DELÅRSRESULTAT 1-6/2018. Veritas Pensionsförsäkring

Transkript

1 DELÅRSRESULTAT 1-6/2018 Veritas Pensionsförsäkring

2 SAMMANDRAG ÖVER HALVÅRSRAPPORTEN Avkastning 0,3% Bäst avkastade kapital placeringarna 8,1 % Nominell årlig avkastning sedan ,0 % Premieinkomst 267,2 milj. Solvensnivå 128,7% Placeringarna avkastade totalt 0,3 procent. Den nominella årliga avkastningen sedan 1997 är 6,0 procent (realavkastningen 4,4 procent). Bäst avkastade kapitalplaceringarna, 8,1 procent. Fastighetsplaceringarna avkastade 2,8 procent, och de direkta fastighetsplaceringarna 3,1 procent. Solvenskapitalet steg till 720,9 miljoner euro. Solvensnivån var 128,7 procent och solvensställningen 2,1. Premieinkomsten för första halvåret steg med 4,3 procent till 267,2 miljoner euro. 2

3 FÖRSÄKRINGSRÖRELSENS NYCKELTAL 1-6/ / Premieinkomst, milj. 267,2 256,1 520,9 ArPL-lönesumma 1), milj , ,3 1708,8 FöPL-arbetsinkomst 1), milj. 242,9 241,0 241,7 Antal ArPL-försäkringar Antal FöPL-försäkringar Antal pensionstagare Pensionstillgångar 2), milj , , ,9 1) Uppskattning av löne- och arbetsinkomstsumman för de försäkrade för hela året. 2) Ansvarsskuld enligt punkten i SHM:s förordning (614/2008) + solvenskapital. 3

4 PREMIEINKOMSTEN ÖKAR Premieinkomst, m Antalet försäkrade ,9 520,9 534, ,2 489, Antalet pensionstagare Antalet FöPLförsäkringar Antalet ArPLarbetsförhållanden /2018 ¹ /2018 ¹ Uppskattning för hela året

5 ARPL-LÖNESUMMAN STIGER MED 2,9 PROCENT ArPL-lönesumma, m Antal ArPL-försäkringar 1800, ,0 1759, ,0 1692,5 1708, ,0 1600,0 1597,3 1627, , , /2018 ¹ / /2018 ¹ Uppskattning för hela året

6 FÖPL-STOCKEN PÅ STIGANDE FöPL-arbetsinkomst, m Antal FöPL-försäkringar 260, ,0 255,1 256,5 252, ,0 241,7 242, , , , , /2018 ¹ /2018 ¹ Uppskattning för hela året 2018

7 ANTALET PENSIONSTAGARE Antalet pensionstagare /2018 Under perioden 1-6/2018 fattades sammanlagt pensions- och rehabilteringsbeslut, dvs. ca 8 procent färre beslut än under motsvarande period Antalet ålderspensionsbeslut har minskat med över 20 procent. Populariteten för det nya pensionsslaget partiell förtida ålderspension har sjunkit något. Totalt fattades 149 beslut om partiell förtida ålderspension under det första halvåret jämfört med 200 beslut under periden 1-6/

8 PLACERINGAR 8

9 PLACERINGARNA AVKASTADE 0,3 PROCENT Ränteplaceringar -1,4 % Aktier 1,7 % Fastigheter 2,8 % Övriga placeringar -0,1 % Totalavkastning 0,3% Placeringarna avkastade totalt 0,3 procent Bäst avkastade kapitalplaceringarna, 8,1 procent. Sedan 1997 är bolagets årliga nominella avkastning 6,0 procent (realavkastningen 4,4 procent) 6,0 % nominell årlig avk. sedan

10 PLACERINGAR OCH PLACERINGSAVKASTNING ENLIGT VERKLIGA VÄRDEN Grundfördelning /2018 6/ (24 mån) milj. % milj. % milj. % milj. %⁸ milj. % milj. %⁸ % % % % Ränteplaceringar 1 187,4 37, ,0 42, ,0 41, ,8 34, ,5 41, ,6 40,3-1,4 2,0 2,8 Lånefordringar¹ 22,7 0,7 21,3 0,7 24,1 0,8 22,7 0,7 21,3 0,7 24,1 0,8 1,1 1,7 5,4 Masskuldebrevslån¹ 1 006,7 31, ,5 33, ,3 31,5 849,4 26,8 966,3 31,5 954,3 30,1-1,7 2,5 3,6 2,0 Masskuldebrev emitterade av offentliga samfund 315,7 9,9 254,1 8,3 264,3 8,3 209,1 6,6 203,7 6,6 230,9 7,3-0,7-0,5-0,1 Masskuldebrev emitterade av andra samfund 691,0 21,8 779,4 25,4 737,0 23,2 640,3 20,2 762,6 24,8 723,4 22,8-2,1 3,5 4,9 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner¹ ² 158,0 5,0 253,1 8,2 287,6 9,1 208,7 6,6 269,9 8,8 301,2 9,5 0,0-0,1-0,2 Aktieplaceringar 1 287,3 40, ,2 35, ,9 37, ,7 39, ,2 35, ,9 37,4 1,7 8,3 14,9 Noterade aktier 1 092,3 34,4 917,1 29, ,0 31, ,6 33,5 917,1 29, ,0 31,6 1,0 8,6 14,9 5,8 Kapitalplaceringar³ 153,8 4,8 128,5 4,2 144,1 4,5 153,8 4,8 128,5 4,2 144,1 4,5 8,1 11,3 20,8 Onoterade aktier⁴ 41,2 1,3 41,5 1,4 42,8 1,3 41,2 1,3 41,5 1,4 42,8 1,3-1,8-4,2-1,1 Fastighetsplaceringar 402,9 12,7 382,8 12,5 384,5 12,1 402,9 12,7 382,8 12,5 384,5 12,1 2,8 3,1 11,3 Direkta fastighetsplaceringar 323,3 10,2 306,3 10,0 309,7 9,8 323,3 10,2 306,3 10,0 309,7 9,8 3,1 3,2 12,3 Fastighetsplaceringsfonder 79,7 2,5 76,6 2,5 74,9 2,4 79,7 2,5 76,6 2,5 74,9 2,4 1,8 2,9 7,1 Övriga placeringar 297,1 9,4 292,8 9,5 288,8 9,1 297,1 9,4 292,8 9,5 288,8 9,1-0,1 2,5 6,1 2,5 Placeringar i hedgefonder⁵ 249,0 7,8 148,0 4,8 146,4 4,6 249,0 7,8 148,0 4,8 146,4 4,6 0,2 1,7 3,9 Övriga placeringar⁶ 48,1 1,5 144,8 4,7 142,3 4,5 48,1 1,5 144,8 4,7 142,3 4,5-0,9 3,2 8,3 Placeringar sammanlagt 3 174,7 100, ,8 100, ,2 100, ,4 95, ,3 98, ,8 98,9 0,3 4,2 8,0 2,7 Effekt av derivat⁷ 134,3 4,2 50,5 1,6 33,4 1,1 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 3 174,7 100, ,8 100, ,2 100,0 Masskuldebrevsportföljens modifierade duration 2,4 Öppen valutaposition % av placeringarnas verkliga värde 20,5 ¹ Inklusive upplupna räntor. ² Inklusive kassa och bank samt köpeskillingsfordringar och -skulder. ³ Inklusive kapitalfonder och mezzaninefonder. ⁴ Inklusive onoterade fastighetsplaceringsbolag. ⁵ Inklusive alla typer av andelar i hedgefonder oberoende av fondens strategi. ⁶ Inklusive de poster som inte kan hänföras till andra placeringsslag. ⁷ Inklusive derivatens verkan på skillnaden mellan grundfördelningen och riskfördelningen. Påverkan av derivaten kan vara +/-. Efter justeringen av skillnaden är slutsumman av riskfördelningen ⁸ Den proportionella andelen beräknas genom att använda slutsumman av "Placeringar till verkligt värde sammanlagt" som divisor. Tabellen är uppgjord enligt rekommendationerna från Arbetspensionsförsäkrarna Tela Riskfördelning Avkastning Volatilitet

11 PLACERINGSVERKSAMHETENS NETTOINTÄKTER OCH AVKASTNING PÅ SYSSELSATT KAPITAL Placeringsv. nettointäkter gängse värden⁷ Sysselsatt kapital⁸ Avkastnings-% på sysselsatt kapital Avkastnings-% på sysselsatt kapital Avkastnings-% på sysselsatt kapital milj. milj. % % % Ränteplaceringar -17, ,5-1,4 % 2,0 % 2,8 % Lånefordringar¹ 0,3 22,1 1,1 % 1,7 % 5,4 % Masskuldebrevslån¹ -17,7 996,4-1,7 % 2,5 % 3,6 % Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner¹ ² -0,1 287,1 0,0 % -0,1 % -0,2 % Aktieplaceringar 20,8 996,4 1,7 % 8,3 % 14,9 % Noterade aktier 10,0 835,3 1,0 % 8,6 % 14,9 % Kapitalplaceringar³ 11,5 117,9 8,1 % 11,3 % 20,8 % Onoterade aktier⁴ -0,8 43,2-1,8 % -4,2 % -1,1 % Fastighetsplaceringar 11,0 365,4 2,8 % 3,1 % 11,3 % Direkta fastighetsplaceringar 9,6 292,0 3,1 % 3,2 % 12,3 % Fastighetsplaceringsfonder 1,4 73,4 1,8 % 2,9 % 7,1 % Övriga placeringar -0,3 285,7-0,1 % 2,5 % 6,1 % Placeringar i hedgefonder⁵ 0,5 145,1 0,2 % 1,7 % 3,9 % Övriga placeringar⁶ -0,7 140,6-0,9 % 3,2 % 8,3 % Placeringar sammanlagt 13, ,1 0,4 % 4,3 % 8,2 % Intäkter, kostnader och driftskostnader ej fördelade på placeringsslag -3,2-0,1 % -0,1 % -0,2 % Nettointäkter av placeringsverksamheten till verkligt värde 10,7 0,3 % 4,2 % 8,0 % ¹ Inklusive upplupna räntor. ² Inklusive kassa och bank samt köpeskillingsfordringar och -skulder. ³ Inklusive kapitalfonder och mezzaninefonder. ⁴ Inklusive onoterade fastighetsplaceringsbolag. ⁵ Inklusive alla typer av andelar i hedgefonder oberoende av fondens strategi. ⁶ Inklusive de poster som inte kan hänföras till andra placeringsslag. ⁷ Förändring av gängse värden vid slutet och början av rapporteringsperioden - kassaflöden under perioden. Med kassaflöde avses differensen mellan försäljning/intäkter och köp/kostnader. ⁸ Sysselsatt kapital = gängse värde vid början av rapportperioden + kassaflöden som tidavvägts per dag eller månad.

12 PLACERINGSFÖRDELNING, milj. 3500,0 3000,0 2500,0 2000,0 168,0 418,4 893,9 199,1 307,5 304,3 377,5 964,6 942,4 288,8 297,1 384,5 402,9 1188,9 1287,3 Övriga placeringar Fastighetsplaceringar 1500,0 Aktieplaceringar 1000,0 1119,4 1287,8 1300,7 1313,0 1187,4 Ränteplaceringar 500,0 0,

13 PLACERINGSFÖRDELNING, % 100 % 90 % 80 % 6,5 % 7,2 % 16,1 % 11,0 % 10,5 % 9,1 % 9,4 % 12,9 % 12,1 % 12,7 % 70 % 60 % 50 % 34,4 % 35,0 % 32,2 % 37,4 % 40,5 % Övriga placeringar Fastighetsplaceringar 40 % 30 % Aktieplaceringar Ränteplaceringar 20 % 43,1 % 46,7 % 44,4 % 41,4 % 37,4 % 10 % 0 %

14 GOD MEDELAVKASTNING ÖVER TID Årlig placeringsavkastning (%) ,6 8,8 12,3 2,3 4,4 8,6 11,4 10,7 10,8 7,3 10,8 11,5 11,3 7,4 6,5 5,8 6,6 8,0 6,0 4, ,9-4,9 0,3 21 år = Årlig medelavkastning / ,

15 REALAVKASTNINGEN 4,4 PROCENT SEDAN 1997 Nominell avkastning ,0 % 10 år 4,9 % 5 år 6,6 % Realavkastning ,4 % 10 år 3,7 % 5 år 6,0 % 15

16 RESULTAT OCH SOLVENS 16

17 RESULTAT Uppkomst av resultatet, milj. 1-6/ / Resultat av försäkringsrörelsen 3,3 2,7 3,5 Resultat av placeringsverksamheten enligt verkliga värden + Nettoavkastning av placeringsverksamheten enligt verkliga värden -60,7 54,8 103,2 10,5 123,5 236,7 - Ansvarsskuldens krav på avkastning -71,2-68,7-133,5 Resultat av omkostnadsrörelsen 0,9 0,6 0,7 Övrigt resultat -0,5-0,9 0,4 Totalresultat -57,0 57,1 107,9 Driftskostnader som täcks med premiens omkostnadsandelar, milj. 8,8 8,8 17,8 i % av premiens omkostnadsandelar 91,0 93,9 96,3 Antalet anställda i medeltal

18 SOLVENSEN Solvensgräns, milj. 339,5 347,0 335,7 Solvenskapitalets övre gräns, milj , , ,2 Solvenskapital, milj. 720,9 778,5 734,8 Solvensnivå, % 1) 128,7 131,6 130,9 Solvensställning 2) 2,1 2,2 2,2 1) Pensionstillgångar i förhållande till ansvarsskulden enligt punkten i SHM:s förordning (614/2008).. 2) Solvenskapitalet i förhållande till solvensgränsen. 18

19 UTVECKLING SOLVENSKAPITAL milj ,9 616,6 681,6 778,5 720,9 Solvenskapital, m Solvenskapitalets övre gräns, m 300 Solvensgräns, m

20 UTVECKLING SOLVENSNIVÅ milj. 140% 135% 131,6 % 130% 128,9 % 128,1 % 129,5 % 128,7 % 125% 120% 115% Solvensnivå, % 110% 105% 100%

21 TACK Följ oss: 21