Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 1
Agenda Kort om Aktieinvest Sparande genom Aktieinvest Aktiesparande - AndelsOrder, BörsOrder, PortföljOrder Fondsparande FondOrder Avgifter och prisjämförelse Förutsättningar under året Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 2
Aktieinvest Startades redan 1965 av en Idé från USA Ägs till 100 procent av Sveriges Aktiesparares Riksförbund Är ett värdepappersbolag och Pensionssparinstitut som står under Finansinspektionens tillsyn Kunders värdepapper är fullt separerade från Aktieinvests tillgångar och kunders likvida medel omfattas av den statliga insättningsgarantin Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 3
Kostnadsfri återinvestering Välj om du vill låta utdelningar återinvesteras automatiskt utan kostnad Välj själv om du automatiskt ska deltaga i emissioner eller om sålda rätter automatiskt skall återinvesteras utan kostnad Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 4
Kostnadsfri återinvestering Välj om du vill låta utdelningar återinvesteras automatiskt utan kostnad Välj själv om du automatiskt ska deltaga i emissioner eller om sålda rätter automatiskt skall återinvesteras utan kostnad Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 5
Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 6
Våra depåtjänster Bas Pension Junior Klubb Unik lösning för sparande i både mindre och större belopp. Unikt avdragsgillt IPS-sparande i enskilda aktier och fonder. Samma unika lösning till minderåriga med 50 % rabatt på avgifter. Tjänst anpassad till aktiesparklubbar och sparande i både mindre och större belopp. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 7
Sparande via Aktieinvest Sparande i aktier och fonder tryggt och kontroll! Aktiesparande på tre sätt AndelsOrder, BörsOrder, PortföljOrder Fondsparande - FondOrder Både Internet och telefon till samma avgift! Ränta på likvida medel från första kronan (f.n. 1,4 %). Alltid lägsta avgifterna för medlemmar! Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 8
Våra Ordertjänster BörsOrder AndelsOrder FondOrder PortföljOrder Avser handel i jämna handelsposter (börsposter). Handel i delar av aktier. Hela vägen ner till 100 kr. Perfekt för ett månadssparande. Köp din favorit fond utan extra avgifter. Du kan välja mellan 350 fonder. Färdiga portföljer till dig som vill bygga upp en aktieportfölj. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 9
Placeringsstrategi Sätt mål för ditt sparande var långsiktig! Investera regelbundet Kontrollera riskerna Var försiktig med belåning Håll dig välinformerad, följ inte råd okritiskt Gör din egen analys Sätt upp regler för när du ska omplacera Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 10
Mindre affärer - AndelsOrder Köp och sälj andelar av aktier per 100-tal kronor Betala bara en avgift per affärstillfälle oavsett antal aktieslag Du slipper småorderboken avslutsgaranti Spara i valfria aktier eller lägg PortföljOrder i en färdig portfölj Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 11
Avslutsgaranti Du garanteras avslut under dagen. Du behöver inte lägga din order i småorderboken. Du får alltid avslut inom dagsspread: Vid köp 5 % av dagspread under dagshögsta, Vid Sälj 5 % av dagspread över dagslägsta. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 12
Större affärer - BörsOrder Köp och sälj jämna handelsposter. Samma avgift för telefon- som för Internetorder. Samma låga courtage också på NGM och Aktietorget. Courtage medlemmar: 0,10 %, lägst 29 kr Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 13
Fondaffärer - FondOrder Välj bland hundratals fonder. Köp och sälj fondandelar utan avgift till Aktieinvest. Autogirospara utan till Aktieinvest. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 14
Genvägen - PortföljOrder Investera i färdiga aktieportföljer: Aktiespararens Basportfölj Hälsovårdsportföljen IT & Telekom Topp 8 Investmentbolag Avkastning Investera i färdiga fondportföljer: Global Bas Låg avgift Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 15
Aktieinvests Portföljer Investmentbolag Ett alternativ till traditionellt fondsparande Historiskt haft lägre kostnader än förvaltningsavgifter Investmentbolag Innehav består av över 60 aktier, både noterade 1,4 och icke noterade. 1,3 Innehåller: Kinnevik B Investor B Industrivärden A Ratos B Latour 1,2 1,1 1 0,9 0,8 0,7 0,6 Månadssparande Engångsinsättning Diversified Financial PI 2006-01-02 2006-01-16 2006-01-30 2006-02-13 2006-02-27 2006-03-13 2006-03-27 2006-04-10 2006-04-24 2006-05-08 2006-05-22 2006-06-05 2006-06-19 2006-07-03 2006-07-17 2006-07-31 2006-08-14 2006-08-28 2006-09-11 2006-09-25 2006-10-09 2006-10-23 2006-11-06 2006-11-20 2006-12-04 2006-12-18 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 16 OMXS30
Aktieinvests Portföljer Global Bas Innehåller 4 aktiefonder som täcker upp hela den globala aktiemarknaden SGAM Equities US Relative Value Spar Invest Global Value Catella Reavinst Nomura Global Em Markets 80 % protected fund Täcker in Nordamerika, Europa, Japan. Nomura inriktar sig mot tillväxtmarknader såsom Ryssland, Indien och Kina. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 17
Vad Kostar Det? Depåavgift* Medlem 0 kr (60 kr/kv) Icke Medlem 0 kr (90 kr/kv) AndelsOrder 29 kr +0,8 % - Autogiro 20 kr 39 kr + 1 % 30 kr BörsOrder 29 kr 0,10 % 39 kr 0,15 % Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 18
Prisjämförelse Totalt 1 000 kr investerade i 10 olika aktieslag, innan avgifter. Minimicourtage Antal courtage Totalt courtage Aktieinvest Stadshyp. Avanza Aktiedirekt Bank 37 kr (49 kr) 100 kr 39 kr-99 kr 9 kr 150 kr 1 (1) 1 10 10 10 37 kr (49 kr) 100 kr 390-90 kr 1 500 kr 990 kr Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 19
Prisjämförelse Totalt 1 000 kr investerade i 10 olika aktieslag, innan avgifter. Minimicourtage Antal courtage Totalt courtage Aktieinvest Stadshyp. Avanza Aktiedirekt Bank 20 37 kr (30 (49 kr) 100 22 kr kr 39 kr-99 kr 9 kr 150 kr 1 (1) 1 10 10 10 37 20 kr (49 (30 kr) 100 22 kr 390-90 kr 1 500 kr 990 kr Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 20
Prisjämförelse Totalt 30 000 kr investerade i ett aktieslag vid samma tillfälle. Courtage Internet Courtage Telefon Aktieinvest Stadshyp. Avanza Aktiedirekt Bank 30 kr (45 kr) 60 kr 45-99 kr 45 kr 100 kr 30 kr (45 kr) 60 kr 199 kr 149 kr 150 kr Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 21
Följer OMXS30-index nära 30 Bolag Inga köp- eller säljavgifter Förvaltningsavgift 0,30% TKA senaste kalenderåret 0,32 % Topp Sverige företräds av Aktiespararna i ägarstyrningsfrågor Också valbar i PPM nummer 290072 2003 2004 2005 2006 Värdeutveckling % 33 19 33 22 Fondförmögenhet MSEK 429 608 870 1100 [2006-06-30] Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 22
% 100 90 80 70 60 82 7 av 10 aktivt förvaltade Sverigefonder underpresterar jämfört med index, men tar betalt som en aktivt förvaltad fond. Sverigefonder vs. index 72 63 77 *Findatas avkastningsindex 50 46 40 30 20 10 19 19 26 11 19 10 25 0 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Totalt antal 34 47 48 55 58 61 60 70 76 79 84 85 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 23
0,6 0,4 Topp Sverige, med utdelningar OMX Stockholm 30 Index 0,2 0 Start (27/11) 2000-12-29 2002-02-28 2003-04-30 2004-06-30 2005-08-31 % -0,2-0,4-0,6-0,8 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 24
Förvaltningsavgift Avgifterna har betydelse Spararens avkastning Totala avgifter Avgifter/ avkastning 2 % 9 063 7 386 81 % 1,5 % 10 558 5 891 56 % 1 % 12 268 4 181 34 % 0,30 % 15 077 1 372 9 % Ingen avgift 16 449 0 0 % Exemplet visar hur 1 000 investerade kronor växer med 10 procent årligen under 30 år till 17 449 kronor. Beroende på vilken avgift förvaltaren tar ut minskar den sparandes kapital. Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 25
Internetdepå Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 26
Kort summering Vi kan erbjuda: Handel i Börsposter (samma pris på Telefon och Internet) Handel i mindre belopp - AndelsOrder Handel i över 400 fonder Handel i över 400 aktier på 14 marknader Du får: Kontoutdrag 3 gånger om året Månadsbrev Möjlighet att printa ut en färdig K4-blankett Tillgång till en enkel och smidig Internetdepå Alltid Ringa till Oss! Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 27
1 0 10000 0 0 0 A k tie r 2 5 8 6 k r 1 0 1000 0 0 1 0 100 0 O b lig a tio n e r 5 9 k r B a n k 4 4 k r 1 10 0 P ris e r 1 8 k r 1 1 4 5 5 0 5 5 6 0 6 5 7 0 7 5 8 0 8 5 9 0 9 5 0 0 0 5 0 6 0 7 dec-44 dec-46 dec-48 dec-50 dec-52 dec-54 dec-56 dec-58 dec-60 dec-62 dec-64 dec-66 dec-68 dec-70 dec-72 dec-74 dec-76 dec-78 dec-80 dec-82 dec-84 dec-86 dec-88 dec-90 dec-92 dec-94 dec-96 dec-98 dec-00 dec-02 dec-04 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 28
4,0 Aktier 3,5 kr 3,5 3,0 2,5 Obligation 2,3 kr 2,0 1,5 1,0 Bank 1,4 kr Priser 1,1 kr 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05 0607 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 29
OMXS30 1400,0 1200,0 1000,0? 800,0 600,0 OMXS30 400,0 200,0 0,0 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 30
Konsten att hantera en börsnedgång Sälj aktierna, placera pengarna på banken Räntefonder Penningmarknadsfonder Obligationsfonder Blandfonder Hedgefonder med kapitalskyddande effekt (Fond-i-Fond) Kapitalskyddade fonder Aktieindexobligationer Vikta om den totala portföljen Vikta om aktieportföljen Komplettera med fonder Attityd till aktieplaceringar Långsiktigt sparande Sprid placeringarna Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 31
1600 1400 1200 1000 800 SX10 Energi SX15 Material SX20 Industrivaror - o tjänster SX25 Sällanköpsvaror - o tjänster SX30 Dagligvaror SX35 Hälsovård SX40 Finans o fastigheter SX45 Informationsteknik SX50 Telekomoperatörer SX55 Kraftförsörjning 600 400 200 0 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 32
450 400 350 300 250 SX15 Material SX20 Industrivaror - o tjänster SX30 Dagligvaror SX35 Hälsovård SX55 Kraftförsörjning 200 150 100 50 0 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm 2007-03-30 33