Fondspararundersökning 2018

Transkript

1

2 Innehåll 1 Genomförande 4 2 Sparandet generellt 6 3 Privata fonder 15 4 Fondsparandet generellt 26 5 Pensionssparandet tjänste & privat 35 6 Premiepensionen 41 2

3 1 Genomförande

4 Genomförande Urvalet Metod 1000 personer år med en deklarerad inkomst Telefonintervjuer Tidsperiod 14 mars tom 26 april

5 2 Sparandet generellt

6 Sparformer Vilken av följande sparformer har du? % Ålder Total Män Kvinnor Fonder tjänste & privat Direktägda aktier Traditionell p-försäkring Obligationer Sparkonto Kundkort Amorteringar av lån

7 Bästa sparformen för långsiktigt sparande Vilken sparform tycker du är bäst för långsiktigt sparande, dvs mer än fem år? % Ålder Total Män Kvinnor Fonder Direktägda aktier Traditionell p-försäkring Obligationer Sparkonto Kundkort Amorteringar av lån

8 Bästa sparformen för långsiktigt sparande Vilken sparform tycker du är bäst för långsiktigt sparande, dvs mer än fem år? % Fonder Direktägda aktier Traditionell p-försäkring Obligationer Sparkonto Kundkort 0 n n n n Amorteringar av lån

9 Sparande till barn Har barnen något sparande? % Hushåll med hemmavararande barn Sparar till barn Om sparar: Sparformer Fonder Sparkonto Om sparar: Bästa sparformen Fonder Sparkonto

10 Fondsparande % Ålder Total Män Kvinnor Fondsparar (inkl premiepensionsfonder) Fondsparar tjänste & privat Fondsparare tjänste Fondsparar privat Direktsparande i fonder Investeringssparkonto IPS/Privat fondförsäkring Kapitalförsäkring

11 Fondsparande % Fondsparar (inkl premiepensionsfonder) Fondsparar tjänste & privat Fondsparare tjänste Fondsparar privat Direktsparande i fonder Investeringssparkonto IPS/Privat fondförsäkring Kapitalförsäkring

12 Fondsparande % Män Fondsparar (inkl premiepensionsfonder) Fondsparar tjänste & privat Fondsparare tjänste Fondsparar privat Direktsparande i fonder Investeringssparkonto IPS/Privat fondförsäkring Kapitalförsäkring Kvinnor Fondsparar (inkl premiepensionsfonder) Fondsparar tjänste & privat Fondsparare tjänste Fondsparar privat Direktsparande i fonder Investeringssparkonto IPS/Privat fondförsäkring Kapitalförsäkring

13 Fondsparande Tjänste & privat % Total Män Kvinnor

14 3 Privata fonder

15 Kännedom Privata fonder % Ålder Total Män Kvinnor Vet du vilka fonder du har privat? Ja Nej Delvis

16 Motiv till fondval Privata fonder Om du tanker på de fonder du har privat, hur kom det sig att du valde just dessa? % Ålder Total Män Kvinnor Rekommendation rådgivare/mäklare Rekommendation internetbaserad Rekommendation bekant/familj Telemarketing Letade aktivt själv Annat

17 Ändamål med fondsparandet Privata fonder Till vilket ändamål sparar du? % Ålder Total Män Kvinnor Ändamål med sparandet i direktägda fonder / kapitalförsäkring / ISK Som buffert Speciella ändamål (ex. hus/båt/bil/resor) Till pensionen Till barn/barnbarn Till partner Annat Inget särskilt

18 Ändamål med fondsparandet Privata fonder Till vilket ändamål sparar du? % Ändamål med sparandet i direktägda fonder / kapitalförsäkring / ISK Som buffert Speciella ändamål (ex. hus/båt/bil/resor) Till pensionen Till barn/barnbarn 8 16 Till partner 1 3 Annat 5 3 Inget särskilt

19 Månadssparande Privata fonder % Ålder Total Män Kvinnor Månadssparar Belopp

20 Månadssparande Privata fonder % Månadssparar Belopp

21 Fondtransaktioner Privata fonder % Ålder Total Män Kvinnor Ändring av fonder senaste 2-3 åren Om ändrat: Varför? Missnöjd värdeutveckling Missnöjd avgift Byta inriktning på fond Byta sparform Behövde pengarna Annat Om inte ändrat: Varför inte? Bekväm med nuvarande fondval Vet inte vad byta till Vill inte realisera reavinst Har inte blivit av Annat

22 Bekväm med placeringsval Privata fonder % Ålder Total Män Kvinnor Bekväm med hur sparandet är placerat? Ja Nej Varken eller Om nej, inte bekväm: Varför? Vet inte hur sparandet är placerat Osäker på om gjort rätt val Missnöjd med fondernas utveckling

23 Uppskattning av fondkapitalet Privata fonder Vad uppgår kapitalet till i dina privata fonder? % Ålder Total Män Kvinnor Under Över Vet ej/ej svar

24 4 Fondsparandet generellt

25 Information inför fondval Hur viktig skulle följande information vara om du i dag skulle placera i en ny fond? % Ålder Total Män Kvinnor Andel Mycket viktig Fondens avgifter Fondens risknivå Fondens placeringsinriktning Fondens historiska avkastning Fondens rating Om aktivt förvaltad eller indexfond Fonden har en hållbar inriktning

26 Information inför fondval Hur viktig skulle följande information vara om du i dag skulle placera i en ny fond? % Andel Mycket viktig Fondens avgifter Fondens risknivå Fondens placeringsinriktning Fondens historiska avkastning Fondens rating Om aktivt förvaltad eller indexfond Fonden har en hållbar inriktning

27 Benchmarks När du värderar hur dina fonder utvecklas, vad jämför du då med för att få en uppföljning om hur fonden går? % Ålder Total Män Kvinnor Anskaffningsvärdet Hur fonden gått tidigare Andra fonders utveckling Sparkonto på bank Börsindex Rating i media, t ex Morningstar & Privata Affärer

28 Benchmarks När du värderar hur dina fonder utvecklas, vad jämför du då med för att få en uppföljning om hur fonden går? % Anskaffningsvärdet Hur fonden gått tidigare Andra fonders utveckling Sparkonto på bank Börsindex Rating i media, t ex Morningstar & Privata Affärer

29 Avgifter Har du tagit reda på avgiften för din/dina fonder innan du köpt dem eller inte? % Ålder Total Män Kvinnor Tagit reda på avgift inför köp av fond Ja, alltid Ja, ibland Nej Minns ej/ej svar Kunskap om att avgiften är avdragen Avgifterna är avdragna Avgifterna är inte avdragna Vet ej/ej svar

30 Avgifter Har du tagit reda på avgiften för din/dina fonder innan du köpt dem eller inte? % Tagit reda på avgift inför köp av fond Ja, alltid Ja, ibland Nej Minns ej/ej svar Kunskap om att avgiften är avdragen Avgifterna är avdragna Avgifterna är inte avdragna 2 3 Vet ej/ej svar

31 Riskvilja Hur resonerar du i allmänhet när det gäller risknivån i en fond, är det viktigast att risken är låg eller kan du tänka dig att ta högre risk för att få chans till högre avkastning? % Ålder Total Män Kvinnor Låg risk är viktigast Villig ta högre risk för högre avkastning Låg risk är viktigast Villig ta högre risk för högre avkastning

32 Rådgivning % Har fått rådgivning om fonder senaste 2 åren Kan tänka mig att betala för oberoende finansiell rådgivning Behov av rådgivning i framtiden Ökat Minskat Oförändrat

33 5 Pensionssparandet tjänste & privat

34 Tjänstepension % Ålder Total Män Kvinnor Har tjänstepension I fonder Traditionell Om har tjänstepension i fonder: Fondval Inträdesfonden Eget val av fond

35 Tjänstepension % Har tjänstepension I fonder Traditionell Om har tjänstepension i fonder: Fondval Inträdesfonden Eget val av fond

36 Privat pensionssparande % Ålder Total Män Kvinnor Pensionssparar i fonder privat Via IPS/privat fondförsäkring Direktägda fonder/kapitalförsäkring/isk

37 Privat pensionssparande % Pensionssparar i fonder privat Via IPS/privat fondförsäkring Direktägda fonder/kapitalförsäkring/isk

38 Behov av privat pensionssparande % Ålder Total Män Kvinnor Känner behov att komplettera pensionen med privat pensionssparande Känner inget behov Vet ej Är pensionär, ej aktuellt Känner behov att komplettera pensionen med privat pensionssparande Känner inget behov Vet ej 5 7 Är pensionär, ej aktuellt

39 6 Premiepensionen

40 Val av fonder Var har du dina premiepensionsfonder? % Ålder Total Män Kvinnor Eget val Har statliga Såfan Har gjort ett eget val av fonder Vet ej/ej svar Om såfan: Motiv till val av Såfan Ville ha Såfan medvetet Blev bara så Vet ej/ej svar Kännedom om vilka fonder som valts Hur ofta ser du över dina fondplaceringar? Flera gånger per år En gång per år Med något/några års mellanrum Endast vid tecknandet av fonden Aldrig Vet ej/ej svar

41 Val av fonder % Eget val Har statliga Såfan Har gjort ett eget val av fonder Vet ej/ej svar Om såfan: Motiv till val av Såfan Ville ha Såfan medvetet Blev bara så Vet ej/ej svar Kännedom om vilka fonder som valts Hur ofta ser du över dina fondplaceringar? Flera gånger per år En gång per år Med något/några års mellanrum Endast vid tecknandet av fonden Aldrig Vet ej/ej svar

42 Attityd till val Premiepensionen % Ålder Total Män Kvinnor Attityd till eget val Bra att få välja själv Föredrar att staten tar hand om alltihop Vet ej/ej svar Om föredrar staten: Motiv Tror att risken är låg Tror att avkastningen är hög Inte ta eget ansvar/statens skyldighet Vet ej/ej svar

43 Attityd till val Premiepensionen % Attityd till eget val Bra att få välja själv Föredrar att staten tar hand om alltihop Vet ej/ej svar Om föredrar staten: Motiv Tror att risken är låg Tror att avkastningen är hög Inte ta eget ansvar/statens skyldighet Vet ej/ej svar

44 Rabatt på fondavgiften Premiepensionen Känner du till att det är rabatt på fondavgiften inom premiepensionen? % Ålder Total Män Kvinnor Känner till rabatten på fondavgiften Känner ej till/vet ej Känner till rabatten på fondavgiften Känner ej till/vet ej

45 Bekväm med placeringsval Premiepensionen % Ålder Total Män Kvinnor Bekväm med hur sparandet är placerat? Ja Nej Varken eller Om nej, inte bekväm: Varför? Vet inte hur sparandet är placerat Osäker på om gjort rätt val Missnöjd med fondernas utveckling Vill inte ta beslut själv, statens ansvar