Financial Fraud Forum

Financial Fraud Forum

MODUS OPERANDI KONTAKTNÄT Foto:@kalexanderson IIS Registry sedan 2009 Internet sedan 2002 IT-branschen sedan 1994 MYNDIGHETSKONTAKTER INFRASTRUKTURFÖRSTÅELSE

Mina sidor IIS Registry Internetstiftelsen i Sverige Abuse och Prevention Tjockt domännamnsregister PuL/GDPR och SFS 2006:24 Tillsynsmyndighet (PTS) Registrarer Registranter Tipsa och samverka Modusvarna Föreläsa Internet Sweden Abuse och Prevention OSINT-specialist Internetrelaterad brottslighet Utreda Kartlägga Tipsa och samverka Modusvarna Föreläsa

250 000 Antal anmälningar - Bedrägeri 208 688 205 103 200 000 Utveckling över tid 156 087 185 781 150 000 129 063 114 724 148 362 100 000 98 356 115 275 50 000 68 778 43 239 43 411 43 431 57 680 57 460 77 671 108 494 44 332 45 518 42 232 65 886 57 742-1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

250 000 Antal anmälningar - Bedrägeri 570 208 688 205 103 200 000 156 087 185 781 150 000 129 063 114 724 148 362 100 000 98 356 115 275 50 000 68 778 43 239 43 411 43 431 57 680 57 460 77 671 108 494 44 332 45 518 42 232 65 886 57 742 120-1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

250 000 Antal anmälningar - Bedrägeri 570 208 688 205 103 200 000 156 087 185 781 150 000 129 063 114 724 148 362 100 000 98 356 115 275 50 000 68 778 43 239 43 411 43 431 57 680 57 460 77 671 108 494 44 332 45 518 42 232 65 886 57 742 120-1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

https://www.iis.se/docs/svenskarna_och_internet_2017.pdf

https://www.iis.se/docs/svenskarna_och_internet_2007_digital-1.pdf

E-post (97 %) Nio av tio e-handlar https://www.iis.se/docs/svenskarna_och_internet_2017.pdf

250 000 Antal anmälningar - Bedrägeri 570 208 688 205 103 200 000 156 087 185 781 150 000 129 063 114 724 148 362 100 000 98 356 115 275 50 000 68 778 43 239 43 411 43 431 57 680 57 460 77 671 108 494 44 332 45 518 42 232 65 886 57 742 120-1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Fler förklaringar till vad som kan utläsas..

Avsändarbolag (webbsida) Svensk Director Internet Avsändaradress (webbsida) Domän / Webbhotell Svensk innehavare Mottagarkonto Svensk Director Webbserver Fakturor skickas från Moldavien Porto betalt Sverige Det vanligaste beskedet kring nedläggningsbeslut som anmälare av internetrelaterade bedrägerier får, är i stil med: Brottet har begåtts utomlands och bevisningen finns inte tillgänglig här

Polisen uppskattar att 9 av 10 bedrägerianmälningar är relaterade till internet https://www.aftonbladet.se/minekonomi/a/qnmako/nya-bluffen-sa-manipuleras-dina-rakningar https://www.expressen.se/nyheter/sa-undviker-du-natbedragarna/ BRÅ:s utredning visar: 9 av 10 polisiära FU-ledare saknar IT-kunskap (och varannan åklagare) http://bra.se/download/18.3c6dfe1e15691e1603ec36fc/1475217105668/2016_17_it-inslag_i_brottsligheten.pdf Polisen mäktar inte med att utreda 9 av 10 bedrägerianmälningar https://www.dn.se/nyheter/sverige/polisen-chanslos-nar-bedragerier-okar-lavinartat/ https://www.youtube.com/watch?v=yhvnxipwykc Drygt 9 av 10 målsägare till en bedrägerianmälan är privatkonsument. Privat källa

Nej, jag tror inte att det är bättre i andra länder! Och jag tror att konsumenter och företag i västvärlden agerar tämligen lika på och utanför nätet Svenska myndigheter vet inte vad brottsligheten i Sverige kostar, vare sig direkt, indirekt eller ens har en uppskattning. Vad kan hittas utanför Sverige då?

Storbritannien publicerar sedan många år Annual Fraud Indicator en uppskattning för hur mycket bedrägerier kostar, separerat för olika sektorer och det kanske viktigaste faktorn hur det förändrats över tid.

94% 12 år - * (91-92%) Källa: 2017.svenskarnaochinternet.se Nov 2017 90% 16 år - * Source: Eurostat 2017 May 2018

Sektorer drabbas olika av bedrägerier Som svenska myndigheter inte känner till (procentuell fördelning) 100% 0,1 1,5 1 1,2 90% 80% 70% 60% 57,8 27,8 8,4 19,4 21,2 5,2 3,6 Välgörenhet Offentlig sektor 50% 40% 30% 20% 10% 11,5 30,6 62,3 74,5 74 Konsumeter Näringsliv 0% 2008 2012 2016 2017 Förutom fördelning även översatt UK:s kostnad med Svenska förhållanden. Detta gör jag genom att dividera totalkostnaden med antal invånare i UK för att få cost per capita, för att sedan multiplicera med Sveriges befolkning.

Sektorer drabbas olika av bedrägerier i svenska (miljoner) kronor 100% 392 1 770 3 175 3 840 90% 80% 70% 60% 28 273 32 804 9 912 62 595 67 840 16 510 11 520 Välgörenhet Offentlig sektor 50% 40% 30% 20% 10% 5 537 14 896 73 514 236 550 236 800 Konsumeter Näringsliv 0% 2008 2012 2016 2017 49 miljarder 118 miljarder 318 miljarder 320 miljarder 2017 motsvarar summan över 10 000 SEK i sekunden året runt, varav näringslivet står för 74%

Privatkonsumenter

200 000 st / 3 år = 1 drabbad var 8:e minut (180 stycken per dygn)

42% CNP (Card Not Present) 8 621 av 20 471 anmälningar

= 213 724 CNP 75 % https://www.ukfinance.org.uk/wp-content/uploads/2018/07/fraud-the-facts-digital-version-august-2018.pdf

Andra siffror från vår omvärld

https://www.ic3.gov

Ålderskategori Antal brottsoffer Summa per ålderskategori Totalsumma 127 145 brottsoffer 266 585 brottsoffer 233 808 brottsoffer

Ålder Antal anmälningar Del av förlusten Snittförlust Under 20 år 3,6% 0,8% 6 565 SEK 20-29 år 17,8% 6,6% 11 731 SEK 30-39 år 19,8% 14,7% 23 356SEK 40-49 år 20,2% 24,7% 38 439 SEK 50-59 år 20,5% 26,9% 41 247 SEK 60 och äldre 18,0% 26,4% 46 257 SEK Ålder Antal anmälningar Del av förlusten Snittförlust Under 20 år 3,8% 0,6% 5 678 SEK 20-29 år 17,3% 6,0% 12 477 SEK 30-39 år 20,5% 16,9% 29 486 SEK 40-49 år 19,3% 19,9% 37 013 SEK 50-59 år 18,5% 26,5% 51 379 SEK 60 och äldre 20,7% 30,1% 52 300 SEK Ålder Antal anmälningar Del av förlusten Snittförlust Under 20 år 3,9% 0,8% 7 867 SEK 20-29 år 17,6% 6,2% 14 230 SEK 30-39 år 19,4% 14,3% 29 602 SEK 40-49 år 19,2% 22,3% 46 920 SEK 50-59 år 18,7% 25,2% 54 225 SEK 60 och äldre 21,2% 31,3% 59 552 SEK

Ålder Snittförlust 2015 Snittförlust 2016 Snittförlust 2017 Under 20 år 6 565 SEK 5 678 SEK 7 867 SEK 20-29 år 11 731 SEK 12 477 SEK 14 230 SEK 30-39 år 23 356 SEK 29 486 SEK 29 602 SEK 40-49 år 38 439 SEK 37 013 SEK 46 920 SEK 50-59 år 41 247 SEK 51 379 SEK 54 225 SEK 60 och äldre 46 257 SEK 52 300 SEK 59 552 SEK 2015-2017 1 302 2 499 6 246 8 481 12 978 13 295

Näringsidkare

Maj 2018 https://www.svensktnaringsliv.se/fragor/nsd/brottslighetens-kostnader-for-svenska-foretag_710114.html

Bluffakturor fortsätter att vara ett stort problem, trots att de inte anmäls lika mycket längre vem betalar dem?

Statlig utredning som till stor del bygger på enkätundersökning (den egna uppfattningen) Företag anmäler 15 85 Anmäler Anmäler inte https://www.regeringen.se/contentassets/f33691c36533474e991c33b3fdc42ba0/fakturabedragerier-sou-2015

65% uppger att de INTE fått någon bluffaktura alls! Så av 100 företag anger 35 att de har fått någon typ av bluffaktura, och av dem, så har endast 15% polisanmält. Företag anmäler 5,25 15% av 35 företag = 5,25 Dvs ca 5 av 100 företag = 5% 94,75 Och det är företagens EGEN uppfattning! Anmäler Anmäler inte https://www.regeringen.se/contentassets/f33691c36533474e991c33b3fdc42ba0/fakturabedragerier-sou-2015

14 635 anmälda Bedrägeri med hjälp av s.k. bluffaktura under 2016 (ca 40 anmälningar per dag) Då skulle 5% av 1 200 106 företag gjort en anmälan. 1 200 106 * 0,05 = 60 005 anmälningar. Men istället så anmäldes 14 631 bluffakturor, vilket alltså motsvarar drygt 1% (1,2%) av de svenska företagen. Med andra ord: 98,8% av företagen polisanmäler inte! Företag anmäler 98,8 1,2 Anmäler Anmäler inte

2010 - * 800K+/år 2014 - * 800K+/år 2017 - * 800K+/år Garanterat 100% av Sveriges företag!

2015 4 bolag som endast använts som betalningsmottagare för fakturabedrägerier. Jag kom på idén att jag ville granska samtliga banktransaktioner som skett till bolagen. Och så tog jag inbetalarnas föregående års omsättning. För att komma fram till..

Bluffakturor I vilken omfattning betalas de?

https://www.regeringen.se/contentassets/f33691c36533474e991c33b3fdc42ba0/fakturabedragerier-sou-2015

9% 24% https://www.regeringen.se/contentassets/f33691c36533474e991c33b3fdc42ba0/fakturabedragerier-sou-2015

31 mars 2012 Artikeln avser Annonskonsulterna AB Kastofon Media AB 280 av 1300 = 21,5% 280 * 6 000 = 1 680 000 SEK 1 490 av 3 965 = 37,6% 1 490 * 5 000 = 7 450 000 SEK 9 130 000 SEK / 5 265 st. = 1 734:- per sänd faktura 1 770 av 5 265 utskickade = 33,6% betalningsgrad https://www.sydsvenskan.se/2012-03-31/kravs-pa-moms-for-bluffakturor

Malmö Tingsrätt (B 459-13) (Sommaren 2016) Annonskonsulterna AB och Kastofon Media AB Under perioden 30 maj-24 oktober 2011 skickade Annonskonsulterna ut fakturor motsvarande ett belopp på 10,8 miljoner och av dessa betalades det in 7,4 miljoner. Under perioden 8 september - 16 december 2011 skickade Kastofon ut fakturor motsvarande ett belopp på 9,5 miljoner och av dessa betalades det in 3,1 miljoner. Utskickat Betalat Betalningsgrad Annonskonsulterna 10 800 000 7 400 000 Kastofon 9 500 000 3 100 000 20 300 000 10 500 000 52%

Bluffakturor TM-förnyelser.. 1. Erbjudande om förnyelse av TM 2. Undertecknande/beställning 3. Fakturering av varierande slumpade betalningsmottagare

agenciadepropiedadintelectual.org agenciadepropiedadintelectual.com opif.org varemaerke.org Samma personer bakom alla! handelsmarkenregister.org handelsmarkenregister.info patenttrademarkoffice.org patenttrademarkorganisation.com patenttrademarkorganisation.org europeantrademarkagency.org patenttrademarkservice.com patenttrademarkservice.org ukpto.org varumarkesbyran.org tavaramerkki.org trademarkrenewalservice.org trademarkrenewal.org varemerkebyra.org patenttrademarkagency.org trademarkorganisation.org varemerkeorganisasjonen.org ipagency.info ipagency.org adpi.eu proprieteintellectuelle.org intellectualpropertyagency.org intellectualpropertyservices.org ochrannaznamka.org

Tyska Engelska Tyska Engelska Franska Danska

Tjeckiska / Slovakiska Italienska Spanska Tyska Tyska /Engelska GmbH (DE) Men bolaget Kommer från (.ch)

2014 2012

Bolag i 15 länder, Mestadels Letter och Ryssar som bolagsmålvakter, varav flera ID-kapade. Aktiva sedan med varumärkesbluffar sedan 2007, efter att ha knoppats av från domänbluffar som omsatte hundratals miljoner SEK Svenska huvudmän, Kopplingar till tyngre namn inom rysk maffia i RU/LV. Miljardomsättningar per år. Jag har bistått Belgien och Storbritannien i rättsfall De uppskattar betalningsgrad på mellan 35-40% Snittkostnad ca 12 000 SEK Varje utskick om minst 100 000 erbjudanden per gång/produktnamn. (420 480 miljoner per produktnamn)

Google Streetview 100 grader TM Miljonutskicken https://www.google.se/maps/@59.36,18.134611,3a,63.2y,61.06h,83.31t/data=!3m4!1e1!3m2!1snwzspj9a8jc9z3-owemh6q!2e0

Miljonutskicken Specialstudie - posthantering Mycket stort antal returer från sammanlagt ett 10-tal länder i Europa Samtliga returer var okända för postdistributören, som inte obesörjt distributionen. Samtliga hade förtryckta kuvert med Porto betalt Sverige (därav retur)

2016-08-22 2016-07-05 k 2017-02-27 2016-08-22 Beslag dec 2015 2016-01-05 2016-06-30 2016-08-22

2016-11-22 2017-02-06 2017-02-13 2017-02-13 2017-03-15 2017-03-20

4 olika mottagarkonton 4 olika mottagarkonton

Dec 2015 OfficeMax NBC: - Peter, du har haft rätt hela tiden! FIPO: - Namnen jobbar vi med, och vi ser stora penningflöden, men vi vet inte var pengarna kommer och vi ser inga kopplingar mellan personerna.

Avsändarbolag (webbsida) Svensk Director Internet Avsändaradress (webbsida) Domän / Webbhotell Svensk innehavare Mottagarkonto Svensk Director Webbserver Fakturor skickas från Moldavien Porto betalt Sverige Det vanligaste beskedet kring nedläggningsbeslut som anmälare av internetrelaterade bedrägerier får, är i stil med: Brottet har begåtts utomlands och bevisningen finns inte tillgänglig här

KFM-bedrägerier 700 skuldsatta personer.. Kreditbedrägerier Stockholm, Malmö. Svartarbeten / Välfärdsbrott Sitora, NKS, E-talong mfl. Add title here Investeringsbedrägeri / PPM Falcon/Werel, GFG, Allra/ mfl. Fakturabedrägerier Add title here Stockholm, Malmö.. VD-bedrägerier Add title here De svenska avancerade..

9 mån? + 9 mån.. X Bedr. Bedr. Bedr. Bedr. Bedr. Bedr.

Bolagsverket tror sig ha förstått syftet, men inte riktigt va? För bolaget som bedragare utger sig för att vara är inte brottsoffret, utan verktyget! Det är leverantörerna och kreditgivarna som är brottsoffer. Det går hundratals falska domänregistreringar på varje fall hostile takeover via ändringsanmälan till Bolagsverket.

namn@bolagetab.se http://www.bolagetab.se http://www.bolaget.se bolagetab.se bolaget.se Anonym e-postadress Oregistrerat kontantkortsnummer

Exempel på hur slantarna tvättas?

Ca 50 mobilabonnemang 35 kommanditbolag 2 aktiebolag 2 ID-kapade utländska ledamöter 1 Delgivningsbar person

* Prevention - Mildra pågående, förhindra nya/fler - Identifiera och åtgärda sårbarheter Förebilder * Awareness - Förklara modus, varna! * Enforcement - Gör så gott de kan med de resurser de förfogar över..

peter.forsman@iis.se www.iis.se 070-713 42 00 Tack för uppmärksamheten! info@internetsweden.com www.internetsweden.se 070-713 42 00