17 I reserv 235-300 AN 66 SAMMANLAGT 300 Tilläggsförklaringar I fält 4 anges betalarens kontonummer i elektroniskt format med 14 tecken. I fält 5 anges FO-numret eller någon annan kod som har överenskommits med banken. Koden kan användas som servicekod, och då lämnas fält 16 blankt. Servicekoden identifierar betalaren och dess innehåll avtalas då avtalet ingås. Servicekoden krävs antingen i fält 5 eller 16. I fält 9 anges den förfallodag då betalaren avsett att materialet ska betalas. Om datum saknas eller det är högst fem bankdagar gammalt, behandlas materialet i den närmast följande betalningskörningen efter mottagandet datumet är mer än fem bankdagar gammalt eller över 60 kalenderdagar i framtiden, refuseras materialet datumet inte är en bankdag, betalas betalningarna följande bankdag Förfallodagen för ett ilbetalningsmaterial kan inte vara senare än bankdagen efter sändningsdagen. Betalarens namnidentifierare i fält 10 förmedlas till betalarens kontoutdrag. Den förmedlas också till mottagarens kontoutdrag utom i fakturor som är adresserade till finansbolag. Mottagaridentifierare-2 för betalningstransaktionen förmedlas till finansbolag. Satsens identifieringsuppgift i fält 11 förmedlas till betalarens kontoutdrag som uppgift om uppdragsgivaren av debiteringstransaktionen. I fält 15 anges materialslaget enligt vilket materialet behandlas i banken. Värdena för uppgiften är: 0 = betalningar 2 = ilbetalningar Mars 2009 10

I fält 16 finns servicekoden som banken i första hand använder vid identifieringen av betalaren. Servicekodens innehåll avtalas då avtalet ingås. Vi rekommenderar en kod med 9 tecken bildad av FOnumret och kompletterad med förnollor och med ett blankt tecken i slutet. Om servicekoden inte anges i fält 16 identifieras betalaren på basis av uppgifterna i fält 5. Koden krävs antingen i fält 16 eller 5. Betalningstransaktionspost Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM03 2 Postkod 5 O N 1 1 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0 4 I reserv 7-20 AN 14 5 Mottagaridentifierare-1 21-50 O AN 30 6 Mottagaridentifierare-2 51-70 AN 20 7 Mottagaridentifierare-3 71-90 AN 20 8 Mottagarens kontonummer 91-104 O N 14 9 I reserv 105-107 AN 3 10 Typ av meddelande 108 O N 1 1, 2, 5, 6, 7 11 Meddelande 109-178 O AN 70 12 I reserv 179-180 AN 2 13 I reserv 181-186 AN 6 14 Penningbelopp 187-198 O N 12 beloppet i cent 15 I reserv 199 AN 1 16 I reserv 200-203 AN 4 17 I reserv 204-215 AN 12 18 Intern uppgift 216-235 AN 20 19 Kostnadsställe 236-255 AN 20 20 I reserv 256-300 AN 45 SAMMANLAGT 300 Tilläggsförklaringar Fälten 5, 6 och 7 identifierar mottagaren. Mottagaridentifierare-1 är mottagarens namn. Mottagaridentifierare- 2 är namnet på leverantören i finansbolagens fakturor. Mottagaridentifierare-3 är mottagarens FO-nummer eller personbeteckning. Beteckningen skrivs i vänstra kanten av fält 7, resten lämnas tomt. Mottagaridentifierare-3 förmedlas varken till mottagaren eller till betalaren. I fält 8 anges mottagarens kontonummer i elektroniskt format med 14 tecken. I fält 10 anges typen av meddelande, värdena är: 1 = referensnummer 2 = fakturauppgifter 5 = fritt meddelande, 70 tecken 6 = långt meddelande som kan vara högst 420 tecken (12 x 35) 7 = skattemeddelande (max. 70 tecken) Innehållet i fält 11 bildas enligt typen av meddelande. Skattemeddelande kan användas endast vid betalningar till skattekonton (skatter på eget iniativ). Typ av meddelande Meddelanderadens form Innehåll 1 N 20, 50 blanka Referensnummer kompletterat med förnollor 2 N 10, AN 15, N 6, 39 blanka Kundnummer, fakturanummer och datum 5 AN 35, AN 35 Meddelande 6 AN 35, AN 35 De första 70 tecknen i ett långt meddelande. Resten av uppgifterna anges i meddelandeposten. 7 N 20, 15 blanka, AN 35 Skattens referens och meddelande som kan fortsätta i meddelandeposten Fälten 18 och 19 är reserverade för betalarens egna uppgifter. Uppgifterna returneras till betalaren på kontoutdraget i debiteringstransaktionens specifikationer. Betalaren bestämmer innehållet själv. Mars 2009 11

Specifikationstransaktionspost Det lönar sig att använda specifikationstransaktioner endast med kreditnotor. Uppgifterna om enskilda fakturor och kreditnotor anges som specifikationstransaktioner och nettosumman för dem meddelas som ett belopp för betalningstransaktionen. Vid behandlingen i banken jämförs totalsumman för specifikationstransaktionernas belopp inte med betalningstransaktionens belopp. Betalningstransaktionen och dess specifikationer syns på mottagarens kontoutdrag. Referensnumret i specifikationstransaktionen förmedlas inte till mottagarens material Inkommande referensbetalningar. Specifikationsposter används inte om betalningen endast innehåller en faktura det finns referensnummer i betalningstransaktionen det finns skattemeddelande i betalningstransaktionen Specifikationsposterna ska följa den betalningstransaktionspost eller betalningstransaktions meddelandepost som de hänför sig till. Mottagarens kontonummer ska vara detsamma som i betalningstransaktionsposten. Lösryckta specifikationsposter refuseras. Specifikationstransaktionen kan ha ett eller flera meddelanden på samma sätt som betalningstransaktionen. I en betalningstransaktion kan ingå högst hundra (100) specifikationstransaktioner. Överstigande specifikationer refuseras. Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM03 2 Postkod 5 O N 1 2 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0= faktura 2= kreditnota 4 I reserv 7-20 AN 14 5 Mottagaridentifierare-1 21-50 O AN 30 6 Mottagaridentifierare-2 51-70 AN 20 7 Mottagaridentifierare-3 71-90 AN 20 8 Mottagarens kontonummer 91-104 O N 14 9 I reserv 105-107 AN 3 10 Typ av meddelande 108 O N 1 1, 2, 5, 6 11 Meddelande 109-178 O AN 70 12 I reserv 179-180 AN 2 13 I reserv 181-186 AN 6 14 Penningbelopp 187-198 O N 12 beloppet i cent 15 I reserv 199 AN 1 16 I reserv 200-203 AN 4 17 I reserv 204-215 AN 12 18 Intern uppgift 216-235 AN 20 19 Kostnadsställe 236-255 AN 20 20 I reserv 256-300 AN 45 SAMMANLAGT 300 Mars 2009 12

Meddelandepost Meddelandeposten måste följa den betalningstransaktionspost eller specifikationspost till vilken den hör. Meddelandeposten kan förekomma endast för en transaktion med meddelandetyp 6 (långt meddelande) eller 7 (skattemeddelande). Till meddelandetypen 6 kan en eller två meddelandeposter anslutas. Till meddelandetypen 7 kan endast en meddelandepost anslutas, och denna post kan endast vara ett meddelande till en betalningstransaktion (postkod 1). Mottagarens kontonummer måste vara detsamma som i betalnings- eller specifikationstransaktioner. Lösryckta meddelandeposter refuseras. Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM03 2 Postkod 5 O N 1 1= betalningstransaktionens meddelande 2 = specifikationstransaktionens meddelande 3 Transaktionsslag 6 O N 1 9 4 I reserv 7-20 AN 14 5 I reserv 21-50 AN 30 6 I reserv 51-70 AN 20 7 I reserv 71-90 AN 20 8 Mottagarens kontonummer 91-104 O N 14 9 Meddelande-1 105-139 O AN 35 10 Meddelande-2 140-174 AN 35 11 Meddelande-3 175-209 AN 35 12 Meddelande-4 210-244 AN 35 13 Meddelande-5 245-279 AN 35 14 I reserv 280-300 AN 21 SAMMANLAGT 300 Mars 2009 13

Summapost Summaposten används för kontroll av materialet då det mottas i banken. De angivna beloppen och antalen jämförs med de siffror som räknats på basis av materialets betalningstransaktionsposter. Ifall summaposten inte stämmer, refuseras hela materialet. Summaposten bildas då någon av följande uppgifter ändras: servicekod betalarens kontonummer betalarens namnidentifierare förfallodag satsens identifieringsuppgift materialslag Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM03 2 Postkod 5 O N 1 9 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0 4 Betalarens kontonummer 7-20 O N 14 samma som i satsposten 5 Betalarens kod 21-29 N 9 6 Datum då filen skapades 30-35 O N 6 samma som i satsposten 7 Betalningarnas antal 36-41 O N 6 8 Betalningarnas belopp 42-54 O N 13 beloppet i cent 9 I reserv 55-60 N 6 10 I reserv 61-73 N 13 11 I reserv 74-79 AN 6 12 Satsens identifieringsuppgift 80-114 AN 35 13 EDI-kod 115-131 AN 17 inte i användning 14 I reserv 132-300 AN 169 SAMMANLAGT 300 Mars 2009 14

5.2 LM02-standarden Satspost Satsposten är materialets första post. Den bildas då någon av följande uppgifter ändras: servicekod betalarens kontonummer förfallodag betalarens namnidentifierare satsens identifieringsuppgift materialslag Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM02 2 Postkod 5 O N 1 0 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0 4 Betalarens kontonummer 7-20 O N 14 5 Betalarens kod 21-29 N 9 6 Datum då filen skapades 30-35 O N 6 ååmmdd 7 Tidpunkt då filen skapades 36-39 O N 4 hhmm 8 Mottagande penninginrättning 40-41 O AN 2 1 eller 2 och blankt tecken 9 Förfallodag 42-47 O N 6 ååmmdd 10 Betalarens namnidentifierare 48-82 AN 35 11 Satsens identifieringsuppgift 83-117 AN 35 12 EDI-kod 118-134 AN 17 inte i användning 13 Myntenhetens kod 135 O AN 1 1 = euro 14 I reserv 136-223 AN 88 15 Materialslag 224 O N 1 0 = fakturor 2 = ilbetalningar 16 Servicekod 225-234 AN 10 17 I reserv 235-300 AN 66 SAMMANLAGT 300 Tilläggsförklaringar I fält 4 anges betalarens kontonummer i elektroniskt format med 14 tecken. I fält 5 anges FO-numret eller någon annan kod som har överenskommits med banken. Koden kan användas som servicekod och då lämnas fält 16 blankt. Servicekoden identifierar betalaren och kodens innehåll avtalas då avtalet ingås. Koden krävs antingen i fält 5 eller 16. I fält 9 anges den förfallodag då betalaren avsett att betalningarna ska betalas. Om datum saknas eller det är högst fem bankdagar gammalt, behandlas materialet i den närmast följande betalningskörningen efter mottagandet datumet är mer än fem bankdagar gammalt eller över 60 kalenderdagar i framtiden, refuseras materialet datumet inte är en bankdag, betalas betalningarna följande bankdag Förfallodagen för ett ilbetalningsmaterial kan inte vara senare än bankdagen efter sändningsdagen. Betalarens namnidentifierare i fält 10 förmedlas till betalarens kontoutdrag. Den förmedlas också till mottagarens kontoutdrag utom i fakturor som är adresserade till finansbolag. Mottagaridentifierare-2 för betalningstransaktionen förmedlas till finansbolag. Mars 2009 15

Transaktionspost Satsens identifieringsuppgift i fält 11 förmedlas till betalarens kontoutdrag som uppgift om uppdragsgivaren av debiteringstransaktionen. I fält 15 anges materialslaget enligt vilket materialet behandlas i banken. Värdena för uppgiften är: 0 = betalningar 2 = ilbetalningar I fält 16 finns servicekoden som banken i första hand använder vid identifieringen av betalaren. Servicekodens innehåll avtalas då avtalet ingås. Som kod rekommenderar vi en kod med 9 tecken bildad av FO-numret och kompletterad med förnollor och med ett blankt tecken i slutet. Om servicekoden inte anges i fält 16 identifieras betalaren på basis av uppgifterna i fält 5. Koden krävs antingen i fält 16 eller 5. Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM02 2 Postkod 5 O N 1 1 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0, 2 4 I reserv 7-20 AN 14 5 Mottagaridentifierare-1 21-50 O AN 30 6 Mottagaridentifierare-2 51-70 AN 20 7 Mottagaridentifierare-3 71-90 AN 20 8 Mottagarens kontonummer 91-104 O N 14 9 I reserv 105-107 AN 3 10 Typ av meddelande 108 O N 1 1, 2, 5, 6, 7 11 Meddelande 109-178 O AN 70 12 I reserv 179-180 AN 2 13 Dröjsmålsräntans förfallodag 181-186 N 6 ååmmdd 14 Penningbelopp 187-198 O N 12 beloppet i cent 15 Rabatt/dröjsmålsräntekod 199 N 1 0, 1, 2 16 Rabatt/dröjsmålsränteprocent 200-203 N 4 2 hela + 2 decimaler 17 Rabatt/dröjsmålsräntebelopp 204-215 N 12 beloppet i cent 18 Intern uppgift 216-235 AN 20 19 Kostnadsställe 236-255 AN 20 20 I reserv 256-300 AN 45 SAMMANLAGT 300 Tilläggsförklaringar Värdena för transaktionsslaget i fält 3 är: 0 = faktura 2 = kreditnota I samband med kreditnotor måste materialet också omfatta en eller flera fakturor till samma mottagare. Nettot som betalas till mottagaren måste vara större än 0 (noll). Om beloppet är noll, refuseras både fakturor och kreditnotor. Om beloppet är mindre än noll, refuseras kreditnotorna och endast fakturorna förmedlas till mottagaren. Kreditnotor får inte ingå i ilbetalningsmaterial. Transaktionerna i ett ilbetalningsmaterial behandlas alltid som fakturor oberoende av värdet för transaktionsslaget. Fälten 5, 6 och 7 identifierar mottagaren. Mottagaridentifierare-1 är mottagarens namn. Mottagaridentifierare-2 är leverantörens namn i fakturor och kreditnotor adresserade till finansbolag. Mottagaridentifierare-3 är mottagarens FO-nummer eller personbeteckning. Beteckningen skrivs i vänstra kanten av fält 7, resten lämnas tomt. Mottagaridentifierare-3 förmedlas varken till mottagaren eller till betalaren. I fält 8 anges mottagarens kontonummer i elektroniskt format med 14 tecken. Fält 10 anger typen av meddelande och värdena är: 1 = referensnummer 2 = fakturauppgifter Mars 2009 16

5 = fritt meddelande, 70 tecken 6 = långt meddelande, högst 420 tecken (12 x 35) 7 = skattemeddelande (max. 70 tecken) Innehållet i fält 11 bildas enligt typen av meddelande. Skattemeddelande kan användas endast vid betalningar till skattekonton (skatter på eget iniativ). Typ av meddelande Meddelanderadens form och längd Innehåll 1 N 20, 50 blanka Referensnummer kompletterat med förnollor 2 AN 10, AN 15, N 6, 39 blanka Kundnummer, fakturanummer och fakturans datum 5 AN 35, AN 35 Meddelande 6 AN 35, AN 35 De 70 första tecknen i ett långt meddelande. Resten av uppgifterna anges i meddelandeposten 7 N 20, 15 blanka, AN 35 Skattens referens och meddelande som kan fortsätta i meddelandeposten I fält 13 anges förfallodagen endast då dröjsmålsränta måste beräknas på fakturan. Koden i fält 15 ska då vara 2. Värdena för fält 15 är: 0 = ingen rabatt eller dröjsmålsränta beräknas i banken på fakturan 1 = rabatt på fakturan avdras enligt procent eller belopp 2 = dröjsmålsränta beräknas på fakturan enligt procent eller belopp Rabatten eller dröjsmålsräntan anges antingen i procent i fält 16 eller som penningbelopp i fält 17. Om båda anges, används penningbeloppet i bankens behandling. Fälten 18 och 19 är reserverade för betalarens egna uppgifter. Uppgifterna returneras till betalaren på kontoutdraget i debiteringstransaktionens specifikationer. Betalaren bestämmer själv innehållet. Meddelandepost Meddelandeposten måste följa den fakturatransaktionspost till vilken den hör. Meddelandeposten kan förekomma endast för en transaktion med meddelandetyp 6 (långt meddelande) eller 7 (skattemeddelande). Till meddelandetyp 6 kan en eller två meddelandeposter anslutas. Till meddelandetyp 7 kan endast en meddelandepost anslutas. Mottagarens kontonummer måste vara detsamma som i fakturatransaktionsposten. Lösryckta meddelandeposter refuseras. Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM02 2 Postkod 5 O N 1 1 3 Transaktionsslag 6 O N 1 9 4 I reserv 7-20 AN 14 5 I reserv 21-50 AN 30 6 I reserv 51-70 AN 20 7 I reserv 71-90 AN 20 8 Mottagarens kontonummer 91-104 O N 14 9 Meddelande-1 105-139 O AN 35 10 Meddelande-2 140-174 AN 35 11 Meddelande-3 175-209 AN 35 12 Meddelande-4 210-244 AN 35 13 Meddelande-5 245-279 AN 35 14 I reserv 280-300 AN 21 SAMMANLAGT 300 Mars 2009 17

Summapost Summaposten används för kontroll av materialet då det mottas i banken. De angivna beloppen och antalen jämförs med de siffror som räknats på basis av materialets transaktionsposter. Ifall summaposten inte stämmer, refuseras hela materialet. Summaposten bildas då någon av följande uppgifter ändras: servicekod betalarens kontonummer betalarens namnidentifierare förfallodag satsens identifieringsuppgift materialslag Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1-4 O AN 4 LM02 2 Postkod 5 O N 1 9 3 Transaktionsslag 6 O N 1 0 4 Betalarens kontonummer 7-20 O N 14 samma som i satsposten 5 Betalarens kod 21-29 N 9 6 Datum då filen skapades 30-35 O N 6 samma som i satsposten 7 Fakturor, antal 36-41 O N 6 8 Fakturor, belopp 42-54 O N 13 beloppet i cent 9 Kreditnotor, antal 55-60 O N 6 10 Kreditnotor, belopp 61-73 O N 13 beloppet i cent 11 I reserv 74-79 AN 6 12 Satsens identifieringsuppgift 80-114 AN 35 13 EDI-kod 115-131 AN 17 inte i användning 14 I reserv 132-300 AN 169 SAMMANLAGT 300 Mars 2009 18

6 Fakturabetalningstjänstens transaktioner på kontoutdraget Debiteringen från betalarens konto görs med totalsumman för det godkända materialet i fakturabetalningstjänsten (LMP). Debiteringen är alltid en samlingstransaktion oberoende av om materialet omfattar en eller flera betalningar/fakturor. En betalning som bokats på mottagarens konto är en samlingstransaktion om betalaren i sitt LM03-material har förmedlat en betalning med specifikationer betalaren i sitt LM02-material har förmedlat en kreditnota som i bankens handläggning tillsammans med fakturor till samma mottagare sammanslagits till en nettobetalning De enskilda betalningarna/fakturorna i samlingstransaktionerna finns som specifikationer av kontotransaktionen både på betalarens och mottagarens kontoutdrag. 6.1 Elektroniskt kontoutdrag På elektroniskt kontoutdrag börjar transaktionen alltid med transaktionens grundpost (T10). Transaktionen kan omfatta en eller fler tilläggsposter, T11. Tilläggsposterna är antingen fritt formulerade eller formbundna meddelanden till transaktionen. Specifikationerna jämte tilläggsuppgifter som ingår i kontotransaktionerna följer efter den kontotransaktion till vilken de hör. Numret för specifikationstransaktioner i grundpostens fält 4 är samma som för kontotransaktionen. Kontotransaktionen, specifikationen och specifikationen av specifikationen har samma struktur på kontoutdraget. Nivåkoden i fält 18 i transaktionens grundpost visar om det är fråga om en kontotransaktion eller en specifikationstransaktion till den. Tjänstebeskrivningen för elektroniskt kontoutdrag finns på Nordeas Internetsida på adressen www.nordea.fi/företag och organisationer. Konto-/specifikationstransaktionens grundpost Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 O AN 1 T 2 Postkod 2-3 O AN 2 10 3 Postlängd 4-6 O N 3 4 Transaktionsnummer 7-12 O N 6 löpande nummer 5 Arkiveringskod 13-30 AN 18 6 Bokningsdag 31-36 O N 6 ååmmdd 7 Valutadag 37-42 N 6 ååmmdd 8 Betalningsdag 43-48 N 6 ååmmdd 9 Transaktionskod 49 O AN 1 1, 2 10 Bokningsförklaring 10.1 kod 10.2 förklaring 11 Transaktionens belopp 11.1 förtecken 11.2 belopp 50-52 53-87 88 89-106 O O O O AN AN AN N 3 35 1 18 -/+ 16 hela+ 2 decimaler 12 Kvittokod 107 O AN 1 blankt tecken eller E 13 Förmedlingssätt 108 O AN 1 A eller J 14 Mottagare/Betalare 14.1 namn 14. 2 namnkälla 109-143 144 AN AN Mars 2009 19

15 Mottagarens konto 15.1 kontonummer 15.2 ändring av konto 145-158 159 AN AN 14 1 blankt tecken eller tecknet * 16 Referens 160-179 N 20 17 Blankettens nummer 180-187 AN 8 18 Nivåkod 188 AN 1 blankt tecken = kontotransaktion 1= specifikation 2= specifikation av specifikation SAMMANLAGT 188 Tilläggsförklaringar till uppgifterna om LMP-transaktionerna Betalarens kontoutdrag: Fält 10. Debiteringen, dess specifikationer och specifikationerna av specifikationen i fält 10.1 har koden för bokningsförklaring 702. I fält 10.2 finns förklaringen Fakturabetalningstjänst för kontotransaktion Betalning för transaktion Faktura eller Kreditnota på specifikationen av specifikationen Fält 12. Uppgiftens värde på kontotransaktion E (specifikationer ingår i transaktionen). Fältet är tomt vid specifikationer. Fält 13. Uppgiftens värde vid konto- och specifikationstransaktioner är A (= kunden har skickat fakturan elektroniskt). Värdet för förmedlingssätt i serviceavgiftstransaktion på grund av material utan täckning är J (= transaktionen har bildats i bankens system). Fält 14. Fältet är tomt vid kontotransaktion. I specifikationer och specifikationer av specifikationen kommer namnet i fält 14.1 från bankens register om mottagarens (företagskund) konto är i Nordea. Värdet för uppgiften om namnkälla i fält 14.2 är J (= namnet från banken register). Om mottagaren är privatkund eller om mottagarens konto är i en annan bank, visas i fält 14.1 det namn som i LMP-materialet förmedlats i Mottagaridentifierare-1 och värdet för namnkälla i fält 14.2 är A (= namnet från kundens material). Fält 15. Fältet är tomt vid kontotransaktion. I specifikationer och specifikationerna av specifikationen finns i fältet mottagarens kontonummer från LMP-transaktionspostens fält 15. Om mottagaren med banken har ingått ett avtal om styrning av betalningar på basis av vilket transaktionen har styrts till mottagarens annat konto, visas i fält 15.2 i specifikationerna och i specifikationerna av specifikationen en asterisk * som betecknar ändring av konto. Fält 16. Fältet är tomt vid kontotransaktion. I specifikationer och specifikationer av specifikationen är uppgiften det referensnummer som förmedlats i fält 11 i LMPtransaktions-/specifikationsposten. Fält 18, nivåkod, som anger specifikationernas nivå i förhållande till kontotransaktionen: blankt tecken = kontotransaktion 1 = specifikation av transaktionen 2 = specifikation av specifikationen (en specifikation av specifikationen bildas när LMP-materialet omfattar en kreditnota/kreditnotor) Mottagarens kontoutdrag: Fält 10. Koden för bokningsförklaring för kontotransaktionen och specifikationerna av den i fält 10.1 är 710. I fält 10.2 finns förklaringen vid kontotransaktion Insättning, vid ilbetalningar Girering Faktura eller Kreditnota på specifikationen av transaktionen Fält 12. Uppgiftens värde vid kontotransaktion är E när det är fråga om en samlingstransaktion, vid specifikationer är fältet tomt. Fält 13. Uppgiftens värde vid kontotransaktioner och specifikationer är A (= kunden har skickat fakturan elektroniskt). Mars 2009 20

Fält 14. Vid kontotransaktioner och specifikationer står i fält 14.1 betalarens namn från avtalet om fakturabetalningstjänst. Värdet för uppgiften om namnkälla i fält 14.2 är J (= betalarens namn från banken register). Fält 16. När mottagaren inte använder tjänsten Inkommande referensbetalningar, står i fältet referensnumret för kontotransaktionen från fält 11 i LMP-transaktionsposten. I specifikationer finns i fältet referensnumret för enskilda fakturor/kreditnotor som ingår i en samlingstransaktion. Det referensnummer som finns i specifikationen förmedlas inte till mottagarens material Inkommande referensbetalningar. Fält 18, nivåkod, som anger om det är fråga om en kontotransaktion eller en specifikation av den: blankt tecken = kontotransaktion 1 = specifikation av transaktionen Kontotransaktionens/specifikationens tilläggsuppgifter Tilläggsposterna består av en första del som är gemensam för alla poster och av en egentlig tilläggsuppgift. Tilläggsuppgiftens längd och innehåll varierar beroende på typen av tilläggsuppgift. Tilläggsposternas gemensamma första del Fält Uppgift Position Obligatorisk Form Längd Innehåll 1 Materialkod 1 O AN 1 T 2 Postkod 2-3 O AN 2 11 3 Postlängd 3-5 N 3 4 Typ av tilläggsuppgift 6-7 O AN 2 5 Tilläggsuppgift 8 O AN nnn SAMMANLAGT 8 + nnn Fritt meddelande, typ av tilläggsuppgift 00 Innehåll i meddelandetyper 5, 6 eller 7 i LMP-transaktions-/specifikationspost (max. 420 tecken). Meddelanderaderna förmedlas från LMP-materialet som sådana till betalarens och mottagarens kontoutdrag som meddelande till kontotransaktionen/specifikationstransaktionen. 5.1 Meddelande-1 9 43 O AN 35 5.2 Meddelande-2 44-78 35 5.3 Meddelande-3 79-111 35 5.4 Meddelande-4 112-148 35 5.5 Meddelande-5 149-184 35 5.6 Meddelande-6 185-219 35 5.7 Meddelande-7 220-253 35 5.8 Meddelande-8 254-288 35 5.9 Meddelande-9 289-323 35 5.10 Meddelande-10 324-358 35 5.11 Meddelande-11 359-393 35 5.12 Meddelande-12 394-428 35 SAMMANLAGT 420 Uppgifter om antal, typ av tilläggsuppgift 01 En uppgift på betalarens kontoutdrag som anger antalet betalningstransaktioner som ingår i debiteringstransaktionen. 5.1 Antalet transaktioner 9-16 O N 8 SAMMANLAGT 8 Mars 2009 21

Uppgifter om fakturatransaktioner, typ av tilläggsuppgift 02 Innehåll i LMP-transaktionens meddelandetyp 2. Uppgiften förmedlas från LMP-materialet som sådan till betalarens och mottagarens kontoutdrag som meddelande till kontotransaktionen/specifikationstransaktionen. 5.1 Kundnummer 9-18 O AN 10 5.2 Blank 19 O AN 1 5.3 Fakturans nummer 20-34 AN 15 5.4 Blank 35 AN 1 5.5 Fakturans datum 36-41 AN 6 SAMMANLAGT 33 Uppgifter om uppdragsgivaren, typ av tilläggsuppgift 06 Betalarens (uppdragsgivarens) egna uppgifter åt sig själv. Uppgifterna förmedlas endast till betalarens kontoutdrag. I uppgift 1 om uppdragsgivaren ingår vid kontotransaktioner postens identifieringsuppgift från LMP-satspostens fält 11 vid specifikationstransaktioner intern uppgift från LMP-transaktions-/specifikationspostens fält 18 I Uppgift 2 om uppdragsgivaren för specifikationstransaktionen finns kostnadsstället från LMPtransaktionspostens fält 19. Om LMP-transaktionsposten inte innehåller någon intern uppgift men ett kostnadsställe, syns kostnadsstället på kontoutdraget under Uppgift 1 om uppdragsgivaren. 5.1 Uppgift 1 om uppdragsgivaren 9-43 O AN 35 5.2 Uppgift 2 om uppdragsgivaren 44-78 AN 35 SAMMANLAGT 70 Uppgifter om namnidentifierare, typ av tilläggsuppgift 09 Betalarens namnidentifierare från LMP-satspostens fält 10. Uppgiften syns både på betalarens och mottagarens kontoutdrag vid kontotransaktionen. Uppgiften saknas i specifikationen. Mottagarens namnidentifierare (LMP:s mottagaridentifierare-2) förmedlas i Nordeas transaktioner endast i betalningar till finansbolag. Vid andra bankers transaktioner förmedlas uppgiften om transaktionen saknar namnidentifierare för betalaren. 5.1 Namnidentifierare för betalaren 9 43 O AN 35 SAMMANLAGT 35 6.2 Kontoutdrag på papper/kontoutdrag via nätbanken Samma datainnehåll om transaktioner som bokats på betalarens och kundens konto finns både på de kontoutdrag som banken skrivit ut på papper, på nätbankens kontoutdrag och på elektroniska kontoutdrag. Specifikationstransaktionerna för betalda fakturor syns på nätbankens kontoutdrag, på det kontoutdrag som banken skriver ut på papper visas de inte. De som endast använder kontoutdrag på papper får specifikationstransaktionerna som en separat bilaga till kontoutdraget. Mottagarens specifikationer syns både på nätbankens kontoutdrag och det kontoutdrag som banken skriver ut på papper. 6.3 Mottagarens konto i en annan bank Nordea förmedlar uppgifterna om betalningarna och specifikationerna till mottagarens kontobank. Datainnehållet i transaktionerna är samma som i de transaktioner/specifikationer som förmedlas till Nordeas egna konton. Mars 2009 22