Remissen Statskontorets rapport Tredje penningtvättsdirektivet tillsyn och organisation

Relevanta dokument
Yttrande över betänkandet Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet, SOU 2007:23

Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet - betänkande av utredningen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering

Kent Madstedt juni 2016

Betänkandet Skyddet för den personliga integriteten - Kartläggning och analys (SOU 2007:22)

I uppdraget ingår att vidta åtgärder för att:

Från svart till vitt och gråzonen däremellan. En skrift om penningtvätt

Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering

Tillsyn över Polisen (SOU 2013:42)

Remiss av slutbetänkandet reboot - omstart för den digitala förvaltningen (SOU 2017:114)

Kommittédirektiv. Nya regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Dir. 2014:140

Remissyttrande över departementspromemorian Behandling av personuppgifter i polisens brottsbekämpande verksamhet (Ds 2007:43)

Kopia. Uppdrag till Polismyndigheten och andra berörda myndigheter att utveckla den myndighetsgemensamma satsningen mot organiserad brottslighet

Med tillit växer handlingsutrymmet (SOU 2018:47) och En lärande tillsyn (SOU 2018:48)

Ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Angående remissen om Kvalificerad välfärdsbrottslighet förebygga, förhindra, upptäcka, beivra (SOU 2017:37)

Betänkandet (SOU 2016:8) Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Förslag till ändringar i regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Yttrande över Finansinspektionens ändrade föreskrifter (FFFS 2009:1) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Ställningstagande - Urvalet av S-gäldenärer

Regleringsbrev för budgetåret 2017 avseende Ekobrottsmyndigheten

Yttrande över Länsstyrelsen i Västra Götalands läns förslag till ändring i föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Kompletteringar till den nya säkerhetsskyddslagen (SOU 2018:82)

Svensk författningssamling

Våld i nära relationer en folkhälsofråga SOU 2014:49

Datalagring brottsbekämpning och integritet (SOU 2017:75)

Finanspolisens årsrapport Polismyndigheten

Hans Öhlander. Presentation. Finanspolisen. vid. Kriminalunderrättelsetjänsten. Rikskriminalpolisen. Rikskriminalpolisen.

Tredje penningtvättsdirektivet

KONSEKVENSUTREDNING med anledning av ett förslag till nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Polisens tillgång till signalspaning i försvarsunderrättelseverksamhet (Ds 2011:44)

på fler platser (SOU 2018:43)

Kommittédirektiv. Dir. 2010:80. En översyn av kriminaliseringen av penningtvätt. Beslut vid regeringssammanträde den 19 augusti 2010

Svensk författningssamling

Rapportera misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism

Kommittédirektiv. En delegation mot överutnyttjande av och felaktiga utbetalningar från välfärdssystemen. Dir. 2016:60

REMISSVAR. Rättsenheten Justitiedepartementet Stockholm

Remissvar. EU-kommissionens förslag till direktiv om ändring i direktiv /16/EU med avseende på skattemyndigheters tillgång till

Betänkandet SOU 2017:23 digital forvaltning.nu

Stockholm den 22 augusti 2018

SVERIGES ADVOKATSAMFUND Cirkulär nr 28/2004 Generalsekreteraren

RISKBEDÖMNINGAR. Den allmänna riskbedömningen 1 (6)

Regleringsbrev för budgetåret 2014 avseende Ekobrottsmyndigheten

Finanspolisens årsrapport Rikskriminalpolisen

Användningen av kvalificerade skyddsidentiteter inom det särskilda personsäkerhetsarbetet

Svenska Bankföreningen

Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Informationssäkerhet för samhällsviktiga och digitala tjänster (SOU 2017:36)

Betänkandet Kemikalieskatt SOU 2015:30

Förhållandet till regeringsformens bestämmelser

Betänkandet SOU 2015:43 Vägar till ett effektivare miljöarbete

Årsrapport Finanspolisen 2009

Yttrande över betänkandet Nya förutsättningar för ekobrottsbekämpningen,

SOU 2018:20 Betänkande av Utredningen om gräsrotsfinansiering

Kommittédirektiv. Tilläggsdirektiv till Polisorganisationskommittén (Ju 2010:09) Dir. 2012:13. Beslut vid regeringssammanträde den 23 februari 2012

Betänkandet Kompletteringar till den nya säkerhetsskyddslagen (SOU 2018:82) Kammarrätten lämnar följande synpunkter på det remitterade förslaget.

Utdrag ur protokoll vid sammanträde Internationell rättslig hjälp i brottmål

Regeringskansliet (Finansdepartementet) Stockholm

höja förmågan att delta i operativt, internationellt polissamarbete mot organiserad tillgreppsbrottslighet.

Svar på remiss av betänkande, Planering och beslut för hållbar utveckling - Miljöbalkens hushållningsbestämmelser(sou 2015:99)

En myndighetsöverskridande handlingsplan för brottsutbytesarbete i samverkan. Januari 2015

Uppdrag om metodutveckling för myndighetsgemensam kontroll för att motverka fusk, regelöverträdelser och brottslighet i arbetslivet

Regleringsbrev för budgetåret 2017 avseende Åklagarmyndigheten

Så stärker vi den personliga integriteten (SOU 2017:52)

Statskontoret ska löpande informera Regeringskansliet (Socialdepartementet)

REMISSVAR 1 (8)

Betänkande En ny lag om värdepappersmarknaden (SOU 2006:50 samt SOU 2006:74)

Snabbare lagföring (Ds 2018:9)

Föreläggande att göra rättelse

Uppföljning av tidigare granskning avseende Rikspolisstyrelsens behandling av personuppgifter i penningtvättsregistret

Yttrande över slutbetänkande Reboot omstart för den digitala förvaltningen (SOU 2017:114)

Kommittédirektiv. Renodling av polisens arbetsuppgifter. Dir. 2014:59. Beslut vid regeringssammanträde den 24 april 2014

En ny kamerabevakningslag, SOU 2017: Ökade möjligheter till kamerabevakning och ett förstärkt integritetsskydd

Post- och telestyrelsen (PTS) har beretts tillfälle att yttra sig över rubricerad promemoria.

Skärpta regler mot penningtvätt

Fortsatt utveckling av förvaltningsprocessen, SOU 2014:76

Regeringens proposition 2015/16:177

Synpunkter på delbetänkande av SOU 2016:28, Vägen till självkörande fordon - försöksverksamhet

Kommittédirektiv. Penningtvätt och terrorismfinansiering. Dir. 2006:17. Beslut vid regeringssammanträde den 9 februari 2006.

Yttrande över betänkandet Ny dataskyddslag Kompletterande bestämmelser till EU:s dataskyddsförordning

STOCKHOLM. Långsiktig och strategisk styrning av informationsförsörjningen

Vissa förtydliganden av regelverket om åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism

Betänkandet Uppgiftslämnarservice för företagen (SOU 2015:33)

Remissvar angående SOU 2019:14: Ett säkert statligt IDkort- med e-legitimation (dnr Ju2019/01281/L4)

Datum Dnr Sid Justitieombudsmannen R (5) Cecilia Renfors Regeringskansliet Justitiedepartementet Stockholm

FINANSINSPEKTIONEN Redovisning av uppdrag DEN 15 MARS 2012

Advokatsamfundets inställning till utredningens olika förslag kan sammanfattas enligt följande:

Finanspolisens årsrapport Polismyndigheten

PTS är överlag positiva till de förslag som lämnas i delbetänkandet.

Delbetänkande Ett minskat och förenklat uppgiftslämnande för företagen (dnr. 2013/4)

Remiss av betänkande Kvalificerad välfärdsbrottslighet förebygga, förhindra, upptäcka och beivra (SOU 2017:37)

Beslut vid regeringssammanträde: Delegation för åtgärder mot felaktiga utbetalningar från trygghetssystemen Senast ändrad:

Remiss av promemorian Ds 2014:30 Informationsutbyte vid samverkan mot grov organiserad brottslighet

Rikspolisstyrelsens behandling av personuppgifter i penningtvättsregistret

Yttrande över promemorian Vem ska göra vad? Om fördelningen av arbetsuppgifter mellan polisens anställda (Ds 2013:64)

Betänkandet Arkiv för alla - nu och i framtiden (SOU 2002:78)

REMISSYTTRANDE 1 (5) KST2016/ Fi2016/04014/K. Finansdepartementet Avdelningen för offentlig förvaltning Stockholm

Yttrande över Finansinspektionens förslag till nya föreskrifter om anmälan av vissa förvärv

Ekobrottsmyndighetens inriktning för verksamheten Juni 2014 Reviderad juni 2016

Skapa tilltro Generell tillsyn, enskildas klagomål och det allmänna ombudet inom socialförsäkringen (SOU 2015:46)

Förslaget föranleder följande yttrande av Lagrådet:

Transkript:

YTTRANDE Rättsavdelningen Datum Diarienr (åberopas vid korresp) Rättsenheten 2008-05-07 RA-000-2234/08 Verksjurist Ulrica Clerton Er referens Fi2007/2472 Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen 103 33 STOCKHOLM Remissen Statskontorets rapport Tredje penningtvättsdirektivet tillsyn och organisation Rikspolisstyrelsen lämnar följande synpunkter på rapporten. Styrelsen ser positivt på förslaget i de två delar som innebär att de nuvarande fyra tillsynsmyndigheterna och Sveriges Advokatsamfund förblir de ansvariga tillsynsorganen för respektive område i enlighet med det förslag som presenterades i betänkandet Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet (SOU 2007:23) och utövar tillsyn enligt dagens modell och att en särskild samordningsnämnd för penningtvättstillsyn organiseras som en försöksverksamhet. Framför allt bedömer styrelsen inrättandet av en samordnande funktion som helt nödvändigt för samverkan mellan berörda myndigheter och för fokusering av ansvaret för t.ex. metodstöd och utbildningsfrågor. Rikspolisstyrelsen bedömer att en samlad tillsyn kan åstadkomma en naturlig överföring av kunskap mellan de olika branscherna som omfattas av lagstiftningen och möjliggöra riktade tillsynsinsatser mot branscher vid uppgifter som kan tyda på brister i arbetet med att förebygga och motverka penningtvätt och terrorismfinansiering. Enligt styrelsens mening bör nödvändig branschkunskap kunna förvärvas och utvecklas inom en samlad tillsyn. Rikspolisstyrelsen är dock tveksam till den tredje delen av förslaget, att länsstyrelserna i de tre storstäderna får tillsyn över de verksamheter som tillkommer enligt direktivet. För det första har en betydande andel av de verksamheter som omfattas av tredje penningtvättsdirektivet sin verksamhet utanför de tre storstadslänen och utredningen besvarar inte frågan hur tillsynen i praktiken ska nå ut till verksamhetsutövare i de övriga 18 länen. För det andra har flera av de verksamheter som kommer att omfattas av tredje penningtvättsdirektivet inte någon tydlig koppling till länsstyrelsernas nuvarande ansvarsområden. För det tredje saknar länsstyrelserna för närvarande tillsynsuppdrag enligt lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt (penningtvättslagen). Det kan därför inte uteslutas att kunskap och framför allt erfarenhet av E-post rikspolisstyrelsen@rps.police.se Hemsida www.police.se Org.nr 202100-0076 Postadress Besöksadress Telefax Telefon Box 12256 Polhemsgatan 30 08-401 98 33 08-401 90 00 102 26 STOCKHOLM STOCKHOLM 08-401 98 28 (exp)

2 bekämpning av penningtvätt saknas vid de länsstyrelser som föreslås få tillsynsansvar. Ett alternativ som tidigare har diskuterats är att ge Finansinspektionen detta tillsynsansvar och Rikspolisstyrelsen skulle gärna se att en sådan lösning övervägs vid den fortsatta beredningen av ärendet. Allmänna synpunkter Vid nästan alla metoder för penningtvätt av brottsvinster och terrorismfinansiering utnyttjas tjänster som tillhandhålls av olika fysiska och juridiska personer som omfattas av penningtvättslagen. Effektiv tillsyn över dessa fysiska och juridiska personer kan verkningsfullt motverka kriminella personers tillgång till tjänsterna och därigenom försvåra penningtvätt och terrorismfinansiering. Att nuvarande tillsyn inte är tillräcklig framgår av följande tabell. Penningtvättsrapportörer 2007 enligt 1 och 2 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt Antal rapporteringspliktiga juridiska och Fysiska personer Antal juridiska och fysiska personer som har rapporterat Annan finansiell verksamhet 148 3 Auktionsföretag 300 0 Bank & Finans 126 27 Betalningsförmedling 42 5 Bilhandlare (handel med transportmedel) 1 000 1 Casino 1 1 Fastighetsmäklare 6 100 0 Fondbolag 117 0 Försäkringsförmedlare 922 1 Handel med antikviteter och konst 150 0 Handel med skrot 86 0 Handel med ädelstenar och ädelmetaller 1 000 0 Kortföretag (ej anmälningspliktigt företag) 0 1 Kreditmarknadsbolag 67 0 Livförsäkringsrörelse 142 0 Pensionsstiftelse 79 0 Revisorer 4 117 4 Skatterådgivare 159 0 Valutaväxling 43 9 Verksamhet för utgivning av elektroniska 3 0 pengar Värdepappersrörelse 156 2 Övriga, icke rapporteringspliktiga 0 1 Summa 14 758 52 Ur tabellen kan sammanfattningsvis utläsas att det för närvarande finns drygt 14 000 tillsynsobjekt som omfattas av penningtvättslagen men att endast 52 av dem, eller cirka 3,5 promille, har lämnat penningtvättsrapporter till Finanspolisen, vilket de enligt lagen är skyldiga att göra. Antalet tillsynsobjekt är i själva verket högre än 14 758 med tanke på att

3 det inte är känt hur många handlare av egendom till ett värde som överstiger 15 000 euro som finns i Sverige. Det bör kunna röra sig om åtminstone 20 000 25 000. Rikspolisstyrelsen vill i sammanhanget lyfta fram frågan om i vilken utsträckning den föreslagna ordningen kommer att förbättra tillsynen av objekten som omfattas av penningtvättslagen och leda till att tillsynsobjekten reagerar när kriminella personer tillgodogör sig tillgångar med hjälp av brottsvinster. Vidare vill styrelsen framhålla att tillsynen bör vara aktiv, utåtriktad, kunskapsbaserad och erfarenhetsstyrd och att det är befogat att ställa frågan om den föreslagna ordningen kan arbeta utifrån dessa behov. Närmare synpunkter på förslagen 4.1.2 Reaktiv eller proaktiv tillsyn systeminriktad eller med flera inslag? Rikspolisstyrelsen ställer sig bakom förslaget att samtliga föreslagna tillsynsmyndigheter ska vara skyldiga att rapportera till Rikspolisstyrelsen när de i samband med tillsyn upptäcker information som kan tyda på penningtvätt eller terrorismfinansiering. Det bör även förtydligas att sådana rapporter från tillsynsmyndigheterna ska kunna ligga till grund för en utredning enligt 9 penningtvättslagen och att Rikspolisstyrelsen under en sådan penningtvättsutredning ska kunna inhämta kompletterande information från samtliga fysiska och juridiska personer som omfattas av lagen. 4.1.6 Länsstyrelserna som tillsynsmyndighet för tillkommande branscher Rikspolisstyrelsen kan av de skäl som har angetts ovan inte utan vidare ställa sig bakom förslaget att länsstyrelserna i de tre storstäderna tillförs uppgiften att utöva tillsyn över de verksamheter som för närvarande inte omfattas av någon tillsyn. Styrelsen vill återigen framhålla att det är nödvändigt att länsstyrelserna bygger upp den behövliga kunskapen om branscherna och om metoderna för hur tjänsterna inom dessa branscher används för penningtvätt och terrorismfinansiering. Vidare bedömer styrelsen att det krävs ett nära samarbete mellan främst Polisen (polismyndigheterna och Rikskriminalpolisen), Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och Tullverket. 4.1.8 Samordning som alternativ till tillsynskoncentration Så som har angetts ovan anser Rikspolisstyrelsen att det är väsentligt att det skapas en samordnande funktion för penningtvättstillsyn. Enligt styrelsens bedömning är sådan samordning avgörande för att förebygga

4 och bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering enhetligt och effektivt. Rikspolisstyrelsen vill även peka på att det finns behov av en samordningsfunktion mellan myndigheterna inom rättsväsendet. En sådan samordning bör omfatta Polisen (polismyndigheterna och Rikskriminalpolisen), Säkerhetspolisen, Skatteverket, Tullverket, Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten och Kronofogdemyndigheten. Avsaknaden av sådan samordning medför bl.a. svårigheter att få omedelbara resultat av den information som rapporteras till Polisen med stöd av penningtvättslagen. Detta innebär i vissa fall att värdefull information och möjligheter att säkra och förverka brottsvinster går till spillo därför att ingen myndighet vidtar omedelbara åtgärder för att säkra brottsvinsterna. 4.1.9 Uppgifter för en samordnings- och samarbetsfunktion Rikspolisstyrelsen ställer sig positiv till de uppgifter som föreslås för det nya samordningsorganet och vill lyfta fram följande detaljer. 3) Utarbeta metodstöd till berörda myndigheter Metodstöd till berörda myndigheter kräver enligt styrelsens bedömning - aktiv omvärldsbevakning (bl.a. deltagande i nationella och internationella seminarier, samverkan med myndigheter inom rättsväsendet som har operativ kunskap om penningtvätt och terrorismfinansiering, samverkan med branschorganisationer och om möjligt med fysiska och juridiska personer som bedöms vara nyckelaktörer) - identifiering av riskfaktorer (bl.a. tjänster, kundkategorier, länder och regioner). 4) Utbildning och information Utbildning och information bör enligt styrelsens bedömning omfatta - omvärldskunskap som ger möjligheter att förmedla en kontinuerligt uppdaterad utbildning och information - förmåga att förmedla utbildning och information utifrån mottagarens behov och kunskapsnivå. 4.1.10 Förordningsreglerat råd eller nybildad nämnd? 4.1.11 Styrning och ledning av samordningsnämndens verksamhet Rikspolisstyrelsen ställer sig bakom förslaget om en nämndmyndighet i synnerhet som en sådan myndighet får ett tydligt uppdrag och ett

5 återrapporteringskrav för uppnådda resultat. En väl använd mål- och resultatstyrning från regeringen bör ge förutsättningar för en effektiv samordning av tillsynsmyndigheterna, vilket i förlängningen kan leda till en effektivare och mer omfattande tillsyn av de fysiska och juridiska personer som omfattas av penningtvättslagen. 4.2 Ekonomiska och övriga konsekvenser Rikspolisstyrelsen ställer sig tveksam till om de föreslagna resurserna för samordningsfunktionen kan anses tillräckliga. Styrelsen bedömer att om de föreslagna arbetsuppgifterna ska kunna utföras av funktionen på ett sätt som ger verkliga resultat, bör resurserna åtminstone fördubblas. Därutöver vill styrelsen nämna att Rikskriminalpolisen kan komma att få svårt att möta den ökade arbetsbördan inom nuvarande budgetram. Mängden arbete som ska utföras av Rikskriminalpolisen kommer sannolikt att öka genom att ökad tillsyn leder till större inflöde av rapporter. Inrättandet av en samrodningsfunktion leder troligen till ökat behov av samverkan. Chefsjuristen Lotta Gustavson har beslutat detta yttrande. I den slutliga handläggningen av ärendet har deltagit t.f. avdelningschefen Ralf Hedin, sektionschefen Tommy Kangasvieri och verksjuristen Ulrica Clerton, föredragande. RIKSPOLISSTYRELSEN Lotta Gustavson Ulrica Clerton Kopia till Justitiedepartementet, PO Polismyndigheterna Rikspolisstyrelsens styrelse Statens kriminaltekniska laboratorium Arbetstagarorganisationerna