GiroDirekt Postbeskrivningar för inrikes betalningar Gäller från december 2010 Innehåll

Transkript

1 GiroDirekt Postbeskrivningar för inrikes betalningar Gäller från december 2010 Versionshantering...1 Postbeskrivning för inrikes betalningar... 3 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Vem kontaktar jag?... 45

2 Versionshantering -Postbeskrivning Girodirekt Gäller från och med Filtyp p Filtyp DA Sida/posttyp Beskrivning av ändring Sid , kompletterad med texten: högerställt och nollutfyllt Sid 23 Sändningshuvud 31-32, ändrad till att även position 32 är 0 (noll) Sid 23 Filhuvud 32-38, texten ändrad till blank Sid 24 Inledningspost 45-47, tillägg av Sid 26 Betalningsmottagare Sid 16 Alternativ Avsändare - namn texten ej obligatoriskt 61-77, tillägg av texten gäller bankgirobetalning och kontoinsättning Den inledande texten kompletterad med betalningstyper samt ett förtydligande att BA01 och BA02 alltid ska kompletteras när man väljer att ange Alternativ avsändare Sid 17 Alternativ avsändare - Ortsadress Borttag av Ej obligatorisk uppgift Sid.3,16,29 och 38 Ändringar i samband med att Alternativ avsändare (BA01, BA02 och BA03 ) kan användas för girering till PlusGirokonto med OCR-referens Sid 3, 18 och 26 Ändringar i samband med möjligheten att ange kontoinnehavarens namn på kontoinsättningar för betaltyperna 06, 07, 08 och Sid 42 Ändrat telefonnummer till Supporten Sid 2,3,19,22,27,29,30,41 Införande av kreditnoteredovisning 1

3 Sid 34 Korrigering under Betalning/Girering till PlusGirokonto, pos Sid 20 Förtydligande av text under Kreditnoteredoivnsing Sid 16 Meddelande till mottagaren ändrat till 12 tecken, pos Sid 20 Ny information gällande kreditnoteredovisning. 2

4 Postbeskrivning för inrikes betalningar Filstruktur för filtyp PO1 En fysisk fil (%001 Sändningshuvud %002 Sändningsslut) kan innehålla flera logiska filer (%020 Filhuvud %022 Filslut). Eftersom uppgifter som avsändarens kontonummer, valutaficka och beloppsvaluta ingår i posten MH00 så måste ett nytt %020 %022 block inledas så snart någon av dessa uppgifter ändras. %001 Sändningshuvud % 020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från SEK fickan. PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %020 Filhuvud MH00 Inledningspost för t ex betalningar från EUR fickan. PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut 3

5 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Postsamband inom filtyp PO1 Ordningen på posttyperna kan ej ändras! Bokstäver skall vara VERSALA. Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Bet.typ = Gir till Gir till Utbet Gir till PG PG-OCR kort. BGC Ins till. till Nordea konto Gir till BGC OCR Kontoins Till bank (pension) Posttyp Kontoins till bank. (överf) Kontoins till bank. (lön) Konto-ins till bank med meddelande PI00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid BA00 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. BA01 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA02 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA03 Ej obl. Ej obl. Ej obl. Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE00 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE01 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Ej obl Ej obl Ej obl Ej obl BE02 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE03 Nej Nej Nej Ej obl. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM98 Anv. ej Anv. ej Anv. ej Anv. ej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM99 Ej obl. Nej Ej obl. Ej obl. Nej Ej obl. Nej Nej Nej Nej max 5 st max 5 st max 5 st max 5 st IB01 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB02 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB03 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej CNDB Ej obl Nej Nej Nej Nej Ej obl Nej Nej Nej Nej CNKR Ej obl Nej Nej Nej Nej Ej obl Nej Nej Nej Nej 4

6 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningshuvud Sändningshuvudets funktion är dels att identifiera den part som sammanställt sändningen, dels ange den filtyp som sändningen innehåller. I detta fall PO Posttyp = % Avlämnande nod, kundidentitet. Uppgiften lämnas ut av Nordea Lösenord. Anges endast i vissa fall (noll). Obligatorisk Filtyp = PO Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z (noll). Obligatorisk Blankt/Reserv 5

7 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Filhuvud Det generella filhuvudet anger huvudsakligen destinationen förfilen. Övriga uppgifter i filhuvudet är till för att unikt identifiera en enskild fil. 1 4 Posttyp = % Destination = GIRODIREKT Ursprungsid. Anges om ursprung skiljer sig från avlämnande nod Extern referens, sändningsidentitet. Obligatorisk. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum. Detta datum styr sigillnyckelbytet. (31) Löpnummer, kan vara 0 9 eller A Z. Skall vara stigande om mer än en sändning per dag Antal poster i filen exkl. %-poster, numeriskt Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger Blankt/Reserv 6

8 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH Meddelandetyp = PAYEXT Blankt/Reserv Avsändarens organisationsnummer Blankt/Reserv Avsändarens PlusGirokonto. Vänsterställt, blankutfyllt Beloppsvaluta. SEK/EUR. Samtliga betalningar i avslutningspost avser denna valuta Blankt/Reserv Valutaficka SEK/EUR Blankt/Reserv 7

9 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Betalning/Girering till PlusGirokonto 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 00, Girering till PlusGirokonto Mottagarkonto (7 11) PlusGirots clearingnummer = 9962, vänsterställt, blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast Beordrat belopp. Numeriskt, anges i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt OCR-referens. Anges endast då betalning sker till konton som är anslutna till Inbetalningsservice (C-kort och CK-kort). Om OCRreferens angivits här får ej betalningen innehålla en posttyp BM Blankt/Reserv 78 Same day execution J/N. Blankt = N. J anges om betalning skall debiteras och krediteras samma dag. (Endast aktuellt om valutaväxling krävs mellan SEK/EUR.) Blankt/Reserv 8

10 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Nordeakonto inklusive Personkonto 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 01, Kontoinsättning till Nordeakonto inkl. Personkonto Nordeakonto inkl. Personkonto. (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Vid Personkonto anges 3300 som clearingnummer. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens Nordea konto/personkonto. Vänsterställt, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast Beordrat belopp i valuta enligt MH00. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 78 Blankt/Reserv Blankt/Reserv 9

11 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Utbetalningskort 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 02, Utbetalningskort Blankt/Reserv Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Om blankt sker bokföring snarast Beordrat belopp. I ören, utan decimalkomma. Högerställt, nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt eller återföringskonto. Om Utbetalningskort kommer i retur återförs beloppet till detta konto. Om blankt, återförs beloppet till avsändarkontot Blankt/Reserv 10

12 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Girering till Bankgironummer (med OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 04, OCR-girering till bankgironummer Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Betalningsreferens, BGC-OCR-referens Blankt/Reserv 11

13 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Girering till Bankgironummer (utan OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 05, Girering till bankgironummer Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt/Reserv 12

14 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Pension) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 06, Pensionsinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 13

15 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) utan meddelande 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 07, Kontoinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt/Reserv 14

16 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Lön) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 08, Löneinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD. Obs! Löneutbetalningsdagen är bankdagen efter önskad bokföringsdag Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 15

17 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) med meddelande 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 09, Kontoinsättning till bankkonto med meddelande Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Meddelande till mottagaren Blankt/Reserv 16

18 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avsändarens egna noteringar Maximalt en BA00-post till en PI00-post, frivillig uppgift. 1 4 Posttyp = BA Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar. Redovisas på debiteringsbeskedet Blankt/Reserv Alternativ avsändare Namn (Ej obligatorisk uppgift.) Kan användas för girering till PlusGirokonto med eller utan OCR-referens (betalningstyp 00), betalningar till Nordeakonto (betalningstyp 01) och utbetalningskort (betalningstyp 02). Observera! När Alternativ avsändare används ska alltid BA01 och BA02 kompletteras, BA03 är frivillig. 1 4 Posttyp = BA Blankt/Reserv Avsändarens namn Blankt/Reserv 17

19 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Alternativ avsändare - Ortsadress (Ej obligatorisk uppgift.) 1 4 Posttyp = BA Avsändarens postnummer. Vänsterställt och blankutfyllt Avsändarens ortsadress Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Gatuadress (Ej obligatorisk uppgift.) 1 4 Posttyp = BA Betalningsavsändarens adress Betalningsavsändarens adress, rad 2. Används vid eventuell c/o adress Blankt/Reserv 18

20 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Utbetalningskort Mottagarens Namn (obligatorisk) Kontoinsättning Kontoinnehavarens namn (frivillig uppgift, redovisas endast betalningsavsändaren) gäller betalningstyp 06, 07, 08 och Posttyp = BE Blankt/Reserv Mottagarens namn Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Ortsadress 1 4 Posttyp = BE Postnummer Ortsadress Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Gatuadress 1 4 Posttyp = BE Mottagaradress rad Mottagaradress rad Blankt/Reserv 19

21 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Meddelande till Mottagaren Högst 5 st per betalning (posttyp PI00). Får ej användas om betalning sker till OCR konton. Se postsamband. Vid betalning till Bankgirot (Betalningstyp 05) anger du endast 25 tecken på meddelanderad 1 i första BM 99-posten. Övriga meddelanderader 35 tecken. 1 4 Posttyp = BM Meddelanderad Meddelanderad Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning Det sammanlagda antalet CNDB/CNKR-poster per transaktion får inte överstiga 300 stycken vid betalningstyp 00 och 10 stycken vid betalningstyp 05. En transaktion ska innehålla minst 1 debetpost (CNDB) och 1 kreditpost CNKR. Obs! Ingen meddelandepost (BM99) får bifogas till betalningar som innehåller kreditposter. 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens Debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt (obligatoriskt) Blankt/Reserv 20

22 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Blankt/Reserv Antal betalningar. Numeriskt. Högerställt och nollutfyllt Endast PI00 skall räknas, ej %-posterna Totalbelopp i beloppsvalutan enligt MH00 (pos ). Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Nollutfyllt. Högerställt Användarnamn 1. Alfanumeriskt. Vänsterställt. Obligatoriskt Certifikat 1. Numeriskt. Obligatoriskt Användarnamn 2. Alfanumeriskt. Vänsterställt Certifikat 2. Numeriskt. 80 Blankt/Reserv Observera: Uppgifterna i pos skall endast anges om Signatur skickas i filen. Signering av betalningarna sker då inte i GiroVision. Uppgifterna i pos gäller vid signering med hjälp av SmartSec, inte e-legitimation (PKI). Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster (%-poster räknas ej). Numeriskt Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt Blankt/Reserv 21

23 Betalningsunderlag (filtyp PO1) Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 22

24 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Återredovisning via Debiteringsbesked Ett debiteringsbesked innehåller information, såsom debiterat konto, belopp samt eventuella referenser, riktad till kontohavaren som kvittens på att ett betalningsuppdrag är utfört och att dennes konto har belastats. Debiteringsbeskedet kan användas som bokföringsunderlag samt för prickning av reskontror m m. Debiteringsbesked kan levereras i såväl PlusGiro- som EDIFACTformat. Filerna finns normalt tillgängliga kl 07:00 dag efter bokföring. Filstruktur %001 Sändningshuvud. (Anger avsändare och filtyp.) %020 Filhuvud. (Varje logisk fil kuverteras med ett filhuvud och filslut.) MH01 DR00 DR01 BE01 Inledningspost (Debiteringsbeskedet ramas in av inledningspost och avslutningspost.) Betalningspost (er unik data som är nödvändiga vid eventuella reklamationer.) Växlingspost SEK/EUR BA00 Egna noteringar Mottagare CNDB Kreditnoteposter CNKR Kreditnoteposter MT01 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut Postsamband inom filtyp DA1 Posttyp DR00 DR01 BA00 BE00 BE01 CNDB CNKR Inrikes betalning Alltid Enbart vid växlingar (SEK/EUR) Enbart vid egna noteringar Nej Alltid Enbart vid kreditnoteposter (debet) Enbart vid kreditnoteposter (kredit) 23

25 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Sändningshuvud 1 4 Posttyp = % Nodid Blankt/Reserv 21 0 (noll) Filtyp = DA Datum = framställningsdatum (noll) Blankt/Reserv Filhuvud 1 4 Posttyp = % Destination/Kundens nodid GIRODIREKT Bokföringsdatum, ÅÅMMDD. 31 Löpnummer Blankt/Reserv Extern referens 2 (PlusGirokonto) Blankt/Reserv 24

26 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH DEBADV Blankt/Reserv Betalningsavsändarens organisationsnummer Blankt/Reserv Betalningsavsändarens PlusGirokonto Bokföringsdag, ÅÅÅÅMMDD Kontoutdragsnummer ej obligatoriskt SEK/EUR (internt) Blankt/Reserv Valutaficka SEK/EUR Blankt/Reserv 25

27 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Betalningspost 1 4 Posttyp = DR Clearingnummer. (T ex 9962=PlusGiro, 3300=Nordea Personkonto, BGC=Bankgiro) Mottagarkonto, PlusGiro, Nordeakonto, Personkonto. Blankt = utbetalningskort Debiterat belopp i fickans valuta. I ören utan decimalkomma Reg. id. Vem som har registrerat betalningen Sign. id. Vem som har signerat betalningen Arkiv och/eller dokumentid Blankt/Reserv 75 I = inrikes betalning Blankt/Reserv 78 I = koncernintern betalning, E = extern betalning. 79 Same day execution J/N. Blankt = N. J anges om betalning skall debiteras och krediteras samma dag. (Endast aktuellt om valutaväxling krävs.) 80 Blankt/Reservs 26

28 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Växlingspost SEK/EUR 1 4 Posttyp = DR Blankt/Reserv Beordrat belopp, utan decimalkomma. Ören/cent Valutakurs Beloppsvaluta. SEK/EUR Blankt/Reserv Avsändarens egna noteringar 1 4 Posttyp = BA Mottagar id Blankt/Reserv Avsändarens referens/egna noteringar Blankt/Reserv Betalningsmottagare 1 4 Posttyp = BE Mottagarkonto (inklusive clearingnummer) annars UTBETALNINGSKORT eller BGC + Bankgironummer Betalningsmottagarens eller mottagarbankens namn Landkod Betalningstyp i klartext, gäller bankgirobetalning och kontoinsättning Blankt/Reserv 27

29 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma Blankt/Reserv 28

30 Debiteringsbesked (filtyp DA1) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Antal betalningar i filen Totalbelopp i fickans valuta enligt DR Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster ( exkl. %-poster). Numeriskt Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 29

31 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Filen innehåller alla felaktiga inrikes transaktioner med felorsak. Filstruktur %001 Sändningshuvud % 020 Filhuvud MH00 Inledningspost PI00 Betalningsinstruktion BA00 Avsändarens egna noteringar. BA01 Alternativ avsändare om annan än kontohavaren. BA02 BA03 BE01 Betalningsmottagare, namn och adress. BE02 BE03 BM99 Meddelande till mottagaren. CNDB Debetfakturans belopp CNKR Kreditfakturans belopp FE00 Felmeddelande MT00 Avslutningspost % 022 Filslut %002 Sändningsslut 30

32 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Postsamband inom filtyp POR Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Bet.typ Gir till Gir till Ins till. Utbet Gir till PG PG-OCR Nordea kort. BGC Gir till BGC OCR Posttyp Kontoins till bank, pension Kontoins till bank,. överföring Kontoins till bank, lön Kontoins till bank med meddelande PI00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid BA00 Alltid Alltid. Alltid Alltid. Alltid Alltid. Alltid. Alltid Alltid Alltid BA01 Alltid Alltid Alltid Alltid. Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA02 Alltid Alltid Alltid Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BA03 Alltid Alltid Alltid Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE00 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE01 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE02 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BE03 Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej Nej Nej BM99 Alltid Nej Alltid Alltid Nej Alltid. Nej Nej Nej Nej 5 st 5 st 5 st 5 st IB01 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB02 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej IB03 Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej Nej CNDB Alltid Nej Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej CNKR Alltid Nej Nej Nej Nej Alltid Nej Nej Nej Nej FE00 Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid Alltid 31

33 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Sändningshuvud 1 4 Posttyp = % Avlämnande nod, GIRODIREKT Blankt/Reserv 21 0 (noll). Indikerar leverans Filtyp = POR Extern referens, sändningsidentitet, frivillig. (25 30) Framställningsdatum, ÅÅMMDD. (31) Löpnummer, 0 9 eller A Z (noll) Blankt/Reserv Filhuvud 1 4 Posttyp = % Destination (= Kundnod) GIRODIREKT Extern referens, sändningsidentitet. (25 30) Framställningsdatum/Produktionsdatum. (31) Löpnummer Antal poster, numeriskt Extern referens 2. Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt till höger Blankt/Reserv 32

34 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Inledningspost 1 4 Posttyp = MH Meddelandetyp = PAYEXT Blankt/Reserv Reg. id. för den person som registrerat betalningen (GIRODIR=insända via GiroDirekt) Avsändarens PlusGirokonto, vänsterställt, blankutfyllt Beloppsvaluta SEK/EUR Blankt/Reserv Valutaficka SEK/EUR Blankt/Reserv 33

35 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Betalning/Girering till PlusGirokonto 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 00 = Girering till PlusGirokonto Mottagarkonto (7 11) PlusGirots clearingnummer = 9962, vänsterställt, blankutfyllt till höger. (12 22) Mottagarens PlusGirokonto, högerställt, nollutfyllt till vänster. (23-24) Blankt/Reser v Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören utan decimalkomma.högerställt och nollutfyllt OCR-referens Blankt/Reserv 78 Same day execution. J/N, Blankt=N Blankt/Reserv Kontoinsättning till Nordeakonto inklusive Personkonto 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 01 = Kontoinsättning till Nordea inkl. Personkonto Nordeakonto inkl. Personkonto. (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens Nordea kontonummer/personkontonummer Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp, numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och noll-utfyllt Blankt/Reserv 34

36 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Utbetalningskort 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 02 = Utbetalningskort Blankt/Reserv Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. I ören, utan decimalkomma Blankt/Reserv Eventuellt återföringskonto Blankt/Reserv Girering till Bankgironummer (med OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 04 = OCR-girering till bankgironummer Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Betalningsreferens, BGC-OCR-referens Blankt/Reserv 35

37 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Girering till Bankgironummer (utan OCR-referens) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 05 = Girering till bankgironummer Bankgironummer (7 11) Blankt (12 24) Mottagarens bankgironummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt/Reserv 36

38 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Pension) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 06 = Pensionsinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) utan meddelande 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 07 = Kontoinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utandecimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt/Reserv 37

39 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Lön) 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 08 = Löneinsättning till bankkonto Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utandecimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 38

40 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Kontoinsättning till Bankkonto (Överföring) med meddelande 1 4 Posttyp = PI Betalningstyp = 09 = Kontoinsättning till bankkonto med meddelande Bankkontonummer (7 11) Clearingnummer. Blankutfyllt till höger. Obligatoriskt. (12 24) Mottagarens kontonummer, blankutfyllt till höger Bokföringsdatum, ÅÅÅÅMMDD Beordrat belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv Blankt/Reserv 39

41 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Avsändarens egna noteringar 1 4 Posttyp = BA Mottagaridentitet. Vänsterställt och blankutfyllt Blankt/Reserv Avsändarreferens. Fri text, betalningsavsändarens egna noteringar Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Namn Gäller för girering till PlusGirokonto med eller utan OCR-referens, betalningar till Nordeakonto och utbetalningskort. 1 4 Posttyp = BA Blankt/Reserv Avsändarens namn Blankt/Reserv Alternativ avsändare - Ortsadress 1 4 Posttyp = BA Avsändarens postnummer. Vänsterställt och blankutfyllt Avsändarens ortsadress Blankt/Reserv 40

42 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Alternativ avsändare - Gatuadress 1 4 Posttyp = BA Betalningsavsändarens adress Betalningsavsändarens adress, rad 2. Används vid eventuell c/o adress Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Namn 1 4 Posttyp = BE Blankt/Reserv Mottagarens namn Blankt/Reserv Utbetalningskort Mottagarens Ortsadress 1 4 Posttyp = BE Postnummer Ortsadress Blankt/Reserv 41

43 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Utbetalningskort Mottagarens Gatuadress 1 4 Posttyp = BE Mottagaradress rad Mottagaradress rad Blankt/Reserv 5 st per betalning (Posttyp PI00). Se postsamband. Meddelande till Mottagaren 1 4 Posttyp = BM Meddelanderad Meddelanderad Blankt/Reserv Kreditnoteredovisning 1 4 Posttyp = CNDB 5 39 Referens debetfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 1 4 Posttyp = CNKR 5 39 Referens Kreditfakturans belopp. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Högerställt och nollutfyllt Blankt/Reserv 42

44 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Felmeddelande 1 4 Posttyp = FE Felkod 7 74 Felmeddelande text Blankt/Reserv 43

45 Återrapportering av felaktiga betalningar (filtyp POR) Avslutningspost 1 4 Posttyp = MT Blankt/Reserv Antal betalningar. Numeriskt. Endast PI00 skall räknas, ej %- poster Totalbelopp i fickans valuta. Numeriskt, i ören/cent utan decimalkomma. Nollutfyllt. Högerställt Blankt/Reserv Filslut 1 4 Posttyp = % Antal poster. Samtliga poster (exkl. %-poster). Numeriskt Sigill (12 29) Sigillsumma, numeriskt. (30 36) Sigillkod, numeriskt Blankt/Reserv Sändningsslut 1 4 Posttyp = % Blankt/Reserv 44

46 Vem kontaktar jag? Har du några frågor om GiroDirekt kan du ringa din kontaktperson på banken. Du är också välkommen att höra av dig till vår Support på telefon G671 Nordea Bank AB (publ) Market Support mars