Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB Den 1 september 2015
Vision & Mission Vision Att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt Mission Att arbeta för höga KUNSKAPER och REGELEFTERLEVNAD hos anställda på finansmarknaden
Basfakta om SwedSec SwedSec startade 2001 Självreglering inom finansmarknaden Dotterbolag till Svenska Fondhandlareföreningen Inte vinstmaximerande
Anslutna företag 184 anslutna företag: Värdepappersbolag Banker Kreditmarknadsbolag Fondbolag Försäkringsbolag Försäkringsförmedlingsbolag Sv. filialer till utländska företag Ca 23 200 aktiva licenshavare
SwedSecs organisation Styrelse SwedSecs kansli Regelkommitté Prövningsnämnd Disciplinutskott Disciplinnämnd
Yrkasanpassade licensieringstester
Principer för SwedSecs licensieringstest Genomförs i särskilda testlokaler i Stockholm, Göteborg, Malmö, Jönköping, Umeå och Sundsvall 105-120 multiple choice-frågor per test, varav 15-20 utprövningsfrågor Genomförs i elektroniska testsystem Testtid: 3 timmar
Licensieringstest för rådgivare Målgrupp Rådgivare som arbetar med placeringsrådgivning och försäkringsförmedling avs. livförsäkringar med sparmoment Delområden i testet Produkter och hantering av kundens affärer Ekonomi Etik och regelverk Pensioner och försäkringar
Licensieringstest för specialister Målgrupp, t.ex.: Aktiemäklare Analytiker Fond- och portföljförvaltare Konstruktörer av strukturerade produkter Delområden i testet Finansiella instrument, marknader och handel Ekonomisk analys Etik och regelverk
Licensieringstest för ledning och kontrollfunktioner Målgrupp t.ex.: VD och vice VD Högre chefer Compliance och riskkontroll Delområden i testet Styrning och intern kontroll Finansiell ekonomi, risker och kapitaltäckning Reglering på värdepappersmarknaden
Krav för SwedSec-licens Godkänt licensieringstest Anställd i anslutet företag Lämplighetsprövning Årlig kunskapsuppdatering (ÅKU) Regelefterlevnad Se youtube-klipp på swedsec.se om vad det innebär att vara licenshavare.
Årlig kunskapsuppdatering (ÅKU) SwedSecs prövningsnämnd fastslår kunskapskraven Kraven är anpassade efter kategorierna Anslutna företag ansvarar för kunskapsuppdateringen och kontroll Anslutna företag rapporterar genomförda ÅKU:er senast den 30 november SwedSec kontrollerar
ÅKU 2015 Ämne Rådgivare Specialister Ledning och kontroll funktione r Penningtvätt känn din kund x x x Penningpolitiken och inflationen x x x Information på aktiemarknaden källor och x x tillförlitlighet Lämplighetsbedömning och dokumentation x x vid rådgivning Sparande inför pensionen x Uttag av pension x Hantering av kostnad för analys i fonder och x x bästa orderutförande Rutiner för framtagande av strukturerade x produkter Nya regler för styrelseledamöter och x verkställande direktör i kreditinstitut och värdepappersbolag Kapitaltäckningsregler x x Ändrade regler för försäkringsförmedlare x x
Regelefterlevnad Licenshavare skyldiga att följa: Lagar och föreskrifter Branschregler Interna regler SwedSecs regelverk Disciplinprocessen Anslutet företag är skyldigt att anmäla regelöverträdelser Beslut i disciplinnämnden: återkallelse av licens, varning, erinran Offentliggörande av beslut
Disciplinpåföljder vid regelöverträdelser Erinran Varning Återkallelse av licens
Disciplinprocessen Anmälan från anslutet företag Beredning av disciplinutskottet Beslut i disciplinutskottet om överlämnande Beslut i disciplinnämnden Offentliggörande av beslut
Antal beslut i disciplinnämnden
Disciplinärenden Bristande dokumentation Överträtt regler om anställdas egna affärer Felaktig hantering av klagomål Brutit mot regler rörande bisysslor Brott mot sekretessbestämmelser Undertecknat dokument med kundens namn Utfört transaktioner utan uppdrag Handlat diskretionärt utan uppdrag Marknadsmissbruk
Licensieringstest för bolån Lansering Q1 2016
En licens - fyra yrkesanpassade tester
Licensieringstest för bolån SwedSec på kreditmarknaden Samarbete med Bankföreningen Ny kompetens till organisationen Personal som sätter samman, erbjuder eller beviljar kreditavtal respektive utför kreditförmedlingsverksamhet. 16 000 personer omfattas av kraven Kunskapstest genomfört senast mars 2017 eller mars 2019 Kommunikation
Internationellt samarbete Avtal med AFR i Norge om ömsesidigt godkännande av rådgivartester MoU med CISI i Storbritannien Avtalsdiskussioner med Finland Aktivt samarbete med Nederländerna
Aktuellt i övrigt från SwedSec Koncernanslutning Ny generation testsystem Frågebank utvecklas Talsyntes för dyslektiker Satsning på kommunikation Personuppgiftslagen IT-säkerhetsrevision Ny ordförande sökes Expansion av kansliet
Nyttan med SwedSec-licens Högre kompetens och stärkt lämplighet Stärkt etisk kompass och respekt för regler Kvalitetsstämpel Stärkt konsumentskydd
Frågor?