Informationsbroschyr Folksam Spar AB

Transkript

1 Informationsbroschyr Folksam Spar AB Observera! Denna information utgör tillsammans med fondbestämmelser den så kallade Informationsbroschyren.

2 2 / 7 Innehåll Fonder förvaltade av Folksam Spar AB (publ) Värdepappersbolaget Tillstånd att utöva verksamhet Bolagets adress Fondombudsman Vad är en specialfond? Fondandelarnas rättsliga karaktär Förvaringsinstitut Andelsägarregister Köp och försäljning av fondandelar Avgifter Aktuella förvaltningsavgifter Övriga kostnader Fondernas resultat och utveckling Fondernas karaktär och mål Placeringsinriktning Etiska placeringskriterier och extern bolagsstyrningspolicy för våra fonder Kortfattad beskrivning av Folksams etiska placeringskriterier Fondernas riskprofil Beskrivning av fondens riskmått Stängning av fonden Upplösning av fonden Fondens jämförelseindex Upphörande och överlåtelse av fondverksamheten

3 3 / 7 Folksam Spar AB (publ) är ett värdepappersbolag inom Folksam som har tillstånd att bedriva handel med finansiella instrument för annans räkning i eget namn, att förmedla kontakt mellan köpare och säljare av finansiella instrument eller i annat fall medverka vid transaktioner avseende sådana instrument och att förvalta någon annans finansiella instrument samt att bedriva pensionssparrörelse. Folksam Spar har vidare tillstånd att vara förvaltare för andelar i investeringsfonder och att bedriva de så kallade sidoverksamheterna att lämna råd i finansiella frågor, att ta emot värdepapper för förvaring, att ta emot medel med redovisningsskyldighet, att sköta bokföring med mera för stiftelser och att bedriva fondverksamhet (förvalta så kallade specialfonder). Förvaltningen sker enligt de regler som lagstiftaren, Finansinspektionen och bolaget ställt upp. Reglerna återges i denna broschyr. Här ges beskrivning av reglerna för placering, utdelning, beräkning av andelars värde, försäljning och inlösen av andelar, förvaltningskostnader, Folksam Spars ansvar samt annan information som det är angeläget för dig att känna till. Aktuell information om resultat och placeringar ges i fondernas årsberättelse och halvårsredogörelse. Vill ni ha mer information kontakta Folksam Spar. Fonder förvaltade av Folksam Spar AB (publ) Räntefonden Sverigefonden Världsfonden < Se separat informationsbroschyr Värdepappersbolaget Folksam Spar AB (publ), nedan kallat Bolaget, Stockholm, är ett svenskt aktiebolag. Aktiekapitalet uppgår till kronor. Samtliga aktier ägs av Folksam ömsesidig sakförsäkring. Fondbolaget har givit uppdrag till Swedbank Robur Kapitalförvaltning AB att förvalta bolagets fonder. Tillstånd att utöva verksamhet från Finansinspektionen enligt lagen (1990:1114)) om värdepappersfonder enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder. Bolagets adress Folksam Spar AB Stockholm Telefon växel: Fax: Fondombudman Fondombudsmannen: Ger vägledning inom fondområdet (begrepp, termer, yttre faktorer) Bevakar att fondärenden handläggs på rätt sätt av Folksam Granskar Folksams fondhantering, villkor och information Återför synpunkter och klagomål till Folksam. Fondombudsmannen kan hjälpa er när det gäller fondsparande. Detta utan att ge några placeringsråd. Om ni får problem med ert fondsparande och ni inte är nöjda med Folksams slutliga besked kan Fondombudsmannen göra en opartisk bedömning av ert ärende och även rekommendera Folksam att ändra sitt beslut. Ni kan ringa, skriva eller skicka e-post till: Fondombudsmannen Folksam, Stockholm Tel: , fax: E-post: fondombudsmannen@folksam.se Kontakten är kostnadsfri. Vad är en specialfond? Fondernas verksamhet regleras i lagen (2004:46) om Investeringsfonder. Varje fond har särskilda fondbestämmelser vilka godkänts av Finansinspektionen och som bland annat anger hur fondens medel ska placeras. En specialfond är en i värdepapper placerad förmögenhet som ägs gemensamt av de som gjort insättningar i fonden, fondandelsägarna. Fonden förvaltas av fondbolag/värdepappersbolag. Fonden som sådan är ingen juridisk person och har därför varken egna rättigheter eller skyldigheter. Det är istället fondbolaget/värdepappersbolaget som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör fonden. Fonden är emellertid ett självständigt skattesubjekt. Fondandelarnas rättsliga karaktär Andelarna i en specialfond är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Därutöver medför innehavet inga rättigheter, till exempel inflytande i fondens skötsel, om inte annat anges i fondbestämmelserna. Fondandelar knutna till fondsparande kan inlösas, pantsättas och överlåtas. Förvaringsinstitut En fonds tillgångar ska förvaras i ett för Bolaget fristående förvaringsinstitut. Förvaringsinstitut är Swedbank AB (publ), Stockholm. Andelsägarregister Bolaget för register över samtliga andelsägare och antalet andelar de innehar i respektive fond. Köp och försäljning av andelar bekräftas skriftligen om inte annat avtalats, förutom vid utdelning i fonderna. Vid helårsskiften

4 4 / 7 skickas ett periodbesked innehållande innehav och transaktioner. På utdraget informeras även andelsägaren om de kostnader som är hänförliga till fondsparandet. Kontoutdraget utgör också deklarationsunderlag. Köp och försäljning av fondandelar riktar sig endast till juridiska personer. riktar sig till allmänheten. För placeringar i gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara kronor och i kronor. Begäran om köp eller försäljning av fondandelar kan ske hos Bolaget varje svensk bankdag. Priset för en fondandel ska utgöra fondandelsvärdet den dag begäran om köp eller försäljning inkommer till Bolaget. Uppgift om pris för köp och försäljning tillhandahålls av Bolaget. Begäran om köp av fondandelar sker genom inbetalning till fondens konto och verkställs till den kurs som åsätts fondandel den bankdag betalning tillförts fonden. Begäran om försäljning av fondandelar ska ske skriftligen eller enligt särskild överenskommelse via datamedia. Begäran om försäljning får återkallas endast om Bolaget medger det. Begäran om köp eller försäljning som kommit Bolaget tillhanda före klockan en svensk bankdag verkställs till den kurs som åsätts fondandel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs köp eller försäljning på motsvarande sätt nästkommande bankdag. Om, vid kunds försäljning av fondandel, likvida medel behöver anskaffas genom försäljning av fondens tillgångar, ska sådan försäljning ske och kunds försäljning av fondandel verkställas så snart som möjligt. Skulle, i denna situation, fondens försäljning av tillgångar väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får Bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Köp och försäljning av fondandelar ska ske till en kurs som är okänd vid tidpunkten för begäran. Avgifter Avgifter för köp utgår inte. Avgifter för inlösen utgår inte om innehavstiden är längre än 30 dagar. Om fondandel innehafts kortare tid än 30 dagar då begäran om inlösen sker, kan en avgift tas ut. Denna avgift får högst uppgå till 2,5 procent av inlösenbeloppet och tillfaller fonden. Innan avgiftsuttag sker, ska dock samtliga andelsägare informeras om vilken avgift som kommer att tillämpas. Samtliga inlösentransaktioner är avgiftsfria innan sådan information lämnats. För förvaltning av fonden utgår en avgift om högst 1,5 procent per år av fondförmögenheten. Se aktuell förvaltningsavgift i nedanstående tabell. Förvaltningsavgiften ska täcka Bolagets kostnader för att förvalta fonden. Exempel på sådana kostnader är förvaltning, tillsyn, analys, informationssystem, redovisning, marknadsföring, administration och kostnad för revision. Vidare ingår kostnader för information till andelsägarna i fonden. Uppgift om erlagda avgifter till Bolaget går att finna i fondens årsberättelse. Avgifter för köp och försäljning av fondandelar utgår inte. För förvaltning av fonden utgår en avgift om högst 1,0 procent per år av fondförmögenheten. Se aktuell förvaltningsavgift i nedanstående tabell. Förvaltningsavgiften ska täcka Bolagets kostnader för att förvalta fonden. Exempel på sådana kostnader är förvaltning, tillsyn, analys, informationssystem, marknadsföring, redovisning, administration och kostnad för revision. Vidare ingår kostnader för information till andelsägarna i fonden. Uppgift om erlagda avgifter till Bolaget går att finna i fondens årsberättelse. Aktuella förvaltningsavgifter ,0 % per år av fondförmögenheten. 0,5 % per år av fondförmögenheten. Övriga kostnader Fonderna belastas med övriga kostnader förutom den ovan beskrivna förvaltningsavgiften. De kostnaderna är hänförliga till fondens egna värdepappersaffärer. Då man säljer och köper värdepapper får man betala en sedvanlig avgift så kallad courtage till motparten, det vill säga aktiemäklare och eller bank för att denne genomför affären. Denna kostnad tillfaller inte Bolaget eller något närstående bolag till Folksam. Utöver själva courtaget förekommer även stämpelskatter, utländska avgifter, kostnader för valutaväxlingar och andra transaktionskostnader. Den här typen av kostnad är inte lika från år till år utan den är helt beroende av vilken omsättning förvaltaren har på värdepappersaffärer för fondens räkning. Viktigt att notera är att vi pressar priset hos de aktörer vi gör affärer genom, vilket vi kan göra då Folksam sammantaget är en stor aktör på den finansiella marknaden. Fondernas resultat och utveckling Årsberättelse och halvårsredogörelse finns tillgängliga hos Folksam. En fullständig redogörelse över erlagda ersättningar till Bolaget lämnas i årsberättelsen. Resultat och utveckling för de tre senaste verksamhetsåren lämnas i årsberättelsen. Årsberättelser, halvårsredogörelse och mer information finns också på Folksams hemsida,

5 5 / 7 Fondernas karaktär och mål I fondbestämmelserna anges vilken karaktär, vilket mål och vilken risknivå fonderna har. I avsnittet Fondernas riskprofil nedan beskrivs närmare den riskprofil fonderna har. Placeringsinriktning För att garantera en tillräcklig riskspridning i fonderna finns vissa regler i lagen. Begränsningarna förhindrar bland annat att alltför stor del av fondens förmögenhet placeras i värdepapper som givits ut av samma utgivare eller i andra investeringsfonder. Fonden får överhuvud taget inte, utan Finansinspektionens tillstånd, placera i fonder som förvaltas av samma fondbolag/värdepappersbolag eller på liknande sätt kan anses närstående. Placeringsinriktningen ska vara bred. Investeringar ska göras i flera bolag och i flera länder. Tillåtna tillgångsslag är: fondpapper, derivatinstrument, fondandelar, penningmarknadsinstrument och insättning på konto hos kreditinstitut. Hur använder vi derivatinstrument i våra fonder? I syfte att effektivisera fondens förvaltning får Bolaget för fondens räkning handla med såväl noterade som onoterade (OTC) options-, och terminskontrakt. Handeln ska syfta till att skydda värdet av fondens tillgångar mot kurs- och valutarisker eller innefatta kostnadsbesparande åtgärder i syfte att upprätthålla fondens placeringsinriktning. Handeln ska ske integrerat med övriga placeringar och efter en gemensam placeringsstrategi. Omfattningen av handeln ska vara begränsad. Sådana avtal får ingås om handeln är föremål för clearingverksamhet hos en clearingorganisation som står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Motsvarande avtal får också ingås med värdepappersinstitut eller utländskt finansiellt institut som får ingå sådana avtal och som står under tillsyn avseende sin värdepappersrörelse av myndighet eller annat behörigt organ under förutsättning att institutet är allmänt erkänt på marknaden och avtalet ingås på villkor som är sedvanliga för marknaden. För handel med optioner och terminskontrakt gäller härutöver följande: Fonden får inte genom utnyttjande av sådana finansiella instrument avvika eller efter lösen eller motsvarande komma att avvika från placeringsbestämmelserna i lagen om investeringsfonder eller den i fondbestämmelserna för fonderna angivna placeringsinriktningen. Fonden får inte utfärda köpoptioner avseende fondpapper, eller sälja fondpapper på termin, i större omfattning än vad som motsvarar det faktiska totala innehavet av sådana fondpapper. Det totala anskaffningsvärdet (erlagda premier) för optioner får inte överstiga 10 procent av fondförmögenheten. Fondens tillgångar får valutasäkras genom köp eller försäljning av valuta på termin eller förvärv av köpeller säljoptioner avseende valuta. Värdepapperslån motsvarande högst 20 procent av fondförmögenheten får ges från fonden mot betryggande säkerhet på för branschen sedvanliga villkor till eller via värdepappersinstitut eller utländskt finansiellt institut som står under tillsyn avseende sin värdepappersrörelse av myndighet eller annat behörigt organ under förutsättning att institutet är allmänt erkänt på marknaden och avtalet ingås på villkor som är sedvanliga för marknaden. Det högsta totala säkerhetskrav som fonden inte får överskrida med anledning av handel med optioner, terminskontrakt och värdepapperslån, får vid varje tillfälle uppgå till högst 10 procent av fondförmögenheten. Etiska placeringskriterier och extern bolagsstyrningspolicy för våra fonder Våra investeringsfonder ska tillämpa de etiska placeringskriterier och policyn för den externa bolagsstyrningen som fastställts för Folksam. I fondernas årsberättelse och halvårsredogörelse finns en beskrivning av våra etiska placeringskriterier samt vår externa bolagsstyrningspolicy. Mer information finns även att hitta på vår hemsida Kortfattad beskrivning av Folksams etiska placeringskriterier Folksam är sedan 2002 anslutet till Global Compact som startades år 2000 på initiativ av FN. Global Compact har utarbetat ett antal principer som anslutna företag accepterat att följa. Principerna rör mänskliga rättigheter, arbetsförhållanden, miljö och korruption. Dessa principer tillämpar Folksam Spar AB i sina placeringar. Vi vill genom våra placeringskriterier stödja företag som har ett ordnat och framåtskridande arbete i dessa frågor. Vår ambition är att på olika sätt föra en dialog med företaget, för att därigenom påverka i positiv riktning. Tobak har blivit den vanligaste yttre orsaken till sjukdomar och för tidig död. Många av de tusentals kemiska ämnen som bildas när cigaretter brinner har kända skadeeffekter på människan. De når alla delar av kroppen i farligt höga doser eftersom de transporteras runt med blodet (Tobaksfakta). Vi vill främja god hälsa och har därför tagit ett beslut att inte placera i företag som producerar eller säljer tobaksvaror.

6 6 / 7 Miljö Vi anser att företag som ligger långt framme i sitt miljöarbete ofta är goda investeringsobjekt, då de har möjlighet att dels bygga upp ett starkt varumärke, dels vara mindre utsatta för framtida förändringar av till exempel miljölagstiftning. Ett gott miljöarbete innebär också ofta en effektivitetsvinst, eftersom förbrukningen av energi och material minskar. Vi ska genom våra placeringar aktivt påverka företag att systematiskt arbeta med att reducera sin negativa påverkan på miljön. Mänskliga rättigheter och korruption De största riskerna för brott mot grundläggande mänskliga rättigheter på arbetsplatsen finns i länder med svag demokrati och i branscher som kräver många arbetare. Vi följer ILO:s kärnkonventioner, FN:s barnkonvention och OECD:s riktlinjer för multinationella företag samt Global Compact. Vi ska genom våra placeringar aktivt påverka företag i relevanta branscher och regioner att systematiskt arbeta med grundläggande arbetsrättsliga frågor för de anställda. Korruption har blivit ett allt mer uppmärksammat problem i den globala ekonomin. Konkurrensen sätts ur spel, tillväxten hämmas och den sociala utvecklingen bromsas. FN, OECD och ICC (Internationella handelskammaren) har tagit fram skrivelser och uppföranderegler vad gäller korruption. Vi ska genom våra placeringar aktivt påverka företag att systematiskt förebygga alla former av mutor och bestickning i sina affärsrelationer. Tobak Vissa företag vill vi inte investera i, oavsett hur bra deras arbetsmiljö eller miljöpåverkan är. Därför placerar vi inte i företag som producerar eller säljer tobaksprodukter. Fondernas riskprofil De pengar ni investerar i fonder kan både öka och minska i värde. Värdet påverkas bland annat av börsernas, räntornas och valutornas framtida utveckling. Placeringar i fonder som investerar i utvecklings- och tillväxtländer kan medföra ytterligare risk. Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. Fondsparandet ska ses på lång sikt, då har ni en möjlighet att få en bättre avkastning än traditionellt banksparande. Vi har delat in våra fonder i fem olika riskprofiler där siffran 1 står för Mycket låg risk och siffran 5 för Mycket hög risk. Indelningen av de fem olika riskprofilerna bygger på vilken volatilitet fonden har haft. Hög volatilitet motsvarar stora kursförändringar, låg volatilitet visar på låga kursförändringar. Generellt kan man också säga ju högre volatilitet, desto högre förväntad avkastning på lång sikt. Fonden är en global branschfond som placerar i fastighets- och byggbolag. Placeringar görs i företag över hela världen. Fonden måste enligt sina fondbestämmelser inneha minst sju olika aktier men kommer normalt att inneha betydligt fler. Placeringsstrategin är en aktiv förvaltning. Målet är att uppnå en långsiktigt god avkastning. Fonden följer Folksam etiska placeringskriterier som omfattar mänskliga rättigheter, miljö och tobak. Då fonden placerar i ett fåtal branscher är risken högre än i en fond som placerar i flera branscher och tillgångsslag. Sparhorisonten bör därför vara minst 5 år. Se fondens aktuella riskprofil i fondens årsberättelse eller halvårsredogörelse. Beskrivning av fondens riskmått Den totala risken (TR) i fonden får vara högst 20 procent. TR anges som standardavvikelsen för variationerna i fondens totala avkastning. Standardavvikelse är ett statistiskt mått som utifrån historiska data visar med hur många procent en tillgångs avkastning har flukturerat över tiden. TR baseras på månadsdata och ska avse de senaste 24 månaderna. Eftersom fonden är ny kommer TR under de första två åren att baseras på månadsdata och avse tidsperioden från fondens start. Ett lågt TR innebär att de årliga variationerna i avkastningen är små medan ett högt TR innebär att dessa är stora. Vilket TR fonden haft framgår av fondens årsberättelse eller halvårsredogörelse. Stängning av fonden Fonden kan komma att stängas för köp och försäljning för det fall sådana extraordinära förhållanden inträffar som gör att en värdering av fonden inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt. Fonden kan även stängas för köp och försäljning för det fall att börserna i något land eller någon region är stängda på grund av att det är helgdag där men inte i Sverige under förutsättning att en värdering av fonden inte kan göras på ett sätt som säkerställer andelsägarnas lika rätt. Upplösning av fonden Bolaget har rätt att besluta att fonden ska upplösas om fondens marknadsvärde under föregående räkenskapsår understigit 200 miljoner kronor. Sådant beslut får fattas tidigast under fondens fjärde räkenskapsår. Beslutar Bolaget att upplösa fonden åligger det Bolaget att underätta andelsägarna om beslutet och det åligger därefter envar andelsägare att begära inlösen av sina respektive andelar. Sådan begäran ska lämnas till Bolaget senast inom sex månader efter beslut om fondens upplösning. Någon avgift för inlösen utgår inte i sådant fall. Sedan nämnda sexmånaders period gått ut och om alla andelsägare då inte begärt inlösen av sina andelar äger

7 7 / 7 Bolaget rätt att tillämpa det sätt för upplösning av fonden som anges i 9 kap. 1 andra stycket lagen (2004:46) om investeringsfonder. Avvecklingskostnaden kommer i sådant fall enligt 6 nämnda kapitel att belasta fonden. Fonden investerar främst i svenska realränteobligationer som emitteras av Riksgäldskontoret. Dessa obligationer har en inflationssäkrad avkastning. Inflationen mäts med Konsumentprisindex. Placeringar görs även i andra svenska obligationer. Fondens genomsnittliga räntebindningstid ska enligt fondbestämmelserna inte understiga fem år och inte överstiga femton år. En Realräntefond passar för långsiktigt lågrisksparande med inflationsskydd. Då svängningarna på realobligationer är lägre än på nominella räntor innebär det att fonden inte är lika känslig för långa löptider på sitt innehav. Detta gör att fonden har en lägre risknivå än en obligationsfond. Sparhorisonten bör dock vara minst 3 4 år. Se fondens aktuella riskprofil i fondens årsberättelse eller halvårsredogörelse. Fondens jämförelseindex per Fonden har ett jämförelseindex, som är ett mått för att kunna mäta/jämföra fondens avkastning mot. På så sätt kan man se hur väl fonden förvaltas. Fondnamn Index OMRX Real Upphörande och överlåtelse av fondverksamheten Om Bolaget förlorat Finansinspektionens tillstånd, trätt i likvidation eller försatts i konkurs ska förvaltningen av fonden tillfälligt övertas av förvaringsinstitutet. Detta får sedan överlåta förvaltningen till ett annat fondbolag/värdepappersbolag som godkänts av Finansinspektionen. I annat fall ska fonden upplösas genom att tillgångarna säljs och nettobehållningen skiftas ut till andelsägarna. Kungörelse härom ska införas i Post- och Inrikes tidningar och hållas tillgängligt hos förvaringsinstitutet samt Bolaget S