LokalTapiola Ömsesidigt Pensionsförsäkringsbolag. Verksamhetsberättelse och Bokslutsuppgifter

Transkript

1 LokalTapiola Ömsesidigt Pensionsförsäkringsbolag Verksamhetsberättelse och Bokslutsuppgifter 2012

2 LokalTapiola Ömsesidigt Pensionsförsäkringsbolag Moderbolag Bokslutsuppgifter 2012

3 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG RESULTATRÄKNING FÖRSÄKRINGSTEKNISK KALKYL - LAGSTADGAD PENSIONSFÖRSÄKRING Premieinkomst , ,85 Intäkter av placeringsverksamheten , ,21 Ersättningskostnader Utbetalda ersättningar , ,07 Förändring av ersättningsansvaret , , , ,07 Förändring av premieansvaret , ,17 Driftskostnader , ,19 Kostnader för placeringsverksamheten , ,13 Försäkringstekniskt resultat , ,84 ANNAN ÄN FÖRSÄKRINGSTEKNISK KALKYL Den lagstadgade pensionförsäkringen tekniskt resultat , ,84 Övriga intäkter Övriga , , , ,34 Övriga kostnader Övriga , , , ,01 Inkomstskatt för den egentliga verksamheten Skatt för räkenskapsperioden , ,07 Skatt för tidigare räkenskapsperioden , ,90 Förändring av latent skatt 0, ,54 0, ,17 Vinst av den egentliga verksamheten , ,00 Vinst efter extraorninäre poster , ,00 Räkenskapsperiodens vinst , ,00

4 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG BALANSRÄKNING Aktiva Immateriella tillgångar 9 Immaterialla rättigheter 0,00 0,00 Övriga utgifter med lång verkningstid , ,86 Förskottsbetalningar , , , ,81 Placeringar 5 Placeringar i fastigheter Fastigheter och fastighetsaktier , ,37 Lånefordringar hos företag i samma koncern , ,07 Lånefordringar hos ägarintresseföretag 0, ,39 0, ,44 Placeringar i företag inom samma koncern och i ägarintresseföretag 7 Aktier och andelar inom samma koncern , ,80 Aktier och andelar i intresseföretag , ,09 Finansmarknadsinstrument och lånefordringar hos ägarintresseföretag 0, ,79 0, ,89 Övriga placeringar Aktier och andelar , ,78 Finansmarknadsinstrument , ,92 Fordringar på inteckningslån , ,27 Övriga lånefordringar , ,95 Depositioner 0, ,00 Övriga placeringar 0, ,17 0, ,92 Depåfordringar inom återförsäkring 0, ,35 0, ,25 Fordringar 15 Vid direktförsäkringsverksamhet Hos försäkringstagare , ,17 Hos försäkringsförmedlare 0, ,05 0, ,17 Övriga fordringar , , , ,20 Övriga tillgångar Materiella tillgångar Maskiner och inventarier , ,87 Övriga materiella tillgångar 0, ,16 0, ,87 Kassa och bank , ,55 Övriga tillgångar , , , ,49 Resultatregleringar Räntor och hyror , ,99 Övriga resultatregleringar , , , ,79 Aktiva sammanlagt , ,54 Passiva EGET KAPITAL 10 Grundfond , ,63 Garantikapital , ,05 Fria fonder , ,08 Räkenskapsperiodens vinst , , , ,76 Försäkringsteknisk ansvarsskuld 12 Premieansvar , ,61 Återförsäkrares andel 0, ,30 0, ,61 Ersättningsansvar , ,00 Återförsäkrares andel 0, , ,30 0, , ,61 Avsättningar , ,06 Skulder 14/15 Övriga skulder , , , ,36 Resultatregleringar , ,75 Passiva sammanlagt , ,54

5 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGA PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG Indirekt finansieringsanalys Rörelseverksamhetens kassaflöde Vinst (förlust) av den egentliga verksamheten/vinst (förlust) före extraordinära poster , ,00 Korrektivposter Ändring av den försäkringstekniska ansvarsskulden , ,83 Nedskrivning och uppskrivning av placeringar , ,38 Orealiserade kursvinster/-förluster Förändring i obligatoriska avsättningar 0,00 191,06 Avskrivningar enligt plan , ,45 Övriga intäkter och kostnader som inte medfört betalningar Övriga korrektivposter , ,54 Kassaflöde före förändring av rörelsekapital , ,18 Förändring av rörelsekapital: Ökning (-)/minskning (+) av kortfristiga räntefria rörelsefordringar , ,35 Ökning (-)/minskning (+) av kortfristiga räntefria skulder , ,16 Rörelseverksamhetens kassaflöde före finansiella poster och skatter , ,99 Betalda räntor och betalningar för rörelseverksamhetens övriga finansiella kostnader Betalda direkta skatter , ,17 Kassaflöde före extraordinära poster , ,82 Kassaflöde från rörelseverksamhetens extraordinära poster (netto) Rörelseverksamhetens kassaflöde , ,82 Investeringarnas kassaflöde Investeringar i placeringar (exkl. likvida medel) , ,09 Överlåtelseinkomster av placeringar (exkl. likvida medel) , ,71 Investeringar i och överlåtelseinkomster av materiella och immateriella tillgångar samt av övriga tillgångar (netto) , ,19 Investeringarnas kassaflöde , ,57 Finansieringens kassaflöde Utbetalda dividender/räntor på garantikapital och övrig vinstutdelning , ,10 Finansieringens kassaflöde , ,10 Förändring av likvida medel , ,15 Likvida medel vid räkenskapsperiodens början , ,40 Likvida medel vid räkenskapsperiodens slut , ,55

6 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL RESULTATRÄKNINGEN 1. Premieinkomst Direktförsäkring Basförsäkring enligt ArPL Arbetsgivarens andel , ,04 Arbetstagarens andel , , , ,04 Tilläggspensionsförsäkring enligt ArPL , ,30 Försäkring enligt FöPL:s minimivillkor , ,51 Tilläggspensionsförsäkring enligt FöPL 0, ,34 0, ,85 Överföringsavgift som erläggs till statens pensionsfond (-) 0,00 0,00 Återförsäkring 0,00 0,00 Premieinkomst före återförsäkrares andel , ,85 Återförsäkrares andel (-) 0,00 0,00 Premieinkomst , ,85 Kreditförluster på premiefordringar ArPL , ,91 FöPL , ,26 Frivilling APL-försäkring 0, , , ,11 2. Utbetalda ersättningar Direktförsäkring Utbetalat till pensionstagare Basförsäkring enligt ArPL , ,02 Tilläggspensionsförsäkring enligt ArPL , ,31 Försäkring enligt minimivillkoren i FöPL , ,49 Tilläggspensionsförsäkring enligt FöPL , , , ,01 Betalda/mottagna ansvarsfördelningsersättningar ArPL-pensioner , ,38 FöPL-pensioner , ,00 Andel av arbetslöshetsförsäkringsfondens försäkringsavgift och fördelningen av kostnaderna för de pensionsandelar som intjänats på basis av oavlönade perioder , ,47 FöPL:s statsandel , ,00 StPEL:s statsandel , , , ,94 Återförsäkring 0,00 0,00 0,00 0,00 Kostnader för skötsel av ersättningsverksamhet , ,23 Kostnader för skötsel av verksamhetför uppräthållande av arbetsförmågan , ,89 Utbetalda ersättningar före återförsäkrares andel , ,07 Återförsäkrares andel (-) 0,00 0,00 Utbetalda ersättningar sammanlagt , ,07

7 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL RESULTATRÄKNINGEN 3. Uppgifter angående driftskostnader och personal samt medlemmar i förvaltningsorgan Totala driftskostnader enligt funktion: Utbetalda ersättningar Kostnader för handläggning av ersättningar , ,23 Kostnader för skötsel av verksamhet för upprätthållande av arbetsförmågan , , , ,12 Driftkostnader , ,19 Kostnader för skötsel av placeringsverksamhet Kostnader för fastighetsplaceringar , ,43 Kostnader för övriga placeringar , , , ,44 Övriga kostnader , ,01 Sammanlagda driftskostnader , , Posten driftskostnader i resultaträkningen Utgifter för anskaffning av försäkringar: Provisioner för direktförsäkring , ,18 Övriga utgifter för anskaffning av försäkringar , , , ,67 Kostnader för skötsel av försäkringar , ,20 Förvaltningskostnader: Lagstadgade avgifter PSC:n kostnadsandel , ,36 Justitieförvaltningsavgift , ,11 FI:s tillsynsavgift , ,63 Övriga poster 0,00 0, , ,10 Övriga förvaltningskostnader , ,22 Sammanlagt , , Noter angående personal och medlemmar i förvaltningsorgan Personalkostnader Löner och arvoden , ,69 Pensionskostnader , ,69 Övriga lönebikostnader , ,69 Sammanlagt , , Ledningens löner och arvoden, pensionsförbindelser, lån och lånevillkor samt ställda säkerheter och ansvarsförbindelser Verkställande direktör och vice verkställande direktör Löner och arvoden , ,00 Pensionsförbindelser Verkställande direktörens pensionsålder är 63 år. vice verkställände direktörens pensionålder/ avgångålder bestäms enligt lag. Belopp av penninglån samt lånens villkor Ställda säkerheter och ansvarsförbindelser Inte beviljats penninglån Inte ställts säkerheter och ansvarbindelser Styrelse och suppleanter Löner och arvoden , ,00 Belopp av penninglån samt lånens villkor Inte beviljats penninglån Ställda säkerheter och ansvarsförbindelser Inte ställts säkerheter och ansvarbindelser Förvaltningsråd Löner och arvoden , ,00 Belopp av penninglån samt lånens villkor Inte beviljats penninglån Ställda säkerheter och ansvarsförbindelser Inte ställts säkerheter och ansvarbindelser Antalet anställda i genomsnitt under räkenskapsperioden Kontorspersonal Säljpersonal - - Fastighetspersonal Revisionsarvoden enligt uppdragsgrupper Revision , ,40 Revisionslag 1 1,2 art. ämnade uppdrag , ,50 Skatterådgivning , ,05 Övriga tjänster 1 728,15 0,00 Sammanlagt , ,95

8 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL RESULTATRÄKNINGEN 4. Specifikation av nettointäkterna av placeringsverksamheten Nettointäkter av placeringsverksamheten Intäkter av placeringar i företag inom samma koncern Ränteintäkter 7 290, ,79 Övriga intäkter 0, ,44 0, ,79 Intäkter av placeringar i ägarintresseföretag Dividendintäkter , ,00 Ränteintäkter 0,00 0,00 Övriga intäkter 0, ,00 0, ,00 Intäkter av fastighetsplaceringar i företag inom samma koncern Ränteintäkter , ,57 Övriga intäkter 0, ,95 0, ,57 Intäkter av fastighetsplaceringar i ägarintresseföretag Ränteintäkter 0,00 0,00 Övriga intäkter 0,00 0,00 0,00 0,00 Intäkter av fastighetsplaceringar i andra företag Ränteintäkter , ,74 Övriga intäkter , , , ,90 Intäkter av övriga placeringar Dividendintäkter , ,77 Ränteintäkter , ,93 Övriga intäkter , , , ,56 Sammanlagt , ,82 Återförda nedskrivningar , ,03 Försäljningsvinster , ,36 Sammanlagt , ,21 Kostnader av placeringsverksamhet Kostnader för fastighetsplaceringar Företag inom samma koncern , ,24 Andra företag , , , ,68 Kostnader för övriga placeringar , ,18 Räntekostnader och övriga kostnader för främmande kapital Företag inom samma koncern -96, ,63 Andra företag , , , ,97 Sammanlagt , ,83 Nedskrivningar och avskrivningar Nedskrivningar , ,41 Byggnadsavskrivningar enligt plan , , , ,65 Försäljningsförluster , ,65 Sammanlagt , ,13 Nettointäkter av placeringsverksamhet före uppskrivningar , ,08 och korrigeringar av dessa Nettointäkter av placeringsverksamheten enligt resultaträkningen , ,08

9 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Placeringarnas gängse värde och värderingsdifferens Placeringar Återstående Bokförings- Gängs anskaffningsutgift värde värde Fastighetsplaceringar Fastigheter , , ,00 Fastighetsaktier i företag inom samma koncern , , ,74 Fastighetsaktier i ägarintresseföretag , , ,69 Övriga fastighetsaktier , , ,57 Anskaffningsutgifter för hyresrätt i fastigheter 0,00 0,00 0,00 Lånefordringar hos företag inom samma koncern , , ,42 Lånefordringar hos ägarintresseföretag 0,00 0,00 0, , , ,42 Placeringar i företag inom samma koncern Aktier och andelar , , ,80 Lånefordringar 0,00 0,00 0, , , ,80 Placeringar i ägarintresseföretag Aktier och andelar , , ,99 Lånefordringar 0,00 0,00 0, , , ,99 Övriga placeringar Aktier och andelar , , ,26 Finansmarknadsinstrument , , ,38 Fordringar på inteckningslån , , ,80 Övriga lånefordringar , , ,32 Depositioner 0,00 0,00 0,00 Övriga placeringar 0,00 0,00 0, , , , , , ,97 I den återstående anskaffningsutgiften för finansmarknadsinstrument ingår: skillnaden mellan det nominella värdet och anskaffningsutgiften, periodiserad som ränteintäkter (+) eller som en minskning (-) av dessa ,44 Indexbunden avkastningen på lån 0, ,44 I bokföringsvärdet ingår Intäktsförda uppskrivningar 0,00 Övriga uppskrivningar , ,57 Värderingsdifferens (differensen mellan verkligt värde och bokföringsvärde) , Värderingsdifferensen i icke-skyddande derivatkontrakt ,56

10 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Placeringarnas gängse värde och värderingsdifferens Placeringar Återstående Bokförings- Gängs anskaffningsutgift värde värde Fastighetsplaceringar Fastigheter , , ,00 Fastighetsaktier i företag inom samma koncern , , ,68 Fastighetsaktier i ägarintresseföretag , , ,19 Övriga fastighetsaktier , , ,12 Anskaffningsutgifter för hyresrätt i fastigheter 0,00 0,00 0,00 Lånefordringar hos företag inom samma koncern , , ,07 Lånefordringar hos ägarintresseföretag 0,00 0,00 0, , , ,06 Placeringar i företag inom samma koncern Aktier och andelar , , ,80 Lånefordringar 0,00 0,00 0, , , ,80 Placeringar i ägarintresseföretag Aktier och andelar , , ,09 Lånefordringar 0,00 0,00 0, , , ,09 Övriga placeringar Aktier och andelar , , ,15 Finansmarknadsinstrument , , ,72 Fordringar på inteckningslån , , ,27 Övriga lånefordringar , , ,95 Depositioner , , ,00 Övriga placeringar 0,00 0,00 0, , , , , , ,04 I den återstående anskaffningsutgiften för finansmarknadsinstrument ingår: skillnaden mellan det nominella värdet och anskaffningsutgiften, periodiserad som ränteintäkter (+) eller som en minskning (-) av dessa ,67 Indexbunden avkastningen på lån 0, ,67 I bokföringsvärdet ingår Intäktsförda uppskrivningar 0,00 Övriga uppskrivningar , ,57 Värderingsdifferens (differensen mellan verkligt värde och bokföringsvärde) , Värderingsdifferensen i icke-skyddande derivatkontrakt ,68

11 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Fastighetsplaceringar Förändringar i fastighetsplaceringar: Fastigheter och Lånefordringar hos Lånefordringar hos fastighetsaktier företag inom samma ägarintresseföretag koncern Anskaffningsutgift , ,07 0,00 Ökningar , ,92 0,00 Minskningar , ,57 0,00 Överföringar mellan poster 0,00 0,00 0,00 Anskaffningsutgift , ,42 0,00 Ackumulerade avskrivningar 1.1 0,00 Ackumulerade avskrivningar av minskningar och överföringar 0,00 Avskrivningar under räkenskapsperioden 0,00 Ackumulerade avskrivningar ,00 Nedskrivningar ,23 Nedskrivningar av minskningar ach överföringar ,52 Räkenskapsperiodens nedskrivningar ,00 Återförda nedskrivningar ,48 Nedskrivningar ,23 Uppskrivningar ,57 Ökningar 0,00 Minskningar 0,00 Överföringar mellan poster 0,00 Uppskrivningar ,57 Bokföringsvärde , ,42 0,00 Fastigheter och fastighetsaktier i eget bruk: 2012 Återstående anskaffningsutgift ,03 Bokföringsvärde ,03 Gängse värde ,84

12 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Placeringar i företag inom samma koncern och i ägarintresseföretag 2012 Aktier och andelar inom samma koncern Anskaffningsutgift ,80 Ökningar 0,00 Minskningar 0,00 Överföringar mellan poster 0,00 Anskaffningsutgift ,80 Bokföringsvärde ,80 Aktier och andelar i ägarintresseföretag Anskaffningsutgift ,09 Ökningar ,80 Minskningar 0,00 Överföringar mellan poster ,10 Anskaffningsutgift ,99 Nedskrivningar 1.1 0,00 Nedskrivningar av minskningar och överföringar 0,00 Räkenskapsperiodens nedskrivningar 0,00 Återförda nedskrivningar 0,00 Nedskrivningar ,00 Bokföringsvärde ,99 Sammanlagt ,79

13 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Placeringar i företag inom samma koncern Aktier och andelar Hemort ktieandel % Eget kapital Räkenskapsperiodens vinst/förlust Elkes Oy Esbo 100, ,37-492,33 Tapra Ky Esbo 100, ,02-489,11 Sammanlagt ,39-981, Placeringar i ägarintresseföretag Aktier och andelar Hemort ktieandel % Eget kapital Räkenskapsperiodens vinst/förlust Exilion Capital Oy Helsingfors 25,00 NA NA Oirabi Oy Esbo 50, ,28-490,90 Suomen Metsäsijoitus Oy Esbo 25, , ,19 Vakuutusneuvonta Aura Esbo 33, ,44-476,85 Vakuutusneuvonta Pohja Esbo 33, ,45-477,17 Sammanlagt , ,27

14 7.3. NOTER TILL LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG ÖVRIGA PLACERINGAR Värdepapper Aktie andel % Antal Bokföringsvärde Gängse värde Hemstat Inhemska företager, noterade Alma Media Oyj 2, , , ,00 Finland Amer- Sports Oyj 2, , , ,75 Finland Cargotec Oyj 1, , , ,00 Finland Fortum Oyj 0, , , ,00 Finland HKScan Oyj 1, , , ,20 Finland Ilkka-Yhtyma Oyj 0, , , ,26 Finland Kemira Oyj 1, , , ,00 Finland Kesko Oyj 1, , , ,00 Finland Kone Oyj 0, , , ,00 Finland Lassila & Tikanoja Oyj 1, , , ,72 Finland Lemminkäinen Oyj 0, , , ,00 Finland Metso Oyj 0, , , ,00 Finland Nokia Oyj 0, , , ,00 Finland Nokian Renkaat Oyj 0, , , ,00 Finland Ponsse Oyj 3, , , ,00 Finland Pöyry Oyj 2, , , ,00 Finland Ramirent Oyj 2, , , ,00 Finland Stockmann Oyj 1, , , ,80 Finland Suominen Oyj 5, , , ,25 Finland Tieto Oyj 0, , , ,00 Finland Tikkurila Oyj 4, , , ,32 Finland UPM-Kymmene Oyj 0, , , ,00 Finland Vacon Oyj 3, , , ,00 Finland Wulff-Yhtiöt Oyj 5, , , ,00 Finland Wärtsilä Oyj 0, , , ,00 Finland YIT Oyj 1, , , ,98 Finland Muut , , ,00 Finland Sammanlagt , ,28 Inhemska företager, onoterade Arek Oy 7, , , ,00 Finland Artul Holding Oy 6, , , ,72 Finland Fingrid Oyj 4,51 150, , ,79 Finland Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö Tapiola 1, , , ,02 Finland Keskinäinen Vakuutusyhtiö Turva 6,63 400, , ,85 Finland Liguirix Topco Holding Oy 19, , , ,00 Finland Rederiaktiebolaget Eckerö 1 sid. 0, , , ,00 Finland Satel Oy 12,70 629, , ,00 Finland Sato Oyj 7, , , ,12 Finland Seligson & Co Oyj 11, , , ,50 Finland TA-Yhtymä Oy 14, , , ,38 Finland Tapiola Pankki Oy 7, , , ,42 Finland Vakuutusosakeyhtiö Garantia 4, , , ,14 Finland Muut , ,13 Sammanlagt , ,07 Utlänska företaget, noterade A P Moller - Maersk 0, , , ,25 Danmark Adidas 0, , , ,00 Tyskland Atlas Copco 0, , , ,32 Sverige Austevoll Seafood 2, , , ,18 Norge BASF 0, , , ,00 Tyskland Deutsche Bank 0, , , ,00 Tyskland Geting 0, , , ,13 Sverige Golar LNG 0, , , ,19 Bermuda Hennes & Mauritz 0, , , ,91 Sverige Lloyds Tsb Group 0, , , ,81 Storbritannien Loreal 0, , , ,00 Frankrike Modern Times Group 1, , , ,61 Sverige Nestle 0, , , ,20 Schweiz Nordea Bank 0, , , ,00 Sverige North Atlantic Drilling Limited 1, , , ,94 Norge Novartis 0, , , ,58 Schweiz Novo-Nordisk 0, , , ,54 Danmark Novozymes 0, , , ,76 Danmark Ocean Rig 1, , , ,91 Kypros Partners Group 0, , , ,19 Schweiz Petroleum Geo-Services 1, , , ,96 Norge Polarcus 2, , , ,57 Förenade Arabemiraten Roche Holding 0, , , ,69 Schweiz SKF 0, , , ,02 Sverige Seadrill 0, , , ,10 Bermuda Sika 0, , , ,09 Schweiz Standard Chartered 0, , , ,10 Storbritannien Storebrand 1, , , ,27 Norge Subsea 7 0, , , ,10 Storbritannien Svenska Handelsbanken 0, , , ,80 Sverige Symrise 0, , , ,00 Tyskland Syngenta 0, , , ,56 Schweiz Telenor 0, , , ,54 Norge TeliaSonera 0, , , ,00 Sverige

15 Thermo Fisher Scientific 0, , , ,50 Förenta Staterna Sammanlagt , ,82 Utlänska företaget, onoterade Sammanlagt , ,00 Investeringsfonder AKTIA EMER MKT LOC CUR TB-D , ,33 Finland ASHMORE EM MKTS LIQ INV PT AG , ,78 Guernsey Aktia Emerging Market Local Cur-D , ,13 Finland Ashmore EM Local Bond , ,29 Luxemburg BGF-GLOBAL HIGH YIELD BD-=D , ,14 Luxemburg Babson Global Loan Fund Tranche A , ,43 Irland Black Diamond Relative Value Ltd series F , ,27 Caymanöarna Black Diamond Relative Value Ltd series F_ , ,05 Caymanöarna Black Diamond Relative Value Ltd series F_ , ,53 Caymanöarna BlueBay Emerging Market Select Bond Fund , ,99 Luxemburg BlueBay Global Unconstrained High Yield Fund , ,82 Luxemburg BlueTrend Fund Limited - Class B EUR Shares , ,96 Caymanöarna Brevan Howard Fund Ltd. class B , ,68 Caymanöarna CIP EMERGING MARKETS DEBT-A , ,50 Luxemburg CONVENTUM-LYRICAL FUND-I , ,90 Luxemburg Capula Global Relative Value Fund Ltd Share Clas E , ,96 Caymanöarna Capula Tail Risk Fund Ltd , ,00 Caymanöarna Capula Tail Risk Fund Ltd Share Class C , ,20 Caymanöarna Capula Tail Risk Fund Ltd Share Class C Series , ,40 Caymanöarna Estlander & Partners SPC Alpha Trend - Share Cla B , ,67 Caymanöarna FIM-BRIC+ Small Cap , ,57 Finland Fondita Nordic Micro Cap B , ,34 Finland Fourton Odysseus , ,21 Finland Fourton Stamina , ,32 Finland Graham Glo Inv Fund Ltd GGIF II - Discretionary-6V , ,43 Brittiska Jungfryöarna JB LOCAL EMERGING BND FD-C-A , ,99 Luxemburg KEMPEN ORANGE GLB HIGH DVD-I , ,09 Luxemburg Lyxor SG Global Quality Inc , ,66 Frankrike MONTANARO EUROPEAN SM CO-A , ,36 Irland Millennium International Ltd -Sub Class EE 01A , ,90 Caymanöarna Millennium International Ltd -Sub Class EE_ , ,28 Caymanöarna Moore Macro Managers Fund Ltd , ,94 Bahamas O'Connor Global Fundamental Market Neutral L/S A , ,00 Caymanöarna O'Connor Global Fundamental Market Neutral L/S A , ,04 Caymanöarna OZ Master Fund Ltd. E prime (Overseas II) , ,52 Caymanöarna Pelagus Capital Fund - Class B Euro , ,27 Caymanöarna Pictet Local Currency EMD I share class , ,08 Luxemburg Pimco Emerging Markets Corporate Bond Fund , ,68 Irland Pine River Fund Ltd - class A , ,16 Caymanöarna Pine River Fund Ltd - class A - Series , ,15 Caymanöarna Pine River Fund Ltd - class A - Series 80_ , ,74 Caymanöarna Prologue Feeder Fund Ltd - series , ,60 Caymanöarna Prologue Feeder Fund Ltd -B , ,55 Caymanöarna SOMERSET EMER MKT SMALL- BA , ,19 Storbritannien SPDR S&P 500 Index Trust Series , ,93 Förenta Staterna SSgA Emerging Markets Index Plus Ucits , ,13 Luxemburg Skagen Kon-Tiki , ,31 Norge Source Markets Plc - MAN GLG Europe Plus ETF , ,60 Irland Stone Harbor Emer Mkts Local Ccy Debt , ,18 Irland Taaleritehdas Lydian Lion Equity Fund , ,08 Finland Tapiola Eurooppa , ,99 Finland Tapiola High Yield , ,55 Finland Tapiola Hyvinvointi A , ,72 Finland Tapiola Infra A , ,51 Finland Tapiola Itä-Eurooppa , ,23 Finland Tapiola Kasvu , ,61 Finland Tapiola Kuluttaja , ,23 Finland Tapiola Osinko A , ,79 Finland Tapiola USA , ,60 Finland Trigon New Europe Value Fund , ,71 Estland Vanguard Emerging Markets Stock Index , ,76 Irland Vanguard MSCI Emerging Markets shs ETF , ,48 Förenta Staterna Vanguard US 500 Stock Index , ,32 Irland Winton Futures EUR Apr 12 Series , ,00 Brittiska Jungfryöarna Winton Futures EUR Fund - Lead Series , ,95 Brittiska Jungfryöarna Winton Global Equity Fund Class Z , ,94 Irland ishares MSCI Emerging MKT IN , ,24 Förenta Staterna Sammanlagt , ,96 Kapitalplaceringsfonder AXA LBO Fund IV FCPR , ,99 Frankrike AXA LBO Fund IV Supplementary FCPR , ,21 Frankrike AXA LBO Fund V Core , ,36 Frankrike AXA Secondary Fund IV L.P , ,49 Jersey AXA Secondary Fund V L.P , ,35 Jersey Aberdeen European Shopping Property Fund SICAV , ,55 Luxemburg Aberdeen Property Funds SICAV Pan-Nordic , ,84 Luxemburg Advent International GPE VII , ,00 Förenta Staterna Altor Fund II (No. 1) Limited Partnership , ,38 Jersey Altor Fund III , ,78 Jersey

16 American Securities Partners VI, L.P , ,09 Förenta Staterna Apax Europe VII - B, L.P , ,47 Storbritannien Apax VIII - A L.P , ,00 Guernsey Berkshire Fund VIII-A L.P , ,30 Förenta Staterna Bowmark Capital Partners IV, L.P , ,25 Storbritannien Bridgepoint Europe III, L.P , ,00 Storbritannien Bridgepoint Europe IV F L.P , ,00 Storbritannien CBRE European Industrial Fund CV , ,00 Nederländerna Capman Equity VII A L.P , ,00 Guernsey Capvis Equity III L.P , ,00 Jersey Charterhouse Capital Partners VIII LP No , ,58 Storbritannien Dover Street VIII L.P , ,36 Förenta Staterna European Added Value Fund, L.P , ,11 Storbritannien European Fund Investments II Limited Partnership , ,15 Storbritannien Exilion Real Estate I Ky , ,00 Finland Gresham 4A , ,71 Storbritannien HealthCap IV Bis L.P , ,30 Förenta Staterna Indigo Capital V L.P , ,00 Storbritannien Industri Kapital 2000 Limited Partnership XI , ,18 Jersey Industri Kapital 2004 Limited Partnership I , ,00 Jersey Industri Kapital 2007 Limited Partnership III , ,98 Jersey Industrie & Finance Investissements 2 FCPR , ,48 Frankrike Intera Fund II Ky , ,00 Finland Kasvurahastojen Rahasto Ky , ,83 Finland Lindsay Goldberg III L.P , ,91 Förenta Staterna MB Equity Fund III Ky , ,00 Finland MB Equity Fund IV Ky , ,00 Finland MGP Europe Fund III , ,60 Storbritannien Nexit INFOCOM II L.P , ,95 Guernsey Nordic Mezzanine Fund II Limited Partnership , ,38 Storbritannien Nordic Mezzanine Fund III Limited Partnership , ,86 Storbritannien Nordika Fastigheter AB , ,36 Sverige PBW II Real Estate Fund S.A , ,78 Luxemburg Partners Group Secondary 2004 L.P , ,08 Förenta Staterna Partners Group U.S. Venture 2004, L.P , ,66 Förenta Staterna Platinum Equity Capital Partners III, L.P , ,14 Förenta Staterna Portobello Capital II L.P , ,78 Storbritannien Rockspring PanEuropean Limited Partnership , ,00 Storbritannien TPG Partners VI, LP , ,66 Förenta Staterna Tapiola KR I Ky , ,20 Finland Tapiola KR III Ky , ,84 Finland Tapiola KR IV Ky , ,99 Finland The Fourth Cinven Fund (No. 4) Limited Partnership , ,27 Storbritannien Top Tier Venture Capital III, L.P , ,56 Förenta Staterna Top Tier Venture Capital IV, L.P , ,41 Förenta Staterna TuuliTapiola Ky , ,00 Finland UK Property Income Fund , ,90 Storbritannien Vista Equity Partners Fund IV, L.P , ,46 Förenta Staterna Muut , ,60 Sammanlagt , ,13 Övriga placeringar, aktier och andelar sammanlagt , , ,26

17 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Övriga placeringar 8.1. Specifikation av övriga lånefordringar enligt säkerhet: Bankgaranti , ,53 Borgensförsäkring , ,23 Försäkringsbrev 1 250, ,00 Övrig säkerhet , ,92 Återstående anskaffningsutgift sammanlagt , ,68 Återstående anskaffningsutgift för objekt som saknar garanti sammanlagt , , , , Det sammanlagda beloppet av pensionslånefordringar Övriga fordringar på inteckningslån , ,01 Övriga lånefordringar , ,82 Återstående anskaffningsutgift sammanlagt , , Det sammanlagda beloppet av kapitallån Lånefordringar hos företag inom samma koncern (fastighetsbolag) , ,56 Lånefordringar hos fastighetsbolag Lånefordringar hos företag inom samma koncern (övriga) 0,00 0,00 Lånefordringar hos ägarintresseföretag (övriga) 0,00 0,00 Övriga fordringar på inteckningslån 0,00 0,00 Övriga lånefordringar , ,53 Återstående anskaffningsutgift sammanlagt , ,09

18 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Förändringar i immateriella och materiella tillgångar Immaterialla tillgångar Förskott Maskiner och och utgifter med lång inventarier verkningstid Anskaffningsutgift , , ,40 Helt avskrivna under föregående år ,02 0,00 0,00 Ökningar , , ,59 Minskningar 0, , ,00 Överföringar mellan poster 0,00 0,00 0,00 Anskaffningsutgift , , ,99 Ackumulerade avskrivningar ,36 0, ,53 Helt avskrivna under föregående år ,02 0,00 0,00 Ackumulerade avskrivningar av minskningar och överföringar 0,00 0,00 0,00 Avskrivningar under räkenskapsperioden ,85 0, ,30 Ackumulerade avskrivningar ,19 0, ,83 Bokföringsvärde , , ,16

19 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Specifikation av eget kapital Ökningar Minskningar Grundfond ,63 0,00 0, ,63 Garantikapital ,05 0,00 0, ,05 Säkerhetsreserv , ,90 0, ,12 Dispositionsfond ,86 0, , ,86 Räkenskapsperiodens vinst , , , ,00 Förändringar i eget kapital sammanlagt , , , , Fördelning av eget kapital efter förslag till vinstutdelning Ägare av garantiandel: Garantikapital ,05 Föreslagen vinstutdelning till ägarna av garantikapitalet ,59 Ägare av garantiandel: ,64 Försäkringstagarnas andel efter föreslagen vinstutdelning , Kalkyl över utdelningsbara medel Räkenskapsperiodens vinst ,00 + Övrigt fritt eget kapital per rubrik i balansräkningen Säkerhetsreserv ,12 Dispositionsfond ,86 Såsom vinst utdelningsbara medel sammanlagt ,98

20 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Ackumulerade bokslutsdispositioner Reserver / Frivilliga reserveringar Kreditförlustreservering 1.1 0,00 0,00 Ökningar 0,00 0,00 Minskningar 0,00 0,00 Kreditförlustreservering ,00 0,00 Ackumulerade bokslutsdispositioner sammanlagt 0,00 0,00

21 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Försäkringsteknisk ansvarsskuld Premieansvar Framtida pensioner , ,00 Ofördelat tilläggsförsäkringsansvar , ,61 Fördelat tilläggsförsäkringsansvar , ,00 Tilläggsförsäkringsansvar som är bundet till aktiavkastningen , ,00 Premieansvar sammanlagt , ,61 Ersättningsansvar Löpande pensioner , ,00 Utjämningsbelopp , ,00 Ersättningsansvar sammanlagt , ,00 Försäkringsteknisk ansvarsskuld sammanlagt , , Tilläggsförmåner Fördelat tilläggsförsäkringsansvar , ,00 Under räkenskapsåret utbetalda kundåterbäringar , ,00 Överföring till fördelat tilläggsförsäkringsansvar , ,00 Fördelat tilläggsförsäkringsansvar , , Avsättningar Avsättningar för pensioner 0,00 0,00 Övriga obligatoriska reserveringa 8 729, , Latenta skatteskulder Skatteskuld beräknad på periodiseringsdifferenser i beskattningsbar inkomst och bokföringsresultatet och övriga temporära skillnader 0,00 0,00 Skatteskuld beräknad på värderingsdifferenser som sannolikt utfaller inom följande år 0,00 0,00 0,00 0,00

22 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Fordringar och skulder Övriga resultatregleringar, beståndsöverföringsfordran Specifikation av fordringar Fordringar från koncernföretag Övriga fordringar , , , ,62 Fordringar från partnerföretag Övriga fordringar 0, ,00 0, ,00 Fordringar, övriga Övriga fordringar , , , , Specifikation av skulder Skulder till koncernföretag Övriga skulder , , , ,83 Skulder till gemensamma företag Övriga skulder , , , , Specifikation av passiva resultatreglering Förskottsbetalda premier , ,00 Skulder till personal , ,84 Värderingförlust av derivatkontrakt , ,57 Övriga passiva resultatregleringar , , , ,75

23 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Säkerheter och ansvarsförbindelser Säkerheter Säkerheter/ Skuldbelopp Säkerheter/ Skuldbelopp panter/garantier panter/garantier mm. förbindelser mm. förbindelser Säkerhet för egna skulder Panter, som säkerhet för derivatkontrakt 0,00 0,00 0,00 0,00 Garantier 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0, Ansvarsförbindelser och ansvar som inte ingår i balansräkningen Derivatkontrakt Räntederivat Termins- och futurkontrakt, öppna Underliggande egendomen , ,00 Gängse värde 0,00 0,00 Ränteswappar Köpts Underliggande egendomen 0, ,78 Gängse värde 0, ,22 Uppsättning Underliggande egendomen 0, ,67 Gängse värde 0, ,33 Valutaderivat Termins- och futurkontrakt, öppna Underliggande egendomen , ,87 Gängse värde , ,18 Optionskontrakt, öppna Köpts Underliggande egendomen , ,74 Gängse värde , ,20 Uppsättning Underliggande egendomen , ,50 Gängse värde , ,51 Aktiederivat Termins- och futurkontrakt, öppna Underliggande egendomen , ,93 Gängse värde 0,00 0,00 Optionskontrakt, öppna Köpts Underliggande egendomen ,04 0,00 Gängse värde ,23 0,00 Uppsättning , ,77 Underliggande egendomen , ,00 Gängse värde Andra derivat Termins- och futurkontrakt, öppna Underliggande egendomen ,55 0,00 Gängse värde 0,00 0,00 Leasingansvar Under löpande räkenskapsperioden 8 568, ,00 Under följande räkenskapsperioder 1 428, ,00 Mervärdeskatteansvar I anslutning till gruppregistering av mervärdesbeskattningen Koncernföretag , ,18 Affiliates , ,66 Samarbetsbolag , , , ,07 Återbetalningsskuldighet av avdrag enligt 33 mervärdeskattelagen , ,53 Övriga ansvarsförbindelser Teckningsförbindelser , ,89 Inteckningsförbindelser 0,00 0,00 Kassa och bank , ,00 Övriga fordringar 0, ,00 Företaget har ett samarbetsavtal med LokalTapiola gruppen som producerar tjänsterna under perioden 1 january 2009 till 31 december 2012.

24 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Närståendelån (FBL 8 kapitel 11 ) Lånefordringar hos företag inom LokalTapiola Ömsesidigt pensionförsäkringsbolag koncern och intresseföretag sammanlagt ,26 euro. Utlåningstid är i regel år och lånets ränta är i regel fast Transaktioner med närstående parter (BokföringsF 2 kapitel 7 b ) Företaget har inga transaktioner med närstående parter, som skulle ha genomförts under annat än på normala marknadsvilkor.

25 LOKALTAPIOLA ÖMSESIDIGT PENSIONSFÖRSÄKRINGSBOLAG NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN Uppgifter om solvens Verksamhetskapital Eget kapital efter avdrag för föreslagen vinstutdelning , ,66 Ackumulerade bokslutsdispositioner 0,00 0,00 Värderingsdifferens mellan tillgångarnas gängse värde och bokföringsvärden enligt balansräkningen , ,47 Ofördelat tilläggsförsäkringsansvar , ,61 Aktiverade utgifter för anskaffning av försäkringar och immateriella tillgångar , ,81 Förbindelser utanför balansräkningen Övriga poster Den andel av utjämningsavsättningen som jämställs med verksamhetskapital 1) , , , ,59 17 i APFBL verksamhetskapitalets minimibelopp 2) , ,56 Solvensnivå % 27,0 22,3 (verksamhetskapital/ansvarsskuld som använts vid solvensberäkningen) Solvensgräns % 10,1 6,2 verksamhetskapitalets maximibelopp % 40,2 24,7 (4 x solvensgräns) Verksamhetskapital enligt 7 kap. 16 i lagen om arbetspensionsförsäkringsbolag exklusive den andel av utjämningsavsättningen som jämställs med verksamhetskapital 1) , ,81 Minimibeloppet av arbetspensionsförsäkringsbolagets verksamhetskapital exklusive temporära lättnader för enligt lag 853/2008 3) , ,33 1) Gäller arbetspensionsförsäkringsbolag under perioden ) År 2008 beräknat enligt 6 i lagen 853/2008 3) Två tredjedelar (2/3) av solvensgränsen beräknad på de försäkringstekniska avsättningarna före avdrag av den jämställbara andelen av utjämningsavsättningen enligt 3 i lagen 853/2008

26 LokalTapiola Ömsesidigt Pensionsförsäkringsbolag Sammanfatningen av nyckeltal Premieinkomst, milj , , , , ,0 Utbetalda pensioner till pensionstagare, milj. *) 1 384, , ,6 1111,1 988,3 Utbetalda pensioner och andra ersättningar, milj. 1) 1 486, , , , ,4 Nettointäkter av placeringsverksamheten enligt gängse värde, milj. 818,8-291,4 922, ,0-667,1 Nettointäkter av placeringsverksamheten avkastning på sysselsatt ka 9,0 % -3,1 % 10,8 % 13,5 % -8,3 % Omsättning, milj , , , , ,5 Totala driftskostnader, milj. 61,6 64,2 67,5 65,7 62,3 % % liikevaihdosta 3,2 % 3,7 % 3,7 % 3,5 % 4,9 % Driftskostnader som täckts med omkostnadsrörelsens resultat % av ArPL-lönesumman och FöPL-arbetsinkomstsumman 0,7 % 0,7 % 0,8 % 0,8 % 0,7 % Totalresultat, milj. 464,1-521,2 575,4 583,1-612,2 Ansvarsskuld, milj , , , , ,1 Verksamhetskapital, milj , , , , ,9 i % av ansvarsskulden 2) 27,0 % 22,3 % 29,6 % 23,7 % 16,2 % utan tillfällig aförändringar i laget 21,9 % 17,4 % 24,4 % 18,8 % 11,5 % i förhållande till solvensgränsen 2,7 3,6 3,0 3,0 2,9 utan tillfällig aförändringar i laget 2,2 2,8 2,4 2,4 2,0 Utjämningsansvar, milj. 268,6 277,5 322,8 284,2 303,0 Pensionstillgångar, milj. 3) , , , , ,3 Överföring till kundåterbäringar (%) av APL-lönesumman 0,5 % 0,4 % 0,4 % 0,3 % 0,2 % APL-lönesumma, milj , , , , ,3 FöPL-arbetsinkomstsumma, milj. 999,4 947,7 869,4 860,9 826,6 APL-försäkringstagare 4) APL-förkäkrade FöPL-försäkringstagare Pensionstagare *) Utbetalda pensioner och ersättningar till pensionstagare 1) Utbetalda ersättningar i resultaträkningen utan kostnader för handläggning av ersättningar och verksamheten för upprätthållande av arbetsförmågan 2) Relationstalet beräknas i procent av den ansvarsskuld som används vid beräkning av solvensgränsen. 3) Ansvarsskuld i balansräkningen + tillgångarnas värderingsdifferenser 4) Försäkringar hos arbetsgivare som ingått försäkringsavtal

27 LokalTapiola Ömsesidigt Pensionsförsäkringsbolag RESULTATANALYS Resultatets uppkomst milj. milj. milj. milj. milj. Försäkringsrörelsens resultat -7,9-44,7 38,6-17,9 8,3 Placeringsverksamhetens resultat till gängse värde 454,1-491,0 525,0 591,2-631,4 +Nettointäkter av placeringsverksamheten enligt gängse värde 1) 828,7-291,0 915, ,1-669,8 -Avkastningskravet på ansvarsskulden -374,6-200,0-390,6-424,8 38,4 Omkostnadsrörelsens resultat 17,9 14,6 11,8 9,7 10,9 Totalresultat 464,1-521,2 575,4 583,1-612,2 Disponering av resultatet Förändring av solvens 436,3-542,4 550,1 564,5-624,9 Förändring av utjämningsansvar -8,8-45,3 38,3-18,7 8,0 Förändring av verksamhetskapital 445,2-497,1 511,8 583,2-632,9 Förändring av ofördelat tilläggsförsäkringsansvar -24,5 27,8-10,7 57,9-99,7 Förändring av värderingsdifferenser 467,5-527,5 520,3 523,8-535,9 Förändring av ackumuledare bokslutsdispositioner 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Räkenskapsperiodens vinst 2,1 2,6 2,1 1,6 2,7 Överföring till kundåterbäringar 27,8 21,2 25,3 18,6 12,7 Kompletterin av fördelat tilläggsningsansvar Sammanlagt 464,1-521,2 575,4 583,1-612,2 1) Inkluderar övriga ränteposter SOLVENS Verksamhetskapital och dess gränser (i procent av den ansvarsskuld som använts vid beräkning av solvensgränsen) % % % % % Solvensgräns 10,1 6,2 10,0 7,9 5,6 Verksamhetskapitalets maximibelopp 1) 40,2 24,7 39,9 31,5 22,5 Verksamhetskapital 2) 27,0 22,3 29,6 23,7 16,2 - solvens som ingår i balansräkningen 7,4 8,1 7,9 8,5 8,2 - värderingsdifferenser och övriga poster utanför balansräkningen 19,6 14,2 21,7 15,2 7,9 1) Den målsatta zonens övre gräns för tiden före år ) inklusive den jämställbara andelen av utjämningsavsättningen Omkostnadsrörelsens resultat milj. milj. milj. milj. milj. Försäkringsavgiftens omkostnadsdelar 61,7 60,1 61,4 58,7 57,9 Avgiftsandelar som används för täckande av driftskostnaderna till följd av ersättningsbesluten 2,9 3,0 2,5 2,5 2,0 Övriga intäkter 0,2 0,1 0,1 0,4 0,3 Omkostnadsrörelsens resultat sammanlagt 64,8 63,1 64,0 61,6 60,1 Driftskostnader enligt funktion 1) -46,3-48,5-51,9-51,5-49,0 Övriga kostnader -0,6-0,1-0,3-0,3-0,2 Driftskostnader sammanlagt -46,9-48,6-52,2-51,9-49,2 Omkostnadsrörelsens resultat 17,9 14,6 11,8 9,7 10,9 Driftskostnader % av omkostnadsrörelsens resultat 72,3 % 76,9 % 81,6 % 84,2 % 81,8 % 1) Utan kostnader för skötsel av placeringsverksamhet och av verksamhet för upprätthållande av arbetsförmångan och lagstadgade avgifter.