AML/CFT. FCG:s erbjudande

Transkript

1 AML/CFT FCG:s erbjudande

2 FCG Nordic Focus, Global Reach FCG is a leading Nordic advisory firm with experts in risk & capital management, compliance and financial regulation, credit process and credit management, finance & treasury, IT & Information Security and internal governance and control. FCG was founded in 2008 and today has around 200 employees based in Stockholm, Malmö, Copenhagen and Oslo. FCG grows continuously through attracting and developing the best employees. FCG also, since 2014, runs Sweden s first Fund Hotel (Fund Management Outsourcing). With a combination of thorough understanding of the financial sector, specialist competence and experienced experts, FCG is able to provide clients with innovative and pragmatic solutions relating to all parts of their core activities. Our clients mainly consist of banks, insurance companies, fund managers, securities firms, PE- and VC companies, authorities and non-financial companies

3 FCG:s AML/CFT erbjudande FCG stödjer kunden i samtliga steg av processen för att uppnå ett effektivt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism 1. Riskbedömning och interna regler 2. Granskningar och 2nd opinions 3. Implementering och strategisk rådgivning 4. Modellering 5. AML Tech FCG har en metod att identifiera och analysera företags risker i syfte att skapa förståelse och etablera riskbaserade och verksamhetsanpassade åtgärder och rutiner. FCG utvärderar ert företags riskhanteringssystem med syfte att identifiera och ge förslag på hur effektiveten kan öka. FCG stödjer ert företag i bl.a. processutveckling, intern uppföljning och kontrollmetodik, styrningsformer, utredningsmetodik, ITinfrastruktur, datakvalitet och systemstöd, utbildning och regelverkstolkning. FCG hjälper er med modellering och riskklassificering av kunder. Analysera avvikande beteenden och identifiera riskfaktorer. Med en gedigen kunskap inom AML/CFT och med stor kunskap inom modellering och datadriven analys utvecklar FCG för närvarande en ny systemlösning som ska erbjuda kunden en helhetslösning för en modern riskhantering

4 1. Riskbedömning och interna regler Proportionalitet och effektivitet 1. Riskbedömning och interna regler FCG har en metod för den allmänna riskbedömningen som bygger på en hot- och sårbarhetsanalys. Hänsyn tas till verksamheten och aktuell information och källor om metoder, trender i omvärlden. FCG hjälper till att hitta rätt nivå och inriktning på de interna reglerna så att de speglar analysen i den allmänna riskbedömningen. Riskworkshops Riskbedömning Interna regler FCG faciliterar workshops i syfte att identifiera och analysera företagets risker FCG har en workshopsmetodik som beskriver hur kartläggningen kan gå till och vem som bör medverka. FCG kan stödja i upprättandet av den allmänna riskbedömningen. FCG beaktar omvärld och trender, externa regler och praxis samt företagets specifika hot och sårbarheter. Riskbedömningen bör utvärderas och uppdateras regelbundet. FCG har lång erfarenhet av att sätta upp interna regler utifrån branschpraxis och myndighetskrav. Målsättningen är att de interna reglerna ska förstås och användas i verksamheten. Viktigt är också att de interna reglerna verksamhetsanpassas och är proportionerliga

5 2. Granskningar och 2nd opinions Utvärdering av effektivteten i företags riskhantering 2. Granskningar och 2nd opinions FCG:s metodik för utvärderingar sätter riskhantering och outcomes av processer och interna regelverk i fokus. Analysen utgår från det riskbaserade synsättet och fokuserar företagets förmåga att identifiera, mäta och hantera risker. Analysen kan avse företagets samlade åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller en begränsad del av systemet. Resultatet är en lösningsorienterad åtgärdsplan, med fokus hur effektiveten kan öka. Lång erfarenhet och gedigen kunskap inom regelverk, tillsyn och praxis. Erfarenhet från tillsynsmyndighet och från branschen Utvärdering Företagets nuvarande processer, rutiner, system och modeller utvärderas. Analys Analys utifrån företagets samlade åtgärder och dess förmåga att hantera de risker som företaget är exponerat för. Uppdatering & kravställning Företaget får konkreta och genomförbara åtgärdsplaner som syftar till att förbättra effektivitet och riskhantering. Olika roller: Centralt funktionsansvar, analytiker, AML-team, Compliance, intern granskningsfunktion

6 3. Implementering och strategisk rådgivning Råd och stöd vid utveckling av effektiva processer 3. Implementering och strategisk rådgivning Program eller projekt för att implementera eller förbättra processer för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism är komplexa och kräver kunskap om risker, processutveckling, metoder för styrning och kontroll, utredningsmetodik, IT-infrastruktur, datakvalitet, systemstöd och regelverk. FCG har erfarenhet från ett stort antal projekt av varierande omfattning. Nyckeln till framgång är en helhetssyn på systemets samverkande delar och förmågan att tidigt göra rätt prioriteringar och fatta rätt beslut. Vad FCG kan göra för er Förberedelser Implementering Styrning och organisation Projektledning och bemanning av projekt Strategisk rådgivning Styr-, rutin- och processdokumentation Kravställning och implementering av systemstöd Utbildning av personal, ledning och styrelse Utvärdering/förstudier Projektplanering Prioritering Kravställning Utbildning Projekt- och förändringsledning Bemanning av projekt Implementering av processer och systemstöd Modellering Regelverksstöd

7 4. Modellering Förebyggande och effektiviserade analys 4. Modellering FCG har lång erfarenhet av modellering och avancerad analys på olika områden såsom kreditrisk, marknadsrisk, affärsinriktad analys m.m. Kombinerat med våra kunskaper om risker kring penningtvätt och finansiering av terrorism kan FCG erbjuda rådgivning och handgriplig hjälp med analys och modellering för att effektivisera riskklassificering av kunder och regelsättning inom transaktionsövervakningen. FCG kan även bistå med analyser av kunder, transaktioner m.m. för att hjälpa företag att få fram relevanta uppgifter för riskbedömningar och annan riskhantering. 1. Kunddata 2. Analys 3. Riskhantering Data från kundkännedom Transaktionsdata Kundprofilsdata Black list Extern data Riskklassificering Transaktionsmonitorering Rapportering Scenarioval Styrning och kontroll Optimering av processer och resurser

8 5. AML Tech Systemstöd för en effektiv riskhantering 5. AML Tech Data hämtas från externa källor, såsom Bolagsverk, Skatteverket, PEP-listor och sanktionslistor FCG utvecklar för närvarande ett systemstöd som integrerar de automatiserade delarna av arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. FCG:s systemstöd skapar en gemensam plattform för KYC-data, riskmodellering och transaktionsövervakning och tillhandahåller därutöver analysverktyg för standardrapporter för extern och intern rapportering eller riktad analys av kundsegment, transaktionstyper m.m. Systemet har funktionalitet för handläggning av larm från transaktionsövervakningen, men ger därutöver signaler till verksamheten vid otillräcklig kundkännedom, byte av verkliga huvudmän, ändringar av hemvist som påverkar risken med kunden och andra riskdrivande omständigheter. Med FCG:s systemstöd kan företag ägna tid och resurser åt proaktiv riskhantering i stället för att reagera när penningtvätt eller finansiering av terrorism redan ägt rum. Strukturerad databas Transaktions -övervakning KYCdatabas Riskmotor Analysverktyg Data och transaktioner hämtas från befintliga system och struktureras i databasen Applikationerna har tillgång till samma data och utbyter data med varandra, förädlar data och fyller kontinuerligt databasen med relevant information

9 FCG Who are we? FCG redefining the finance industry for business, people and society FCG is a leading advisory firm with experts in risk and capital management, compliance and supervision, credit process and credit management, finance and treasury, and internal governance and control. Today we are a leading company in the Nordics within our field, a position we have achieved by focusing on our core activities and to exclusively recruit the best employees. Johanna Bäck Manager Johanna.back@fcg.se Jonas Karlsson Senior Manager Jonas.karlsson@fcg.se Our strong market insight, along with both business know-how as well as the implication of regulations and practices, gives us the ability to identify effective and sustainable solutions based on the customer s requirements, ambition and needs. Our ambition is always to create long-term relationships with our clients where there is room to both support, inspire and challenge the business. FCG, founded in 2008, cooperates today with all types of financial companies such as credit institutions and banks, insurance companies, fund & asset management firms, securities firms as well as non-financial companies affected by the financial and capital market. Offices Stockholm Malmö Oslo Köpenhamn Östermalmstorg 1, 5 tr Stockholm Sweden +46(0) Hans Michelsensgatan 2B Malmö Sweden +46(0) Haakon VII s gate Oslo Norway Amaliegade 5 C, 3. sal 1256 København K Denmark

10