Delårsrapport. januari till juni 2016

Transkript

1 Delårsrapport januari till juni 2016

2 Delårsrapport januari till juni 2016 Försäkringsrörelsen Årsförsäkringen Premieinkomsten för årsförsäkringsrörelsen uppgick till 71,9 (65,8) Mkr och premieintäkten till 52,7 (49,1) Mkr. Det försäkringstekniska resultatet inom årsförsäkringsrörelsen uppgick till 1,9 (16,6) Mkr. Under perioden har resultatet påverkats av ett större antal skador än motsvarande period föregående år. Dock har inga storskador inträffat, det vill säga skada över 2,0 Mkr per skadetillfälle. Avvecklingsresultatet avseende tidigare år uppgår till -3,3 (-3,7) Mkr. Skadekostnadsprocenten netto har uppgått till 76,5 (53,3) % av premieintäkterna. Brandkontoret har ett återförsäkringsskydd mot enskilda skador överstigande 10 Mkr samt ett extra skydd vid omfattande skador. Driftskostnadsprocenten netto uppgår till 14,6 (11,2) % och totalkostnadsprocenten netto till 91,1 (64,5) %. Allframtidsförsäkringen Inga Allframtidsförsäkringar har tecknats under perioden. Mottagen återförsäkring Premieinkomsten för perioden uppgick till 5,3 (6,9) Mkr. Resultatet uppgick till -0,2 (2,4) Mkr. Kapitalförvaltningen Brandkontorets totala portfölj har under året avkastat 0,7 (6,5) %. Aktieportföljen har haft en positiv avkastning om 1,5 (10,2) % jämfört med OMXS30-4,9 (10,0) %. Skillnaden mellan aktieplaceringarnas verkliga värde och anskaffningsvärde uppgick till (1 386) Mkr. De ränterelaterade placeringarna har haft en negativ avkastning om -4,4 (1,9) %, jämfört med OMPX totalindex om 2,9%. Det realiserade resultatet av aktier och räntebärande instrument har under perioden uppgått till 2,4 (28,8) Mkr. Fastighetsförvaltningen Hyreshöjningar har genomförts från den 1 mars i bostadsbeståndet med i genomsnitt 0,9 %. Vakansgraden i lokalbeståndet uppgick per halvårsskiftet till 1,1 %. Driftnettot har uppgått till 29,8 (28,5) Mkr. Periodens resultat har belastats med 7,6 (9,7) Mkr i underhållskostnader. Resultat och ställning Resultatet efter schablonskatt uppgick till 27,7 (266,7) Mkr där orealiserade resultat på placeringstillgångar netto efter schablonskatt ingår med -41,5 (161,3) Mkr, varav -41,5 (120,7) Mkr avser värdeökning för aktier och räntebärande papper och 0 (40,6) Mkr avser värdeökning för fastigheter. Personal Medelantalet anställda tjänstemän har varit 14 (14) varjämte 3 (4) personer varit anställda som fastighetsskötare. Av de anställda är 7 kvinnor och 10 män, varav 1 person på deltid. Bolagsstämman i maj 2016 Vid bolagsstämman i maj omvaldes Lars-Göran Orrevall till styrelseledamot och Hans Benndorf samt Christina Holmbergh nyvaldes. Vid det konstituerande sammanträdet valdes Hans Benndorf till ordförande i styrelsen och Jan Ellström till vice ordförande. Brandkontorets styrelse består av Hans Benndorf (ordförande), Jan Ellström (vice ordförande), Torbjörn Callvik (verkställande direktör), Eva Cederbalk, Erik Lindvall, Lars-Göran Orrevall samt Christina Holmbergh. Bolagsstämman beslöt om att lämna utdelning med sammanlagt 147,1 (133) Mkr.

3 Redovisningen har upprättats enligt lagen om årsredovisning i försäkringsbolag (1995:1560) samt i enlighet med Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (2015:12) samt gällande lagbegränsad IFRS, Rådet för finansiell rapportering, RFR 2. Delårsrapporten har upprättats i enlighet med IAS 34 Delårsrapportering och har upprättats enligt samma beräkningsmetoder som tillämpades i årsredovisningen RESULTATRÄKNING & RAPPORT ÖVER TOTALRESULTAT JAN-JUN 2016 JAN-JUN 2015 (MKR) Teknisk redovisning Premieintäkter före avgiven återförsäkring 58,1 56,1 Premier för avgiven återförsäkring -3,8-3,8 Kapitalavkastning överförd från finansrörelsen 6,8 8,4 Försäkringsersättningar efter avgiven återförsäkring -43,1-26,4 Driftskostnader -15,0-13,1 Tekniskt resultat 3,0 21,2 Icke teknisk redovisning Återstående kapitalavkastning 85,7 113,9 Resultat före dispositioner och skatt 88,7 135,1 Orealiserade förluster/vinster på placeringstillgångar -53,2 206,8 Skatt på periodens resultat -7,8-75,2 Periodens resultat 27,7 266,7 Rapport över totalresultatet Periodens resultat 27,7 266,7 Tottieska fonden 10,0-3,6 Återförd utdelning 3,6 0,8 Totalresultat för perioden 41,3 263,9 BALANSRÄKNING (MKR) Byggnader och mark 2 392, ,2 Aktier och andelar 2 375, ,6 Obligationer och räntebärande värdepapper (inkl. övriga lån) 242,2 401,6 Summa 5 010, ,4 Fordringar 2,2 2,3 Andra tillgångar 147,7 162,6 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 4,6 5,3 Summa 154,5 170,2 Summa tillgångar 5 164, ,6 Eget kapital 3 305, ,7 Obeskattade reserver 152,4 163,0 Summa 3 458, ,7 Försäkringstekniska avsättningar 911,3 858,3 Avsättning för andra risker och kostnader 731,9 726,2 Skulder 46,0 37,0 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 17,0 22,4 Summa 1 706, ,9 Summa eget kapital, avsättningar och skulder 5 164, ,6

4 KASSAFLÖDESANALYS (MKR) JAN JUN 2016 JAN JUN 2015 Den löpande verksamheten Resultat efter finansiella poster 31,6 338,6 Erhållna räntor 3,8 3,3 Justering för poster som inte ingår i kassaflödet 51,8-235,6 Betald inkomstskatt -19,5-26,6 Kassaflöde från den löpande verksamheten före förändringar av rörelsekapital 67,7 79,7 Kassaflöde från förändringar i rörelsekapital Ökning (-)/Minskning av rörelsefordringar (+) 2,2 3,5 Ökning (+)/Minskning av rörelseavsättningar (-) -8,9 11,3 Ökning (+)/Minskning av rörelseskulder (-) -21,4-14,5 Kassaflöde från den löpande verksamheten 39,6 80,0 Investeringsverksamheten Investeringar i maskiner o inventarier -0,2 0,0 Placering i aktier -81,8-96,0 Placering i räntebärande värdepapper 51,7 52,8 Kassaflöde från Investeringsverksamheten -30,3-43,2 Finansieringsverksamheten Lämnad utdelning -147,1-132,9 Kassaflöde från Finansieringsverksamheten -147,1-132,9 Årets kassaflöde -137,8-96,1 Likvida medel vid årets början 283,8 257,1 Likvida medel vid periodens slut 146,0 161,0 NYCKELTAL (MKR) JAN JUN 2016 JAN JUN 2015 Eget kapital Uppskjuten skatt på övervärden i placeringstillgångar Obeskattade reserver Summa konsolideringskapital (varav uppskjuten skatt) (768) (743) Konsolideringsgrad % Premieintäkt f.e.r. 52,7 49,1 Skadeprocent % 76,5 53,3 Driftskostnadsprocent % 14,6 11,2 Totalkostnadsprocent % 91,1 64,5 Direktavkastning Placeringstillgångar % 1,8 2,1 Totalavkastning Placeringstillgångar % 0,7 6,5

5 Stockholm den 24 augusti 2016 STYRELSEN DEFINITIONER Konsolideringsgrad Konsolideringskapital i procent av premieinkomsten f.e.r. Konsolideringskapital Beskattat eget kapital med tillägg för uppskjuten skatteskuld samt obeskattade reserver. Skadeprocent Försäkringsersättningar i procent av premieintäkter f.e.r. Driftkostnadsprocent, netto Totala driftkostnader i försäkringsrörelsen i procent av Premieintäkter för egen räkning. Totalkostnadsprocent Försäkringsersättningar och driftskostnader i procent av premieintäkter. Direktavkastning i procent Driftsnetton från Byggnader och mark, utdelningar och ränteintäkter i förhållande till det ingående verkliga värdet justerat med placeringsförändringar under året. Totalavkastning i procent Kapitalavkastning i förhållande till det genomsnittliga värdet på placeringstillgångarna inklusive kassa och bank.