Sammanfattning Kvartal 4 2014 Januari 2015
Granit Fonder OM OSS Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och har sedan dess Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet. I december 2010 lanserades de tre aktiefonderna Granit Kina 130/30, Granit Sverige 130/30 och Granit Småbolag. Under 2012 lanserades den systematiskt förvaltade blandfonden Granit Basfonden och året efter utökades fondutbudet med två nya fonder; Granit Trend 50 och Granit Trend 100 och under hösten 2014 Granit Global 85. VÅRT FRAMGÅNGSRECEPT Granit Fonder står för stabilitet, hållbarhet och styrka. Våra fonder ska erbjuda stabilitet och hållbarhet i en föränderlig omvärld. I en tid när de större och mer etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder genom innovativa och smarta fondlösningar kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet. Vi jobbar dagligen med att utvärdera och aktivt förvalta intressanta investeringsmöjligheter och bidrar ständigt till att utveckla fondmarknaden med attraktiva, innovativa och lite smartare fondlösningar. FÖRVALTNINGSFILOSOFI Vår målsättning är att vara ett, från bankerna, oberoende fondbolag med enkla och synnerligen transparenta produkter. Utbudet av fonder som finns på den svenska fondmarknaden är idag större än någonsin, men oavsett vad det står på etiketten är nyckeln till framgång att köpa och sälja vid rätt tidpunkt. Det är vad förvaltning i grunden handlar om. Därför investerar vi endast i bolag och marknader där vi anser att det finns goda möjligheter till en långsiktig och beständig värdetillväxt. Detta gör vi genom aktiv förvaltning. Å ena sidan långsiktig, å andra sidan aktiv. Det är vår filosofi. INVESTERA I FONDERNA Våra fonder finns tillgängliga direkt via Granit Fonder, men kan också köpas via ett flertal externa distributörer, såsom banker, nätmäklare, fondkommissioner och försäkringsbolag. Flertalet fonder är valbara hos Pensionsmyndigheten (PPM) och kursinformation finns tillgänglig hos Morningstar. Besök vår hemsida (www.granitfonder.se) för mer information om vårt erbjudande och hur du gör för att bli kund hos Granit Fonder. Nedan finner du en sammanställning över vilka försäkringsbolag som erbjuder våra fonder. Trend 50 Basfonden Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Avanza ü ü ü ü ü ü Folksam ü ü ü ü Länsförsäkringar ü ü ü ü ü Movestic ü ü Nordnet ü ü ü ü ü ü ü NPG Life ü ü ü ü PPM ü ü ü ü ü Skandia (depå) ü ü ü ü ü ü Strukturinvest ü ü ü ü ü ü ü Swedbank ü ü ü ü ü Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Basfonden Granit Basfonden Sverige Granit Sverige 130/30 Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Småbolag Granit Småbolag Kina Granit Kina 130/30 Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond.
Granit Trend 50 Fondtyp: FOND-I-FOND Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. 25% 20% 15% 10% 5% 0% Granit Trend 50 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden placera upp till 50 procent av sitt kapital i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Trend 50 50% OMXR-T-bill, 50% MSCI World TR Net Granit Trend 50 Index50 OMRX-T-bill, 50 MSCI World TR Net Dec 2014 1,14% 1,45% År 2014 6,39% 14,07% Sedan start 13,35% 19,80% Volatilitet** 6,23% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT TREND 50 FAKTA OM GRANIT GRANIT TREND 50 Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2 % Jämförelseindex -0,12% +2,87% -0,18% +0,82% +1,54% +0,29% -1,17% +0,15% -0,24% +0,56% +0,60% 1,14% Blandfonder 50 % MSCI World TR Net och 50 % OMRX T-Bill SE0005189511 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå) Robert Ozanne -5% 24 maj 2013 31 okt 2013 30 maj 2014 30 dec 2014 *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza. **Sedan start
Granit Basfonden Fondtyp: BLANDFOND Basfonden Granit Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Basfonden är en svensk värdepappersfond som aktivt investerar i ett flertal olika tillgångsslag såsom aktier, råvaror och obligationer på marknader runt hela världen. Fonden placerar enligt en trendföljande modell i tillgångsslag som uppvisar en positiv trend. För att skapa förutsättningar för jämn och stabil avkasting tas hänsyn till tillgångarnas risk vid investering så att mer kapital investeras i tillgångar med jämförelsevis lägre risk. -5% 1 juni 2012 Basfonden 50% OMXR-Tbond, 50% MSCI World 1 dec 2012 3 juni 2013 2 dec 2013 2 juni 2014 30 dec 2014 Basfonden Index 50 OMRX-Tbond, 50 MSCI World Dec 2014-0,19% -0,24% År 2014 4,60% 9,04% Sedan start 18,93% 31,87% Volatiliet 6,87% - MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT BASFONDEN FAKTA OM GRANIT BASFONDEN Startdatum 2010-06-01 Förvaltningsarvode/år 2,50 % Jämförelseindex Blandfonder Fondnummer i PPM 156315-2,26% +3,06% +0,51% +0,97% +2,05% +0,80% -1,62% 2,16% -2,32% +0,25% +1,27% -0,19% 50 % OMRXTbond och 50 % MSCI World SE0004546588 Folksam, Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Trend 100 Fondtyp: FOND-I-FOND Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Granit Trend 100 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fonden kan maximalt placera 100 procent av sitt innehav i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. 24 maj 2013 Trend 100 MSCI World TR Net 31 okt 2013 30 maj 2014 30 dec 2014 Granit Trend 100 Index MSCI World TR Net Dec 2014 2,67% 2,90% År 2014 13,54% 27,67% Sedan start 29,87% 38,60% Volatilitet** 12,28% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT TREND 100 FAKTA OM GRANIT TREND 100 Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2,50 % Jämförelseindex -0,80% +6,19% -0,40% +1,82% +3,30% +0,49% -2,30% +0,23% -0,78% +1,38% +1,23% 2,67% Blandfonder MSCI World TR Net SE0005189503 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå) Robert Ozanne *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza. **Sedan start
Se filmen om Granit Global 85 Om du vill lära dig mer om hur fonden fungerar rekommenderar vi dig att ta del av filmen om Granit Global 85 som du hittar på www.granitfonder.se/video. Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden till höger. Granit Global 85 Fondtyp: AKTIEFOND 110 100 90 Granit Global 85 är en daglighandlad svensk värdepappersfond. Målet är att skapa en global aktieexponering i kombination med ett skydd mot plötsliga nedgångar på aktiemarknaden, genom en på förhand fastslagen skyddsnivå som dagligen motsvarar 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna. Fonden ger investerare en möjlighet till aktiemarknadens avkastningsmöjligheter i kombination med trygghet. 80 1 sept 2014 Global 85 Skyddsnivå 1 okt 2014 31 okt 2014 26 nov 2014 30 dec 2014 Granit Global 85 Dec 2014 1,84% År 2014 0,90% Sedan start 0,90% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT GLOBAL 85 FAKTA OM GRANIT GLOBAL 85 Startdatum 2014-08-15 Förvaltningsarvode/år 2,00 % Skyddsnivå Aktiefonder Fondnummer i PPM 836908 - - - - - - - - -0,81% -1,58% +1,49% 1,84% 85% av fondens högsta värde senaste tolv månaderna.** SE0006143244 Strukturinvestdepå, Nordnet och PPM Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer. ** Se hemsida för aktuell skyddnivå.
Granit Sverige 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Sverige Granit Sverige 130/30 Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% Granit Sverige 130/30 är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar på den svenska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Sverige 130/30 SIX PRX Granit Sverige 130/30 Index SIX PRX Dec 2014 1,46% 1,05% År 2014 10,14% 15,78% Sedan start 41,15% 49,53% Volatilitet 18,68% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT SVERIGE 130/30 FAKTA OM GRANIT SVERIGE 130/30 Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,30 % Prestationsbaserat arvode Jämförelseindex 20 % över jämförelseindex (high watermark) Sverigefonder SIXPRX Fondnummer i PPM 584979-2,07% +5,46% +0,85% +1,30% +2,61% -2,53% -0,37% -1,26% +0,49% +1,61% +2,43% 1,46% SE0003695808 Folksam, Skandia Depå Jan Rosenqvist 31 dec 2010 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Småbolag Fondtyp: AKTIEFOND Småbolag Granit Småbolag Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% 31 dec 2010 Granit Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora svenska bolag. Mindre företag har ofta bättre förutsättningar att växa snabbt än företag som befinner sig i en mer mogen fas. Mindre företag har också historiskt genererat en högre avkastning än stora etablerade företag, dock till en högre risk och med större svängningar i aktiekurserna. Småbolag Sweden Carnegie Small Cap Index 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 Granit Småbolag Index CSRXSE Dec 2014 1,10% 3,13% År 2014 16,92% 21,55% Sedan start 69,13% 62,32% Volatilitet 18,00% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT SMÅBOLAG -1,60% +7,55% +0,35% +4,00% +5,75% +0,49% -2,36% -1,12% -3,05% +1,82% +3,39% 1,10% FAKTA OM GRANIT SMÅBOLAG Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,70 % Sverige småbolag Jämförelseindex Sweden Carnegie Small Cap Index Fondnummer i PPM 656637 SE0003695790 Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Kina 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Kina Granit Kina 130/30 Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25% -30% -35% -40% 31 dec 2010 Granit Kina 130/30 är en aktivt förvaltad fond som investerar på den kinesiska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Kina 130/30 MSCI Golden Dragon Index 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 Granit Kina 130/30 Index MSCI GD Dec 2014 9,43% 2,10% År 2014 35,21% 28,90% Sedan start 9,04% 31,07% Volatilitet 19,91% MÅNADSAVKASTNING 2014, GRANIT KINA 130/30-5,35% -3,30% -0,11% -2,42% +5,68% +4,09% +11,13% -0,88% +0,28% +6,83% +6,70% 9,43% FAKTA OM GRANIT KINA 130/30 Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,50 % Prestationsbaserat arvode 20 % över jämförelseindex (high watermark) Tillväxtmarknadsfonder Jämförelseindex MSCI Golden Dragon Index Fondnummer i PPM 620807 SE0003695816 Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Investera i våra fonder Våra fonder Granit Trend 50 Granit Trend 100 Granit Kina 130/30 Fondnummer i PPM: 620807 Granit Småbolag Fondnummer i PPM: 656637 Granit Sverige 130/30 Fondnummer i PPM: 584979 Granit Basfonden Fondnummer i PPM: 156315 Granit Global 85 Fondnummer i PPM: 836908 HUR GÖR JAG? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på www.granitfonder.se och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är 10 000 kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se www.granitfonder.se. RISKINFORMATION Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida www.granitfonder.se eller erhållas gratis från Granit Fonder. Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr. 556787-7088 Grev Turegatan 14 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se www.granitfonder.se Följ Granit Fonder på Facebook och Linkedin www.facebook.com/granitfonder www.linkedin.com/company/ granit-fonder-ab Riskklass (översikt) LÄGRE RISK LÄGRE MÖJLIG AVKASTNING Basfonden Trend 50 Global 85 Trend 100 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 4 5 6 HÖGRE RISK HÖGRE MÖJLIG AVKASTNING
Viktig information OM MARKNADSFÖRINGSBROSCHYREN Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. RÅDGIVNING Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. ERSÄTTNINGAR OCH INCITAMENT Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. ERSÄTTNINGAR FRÅN GRANIT FONDER Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas på begäran. ERSÄTTNINGAR TILL GRANIT FONDER Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. SÄRSKILT OM DUBBLA AVGIFTER En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. ERSÄTTNINGAR INOM FONDVERKSAMHETEN Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. INTRESSEKONFLIKTER Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida www.granitfonder.se.
Granit Fonder AB Org nr: 556787-7088 Grev Turegatan 14, 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se