Begäran om uttag eller återköp

Transkript

1 Begäran om uttag eller återköp Är du medveten om dina valmöjligheter? Behöver du återköpa ditt försäkringsbrev till fullo? Om du vill ha ytterligare information, ring oss på +44 (0) eller skriv till och vi svarar gärna på dina frågor. Uppgifter för försäkringsbrevet Försäkringstagarens fullständiga namn Bostadsadress Första försäkringstagaren Andra försäkringstagaren (om tillämpligt) Kontraktets namn Försäkringsbrevets nummer E-postadress Telefonnummer Faxnummer Finansrådgivarens e-postadress (för korrespondens av kopia)

2 Fyll i antingen Uttagsdetaljer eller Återköpsdetaljer. Uttagsdetaljer Uttagsbeloppet gäller med förbehåll för minimumgränser/maximumgränser vilka anges av Friends Provident International. Läs försäkringsvillkoren för mer information. Jag ber Friends Provident International göra följande uttag: 1 Uttagsbelopp 2 Datumet då uttaget skall ske ELLER % av ursprungliga försäkringspremien ELLER maximalt uttag utan att utlösa ett återköpsstraff (markera i rutan) Om du har investerat i mer än en fond kommer vi att sprida dina uttag över alla fonder. Om du vill annullera andelarna på ett annat sätt, förklara nedan med fler detaljer. De föreliggande instruktionerna upphäver alla tidigare gällande uttagsinstruktioner. Obs! Regelbundna uttag är inte tillåtna på AlphaSave-produkter. Återköpsdetaljer Obs! Helt eller delvis återköp av ditt försäkringsbrev kan ha skattemässiga konsekvenser. Vi rekommenderar att du ber din finansiella rådgivare om vägledning. Välj: Fullständigt återköp av försäkringsbrevet Fullständigt återköp av delar av försäkringsbrevet Antalet delar som återköps (t.ex. 1 10) Vi rekommenderar att du rådfrågar en skatteexpert innan du begär uttag eller återköp så att du förstår hur den här transaktionen kommer att beskattas i ditt bosättningsland. Tidigt återköp eller uttag Förklara i följande del varför du vill återköpa ditt försäkringsbrev eller göra ett uttag. Lämna fullständiga uppgifter.

3 Betalningsinstruktioner Betalningsdetaljer Betalningen skall göras direkt till mitt bankkonto eller hypotekskassan (måste vara försäkringstagarens konto): Bankens namn eller hypotekskassans namn Bankadress Kontoinnehavarens namn SWIFT/BIC-kod (om tillämpligt) IBAN-NUMMER Ytterligare information Lämna ytterligare information som kan hjälpa oss remittera din betalning, t.ex. motsvarande bankuppgifter (om tillämpligt):

4 Viktiga anmärkningar 1. Eftersom avgifter för tidig inlösen eller återköp kan tillkomma rekommenderar vi starkt att du skaffar dig prisuppgifter för återköp innan du fyller i formuläret. Observera att alla avgifter kommer att dras av från det belopp som skall betalas. Läs mer i Sammanfattning av avgifter i tillhörande dokument om produktens huvuddrag och försäkringsvillkor (om tillämpligt) för mer information om avgifter. 2. Alla betalningar görs under försäkringsbrevets giltighetstid. 3. Inga åtgärder kommer att vidtas på en begäran om återköp förrän en skriftlig anmälan, undertecknad av alla försäkringstagare, inkommit till Friends Provident International på sin registrerade adress. Utbetalning av återköp kommer att skjutas upp tills alla nödvändiga handlingar har inkommit. 4. Vi godtar faxade instruktioner. Men inga pengar kommer att lämnas förrän alla originalhandlingar har inkommit och bekräftats. Faxa till +44 (0) Om du vill återköpa enskilda försäkringsbrev som utgör en del av försäkringsbrevet, måste du ange vilka försäkringsbrev som skall återköpas och lämna handläggningsanvisningar för att annullera tillräcklig många andelar för att täcka värdet för de försäkringsbrev som återköps. 6. Kontraktets återköp kan ha skattemässiga konsekvenser i ditt hemland. Vårt råd är att du kontaktar din finansrådgivare för att diskutera dessa följder. 7. Anmälningskrav för personer bosatta I Storbritannien: Alla försäkringstagare som är bosatta I Storbritannien har en skyldighet, i enlighet med Storbritanniens system för självbeskattning, att till HM Revenue & Customers (HMRC) anmäla alla skattegrundande händelser som uppstår i samband med kontraktet. Enligt brittisk lag har vi skyldighet att under vissa omständigheter lämna uppgifter till HMRC om försäkringstagare som är bosatta I Storbritannien. 8. Friends Provident International, som har tecknat ditt försäkringsbrev, är medlem i Association of International Life Offices (AILO). Syftet med den här anmärkningen är att se till att investerare är medvetna om de möjliga konsekvenserna av försäkringsbrevens återköp, särskilt i de fall där tidig inlösen i ett befintligt försäkringsbrev följs av ett nytt förslag till en ny livförsäkring. Kostnaderna för att upprätta en livförsäkring för en investerare övergår i allmänhet till investeraren i form av avgifter som skall betalas vid köpet av försäkringen, eller vid dess slutliga återköp. Av den här anledningen försöker företagen som är medlemmar i AILO att uppmärksamma investerare från början om att en sådan försäkring bör betraktas som ett medel för en långsiktig investering. I de flesta fall medför tidig inlösen en påföljd för återköpet. Investerare bör därför vara medvetna om att återköpet av ett befintligt försäkringsbrev till förmån för ett nytt förslag till en ny livförsäkring kommer i de flesta fall kräva ytterligare betalning av minst en eller kanske flera avgiftsuppsättningar av försäkringstagaren. Investerare förordas därför att noggrant undersöka nivån för avgifterna som skall betalas vid återköp av ett försäkringsbrev till förmån för ett nytt, och att rådgöra med sina professionella rådgivare när en sådan ändring övervägs. Exempelvis kan ditt nu gällande försäkringsbrev eventuellt ge bytesmöjligheter, som gör att man kan ändra sin investeringsstrategi med minimal kostnad, utan behov av återköp. Syftet med den här anmärkningen är att se till att investerare är fullt medvetna om de potentiella kostnaderna för att flytta över från en försäkring till en annan. Det är inte en ersättning för oberoende investeringsråd, och investerare bör konsultera sina egna professionella finansrådgivare. 9. Eventuella ofullständiga instruktioner leder till en fördröjning i behandlingen av din instruktion och Friends Provident International ansvarar inte för några direkta, indirekta, speciella skador eller följdskador eller andra skador med anledning av en sådan försening. 10. Om formuläret av någon anledning inte är fullständigt ifyllt och din instruktion inte kan behandlas färdigt kommer Friends Provident International inte att behandla någon del av instruktionen.

5 Deklaration Jag bekräftar härmed att jag har läst och godkänt innehållet i Viktiga anmärkningar och alla kommentarer som ingår i de relevanta avsnitten ovan. Jag försäkrar Friends Provident International att inga rättsliga åtgärder för konkurs eller insolvens har inletts mot eller väntar på mig. Jag anhåller om att Friends Provident International gör en betalning genom uttag eller återköp av försäkringsbreven som anges ovan i enlighet med försäkringsvillkoren. Jag bekräftar att en betalning från Friends Provident International i enlighet med den information som finns i det föreliggande formuläret kommer att uppfylla Friends Provident Internationals ansvar för alla skadeståndskrav enligt försäkringsbreven. Markera: Jag bifogar originalhandlingarna för försäkringen (endast återköp). Om ett försäkringsbrev tappats bort måste formuläret för förlorat försäkringsbrev fyllas i.. Alla försäkringstagare har undertecknat deklarationen. Namnteckning(ar) Obs! Om försäkringen tecknats under pantsättningsvillkor skall deklarationen undertecknas av panthavaren och pantsättaren. Om det är samma person måste den undertecknas två gånger. Bevis på identitet och adress Bevis på vem du är vi kommer att kräva något av följande: Gällande pass med full namnteckning Aktuellt körkort med foto Uppehållstillstånd EU Bevis på var du bor vi kommer att kräva något av följande: Hushållsräkning daterad inom de senaste 6 månaderna Kontoutdrag daterat inom de senaste 6 månaderna (får inte vara ett utdrag hämtat på nätet) Uppehållstillstånd EU Brev från en arbetsgivare på papper försedd med arbetsgivarens överskrift Hyresavtal Personbevis från skatteverket Adressen som handlingarna ska skickas till: Friends Provident International P.O. Box 1550, Blakey Road, Milford Salisbury, Wiltshire, SP1 2TW, United Kingdom Anmärkningar 1. Om du använder en postboxadress behöver vi bevis för din fysiska adress. En faktura som anger din fysiska adress är godtagbar som bevis. 2. Samma dokument kan inte användas som bevis för både identitet och adress. 3. Faxade eller mejlade kopior av ovanstående handlingar godtas inte. Vi behandlar din begäran endast när original eller bestyrkta kopior har kommit oss tillhanda. 4. Vi kan inte hållas ansvariga för dokument som kommer bort under transport, varför vi rekommenderar att du skickar vidimerade kopior istället för original. Vi kan godta dokument som är bestyrkta kopior om de har vidimerats av en av följande personer. Personer som är godtagbara för vidimering lämna deras kontaktuppgifter också: Advokat eller jurist Bankchef eller anställd med fullmakt Oberoende finansrådgivare Ambassadör, konsulatpersonal eller överkommissarie Notarius publicus/sakförare inför vilken ed kan avläggas Om du inte har någon annan möjlighet än att skicka originalen rekommenderar vi starkt att du utnyttjar en tjänst för säkra leveranser. Vi skickar tillbaka originalhandlingarna till dig. Vidimeringsförfarande Alla vidimerade dokument måste innehålla följande: Jag intygar att det här är en fullständig och exakt kopia av originalet som jag har tittat på, och (i tillämpliga fall) att fotografiet är mycket likt personen... (eller liknande uttryck) Den intygande personens fullständiga namn och namnteckning Datum då dokumentet vidimerades Den intygande personens befattning eller position Den intygande personens kontaktuppgifter

6 Friends Provident International är handelsnamnet för Friends Life Limited verksamhet utanför Storbritannien. Friends Life Limited är auktoriserat av Prudential Regulation Authority och står under tillsyn av Financial Conduct Authority och Prudential Regulation Authority. Säte: Pixham End, Dorking, Surrey RH4 1QA England. Ett aktiebolag registrerat i England och Wales med organisationsnummer Kontor i Salisbury: United Kingdom House, Castle Street, Salisbury, Wiltshire SP1 3SH England. Telefon +44(0) Fax +44(0) E-post swedish.sales@friendsprovident.co.uk Website Friends Provident International är ett registrerat varumärke som tillhör Friends Life group. FPI_WD SWE (41670)