Delårsrapport januari till juni 2017

Delårsrapport januari till juni 2017

Delårsrapport januari till juni 2017 Försäkringsrörelsen Årsförsäkring Under perioden uppgick premieinkomsten för årsförsäkringsrörelsen till 80,4 (71,9) Mkr och premieintäkten till 59,4 (52,7) Mkr. Antalet anmälda skador var i paritet med motsvarande period föregående år. Inga storskador har inrapporterats, det vill säga skada över 2,0 Mkr per skadetillfälle. Skadekostnadsprocenten* uppgick till 6,2(76,5) % av premieintäkterna. Driftskostnadsprocenten* uppgår till 14,7 (14,6) % och totalkostnadsprocenten* till 20,9 (91,1) %. Genom ett extremt gynnsamt skadeutfall och ett positivt avvecklingsresultat under perioden uppgår det försäkringstekniska resultatet inom årsförsäkringsrörelsen till 42,7 (1,9) Mkr. Allframtidsförsäkring Allframtidsförsäkringar har tecknats med 6 (0) Mkr under perioden. Mottagen återförsäkring Premieinkomsten för perioden uppgick till 5,0 (5,3) Mkr. Resultatet uppgick till 0 (-0,2) Mkr. Kapitalförvaltningen Brandkontorets totala portfölj har under året avkastat 5,6 (0,7) %. Aktieportföljen har haft en positiv avkastning om 10,5 (1,5) % jämfört med OMXS30 8,9 (-4,9) %. Skillnaden mellan aktieplaceringarnas verkliga värde och anskaffningsvärde uppgick till 1 746 (1 250) Mkr. De ränterelaterade placeringarna har haft en positiv avkastning om 6,0 (-4,4) %. Det realiserade resultatet av aktier och räntebärande instrument har under perioden uppgått till -1,9 (2,4) Mkr. Fastighetsförvaltningen Hyreshöjningar har genomförts under första kvartalet i bostadsbeståndet med i genomsnitt 0,9 %. Vakansgraden i lokalbeståndet uppgick per halvårsskiftet till 0,8 %. Driftnettot har uppgått till 32,1 (29,8) Mkr. Periodens resultat har belastats med 5,3 (7,6) Mkr i underhållskostnader. Resultat och ställning Resultatet efter schablonskatt uppgick till 283,6 (27,7) Mkr där orealiserade resultat på placeringstillgångar netto efter schablonskatt ingår med 237,1 (-41,5) Mkr, varav 237,1 (-41,5) Mkr avser värdeökning för aktier och räntebärande papper och 0 (0) Mkr avser värdeökning för fastigheter. Personal Medelantalet anställda tjänstemän har varit 15 (14) varjämte 3 (3) personer varit anställda som fastighetsskötare. Av de anställda är 6 kvinnor och 9 män, varav 1 person på deltid. Bolagsstämman i maj 2017 Vid bolagsstämman i maj omvaldes Jan Ellström till styrelseledamot och Cecilia Ardström samt Anders Rynell nyvaldes. Vid det konstituerande sammanträdet valdes Hans Benndorf till ordförande i styrelsen och Jan Ellström till vice ordförande. Brandkontorets styrelse består av Hans Benndorf (ordförande), Jan Ellström (vice ordförande), Torbjörn Callvik (verkställande direktör), Lars-Göran Orrevall, Christina Holmbergh, Cecilia Ardström samt Anders Rynell. Bolagsstämman beslöt om att lämna utdelning med sammanlagt 112,8 (147,1) Mkr. Redovisningen har upprättats enligt lagen om årsredovisning i försäkringsbolag (1995:1560) samt i enlighet med Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (2015:12) samt gällande lagbegränsad IFRS, Rådet för finansiell rapportering, RFR 2. Delårsrapporten har upprättats i enlighet med IAS 34 Delårsrapportering och har upprättats enligt samma beräkningsmetoder som tillämpades i årsredovisningen 2016. * netto

RESULTATRÄKNING OCH RAPPORT ÖVER TOTALRESULTAT JAN-JUN 2017 JAN-JUN 2016 (MKR) Teknisk redovisning Premieintäkter före avgiven återförsäkring 64,7 58,1 Premier för avgiven återförsäkring -5,9-3,8 Kapitalavkastning överförd från finansrörelsen 5,9 6,8 Försäkringsersättningar efter avgiven återförsäkring -5,1-43,1 Driftskostnader -16,7-15,0 Tekniskt resultat 42,8 3,0 Icke teknisk redovisning Återstående kapitalavkastning 83,7 85,7 Resultat före dispositioner och skatt 126,5 88,7 Orealiserade förluster/vinster på placeringstillgångar 237,1-53,2 Skatt på periodens resultat -80,0-7,8 Periodens resultat 283,6 27,7 Rapport över totalresultatet Periodens resultat 283,6 27,7 Tottieska fonden 0,0 10,0 Återförd utdelning 1,1 3,6 Totalresultat för perioden 284,7 41,3 BALANSRÄKNING (MKR) 2017-06-30 2016-06-30 Placeringstillgångar Byggnader och mark 2 636,4 2 392,0 Aktier och andelar 2 899,6 2 375,8 Obligationer och räntebärande värdepapper (inkl. övriga lån) 233,7 242,2 Summa 5 769,8 5 010,0 Fordringar 2,1 2,2 Andra tillgångar 165,5 147,7 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 1,2 4,6 Summa tillgångar 5 938,5 5 164,5 Eget kapital 3 951,8 3 305,9 Obeskattade reserver 168,5 152,4 Summa 4 120,3 3 458,3 Försäkringstekniska avsättningar 918,1 911,3 Avsättning för andra risker och kostnader 836,4 731,9 Skulder 51,6 46,0 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 12,2 17,0 Summa 1 818,2 1 706,1 Summa eget kapital, avsättningar och skulder 5 938,5 5 164,5

KASSAFLÖDESANALYS (MKR) JAN JUN 2017 JAN JUN 2016 Den löpande verksamheten Resultat efter finansiella poster 363,4 31,6 Erhållna räntor 0,1 3,8 Justering för poster som inte ingår i kassaflödet -235,1 51,8 Betald inkomstskatt -36,5-19,5 Kassaflöde från den löpande verksamheten före förändringar av rörelsekapital 91,9 67,7 Kassaflöde från förändringar i rörelsekapital Ökning (-)/Minskning av rörelsefordringar (+) 10,1 2,2 Ökning (+)/Minskning av rörelseavsättningar (-) 2,4-8,9 Ökning (+)/Minskning av rörelseskulder (-) -21,9-21,4 Kassaflöde från den löpande verksamheten 82,5 39,6 Investeringsverksamheten Investeringar i maskiner o inventarier 0,0-0,2 Placering i aktier -19,2-81,8 Placering i räntebärande värdepapper 29,8 51,7 Kassaflöde från Investeringsverksamheten 10,6-30,3 Finansieringsverksamheten Lämnad utdelning -112,8-147,1 Kassaflöde från Finansieringsverksamheten -112,8-147,1 Årets kassaflöde -19,7-137,8 Likvida medel vid årets början 183,6 283,8 Likvida medel vid periodens slut 163,9 146,0 NYCKELTAL (MKR) JAN JUN 2017 JAN JUN 2016 Eget kapital 3 952 3 306 Konsolideringskapital 5 026 4 193 Kapitalbas 4 083 3 425 Solvenskapital (SCR) % 196,6 183,6 Premieintäkt, för egen räkning 59,7 52,7 För egen räkning Skadekostnadsprocent netto % 6,1 82,2 Driftskostnadsprocent netto % 24,0 24,7 Totalkostnadsprocent netto % 30,1 106,7 Direktavkastning Placeringstillgångar % 2,2 1,8 Totalavkastning Placeringstillgångar % 5,6 0,7

Stockholm den 29 augusti 2017 STYRELSEN DEFINITIONER Direktavkastning Driftsnetton från Byggnader och mark, utdelningar och ränteintäkter i förhållande till det ingående verkliga värdet justerat med placeringsförändringar under året. Driftkostnadsprocent, netto Totala driftkostnader i försäkringsrörelsen i procent av Premieintäkter för egen räkning. Konsolideringsgrad Konsolideringskapital i procent av premieinkomsten för egen räkning. Konsolideringskapital Beskattat eget kapital med tillägg för uppskjuten skatteskuld samt obeskattade reserver. Skadekostnadsprocent, netto Försäkringsersättning för egen räkning i procent av premieintäkter för egen räkning. Solvenskapital (SCR) Det minsta kapital enligt Försäkringsrörelselagen och FFFS 2015:8 som behövs för att tillgångarna med 99,5% sannolikhet under de kommande 12 månaderna ska täcka de risker bolaget iklätt sig genom försäkringsåtaganden och andra risker. Totalavkastning Summan av direktavkastning samt realiserade och orealiserade värdeförändringar i förhållande till det ingående värdet justerat med placeringsförändringar under året. Totalkostnadsprocent, netto Summan av skadekostnadsprocent, netto och driftskostnadsprocent, netto.