Pensions-Fennias bokslut 2013

Transkript

1 Pensions-Fennias bokslut

2 Nyckeltal PENSIONS-FENNIAS NYCKELTAL Premieinkomst, miljoner euro 1 326, , , , ,3 Utbetalda pensioner och andra ersättningar, miljoner euro 1 311, , , ,6 979,5 Omsättning, mn euro 1 723, , , , ,8 Nettointäkter av placeringar och förändring i värderingsdifferenser, miljoner euro 704,3 705,1-107,9 620,7 570,9 Placeringar till verkligt värde, miljoner euro 8 152, , , , ,5 Placeringsintäkter, % 1) 9,4 10,3-1,6 10,0 10,1 Ansvarsskuld, miljoner euro 6 967, , , , ,6 Pensionstillgångar, miljoner euro 8 284, , , , ,0 Solvenskapital, miljoner euro 2) 1 667, ,6 975, ,6 907,4 i förhållande till ansvarsskulden 25,1 22,3 16,5 21,4 16,8 i förhållande till solvensgränsen 2,4 2,8 2,6 2,8 2,7 Antal försäkringstagare Antal försäkrade Antal pensionstagare Antal anställda (i genomsnitt) 3) ) Innehåller bl.a. sådana ränteposter i resultaträkningen som inte upptas som intäkter av placeringsverksamheten. 2) Åren verksamhetskapital inkl. EMU-buffert. 3) Från och med 2010 har beräkningen korrigerats i fråga om de personer som arbetat deltid. 2

3 Marknadsandel (av pensionsbolagens FöPL- och ArPL-premieinkomst) 25% 20% 17,5 % 18,0 % 18,8 % 19,2 % 18,7 % 15% 10% 10,5 % 11,0 % 10,0 % 10,6 % 10,5 % 9,8 % 11,0 % 10,3 % 10,7 % 10,0 % 5% 0% FöPL ArPL Sammanlagt (förhandsuppgift) 3

4 ArPL- och FöPL-nyckeltal ArPL-nyckeltal 2013 Förändring i % 2012 Premieinkomst, miljoner euro 1 143,0-2, ,0 Lönesumma, miljoner euro 4 981,7-1, ,4 Antal försäkrade , Försäkringar , Pensionstagare , FöPL-nyckeltal 2013 Förändring i % 2012 Premieinkomst, miljoner euro 183,3-0,4 184,0 Arbetsinkomster, miljoner euro 873,3-0,7 879,3 Antal försäkrade , Antal pensionstagare ,

5 Antalet försäkrade och försäkringar ArPL- och FöPL-försäkringar ArPL-försäkrade FöPL ArPL

6 Utbetalda pensioner miljoner euro ArPL FöPL 6

7 Antalet pensionstagare, pensionsansökningar och löpande pensioner Antalet pensionstagare Antalet behandlade ansökningar om pension (nya ansökningar och ansökningar om ändring av pensionen) Löpande pensioner, miljoner euro/mån Ålderspensioner Invalidpensioner Arbetslöshetspensioner Familjepensioner Deltidspensioner Rehabilitering Övriga 7

8 Resultaträkning till verkligt värde miljoner euro 2013% 2012 Premieinkomst 1 326, ,0 Nettointäkter av placeringsverksamheten 1) 701,6 701,4 Utbetalda ersättningar , ,5 Förändring i den egentliga ansvarsskulden -355,8-369,9 Till förändring av solvens från resultatet -308,8-395,3 Driftskostnader -37,2-31,6 Övriga poster 1,0-0,1 Räkenskapsperiodens vinst 2) 0,0 0,0 1) Innehåller inte andra ränteposter. 2) Räkenskapsperiodens vinst har överförts till förändringen av solvens. 8

9 Balansräkning till verkligt värde Aktiva, miljoner euro Passiva, miljoner euro Placeringar till verkligt värde 1) 2) 8 152, ,2 Solvenskapital 1 667, ,6 Fordringar 192,4 206,0 Eget kapital 36,6 36,7 Övriga tillgångar 2,7 2,7 Avsättningar 0,3 0,3 Aktiva resultatregleringar 26,5 10,4 Immateriella tillgångar -1,6-1, , ,3 Ofördelat tilläggsförsäkringsansvar 97,8 98,1 Utjämningsbelopp/EMU-buffert 216,8 260,3 Värderingsdifferenser 1 317, ,7 Egentlig ansvarsskuld 6 466, ,8 Övriga ansvarsskuldposter 186,5 287,6 Fördelat tilläggsförsäkringsansvar 21,9 18,8 Tilläggsförsäkringsansvar bundet till aktieavkastningen 164,6 43,1 Utjämningsbelopp 225,7 Erhållna förskott och passiva resultatregleringar 54,2 57, , ,3 1) Innehåller fordringar i anslutning till placeringsverksamheten år 2013 till ett belopp om 273 miljoner euro och år 2012 till ett belopp om 67 miljoner euro. 2) Innehåller upplupna räntor för 26,8 miljoner euro år 2013 och för 34,2 miljoner euro år

10 Placeringsallokering till verkligt värde miljoner euro Ränteplaceringar Aktieplaceringar Övriga placeringar Fastighetsplaceringar 10

11 Riskkorrigerad fördelning av tillgångarna 100 % 80 % 60 % 40 % 20 % 0 % ,1 3 0,3 0, Lånefordringar Masslån Övriga finansmarknadsinstrument och insättningar inkl. fordringar och skulder som hänför sig till placeringar Noterade aktier Kapitalplaceringar Onoterade aktieplaceringar Placeringar i hedgefonder Övriga placeringar Fastighetsplaceringsfonder och fondföretag Direkta fastighetsplaceringar Derivaten har beaktats till deltakorrigerade värden 11

12 Placeringarnas riskfördelning och risktal Marknadsvärde Riskfördelning Avkastning Volatilitet mn e % mn e % % % Ränteplaceringar 3 319,4 40, ,4 40,7 1,6 Lånefordringar 271,4 3,3 271,4 3,3 3,5 Masskuldebrevslån 2 315,5 28, ,5 28,4 1,7 3,5 Masskuldebrevslån i offentliga samfund inom OECD/EES 541,1 6,6 541,1 6,6 0,9 Masskuldebrevslån i andra samfund 1 774,4 21, ,4 21,8 1,9 Övriga finansmarknadsinstrument och insättningar inkl. fordringar och skulder som hänför sig till placeringar 732,4 9,0 732,4 9,0 0,3 Aktieplaceringar 2 576,3 31, ,3 31,6 20,3 Noterade aktier 2 333,7 28, ,7 28,6 22,1 10,0 Kapitalplaceringar 172,4 2,1 172,4 2,1 10,7 Onoterade aktieplaceringar 70,2 0,9 70,2 0,9 1,6 Fastighetsplaceringar 1 342,0 16, ,0 16,5 14,9 Direkta fastighetsplaceringar 1 124,8 13, ,8 13,8 16,2 Fastighetsplaceringsfonder och fondföretag 217,1 2,7 217,1 2,7 9,0 Övriga placeringar 914,8 11,2 914,8 11,2 9,1 Placeringar i hedgefonder 893,0 11,0 893,0 11,0 9,0 2,9 Övriga placeringar 21,7 0,3 21,7 0,3 10,7 Placeringar sammanlagt 8 152,4 100, ,4 100,0 9,4 3,6 Derivatens inverkan 0,0 0,0 12 Sammanlagt 8 152,4 100, ,4 100,0 9,4 3,6 Marknadsvärdet inkluderar upplupna räntor Riskfördelning = räknat enligt risk (korrigerat med derivat) Avkastning = Avkastning på sysselsatt kapital räknat med en tids- och penningavvägd formel (anpassad Dietz-formel) Volatilitet = annualiserad standardavvikelse som räknats utifrån månadsavkastningen under två år Masslånens modifierade duration är 3,6 år

13 Placeringsintäkter % 15% 14,8 % 11,9 % 10% 6,8 % 7,3 % 8,2 % 10,1 % 10,0 % 10,3 % 9,4 % 5% 4,0 % 1,0 % 0,2 % 1,6 % 0% ,6 % -5% -10% -15% Genomsnittlig avkastning på placeringarna från år ,2% (realavkastning 3,3%) under de senaste tio åren 5,5 % (realavkastning 3,6%) under de senaste fem åren 7,6 %. (realavkastning 5,6%) -12,1 % 13

14 Resultat av omkostnadsrörelsen miljoner euro Försäkringsverksamhet Premiens omkostnadsdelar och övriga intäkter 57,6 56,6 52,8 51,3 49,4 Driftskostnader enligt funktion 46,4 42,2 40,6 39,4 38,2 Omkostnadsrörelsens resultat 11,1 14,3 12,2 11,8 11,2 Driftskostnader / intäkter, % 80,7 % 74,7 % 76,9 % 76,9 % 77,4 % 14

15 Resultatanalys miljoner euro Resultatkälla Resultat av försäkringsrörelsen -8,3-10,2-24,1 24,7-20,9 Resultat av placeringsverksamheten till verkligt värde 327,7 410,0-256,6 307,8 246,4 + Nettointäkter av placeringsverksamheten till verkligt värde 1) 704,3 705,1-107,9 620,7 570,9 - Avkastningskrav på ansvarsskulden -376,7-295,1-148,7-312,9-324,5 Omkostnadsrörelsens resultat 11,1 14,3 12,2 11,8 11,2 Resultat sammanlagt 330,5 414,1-268,5 344,3 236,7 Disposition av resultatet Till förändring i solvensen 308,8 395,3-281,7 328,5 224,5 Till förändring i utjämningsansvaret -8,9-10,5-24,9 24,4-21,5 Till förändring i solvenskapitalet 317,7 405,8-256,8 304,0 246,0 Överföring till kundåterbäringar 21,8 18,8 13,2 15,9 12,1 Sammanlagt 330,5 414,1-268,5 344,3 236,7 1) Inkluderar bl.a. sådana ränteposter i resultaträkningen som inte upptas som intäkter av placeringsverksamheten och år 2010 även en korrigering i anslutning till ansvarsfördelningen. 15

16 Solvens Solvenskapital och dess gränser % av ansvarsskulden 30% 25% mn e mn e mn e 20% 907 mn e 976 mn e EMU-buffert/ utjämningsbelopp 15% 10% 6,1 % 7,6 % 6,4 % 8,0 % 10,6 % Verksamhetskapital/ annat solvenskapital Solvensgräns 5% Solvenskapitalets minimibelopp 0%