Nyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2014

Transkript

1 Nyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2014 SwedSec Licensiering AB:s (SwedSec) styrelse har beslutat om ändringar i SwedSecs regelverk. Ändringarna är framförallt föranledda av den nya strukturen för SwedSecs licensiering (att SwedSec inför fler yrkesanpassade licensieringstester), att vissa krav för lämplighetsprövningen numera anges direkt i regelverket och att den nya lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder trätt i kraft. Nyheterna framgår av det bifogade ändringsdokumentet av SwedSecs regelverk. Regelverket finns även i en version utan markerade ändringar. Nedan redovisas - i korthet - de huvudsakliga regeländringarna i sak. 1 kap. Inledning och definitioner I 1 kap. 1 3 återinförs definitionen aktiv licens i regelverket. 2 kap. Företag som omfattas I 2 kap. 1 5 införs en ny punkt i bestämmelsen som anger att den som bedriver förvaltning av en specialfond eller diskretionär förvaltning av investeringsportföljer enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIF-förvaltare) får efter godkännande ansluta sig till SwedSec. Av kommentaren framgår att förvaltare av andra AIF-fonder såsom riskkapitalfonder och fastighetsfonder inte kan ansluta sig till SwedSec enligt denna punkt. I 2 kap. 9 3 anpassas bestämmelsen bl.a. till den nya bestämmelsen i 10 kap. 13 avseende tvistlösning. 3 kap. Personer som ska ha licens I 3 kap. 1 1 c och 3 kap. 1 6 d förtydligas vem som omfattas av kravet på att ha licens när det gäller försäkringsförmedling. I 3 kap. 1 1 d, 3 kap. 1 5 och 3 kap. 1 6 e, införs, som en följd av att AIF-förvaltare kan få ansluta sig till SwedSec, bestämmelser om vilka anställda hos AIF-förvaltare som ska omfattas av kravet på att ha licens. I 3 kap. 1 4 och 3 kap. 1 6 c utökas bestämmelserna med tillhandahållande av finansiell rådgivning för att bättre svara mot bestämmelsen i 2 kap I 3 kap. 1 7 byts risk mangers och andra befattningshavare ut mot befattningshavare inom riskkontroll. I 3 kap. 1 8 förtydligas bestämmelsen så att det uttryckligen framgår att den finansiella rådgivningen är till konsumenter. I 3 kap byts begreppet medel mot tillgångar. 1

2 I 3 kap anpassas begreppen rörande olika fonder bl.a. till den nya lagstiftningen avseende AIFförvaltare. I 3 kap. 1 införs ett nytt sista stycke som anger att kravet på licensiering av anställda rör befattningshavare som är verksamma i Sverige och arbetsuppgifter som utförs i Sverige. Undantag I 3 kap. 2 justeras bestämmelsen bl.a. på så vis att förvaltning av ränte- eller valutarelaterade instrument inte längre ska omfattas av undantaget samt att det tydliggörs, att den som enbart tillhandahåller investeringsrådgivning till kund som är näringsidkare avseende ränte- eller valutarelaterade finansiella instrument, kan åberopa undantaget. 4 kap. Krav för att få licens I 4 kap. 1 2 anpassas bestämmelsen till de nya bestämmelserna om lämplighetsprövning i 8 kap. 4-6 så att det uttryckligen även i denna bestämmelse anges att lämpligheten ska prövas av det anslutna företaget. 1 4 kap. 5 klargörs det att SwedSec-licensierad är ett registrerat varumärke. 5 kap. Årlig kunskapsuppdatering 1 5 kap. 5 förtydligas bestämmelsen på så vis att det uttryckligen anges att SwedSec ska informera anslutet företag innan beslut fattas om att licensen ska förfalla. 6 kap. Vilande licens och förfall av licens I 6 kap. 6 förtydligas från vilken tidpunkt en licens blir vilande. I 6 kap. 8 förtydligas vad som krävs när en vilande licens ska aktiveras. 7 kap. Dispens Dispens från licensieringstest I 7 kap. 1 införs ett nytt andra stycke som anger att om SwedSec ingått avtal om ömsesidigt godtagande av annans test, så får SwedSec även utfärda licens enligt de förutsättningar som angetts i överenskommelsen. Dispens från kravet på licens I 7 kap. 2 utmönstras det som anges om dispens från kravet på visst licensieringstest, eftersom det är de anslutna företagen som ska bedöma vilket eller vilka licensieringstester som anställda ska genomföra. Dispens från årlig kunskapsuppdatering I 7 kap. 3 förtydligas att den tidsbegränsade dispensen ska möjliggöra för sökanden att genomföra ej tidigare fullgjord kunskapsuppdatering. 2

3 8 kap. Anslutna företags skyldigheter Skyldigheter mot SwedSec, kunder och anställda I 8 kap. 1 första stycket utmönstras det som anges om att kravet på att licensen ska grundas på visst licensieringstest, eftersom det är de anslutna företagen som ska bedöma vilket eller vilka licensieringstester som anställda ska genomföra. Vidare kompletteras bestämmelsen med ett tillägg om att det skulle kunna föreligga en undantagssituation. I 8 kap. 1 införs - som en följd av den nya strukturen för licensiering - ett nytt andra stycke i bestämmelsen som anger att anställda som har de befattningar och arbetsuppgifter som anges under kategori A i 3 kap. 1 första stycket bör ha licens grundad på SwedSecs licensieringstest för ledning och kontrollfunktioner. Av kommentaren upplyses om att licensieringstestet för ledning och kontrollfunktioner avses att vara tillgängligt under I 8 kap. 1 tredje stycket tydliggörs att anställda som har de arbetsuppgifter som anges under kategori B i 3 kap. 1 första stycket bör ha licens grundad på SwedSecs licensieringstest för rådgivare eller enligt punkten 1 i övergångsbestämmelsen i 2013-års regelverk. I 8 kap. 1 införs - som en följd av den nya strukturen för licensiering - ett nytt fjärde stycke i bestämmelsen som anger att anställda som har de arbetsuppgifter som anges under kategori C i 3 kap. 1 första stycket bör ha licens grundad på SwedSecs licensieringstest för specialister. I 8 kap. 1 femte stycket utmönstras förutom försäkringsförmedling enligt 3 kap. 1 8 ur bestämmelsent. Av kommentaren framgår emellertid att den som har licens grundad på SwedSecs licensieringstest för värdepappersmarknaden därigenom inte har genomfört kunskapstest som uppfyller kunskapskraven eller kraven på erfarenhet i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om försäkringsförmedling, varför en sådan licenshavare, inte enbart med stöd av sin licens, är behörig att förmedla försäkringar. Lämplighetsprövningen I 8 kap. 4 införs en ny bestämmelse som anger att ett anslutet företag är skyldigt att göra en allsidig lämplighetsprövning för en anställd som ska ha licens. SwedSecs rekommendation för hur lämplighetsprövning kan genomföras (blankett 204) kommer således att utgå. I 8 kap. 5 införs en ny bestämmelse som närmare anger vissa krav på lämplighetsprövningen. Inledningsvis anges att det anslutna företaget ska bedöma att den anställde har förutsättningar att uppfylla sina skyldigheter som licenshavare enligt 9 kap. Vidare anges i 8 kap. 5 andra stycket bl.a. att anställd som under de senaste fem åren har dömts eller som har godkänt strafföreläggande för brott som till sin karaktär är ägnat att rubba förtroendet för den anställde inte bör anses lämplig att inneha licens. Detta gäller även för den som under samma tid meddelats näringsförbud. Avslutningsvis anges i bestämmelsen att en anställds personliga lämplighet i övrigt även ska bedömas. 3

4 I 8 kap. 5 tredje stycket införs en bestämmelse som anger att undantag får göras av det anslutna företaget om det framkommer särskilda omständigheter som visar att den anställde ändå kan anses lämplig. I 8 kap. 5 fjärde stycket införs en bestämmelse som när det gäller anställd som ska arbeta med försäkringsförmedling, lämplighetsprövningen även ska innefatta kontroll av att den anställde uppfyller de krav som Finansinspektionen ställer på försäkringsförmedlare. I 8 kap. 5 femte stycket införs en bestämmelse som när det gäller anställd som ska arbeta med investeringsrådgivning eller finansiell rådgivning till konsumenter, lämplighetsprövningen även ska innefatta kontroll av att den anställde uppfyller de krav på praktisk erfarenhet som Finansinspektionen ställer för dessa arbetsuppgifter. I 8 kap. 6 kompletteras bestämmelsen med ett tillägg om att det anslutna företaget även ska intyga att en lämplighetsprövning har utförts. I 8 kap. 8 byts begreppet lämna ut mot uppvisa för att bättre svara mot bestämmelsen om licenshavares skyldigheter i 9 kap. 4. I 8 kap. 9 byts begreppet omedelbart ut mot snarast. I 8 kap. 12 justeras bestämmelsen så att det uttryckligen framgår att licensbevis avseende förfallna och återkallade licenser ska hämtas in från de anställda. I 8 kap. 13 justeras bestämmelsen så att de anslutna företagen, istället för att skicka licensbevisen till SwedSec, förstör licensbevis avseende förfallna eller återkallade licenser. Det anges även att licensbevis avseende tillfälligt återkallade licenser får återlämnas till den anställde när den tillfälliga återkallelsetiden har upphört. 10 kap. Disciplinpåföljder och vite m.m. Beslut om att förklara licensen ogiltig I 10 kap. 8 införs en ny bestämmelse som anger att om licens har erhållits på felaktiga grunder kan disciplinnämnden förklara licensen ogiltig. Av kommentarer framgår att bestämmelsen avser situationer när licens erhållits på grund av t.ex. falska eller oriktiga uppgifter eller på något annat otillbörligt sätt. Vite mot anslutna företag I 10 kap. 10 byts 8 kap. ut mot 2-8 kap.. Tvistlösning I 10 kap. 13 första stycket justeras bestämmelsen på så vis att det uttryckligen framgår att tvister slutligt ska avgöras genom skiljedom enligt Skiljedomsregler för Stockholms Handelskammares Skiljedomsinstitut. 4

5 I 10 kap. 13 andra stycket införs en bestämmelse som anger att skiljenämnden ska bestå av tre skiljemän. I 10 kap. 13 tredje stycket införs en bestämmelse som anges att skiljeförfarandets säte ska vara Stockholm, att språket för förfarandet ska vara svenska samt att svensk lag ska tillämpas på tvisten. 11 kap. Disciplinnämnden I 11 kap. 1 införs i bestämmelsen att även frågor om ogiltighet av licens enligt 10 kap. 8 ska avgöras av disciplinnämnden. 12 kap. Disciplinärenden I 12 kap. 5 införs en ytterligare mening i bestämmelsen som, i enlighet med disciplinutskottets arbetsordning, anger att disciplinutskottets beslut att överlämna ett ärende till disciplinnämnden ska innehålla ett förslag till disciplinpåföljd. 14 kap. Licensieringstest och licensbevis Licensieringstest I 14 kap. 1 andra stycket införs - som en följd av den nya strukturen - att SwedSec även tillhandahåller ett licensieringstest för ledning och kontrollfunktioner och ett licensieringstest för specialister. Även här framgår det av kommentaren att licensieringstestet för ledning och kontrollfunktioner avses att vara tillgängligt under kap. Sekretess och register Register I 15 kap. 3 kompletteras bestämmelsen på så vis att registret även omfattar vilket eller vilka av SwedSecs tester som har genomförts. I 15 kap. 4 kompletteras bestämmelsen så att det framgår var uppgifterna om licenshavare med aktiv licens görs offentliga, dvs. på SwedSecs hemsida. Ikraftträdande och övergångsbestämmelser Reglerna träder ikraft den 1 januari Krav på licens, enligt 3 kap. 1 första stycket 10 eller 11, för anställd som arbetar med förvaltning av sådana fonder, t.ex. ränte- och valutafonder eller förvaltning av portföljer av t.ex. räntebärande finansiella instrument, som tidigare var undantagna enligt 3 kap. 2 gäller från och med den 1 januari 2015 för de företag som den 1 januari 2014 är anslutna till SwedSec. 2. Nyanställd i ett anslutet företag eller anställd i företag som ansluter sig till SwedSec efter den 1 januari 2014 med befattningar eller arbetsuppgifter avseende kategori A, behöver inte inneha licens förrän licensieringstestet för ledning och kontrollfunktioner finns att tillgå. 5