Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar

Transkript

1 Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB Den 1 september 2015

2 Vision & Mission Vision Att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt Mission Att arbeta för höga KUNSKAPER och REGELEFTERLEVNAD hos anställda på finansmarknaden

3 Basfakta om SwedSec SwedSec startade 2001 Självreglering inom finansmarknaden Dotterbolag till Svenska Fondhandlareföreningen Inte vinstmaximerande

4 Anslutna företag 184 anslutna företag: Värdepappersbolag Banker Kreditmarknadsbolag Fondbolag Försäkringsbolag Försäkringsförmedlingsbolag Sv. filialer till utländska företag Ca aktiva licenshavare

5 SwedSecs organisation Styrelse SwedSecs kansli Regelkommitté Prövningsnämnd Disciplinutskott Disciplinnämnd

6 Yrkasanpassade licensieringstester

7 Principer för SwedSecs licensieringstest Genomförs i särskilda testlokaler i Stockholm, Göteborg, Malmö, Jönköping, Umeå och Sundsvall multiple choice-frågor per test, varav utprövningsfrågor Genomförs i elektroniska testsystem Testtid: 3 timmar

8 Licensieringstest för rådgivare Målgrupp Rådgivare som arbetar med placeringsrådgivning och försäkringsförmedling avs. livförsäkringar med sparmoment Delområden i testet Produkter och hantering av kundens affärer Ekonomi Etik och regelverk Pensioner och försäkringar

9 Licensieringstest för specialister Målgrupp, t.ex.: Aktiemäklare Analytiker Fond- och portföljförvaltare Konstruktörer av strukturerade produkter Delområden i testet Finansiella instrument, marknader och handel Ekonomisk analys Etik och regelverk

10 Licensieringstest för ledning och kontrollfunktioner Målgrupp t.ex.: VD och vice VD Högre chefer Compliance och riskkontroll Delområden i testet Styrning och intern kontroll Finansiell ekonomi, risker och kapitaltäckning Reglering på värdepappersmarknaden

11 Krav för SwedSec-licens Godkänt licensieringstest Anställd i anslutet företag Lämplighetsprövning Årlig kunskapsuppdatering (ÅKU) Regelefterlevnad Se youtube-klipp på swedsec.se om vad det innebär att vara licenshavare.

12 Årlig kunskapsuppdatering (ÅKU) SwedSecs prövningsnämnd fastslår kunskapskraven Kraven är anpassade efter kategorierna Anslutna företag ansvarar för kunskapsuppdateringen och kontroll Anslutna företag rapporterar genomförda ÅKU:er senast den 30 november SwedSec kontrollerar

13 ÅKU 2015 Ämne Rådgivare Specialister Ledning och kontroll funktione r Penningtvätt känn din kund x x x Penningpolitiken och inflationen x x x Information på aktiemarknaden källor och x x tillförlitlighet Lämplighetsbedömning och dokumentation x x vid rådgivning Sparande inför pensionen x Uttag av pension x Hantering av kostnad för analys i fonder och x x bästa orderutförande Rutiner för framtagande av strukturerade x produkter Nya regler för styrelseledamöter och x verkställande direktör i kreditinstitut och värdepappersbolag Kapitaltäckningsregler x x Ändrade regler för försäkringsförmedlare x x

14 Regelefterlevnad Licenshavare skyldiga att följa: Lagar och föreskrifter Branschregler Interna regler SwedSecs regelverk Disciplinprocessen Anslutet företag är skyldigt att anmäla regelöverträdelser Beslut i disciplinnämnden: återkallelse av licens, varning, erinran Offentliggörande av beslut

15 Disciplinpåföljder vid regelöverträdelser Erinran Varning Återkallelse av licens

16 Disciplinprocessen Anmälan från anslutet företag Beredning av disciplinutskottet Beslut i disciplinutskottet om överlämnande Beslut i disciplinnämnden Offentliggörande av beslut

17 Antal beslut i disciplinnämnden

18 Disciplinärenden Bristande dokumentation Överträtt regler om anställdas egna affärer Felaktig hantering av klagomål Brutit mot regler rörande bisysslor Brott mot sekretessbestämmelser Undertecknat dokument med kundens namn Utfört transaktioner utan uppdrag Handlat diskretionärt utan uppdrag Marknadsmissbruk

19 Licensieringstest för bolån Lansering Q1 2016

20 En licens - fyra yrkesanpassade tester

21 Licensieringstest för bolån SwedSec på kreditmarknaden Samarbete med Bankföreningen Ny kompetens till organisationen Personal som sätter samman, erbjuder eller beviljar kreditavtal respektive utför kreditförmedlingsverksamhet personer omfattas av kraven Kunskapstest genomfört senast mars 2017 eller mars 2019 Kommunikation

22 Internationellt samarbete Avtal med AFR i Norge om ömsesidigt godkännande av rådgivartester MoU med CISI i Storbritannien Avtalsdiskussioner med Finland Aktivt samarbete med Nederländerna

23 Aktuellt i övrigt från SwedSec Koncernanslutning Ny generation testsystem Frågebank utvecklas Talsyntes för dyslektiker Satsning på kommunikation Personuppgiftslagen IT-säkerhetsrevision Ny ordförande sökes Expansion av kansliet

24 Nyttan med SwedSec-licens Högre kompetens och stärkt lämplighet Stärkt etisk kompass och respekt för regler Kvalitetsstämpel Stärkt konsumentskydd

25 Frågor?