PP Pensions fondtorg noga utvalda fonder till lägre avgifter På vårt fondtorg får din pension och ditt sparande de bästa förutsättningarna för att kunna växa. Välkommen! 1
Så här fungerar vårt fondtorg. Bara för dig i mediebranschen. Vårt uppdrag är att hjälpa dig i mediebranschen. Det var därför vi en gång startade och det är därför vi finns till ännu idag. Fondtorget innebär därför en unik chans att spara på mycket bra villkor. Vi gör grovjobbet. Vi väljer ut de fonder vi tror kan leverera bäst. I vår analys tittar vi bland annat på förvaltarkvaliteten, avgifter, fondens historik och inte minst den framtida förmågan till god avkastning. Du får det lätt att välja rätt. Torget innehåller ett brett utbud av olika fondtyper - du ser dem härintill. Kvalitet istället för kvantitet gör det enkelt att få en överblick, att välja och att välja rätt. Du slipper höga avgifter. Hos oss får du fonderna betydligt billigare än hos andra - jämför oss gärna. Det märks att vi ägs och finns till för våra medlemmar. Byt så ofta du vill. Via vårt internetkontor kan du enkelt byta fonder när du själv vill. Hos oss kostar det inget och du kan göra det hur ofta du vill. Torget förbättras ständigt. Hittar vi nya fonder som vi tror kan leverera bättre inom sin kategori byter vi ut de gamla. Det innebär att fondtorget ständigt förädlas och att du alltid hittar de fonder vi anser bäst för tillfället. Hos oss finns inga baktankar. Vi är oberoende och kan välja fritt bland de bästa förvaltarna som marknaden har att erbjuda. Vi har inga egna fonder som vi vill att du ska välja för att vi tjänar bättre på dem. När det handlar om rådgivning arbetar vi varken med provisioner eller bonusar. Det tycker vi är viktigt. Vill du veta mer? Ring 020-29 90 50 eller mejla kundcenter@pppension.se. Fonder på fondtorget STRATEGIFONDER PP Aktieallokeringsfond Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Kestrel Global Portfolio AKTIEFONDER INDEX- OCH MARKNADSNÄRA FONDER Handelsbanken Europafond Index Swedbank Robur Sverigefond MEGA Vanguard Global Stock Index AKTIEFONDER AKTIVT FÖRVALTADE FONDER JP Morgan Global Focus Skagen Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Acadian Emerging Markets Equity Fund SEB Etisk Sverigefond Blackrock China Blackrock Global Small Cap DNB Scandinavia Danske Invest India Fidelity Asian Special Situation Fidelity Latin America JP Morgan Russia Lannebo Småbolag Swedbank Robur Östeuropafond ALTERNATIVA FONDER Alfred Berg Fastighetsfond Norden Lynx Dynamic OPM Listed Private Equity SEB Asset Selection Skagen m2 RÄNTEFONDER Danske Invest Sverige Kort Ränta DNB Företagsobligationsfond Nordea Obligationsfond DNB Realräntefond 2
Strategifonder PP PENSION AKTIEALLOKERINGSFOND Fonden placerar globalt i aktier och uppnår därigenom en stor spridning mellan regioner. Placeringarna sker globalt men med en större vikt i Sverige, Norden och tillväxtmarknader än vad som är fallet i en traditionell global aktiefond. Cirka 20 procent av tillgångarna ska vara investerade i Sverige, 20 procent i Norden, 10 procent i tillväxtmarknader och det resterande kapitalet på cirka 50 procent ska vara investerat i aktiefonder med tillgångar globalt. Förvaltningsavgift: 0,69% (0,45% inom ITP) Kategori: Aktiefond global, mix bolag SWEDBANK ROBUR MIX INDEXFOND SVERIGE Fonden är en blandfond som i normalläget placerar i aktier till 50 procent och i räntebärande överlåtbara värdepapper papper till 50 procent. Fonden ska när det gäller aktier följa utvecklingen av det svenska börsindexet Six Portfolio Return Index och för räntebärande värdepapper följer den OM:s Totalindex. Förvaltningsavgift: 0,40% Kategori: Blandfond SEK, aggressiv KESTREL GLOBAL PORTFOLIO Kestrel Global Portfolio är en fond som strävar efter att bevara kapitalet när aktiemarknaderna faller och följa med vid uppgång. Det sker genom den aktiva allokerings- och investeringsprocess som förvaltarteamet arbetar utifrån. Fonden investerar globalt i en diversifierad portfölj av tillgångsklasser. Tillgångarna innefattar noterade aktier, räntebärande värdepapper, penningmarknadsinstrument, fastig heter, råvaror och kontanta medel. För att öka avkastningen anpassas fondens tillgångar utifrån förväntade rörelser på marknaden under kommande kvartal. Förvaltningsavgift: 1,50% Morningstarkategori: Blandfond Aktiefonder - aktivt förvaltade ACADIAN EMERGING MARKETS Fondens målsättning är kapitaltillväxt genom aktieinvesteringar i företag i ett antal tillväxtländer i hela världen. Fonden investerar huvudsakligen i företagsaktier och liknande som är noterade eller lokaliserade på globala tillväxtmarknader. Kategori: Aktiefond tillväxtmarknader BLACKROCK CHINA Fonden syftar till att uppnå kapitaltillväxt på lång sikt. Fonden investerar minst 70 procent av sina tillgångar i bolag som är hemmahörande i eller som har sin övervägande del av verksamheten i folkrepubliken Kina. Kategori: Aktiefond Kina 3
Forts Aktiefonder aktivt förvaltade BLACKROCK GLOBAL SMALL CAP Fonden investerar i aktier i mindre företag över hela världen, men fokus är på företag i USA, Europa och Asien. En mindre del kan även investeras på tillväxtmarknader. Förvaltningsavgift: 0,70% Kategori: Aktiefond global, små-/medelstora bolag DANSKE INVEST INDIA Fondens målsättning är att skapa kapitaltillväxt genom investeringar i Indien. Fonden investerar i värdepapper, företrädesvis aktier och aktierelaterade tillgångar, som är noterade på en indisk fondbörs. Fonden kan också investera i företag vars aktier är noterade i annat land än Indien, förutsatt att företaget kan tillräkna sig en ordentlig intäkts- eller resultatandel från den indiska marknaden. Kategori: Aktiefond Indien DNB SCANDINAVIA DNB Scandinavia är en aktiefond som placerar i Sverige, Danmark, Norge och Finland, i en rad olika branscher och sektorer. Målet är att uppnå en långsiktigt god värdetillväxt i fonden. Förvaltningsavgift: 0,65% Kategori: Aktiefond Norden FIDELITY ASIAN SPECIAL SITUATIONS Målet för fonden är att uppnå långsiktig kapitaltillväxt genom diversifierade innehav i bolag som anses befinna sig i speciella situationer i Asien, exklusive Japan. Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond och aktieurvalet styr fördelningen mellan länder. Fondens kärna består av företag av god kvalitet med attraktiva värderingar. Kategori: Aktiefond Asien exklusive Japan FIDELITY LATIN AMERICA Fidelity Latin America investerar huvudsakligen i aktier i latinamerikanska företag. Portföljförvaltarna identifierar bolag som är undervärderade och har god tillväxtpotential. De favoriserar företag med en dominerande marknadsställning, starka balansräkningar och med en möjlighet att leverera och öka kassaflöde till aktieägarna. Kategori: Aktiefond Latinamerika HANDELSBANKEN AMERIKAFOND Fonden är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar i bolag i USA, Kanada och Mexiko. Huvuddelen av investeringarna sker i USA. Målet är att med god riskspridning uppnå en värdetillväxt som på lång sikt överstiger genomsnittet för de aktuella aktiemarknaderna. Kategori: Aktiefond USA, mix bolag JP MORGAN GLOBAL FOCUS Fonden är en global aktivt förvaltad aktiefond och investeringarna sker genom ett fokuserat urval av aktier. Fondens analytiker identifierar företag som de anser kommer att ha de bästa förutsättningarna för stark vinsttillväxt. Fonden har som mål att skapa långsiktigt värde genom placeringar i globala aktier genom att ta vara på de investeringsmöjligheter som finns inom området. Kategori: Aktiefond global, mix bolag JP MORGAN RUSSIA FUND Fonden placerar i ryska aktier och ska genom grundlig företagsanalys investera i aktier som bedöms utvecklas bättre än genomsnittet på den ryska marknaden. Fonden kommer att vara placerad i såväl stora som medelstora och små bolag. Minst 80 procent av fondens kapital, kassan exkluderad, ska placeras i bolag eller värdepapper som lyder under rysk jurisdiktion eller som bedriver huvuddelen av sin operativa verksamhet i Ryssland. Detta omfattar även bolag inom den gamla regionen Sovjetunionen och som därmed är utanför nuvarande Ryssland. Kategori: Aktiefond Ryssland LANNEBO SMÅBOLAG Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med tonvikt på småoch medelstora företag i Norden, främst Sverige. Aktieurvalet baseras på långsiktig fundamental analys av företag i alla branscher kombinerat med rörlighet i portföljen. Kriteriet för ett företags storlek är dess börsvärde, som vid investeringstillfället får uppgå till högst en procent av det totala börsvärdet. Kategori: Aktiefond Sverige, små-/medelstora bolag 4
Forts Aktiefonder aktivt förvaltade SEB ETISK SVERIGEFOND Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med etisk placeringsinriktning som investerar i svenska aktier och aktierelaterade värdepapper i olika branscher. Fonden har etiska restriktioner grundade på Global Ethical Standard, GES, som utgår från internationella normer avseende mänskliga rättigheter, arbete, miljö, mutor, korruption och vapen. Fonden investerar inte heller i företag vars huvudsakliga verksamhetsområden är vapen,alkohol, tobak och pornografi. Företagsbesök är grunden för den fundamentala analysen. Fondens jämförelseindex är SIX60 Cap Return Index. Förvaltningsavgift: 0,80% Kategori: Aktiefond Sverige SKAGEN GLOBAL Skagen Global har en global placeringsinriktning. Fonden strävar efter att hitta företag av hög kvalitet som teamet anser är undervärderade, till exempel för att de är otillräckligt analyserade eller impopulära. För att minska risken försöker förvaltarna hålla en väl avvägd spridning mellan branscher och geografiska marknader. Förvaltningsavgift: 0,60% Kategori: Aktiefond global, mix bolag SWEDBANK ROBUR ETHICA GLOBAL MEGA Fonden är en bred indexnära aktiefond som placerar globalt i företag som uppfyller Swedbank Roburs krav på etik, socialt ansvar och miljö. Företagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och verka för skäliga arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte acceptera diskriminering eller barnarbete. Fonden avstår helt från placeringar i företag som tillverkar och/eller säljer vapen. Fonden är också restriktiv med placeringar i företag där produktion/försäljning av krigsmateriel, alkohol, tobak, spel- och pornografisk verksamhet uppgår till mer än 5 procent av omsättningen. Förvaltningsavgift: 0,40% Kategori: Aktiefond global, mix bolag SWEDBANK ROBUR ÖSTEUROPAFOND Fonden är en aktiefond som placerar i företag i olika branscher i Östeuropa och angränsande länder. Fonden placerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper och får placera upp till 10 procent av fondens värde i andra fonder. Förvaltningsavgift: 0,90% Kategori: Aktiefond Östeuropa Aktiefonder index- och marknadsnära fonder HANDELSBANKEN EUROPAFOND INDEX Handelsbanken Europafond Index är en bred indexnära aktiefond, som i sina placeringar söker att efterlikna indexet MSCI Europe Index med syfte att över tiden ge en avkastning som så nära som möjligt speglar marknadens utveckling. Förvaltningsavgift: 0,40% Kategori: Aktiefond Europa, mix bolag SWEDBANK ROBUR SVERIGEFOND MEGA Fonden är en bred indexnära aktiefond som huvudsakligen placerar i stora och medelstora svenska företag i olika branscher. Fonden placerar i aktier och aktierelaterade fondpapper och får placera upp till 10 procent av fondens värde i andra fonder. Förvaltningsavgift: 0,19% Kategori: Aktiefond Sverige VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX FUND Fonden är en bred indexnära aktiefond som investerar globalt i ett mycket stort antal företag och söker en avkastning som till både resultat och risk liknar MSCI World Free Index. Indexet är kapitalviktat och innehåller bolag från 23 utvecklade länder från Nordamerika, Europa, Asien och Australien. Förvaltningsavgift: 0,19% Kategori: Aktiefond global, mix bolag 5
Alternativa fonder ALFRED BERG FASTIGHETSFOND NORDEN Alfred Berg Fastighetsfond Norden är en aktivt förvaltad aktiefond. Fonden är en branschfond och har som inriktning att placera på den nordiska fastighetsmarknaden. Tillgångarna placeras i fastighets- och byggbolag främst på de nordiska marknaderna. Fonden investerar i renodlade fastighetsbolag där bolagen huvudsakligen äger färdigställda fastigheter men kan även investera en mindre del i entreprenad och byggbolag, det vill säga bolag som uppför byggnader, infrastruktur med mera. Kategori: Fastighetsbolag, övriga LYNX DYNAMIC Lynx Dynamic är en hedgefond som har en kvantitativ investeringsfilosofi och placerar i råvaror, aktier, obligationer och valutor. Lynx Dynamic är ett utmärkt komplement för den som har ett innehav i vanliga aktie- eller blandfonder och vill få en mer diversifierad portfölj. Med Lynx Dynamic som en del av portföljen kan risken spridas och portföljen få en jämnare avkastning. Förvaltningsavgift: 1,50% Kategori: Hedgefond, övriga OPM LISTED PRIVATE EQUITY Fonden investerar i globalt noterade riskkapitalbolag vars verksamhet innefattar att som aktiv ägare påverka och utveckla företag. Denna typ av verksamhet benämns internationellt som Private Equity. Listed Private Equity (LPE) är i dag en stor tillgångsklass med en långsiktig avkastning som motsvarar de privata riskkapitalfondernas, samtidigt som likviditeten ger fördelar. Kategori: Branschfond, onoterat SEB ASSET SELECTION Fonden placerar globalt med exponering mot tillgångsslagen aktier, räntebärande värdepapper, valutor och råvaror. Förvaltningsteamet tar både långa positioner (vid förväntad marknadsuppgång) och korta positioner (vid förväntad marknadsnedgång) och försöker därigenom uppnå en god långsiktig avkastning och en tillfredsställande riskspridning. Fonden har absolut avkastning som målsättning, det vill säga att försöka öka i värde oavsett marknadsutveckling. Förvaltningsavgift: 0,65% Kategori: Hedgefond, övriga SKAGEN M2 SKAGEN m2 är en aktivt förvaltad fond med en global placeringsinriktning. Fonden placerar i noterade fastighetsaktier för att utnyttja avkastningen i de underliggande fastighetstillgångarna. Aktiv förvaltning innebär att portföljförvaltarna placerar i bolag utifrån egna analyser. Företagens resultat genereras över tid, och det gör också fondens avkastning. SKAGEN m2 investerar för närvarande inte i derivat. Kategori: Fastighetsbolag 6
Räntefonder DNB FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som företrädesvis placerar i företagsobligationer med hög kreditvärdighet och som är noterade i svenska kronor. Målet är att på lång sikt uppnå en positiv avkastning genom placeringar i en diversifierad portfölj. Förvaltaren använder sig av egen investeringsanalys för urvalet av företagsobligationer. Förvaltningsavgift: 0,50% Kategori: Ränte, SEK obligationer, långa DANSKE INVEST SVERIGE KORT RÄNTA Fonden är en kort räntefond som placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument med god likviditet och hög kreditvärdighet. Fondens hela tillgångsportfölj ska ha en duration på högst 1 år. Förvaltningsavgift: 0,09% Kategori: Ränte, SEK penningmarknad NORDEA OBLIGATIONSFOND Nordea Obligationsfond är en lång räntefond. Fonden placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av staten, kommuner, landsting, kreditinstitut samt företag med hög kreditvärdighet. Minst 80 procent av placeringarna ska vara utgivna av svenska emittenter och högst 20 procent av europeiska emittenter. Förvaltningsavgift: 0,10% Kategori: Ränte, SEK obligationer, långa DNB REALRÄNTEFOND DNB Realräntefond är en räntefond som företrädesvis placerar i realränteobligationer. Målet är att på lång sikt uppnå en inflationsjusterad avkastning genom placeringar i en diversifierad portfölj. Fonden placerar i obligationer, penningmarknadsinstrument och andra ränterelaterade fondpapper utställda huvudsakligen i svenska kronor. Förvaltningsavgift: 0,10% Kategori: Ränte, obligationer, reala Samtliga uppgifter i denna broschyr avser läget vid broschyrens framtagande. PP Pensions fondtorg uppdateras och förändras över tiden. För aktuella uppgifter och nyckeltal, inklusive gällande rating, hänvisar vi till pppension.se/fondtorget. Informationen ovan baseras på uppgifter från respektive fondbolag. Innan andelar förvärvas bör spararen ta del av fondens faktablad och informationsbroschyr. Det finns inga garantier för att en investering i fonder ger en god avkastning, trots en positiv utveckling på de finansiella marknaderna. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att man får tillbaka hela eller delar av det insatta kapitalet. Postadress Box 7760, 103 96 Stockholm Besök Kammakargatan 22, Stockholm Kundcenter 020-29 90 50 kundcenter@ pppension.se Växel 08-729 90 50 Fax 08-728 00 09 pppension.se Försäkringsgivare traditionell försäkring PP Pension Försäkringsförening Org.nr: 802005-5573 Styrelsens säte Stockholm Försäkringsgivare fondförsäkring PP Pension Fondförsäkring AB Org.nr 516406-0237 Styrelsens säte Stockholm 7
PP PENSIONS FONDTORG Goda råd bygger sällan på provisioner och bonusar. Hos oss får du fonderna billigare. Jämför oss gärna. PP PENSIONS FONDTORG 20141028 Vi finns till för dig som är: journalist, ad, pr-konsult, informatör, UX-designer, copy, filmare, cd, producent, byrå-vd, författare, fotograf och alla andra i mediebranschen. Men bara för er. Har du frågor? Kontakta oss: Telefon 020-29 90 50 8