Fondguide Premiepension. Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30



Relevanta dokument
Avkastning Premiepension Bas sedan starten

Avkastning Premiepension Bas sedan starten

Avkastning Premiepension Bas sedan starten

Månadsbrev november 2018

Månadsbrev oktober 2018

Månadsbrev mars Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev maj Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Avkastning (SEK) 1 månad Sedan årsskiftet 12 månader 2 år Sedan start US Trend -1,5% 2,5% -2,5% 3,3% 15,3%

Månadsbrev september 2018

Svenska fonder som investerar i företagen

Månadsbrev december 2018

Månadsbrev augusti 2018

Pressträff. Fredrik Nordström, vd Fondbolagens förening. 17 januari 2019

Månadsbrev november 2017

Collectums avgiftsrapport 2013

2,3% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,4%

Månadsbrev april 2018

Startdatum Jämförelseindex -3,2% Rådgivare 56,9%

SEB Aktiesparfond USA 2,

Månadsbrev januari 2018

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2015: BLOX SAMMANFATTNING

Månadsbrev februari 2018

Månadsbrev augusti 2017

Månadsbrev december 2017

Månadsbrev juni Med önskan om en skön sommar! Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist, Granit Fonder

Månadsbrev september 2017

Månadsbrev januari 2019

Månadsbrev oktober 2017

Månadsbrev juli Jan Rosenqvist

Förändringar i Fondstrategier Stockholm 21 maj Vi säljer JP Morgan US Smaller Companies och köper Fidelity Asian Special Situations.

Månadsrapport

under oktober med 0,7 procent medan S&P 500 och Stockholmsbörsen föll med 2 procent. 260

1,7% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 44,3%

Månadsbrev maj Anders Åström, Granit Fonder

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

Månadsbrev oktober 2014

MÅNADSBREV NOVEMBER, 2017: BLOX

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per

PRISLISTA - FONDUTBUD

Månadsbrev augusti 2013

Månadsbrev februari 2019

Månadsbrev september 2014

MÅNADSBREV APRIL, 2017: BLOX

Månadsbrev mars Anders Åström, Granit Fonder

0,2% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 52,8%

MÅNADSBREV MARS, 2017: BLOX

Månadsbrev februari 2017

MÅNADSBREV MAJ, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

Månadsbrev augusti 2014

-4,6% Startdatum Jämförelseindex. Rådgivare 56,3%

MÅNADSBREV JUNI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV FEBRUARI, 2017: BLOX

MÅNADSBREV SEPTEMBER, 2017: BLOX

MÅNADSBREV DECEMBER, 2017: BLOX

Månadsbrev december 2014

Månadsbrev juni Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Startdatum Jämförelseindex -3,1% Rådgivare 52,8%

Månadsbrev november 2014

Ansvarsfullt Fondutbud

Vi köper DI Euro High Yield, DI Nordiska Företagsobligationer och säljer DI Tillväxtmarknadsobligationer.

MÅNADSBREV AUGUSTI, 2017: BLOX

Månadsbrev maj Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev april 2017

Senaste nytt. September 2016

MÅNADSBREV OKTOBER, 2017: BLOX

Vid sidan av default-alternativet AP7 Såfa, finns ett fondutbud med drygt 850 fonder för dig som själv vill välja fonder inom premiepensionen.

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Februari 2013 Fonderna

MÅNA D SBR E V J UL I, : BLOX MAKROSAMMANFATTNING

MÅNADSBREV JUNI, 2016: BLOX SAMMANFATTNING

Månadsbrev oktober 2016

Månadsbrev november 2016

MÅNADSBREV AUGUSTI, 2015: BLOX SAMMANFATTNING

Stockholms besöksnäring. Augusti 2015

Stockholms besöksnäring. Oktober 2015

Stockholms besöksnäring. Juni 2015

Månadsbrev september 2015

Månadsbrev november 2015

Månadsbrev juli Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Granskade förvaltare och fonder

Stockholms besöksnäring. Februari 2016

Vi erbjuder därför våra bästa idéer vid varje enskilt tillfälle, vilket förutsätter en aktiv förvaltning oberoende av index. Januari 2013 Skandia

Månadsbrev februari 2015

MÅNADSBREV JANUARI, 2017: BLOX SAMMANFATTNING

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per

Collectums avgiftsrapport 2012

Månadsbrev juli Anders Åström, Granit Fonder

Kostnader och teckningskonton för Aktias fonder

Spar Räntefonden 13 Spar Sverigefonden 14 Spar Världsfonden 15 Spar Realräntefonden 16 Spar Fastighetsfonden 17

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

Månadsbrev augusti 2015

Månadsbrev juni Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Månadsbrev maj Anders Nilsson, VD Granit Fonder

Fortsatt stort nysparande i fonder under 2010

Månadsbrev oktober 2015

Månadsbrev april 2015

MOBILIS KAPITALFÖRVALTNING

MÅNADSBREV JULI, 2017: BLOX

Månadsbrev februari 2016

Topp fonder inom resp kategori (rating senaste året) per

Transkript:

Fondguide Premiepension Avkastningstal, allokering och portföljinnehav 2013 09 30

Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv Index Offensiv Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. Premiepension Offensiv Index Avkastning September 2013 2,8% 2,9% Avkastning hittills i år 12,5% 12,6% Avkastning sedan start 45,0% 21,6% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,0% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 13,9%

Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv Index Offensiv Transfer 80 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. Premiepension Offensiv Index Robur Transfer 80 Avkastning September 2013 2,8% 2,9% 2,2% Avkastning hittills i år 12,5% 12,6% 12,4% Avkastning sedan start 45,0% 21,6% 10,5% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,0% 1,5% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 13,9% 13,3%

Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 120 90 80 70 60 Premiepension Offensiv AP7 Aktiefond Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Offensiv Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Avkastning September 2013 2,8% 3,5% Avkastning hittills i år 12,5% 20,7% Avkastning sedan start 45,0% 28,1% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,8% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 16,1% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden

Premiepension Fondguide Offensiv 150 140 130 Premiepension Offensiv AP7 Aktiefond Transfer 80 120 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Offensiv Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Robur Transfer 80 Avkastning September 2013 2,8% 3,5% 2,2% Avkastning hittills i år 12,5% 20,7% 12,4% Avkastning sedan start 45,0% 28,1% 10,5% Årlig Avkastning sedan starten 28 februari 2007 5,8% 3,8% 1,5% Risk (Årlig Standardavvikelse) 14,4% 16,1% 13,3% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden

Tillgångsallokering Fondguide Premiepension Offensiv 2013-09-30 60,0% 50,0% 40,0% 51,7% 46,0% Fondguide Offensiv Jämförelseindex 30,0% 24,7% 29,0% 20,0% 10,0% 14,5% 18,0% 9,2% 7,0% 0,0% Svenska Aktier Globala Aktier Tillväxtmarknads Aktier Räntefonder / Alternativa Investeringar

Fondallokering Fondguide Premiepension Offensiv 2013-09-30 Fondguide Offensiv Allokering 1 SPP USA 13,2% 2 AMF Aktiefond Sverige 17,1% 3 Robur Sverige Mega 13,9% 4 Lannebo Sverige 130/30 7,2% 5 DNB Sverige 6,6% 6 Vontobel Global EM* 5,3% 7 Danske Emerging Markets* 7,1% 8 CPH Global Equity* 8,3% 9 Cliens Absolut Sverige 2,4% 10 DNB Småbolag 3,8% 11 Vontobel Global Value* 1,7% 12 Hexam Global Emerging Market* 1,2% 13 Öhman Emering Market* 0,0% 14 Lannebo Likviditet 1,0% 15 Spiltan Räntefond Kort 1,4% 16 TreeTop Global Oppertunities* 1,5% 17 Nordea Obligationsfond 0,9% 18 AMF Räntefond Lång 0,6% 19 AMF Räntefond Kort 0,5% 20 P&N Yield* 0,7% 21 DNB Företagsobligationsfond* 0,6% 22 SPP Företagsobligationsfond 1,1% 23 Carnegie WorldWide Asia* 0,8% 24 P&N Sverige Aktiv 0,6% 25 Evli Short Corporate Bond 0,6% Kassa 1,9%

Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas Index Bas 90 80 70 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill Premiepension Bas Index Avkastning September 2013 2,3% 2,5% Avkastning hittills i år 10,5% 10,6% Avkastning sedan start 32,4% 17,0% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 2,4% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 10,6%

Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas Index Bas Transfer 70 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 *Index: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill Premiepension Bas Index Robur Transfer 70 Avkastning September 2013 2,3% 2,5% 1,8% Avkastning hittills i år 10,5% 10,6% 9,3% Avkastning sedan start 32,4% 17,0% 11,6% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 2,4% 1,7% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 10,6% 11,6%

Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas AP7 Aktiefond 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Bas Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Avkastning September 2013 2,3% 3,5% Avkastning hittills i år 10,5% 20,7% Avkastning sedan start 32,4% 28,1% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 3,8% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 16,1% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden

Premiepension Fondguide Bas 130 120 Premiepension Bas AP7 Aktiefond Transfer 70 90 80 70 60 Avkastning från starten 2007-02-28 till 2013-09-30 Premiepension Bas Sjunde AP-Fonden Premiesparfond/ AP7 Robur Transfer 70 Avkastning September 2013 2,3% 3,5% 1,8% Avkastning hittills i år 10,5% 20,7% 9,3% Avkastning sedan start 32,4% 28,1% 11,6% Årlig Avkastning sedan start 28 februari 2007 4,4% 3,8% 1,7% Risk (Årlig Standardavvikelse) 10,6% 16,1% 11,6% * Den 24 maj 2010 ersatte AP7 Aktiefond Premiesparfonden

Tillgångsallokering Fondguide Premiepension Bas 2013-09-30 Fondguide Bas Allokering 1 SPP USA 11,8% 2 AMF Aktiefond Sverige 13,3% 3 Robur Sverige Mega 11,7% 4 Lannebo Sverige 130/30 5,6% 5 DNB Sverige 5,1% 6 Vontobel Global EM* 4,1% 7 Danske Emerging Markets* 5,6% 8 Lannebo Likviditet 3,0% 9 Spiltan Räntefond Kort 4,1% 10 CPH Global Equity* 8,7% 11 Nordea Obligationsfond 2,6% 12 Cliens Absolut Sverige 1,9% 13 DNB Småbolag 3,0% 14 AMF Räntefond Lång 1,9% 15 AMF Räntefond Kort 1,5% 16 Vontobel Global Value* 2,0% 17 P&N Yield* 2,2% 18 DNB Företagsobligationsfond* 1,7% 19 Hexam Global Emerging Market* 0,9% 20 Öhman Emering Market* 0,0% 21 TreeTop Global Oppertunities* 1,2% 22 SPP Företagsobligationsfond 3,2% 23 Carnegie WorldWide Asia* 0,7% 24 P&N Sverige Aktiv 0,9% 25 Evli Short Corporate Bond 1,7% Kassa 1,6%

Premiepension Fondguide Försiktig 116 114 112 Premiepension Försiktig 108 106 104 102 Avkastning från starten 2009-06-30 till 2013-09-30 Premiepension Försiktig Avkastning September 2013 0,5% Avkastning hittills i år 3,9% Avkastning sedan start 15,2% Årlig Avkastning sedan (start 30 juni 2009) 3,4% Risk (Årlig Standardavvikelse) 3,0%

Fondallokering Fondguide Premiepension Försiktig 2013-09-30 Fondguide Försiktig Allokering 1 Lannebo Likviditet 10,0% 2 Spiltan Räntefond Kort 13,6% 3 Nordea Obligationsfond 8,7% 4 AMF Räntefond Lång 6,3% 5 AMF Kort Räntefond 4,9% 6 SPP USA 7,1% 7 P&N Yield 7,3% 8 DNB Företagsobligationsfond 5,7% 9 CPH Global Equity 9,8% 10 Vontobel Global Value 3,3% 11 Robur Sverige Mega 4,2% 12 SPP Företagsobligationsfond 10,7% 13 P&N Sverige Aktiv 2,0% 14 Evli Short Corporate Bond 5,8% Kassa 0,7%

FG Offensiv Sverige FG Bas Kina Schweiz Danmark AP7 Aktiefond Sydafrika Korea USA Index Offensiv Turkiet Index Bas Taiwan Robur Transfer 70 Robur Transfer 80 Tyskland Världsindex Brasilien Holland Indien England Norge Europa Frankrike Polen Spanien Japan Finland Ryssland Argentina Portugal Italien Irland Grekland Absolutavkastning på Världens aktiemarknader mellan 2007-02-28-2013-09-30 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% -60,00% -80,00% -,00% *Index Offensiv: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. *Index Bas: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill

FG Offensiv Sverige FG Bas Kina Schweiz Danmark AP7 Aktiefond Sydafrika Korea USA Index Offensiv Turkiet Index Bas Taiwan Tyskland Världsindex Brasilien Holland Indien England Norge Europa Frankrike Polen Spanien Japan Finland Ryssland Argentina Portugal Italien Irland Grekland Absolutavkastning på Världens aktiemarknader mellan 2007-02-28-2013-09-30 40,00% 20,00% 0,00% -20,00% -40,00% -60,00% -80,00% -,00% *Index Offensiv: 46% SIX PRX, 29% MSCI World Index Net TR, 18% MSCI Emerging Market Net TR, 3,5% OMRX T-Bond, 3,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 50% MSCI World Index Net TR, 25% SIX PRX, 25% MSCI Emerging Market Net TR. *Index Bas: 38% SIX PRX, 27% MSCI World Index Net TR, 14% MSCI Emerging Market Net TR, 10,5% OMRX T-Bond, 10,5% OMRX T-Bill. Perioden innan 30/6-2012 var index: 52% MSCI World Index Net TR, 20% SIX PRX, 10% MSCI Emerging Market Net TR. 9% OMRX T-Bond, 9% OMRX T-Bill

Argument för Fondguide Premiepension Fler än 5 fonder = bättre riskspridning Tillgång till hela världens förvaltare, ej beroende av Pensionsmyndighetens fondtorg Fast avgift 55:-/mån inkl. moms, Sparbanken bjuder på avgiften för de under 30 år och de över 65 år Automatisk rebalansering sker årligen till kundens önskade risknivå Nedtrappning av risk från 55 år möjlig genom så kallad generationsväxling Återbetalningsskydd = hela värdet fram till och med månaden innan 65-årsdagen. 17