Formatbeskrivning. Återrapportering LB. LB-format

Transkript

1 Formatbeskrivning Version Publiceringsdatum 23 Januari 2018

2 Innehållsförteckning 1 INTRODUKTION Relaterade dokument Historik INFORMATION OM TJÄNSTEN SCENARIO FORMATÖVERSIKT Affärsregler Formatets uppbyggnad ÖPPNINGSPOST SLUTPOSTPOST Betalningstyper GIRERING TILL BANKGIRONUMMER GIRERING TILL PLUSGIRONUMMER AVDRAG/KREDITFAKTURA KONTOINSÄTTNING MED AVISERING KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING Avgränsningar TIDIGARE AVDRAG, KREDITFAKTURA (TK 21) FORMATBESKRIVNING Dataformat regler Postbeskrivning TK 11 ÖPPNINGSPOST TK 14, 15 - BETALNING ELLER AVDRAG, BESTÄMD DAG TK 16, 17 KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA ELLER DELAR AV BELOPPET TK 20 REST AV KREDITFAKTURA TK 25 - INFORMATIONSPOST TK 26* - NAMN, GIRERING, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK 27* - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK 40 - KONTONUMMERPOST TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO TK 29 SLUTSUMMAPOST Exempel FILEXEMPEL: BANKGIROBETALNING FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING MED AVISERING FILEXEMPEL: KONTANTUTBETALNING FILEXEMPEL: PLUSGIROBETALNING Sid 2 (15)

3 1 Introduktion Handelsbankens Återrapportering i bygger på Bankgirots s men har anpassats till Handelsbankens tjänster. Beskrivningen är specifik för Handelsbankens tjänster och kan endast användas i samarbete med Handelsbanken. 1.1 Relaterade dokument Dessa dokument innehåller information som underlättar tillämpningen av Återrapportering i. Leverantörsbetalningarteknisk manual, oktober 2016, se formatbeskrivning på Bankgirots standard för kontonummeruppbyggnad gällande löner, se Historik I Handelsbanken görs ändringar i versionsnummer i enlighet med nedanstående riktlinjer. Ursprungsversion är Äldre versioner som saknar versionsnummer benämns med datum. Sista siffran räknas upp ett steg om revideringar i formatbeskrivningen gjorts, exempelvis förtydligande text och exempel. Andra siffran räknas upp ett steg om mindre förändringar i formatet gjorts, exempelvis tillägg av land eller förändringar i betalningstyp. Första siffran räknas upp ett steg och lyfts till ny hel version om formatförändringen medför anpassningar av kund för fortsatt användning av tjänsten. I detta fall informeras samtliga berörda kunder om ny version och vad ändringarna innebär. Version Datum Beskrivning Mindre uppdateringar Inte längre möjligt att sända EUR-betalningar via Bankgirot Förtydligande i text sid 7 avseende kontoinsättning utan avisering Förtydligande i text sid 4 avseende Handelsbanken på Internet Kreditnotor kan utföras för kontoinsättningar Mars 2007 Ursprungsversion Sid 3 (15)

4 2 Information om tjänsten Handelsbankens återrapportering i redovisar utförda betalningsuppdrag insända via bankens filtjänster. Filrapporten kan användas som underlag till automatisk matchning av öppna poster i leverantörsreskontran. Utförda betalningsuppdrag redovisas i en rapport skapad av Handelsbanken. Rapporten görs tillgänglig för kunden via Hämta fil i Handelsbankens Internettjänst eller via den kommunikation som avtalats med banken. De referenser som används i filen för avsändare och mottagare återges i rapporten tillbaka. För högsta möjliga matchningsgrad rekommenderar Handelsbanken att en unik egen referens anges för varje betalningsuppdrag. Rapporten innehåller detaljerad återredovisning av utförda betalningar som tidigare skickats till banken via fil i men även i andra format som tex. Handelsbankens tillämpning av SWIFT MT101 i de fall bankgironummer används som debiteringskonto. Endast betalningar insända via bankens Filtjänster återredovisas i filen. Transaktioner bokade i bankens Internettjänst eller via kontor redovisas ej i rapporten. För återredovisning av manuella transaktioner hänvisas till Handelsbanken på Internet Utbetalningar Sök utbetalning. Rapporten, som skapas av Handelsbanken efter att betalningarna utförts, erhålls enligt avtalat intervall. Sid 4 (15)

5 3 Scenario Detta avsnitt illustrerar hur rapporten processas i Handelsbanken och hur kommunikationen sker mellan Handelsbanken och kunden. 1) Kunden sänder en fil med betalningar till banken med begäran om utförande av transaktioner per särskilda datum. 2) Transaktionerna/betalningarna i filen behandlas av banken på utförandedagen. 3) Betalningar som avvisad på utförandedagen efter t.ex. täckningskontroll meddelas kunden via Internettjänsten eller via fil om avtal tecknats. 4) Banken gör rapporten tillgänglig för kund enligt avtalat önskemål 5) Rapporten/filen hämtas av kund i t ex Inkorgen. Kund Kund Bank Bank 1. Kunden sänder fil till banken 2. Transaktionerna behandlas på utförande dagen 3. Avvisade betalningsuppdrag meddelas kunden 4.Banken skapar en Rapport och gör den tillgänglig för kund 5. Rapporten hämtas av kund Sid 5 (15)

6 4 Formatöversikt Detta avsnitt innehåller en beskrivning av LB återrapportering för utförda betalningar. 4.1 Affärsregler Nedan presenteras regler som är generella för Handelsbankens utförande av betalningar. [1] Fälten i informationsposterna kan endast återges om de har registreras i insänd fil [2] Om uppgifter saknas i filen in t.ex. fakturanummer lämnas fältet tomt av Handelsbanken 4.2 Formatets uppbyggnad Följande poster ingår i Handelsbankens LB - format. Varje post benämns TK vilket betyder Transationskod. Vilka poster som behövs för att skapa ett betalningsuppdrag beror på vald transaktionstyp. Filen börjar alltid med en öppningspost (TK11) och avslutas med en avslutande post (TK29).Obligatoriska poster = O, Valbara = V ÖPPNINGSPOST TK Benämning Status Innehåll 11 Öppningspost O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer och utbetalningsdatum SLUTPOSTPOST TK Benämning Status Innehåll 29 Slutsumma O Obligatorisk post innehåller bl.a. avsändande bankgironummer, antal poster och totalbelopp per avsändande bankgironummer 4.3 Betalningstyper Följande betalningstyper kan återrapporteras i en LB-fil. Nedan redovisas de poster som ingår i respektive betalningstyp GIRERING TILL BANKGIRONUMMER TK Benämning Status Innhåll 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 14 Gireringsuppdrag O Mottagande bankgironummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren GIRERING TILL PLUSGIRONUMMER TK Benämning Status Innhåll 26 Namn V Mottagarens plusgironummer och namn 54 Gireringsuppdrag O Mottagande bankgironummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 65 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren Sid 6 (15)

7 4.3.3 AVDRAG/KREDITFAKTURA TK Benämning Status Innehåll 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 15 Avdrag en bestämd dag O Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är avdragsbelopp och datumet är avdragsdatum 25 Informationspost V Mottagarens bankgironummer och ett fält för ytterligare betalningsinformation som aviseras till mottagaren 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 16 Kreditfaktura med bevakning 25 Informationspost V Se ovan 20 Rest av kreditfaktura O V Samma information som gireringsuppdrag (TK14) med skillnaden att beloppet i denna post är kreditfakturans belopp och datumet är sista bevakningsdag Mottagarens bankgironummer, inläsningsdag hos BGC, kreditfakturans ursprungliga belopp samt kreditfakturans restbelopp 26 Namn V Mottagarens bankgironummer och namn 17 Kreditfaktura med bevakning, hela beloppet 25 Informationspost V Se ovan O Samma information som i ovanstående post med skillnaden att hela kreditfakturans belopp måste anges. Gäller ej för kontoinsättning KONTOINSÄTTNING MED AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 26 Namn O Utbetalningsnummer och namn till mottagaren 27 Adress O Utbetalningsnummer och adress till mottagaren. 14 Kontoinsättnings uppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 25 Informationspost V Utbetalningsdatum och en betalningsspecifikation KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING TK Beskrivning Status Innehåll 40 Kontonummer O Utbetalningsnummer och mottagarens bankkontonummer 14 Kontoinsättningsuppdrag O Utbetalningsnummer, mottagarreferens, belopp, utbetalningsdatum och information till avsändaren 4.4 Avgränsningar Handelsbanken avviker från BGC:s standardformat i den post som beskrivs nedan TIDIGARE AVDRAG, KREDITFAKTURA (TK 21) Används ej Sid 7 (15)

8 5 Formatbeskrivning I detta avsnitt anges specifika tekniska regler och riktlinjer för LB Återrapportering. 5.1 Dataformat regler Detta avsnitt innehåller regler som är specifikt knutna till Handelsbankens tillämpning av et. [1] Filen till Handelsbanken kan innehålla flera filavsnitt [2] Extra namnfält position används ej i TK 26 [3] TK17 kan inte användas för kontoinsättning 5.2 Postbeskrivning TK 11 ÖPPNINGSPOST pos 11 Värdet är fast pos Avsändande bankgironummer pos Skrivdag ÅÅMMDD pos LEVERANTÖRS BETALNINGAR LEVERANTÖRSBETALNINGAR Värdet är fast pos Betalningsdag ÅÅMMDD 47 1 pos 1 Redovisningskod pos Blanka pos Valutakod SEK,eller blanka pos Blanka Sid 8 (15)

9 5.2.2 TK 14, 15 - BETALNING ELLER AVDRAG, BESTÄMD DAG pos 14 el 15 Värdet är fast pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt pos Belopp De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent 50 1 pos Behandlingskod 0 Betalningen har gjorts till angivet mottagarnummer 1 Avregistrerat bankgironummer med hänvisning (51-60) pos Hänvisningsbankgironummer, behandlingskod=1, annars nollor pos Avsändar - information Eventuell avsändarinformation Sid 9 (15)

10 5.2.3 TK 16, 17 KREDITFAKTURA MED BEVAKNING, HELA ELLER DELAR AV BELOPPET pos 16 el 17 Värdet är fast pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt pos Belopp De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent pos Sista bevakningsdag ÅÅMMDD 56 1 pos Status 0 Rest kvar att dra pos Blanka 1 Helt avräknad eller återredovisad pos Avsändar information Eventuell avsändarinformation TK 20 REST AV KREDITFAKTURA pos 20 Värdet är fast pos Mottagande bankgiro- eller utbetalningsnummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank pos Inläsningsdag på bankgirot pos Kreditfakturans ursprungliga belopp pos Kreditfakturans restbelopp ÅÅMMDD De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören eller cent pos Blanka Sid 10 (15)

11 5.2.5 TK 25 - INFORMATIONSPOST pos 25 Värdet är fast pos Mottagarens bankgiro- eller utbetalningsnummer pos Informationstext pos Blanka Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank TK 26 - NAMN, GIRERING, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING pos 26 Värdet är fast pos Mottagarens bankgiro, plusgiro eller utbetalningsnummer pos Mottagarens namn med versaler pos Extra namnfält Används ej Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank TK 27 - ADRESS, KONTANTUTBETALNING ELLER KONTOINSÄTTNING MED AVISERING pos 27 Värdet är fast pos Mottagarens bankgiro- eller utbetalningsnummer pos Mottagarens gatuadress med versaler pos Mottagarens postnummer pos Mottagarens postort med versaler pos Blanka Högerställt, nollutfyll Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank TK 40 - KONTONUMMERPOST Sid 11 (15)

12 1-2 2 pos 40 Värdet är fast pos Utbetalningsnummer för mottagaren pos Mottagarens bankkontonummer Saknar utbetalningsnumret kontrollsiffra lämnas position 12 blank Position ska vara clearingnummer, position kontonummer, högerställt, nollutfyllt pos Blanka TK 54 - GIRERING TILL PLUSGIRO Posten används i stället för TK14. Endast SEK. Gäller ej för kreditfakturor. Noll i beloppet är inte tillåtet pos 54 Värdet är fast pos Mottagande PlusGironummer pos Betalningsspecifikation Mottagarens referens, fakturanummer eller dylikt pos Belopp i ören 50 1 pos Behandlingskod Endast 0 återges - innebär att betalningen har gjorts till angivet mottagarnummer pos Högerställt, nolltuflyllt pos Avsändarinformation Eventuell avsändarinformation TK 65 - INFORMATIONSPOST PLUSGIRO Posten används i stället för TK 25. Max sex poster är tillåtna pos 65 Värdet är fast pos Mottagarens PlusGironummer pos Informationstext pos Blanka Sid 12 (15)

13 TK 29 SLUTSUMMAPOST Fältlängd Innehåll Kommentarer Position pos 29 Värdet är fast pos Avsändarens bankgironummer pos Antal poster TK pos Totalbelopp per avsändande bankgironummer. De två sista positionerna i beloppsfältet anger ören/cent pos Blanka Sid 13 (15)

14 5.3 Exempel FILEXEMPEL: BANKGIROBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK TESTBOLAGET AB Faktura Avsändarinformation FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKGIRO Detta exempel är ingen komplett fil utan illustrerar endast hur de tre kreditfakturor visas i filen. En riktig fil innehåller tillhörande faktura och innehåller posttyperna 11,26,14,25, (15,16 eller 17) och 29. Posttyp 16 efterföljs alltid av posttyp Faktura Avsändarinformation Faktura Avsändarinformation Faktura Avsändarinformation FILEXEMPEL: KREDITFAKTURA TILL BANKKONTO Avser TK 15 och TK16 Detta exempel är ingen komplett fil utan illustrerar endast hur de två kreditfakturor visas i filen. En riktig fil med posttyp 15 och 16 innehåller dessutom inleds med posttyp 11 och avslutas med 29. Posttyp 16 efterföljs alltid av posttyp Faktura Avsändarinformation Faktura Avsändarinformation FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING UTAN AVISERING LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK Faktura Avsändarinformation FILEXEMPEL: KONTOINSÄTTNING MED AVISERING LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK TESTBOLAGET AB STORGATAN STOCKHOLM Faktura Avsändarinformation Faktura 12345, Faktura FILEXEMPEL: KONTANTUTBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK TESTBOLAGET AB STORGATAN STOCKHOLM Faktura Avsändarinformation Faktura 12345, Faktura 6789 Sid 14 (15)

15 FILEXEMPEL: PLUSGIROBETALNING LEVERANTORSBETALNINGAR 1 SEK TESTBOLAGET AB Faktura Avsändarinformation Faktura 12345, Faktura Sid 15 (15)