Nyfiken på Compliance. Lina Williamsson Compliance Director Klarna AB Grundare och vice ordförande Compliance Forum

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Nyfiken på Compliance. Lina Williamsson Compliance Director Klarna AB Grundare och vice ordförande Compliance Forum"

Transkript

1 Nyfiken på Compliance Lina Williamsson Compliance Director Klarna AB Grundare och vice ordförande Compliance Forum

2 Compliance enligt Google och Wikipedia Compliance can mean: In mechanical science, the inverse of stiffness In healthcare: Compliance (medicine), a patient's (or doctor's) adherence to a recommended course of treatment Compliance (physiology), the tendency of a hollow organ to resist recoil toward its original dimensions Pulmonary compliance (or lung compliance), change in lung volume for applied or dynamic pressure Compliance (psychology), responding favorably to a request offered by others Regulatory compliance adherence to standards, regulations and other requirements Environmental compliance conforming to environmental laws, regulations, standards and other requirement Compliance (film) released in 2012 Standards compliant, meaning compliance to web standards 2

3 Compliance enligt svenska Wikipedia Compliance För kvalitetssäkring inom organisationer, se normsäkring Compliance är en äldre term inom medicin och sjukvård, som indikerar i vilken grad en patient följer ordinationer Compliance officer Compliance officer är titeln på en yrkesverksam person som har som uppgift att säkra att organisationen den jobbar i följer alla lagar och regler som finns på det aktuella området. Personen är ofta utbildad jurist. Compliance (finans) Compliance eller regelansvarig person är en befattning inom främst finans- och försäkringsbranschen som har ansvar för att företagets verksamhet följer aktuella lagar och regler. Personen som har denna befattning kallas ofta för compliance officer eller compliance manager och har inte sällan hand om såväl kundklagomål som kontakter med tillsynsmyndigheter. En compliance officer är ofta direkt underställd företagets styrelse eller vd. 3

4 Alltså innebörden av begreppet Compliance varierar beroende på sammanhang, bransch, företag, land m.m. Fokus idag - Regulatory Compliance - Företags efterlevnad av relevanta regler, och - Compliancefunktionens del och roll i ledningens arbete med att säkerställa compliance. 4

5 Regulatory Compliance inom olika branscher i Sverige Compliancefunktion p.g.a. lagkrav Finansbranschen (företag under Finansinspektionens tillsyn) Compliancefunktion p.g.a. branschpraxis Läkemedelsindustrin Medicinteknikföretag Compliancefunktion som arbetar med kvalitetssäkring/riskhantering Verksamhet som är föremål för omfattande reglering 5

6 Finansbranschen - Finansinspektionens krav Banker, kreditmarknadsbolag, värdepappersbolag, fondbolag, försäkringsbolag, marknadsplatser Oberoende/självständig Compliancefunktion direkt underställd VD Interna regler om funktionens ansvar, uppgifter och rapporteringsrutiner Ansvarsområde tillståndspliktiga verksamheten Arbetsuppgifter hjälpa till med identifiering av compliancerisker, monitorering, råd och stöd, informera och utbilda, delta i NPAP, lämna rekommendationer till verksamheten (varierar något mellan bolagstyperna) Tillräckliga resurser, utbildning och IT-systemstöd Alltså - företagen måste tolka kraven och definiera sin Compliancefunktions ansvarsområde och uppgifter 6

7 Compliancefunktionens ansvarsområden (finansbranschen) Regelverket om hur företagen uppför sig mot kunder och på marknaden (conduct risk) Regelverket om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism Tillstånds- och tillsynsfrågor 7

8 Läkemedelsbranschen Omfattande självreglering av etiska frågor Läkemedelsindustrins Informationsgranskningsman (IGM) och Nämnden för Bedömning av Läkemedelsinformation (NBL) utövar tillsyn över det etiska regelverket Compliancefunktionen / Compliance officer hos läkemedelsföretagen / Läkemedelsindustiföreningen arbetar med att säkerställa efterlevnad av de etiska reglerna. Exempel på arbetsuppgifter Gransking av marknadsföring Rågivning och förhandsgodkännande kring otillbörliga gåvor och förmåner, intressekonflikter Regler för samverkansformer med organisationer Varje företags Compliancefunktion måste organiseras på lämpligt sätt och definiera sitt ansvarsområde och sina arbetsuppgifter 8

9 Bolag med verksamhet som är föremål för omfattande reglering Saknas externa krav på Compliancefunktions organisation, ansvarsområde och arbetsuppgifter Compliancefunktionen inrättas av riskhanterings- och/eller kvalitetssäkringsskäl Exempel på ansvarsområden Korruptionsregler, inkl. otillbörliga gåvor och förmåner Konkurrensregler Exportregler inkl. sanktioner Etiska frågor inkl. intressekonflikter Exempel på arbetsuppgifter Identifiering och rågivning kring relevanta regler Monitorering av företagets compliance Identifiering av compliancerisker och förslag på åtgärder Intern rapportering 9

10 De tre försvarslinjerna Styrelsens och verkställande ledningen är ytterst ansvariga för verksamheten Verksamheten Riskkontroll & Compliance Internrevision 1:a försvarslinjen Äger alla risker, inkl. compliancerisker. Implementerar regelkrav och kontroller i verksamheten Ansvarar för att hantera alla risker. 2:a försvarslinjen Identifierar och värderar risker inom ansvarsområdet. Föreslår relevant internt regelverk baserat på externt regler. Följer upp regelefterlevnaden. 3:e försvarslinjen Testar och utvärderar (validerar) effektiviteten i riskhanteringen och kontrollfunktionernas arbete, d.v.s 1:a och 2:a linjen. 10

11 Gränsdragning mot Internrevision Internrevision följer upp all verksamhet, fokuserar på processer, inkl. utvärderar kontrolltrollfunktionernas rutiner, resultat och effektivitet. Viktigt med en dialog och samarbete för att undvika dubbelarbete och för att uppnå effektivitet. När kontrollfunktionerna fungerar bra enligt internrevisions utvärdering behövs inte ytterligare kontroll i verksamheten. 11

12 Frågor / diskussion 12

13 COMLIANCE FORUM COMPLIANCE FORUM - a non-profit association for Compliance Officers in financial and other regulated businesses on the Swedish market, established in 2009 Our objectives are to - create a meeting point for our members - promote, develop and identify the role of Compliance in Sweden - develop and broaden Compliance skills Christina Strandman Ullrich Lina Williamsson Senior Compliance Adviser, Compliance Director Klarna AB Chairman of the Board of Compliance Forum Deputy Chariman of the Board of Complaince Forum csu@complianceforum.se lw@complianceforum.se 13

14

Nyfiken på Compliance. Lina Williamsson Vice ordförande Compliance Forum

Nyfiken på Compliance. Lina Williamsson Vice ordförande Compliance Forum Nyfiken på Compliance Lina Williamsson Vice ordförande Compliance Forum Vem är jag? Vad är Compliance? Var finns Compliancefunktionen i företaget? Compliancefunktionens ställning i företaget? Inom vilket

Läs mer

INTERN STYRNING OCH KONTROLL. CHRISTINA STRANDMAN ULLRICH Medgrundare och ordförande i Compliance Forum

INTERN STYRNING OCH KONTROLL. CHRISTINA STRANDMAN ULLRICH Medgrundare och ordförande i Compliance Forum INTERN STYRNING OCH KONTROLL CHRISTINA STRANDMAN ULLRICH Medgrundare och ordförande i Compliance Forum COSO s ramverk Skapades under 1990-talet Syftar till att öka effektiviteten, minska oönskade händelser,

Läs mer

OUTSOURCING GRC konferensen den 8-9 oktober 2015

OUTSOURCING GRC konferensen den 8-9 oktober 2015 OUTSOURCING GRC konferensen den 8-9 oktober 2015 Christina Strandman Ullrich Compliance Forum AGENDA COSO Intern styrning och kontroll Styrelsens och VDs ansvar; Målet; All verksamhet Outsourcing Definitioner

Läs mer

Policy och instruktioner för regelefterlevnad

Policy och instruktioner för regelefterlevnad Fastställd av: Styrelsen Datum: 2016-02-17 Fastställs: Årligen eller vid behov Tidigare godkänd: 2015-11-13 Tillgänglighet: För samtliga anställda på Bolagets server Rättslig grund: FFFS 2007:16 Tillämpningsområde:

Läs mer

Instruktion för funktionen för regelefterlevnad

Instruktion för funktionen för regelefterlevnad Fastställd av: Styrelsen Datum: 2018-01-03 Fastställs: Årligen eller vid behov Tidigare godkänd: 2017-04-24 Tillgänglighet: Rättslig grund: Tillämpningsområde: Ägare: För samtliga anställda på Bolagets

Läs mer

Compliancefunktionen och de nya regelverken från FI om intern styrning och kontroll. Lina Rollby Claesson, Compliance Forum

Compliancefunktionen och de nya regelverken från FI om intern styrning och kontroll. Lina Rollby Claesson, Compliance Forum Compliancefunktionen och de nya regelverken från FI om intern styrning och kontroll Lina Rollby Claesson, Compliance Forum Vem är jag och varför dessa frågor? Styrelseledamot i CF sedan start Växelvis

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Gent Jansson, Finansinspektionen, Box 6750, 113 85 Stockholm. Beställningsadress: Thomson Fakta AB, Box 6430, 113 82 Stockholm. Tfn 08-587 671 00, Fax

Läs mer

Policy för intern styrning och kontroll

Policy för intern styrning och kontroll Rättslig grund Policy för intern styrning och kontroll Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut (FFFS 2014:1) Dokumentägare Antagen datum

Läs mer

Intern kontroll och Riskhantering

Intern kontroll och Riskhantering Intern kontroll och Riskhantering Inledning De externa regelverk som Atle Investment Services AB ( Bolaget ) har att följa består bland annat av svenska lagar och Finansinspektionens föreskrifter. Bolaget

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Gent Jansson, Finansinspektionen, Box 6750, 113 85 Stockholm. Beställningsadress: Fakta Info Direkt, Box 6430, 113 82 Stockholm. Tel. 08-587 671 00, Fax

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Observera att denna konsoliderade version är en sammanställning, och att den tryckta författningen är den officiellt giltiga. En konsoliderad version är en fulltextversion där alla ändringar har införts

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut;

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut;

Läs mer

Punkt 19 Riktlinje för regelefterlevnad

Punkt 19 Riktlinje för regelefterlevnad 1 Tjänsteutlåtande 2018-04-24 Diarienummer: Handläggare: Katrin Kajrud Tel: 031-368 55 12 E-post: katrin.kajrud@gotalejon.goteborg.se Punkt 19 Riktlinje för regelefterlevnad Förslag till beslut i styrelsen

Läs mer

Intern styrning och kontroll i Investerums verksamhet

Intern styrning och kontroll i Investerums verksamhet Intern styrning och kontroll i Investerums verksamhet Investerum AB 556693-7495 & Investerum Pension KB 969683-3913 Regelboken 2018 Ägare: Styrelsen äger och fastställer dokumentet årligen. VD äger dock

Läs mer

INTERN STYRNING OCH KONTROLL. Aros Kapital AB,

INTERN STYRNING OCH KONTROLL. Aros Kapital AB, INTERN STYRNING OCH KONTROLL Aros Kapital AB, 556669-3130 Sid 2 (8) INNEHÅLLSFÖRTECKNING 1 STYRNING 3 1.1 ORGANISATIONSSTRUKTUR 3 1.2 STYRELSE 3 1.3 VERKSTÄLLANDE DIREKTÖR 4 1.4 LEDNINGSGRUPP 4 1.5 RISK-

Läs mer

Bilaga 1: Riskanalys för ersättningspolicy

Bilaga 1: Riskanalys för ersättningspolicy Prognosia AB Bilaga 1: Riskanalys för ersättningspolicy Fastställd i styrelsen 2012-08-30, uppdaterad 2013-10-02 1(4) Bakgrund I enlighet med Finansinspektionens föreskrift om ersättningssystem i värdepappersbolag

Läs mer

Compliance och Internrevision kan lära av varandra. Louise Hedqvist, FCG Desirée Nordqvist, Länsförsäkringar AB

Compliance och Internrevision kan lära av varandra. Louise Hedqvist, FCG Desirée Nordqvist, Länsförsäkringar AB Compliance och Internrevision kan lära av varandra Louise Hedqvist, FCG Desirée Nordqvist, Länsförsäkringar AB Compliance och Internrevision kan lära av varandra 1 Sammarbete 2 Ramverk 3 Planering 4 Granskning

Läs mer

Riskhantering & Informationssäkerhet. Agneta Syrén Säkerhetschef/Informationssäkerhetschef Länsförsäkringar AB 2012-02-16

Riskhantering & Informationssäkerhet. Agneta Syrén Säkerhetschef/Informationssäkerhetschef Länsförsäkringar AB 2012-02-16 Riskhantering & Informationssäkerhet Agneta Syrén Säkerhetschef/Informationssäkerhetschef Länsförsäkringar AB 2012-02-16 Agneta Syrén CISM,CISM, CAMS Tfn. +46 739641558, E-post: agneta.syren@lansforsakringar.se

Läs mer

Nya regler om styrning och riskhantering

Nya regler om styrning och riskhantering Nya regler om styrning och riskhantering FI-forum 20 maj 2014 1 Agenda och inledning Christer Furustedt Avdelningschef Banktillsyn 2 Agenda Inledning Rättsliga aspekter Styrning, riskhantering och kontroll

Läs mer

Nordiska Kreditmarknadsaktiebolaget (publ)

Nordiska Kreditmarknadsaktiebolaget (publ) Nordiska Kreditmarknadsaktiebolaget (publ) Ersa ttningspolicy Fastställd av: Styrelse Tillgänglighet: Samtliga anställda Att fastställas: 2016-04-21 Rättslig grund: FFFS 2011:1 (FFFS 2014:22) Fastställs:

Läs mer

ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av Avida Finans AB:s styrelse

ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av Avida Finans AB:s styrelse ERSÄTTNINGSPOLICY Fastställd av Avida Finans AB:s styrelse 2017-04-25 Fastställd av Styrelsen Datum 2017-04-25 Senast fastställd 2016-02-25 Fastställs Årligen eller vid behov Tillämpningsområde Alla anställda

Läs mer

FRÅN FOLKSAM TILL FOLKSAM

FRÅN FOLKSAM TILL FOLKSAM FRÅN FOLKSAM TILL FOLKSAM HUR SÄKERSTÄLLER VI FÖRSÄKRINGSTAGARNAS INFLYTANDE? Folksams konferens Ömsesidighet Historiska museet, 20 maj 2014 Per Johan Eckerberg, Advokatfirman Vinge The information contained

Läs mer

Nya penningtvättsföreskrifter

Nya penningtvättsföreskrifter Nya penningtvättsföreskrifter FI-forum 18 september 2017 Inledning Sophie Degenne Områdeschef Marknader Syftet med reglerna Regelprojektet Jenny Stenhammar Gothnier Jurist Penningtvätt Förutsättningar

Läs mer

Risk- och kapitalhantering

Risk- och kapitalhantering Risk- och kapitalhantering INLEDNING Information om s risk- och kapitalhantering publiceras i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och

Läs mer

Portfolio Försäkra. Ersättningspolicy. Ramverksversion 001

Portfolio Försäkra. Ersättningspolicy. Ramverksversion 001 Portfolio Försäkra Ersättningspolicy Ramverksversion 001 Datum för fastställelse 2015-05-22 Sidan 1 Innehåll Externa regelverk... 2 Interna regelverk... 2 1. Syfte... 2 2. Övergripande mål... 2 3. Organisation

Läs mer

Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering

Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering Tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering AUGUSTI 2015 augusti 2015 Dnr 15-7266 INNEHÅLL Sammanfattning 3 Finansinspektionens tillsyn av penningöverföring, valutaväxling och kontanthantering

Läs mer

Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB 2015-05-20. Sida 1 av 7

Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB 2015-05-20. Sida 1 av 7 Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB 2015-05-20 Sida 1 av 7 1. Definitioner I denna policy ska termer och beteckningar ha följande betydelse. Anställda vars arbetsuppgifter

Läs mer

Governance, Risk & Compliance EBA Guideline 44

Governance, Risk & Compliance EBA Guideline 44 Governance, Risk & Compliance EBA Guideline 44 Sikkerhed & Revision konferencen 2012 den 6 september Jan Hedqvist FRM, KPMG Depend upon it, Sir, when a man knows he is to be hanged in a fortnight, it concentrates

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Remissexemplar 2016-12-20 Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens allmänna råd om tillstånd för kreditinstitut utanför

Läs mer

Riktlinjer för intern styrning och kontroll

Riktlinjer för intern styrning och kontroll 1(12) Riktlinjer för intern styrning och kontroll Dokumenthistorik: Version Beslutad Datum Koppling till övrig styrdokumentation 2015:1 Förslag till styrelsen Juni 2015 Samtliga styrelsebeslutade riktlinjer

Läs mer

Aktieinvest Fonder AB Sida 1 av 5 Godkänd Dokumentnamn Datum

Aktieinvest Fonder AB Sida 1 av 5 Godkänd Dokumentnamn Datum Aktieinvest Fonder AB Sida 1 av 5 1 SYFTE Dessa riktlinjer har till syfte att säkerställa att Aktieinvest Fonder AB ( Bolaget ) hanterar ersättningar på ett tillfredsställande sätt. Underlag för dessa

Läs mer

ÅR: 2014. Område: Marknadsföring av humanläkemedel. Tillsynsplan från Läkemedelsverket. Dnr: 6.2.9-2014-016259

ÅR: 2014. Område: Marknadsföring av humanläkemedel. Tillsynsplan från Läkemedelsverket. Dnr: 6.2.9-2014-016259 ÅR: 2014 Tillsynsplan från Läkemedelsverket Område: Marknadsföring av humanläkemedel Dnr: 6.2.9-2014-016259 Postadress/Postal address: P.O. Box 26, SE-751 03 Uppsala, SWEDEN Besöksadress/Visiting address:

Läs mer

Ersättningspolicy. Innehåll. Fastställd Styrelsen Ivetofta Sparbank i Bromölla Ersätter tidigare Ersättningspolicy fastställd

Ersättningspolicy. Innehåll. Fastställd Styrelsen Ivetofta Sparbank i Bromölla Ersätter tidigare Ersättningspolicy fastställd Ersättningspolicy Fastställd 2017-08-25 Styrelsen Ivetofta Sparbank i Bromölla Ersätter tidigare Ersättningspolicy fastställd 2017-04-24 Innehåll 1. Bakgrund och syfte 2. Definitioner 3. Omfattning 4.

Läs mer

Kontroll över IT för efterlevnad och framgång. Johanna Wallmo Peter Tornberg

Kontroll över IT för efterlevnad och framgång. Johanna Wallmo Peter Tornberg Kontroll över IT för efterlevnad och framgång Johanna Wallmo Peter Tornberg Agenda Direktiv från EU - tidsplan EU:s 8:e direktiv: syfte och innehåll Hur kommer svenska bolag att påverkas? Utmaningar vid

Läs mer

1. REDOGÖRELSE FÖR ERSÄTTNINGAR I COELI AB 2015

1. REDOGÖRELSE FÖR ERSÄTTNINGAR I COELI AB 2015 1. REDOGÖRELSE FÖR ERSÄTTNINGAR I COELI AB 2015 Innehåll Regelverk för ersättningar... 2 Ersättningspolicy... 2 Definitioner... 2 Analys av särskilt reglerad personal... 2 Identifiering av särskilt reglerad

Läs mer

Ersättningspolicy. Allmänt. Bankens verksamhetsmål. Syfte med rörlig lön till anställda. Kriterier för rörlig lön. Definitioner

Ersättningspolicy. Allmänt. Bankens verksamhetsmål. Syfte med rörlig lön till anställda. Kriterier för rörlig lön. Definitioner Ersättningspolicy Fastställd av styrelsen 2013-08-27 Ersätter tidigare fastställd 2012-12-18 Allmänt Syftet med denna policy är att styrelsen i Bjursås Sparbank AB (nedan kallad banken) ska ange grunder

Läs mer

Ersättningsfilosofi för särskilt reglerad personal inom Amrego Kapitalförvaltning AB 556646-8483

Ersättningsfilosofi för särskilt reglerad personal inom Amrego Kapitalförvaltning AB 556646-8483 Ersättningsfilosofi för särskilt reglerad personal inom Amrego Kapitalförvaltning AB 556646-8483 Bakgrund till riskbedömning Verksamheten i Amrego Kapitalförvaltning AB, org. nr 556646-8483, (i det följande

Läs mer

Bolagsstyrning. Inledning

Bolagsstyrning. Inledning Bolagsstyrning Inledning I enlighet med Tillsynsförordningen (575/2013/EU) och FFFS 2014:12 om tillsynskrav och kapitalbuffertar ska Bolaget lämna information om bolagsstyrningen. Nedan följer en beskrivning

Läs mer

SPARBANKEN I ENKÖPING Policy POLICY Sida 1 av 5 Ersätter instruktion av

SPARBANKEN I ENKÖPING Policy POLICY Sida 1 av 5 Ersätter instruktion av Sida 1 av 5 Fastställd av styrelsen 2018-10-25 Policyn ska årligen fastställas av styrelsen Underliggande instruktioner m.m: Bilaga 1 Riskanalys ERSÄTTNINGSPOLICY 1. Bakgrund och syfte Bankens långsiktiga

Läs mer

Omprövad den

Omprövad den Innehåll 1. Bakgrund och syfte... 2 2. Definitioner... 3 3. Omfattning... 3 4. Organisation och ansvar... 3 4.1 Beslut om ersättningssystem och riskbedömning... 3 4.2 Ersättningsutskott... 3 5. Fast ersättning...

Läs mer

Riktlinjer för intern styrning och kontroll

Riktlinjer för intern styrning och kontroll 1(10) Riktlinjer för intern styrning och kontroll 2(10) 1. Syfte Dessa riktlinjer syftar till att övergripande beskriva hur AP7 arbetar med frågor som rör intern styrning och kontroll. Riktlinjerna avser

Läs mer

Ersättningspolicy. Folksam ömsesidig livförsäkring

Ersättningspolicy. Folksam ömsesidig livförsäkring Ersättningspolicy Folksam ömsesidig livförsäkring Bolag: Folksam ömsesidig livförsäkring Beslutad av: Styrelsen i Folksam ömsesidig livförsäkring Fastställd: 2014-05-21 Ersätter tidigare version fastställd

Läs mer

Standard 4.1. Uppläggning av intern kontroll och riskhantering. Föreskrifter och allmänna råd

Standard 4.1. Uppläggning av intern kontroll och riskhantering. Föreskrifter och allmänna råd Standard 4.1 Uppläggning av intern kontroll och riskhantering Föreskrifter och allmänna råd FINANSINSPEKTIONEN 4.1 dnr 5/790/2003 2 (20) INNEHÅLL 1 Tillämpning 4 2 Syfte 6 3 Internationella regelverk 7

Läs mer

Det här är Finansinspektionen FI. Vår vision

Det här är Finansinspektionen FI. Vår vision Vårt uppdrag Det här är Finansinspektionen FI FI är en myndighet som övervakar företagen på finansmarknaden. Riksdag och regering har gett oss i uppdrag att bidra till att det finansiella systemet fungerar

Läs mer

Ekeby Sparbank. Ersättningspolicy

Ekeby Sparbank. Ersättningspolicy Ekeby Sparbank Ersättningspolicy Innehåll Externa regelverk... 2 Interna regelverk... 2 1. Bakgrund och syfte... 2 2. Definitioner... 2 3. Omfattning... 3 4. Organisation och ansvar... 3 4.1 Beslut om

Läs mer

POLICY FÖR HANTERING AV ETISKA FRÅGOR

POLICY FÖR HANTERING AV ETISKA FRÅGOR Dokumenttyp Säkerhetsklass Ansvarig Författare Beslutsfattare Fastställd Policy Intern Compliance Nils Lansing Styrelsen 2013-12-05 POLICY FÖR HANTERING AV ETISKA FRÅGOR Aros Kapital AB, 556669-3130 Sid

Läs mer

Riskpolicy. Denna policy har fastställts av styrelsen för Case Asset Management vid styrelsemöte 2012 12 05 1(8)

Riskpolicy. Denna policy har fastställts av styrelsen för Case Asset Management vid styrelsemöte 2012 12 05 1(8) Case Asset Management Riskpolicy Denna policy har fastställts av styrelsen för Case Asset Management vid styrelsemöte 2012 12 05 1(8) Innehåll 1 INLEDNING... 3 1.1 BAKGRUND... 3 2 RISKORGANISATION... 3

Läs mer

Ersättningspolicy. Ändamålet med denna policy är att säkerställa att Bolaget uppfyller kraven i nämnda föreskrifter.

Ersättningspolicy. Ändamålet med denna policy är att säkerställa att Bolaget uppfyller kraven i nämnda föreskrifter. Ersättningspolicy Inledning Av 2 kap. 1 i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om ersättningssystem i kreditinstitut, värdepappersbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär förvaltning

Läs mer

AKTIEÄGARE OCH BOLAGSSTÄMMA

AKTIEÄGARE OCH BOLAGSSTÄMMA BOLAGSSTYRNING Wasa Kredit AB (Wasa Kredit) är ett helägt dotterbolag till Länsförsäkringar Bank AB, som i sin tur är ett helägt dotterbolag till Länsförsäkringar AB (publ). Länsförsäkringar AB med dotterbolag

Läs mer

RISKANALYS AV SVENSKA LÄRARFONDERS ERSÄTTNINGSSYSTEM OCH ERSÄTTNINGSINSTRUKTION

RISKANALYS AV SVENSKA LÄRARFONDERS ERSÄTTNINGSSYSTEM OCH ERSÄTTNINGSINSTRUKTION RISKANALYS AV SVENSKA LÄRARFONDERS ERSÄTTNINGSSYSTEM OCH ERSÄTTNINGSINSTRUKTION Inledning Finansinspektionen har utfärdat allmänna råd om ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearinginstruktioner

Läs mer

Ersättningspolicy. Lönneberga-Tuna-Vena Sparbank. Ramverksversion

Ersättningspolicy. Lönneberga-Tuna-Vena Sparbank. Ramverksversion Datum för fastställelse 2018-09-21 Sidan Lönneberga-Tuna-Vena Ersättningspolicy Ramverksversion 720.003 Datum för fastställelse 2018-09-21 Sidan 1 Innehåll Externa regelverk 1 Interna regelverk 1 Interna

Läs mer

Ersättningspolicy. Lönneberga-Tuna-Vena Sparbank. Ramverksversion

Ersättningspolicy. Lönneberga-Tuna-Vena Sparbank. Ramverksversion Datum för fastställelse 2019-01-31 Sidan Lönneberga-Tuna-Vena Ersättningspolicy Ramverksversion 720.003 Datum för fastställelse 2019-01-31 Sidan 1 Innehåll Externa regelverk... 1 Interna regelverk... 1

Läs mer

Punkt 11: Riktlinje för riskhantering och intern kontroll

Punkt 11: Riktlinje för riskhantering och intern kontroll 2016-11-23 Punkt 11: Riktlinje för riskhantering och intern kontroll Förslag till beslut i styrelsen att anta Riktlinje för riskhantering och intern kontroll Små ändringar är gjorda. Ändringar i rött.

Läs mer

Södertörns högskola Institutionen för samhällsvetenskaper Kandidatuppsats 15 hp Företagsekonomi C Vårterminen Figurförteckning och Bilaga

Södertörns högskola Institutionen för samhällsvetenskaper Kandidatuppsats 15 hp Företagsekonomi C Vårterminen Figurförteckning och Bilaga Södertörns högskola Institutionen för samhällsvetenskaper Kandidatuppsats 15 hp Företagsekonomi C Vårterminen 2013 Figurförteckning och Bilaga Solvens II Hur påverkas Svenska försäkringsbolag av de ökade

Läs mer

Punkt 23: Dnr: 0035/16-75 Compliance 2016

Punkt 23: Dnr: 0035/16-75 Compliance 2016 2016-09-21 Punkt 23: Dnr: 0035/16-75 Compliance 2016 Förslag till beslut i styrelsen att anteckna rapport, kvartal 2, 2016, från regelefterlevnadsfunktionen Försäkrings AB Göta Lejon Compliancerapport

Läs mer

Internal Governance System. Expertverktyget för regelefterlevnad, kontroll och styrning

Internal Governance System. Expertverktyget för regelefterlevnad, kontroll och styrning Internal Governance System Expertverktyget för regelefterlevnad, kontroll och styrning IT-stödet för effektiv regelefterlevnad Regelbördan som finansiella företag möter blir alltmer omfattande och komplex.

Läs mer

Ersättningspolicy. Datum:

Ersättningspolicy. Datum: Fastställd av: Styrelse Datum: 2017-09-12 Fastställs: Årligen och vid behov Tidigare godkänd; 2016-05-09 Tillgänglighet: Informationsklass Öppen. För samtliga anställda på Bolagets server Rättslig grund:

Läs mer

Interna regler för hantering av etiska frågor och intressekonflikter

Interna regler för hantering av etiska frågor och intressekonflikter Interna regler för hantering av etiska frågor och intressekonflikter Fastställd av styrelsen i Optimus Fonder AB den 26 november 2013 Interna regler för hantering av etiska frågor och intressekonflikter

Läs mer

ANVISNINGAR OM GOD FÖRVALTNINGS- OCH STYRNINGSSYSTEM OCH GOD FÖRVALTNINGSSED VID ÖMSESIDIGA FÖRSÄKRINGSBOLAGET FENNIA

ANVISNINGAR OM GOD FÖRVALTNINGS- OCH STYRNINGSSYSTEM OCH GOD FÖRVALTNINGSSED VID ÖMSESIDIGA FÖRSÄKRINGSBOLAGET FENNIA ANVISNINGAR OM GOD FÖRVALTNINGS- OCH STYRNINGSSYSTEM OCH GOD FÖRVALTNINGSSED VID ÖMSESIDIGA FÖRSÄKRINGSBOLAGET FENNIA Allmän utgångspunkt De 57 rekommendationer som arbetsgruppen Corporate Governance (CG)

Läs mer

Finansinspektionens författningssamling

Finansinspektionens författningssamling Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om hantering av operativa risker; FFFS 2014:4 Utkom

Läs mer

Policy om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Version 5 C.4 Konfidentialitetsgrad: Klass 0 Publik information 24 oktober 2018

Policy om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Version 5 C.4 Konfidentialitetsgrad: Klass 0 Publik information 24 oktober 2018 Policy om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Version 5 C.4 Konfidentialitetsgrad: 24 oktober 2018 Upprättad av: Chef Compliance Fastställd av: Styrelsen i Landshypotek Bank Innehållsförteckning

Läs mer

Har företaget verkliga huvudmän som har skatterättslig hemvist utomlands? Ja Om ja, hur många? Om ja, vilket land/vilka länder?

Har företaget verkliga huvudmän som har skatterättslig hemvist utomlands? Ja Om ja, hur många? Om ja, vilket land/vilka länder? OBS! Formuläret ska ej besvaras! 1 Information om företagets verksamhet Frågan avser verkliga huvudmän för det företag som är föremål för denna periodiska rapportering. Med verklig huvudman avses samma

Läs mer

Instruktion för bästa möjliga resultat vid utförande av portföljtransaktioner och vid placering av order hos annan

Instruktion för bästa möjliga resultat vid utförande av portföljtransaktioner och vid placering av order hos annan 1 Instruktion för bästa möjliga resultat vid utförande av portföljtransaktioner och vid placering av order hos annan Fastställd av vd för (pub l) 2017-04-18 2 Innehåll 1 INLEDNING... 4 1.1 Bakgrund och

Läs mer

Ersättningspolicy. Tre Kronor Försäkring AB

Ersättningspolicy. Tre Kronor Försäkring AB Ersättningspolicy Tre Kronor Försäkring AB Bolag: Tre Kronor Försäkring AB Beslutad av: Styrelsen i Tre Kronor Försäkring AB Fastställd: 2014-09-23 Ersätter tidigare version fastställd den: 2013-09-19

Läs mer

(ersätter ) Styrelsen Westra Wermlands Sparbank

(ersätter ) Styrelsen Westra Wermlands Sparbank Page 1 of 5 Policy & Riktlinjer Bankens policies Dokument 2 av 7 2018-09-24 (ersätter 2017-06-26) Styrelsen Westra Wermlands Sparbank Informationsklass: Intern Innehåll Interna regelverk 1. Syfte 2. Mål

Läs mer

Riktlinjer avseende investeringsrekommendationer och hanteringen av intressekonflikter och analytikerkonflikter

Riktlinjer avseende investeringsrekommendationer och hanteringen av intressekonflikter och analytikerkonflikter Riktlinjer avseende investeringsrekommendationer och hanteringen av intressekonflikter och analytikerkonflikter Inledning Handelsbanken ("Banken") har upprättat riktlinjer för hanteringen av intressekonflikter

Läs mer

Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB den 28 november 2013.

Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY. Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB den 28 november 2013. Zmartic Fonder AB ERSÄTTNINGSPOLICY Fastställd av styrelsen i Zmartic Fonder AB den 28 november 2013. Sida 1 av 9 1 INNEHÅLL 1 Innehåll... 2 2 Definitioner... 3 3 Inledning... 4 4 Policyns målgrupp...

Läs mer

Övergripande riskhantering i Göteborgs Stad

Övergripande riskhantering i Göteborgs Stad Övergripande riskhantering i Göteborgs Stad Internkontrollfunktionen Jonas Kinnander och Anna Lycke Börjesson 2014-05-15 Agenda Bakgrund Kort om intern styrning och kontroll Gemensam riskhantering? Fortsatt

Läs mer

Europeisk påverkare inom tillsynen

Europeisk påverkare inom tillsynen Europeisk påverkare inom tillsynen Finanssivalvonta Finansinspektionen Financial Supervisory Authority 2015 Varför finns Finansinspektionen? Finansinspektionen arbetar för att kunderna i Finland tryggt

Läs mer

En riskidentifiering flera användningsområden. GRC-dagarna 2017 Torbjörn Jacobsson & Stina Lindberg

En riskidentifiering flera användningsområden. GRC-dagarna 2017 Torbjörn Jacobsson & Stina Lindberg En riskidentifiering flera användningsområden GRC-dagarna 2017 Torbjörn Jacobsson & Stina Lindberg Presentation Torbjörn Jacobsson CRO Avida Finans, Marginalen Bank Bakgrund: Ekonomi, IT och Risk Executive

Läs mer

Riktlinjer för riskhantering

Riktlinjer för riskhantering Riktlinjer för riskhantering 1. Inledning Hagberg & Arneborn Fondkommission AB ( Bolaget ) har mot bakgrund av bestämmelserna i 8 kap. 4 lagen om värdepappersmarknaden och 6 kap. 11-12 Finansinspektionens

Läs mer

NYHETSBREV. Bolagsstyrning och riskhantering. nya och ändrade bestämmelser med anledning av det nya kapitaltäckningsregelverket

NYHETSBREV. Bolagsstyrning och riskhantering. nya och ändrade bestämmelser med anledning av det nya kapitaltäckningsregelverket 2014-08-08 NYHETSBREV Bolagsstyrning och riskhantering nya och ändrade bestämmelser med anledning av det nya kapitaltäckningsregelverket (CRR och CRD IV). 1. Nya och ändrade bestämmelser Det nya kapitaltäckningsregelverket

Läs mer

Policy Ersättning. Ersätter Ersättningspolicy, fastställd av styrelsen 2014-11-20

Policy Ersättning. Ersätter Ersättningspolicy, fastställd av styrelsen 2014-11-20 Policy Ersättning Ersätter Ersättningspolicy, fastställd av styrelsen 2014-11-20 Dokumentnamn Policy Ersättning Ägare Styrelsen Ramverksnummer 720.001 Ansvarig för implementering 1:a försvarslinjen Gäller

Läs mer

HR Commitment presenterar. Statistik gällande 2018 års löner för Compliance Officers i Sverige

HR Commitment presenterar. Statistik gällande 2018 års löner för Compliance Officers i Sverige HR Commitment presenterar Statistik gällande 218 års löner för Compliance Officers i Sverige 2 Inledning HR Commitment har i samarbete med Compliance Forum även i år tagit fram en lönestatistik för Sveriges

Läs mer

Punkt 17 Compliancerapport kvartal 3

Punkt 17 Compliancerapport kvartal 3 1 Tjänsteutlåtande 2017-10-24 Diarienummer: 0035/17 Handläggare: Katrin Kajrud Tel: 031-368 55 12 E-post: katrin.karjud@gotalejon.goteborg.se Punkt 17 Compliancerapport kvartal 3 Förslag till beslut i

Läs mer

Instruktion för ersättning

Instruktion för ersättning Instruktion för ersättning Fastställd av Datum Fastställs Tillämpningsområde Distribution Informationstyp Rättslig grund Kontakt Styrelsen 2018-02-22 Årligen eller vid behov Alla anställda i Exceed Tillgänglig

Läs mer

En ny reglering av värdepappersmarknaden 2006-03-03

En ny reglering av värdepappersmarknaden 2006-03-03 En ny reglering av värdepappersmarknaden 2006-03-03 INNEHÅLL MIFID 2 Bakgrund 2 Tidsplanen för MiFID 2 Finansinspektionens arbete med MiFID 3 Värdepappersföretagens arbete med MiFID 3 NYA TILLSTÅNDSPLIKTIGA

Läs mer

Pandium Capital AB RIKTLINJER FÖR INTERNREVISION

Pandium Capital AB RIKTLINJER FÖR INTERNREVISION Pandium Capital AB RIKTLINJER FÖR INTERNREVISION Dessa riktlinjer har fastställts av styrelsen för Pandium Capital AB vid styrelsemöte den 30 september 2013 INNEHÅLLSFÖRTECKNING 1 INLEDNING... 1 2 ORGANISATION

Läs mer

GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD INNEBÄR DET I DITT ARBETE?

GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD INNEBÄR DET I DITT ARBETE? GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD INNEBÄR DET I DITT ARBETE? IMD II, 4-5 november 2014 Per Johan Eckerberg Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd The information contained in this presentation

Läs mer

REDOGÖRELSE FÖR SKANDIA FONDERS ERSÄTTNINGAR 2012

REDOGÖRELSE FÖR SKANDIA FONDERS ERSÄTTNINGAR 2012 1 (6) REDOGÖRELSE FÖR SKANDIA FONDERS ERSÄTTNINGAR 2012 Regelverk för ersättningar Finansinspektionen har utfärdat allmänna råd om ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer

Läs mer

Sparbanken Rekarne. Ersättningspolicy. Ramverksversion 720.002

Sparbanken Rekarne. Ersättningspolicy. Ramverksversion 720.002 Sparbanken Rekarne Ersättningspolicy Ramverksversion 720.002 Datum för fastställelse 2015-08-25 Sidan 1 Innehåll Externa regelverk... 2 Interna regelverk... 2 1. Syfte... 2 2. Övergripande mål... 2 3.

Läs mer

Finansinspektionen Aktörer under tillsyn Attityder till Finansinspektionen 2015

Finansinspektionen Aktörer under tillsyn Attityder till Finansinspektionen 2015 Finansinspektionen Aktörer under tillsyn Attityder till Finansinspektionen 215 1 Innehåll Om undersökningen Bakgrund och syfte Genomförande Intervjufördelning Definitioner Kontakter med Finansinspektionen

Läs mer

Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar

Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB Den 1 september 2015 Vision & Mission Vision Att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt Mission Att arbeta

Läs mer

Bolagets organisation och styrning

Bolagets organisation och styrning Ägare Externrevisor Styrelse Internrevisor Compliance VD Riskfunktion Klagomålshantering Placeringsråd Finansiell Rådgivning Backoffice Ekonomi IT Marknadsföring Penningtvättsansvarig Analys & förvaltning

Läs mer

Riktlinjer och Instruktion för klagomålshantering

Riktlinjer och Instruktion för klagomålshantering Instruktion för klagomålshantering Fastställd av styrelsen för Länsförsäkringar Fondförvaltning 2015-06-02 1(8) Innehåll 1 INLEDNING... 3 1.1 Bakgrund och syfte... 3 1.2 Omfattning och ikraftträdande...

Läs mer

Complianceplan Löpande aktiviteter. 1. Övergripande uppgifter

Complianceplan Löpande aktiviteter. 1. Övergripande uppgifter 20 Protokollsbilaga B2 Direktionens protokoll 2018-12-13 4 PM DATUM: 2018-12-13 AVDELNING: Stabsavdelningen HANDLÄGGARE: Anna Wilbe HANTERINGSKLASS BEGRÄNSAD SVERIGES RIKSBANK SE-103 37 Stockholm (Brunkebergstorg

Läs mer

The power of simplicity

The power of simplicity The power of simplicity FACTSHEET - 1 - Vertex GRC är ett molnbaserat verktyg som är utvecklat med användaren i fokus det ska vara lätt och intuitivt att implementera, administrera och använda! Verktyget

Läs mer

Ersättningspolicy för. Folksam ömsesidig sakförsäkring

Ersättningspolicy för. Folksam ömsesidig sakförsäkring Ersättningspolicy för Folksam ömsesidig sakförsäkring Bolag: Folksam ömsesidig sakförsäkring Beslutad av: Styrelsen i Folksam ömsesidig sakförsäkring Fastställd: 2017-05-11 Ersätter tidigare version fastställd

Läs mer

RIKTLINJER FÖR RISKHANTERING. Dessa riktlinjer har antagits av styrelsen den

RIKTLINJER FÖR RISKHANTERING. Dessa riktlinjer har antagits av styrelsen den Dessa riktlinjer har antagits av styrelsen den 2015-12-16 Riktlinjer för riskhantering 1. Inledning Strandberg & Partners Kapitalförvaltning AB ( Bolaget ) har mot bakgrund av bestämmelserna i 8 kap. 4

Läs mer

Ålandsbanken och hållbarhet. tillgodose dagens behov utan att äventyra kommande generationers möjligheter att tillgodose sina behov

Ålandsbanken och hållbarhet. tillgodose dagens behov utan att äventyra kommande generationers möjligheter att tillgodose sina behov Ålandsbanken och hållbarhet tillgodose dagens behov utan att äventyra kommande generationers möjligheter att tillgodose sina behov 2014 Vår väg till hållbarhet Vi ska vara den självklara värdeskapande

Läs mer

Återkallelse av tillstånd

Återkallelse av tillstånd 2008-05-30 BESLUT Stockholm Corporate Finance AB FI Dnr 08-3861 Nybrogatan 11 114 39 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35

Läs mer

Försäkringsförmedlarnas självreglering

Försäkringsförmedlarnas självreglering Försäkringsförmedlarnas självreglering Syften Genomförande Utveckling av god försäkringsförmedlingssed Stockholm 21 februari 2017 1 Försäkringsförmedlarnas självreglering Kompletterar lagar, föreskrifter

Läs mer

Ledningssystem för kvalitet enligt SOSFS 2006:11 och SOSFS 2005:12

Ledningssystem för kvalitet enligt SOSFS 2006:11 och SOSFS 2005:12 1(9) enligt SOSFS 2006:11 och SOSFS 2005:12 Inledning Socialstyrelsen har angett föreskrifter och allmänna råd för hur kommunerna ska inrätta ledningssystem för kvalitet i verksamheter enligt SoL, LVU,

Läs mer

Riktlinjer för ersättningar

Riktlinjer för ersättningar 1(10) Riktlinjer för ersättningar Dokumenthistorik: Version Beslutad Datum Koppling till övrig styrdokumentation 2015:1 Styrelsen Juni 2015 Riktlinjer för intern styrning och kontroll Arbetsordning för

Läs mer

Ersättningspolicy. Företag. KPA Livförsäkring AB. Fastställd av. Styrelsen. Beslutsdatum Informationsklass Versionsnummer 10

Ersättningspolicy. Företag. KPA Livförsäkring AB. Fastställd av. Styrelsen. Beslutsdatum Informationsklass Versionsnummer 10 Ersättningspolicy KPA Livförsäkring AB Företag KPA Livförsäkring AB Fastställd av Namn Styrelsen Beslutsdatum 2017-09-25 Regelverksägare Regelverksspecialist Chef Människor och Miljöer Avdelningschef Arbetsgivarstöd

Läs mer

F Ö R E R S Ä T T N I N G S S Y S T E M

F Ö R E R S Ä T T N I N G S S Y S T E M INTERNA RIKTLINJER F Ö R E R S Ä T T N I N G S S Y S T E M INNEHÅLLSFÖRTECKNING 1. Inledning... 1 2. Definitioner... 1 3. Identifiering av personalkategorier hos Bolaget... 2 4. Omfattning... 2 5. Balans

Läs mer

Policy för Styrning, riskhantering och kontroll, SRK

Policy för Styrning, riskhantering och kontroll, SRK Högsby Sparbank Policy för Styrning, riskhantering och, SRK Ramverksversion 130.004.01.01 Datum för fastställelse 2018-02-26 Sidan 1 1 Grundläggande principer för Styrning, Riskhantering och Kontroll,

Läs mer

Interna riktlinjer för identifiering och hantering av intressekonflikter

Interna riktlinjer för identifiering och hantering av intressekonflikter Interna riktlinjer för identifiering och hantering av intressekonflikter Antagen av styrelsen 2014-06-30 eturn Fonder AB P.O. Box 24150, 104 51 Stockholm, SWEDEN Office Address: Linnégatan 89 Phone +46

Läs mer

Har företaget gränsöverskridande verksamhet i Sverige (filial, ombud) Ja Om ja, i vilket land ligger moderbolaget? Nej

Har företaget gränsöverskridande verksamhet i Sverige (filial, ombud) Ja Om ja, i vilket land ligger moderbolaget? Nej Exempel på frågeformulär periodisk rapportering enligt de nya penningtvättsföreskrifterna OBS! Exempelformuläret ska ej besvaras! Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46

Läs mer