Fondguide Premiepension Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30
Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv Index Offensiv Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. Premiepension Offensiv Index Avkastning September 2013 2,8% 2,9% Avkastning hittills i år 12,5% 12,6% Avkastning sedan start 45,0% 21,6% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,0% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 13,9%
Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv Index Offensiv Transfer 80 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. Premiepension Offensiv Index Robur Transfer 80 Avkastning September 2013 2,8% 2,9% 2,2% Avkastning hittills i år 12,5% 12,6% 12,4% Avkastning sedan start 45,0% 21,6% 10,5% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,0% 1,5% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 13,9% 13,3%
Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv AP7 Aktiefond Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Offensiv Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Avkastning September 2013 2,8% 3,5% Avkastning hittills i år 12,5% 20,7% Avkastning sedan start 45,0% 28,1% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,8% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 16,1% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden
Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 Premiepension Offensiv AP7 Aktiefond Transfer 80 120 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Offensiv Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Robur Transfer 80 Avkastning September 2013 2,8% 3,5% 2,2% Avkastning hittills i år 12,5% 20,7% 12,4% Avkastning sedan start 45,0% 28,1% 10,5% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,8% 1,5% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 16,1% 13,3% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden
Tillgångsallokering Fondguide Premiepension Offensiv 2013-09-30 60,0% 50,0% 40,0% 51,7% 46,0% Fondguide Offensiv Jämförelseindex 30,0% 24,7% 29,0% 20,0% 10,0% 14,5% 18,0% 9,2% 7,0% 0,0% Svenska Aktier Globala Aktier Tillväxtmarknads Aktier Räntefonder / Alternativa Investeringar
Fondallokering Fondguide Premiepension Offensiv 2013-09-30 Fondguide Offensiv Allokering 1 SPP USA 13,2% 2 AMF Aktiefond Sverige 17,1% 3 Robur Sverige Mega 13,9% 4 Lannebo Sverige 130/30 7,2% 5 DNB Sverige 6,6% 6 Vontobel Global EM* 5,3% 7 Danske Emerging Markets* 7,1% 8 CPH Global Equity* 8,3% 9 Cliens Absolut Sverige 2,4% 10 DNB Småbolag 3,8% 11 Vontobel Global Value* 1,7% 12 Hexam Global Emerging Market* 1,2% 13 Öhman Emering Market* 0,0% 14 Lannebo Likviditet 1,0% 15 Spiltan Räntefond Kort 1,4% 16 TreeTop Global Oppertunities* 1,5% 17 Nordea Obligationsfond 0,9% 18 AMF Räntefond Lång 0,6% 19 AMF Räntefond Kort 0,5% 20 P&N Yield* 0,7% 21 DNB Företagsobligationsfond* 0,6% 22 SPP Företagsobligationsfond 1,1% 23 Carnegie WorldWide Asia* 0,8% 24 P&N Sverige Aktiv 0,6% 25 Evli Short Corporate Bond 0,6% Kassa 1,9%
Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas Index Bas 90 80 70 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill Premiepension Bas Index Avkastning September 2013 2,3% 2,5% Avkastning hittills i år 10,5% 10,6% Avkastning sedan start 32,4% 17,0% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 2,4% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 10,6%
Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas Index Bas Transfer 70 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill Premiepension Bas Index Robur Transfer 70 Avkastning September 2013 2,3% 2,5% 1,8% Avkastning hittills i år 10,5% 10,6% 9,3% Avkastning sedan start 32,4% 17,0% 11,6% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 2,4% 1,7% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 10,6% 11,6%
Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas AP7 Aktiefond 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Bas Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Avkastning September 2013 2,3% 3,5% Avkastning hittills i år 10,5% 20,7% Avkastning sedan start 32,4% 28,1% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 3,8% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 16,1% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden
Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas AP7 Aktiefond Transfer 70 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Bas Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Robur Transfer 70 Avkastning September 2013 2,3% 3,5% 1,8% Avkastning hittills i år 10,5% 20,7% 9,3% Avkastning sedan start 32,4% 28,1% 11,6% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 3,8% 1,7% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 16,1% 11,6% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden
Tillgångsallokering Fondguide Premiepension Bas 2013-09-30 Fondguide Bas Allokering 1 SPP USA 11,8% 2 AMF Aktiefond Sverige 13,3% 3 Robur Sverige Mega 11,7% 4 Lannebo Sverige 130/30 5,6% 5 DNB Sverige 5,1% 6 Vontobel Global EM* 4,1% 7 Danske Emerging Markets* 5,6% 8 Lannebo Likviditet 3,0% 9 Spiltan Räntefond Kort 4,1% 10 CPH Global Equity* 8,7% 11 Nordea Obligationsfond 2,6% 12 Cliens Absolut Sverige 1,9% 13 DNB Småbolag 3,0% 14 AMF Räntefond Lång 1,9% 15 AMF Räntefond Kort 1,5% 16 Vontobel Global Value* 2,0% 17 P&N Yield* 2,2% 18 DNB Företagsobligationsfond* 1,7% 19 Hexam Global Emerging Market* 0,9% 20 Öhman Emering Market* 0,0% 21 TreeTop Global Oppertunities* 1,2% 22 SPP Företagsobligationsfond 3,2% 23 Carnegie WorldWide Asia* 0,7% 24 P&N Sverige Aktiv 0,9% 25 Evli Short Corporate Bond 1,7% Kassa 1,6%
Premiepension Fondguide Försiktig 116 114 112 Premiepension Försiktig 108 106 104 102 Avkastning från starten 2009-06-30 till 2013-09-30 Premiepension Försiktig Avkastning September 2013 0,5% Avkastning hittills i år 3,9% Avkastning sedan start 15,2% Årlig Avkastning sedan (start 30 juni 2009) 3,4% Risk (Årlig Standardavvikelse) 3,0%
Fondallokering Fondguide Premiepension Försiktig 2013-09-30 Fondguide Försiktig Allokering 1 Lannebo Likviditet 10,0% 2 Spiltan Räntefond Kort 13,6% 3 Nordea Obligationsfond 8,7% 4 AMF Räntefond Lång 6,3% 5 AMF Kort Räntefond 4,9% 6 SPP USA 7,1% 7 P&N Yield 7,3% 8 DNB Företagsobligationsfond 5,7% 9 CPH Global Equity 9,8% 10 Vontobel Global Value 3,3% 11 Robur Sverige Mega 4,2% 12 SPP Företagsobligationsfond 10,7% 13 P&N Sverige Aktiv 2,0% 14 Evli Short Corporate Bond 5,8% Kassa 0,7%
FG Offensiv Sverige FG Bas Kina Schweiz Danmark AP7 Aktiefond Sydafrika Korea USA Index Offensiv Turkiet Index Bas Taiwan Robur Transfer 70 Robur Transfer 80 Tyskland Världsindex Brasilien Holland Indien England Norge Europa Frankrike Polen Spanien Japan Finland Ryssland Argentina Portugal Italien Irland Grekland Absolutavkastning på Världens aktiemarknader mellan 2007-02-28-2013-09-30 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% -60,00% -80,00% -,00% *Index Offensiv: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. *Index Bas: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill
FG Offensiv Sverige FG Bas Kina Schweiz Danmark AP7 Aktiefond Sydafrika Korea USA Index Offensiv Turkiet Index Bas Taiwan Tyskland Världsindex Brasilien Holland Indien England Norge Europa Frankrike Polen Spanien Japan Finland Ryssland Argentina Portugal Italien Irland Grekland Absolutavkastning på Världens aktiemarknader mellan 2007-02-28-2013-09-30 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% -60,00% -80,00% -,00% *Index Offensiv: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. *Index Bas: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill
Argument för Fondguide Premiepension Fler än 5 fonder = bättre riskspridning Tillgång till hela världens förvaltare, ej beroende av Pensionsmyndighetens fondtorg Fast avgift 55:-/mån inkl. moms, Sparbanken bjuder på avgiften för de under 30 år och de över 65 år Automatisk rebalansering sker årligen till kundens önskade risknivå Nedtrappning av risk från 55 år möjlig genom så kallad generationsväxling Återbetalningsskydd = hela värdet fram till och med månaden innan 65-årsdagen. 17