Fondförändringar Skandia Link vår 2013

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Fondförändringar Skandia Link vår 2013"

Transkript

1 Fondförändringar Skandia Link vår 2013 Uppdaterad version Skandia har gjort en omfattande översyn av vilka fonder som ska ingå i det utvärderade utbudet på fondplattformen. Totalt åker 18 fonder ut och 10 nya kommer in, vilket innebär att en fondförmögenhet på totalt 12 miljarder kronor byter hem under första halvåret. Ut åker fonder som inte visat upp tillräcklig avkastning, som är för dyra eller som har snarlik placeringsinriktning. In kommer både väletablerade och nyskapande fonder, generellt sett med lägre avgifter. I nedanstående tabell är en fördelning över vilka fonder som försvinner och vilka de ersätts med. Befintlig fond Ersättningsfond Redan utfört Inträdesstopp vecka 11 Med i kundbrev vecka 12 Inträdesstopp vecka 14 Med i kundbrev april Morgan Stanley Absolute BlackRock Absolute Return X Return Currency Bond Skandia Alterntive Investment BlackRock Absolute Return X Bond Skandia Likviditet Skandia Penningmarknad X BlackRock US Basic Value T. Rowe Price US Large Cap Value Handelsbanken Sverige OMXSB Skandia Sverige Exponering Index Handelsbanken Europa Index Skandia Europa Exponering Handelsbanken MSCI USA Skandia Nordamerika Index Exponering JP Morgan China Schroder China Opp. Skandia European Eq. General Schroder European Special Electric Situations Skandia European Opp. SVM Schroder European Special Situations Skandia Healthcare Orbimed JP Morgan Global Healthcare Skandia Japanese Eq. FuNNeX Fidelity Japan Advantage Skandia Technology Janus Skandia Time Global Skandia US All Cap Value T. Rowe Price US Large Cap GAMCO Value Skandia US Capital Growth Morgan Stanley US Advantage Marsico Skandia US Large Cap Fifth Morgan Stanley US Advantage Third Skandia Investment Grade Skandia Global Corporate Bond Wellington Företagsobligationsfond Skandia Swedish Equity Enter Lannebo Sverige Flexibel Skandia Swedish Growth Lannebo Lannebo Sverige Flexibel Inträdesstopp slutet på april/början maj

2 Varför gör ni förändringarna? Förändringarna är ett resultat av den översyn av fondutbudet som Investment Management i samarbete med Förvaltarval på Skandia Liv har gjort under senaste halvåret. I samband med separationen från Old Mutual fanns det behov av att ta ett nytt krafttag och se över plattformen med nya ögon i syfte att erbjuda ett attraktivt fonderbjudande. Och i detta arbete har vi identifierat fonder som inte har gett tillfredställande avkastning, som är för dyra och fonder som är mycket snarlika i sin placeringsinriktning. Dessa har vi beslutat att plocka bort och ersätta med nya fonder som vi bedömer har bättre förutsättningar för att skapa avkastning framöver. Vi har även identifierat luckor i erbjudandet, vilket har lett till att vi plockar in nya fonder som inte ersätter någon befintlig fond. Varför har ni minskat antalet Skandia fonder? En stor förändring efter att Skandia blev oberoende för snart ett år sedan är att Skandia inte längre har inflytande i förvaltningen av Old Mutuals Skandia fonder. Avsaknaden av insyn och den minskade möjligheten att påverka gör att ett antal fonder under namnet Skandia byts ut. Dessutom har några av fonderna bytt förvaltare, vilket skapat osäkerhet kring den framtida möjligheten att skapa god avkastningen. Det finns fortfarande ett antal Skandia fonder kvar i utbudet och majoriteten av dessa tillhör Skandia Fonder som är ett helägt dotterbolag inom Skandia koncernen. Hur ser analysprocessen bakom de nya fonderna ut? Skillnaden från tidigare är att fondanalysen har genomförts av Skandia Livs fondanalytiker. Det är ett tydligt bevis på att Skandia nu arbetar som en organisation. Med andra ord sker sökandet efter attraktiva investeringsalternativ till vårt fonderbjudande parallellt med sökandet efter alternativ till den traditionella livportföljen. Både innan och efter analysen sker en diskussion för att säkerställa att de fonder som rekommenderas uppfyller marknadsaspekter och handelskriterier som krävs. Allt i syfte att anpassa utbudet efter våra kunders behov och efterfrågan. Varför startar Skandia Fonder tre indexfonder under namnet Skandia Exponering? Skandia valde ut Handelsbankens indexfonder och inkluderade dem i utbudet i slutet av Efterfrågan har varit stor och flera kunder ser detta som en naturlig byggsten i sitt sparande. Därför lanserar Skandia Fonder nu indexföljande fonder i eget namn. Skillnaden från Handelsbankens indexfonder är främst att Skandia Exponering inte kommer att investera i vissa bolag som ingår i index på grund av etiska och miljömässiga hänsynstaganden. DNB Asset Management har mandatet för att förvalta de nya fonderna. en är oförändrad på 0,40%.

3 Beskrivning av fonderna För vissa av de fonder som byts ut har avkastningshistoriken inte levt upp till vår förväntan och vi bedömer inte att den kommer att göra det framåt heller. I andra fall ser vi problem med organisationen, vilket gör att vi inte kan behålla vår positiva syn på fonderna. I de flesta fall har vi sett över prisbilden för att erbjuda ett ännu attraktivare utbud. USA: RENODLING AV UTBUDET Inom kategorin nordamerikanska aktiefonder byter vi ut följande fyra fonder: Skandia US Capital Growth 300 North Skandia US Large Cap Fifth Third BlackRock US Basic Value Skandia US All Cap Value GAMCO Vi ersätter dessa med två nya fonder: Morgan Stanley US Advantage T. Rowe Price Large Cap Value Morgan Stanley US Advantage är en tillväxtorienterad USA fond där förvaltarna fokuserar på bolag med en etablerat hög tillväxttakt, och som förväntas kunna upprätthålla denna framöver. Investeringar sker även i bolag som uppvisar en tillfälligt mycket hög tillväxttakt, men vars tillväxttakt förväntas avta i framtiden. Förvaltarna har en mer konservativ urvalsprocess än många jämförbara tillväxtfonder. Det innebär att de ofta undviker bolag som befinner sig i tidig tillväxtfas och har strikta kvalitetskriterier som ska uppfyllas. Det har visat sig vara en vinnande strategi då fonden har haft högst avkastning bland samtliga amerikanska tillväxtfonder som finns på den svenska marknaden under de senaste fem åren. Inriktningen mot tillväxtbolag gör att Morgan Stanley US Advantage förväntas gå som bäst under perioder då företag med hög tillväxttakt utvecklas starkt på börsen. Det gör den även till ett mycket bra komplement till typiska värdefonder eftersom fondernas avkastning kommer att skilja sig åt från år till år. T. Rowe Price Large Cap Value är en utpräglad värdefond. Det innebär att förvaltaren investerar i lågt värderade amerikanska storbolag med stabila balansräkningar, hög direktavkastning och bra kassaflöden. Det gör att fonden förväntas klara av börsnedgångar bättre än bredare USA fonder. Det innebär samtidigt att fonden kan gå svagare än konkurrenterna under perioder av kraftiga uppgångar på börserna. Skillnaden mellan Skandia US Capital Growth och Morgan Stanley US Advantage Båda fonderna fokuserar på amerikanska bolag vars framtida vinsttillväxt förväntas vara hög jämfört med andra bolag. Den nya fonden har dock valt att fokusera enbart på större bolag till skillnad från den tidigare som hade möjlighet att investera i både små, medelstora och stora bolag. Morgan Stanley har historiskt lyckats bättre med att hantera fallande aktiemarknader och har uppnått en högre och mer stabil avkastning än Skandia US Capital Growth. Dessutom har fonden en lägre förvaltningsavgift. Skillnaden mellan Skandia US Large Cap Growth och Morgan Stanley US Advantage Båda fonderna fokuserar sina investeringar på stora amerikanska bolag med förväntat hög tillväxt. Den nya fonden stödjer sina investeringsbeslut på bolags och aktieanalys som utförs av ett erfaret och specialiserat analysteam. Morgan Stanley har historiskt lyckats bättre med att hantera fallande aktiemarknader samt uppnått en högre och mer stabil avkastning än Skandia US Large Cap Growth. Dessutom har fonden en lägre förvaltningsavgift. 1,40 % 1,40 %

4 Skillnaden mellan Skandia US All Cap Value och T. Rowe Price US Large Cap Value Båda fonderna fokuserar sina investeringar på aktier som anses vara lågt värderade i förhållande till deras framtida potential men T. Rowe Price är än mer utmärkande i sina val av värdebolag. Den nya fonden fokuserar enbart på stora amerikanska bolag till skillnad från den tidigare som hade möjlighet att investera i små, medelstora och stora bolag. Detta har historiskt medfört att den nya fonden har haft något mindre avkastningsvariationer i upp och nedgående marknader. Skillnaden mellan BlackRock US Basic Value och T. Rowe Price US Large Cap Value BlackRock fonden har nyligen bytt ansvarig förvaltare, vilket gör det oklart hur fondens avkastning kommer utvecklas framöver. T. Rowe Price fond, som ersätter BlackRock, tillämpar en placeringsinriktning som liknar den som BlackRock tidigare tillämpat. Båda fonderna fokuserar på investeringar i aktier som anses vara lågt värderade i förhållande till deras framtida potential. Historiskt sett har också fondernas avkastning utvecklats på ett snarlikt sätt över tiden. I och med dessa förändringar kan vi nu erbjuda ett komplett och alltäckande utbud av USA fonder, utan överlappningar. EUROPA: MINSKAT UTBUD Inom kategorin europeiska aktiefonder byter vi ut följande två fonder: Skandia European Equity General Electric Skandia European Opportunities SVM Vi ersätter dessa med en ny fond: Schroder European Special Situations I Schroder European Special Situations investerar förvaltarna i både stora och medelstora bolag på de europeiska börserna. En central del i investeringsprocessen är att välja aktier som förväntas ha hög och stabil vinsttillväxt. Förvaltarnas målsättning är att skapa högre avkastning än snittet på de europeiska börserna, men till lägre risk. Det har förvaltarna historiskt lyckats väl med. En central del i riskhanteringen är att, vid sidan av risken på aktiemarknaden som helhet, även lägga stort fokus vid att analysera den potentiella bolagsspecifika risken. Schroder European Special Situations en typisk allvädersfond som riktar sig till sparare som efterfrågar bred exponering mot de europeiska börserna. Historiskt har förvaltarna klarat sig bättre än jämförbara fonder under börsnedgångar. Samtidigt tenderar fonden att utvecklas sämre under perioder när konjunkturkänsliga bolag och högriskaktier går bäst. Över längre tidsperioder med både upp och nedgångar på börserna har fonden gett högre avkastning än sitt jämförelseindex. Skillnaden mellan Skandia European Equity och Schroder Special Situations Schroder European Special Situations investerar i större utsträckning i medelstora bolag och tillväxtaktier jämfört med Skandia European Equity. Dessutom har Schroder European Special Situations historiskt haft färre investeringar i värdebolag, konjunkturkänsliga aktier och finansaktier i portföljen, vilket är ett resultat av förvaltarens fokus på kvalitetsbolag. Vid en historisk jämförelse av fondernas risk, uttryckt som standardavvikelse, har Schroder European Special Situations haft lägre risk än Skandia European Equity. Förvaltaren av Schroder European Special Situations har ett uttalat mål att skapa högre avkastning än sitt jämförelseindex över tiden, men till lägre risk, vilket han historiskt har lyckats väl med. Skillnaden mellan Skandia European Opportunities och Schroder Special Situations Schroder European Special Situations investerar i större utsträckning i medelstora bolag och i lägre utsträckning i småbolag jämfört med Skandia European Opportunities. Dessutom har Schroder European Special Situations historiskt haft färre investeringar i värdebolag, konjunkturkänsliga sektorer och finansbolag, vilket är ett resultat av förvaltarens fokus på kvalitetsbolag. Vid en historisk jämförelse av fondernas risk, uttryckt som

5 standardavvikelse, har Schroder European Special Situations haft lägre risk än Skandia European Opportunities. Förvaltaren av Schroder European Special Situations har ett uttalat mål att skapa högre avkastning än sitt jämförelseindex över tiden, men till lägre risk, vilket han historiskt har lyckats väl med. TILLVÄXTMARKNADER: NY KINAFOND Inom kategorin tillväxtmarknad byter vi ut följande fond: JP Morgan China Vi ersätter denna med en ny fond: Schroder China Opportunities Schroder China Opportunities ger bred exponering mot Kina utan att begränsas av en specifik stil, vilket skulle kunna påverka risken. En viktig anledning till att vi väljer just denna fond är det starka teamet som förvaltar fonden. Teamet har lång erfarenhet av förvaltning av kinesiska aktier och har den stora fördelen av att ha tillgång till Schroders globala analysresurser. Fondens målsättning är att skapa högre avkastning än sitt jämförelseindex över tid utan att ta större risk. Den kan även investera en viss del av fondinnehavet i kinesiska A aktier som annars endast är tillgängliga för kinesiska investerare. På så sätt ger fonden ökad exponering mot den lokala, inhemska marknaden. Schroder China Opportunities är att betrakta som en allvädersfond som riktar sig till sparare som efterfrågar en bred och stabil Kinafond. Historiskt har förvaltarna klarat sig bättre än jämförbara fonder under börsnedgångar. Samtidigt tenderar fonden att utvecklas relativt sett sämre under perioder när konjunkturkänsliga bolag och aktier med hög risk går bäst. Över längre tidsperioder med både upp och nedgångar på börserna har fonden gett högre avkastning än sitt jämförelseindex. Skillnaden mellan JP Morgan China och Schroder China Opportunities Schroder China Opportunities är att betrakta som en allvädersfond, medan JP Morgan China har en tydligare inriktning på tillväxtbolag. Historiskt har Schroder klarat sig bättre än JP Morgan under börsnedgångar. Samtidigt tenderar Schroder att utvecklas sämre under perioder när konjunkturkänsliga bolag och aktier med hög risk går bäst. Över längre tidsperioder med både upp och nedgångar på börserna har Schroder gett högre avkastning än JP Morgan. BRANSCH: NY HÄLSOVÅRD OCH TEKNOLOGIFOND Inom kategorin bransch byter vi ut följande två fonder: Skandia Healthcare Orbimed Skandia Technology Janus Vi ersätter dessa med två nya fonder: JP Morgan Global Healthcare Skandia Time Global I JP Morgan Global Healthcare integreras finansiellt och vetenskapligt kunnande i förvaltningen. Teamet bakom fonden består av personer med erfarenhet och bakgrund från både den finansiella och

6 medicinska sektorn. Detta är särskilt viktigt i hälsovårdssektorn där förståelsen för företagens komplexa produkter kräver specialistkompetens. Det är främst genom sitt stora innehav i biotech aktier som JP Morgan Global Healthcare skiljer sig från många traditionella läkemedelsfonder. Fonden har även en något större andel bolag som är noterade i tillväxtmarknader i sin portfölj jämfört med sitt jämförelseindex samt flertalet av konkurrenterna, vilket har bidragit positivt till fondens avkastning. Teknologifonden Skandia Time Global är en nygammal fond som finns på Skandias öppna fondtorg sedan tidigare, men som nu även görs tillgänglig på Skandias utvärderade fondplattform. Namnet Time står för de branscher som förvaltarna investerar i Telekom, Information, Media och Entertainment (underhållning). Dessa fyra branscher skapar större bredd i portföljsammansättningen jämfört med traditionella teknologifonder. Inriktningen mot teknologirelaterade aktier gör den här fonden mer riskfylld än en bred portfölj av globala aktier. Fonden riktar sig till investerare som tror att teknologiaktier kommer utvecklas väl. Skillnaden mellan Skandia Healthcare och JP Morgan Global Healthcare Båda fonderna har större fokus på bioteknikaktier samt större inriktning på tillväxtmarknader jämfört med merparten av hälsovårdsfonder. JP Morgan Global Healthcare investerar dock i större utsträckning i små bolag än Skandia Healthcare. Investeringar i småbolag medför generellt en högre risk men ger också större möjlighet till högre avkastning, vilket JP Morgan har lyckats mycket bra med, jämfört med sina konkurrenter. JP Morgan Global Healthcare har också en lägre förvaltningsavgift. Skillnaden mellan Skandia Technology och Skandia TIME Global I likhet med Skandia Technology investerar Skandia Time Global främst i IT bolag, men placerar i större utsträckning även kapital i sektorerna telekommunikation, media samt nöjesindustrin (entertainment). Denna placeringsinriktning bidrar till att Skandia Time Global typiskt sett har något jämnare fördelning mellan mogna bolag och tillväxtbolag, vilket i vissa fall kan bidra till något mindre upp och nedgångar i fondavkastningen. Time fonden har också lägre förvaltningsavgift. 1,75 % 1,75 % 1,40 % JAPAN: MINSKAT UTBUD Inom kategorin japanska aktiefonder byter vi ut följande fond: Skandia Japanese Funnex Vi ersätter denna med den befintliga fonden: Fidelity Japan Advantage I Fidelity Japan Advantage investerar förvaltarna i stora bolag på den japanska börsen. Investeringarna sker i lågt värderade japanska storbolag med tydliga värdekriterier såsom stabila balansräkningar, hög direktavkastning och bra kassaflöden. Fondens målsättning är att skapa högre avkastning än sitt jämförelseindex över tid genom en relativt koncentrerad portfölj med ungefär innehav. Förvaltaren grundar sina val av aktier på ingående analys och företagsbesök. Tack vare inriktningen på väletablerade och stabila japanska storbolag med låga värderingar förväntas den här fonden klara av börsnedgångar bättre än bredare Japan fonder. Det innebär samtidigt att fonden kan gå svagare än konkurrenterna under perioder av kraftiga uppgångar på börserna.

7 Skillnaden mellan Skandia Japanese och Fidelity Japan Advantage Fidelity Japan Advantage har liksom Skandia Japanese Equity en uttalad inriktning på värdebolag. Fonderna har dock olika jämförelseindex där Fidelity jämförs med MSCI Japan Value Index, vilket är ett snävare index än det bredare Topix Index som Skandia Japanese Equity jämförs med. Detta innebär att Fidelity Japan Advantage i större utsträckning investerar i de allra största japanska bolagen. Fidelity Japan Advantage är dessutom en mer koncentrerad fond då den har färre antal bolagsinnehav än Skandia fonden. Det medför att aktieurvalet påverkar fondens avkastning i större utsträckning än vilka börssegment den placerar i, vilket historiskt har påverkat fonden positivt. SVERIGE: NYSTARTAD FOND ERSÄTTER TVÅ BEFINTLIGA Inom kategorin svenska aktiefonder byter vi ut följande två fonder: Skandia Swedish Growth Lannebo Skandia Swedich Equity Enter Vi ersätter dessa med den nystartade fonden: Lannebo Flexibel Lannebo Flexibel är en nystartad fond, på uppdrag av Skandia, med större flexibilitet i förvaltningen jämfört med traditionella svenska aktiefonder. Utmärkande för fonden är att förvaltarna i stor utsträckning väger in makroekonomisk analys och bedömningar av marknaden i stort som ett viktigt komplement till sin bolagsanalys. Förvaltarna har även möjlighet att placera en större del av portföljinnehavet i färre aktier och på så sätt begränsa sig till de aktier som de har mest positiv syn på. Placeringar sker främst i större svenska bolag, men förvaltarna har även möjlighet att utnyttja de nordiska marknaderna för aktier och företagsobligationer. Förvaltarna har tidigare förvaltat fonden Skandia Swedish Growth med framgång, vilket har lett till att den varit en av de bästa Sverigefonderna under senare år. Skillnaden mellan Skandia Swedish Growth och Lannebo Flexibel Lannebo Sverige Flexibel representerar en ny typ av svensk aktiefond med betydligt större flexibilitet i sina möjligheter att sätta ihop sin portfölj jämfört med traditionella Sverigefonder. I jämförelse med Skandia Swedish Growth har förvaltarna större frihet att placera i nordiska aktier och obligationer samt att utnyttja ett mer aktivt taktiskt val av aktier baserat på förvaltarnas makroekonomiska bedömning. Lannebo Sverige Flexibel förvaltas av samma team som förvaltade Skandia Swedish Growth, men i den nya fonden har förvaltningskonceptet utvecklats ytterligare, främst genom den ökade flexibilitet i förvaltningen. Vi bedömer att den ökade flexibiliteten kommer att ge förvaltarna bättre möjligheter att skapa attraktiv avkastning. Lannebo Sverige Flexibel har en något högre förvaltningsavgift, men en lägre totalkostnad inklusive alla avgifter (TER). Skillnaden mellan Skandia Swedish Equity och Lannebo Flexibel Lannebo Sverige Flexibel representerar en ny typ av svensk aktiefond med betydligt större flexibilitet i sina möjligheter att sätta ihop sin portfölj jämfört med traditionella Sverigefonder. I jämförelse med Skandia Swedish Equity har fonden ett större inslag av makroekonomiska bedömningar som underlag för sin förvaltning, och investeringsansatsen är mer taktisk. Förvaltarna kan dessutom till viss del utnyttja de nordiska aktie och obligationsmarknaderna för sina placeringar. Vi bedömer att den ökade flexibiliteten kommer att ge förvaltarna bättre möjligheter att skapa attraktiv avkastning. Lannebo Sverige Flexibel har en något högre förvaltningsavgift men en lägre totalkostnad inklusive alla avgifter (TER). 1,60 % 1,60 %

8 INDEXFONDER: TRE NYA INDEXFONDER I EGEN REGI Inom kategorin indexfonder byter vi ut följande tre fonder: Handelsbanken Sverige OMXSB Handelsbanken Europa Index Handelsbanken MSCI USA Index Vi ersätter dessa med tre nystartade indexföljande fonder från Skandia Fonder: Skandia Sverige Exponering Skandia Nordamerika Exponering Skandia Europa Exponering* *Skandia Europa byter namn till Skandia Europa Exponering den 1 april Därmed övergår Skandia Europa till att förvaltas passivt. Skillnaden mellan Handelsbanken Sverige OMXSB och Skandia Sverige Exponering Skillnaden mellan de två fonderna är främst att Skandia Sverige Exponering inte kommer att investera i vissa bolag som ingår i indexet på grund av etisk och miljömässig hänsyn. Skillnaden mellan Handelsbanken Europa Index och Skandia Europa Exponering Skillnaden mellan de två fonderna är främst att Skandia Europa Exponering inte kommer att investera i vissa bolag som ingår i indexet på grund av etisk och miljömässig hänsyn. Skillnaden mellan Handelsbanken MSCI USA Index och Skandia Nordamerika Exponering Skillnaden mellan de två fonderna är främst att Skandia Nordamerika Exponering inte kommer att investera i vissa bolag som ingår i indexet på grund av etisk och miljömässig hänsyn. RÄNTEFONDER: NY FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND Inom kategorin räntefonder byter vi ut följande fond: Skandia Investment Grade Corporate Bond Wellington Vi ersätter denna med den nystartade fonden: Skandia Global Företagsobligationsfond Skandia Global Företagsobligation är en ny företagsobligationsfond. Fonden har en bred placeringsinriktning med tyngdpunkt på obligationer och andra skuldförbindelser med hög kreditvärdighet som är utgivna av företag. Placeringarna sprids på ett flertal bolag i olika länder och valutor. För att skydda fonden mot växelkursförändringar valutasäkras innehaven till svenska kronor. Fonden passar den som önskar en basplacering i globala företagsobligationer.

9 Skillnaden mellan Skandia Investment Grade Corporate Bond och Skandia Global Företagsobligationsfond De två fonderna har mycket snarlik placeringsinriktning där båda främst investerar i globala företagsobligationer med hög kreditvärdighet samt valutasäkrar dessa till svenska kronor. 1,0% N/A Sedan tidigare har Skandia Likviditetsfond ersätts av Skandia Penningmarknadsfond På grund av det mycket låga ränteläget och Likviditetsfondens korta räntebindningstid bedömer vi det som svårt att skapa mervärde i förvaltningen framöver. I förvaltningen av Skandia Penningmarknadsfond, som har en något längre räntebindningstid, ser vi större möjligheter. Skandia Penningmarknadsfond investerar i räntebärande värdepapper i svenska kronor med hög kreditvärdighet och kort räntebindningsperiod. Fondens innehav består av statsobligationer samt andra obligationer utgivna av kreditinstitut och företag. Skillnaden mellan Skandia Likviditetsfond och Skandia Penningmarknadsfond Den främsta skillnaden mellan fonderna är att den genomsnittliga räntebindningsperioden som i Skandia Penningmarknadsfond maximalt får vara ett år, medan den i Likviditetsfonden maximalt får vara 90 dagar. Det innebär att risken är något högre i Penningmarknadsfonden, men är fortfarande att betrakta som låg. Ny fond 0,4% ALTERNATIVA INVESTERINAR: NY ABSOULTAVKASTANDE RÄNTEFOND Inom kategorin alternativa investeringar byter vi ut följande två fonder: Morgan Stanley Absolute Return Currency Skandia Alternative Investment Vi ersätter dessa med en ny fond: BlackRock Global Absolute Return Bond BlackRock Global Absolute Return Bond är en helt ny och innovativ räntefond som har möjlighet att investera i alla obligationstyper och ränteinstrument globalt. BlackRock kan här utnyttja sin globala närvaro i form av 28 ränteteam som vart och ett är snävt specialiserade på ett enskilt tillgångsslag eller en region. Teamen bidrar med sina bästa idéer inom sin region eller sitt tillgångsslag till förvaltningen. Resultatet blir en räntefond med mycket stor riskspridning och med syfte att kunna skapa avkastning i olika marknadsmiljöer. Skillnaden mellan Morgan Stanley Absolute Return Currency och BlackRock Global Absolute Return Bond Båda fonderna har som målsättning att vara absolutavkastande, vilket innebär att de ska kunna skapa positiv avkastning oavsett utvecklingen på de finansiella marknaderna. Skillnaden mellan fonderna är att Morgan Stanley Absolute Return Currency endast placerar i valutainstrument med syftet att utnyttja valutakursförändringar, medan BlackRock Global Absolute Return Bond placerar i en mycket bred portfölj av olika räntebärande värdepapper inklusive valutor. BlackRock fonden erbjuder betydligt bättre riskspridning och stabilare förväntad avkastning. 1,75 % + 20 % resultatbaserad avgift 1,00 % + 10 % resultatbaserad avgift

10 Skillnaden mellan Skandia Alternative Investment och BlackRock Global Absolute Return Bond I båda fonderna är riskspridning ett centralt tema, men de arbetar på olika sätt. Skandia Alternative Investment investerar i underliggande externa fonder med inriktning mot olika alternativa tillgångsslag såsom aktier, ränteplaceringar och fastigheter med målsättningen att skapa stor riskspridning. Fonden använder i mindre utsträckning enskilda värdepapper och förvaltarens styr portföljen efter sin marknadstro. BlackRock Global Absolute Return Bond placerar i en mycket bred portfölj av olika räntebärande värdepapper direkt, inklusive valutor i syfte att öka riskspridning och förbättra avkastningsmöjligheterna. Förvaltarens uppgift är att fördela riskerna jämnt och kontrollera riskerna i portföljen oberoende av marknadstro. Värdepappersvalet görs BlackRocks egna specialister på respektive räntemarknad enligt principen "bästa idé". BlackRock fonden erbjuder effektivare riskspridning, lägre risk och betydligt lägre kostnader för ungefär samma förväntade avkastning. 1,00 % + 10 % resultatbaserad avgift För ytterligare information kontakta: Andreas Smith, Investment Management, Skandia, tel: Anthony Mickelson, Investment Management, Skandia, tel: Jim Rotsman, Chef investeringserbjudandet, Skandia, tel:

Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud!

Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud! Nästa steg mot ett ännu starkare fondutbud! I våras gjorde vi stora förändringarna i utbudet i syfte att erbjuda ett så bra fonderbjudande som möjligt. Nu tar vi nästa steg. I denna höstlansering ger vi

Läs mer

-4,6% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 56,3%

-4,6% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 56,3% US Balanserad 2 1 1 allmän global konjunkturosäkerhet. Den makroekonomiska statistiken har åter varit en aning svagare för samtliga större regioner och pekat mot en global avmattning. Marknadens focus

Läs mer

Översyn av fondförändringar och nyheter vår 2014. Nya fonder

Översyn av fondförändringar och nyheter vår 2014. Nya fonder Översyn av fondförändringar och nyheter vår 2014 Befintlig fond Ersättningsfond BlackRock Latin America Fidelity Japan Advantage Invesco Asia Infrastructure Old Mutual EmMkt Debt Old Mutual Greater China

Läs mer

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9%

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9% US Balanserad Index 2 1 1 med och tyska DAX med 3%. Svenska börsen avvek dock och OMX30 stängde månaden drygt ned. Relativt starka företagsrapporter, men främst av förhoppningar om nya US Balanserad 3,8%

Läs mer

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3%

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3% US Trend 125 115 110 105 95 90 apr-09 sep-09 feb-10 jul-10 dec-10 maj-11 okt-11 mar-12 US Trend 2,5% -2,5% 3, 15, Aktier 46% - - 10 varav svenska aktier 9% - - 10 varav utländska aktier 37% - - 10 Räntebärande

Läs mer

under oktober med 0,7 procent medan S&P 500 och Stockholmsbörsen föll med 2 procent. 260

under oktober med 0,7 procent medan S&P 500 och Stockholmsbörsen föll med 2 procent. 260 US Balanserad 2 1 1 sep-03 sep-04 sep-05 sep-06 sep-07 sep-08 sep-09 sep-10 sep-11 sep-12 US Balanserad 0, 5, 6,5% 3,5% 41,4% 0, 6, 8, 9, 61,6% Skillnad 0, -0,6% -1,6% -5,6% -20, Aktier 55% 5 5% 3 7 varav

Läs mer

2,3% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,4%

2,3% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,4% US Balanserad Index 2 1 1 Under december fortsatte den positiva börstrenden från föregående månad. Globala börser mätt som MSCI World steg under december med 1,8 US Balanserad 6, 6, 1,7% 42,6% 0, 7, 7,

Läs mer

0,2% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 52,8%

0,2% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 52,8% US Balanserad 2 1 1 visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. World föll under april med 1 procent medan de europeiska börserna (STOXX Europe 0) föll med 1,6 procent.

Läs mer

Startdatum Jämförelseindex -3,1% Rådgivare 52,8%

Startdatum Jämförelseindex -3,1% Rådgivare 52,8% US Balanserad Index 2 Index visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. fallet under årets två inledande månader. Amerikanska S&P500 klättrade till sin högsta nivå sedan

Läs mer

1,7% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,3%

1,7% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,3% US Balanserad Index 2 Index visas med återinvesterad utdelning. ens avkastning visas exklusive avgifter. republikaner inledningsvis fördes i positiv anda. Ifall fiscal cliff skulle inträffa, innebär det

Läs mer

Collectums avgiftsrapport 2013

Collectums avgiftsrapport 2013 s avgiftsrapport 2013 s avgiftsrapport visar hur avgifterna skiljer sig mellan de upphandlade fonderna inom ITP och samma fonder på den öppna marknaden. De upphandlade förvaltarna som ingår i jämförelsen

Läs mer

Fondallokering 2014-02-17

Fondallokering 2014-02-17 Fondallokering 2014-02-17 1 Stellum Låg... 2 1.1 Förvaltningsmål och riskprofil... 2 1.2 Värdering och jämförelseindex... 2 1.3 Aktuell fondallokering... 2 1.4 Portföljens prestanda jämfört med jämförelseindex...

Läs mer

Enkelt är effektivt!

Enkelt är effektivt! Enkelt är effektivt! Aktiespararna Sundsvall 7 februari 2018 Linus Owemyhr, Marknadsansvarig Tel: 08 545 873 97 E-post: linus@spiltan.se www.spiltanfonder.se Spiltan Fonder AB Spiltan Fonder i korthet

Läs mer

De här fonderna erbjuder vi. Gäller från 2016-06-15

De här fonderna erbjuder vi. Gäller från 2016-06-15 FONDUTBUD INFORMATION De här fonderna erbjuder vi Gäller från 2016-06-15 Länsförsäkringars utbud av rekommenderade fonder Länsförsäkringar erbjuder 35 egna fonder och ett 40-tal externa fonder och tillsammans

Läs mer

NAVENTI GLOBAL FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND

NAVENTI GLOBAL FÖRETAGSOBLIGATIONSFOND NAVENTI FONDUTBUD OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i aktivt förvaltade

Läs mer

Collectums avgiftsrapport 2012

Collectums avgiftsrapport 2012 s avgiftsrapport 2012 s avgiftsrapport visar hur avgifterna skiljer sig mellan de upphandlade fonderna inom ITP och samma fonder på den öppna marknaden. De upphandlade förvaltarna som ingår i jämförelsen

Läs mer

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev juli 2017 Juli var en svag månad på börserna följt av politisk oro, dollarförsvagning samt något svagare rapporter. Svenska OMXS30 var ned 3,4 procent under månaden. Något bättre gick det för

Läs mer

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2017: BLOX

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2017: BLOX MÅNADSBREV NOVEMBER, 2017: BLOX Under november har vi sett en varierad utveckling på aktiemarknaderna. Globala aktier (MSCI World) steg med ca 1,9 % i svenska kronor medan Stockholmsbörsen (OMX30) föll

Läs mer

Månadsbrev augusti 2017

Månadsbrev augusti 2017 Månadsbrev augusti 2017 Efter en stark inledning på året har sommarens utveckling varit av den svagare karaktären. Stockholmsbörsen har sedan 1 juni fallit med ca 5,6 procent, där en av de bidragande orsakerna

Läs mer

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING Centralbankerna var återigen i fokus och makrodata som kom under månaden påminde om utvecklingen som vi har haft under en tid, d.v.s. bättre i Europa och

Läs mer

Månadsbrev juni Med önskan om en skön sommar! Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev juni Med önskan om en skön sommar! Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev juni 2017 Vi kan summera en stark utveckling av första halvåret 2017. Samtliga våra fonder, utom Granit Kina, steg under perioden. Bäst gick det för Granit Småbolag som steg med 9,91 procent

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

Månadsbrev september 2017

Månadsbrev september 2017 Månadsbrev september 2017 September blev en stark månad. Alla Granit fonder steg under september. Starkast var Granit Småbolag som steg drygt 4 procent. Även Granit Global 85 och Trend 100 hade fina uppgångar.

Läs mer

755686001 Svenska aktier:

755686001 Svenska aktier: 755686001 Svenska aktier: +9,53 % (SIXPRX: +10,05 %) Carnegie är värdeförvaltare och investerar främst i större stabila bolag på Stockholmsbörsen. Småbolagen har gått betydligt bättre än de större bolagen

Läs mer

Månadsbrev oktober 2017

Månadsbrev oktober 2017 Månadsbrev oktober 2017 Världens börser fortsatte att klättra under oktober och vi kan konstatera att samtliga Granits fonder hade en positiv utveckling under månaden. Förutom att Granit Kina hade en stark

Läs mer

Strukturerade placeringar Säljtips juni 2013

Strukturerade placeringar Säljtips juni 2013 Strukturerade placeringar Säljtips juni 2013 Aktieobligation Asiatiska Fastighetsbolag 1306 A & B Aktieobligation Asiatiska Fastighetsbolag Kunden som vill ha en exponering mot den 4 år lång region som

Läs mer

Fondstrategier. Maj 2019

Fondstrategier. Maj 2019 Fondstrategier Maj 2019 Information Hej! Vi är glada över att du prenumererar på Danske Banks Fondstrategier och vi hoppas att du har glädje av dem. Framöver kommer formatet av dessa utskick förändras

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Februari 2013 Fonderna

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Februari 2013 Fonderna Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

De här fonderna erbjuder vi. Gäller från 2015-05-07

De här fonderna erbjuder vi. Gäller från 2015-05-07 FONDUTBUD INFORMATION De här fonderna erbjuder vi Gäller från 2015-05-07 Länsförsäkringars utbud av rekommenderade fonder Länsförsäkringar erbjuder 35 egna fonder och ett 40-tal externa fonder och tillsammans

Läs mer

NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018

NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018 NAVENTI FONDUTBUD HÖSTEN 2018 OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i

Läs mer

MÅNADSBREV DECEMBER, 2017: BLOX

MÅNADSBREV DECEMBER, 2017: BLOX MÅNADSBREV DECEMBER, 20: BLOX Under december har vi sett en varierande utveckling på aktiemarknaderna och globala aktier (MSCI World) backade med ca 1 % i svenska kronor. Sverige (OMXS30) utmärkte sig

Läs mer

MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING De globala börserna steg nästan 4 % under maj. Månaden har präglats av diskussioner kring Storbritanniens eventuella utträde ur EU-sammarbetet samt om den amerikanska

Läs mer

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX Under februari utvecklades den globala aktiemarknaden (MSCI World) positivt och steg med 6 %, omräknat i svenska kronor. Även Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en positiv månad

Läs mer

MÅNADSBREV MARS, 2017: BLOX

MÅNADSBREV MARS, 2017: BLOX MÅNADSBREV MARS, 2017: BLOX Under mars utvecklades den globala aktiemarknaden (MSCI World) något positivt och steg marginellt i svenska kronor. Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en positiv månad och steg

Läs mer

Marknadsbrev. Bottenkännin i konjunkturen. februari 2013. Marknaden i korthet

Marknadsbrev. Bottenkännin i konjunkturen. februari 2013. Marknaden i korthet Marknadsbrev februari 2013 Bottenkännin i konjunkturen Utvecklingen i världsekonomin har onekligen stor betydelse för vårt sparande. Det har vi blivit påminda om under de senaste åren där finanskris och

Läs mer

sfei tema företagsobligationsfonder

sfei tema företagsobligationsfonder Kort fakta om företagsobligationer Vad är företagsobligationer för något? Företagsobligationer är precis som det låter obligationer som emitteras av företag. Det ökande intresset från investerare och bankernas

Läs mer

MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX I juni månad slutade den globala aktiemarknaden (MSCI World) ned nästan 3 % i svenska kronor. Stockholmbörsen (OMXS30) utvecklades i linje med de globala aktiemarknaderna och

Läs mer

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING Det globala aktieindexet MSCI World gick ned 1,10%, dock steg svenska börsen med 1,20% (OMXS30). Börs- och kreditmarknaderna har inlett 2016 svagt som en

Läs mer

MÅNADSBREV JUNI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV JUNI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV JUNI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING De globala börserna steg något under juni medan den svenska börsen slutade ned 3,4 %. Månaden har varit volatil med stora rörelser på de finansiella marknaderna

Läs mer

Månadsbrev november 2018

Månadsbrev november 2018 Månadsbrev november 2018 November inleddes precis som oktober med hög volatilitet och orolig handel på världens börser. S&P 500 föll under månaden tillbaka till de lägsta nivåer som indexet handlade på

Läs mer

NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019

NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019 NAVENTI FONDUTBUD VÅREN 2019 OM NAVENTI FONDER Naventi Fonder AB är ett svenskt fondbolag som grundades år 2002 och vars ägare är operativt verksamma i bolaget. Vår affärsidé är att erbjuda sparande i

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

MÅNADSBREV AUGUSTI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV AUGUSTI, 2017: BLOX MÅNADSBREV AUGUSTI, 20: BLOX Under augusti månad föll den globala aktiemarknaden (MSCI World) med ca 1,7 % i svenska kronor. Stockholmsbörsen (OMXS30) utvecklades något negativt och slutade månaden -0,10

Läs mer

Månadsbrev mars Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev mars Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev mars 2018 OSÄKERHETEN ÖKAR Det är fortsatt nervöst på världens börser när hotet om ett utökat handelskrig ökar. Första kvartalet har varit volatilt och efter den inledande kursuppgången är nu

Läs mer

Strukturerade placeringar Säljtips oktober 2013

Strukturerade placeringar Säljtips oktober 2013 Strukturerade placeringar Säljtips oktober 2013 Aktieobligation Asien 1310 A & B Aktieobligation Asien 4 år lång Exponering mot aktiemarknaderna i Kina, Malaysia, Singapore och Taiwan. Pris 10.200 kr eller

Läs mer

Månadsbrev februari 2018

Månadsbrev februari 2018 Månadsbrev februari 2018 Efter en mycket stark inledning på året med global optimism och god börsutveckling under årets första månad förbyttes stämningen i februari till oro för ökande inflation och därmed

Läs mer

Månadsbrev december 2018

Månadsbrev december 2018 Månadsbrev december 2018 December blev en tråkig månad på aktiemarknader världen över. S&P 500 var ner 9,2 procent i december och även vår svenska aktiemarknad var kraftigt. Bidragande orsaker var ökad

Läs mer

MÅNADSBREV SEPTEMBER, 2017: BLOX

MÅNADSBREV SEPTEMBER, 2017: BLOX MÅNADSBREV SEPTEMBER, 2017: BLOX Aktiemarknaderna steg under september, globala aktier (MSCI World) med ca 4,7 % i svenska kronor och Stockholmsbörsen (OMXS30) med ca 5,8 %. Riskaptiten kom tillbaka med

Läs mer

MÅNADSBREV OKTOBER, 2017: BLOX

MÅNADSBREV OKTOBER, 2017: BLOX MÅNADSBREV OKTOBER, 2017: BLOX Aktiemarknaderna steg under oktober, globala aktier (MSCI World) med ca 4,7 % i svenska kronor och Stockholmsbörsen (OMX30) med ca 2,1 %. Under månaden har det fokuserats

Läs mer

Månadsbrev januari 2018

Månadsbrev januari 2018 Månadsbrev januari 2018 Året startade med stigande kurser och global optimism. Några dagar innan månadens slut hade det amerikanska S&P-indexet stigit till nytt rekord, upp 7,45 procent sedan årets början.

Läs mer

Månadsbrev december 2017

Månadsbrev december 2017 Månadsbrev december 2017 Året avslutades i svagt stigande kurser, både i Sverige och internationellt. Glädjande kan vi konstatera att samtliga fonder slutade året på plus. Bäst gick det för Småbolagsfonden

Läs mer

Månadsbrev oktober 2018

Månadsbrev oktober 2018 Månadsbrev oktober 2018 Det har varit dramatiska veckor och extrema kursrörelser, globalt, i Sverige och givetvis även för småbolag. I USA lyckades företagsrapporterna överlag inte infria marknadens skyhögt

Läs mer

Månadsbrev september 2018

Månadsbrev september 2018 Månadsbrev september 2018 LUGN SEPTEMBER MED STIGANDE KURSER September innebar fortsatt låg volatilitet på aktiemarknaden med generellt svagt stigande kurser på utvecklade marknader. Värt att notera var

Läs mer

noga utvalda fonder till lägre avgifter

noga utvalda fonder till lägre avgifter PP Pensions fondtorg noga utvalda fonder till lägre avgifter På vårt fondtorg får din pension och ditt sparande de bästa förutsättningarna för att kunna växa. Välkommen! 1 Så här fungerar vårt fondtorg.

Läs mer

Examensfrågor: Fondspara

Examensfrågor: Fondspara Examensfrågor: Fondspara Det finns över 3000 fonder på den svenska marknaden med olika inriktning. Strax över 70 procent av alla barn har sparande i fonder. Nu till frågorna G Ska man välja att spara i

Läs mer

Månadsbrev maj Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev maj Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev maj 2017 Efter en stark inledning på året gav maj månad en mer blandad utveckling. I lokala valutor steg amerikanska S&P 500 med 1,2 %, europeiska Eurostoxx 50 sjönk med 0,1 % och i Sverige

Läs mer

MÅNADSBREV APRIL, 2017: BLOX

MÅNADSBREV APRIL, 2017: BLOX MÅNADSBREV APRIL, 2017: BLOX Under april slutade den globala aktiemarknaden (MSCI World) oförändrat i svenska kronor. Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en positiv månad och steg med ca 2,5 % exklusive utdelningar.

Läs mer

Månadsbrev februari 2017

Månadsbrev februari 2017 Månadsbrev februari 2017 Om världens börser inledde 2017 med lite blandad utveckling så var februari månad dess raka motsats. Börsoptimismen har varit påtaglig under månaden och New York-börserna har återigen

Läs mer

MÅNADSBREV DECEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV DECEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV DECEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING I slutet av december beslutade USAs centralbank Fed, att höja räntan med 25 baspunkter. Det är den första räntehöjningen sedan 2006. Ränteläget är fortsatt

Läs mer

Månadsbrev mars Anders Åström, Granit Fonder

Månadsbrev mars Anders Åström, Granit Fonder Månadsbrev mars 2017 Efter en stark start på året har bland annat amerikanska aktier tagit en paus under mars till följd av den ökande oron kring Trumps möjligheter att driva igenom sin politik. Den amerikanska

Läs mer

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande

CARNEGIE TOTAL. En fond för ditt långsiktiga sparande CARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det genom Total, en multifond som investerar

Läs mer

En fond för ditt långsiktiga sparande

En fond för ditt långsiktiga sparande C ARNEGIE TOTAL En fond för ditt långsiktiga sparande Beprövade fonder. Om du är långsiktig i ditt sparande ska du investera långsiktigt i välskötta företag. Du gör det med Total, en multifond som investerar

Läs mer

SPP har varit valbart inom fondförsäkring från och med 2013.

SPP har varit valbart inom fondförsäkring från och med 2013. SPP SPP har varit valbart inom fondförsäkring från och med 2013. I KORTHET SPP har god solvens och bolaget har 79 miljarder kronor i förvaltat kapital inom fondförsäkring (2016-12-31). SPP är en del av

Läs mer

Månadsbrev augusti 2018

Månadsbrev augusti 2018 Månadsbrev augusti 2018 Efter en lång och het sommar närmar sig nu hösten. Augusti innehar stigande kurser för samtliga våra fonder. På den politiska arenan ökar spänningen, inte minst gäller det vårt

Läs mer

Månadsbrev januari 2019

Månadsbrev januari 2019 Månadsbrev januari 2019 Januari 2019 blev en stark månad för världens aktiemarknader med en ordentlig rekyl efter det svaga årsslutet. S&P 500 uppvisade sin bästa månad sedan 1987 och slutade på strax

Läs mer

Enkelt är effektivt!

Enkelt är effektivt! Enkelt är effektivt! Aktiespararna Stora Fondkvällen Linus Owemyhr, Marknadsansvarig Tel: 08 545 873 97 E-post: linus@spiltan.se www.spiltanfonder.se Spiltan Fonder AB Spiltan Fonder i korthet Förvaltar

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Mars 2013 Fonderna

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Mars 2013 Fonderna Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

MÅNADSBREV JULI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV JULI, 2017: BLOX MÅNADSBREV JULI, 20: BLOX Under juli utvecklades de globala aktiemarknaderna (MSCI World) negativt och backade med 2 % i svenska kronor. Stockholmsbörsen (OMXS30) utvecklades i linje med de globala aktiemarknaderna

Läs mer

Vad innebär äkta aktiv förvaltning?

Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Vad innebär äkta aktiv förvaltning? Aktiespararna Borlänge/Falun Daniel Sundqvist 1 Riskinformation Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonderna kan

Läs mer

Månadsbrev april 2018

Månadsbrev april 2018 Månadsbrev april 2018 Året har börjat relativt bra för aktier. Efter fyra månader är nu börsen på plus trots alla dramatiska utspel om handelskrig från Trump samt oro för stigande räntor. Här i Sverige

Läs mer

Månadsbrev november 2017

Månadsbrev november 2017 Månadsbrev november 2017 Världsindex och S&P500 fortsatte att klättra under november månad. Stockholmsbörsen utvecklades dock negativt under månaden efter mycket stark utveckling under september och oktober,

Läs mer

Movestics har god solvens och bolaget har 25 miljarder kronor i förvaltat kapital inom fondförsäkring ( ).

Movestics har god solvens och bolaget har 25 miljarder kronor i förvaltat kapital inom fondförsäkring ( ). MOVESTIC Movestic var senast valbart inom fondförsäkring mellan 2007 och 2010. I KORTHET Movestics har god solvens och bolaget har 25 miljarder kronor i förvaltat kapital inom fondförsäkring (2016-12-31).

Läs mer

2013: +79,6% Consensus Småbolagsförvaltning Placerar i oupptäckta tillväxtbolag på de mindre börslistorna.

2013: +79,6% Consensus Småbolagsförvaltning Placerar i oupptäckta tillväxtbolag på de mindre börslistorna. 2013: +79,6% Consensus Småbolagsförvaltning Placerar i oupptäckta tillväxtbolag på de mindre börslistorna. 2013: +79,6% Diskretionär aktieförvaltning Diskretionär av småbolag aktieförvaltning av Diskretionär

Läs mer

Månadsbrev maj Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev maj Jan Rosenqvist, Granit Fonder Månadsbrev maj 2018 Maj blev trots allt en relativt bra månad. Bäst utveckling under maj hade Granit Småbolag som steg 3,45 procent. Här på hemmaplan skiftar tillväxtkrafterna, bostadsbyggandet växlar

Läs mer

FOND BALANSERAD Portföljöversikt

FOND BALANSERAD Portföljöversikt 8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 FOND BALANSERAD ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt Aktieplaceringar

Läs mer

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder Vi ändrar fondbestämmelserna för Länsförsäkringars fonder Den 15 juli 2016 ändrar Länsförsäkringar Fondförvaltning fondbestämmelserna för flera av sina

Läs mer

Oktober 2010. Med vänlig hälsning Enter Fonder AB. www.enterfonder.se

Oktober 2010. Med vänlig hälsning Enter Fonder AB. www.enterfonder.se Oktober 2010 Källa: stock.xchng Med vänlig hälsning Enter Fonder AB www.enterfonder.se Enter Fonder AB Telefon 08 790 57 00 Fax 08 790 57 50 E-mail: info@enterfonder.se Enter Sverige Senaste månaden Sedan

Läs mer

Vid sidan av default-alternativet AP7 Såfa, finns ett fondutbud med drygt 850 fonder för dig som själv vill välja fonder inom premiepensionen.

Vid sidan av default-alternativet AP7 Såfa, finns ett fondutbud med drygt 850 fonder för dig som själv vill välja fonder inom premiepensionen. Vid sidan av default-alternativet AP7 Såfa, finns ett fondutbud med drygt 850 fonder för dig som själv vill välja fonder inom premiepensionen. Fondbolagen tar ut en avgift för att förvalta och administrera

Läs mer

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist Månadsbrev juli 2018 Halvårsskiftet har passerat och nu har de flesta bolagen rapporterat sina resultat för perioden. Överlag har rapporterna kommit in bättre än väntat, men givetvis har vissa bolag levererat

Läs mer

ALLOKERING TILLVÄXT Portföljöversikt

ALLOKERING TILLVÄXT Portföljöversikt 11/2017 2/2018 5/2018 8/2018 11/2018 2/2019 5/2019 8/2019 ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt Aktieplaceringar 74,6 % 75 % Ränteplaceringar 25,4 % Obligationer 23,9 % 20 % Penningmarknaden

Läs mer

Månadsbrev september 2013

Månadsbrev september 2013 Månadsbrev september 2013 Fortsatta Stödköp Glädje i marknaden Den amerikanska centralbanken FED meddelade i september att man fortsätter stimulera ekonomin genom stödköp av obligationer. I maj flaggade

Läs mer

Bästa fonderna 2018 nu utsedda!

Bästa fonderna 2018 nu utsedda! Bästa fonderna 2018 nu utsedda! Gemensamt för vinnarfonderna 2018 är att de alla ligger i framkant inom hållbara investeringar och med en genomsnittligt lägre risk lyckats navigera årets volatila marknader.

Läs mer

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Skandia

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Skandia Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje

Läs mer

Information om fondförändringar (fondförsäkring)

Information om fondförändringar (fondförsäkring) Information om fondförändringar (fondförsäkring) 1 (5) Med anledning av ett nytt europeiskt regelverk (UCITS IV* ) samt en förändrad svensk skattelagstiftning för fonder har fondbolaget SEB Investment

Läs mer

noga utvalda fonder till lägre avgifter

noga utvalda fonder till lägre avgifter PP Pensions fondtorg noga utvalda fonder till lägre avgifter På vårt fondtorg får din pension och ditt sparande de bästa förutsättningarna för att kunna växa. Välkommen! 1 Så här fungerar vårt fondtorg.

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

FOND BALANSERAD UTAN FOKUS PÅ FINLAND Portföljöversikt

FOND BALANSERAD UTAN FOKUS PÅ FINLAND Portföljöversikt 12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 FOND BALANSERAD UTAN FOKUS PÅ FINLAND ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje

Läs mer

Sundsva ll 6 februari 2019

Sundsva ll 6 februari 2019 Sundsva ll 6 februari 2019 2 2 Om Cicero Fonder Privatägd och oberoende svensk fondförvaltare sedan år 2000 Specialiserad på aktiv förvaltning av svenska/nordiska aktieoch räntefonder, globala aktiefonder

Läs mer

ALLOKERING BALANSERAD Portföljöversikt

ALLOKERING BALANSERAD Portföljöversikt 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 3/2019 4/2019 ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt Aktieplaceringar 55,6

Läs mer

MÅNA D SBR E V AU G U S TI, : BLOX SAMMANFATTNING

MÅNA D SBR E V AU G U S TI, : BLOX SAMMANFATTNING MÅNA D SBR E V AU G U S TI, 2 01 6 : BLOX SAMMANFATTNING Augusti månad så utvecklades globala aktiemarknaden (MSCI World) oförändrat, Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en bättre utveckling och slutade månaden

Läs mer

ALLOKERING BALANSERAD GLOBAL Portföljöversikt

ALLOKERING BALANSERAD GLOBAL Portföljöversikt 11/2017 2/2018 5/2018 8/2018 11/2018 2/2019 5/2019 8/2019 ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt Aktieplaceringar 49,8 % 50 % Ränteplaceringar 50,2 % Obligationer 48,9 % 40 % Penningmarknaden

Läs mer

ALLOKERING TILLVÄXT GLOBAL Portföljöversikt

ALLOKERING TILLVÄXT GLOBAL Portföljöversikt 11/2017 2/2018 5/2018 8/2018 11/2018 2/2019 5/2019 8/2019 ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt Aktieplaceringar 75,5 % 75 % Ränteplaceringar 24,5 % Obligationer 23,1 % 20 % Penningmarknaden

Läs mer

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Stockholm mars 2014 1(3) Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt

Läs mer

MÅNADSBREV APRIL, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV APRIL, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV APRIL, 2016: BLOX SAMMANFATTNING De globala börserna steg under april. Makrostatistiken i USA förbättrades och inköpschefsindex steg jämfört med tidigare månad, även arbetsmarknaden visade på

Läs mer

MÅNADSBREV JANUARI, 2017: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV JANUARI, 2017: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV JANUARI, 2017: BLOX SAMMANFATTNING Under januari utvecklades den globala aktiemarknaden (MSCI World) negativt och sjönk med -1,7 % i svenska kronor. Stockholmsbörsen (OMXS30) hade en positiv

Läs mer

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING Det viktigaste för oss är vad kunden verkligen får i fickan. Vårt fokus ligger således på kundens resultat, och inte på hur marknaderna generellt utvecklas. Vi erbjuder därför

Läs mer

ALLOKERING MÅTTLIG GLOBAL Portföljöversikt

ALLOKERING MÅTTLIG GLOBAL Portföljöversikt 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 1/2018 4/2018 7/2018 10/2018 ALLOKERING MÅTTLIG GLOBAL ALLOKERING AV TILLGÅNGSSLAGEN portfölje Neutralvikt

Läs mer

MÅNADSBREV JULI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

MÅNADSBREV JULI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING MÅNADSBREV JULI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING Juli månad var en stark börsmånad för de globala börserna som steg runt 5 %. Även svenska börsen återhämtade fallet från juni och slutade månaden upp cirka 5

Läs mer

Strukturerade placeringar Säljtips september 2013

Strukturerade placeringar Säljtips september 2013 Strukturerade placeringar Säljtips september 2013 Aktieobligation Asiatiska Fastighetsbolag 1309 A & B Aktieobligation Asiatiska Fastighetsbolag Kunden som vill ha en exponering mot den 4 år lång region

Läs mer

Carnegie Investment Bank AB MAKRO SOMMAREN & TURBULENSEN

Carnegie Investment Bank AB MAKRO SOMMAREN & TURBULENSEN Carnegie Investment Bank AB MAKRO SOMMAREN & TURBULENSEN BÖRSERNA SKAKAR Allmänt: Sensommarens börsturbulens har medfört att riskläget på marknaderna ökat och investerarsentimentet försämrats. Flera stora

Läs mer