kundanalys version 2014:1 Namnunderskrift... Ställföreträdare / Firmateckningsrätt (registreringsbevis/fullmakt ska bifogas) Namnunderskrift...

Transkript

1 Kund Ny kund Uppdatering av kundanalys daterad... Namn (efternamn, tilltalsnamn) / Firma (fullständigt namn) Person- / Samordnings- / Org.nr Gatuadress, box eller motsvarande (folkbokföringsadress/reg. adress) Postnr / Ort / Land (utom Sverige) Tel Mobiltel E-post ID-Kontroll (ifylles av Mangold) Körkort ID-Kort Kund hos Mangold, avdelning... Annan, beskriv... Namnunderskrift.... Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden är Mangold Fondkommission AB (Mangold) skyldigt att inhämta uppgifter från varje kund om dennes kunskaper och erfarenhet av respektive tjänst och produkt, kundens ekonomiska situation samt kundens mål med investeringen. De uppgifter Ni lämnar kommer att ligga till grund för rådgivning och tjänster som lämnas till Er. Om ni har frågor i anledning av den information som efterfrågas, ber vi Er vänligen att kontakta Er rådgivare. Notera att vår investeringsrådgivning baseras på de uppgifter som lämnas och att Mangold inte kan ge rekommendationer i de fall efterfrågad information utelämnas. Innan Ni fyller i uppgifter gällande Er själv eller för en juridisk person som Ni företräder, vänligen fyll i ett av nedanstående alternativ. Jag intygar härmed att jag, alternativt den juridiska person jag företräder, inte är bosatt/har säte och/eller skattskriven i USA samt att jag inte är amerikansk medborgare eller har permanent upphållstillstånd (green card). Jag, alternativt den juridiska person jag företräder, är bosatt/har säte och/eller skattskriven i USA eller är amerikansk medborgare eller har permanent upphållstillstånd (green card) och kan därför inte bli kund hos Mangold. A. FÖRETRÄDARE, NÄRSTÅENDE M.M. Eventuell behörig företrädare för kunden Vårdnadshavare / Förmyndare Ställföreträdare / Firmateckningsrätt (registreringsbevis/fullmakt ska bifogas) Namn (efternamn, tilltalsnamn) Person- / Samordningsnr Tel ID-Kontroll (ifylles av Mangold) Körkort ID-Kort Kund hos Mangold, avdelning... Annan, beskriv... Namnunderskrift.... Om fler än en företrädare finns, anges dessa under E. Övrig information. Kundens civilstånd och eventuella barn (gäller ej juridiska personer) Gift registrerad partner Sambo Ensamstående Antal barn som kunden försörjer (ensam eller tillsammans med annan)... Övrigt... 1

2 B. EKONOMISK SITUATION Uppgifter om kundens ekonomiska situation Om kunden är en juridisk person ska senast fastställda årsredovisning bifogas. Nedanstående ruta kan då lämnas blank. Årsinkomst av tjänst (brutto) Årsinkomst av kapital (brutto) Befintligt löpande sparande per månad Totalsumma av löpande utgifter per månad Skulder / Lån Förmögenheten är fördelad enligt följande Bankmedel Obligationer / räntebärande instr. Obligationer / räntebärande instr. Fonder Fast egendom (villa, fritidshus, fastighet) Bostadsrätt Strukturerade placeringar Tillgångar på investeringssparkonto Övrigt Andra väsentliga ekonomiska uppgifter C. KUNSKAP OCH ERFARENHET AV HANDEL MED FINANSIELLA INSTRUMENT Om kunden är minderårig är det den minderåriges företrädare som ska fylla i nedanstående avsnitt. Om kunden är en juridisk person avser nedanstående avsnitt den person som fattar investeringsbeslut för bolagets räkning. Om fler än en person får fatta investeringsbeslut för bolagets räkning, vänligen kontakta Mangold. Yrke och utbildning Utbildning (som kan vara relevant vid bedömningen av kunskap och erfarenhet) Nuvarande yrke (och tidigare yrke som kan vara relevant vid bedömningen av kunskap och erfarenhet) Hur lång erfarenhet har Ni av att investera på den finansiella marknaden? 2 år 2 5 år >5 år Vilket är det genomsnittliga beloppet för Era värdepappersaffärer under de senaste fem åren? 2

3 1. Vad är Er sammanvägda erfarenhet och kunskap i nedanstående finansiella instrument? Liten Ni har viss kännedom om det finansiella instrumentet och riskerna med detta, men har endast genomfört ett fåtal eller inga transaktioner i instrumentet. Ni håller er normalt sett inte uppdaterad om marknadsutvecklingen. Medelstor Ni har viss kännedom om det finansiella instrumentet och riskerna med detta och genomför regelbundet transaktioner i instrumentet. Ni håller er normalt sett uppdaterad om marknadsutvecklingen. Stor Ni uppfyller två av följande tre alternativ: a. Ni har i genomsnitt genomfört 10 transaktioner per kvartal det senaste året i instrumenttypen. b. Värdet av Er portfölj av kontanta medel och finansiella instrument överstiger euro. c. Ni har arbetat minst ett år inom den finansiella sektorn i en befattning som kräver kunskap om aktuella finansiella instrument. Aktier noterade på reglerad marknad (t.ex. Stockholmsbörsen och NGM Equity) Ingen Liten Medelstor Stor Aktier som handlas på en handelsplattform (t.ex. NGM Nordic MTF, First North, Aktietorget) Ingen Liten Medelstor Stor Obligationer Ingen Liten Medelstor Stor Kunskap om obligationer med kreditbetyg Ingen Liten Medelstor Stor Kunskap om obligationer som saknar kreditbetyg Ingen Liten Medelstor Stor Värdepappersfonder eller motsvarande Ingen Liten Medelstor Stor Specialfonder/alternativa investeringsfonder Ingen Liten Medelstor Stor Strukturerade placeringar Ingen Liten Medelstor Stor Aktieindexobligationer Ingen Liten Medelstor Stor Indexbevis Ingen Liten Medelstor Stor Autocalls Ingen Liten Medelstor Stor Är ni införstådd i skillnaden mellan en indexkorg och en bolagskorg? Ja Nej Vet ni vad riskbarriär är? Ja Nej Sprintrar Ingen Liten Medelstor Stor Är ni införstådd i skillnaden mellan en indexkorg och en bolagskorg? Ja Nej Vet ni vad riskbarriär är? Ja Nej Optioner (exkl. warranter) köp av optioner Ingen Liten Medelstor Stor utfärdande av optioner Ingen Liten Medelstor Stor Warranter/hävstångscertifikat Ingen Liten Medelstor Stor Terminer och OTC-derivat Ingen Liten Medelstor Stor 3

4 2. Om Ni vill öppna depå eller investeringssparkonto hos Mangold och därvid handla med finansiella instrument genom Mangold måste Ni även besvara följande frågor. Detta så att vi får möjlighet att säkerställa att finansiella instrument som Ni kan handla med är passande för Er, dvs. om Ni har nödvändig kunskap och erfarenhet för att förstå riskerna med det finansiella instrumentet. Om det finansiella instrumentet bedöms vara icke passande för Er eller om det, på grund av att Ni lämnat otillräckliga uppgifter, inte har varit möjligt att göra en passandeprövning är Ni ändå välkommen att handla i det finansiella instrumentet, men Ni måste då vara införstådd i att det är viktigt att Ni konsulterar egna professionella rådgivare i den omfattning som Ni finner vara nödvändigt mot bakgrund av Era egna förhållanden och det finansiella instrumentet i fråga. För att underlätta denna prövningsprocess har de finansiella instrumenten delats in i två klasser; okomplicerade och komplicerade. Okomplicerade a. Räntebärande instrument såsom penningmarknadsinstrument samt obligationer och andra skuldförbindelser utan derivatinslag; b. Andelar i värdepappersfonder eller motsvarande fondföretag; c. Aktier upptagna till handel på reglerad marknad (t.ex. Nasdaq OMX Nordic och NGM Equity) eller upptagna till handel på en handelsplattform (MTF) (t.ex. NGM Nordic MTF Stockholm, First North, Aktietorget) samt teckningsrätter på dessa aktier; och d. Okomplicerade kapitalskyddade placeringar såsom konvertibla skuldebrev (dock inte s.k. omvända konvertibler). Komplicerade e. Övriga finansiella instrument, såsom: a) Aktier som inte är upptagna till handel på reglerad marknad eller upptagna till handel på en handelsplattform (MTF) samt teckningsrätter på dessa aktier; f. Andelar i andra fonder än värdepappersfonder, dvs. börshandlade fonder, specialfonder och andra fonder; g. Komplicerade kapitalskyddade placeringar såsom omvända konvertibla skuldebrev, aktieindexobligationer och ränteindexobligationer; h. Derivatinstrument, såväl derivatinstrument där förlusten aldrig kan överstiga förvärvskostnaden (exempelvis köpta köp- och säljoptioner, warranter m.m.) som derivatinstrument där förlusten kan överstiga förvärvskostnaden eller den ersättning som erhålls för instrumentet (exempelvis utställda köp- eller säljoptioner och terminer); i. Samtliga strukturerade placeringar; och j. Övriga instrument såsom OTC-derivat m.m. En förutsättning för att Ni ska kunna handla med i princip samtliga finansiella instrument genom Mangold är att samtliga, såväl okomplicerade som komplicerade finansiella instrument, anses passande för Er eller att Ni, trots att så inte är fallet, uttrycker att Ni ändå vill kunna handla med samtliga sådana finansiella instrument. Vänligen besvara följande frågor för passandeprövning 1. Har Ni (själv eller genom ombud) under de senaste fem åren, fler än fem gånger, handlat med okomplicerade finansiella instrument? Ja Nej 2. Har Ni (själv eller genom ombud) under de senaste fem åren, fler än fem gånger, handlat med komplicerade finansiella instrument? Ja Nej 3. Har Ni genomgått passandeprövning för okomplicerade finansiella instrument med resultatet att de ansågs passande för Er? Ja Nej 4. Har Ni genomgått passandeprövning för komplicerade finansiella instrument med resultatet att de ansågs passande för Er? Ja Nej 5. Har Ni utbildning och/eller har eller har haft ett yrke som är direkt relevant för förståelsen av vilka risker som är förknippade med okomplicerade och komplicerade finansiella instrument och hur marknaden för finansiella instrument fungerar? Ja Nej 6. Har Ni på annat sätt erhållit sådan kunskap och/eller erfarenhet av okomplicerade och komplicerade finansiella instrument så att Ni förstår riskerna med de finansiella instrumenten? Ja Nej Om Ni inte har svarat Ja på någon av frågorna ovan (dvs. frågorna är obesvarade eller Ni har svarat Nej på samtliga) anser Mangold att de finansiella instrumenten inte är passande för Er resp. kan Mangold inte göra bedömningen. Vill Ni ändå kunna handla med de finansiella instrumenten? (Om Ja, notera vad som anges ovan om att det är viktigt att i så fall konsultera egna rådgivare inför varje transaktion). Ja Nej 4

5 D. MÅL MED KAPITALFÖRVALTNINGEN Syfte och placeringshorisont Vilka är de huvudsakliga syftena med öppnandet av depån och/eller investeringssparkontot? Pension Långsiktigt sparande Generationsskifte Kortsiktiga transaktioner Generera löpande avkastning Värdebevarande Annat, nämligen:... Vilken är Er placeringshorisont? Med placeringshorisont avses hur länge kunden avser att avstå från det placerade kapitalet. 1 år 1 2 år 2 5 år >5 år Tillsvidare Vilka likviditetskrav har Ni vad avser tillgänglighet? Med detta avses hur snabbt Ni vill kunna få tillgång till det placerade kapitalet. 1 vecka 1 månad 6 månader Ej relevant Riskprofil och riskvilja 1 0,0% 0,5% 2 0,5% 2% 3 2 % 5 % 4 5% 10% 5 10% 15% 6 15% 25% 7 25% Låg risk Hög risk Ovanstående tabell visar samtliga riskbetyg samt intervall för de respektive riskkategoriernas årliga standardavvikelse. Standardavvikelse är ett statistiskt mått på hur mycket avkastningen på en investering avviker från den genomsnittliga avkastningen. Om instrumentet gett en jämn avkastning över tiden blir standardavvikelsen låg, medan ett instrument med en hög variation i avkastningen ger en hög standardavvikelse. Se exempel till höger. Hög Standardavikelse Låg Standardavikelse Okomplicerade produkter Risknivå 1 Likviditetsfond Risknivå 2 3 Penningsmarknads-/ Sta tsobligationsfond Risknivå 4 Företagsobligationsfond Risknivå 5 6 Defensiv fond och Indexfond Risknivå 7 Aktiefond och aktier Komplicerade produkter Risknivå 1 2 Kapitalskyddade produkter Risknivå 3 6 Autocalls, Sprintrar Risknivå 7 Hävstångscertifikat och derivatinstrument Förlust Value at Risk* kr 1,2 % kr 4,6 % kr 11,4 % kr 21,2 % kr 30,2 % kr 45,6 % 7 Mer än kr > 45,6 % Tabellen till vänster visar hur stor förlusten blir vid det 99:e värsta utfall i de olika risknivåerna med en placeringshorisont på ett år med en ursprungsinvestering på kr. Om Ni exempelvis skulle investera kr i en produkt med risknivå 2 är sannolikheten att förlora mer än 460 kr under ett år mindre än 1%. Om Ni däremot skulle investera kr i en produkt med risknivå 5 är risken att förlora mer än kr under ett år 1%. * Value at Risk (VaR) är ett finansiellt begrepp för att ange risknivån i en investering. VaR anger storleken på det riskerade beloppet hos en investering med en viss sannolikhet och över en given tidsperiod. Detta mått används för att mäta risken hos en specifik tillgång eller hos en portfölj av tillgångar. Vänligen uppmärksamma att den simulerade informationen är baserad på Mangolds egna beräkningsmodeller, data och antaganden och om andra modeller, data eller antaganden används kan resultatet bli annorlunda. Investerare bör notera att varken faktisk eller simulerad historisk utveckling är en garanti för eller indikation om framtida utveckling eller risker. Vänligen besvara vilken risknivå samt andel av placerat kapital som bäst beskriver Era samtliga befintliga placeringar? Risknivå Procentuell andel Sammanvägd risk för befintliga placeringar Vilken risknivå önskar Ni på Era framtida placeringar hos Mangold? Risknivå Procentuell andel Sammanvägd risk för befintliga placeringar 5

6 E. ÖVRIG INFORMATION F. INTYGANDE OCH UNDERSKRIFTER Jag är medveten om att när Mangold tillhandahåller investeringsrådgivning, baseras denna på de uppgifter som lämnas ovan. Resultatet av placeringarna enligt rådgivningen kan påverkas av att jag avstått från att lämna vissa av de efterfrågade uppgifterna. Jag är vidare medveten om att Mangold inte kan lämna rekommendationer om jag inte lämnar efterfrågad information. Jag åtar mig att informera Mangold vid väsentliga förändringar i den information som har lämnats ovan. Jag har förstått att min lämnade information kommer att behandlas med sekretess enligt lag (2007:528) om värdepappersmarknaden. Jag är medveten om att Mangold behandlar uppgifter om sina kunder, vilka uppgifter kan ha erhållits direkt från kunderna eller på annat sätt. Jag lämnar, i enlighet med personuppgiftslagen (1998:204), härmed mitt samtycke till all sådan behandling och till att Mangold lämnar ut uppgifter till andra bolag inom Mangoldgruppen och till banker, värdepappersbolag, myndigheter och andra, för Mangold ska kunna tillhandahålla de tjänster och erbjudanden som jag beställt eller anmält mitt intresse för. Personuppgift kan också komma att lämnas ut när Mangold har en skyldighet enligt lag eller andra föreskrifter eller enligt myndighetsbeslut att lämna ut sådan uppgift. Jag bekräftar att jag har tagit del av och förstått Information om Mangold Fondkommission AB, Information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument, Mangolds prislista samt i de fall jag önskar handla optioner och terminer att jag har tagit del av och förstått Information till kunder om handel med optioner, terminer och andra derivatinstrument. Jag är medveten om att Mangold tar en kreditupplysning i samband med öppnandet av min depå och/eller mitt investeringssparkonto. Ort / Datum Namnunderskrift 1 Namnförtydligande Ort / Datum Namnunderskrift 2 Namnförtydligande Ifylles av Mangold Fondkommission AB Uppgifterna ovan har fyllts i Med assistans av Mangold Datum... Vid personligt möte med rådgivaren Datum... Av kunden själv Kundkategorisering Kunden kategoriseras som Icke-professionell Professionell Jämbördig motpart Passandeprövning för öppnande av depå och/eller investeringssparkonto Både okomplicerade och komplicerade finansiella instrument anses vara passande för kunden. Okomplicerade, men inte komplicerade, finansiella instrument anses vara passande för kunden. Varken okomplicerade eller komplicerade finansiella instrument anses vara passande för kunden. Det är inte möjligt att pröva om de finansiella instrumenten är passande för kunden, eftersom kunden har lämnat otillräckliga uppgifter. Kunden har informerats om att vare sig okomplicerade eller komplicerade finansiella instrument anses passande för kunden, alternativt att det inte är möjligt att utföra passandeprövning. Kunden har trots det begärt att han/hon får handla med både okomplicerade och komplicerade finansiella instrument. Ort / Datum Namnunderskrift 1 Namnförtydligande 6

7 Depånr (ifylles av Mangold) KUNDIDENTIFIERING Denna blankett använder Ni när Ni ska legitimera Er hos Mangold i samband med depåöppning. Blanketten ska vidimeras av två personer genom underskrift, namnförtydligande, personnummer och telefonnummer. Placera Er ID-handling här och kopiera tillsammans med denna blankett. Jag bekräftar att kopian överensstämmer med originalet Ort / Datum Ort / Datum Namnunderskrift 1 Namnunderskrift 2 Namnförtydligande Namnförtydligande Tel (inkl. riktnr) Personnr Tel (inkl. riktnr) Personnr 7