KI Finans Manual 1 Senaste uppdatering: 2015/06/26 Finance active

Transkript

1 KI Finans Manual 1 Senaste uppdatering: 2015/06/26 Finance active

2 Innehållsförteckning Översikt... 2 Kom igång... 9 Skapa ett lån med fast ränta Skapa ett lån med rörlig ränta Skapa en swap kopplad till ett lån Skapa en affär med framtida start Systemadministration Organisatoriska begrepp i systemet Ändra Språk Ändra Lösenord Påminnelser Portföljhantering Lägg in en ny Affär Tillsvidarelån från KI Lägg in ett Emissionsprogram Lägg upp ett Certifikat Lägg upp ett Likviditetskonto Cross Currency Swap (CCS) Byggnadskreditiv Utkast Affärer Hitta en affär Exportera till Excel Importera via Excel Lägg till olika taggar/egna värden Söka efter affärer Analys Använd färdiga analyser Använd filter för att skapa egna analyser Finanspolicy rapport Simulerad affär/portfölj Rapporter Filtrera för unik rapport Rapport Interna lån Bygga olika rapporter Referenser Ordlista... 71

3 Nyckeltal Prissättning och Marknadsvärdering FAQ Uppstart Organisatoriska inställningar Skapa enhet Distribuera användarnamn och lösenord Tilldela behörighet till Användare Lägga in affärer Importera affärer via Excel Filter Portfölj Analys Andra FAQ Tillsvidarelån Rapportering Byggkreditiv Webläsare Ränteberäkning Varför ser jag två affärer? Uppdateringar/Versioner Uppdatering maj Uppdatering aug Uppdatering okt Uppdatering jan Uppdatering mars Uppdatering mars Uppdatering juni

4 Översikt Nya förbättringar kommer löpande i KI Finans. För att studera vad som var nytt gå till sidan för RSS nyheterna som ligger på startsidan i systemet, detta är de förkortade förklaringarna till förändringar och förbättringar. För att se vilka uppdateringar som har skett gå till uppdateringar som du finner i menyn till vänster längst ner. Senaste lite större uppdateringen skedde 16/6 och i denna beskrivs nya Dokumentmodulen, utökad funktionalitet för emissionsprogram, avancerade fixinginställningar etc.uppdatering 16/ Välkommen till KI Finans! Den här översikten är till för att du snabbt ska få en grundläggande förståelse för funktionerna av systemets olika delar. Det kommer att vara lättare att använda systemet om du tar dig tid att läsa igenom denna en gång innan du startar. De som dock inte kan vänta, och vill kasta sig in i KI Finans kan dock hoppa direkt till Kom Igång. Du kan också söka efter begrepp i Manualen och i FAQ (Frequently Asked Questions) genom att skriva dessa i sökrutan längst upp till höger. Se nedan: Användarinställningar Genom att klicka på ditt namn längst upp till höger på skärmen kan du ändra dina personliga inställningar, såsom språkval, skapa påminnelser och ändra ditt lösenord. Det är också härifrån du loggar ut ur systemet. Under fliken Administration i menyraden kan du lägga till användare och skapa och ändra behörigheter, mer om detta senare. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 2 av 158

5 ! Du loggar inte ut genom att enbart stänga ner webläsaren. Du bör logga ut ur systemet varje gång du lämnar det för att säkerställa att ingen missbrukar ditt användarkonto. Huvudmenyn Huvudmenyn tillåter dig att navigera runt till olika delar i KI Finans: Dashboard (eller Startsidan med det lilla huset som ikon) Marknadsdata Kalender Portfölj Analys Rapportering Administration Så här ser huvudmenyn ut i systemet: Startsidan KI Finans startsida, som också är dess hemsida för tjänsten, visar några så kallade nyckeltal med den viktigaste informationen om din skuldportfölj. Med hjälp av startsidan kan du snabbt kunna få en överblick av din portfölj. Här finner du också, ute i marginalen till höger, en nyhetsdel genom vilken du får information om KI Finans löpande. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 3 av 158

6 Marknadsdata Under fliken Marknadsdata hittar du historiska, aktuella och framtida räntekurvor för Stibor och andra fixingar i andra valutor, med olika löptider, samt KI-Ränta. Det går att välja olika tidsperspektiv både framåt och bakåt, bland annat genom att zooma i den implicita kurvan. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 4 av 158

7 Kalender Under Kalendern ser du alla affärshändelser i en vald portfölj. Informationen som visas är: förfallodatum för lån, obligationer, certifikat och derivat. historiska och framtida betalningar för alla affärer. affärers underliggande detaljer som kan visas genom att du ställer markören över affären i listan med olika händelser i kalendern. Under knappen,med ditt namn, längst upp till höger finns en funktion som heter Påminnelser som utnyttjar informationen i kalendern och andra delar av systemet. Du kan själv bestämma vad du vill få ett om och hur lång tid i förväg. Du kan ha flera påminnelser på samma händelse. Påminnelsen kommer som ett till dig. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 5 av 158

8 Portfölj Under Portfölj kan du administrera och studera affärerna. Härifrån kan du: leta efter specifika affärer utifrån olika referenser eller egna inlagda värden lägga in egna lån och derivat med externa motparter integrera nya affärer genom att använda funktionen för import via Excel filtrera fram olika kombinationer av affärer spara filter för återanvändning i framtiden skapa personliga filter för specifika studier eller rapporter komma åt enskilda affärer för kontroll, justering eller komplettering exportera en affär, delar av en portfölj eller hela portföljen inklusive betalningsscheman till Excel Detaljerad beskrivning av hur du kan genomföra dessa aktiviteter i systemet finner du under Portföljhantering Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 6 av 158

9 * Under Portfölj skapar du nya affärer och hanterar deras egenskaper. Portfölj är alltså inte det samma som Analys eller Rapport. Analys Under Analys kan du analysera en portfölj ur olika perspektiv och beräkna aggregerade nyckeltal o.s.v. Alla analysvyer har en gemensam utformning: du kan använda ett filter för att välja ut vilka affärer som skall analyseras du kan ändra per vilket datum du vill att analysen skall göras, alltså även bakåt i tiden du kan ändra i vilken valuta du vill att konsolideringen skall ske Utöver detta så kan du även ändra i inställningarna för de olika vyerna. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 7 av 158

10 Rapportering Under Rapportering finns enkla verktyg för att skapa och spara rapporter. Här kan du: välja ut delar av portföljen och att skapa rapporter per bolag eller per affärstyp sortera ut affärer att inkludera i rapporter per de egna värden som lagts till affärer spara rapportmallar och sedan återanvända dem vid senare tillfälle exportera rapporterna till excel Kom igång >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 8 av 158

11 Kom igång Välkommen till KI Finans! Här får du användbara tips på hur du kommer igång och vi börjar med några administrativa steg. Denna guiden hjälper dig att komma igång. Den bygger på en tydlig struktur för att det skall vara enkelt att just komma igång. För en mer detaljerad beskrivning av hur systemet och kontostrukturen fungerar gå till Begrepp i systemet. Den administrativa strukturen i systemet är uppbyggd enligt följande: Den högsta nivån är organisationen, dvs en kommunkoncern eller ett landsting. Till organisationen länkas enheter, dvs kommunen/landstinget och de kommunala bolagen. Under organisationen skapas användare som tilldelas behörigheter att se och ändra affärer i respektive enhet. Organisationen har även interna och externa affärsmotparter, såsom Kommuninvest eller banker som organisationen eller enheter gör affärer med. Det går även bra att göra affärer mellab kommunen och ett bolaget. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 9 av 158

12 Nedan beskrivs hur du skapar olika affärer och hur du kan lägga till fria kommentarer samt bilägga dokument. Slutligen beskrivs hur du kan skapa en enkel rapport med nyckeltal för en sammanslagen portfölj. Skapa ett lån med fast ränta Skapa ett lån med rörlig ränta Skapa en swap för att ränteskydda ett lån, fast till rörligt och rörligt till fast Skapa ett lån med fast ränta >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 10 av 158

13 Skapa ett lån med fast ränta Du skapar ett lån med fast ränta under Portfölj genom att klicka på knappen Lägg till Ny affär och sedan Lån När du har klickat på knappen kommer det upp en ny ruta där du skall lägga in lånets egenskaper. Den ser ut som på denna bilden: Du kan hitta mer information om dessa inmatningsfält här Försök nu att skapa ett lån med fast ränta med följande egenskaper: Exempel Affärsreferens: Fast 001 Kapitalbelopp: ,00 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 11 av 158

14 Valuta: SEK Låntagare: X Långivare: Y Amorteringsmetod: Ingen Affärsdatum: Startdatum: Slutdatum: Ränta: 2,23 % Ränteberäkningsbas: 30/360 Betalningsfrekvens: Kvartalsvis Ändring (av räntedagar): Modified Following Betaldatum-Justering: Modified Following Efter att du har bekräftat lånet skapas ett Affärsutkast vilket kan ses som ett vänteläge. Här kan du kontrollera affären. Om du är nöjd, flytta den till portföljen genom att klicka längst uppe på sidan, på Ändra Affär Status från Utkast till Levande och först då hamnar den i din portfölj. Du kan också gå via menyn Åtgärder uppe till höger och då läggs affären till Kommun s Portfölj. Om du av något skäl vill ändra på affären går till knappen ÅTGÄRDER och väljer att skicka affären till utkast igen. Detta går dock inte med Kommuninvest affärer som läggs in i systemet automatiskt. Scrolla ner på affärssidan tills betalningsschemat syns för att kontrollera historiska och framtida betalningar : (OBS nedan är inte en bild på det lånet du övade på ) Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 12 av 158

15 Efter att du har kontrollerat betalningsschemat kan du lägga in lånet in i portföljen, Levande affärer. Du kan nu gå tillbaka till Portfölj där ditt nya lån nu finns : Nästa steg: Skapa ett lån med rörlig ränta >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 13 av 158

16 Skapa ett lån med rörlig ränta Du skapar ett lån med rörlig ränta under Portfölj genom att klicka på knappen Lägg till Ny affär.<< Skapa ett lån med fast ränta). När du har klickat på knappen kommer det upp en ny ruta där du skall lägga in lånets egenskaper. Du kan hitta mer information om dessa inmatningsfält här Försök nu skapa ett lån med rörlig ränta med följande egenskaper: Exempel Affärsreferens: Test001 Kapitalbelopp: ,00 Valuta: SEK Låntagare: Kommuninvest Långivare: SEB Amorteringsmetod: Ingen Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 14 av 158

17 Affärsdatum: Startdatum: Slutdatum: Ränteindex: STIBOR3M Marginal: 0,10 % Ränteberäkningsbas: actual/360 Betalningsfrekvens : Kvartalsvis Ändring (av räntedagar) : Modified Following Betaldatum-Justering : Modified Following Efter att du har bekräftat lånet skapas något som kallas Affärsutkast vilket kan ses som ett vänteläge. Här kan du kontrollera affären, eventuellt komplettera med andra egenskaper och när du är nöjd kan du flytta den till portföljen genom att klicka längst uppe på sidan Ändra affärsstatus från Utkast till Levande, eller via menyn med olika aktiviteter då läggs affären till Kommun s Portfölj. Scrolla ner på sidan tills betalningsschemat syns för att kontrollera historiska och framtida betalningar : En bra funktion i systemet är att det är olika färger på de räntor som är kända och de som är estimerade. De beräkningar som gjorts på framtida räntebetalningar utgår från implicita räntor (FRA-Kurvan) på kommande STIBOR3M och med samma marginal som lånet för närvarande har. Skapa en swap kopplad till ett lån >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 15 av 158

18 Skapa en swap kopplad till ett lån Gå till Portfölj och öppna upp lånet. Klicka på menyn Åtgärder till höger och välj Skapa Swap för detta Lån. Detta öppnar rutan för inmatning av en swap och då är lånets egenskaper redan ifyllda av systemet. Nedan ser du hur rutan för inmatning av en swap ser ut utan något ifyllt. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 16 av 158

19 Om det saknas information om affären så lägg till den i rutan och bekräfta sedan. Detta skapar en länk mellan lånet och swappen. När du bekräftar läggs swappen till portföljen Levande Affärer och den presenteras på detta sätt: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 17 av 158

20 Du kan koppla en swap till både ett rörligt lån och ett fasträntelån. Grattis! Du har nu skapat en portfölj. Nu kan du gå vidare i denna guide. Skapa en affär med framtida start >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 18 av 158

21 Skapa en affär med framtida start Nedan beskrivs hur du skapar en affär med framtida start, dvs en så kallad forward start. Det är enkelt. Du tar upp samma ruta som du gör när du skall lägga in ett vanligt lån eller derivat men du ändrar startdatum till det avtalade. Du skall dock ha den dagen du gjorde affären som affärsdatum för det är då affären blir gällande även om den inte kommer att gå till likvid eller starta förrän en bit in i framtiden. Om affärsdatum läggs in framåt i tiden så kommer inte affären finnas och därmed kommer den inte med i rapporter. En affär med framtida start påverkar dina nyckeltal om du har flyttat den till Levande affärer. Det finns också att lägga till en affär och lägga den som en simulerad affär. Detta gör det lättare att skapa en portfölj för analys och utvärdering med planerade affärer. Mer om detta senare. Systemadministration >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 19 av 158

22 Systemadministration Under denna del finner du tips för hur du ställer in systemet så att det är så enkelt som möjligt att arbeta med det. Under denna flik kan du som är administratör för organisationen: lägga till fler enheter inom organisationen lägga till nya användare och administrera deras olika rättigheter lägga till egna motparter skapa egna filter välja vilka Egna Värden man vill skall kunna följa affären och som man även kan sortera på skapa och visa olika maller som du själv bygger för att kunna ge ut avier, räntebesked etc. Organisatoriska begrepp i systemet >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 20 av 158

23 Organisatoriska begrepp i systemet KI Finans använder några enkla organisatoriska begrepp som är viktiga att förstå: Organisation är en samling enheter, till exempel en kommunkoncern eller landstingskoncern bestående av dotterbolag, så kallade enheter. I KI Finans finns dessutom möjligheten att definiera egna organisationer där vem som helst kan ingå, dvs bolag inom eller utanför koncernen. Detta är användbart för delägda bolag eller i internbanker, där man vill styra användarbehörigheter på speciella sätt. Enhet är en juridisk person inom en organisation. En enhet kan vara en kommun, ett helägt bolag eller delägt bolag, kommunalförbund eller ekonomisk förening. En enhet kan vara både låntagare och/ eller långivare. Administratör är en person som har möjlighet att skapa och ändra affärer, lägga till nya användare, med mera för en enhet. Det kan finnas en eller flera administratörer per enhet. Administratören behöver inte arbeta (dvs vara anställd) i enheten, dock inom koncernen. Användare är en person knuten till en organisation. Användaren tilldelas behörighet att se enheter (en eller flera) och eventuellt ändra på affärer i enheter. Filter är en samling affärer, dvs lån och derivat, som tillhör en enhet som i sin tur är kopplad till en organisation. Filter, som av många jämställs med begreppet portfölj, kan skapas och sparas som personlig eller allmän. Dom skapas genom Nytt Filter. Beroende på användarens behörighet så kan filter skapas som innehåller affärer från olika enheter. Filter är ett mycket flexibelt sätt att sortera fram vad användaren vill analysera eller rapportera på. Affär är ett samlingsnamn för finansiella transaktion såsom ett lån och/eller ett derivat men också för Lividitetskonto eller Emissionsprogram.! Genom att implementera en väl genomtänkt portfölj-, och behörighetsstruktur kan du utnyttja systemets alla möjligheter. Detta gäller speciellt större organisationer med många helägda och delägda dotterbolag som kanske till och med är organiserade i underkoncerner. Tiden du spenderar på att bygga denna struktur är till stor nytta. Ändra Språk >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 21 av 158

24 Ändra Språk Du ändrar språkinställning genom att klicka längst uppe i högre hörnet på ditt egna namn. Här väljer du det språk du föredrar i systemet. Nedan ser du hur man går till väga. Först klickar du längst uppe till höger på knappen med din namn på. Sedan klickar du på Ändra Inställningar och här kan du välja ditt språk: Som du ser är det även här du kan skapa dig ett nytt och enklare Lösenord. Ändra Lösenord >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 22 av 158

25 Ändra Lösenord Du ändrar lösenord genom att klicka längst uppe i högra hörnet på ditt egna namn. Nedan ser du hur man går till väga. Först klickar du längst uppe till höger på knappen med ditt namn. Sedan klickar du på Byt lösenord. Skapa ett lösenord som är enkelt för dig att komma ihåg och använd reglerna som anges i rutan. Om du har glömt bort ditt lösenord är det enkelt att begära ett nytt. Men på grund av att de håller en hög säkerhetsnivå kan de vara svåra att komma ihåg. Så glöm inte att följa reglerna när sätter ett nytt men för dig enklare lösenord. OBS. Ett av tecknen i ett lösenord skall vara VERSAL/stor. Påminnelser >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 23 av 158

26 Påminnelser Påminnelse Genom att gå till övre högre hörnet på skärmen och klicka där ditt namn står så får du upp följande val: Här från kan du sedan välja påminnelse och då kommer nedan ruta upp där man kan välja hur och när påminnelsen skall genereras. Till en början skickas ett ut till dig och en referens till vilken affär som har gett upphov till påminnelsen. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 24 av 158

27 Portföljhantering Via Portföljfunktionen hittar du alla dina affärer. Det är mycket enkelt att sortera alla affärer och sedan gå ner till de specifika egenskaperna på varje affär. När du klickar på portfölj kommer du till nedan bild. Här kan du: lägga till nya affärer i portföljen via manuell inmatning eller excelöverföring. Obs affärer med Kommuninvest kommer automatiskt in i systemet. söka på affärer genom att först skriva in egna eller externa referenser sortera portföljen efter flera olika egenskaper som du finner under Referens knappen snabb sortera efter lån eller swap dyka ner i egenskaperna i en specifik affär genom att enkelt klicka på den se om affärer har förlängningsregler som om en affär är ihopkopplad/länkad till en eller flera andra affär sortera affärer per egna värden eller taggar se vilken andel av ett lån till ett delägt bolag man har I underrubrikerna i denna manual finner du mer detaljerad information om hur du t.ex. lägger in en specifik affär. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 25 av 158

28 Lägg in en ny Affär >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 26 av 158

29 Lägg in en ny Affär För en beskrivning av hur en affär, ett lån eller ett derivat, skall läggas in, så rekommenderas att du läser kapitlet Kom igång. Där finns tydliga instruktioner för hur du skapar till exempel ett lån med rörlig ränta. Följande tabell beskriver de olika inmatningsfälten som du behöver fylla i när du skapar en ny affär. Fält Affärstyp Beskrivning Affärsreferens Extern referens/id Lånebelopp Alla Affärer Alla Affärer Fasträntelån Rörligt lån Den unika referensen för varje affär. Används för att identifiera en unik affär i en portfölj Den externa referensen används för att hitta affärer via t.ex. motpartens referens eller för att andra system skall kunna känna igen affären vid export av data till ett bokföringssystem eller liknande. Lånebeloppet på ett lån. Nominellt belopp Alla Derivat Nominellt belopp på ett derivat. Valuta Alla Affärer Valuta för lånebeloppet eller det nominella. Affärsdatum Alla Affärer Datumet då affären gjordes. Systemet anser affären vara levande och del av Portfölj även om den ännu inte har gått till likvid Startdatum Alla Affärer Det icke-justerad startdatumet på en affär Förfallodatum Alla Affärer Det icke-justerad förfallodatumet för en affär. Första rulldag Sista ränteperioden Ränta Ränteindex Marginal Alla Affärer Alla Affärer Fasträntelån Swap Rörliga lån Swap Rörliga lån Swap Ange datum när första hela ränteperioden startar. Om inget anges kommer ränterperioderna rulla i synk med startdatumet. Användbart när första benet är kort eller långt. Definiera om sista perioden skall vara kort eller långt när det inte matchar den sedvanliga frekvensen. (Vanligen en rak 3 månders period). Generell inställning är att det blir en lång ränteperiod på slutet Fast ränta, uttryckt i %. Namnet på indexet som används för att sätta den rörliga räntans värde. Marginalvärdet (eller spread), uttryckt i %. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 27 av 158

30 Ränteberäkningsbas Amortering Alla Affärer Alla Affärer Ränteberäkningsbas används för att bestämma rätt antal dagar vid uträkning av upplupen ränta och ränteperiod. Amorteringens detaljer. Bara rak (bullet eller straightline) amortering är än så länge standard. Annan amortering kan läggas in genom att du ändrar betalningsegenskaperna i betalschemat först efter att du har lagt in affären i portföljen. Frekvens Alla Affärer Frekvensen på betalningarna. Justering Alla Affärer Justeringsmetod för ränteberäkningen. Det teoretiska startdatumet och slutdatumet justeras enligt vald metod innan räntebeloppet beräknas. Betaldatum-Justering Alla Affärer Justering av betaldatum kan göras manuellt. Lösenränta Emissionsprogram Certifikat Kapitaliserad ränta Ränteoptioner Certifikat Certifikat Tillsvidarelån Likviditetskonto Lösenräntan är den fixing som en optionsägare kan välja att utnyttja. Certifikat emitteras via ett dokumenterat emissionsprogram. Detta skapas i systemet först och sedan kan enskilda Certifikat skapas Ett överlåtningsbart värdepapper som används vid marknadsupplåning har oftast 3 mån löptid man kan vara upp till 12 mån. Man kan välja att låta räntan kapitaliseras, dvs att vid räntetillfälle så ökas skulden med räntebeloppet och ingen betalning av räntan sker. Anpassat Ränteindex Tillsvidarelån Likviditetskonto Det går att skapa ett eget ränteindex som man sedan kan koppla flera lån till. * TIPS! Försök med följande kortkommandon när du skall lägga in dina affärer : / / +1m / -1y / +10d Tillsvidarelån från KI >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 28 av 158

31 Tillsvidarelån från KI Tillsvidarelån KI-ränta och Stibor visar alltid ett preliminärt slutdatum 60 kalenderdagar framåt i tiden för Ki-räntelån, och 100 till 10 bankdagar framåt för Stiborlån. Dessa preliminära slutdatum syns i lånets betalschema men inte på kalenderfliken. Kapitalbindningen på KI-ränta tillsvidare är alltid 60 dagar (0,16 år), medans Kapitalbindningen på Stibor tillsvidare är mellan drygt 100 och 10 dagar (0,03-0,28 år). KI-räntelånen visar inte nuvarande periods slutliga belopp förrän 4 dagar innan betalning. Innan dess är både beloppet och periodens snittränta uppskattat, och därmed troligen något avvikande, från det slutliga beloppet och slutlig snitträntesats för perioden. Detta innebär att upplupen ränta som visas för ett KIräntelån endast är uppskattad, eftersom den i nuläget beräknas på snitträntan till dags dato. Det faktiska, slutliga upplupna räntan blir korrekt först när räntan för sista periodens dag är känd, dvs 4 dagar innan betalning. Vi kommer att förbättra beräkningen av upplupen ränta och detta planeras kommast senaste i september 2014 Då kommer den dagliga kända räntan att användas, och inte snitträntan som i nuläget. Kalenderfliken visar inte framtida kvartalsbetalningar på tillsvidarelån. Endast nästkommande betalning visas. Stibor tillsvidare: näst-nästa betalning visas inte förrän 9 bankdagar återstår till kommande betalning. Logiken säger att lånet kan sägas tom den 10e dagen innan betalning, och därför visas inga följande betalningar förrän 10 dagar återstår. KI-ränta tillsvidare: näst-nästa betalning visas inte förrän 60 kalenderdagar återstår till kommande betalning. På samma sätt som ovan kan lånet sägas tom den 60e kalenderdagen innan betalning, och därför visas inga följande betalningar förrän 60 dagar återstår. Uppsägningsregler för Tillsvidarelån från KI: KI-Ränta kan sägas upp helt eller delvis 60 kalenderdagar löpande framåt i tiden. 3 Mån Stibor kan sägas upp senast 10 bankdagar före räntebetalningsdag. Nedan finns en bild på hur rutan för uppläggning av ett Tillsvidarelån ser ut. OBS alla affärer med Kommuninvest kommer automatiskt in i systemet. Du bör alltså bara använda denna ruta om du har en liknande låne produkt från en bank eller du har skapat en intern utlåningsprodukt. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 29 av 158

32 . Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 30 av 158

33 Lägg in ett Emissionsprogram Starta ett Emissionsprogram Genom att starta ett emissionsprogram skapar systemet ett ramverk under vilket man sedan emitterar t.ex.certifikat. Skriv det belopp på ramen som fastställts senaste och det datum då etablerades. Slutdatum för programmet sätts helt valfritt och kan vara styrt av olika interna regler eller finanspolicy. När detta är gjort är det lätt att emittera nya certifikat och att följa utnyttjandegrad, historik över programmet och liknande. Du startar det genom att gå till PORTFÖLJ och sedan LÄGG TILL NY AFFÄR och EMISSIONSPROGRAM. Då kommer följande inmatningsfält upp: Lägg upp ett Certifikat >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 31 av 158

34 Lägg upp ett Certifikat Så här lägger du upp ett certifikat Först skall ett Emissionsprogram etableras. Se sektionen ovan. << Lägg in ett Emissionsprogram Sedan går du till PORTFÖLJ och väljer EMISSIONSPROGRAM. Se bild nedan hur det kan se ut: Under detta går du sedan en bit ner till område där du ser Skapa Nytt Certifikat. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 32 av 158

35 När du har klickat här kommer följande inmatningsfält: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 33 av 158

36 Här är det ganska enkla data som skall tas in och ett viktigt tips är att det enklaste sättet att skapa ett Certifikat på korrekt sätt är att ta upp det senaste emitterade och skapa ett nytt från det gamla. Glöm dock inte att uppdatera med rätt datum, belopp, motpart och räntesats. Det finns olika sätt att mata in den relevanta datan och det finns olika sätt att se på skuld och ränta. Det ena sättet är att se ett emittera Certifikat är att anse att det nominella beloppet på värdepappret är samma som skulden och då anses räntan som förskottsbetald. Det andra sätta behandlar det diskonterade beloppet som skuld och lägger affären så att ränta och skuld tillsamman blir t.ex. 100 mkr vid förfall. En annan sak att vara uppmärksam på är vilken ränta som anges. En periodränta på 1.00 % på ett Certifikat motsvaras av en något högre effektiv ränta. På en affärsnota från banken anges ofta en ränta med 2 decimaler men likvidbeloppet kan ofta räknas om till fler decimaler. Systemet är byggt så att det även går att lägga in likvidbeloppet eller räntebeloppet och då räknar systemet ut räntan och räntesatsen istället. Har ni problem att lägga in ett Certifikat första gången så tveka inte att kontakta kundgruppen. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 34 av 158

37 Lägg upp ett Likviditetskonto Med Likviditetskonto kan man följa upp det aggregerade saldot på ett eller flera konton. Man sätter själv räntesattser och kan andra dessa räntesatser när man själv vill och man kan välja att ha kapitaliserade räntor eller inte. Nedan bild hur bilden ser ut där man startar upp en sådan affär/likviditetskonto. Att skapa bokningar för inbetalningar eller utbetalningar på saldot så görs detta en bit ner på sidan över likviditetskontot. Här kan man också ändra fixingar samt jämföra utestående belopp mot beslutade eller avtalade limiter på skuldbeloppet. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 35 av 158

38 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 36 av 158

39 Cross Currency Swap (CCS) Cross Currency Swap Det är nu möjligt att boka en Cross Currency Swap (CCS). Detta ränte-, och valutaderivat används för att valuta säkra en upplåning i annan valuta. Nedan kan du följa hur en obligation i EUR skyddas med en CCS. Det går givetvis att bara lägga in en CCS mot ett enskildt lån eller mot flera lån eller att ha en CCS fristående också. I exemplet emitteras först en 5-årig obligation i EUR på 100 miljoner EUR med fast ränta. Den bokas som vanligt. I exemplet har vi lagt kupongen (den årliga betalningen) på 0.75% och att vi har emitterat på räntan 0.75% och därmed blir emissionspriset 100. Om du har bokat obligationen rätt så borde betalningsschemat se ut som nedan. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 37 av 158

40 Nu är det dags att boka Cross Currency Swappen (CCS). Nedan visar hur den skulle kunna se ut om det är en EUR/SEK swap som skall skydda flöden i EUR mot SEK som kommer från obligationen ovan. Först väljer du Cross Currency Swap i Produktbiblioteket. Sedan lägger in informationen i inmatningsfälten. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 38 av 158

41 I detta exempel lade vi EUR räntan och betalnings detaljerna så att de fullt matchade varandra och att den fasta EUR räntan byts mot fast SEK räntebetalningar och belopp med en räntesats på 1.25%. Nedan ser du hur denna CCS bör se ut under egenskaper. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 39 av 158

42 Nu kan du koppla ihop obligationen med CCS och genom detta se det kombinerade resultatet. Detta gör du genom att använda funktionen Skapa Ny Räntesäkring. Det göra du sedan på detta sätt. Om du har gjort detta rätt bör det se ut på följande sätt. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 40 av 158

43 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 41 av 158

44 Byggnadskreditiv Denna låneprodukt används när man har förhandlat fram en kredit som skall användas under det att en investering som färdigställs. Dragning/lyft bokas löpande och det går att völja mellan fast och rörlig ränta. Det går också att sätta betalningsfrekvenser för båda. Om Lånet kommer från Kommuninvest behöver användaren inte gör någonting. Här börjar du med att lägga till ett kreditiv. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 42 av 158

45 Här lägger du in relevant data för själva kreditivet. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 43 av 158

46 Så har ett kreditiv se ut när man har en ram på 600 och lite mindre 300 har dragits. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 44 av 158

47 Utkast Affärer I KI Finans kan en affär har i korthet tre olika status: Utkast här hamnar den när du lagt in den första gången och det är även här du kan ändra på olika detaljer i affären. Den syns däremot inte i rapporter eller beräkningat. Levande från Utkast kan du sedan skicka affären till Levande. I detta läge kan man inte ändra på några viktiga detaljer och den kommer med i alla beräkningar och rapporter. Simulerad från Utkast kan du också välja att lägga affären som Simulerad. När en affär ligger som Simulerad så kan den tas med om du väljer det. Affärer som du vill kunna studera konsekvensen av tillsammans med den existerande levande portföljen måste du tagga. Det gör du ute till höger när du skapar affären. Du kan t.ex. tagga den NYUPP_BUDGET2017. När du sedan väljer att ha med simulerade affärer frågar systemet efter vlka affärer genom att fråga efter taggarna. För hjälp med taggar gå till följande del av manualen: Lägg till tagg. Observera att för att du skall kunna använda simuleringsfunktionen måste ta lagt affärsdatum före det datum som du vill köra analysen eller rapporten på. Affär i Utkast betyder att affären ännu inte anses vara skarp/levande men den syns i systemet. Du kan se det som möjligheten till en extra kontroll av affären och att den ser ut som du har förväntat dig. När du är nöjd kan du bekräfta att affären skall tillföras portföljen Levande Affärer. Detta gör du enligt bilden nedan genom att klicka på Lägg Affärsstatus till Levande Det går också bra att flytta affärer från levande till utkast genom att stå i affären och går till ÅTGÄRDER uppe till höger. I Utkast läget kan du redigera och sedan spara ner den till Levande. Tar du bort den från Utkast läget försvinner den helt. Dock går inget av detta inte med affärer med Kommuninvest då dessa förs över automatiskt från Kommuninvest. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 45 av 158

48 Hitta en affär >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 46 av 158

49 Hitta en affär Du kan söka efter en eller flera affärer på flera olika sätt i KI Finans. Under Portfölj kan du till exempel: sortera genom att skriva in affärens olika referensnummer på affären. Du kan skapa 2 referensnummer. Vi föreslår att du anger motpartens referensnummer som den externs referensen. Motparten kan kontaktar dig och då kommer de använda sitt referensnummer för att identifiera rätt affär. För att söka skriver du in referensen i rutan som heter SÖK och syns nedan. söka genom att klicka på rutan som heter Referens så får du upp en rad olika sorteringsmöjligheter. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 47 av 158

50 Exportera till Excel >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 48 av 158

51 Exportera till Excel När du befinner dig under fliken Portfölj och ser den utvalda portföljen kan du exportera den till Excel genom att klicka på ikonen Exportera som och välj Excel. Om du har gjort en sortering innan, eller valt ut en enskild affär, kan du även exportera detta till Excel och då följer dina val med. Så här ser knappen ut för att aktivera en export till Excel: Importera via Excel >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 49 av 158

52 Importera via Excel OBS!! Vid import, hämta alltid senaste Excelmallen direkt ur KI Finans. Detta säkerställer att importen fungerar eftersom ny funktionalitet kontinuerligt byggs på. Denna funktion kan vara lite avancerad så tveka inte att ta hjälp av en kundrådgivare om du skall göra detta. Möjligheten att importera affärer via Excel är särskilt användbar om man vid något tillfälle skall lägga in många affärer. Denna funktion är inte ämnad att vara den vanliga vägen att lägga in affärer. Det är bra att göra till en regel att man alltid klickar till höger i rutan som syns nedan och hämtar senaste den Excelmallen. Klicka först på knappen Lägg Till Ny Affär och då kommer följande ruta upp: Där väljer du Excelöverföring till höger och då får du upp följande ruta: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 50 av 158

53 Efter att du har fyllt i Excelmallen med korrekt data sparar du ner den på ett lämpligt ställe med ett relevant namn. Kom ihåg att kanske skall en medarbetare kunna återskapa det du nu gör. Sedan laddar du upp Excelmallen till Portfölj och då hamnar alla importerade affärerna som Utkast. Gå till nästa :Lägg till olika taggar/egna värden >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 51 av 158

54 Lägg till olika taggar/egna värden Det finns i systemet två olika sätt att skapa sökningsbara taggar: Taggar och Egna Värden Taggar Dessa skapas genom att skriva helt egna värden. Det kan vara siffror eller text och du skapar dessa helt själv. Dessa syns sedan vid sidan av affären i rapporter och det går att få affärer sorterade enligt hur de är taggade. Du gör det genom att gå till höger på sidan när du står i en affär. Klicka då på ÄNDRA. Du kommer en ruta upp där du skriver din tagg och avslutar med ENTER. Du kan skriva in fler om du vill. Spara sedan. Egna värden Dessa är en lite mer formaliserad form av tag och de föreslås när du lägger in affärer. Kommuninvest skapar dessa och delar sedan ut dem till de som vill ha dem valbara. Nedan kommer några exempel på dessa egna värder. En variant kan vara att man ombedes klassificera om en affär sker mot borgen eller mot pantbrev: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 52 av 158

55 En annan kan vara om man vill ange om affären är lång eller kort finansiering Det går också att låta klassificera affären enligt den nomenklatur som SCB använder för den rapportering de kräver. Om man använder denna kan man senare enklare ta ut rapporter som sorterar enligt dessa begrepp. När du skall lägga till ett eget värde skall du gå ned i affären till du hittar detta: När du har gjort det syns värdet du har valt på detta sätt: Om du som användare inte tycker att ovan nämnda taggs räcker utan vill ha egna värden uppsatta så kontakta Kundgruppen med denna begäran. Vi brukar kunna lösa detta samma dag. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 53 av 158

56 Söka efter affärer Det går bra att söka affärer på olika termer. Vad du kan söka på beror lite på var du befinner dig i systemet. Vanligast är dock att man står i portfölj och då kan du söka på referens, extern ID, intern eller extern motpart, specifikt datum etc etc. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 54 av 158

57 Analys Filter Analys finner du numera sju stycken färdiga analysvyer som anses vara generella. Det är möjligt att genom att använda filter analysera olika unika urval ut portföljen. Du kan se dessa filter i den bli rutan. Vid start finns de olika enheter som finns inom din organisation. Du kan även skapa egna filter enkelt. Det kan därför vara bra att lägga lite tid på att bygga bra och relevanta filter då det underlättar framtida arbete. För mer information kring detta se nedan underrubriken Använd filter för att skapa egna analyser. Filter Använd färdiga analyser >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 55 av 158

58 Använd färdiga analyser I syfte att göra KI Finans lätt att använda så har flera färdiga analysvyer tagits fram. Fler analyser kommer att adderas över tid. Tänk på att det urval (filterval) du har gjort i den blå rutan styr vad du sedan gör en analys på. Det är lätt att glömma. Om du klickar på till exempel Skuldprofil så kommer nedanstående analys fram. Den kan du sedan exportera som en bild för att kunna använda i en extern rapport eller klistras in i ett Word dokument eller en Powerpoint presentation. Du kan också ladda ner de siffror som syns i tabell till Excel. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 56 av 158

59 OBS. Det är lätt att i både Rapport eller Analys glömma att kontrollera vad det är man tittar på. Det är så att systemet tar med sig senast kända val så titta gärna snabbt på detta område att du har valt rätt filter. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 57 av 158

60 Använd filter för att skapa egna analyser >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 58 av 158

61 Använd filter för att skapa egna analyser Genom att använda filter kan du skapa unika urval ur portföljen och sedan använda dessa filter i analyser och/eller i rapporter. Det är enkelt att skapa ett nytt filter. Klicka först på den blå rutan som heter LEVANDE AFFÄRER och välj sedan + Skapa Nytt Filter. I rutan som kommer upp kan du välja olika kombinationer av egenskaper för att få det bästa urvalet. Detta filter kan du sedan spara och är lätt att återanvända i framtiden. Detta filter sparas som ditt personliga. En administratör i en organisation kan skapa filter som alla i organisationen kan se och använda. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 59 av 158

62 Finanspolicy rapport >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 60 av 158

63 Finanspolicy rapport Du kan nu bygga en analys som automatiskt mäter de mått som du har att förhålla dig till enligt finanspolicyn. För att sätta upp den första analysen på finanspolicyn måste du först skapa mallen och det gör du genom att gå till Administration och sedan organisationsinställningar och hittar länken Finanspolicy långt ute till höger. Se bilden nedan. Sedan kan du välja från en mängd olika nyckeltal såsom t.ex. kapitalbindning eller räntebindning. På dessa kan du sätta yttre gränser/limiter som bör vara de värden som du har i policyn. Det kan vara att kapitalbindningen skall vara minst 2 år och inte över 5 år. Sedan kan du sätta varningsgränser på till exempel 2,25 år och 4,75 år. Då kommer analysen att markera om du börjar närma dig en limit. Nedan ser du hur resultatet när du väljer att ta ut analysen för Finanspolicy. Denna kan du alltså ta ut så ofta du vill, titta bakåt med valfri periodicitet och per vilken historisk dag du vill. Du kan även lätt ändra i parametrarna från detta läge. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 61 av 158

64 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 62 av 158

65 Simulerad affär/portfölj Genom att sätta en tagg på en affär, vilket du gör medan den ligger i utkast, kan du senare välja att just denna affären skall vara med när du kör en portföljsimulering. Obs du kan t.ex. lägga upp ett lån med start som löper till med de villkor du förväntar dig, Obs det är viktigt att du även väljer ett affärsdatum som ligger före det datum som vill använda som analysdatum. Om du har ett senare datum affärsdatum så kommer inte systemet erkänna affären och då kommer den inte med i beräkningarna. Välj t.ex. en enkel tagg såsom BUDGET2016, NYALÅN2017 eller liknande för att kunna göra prognoser på lånestocken i framtiden. När du sedan kör en analys skall du alltså välja taggen/taggarna du vill och därigenom tar du med dessa simulerade affärerna i analyser och rapporter. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 63 av 158

66 Rapporter Under Rapporter kan du välja mellan tre rapporter med olika periodiseringar: Fasta Perioder, som jämför flera tidpunkter med bestämda intervaller såsom till exempel flera kvartal mot kvartal etc. Valfri Period, som visar utfallet mellan två specifika datum. Balans Rapport, som visar hur läget är just nu, eller på annat givet datum, även ett historiskt. När du har valt en av de ovannämnda rapporterna får du fram vyn nedan. I denna kan du se vilka nyckeltal du kan inkludera i rapporten. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 64 av 158

67 När du gjort dina olika urval klickar du på Bekräfta längst till höger för att skapa rapporten. Filtrera för unik rapport >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 65 av 158

68 Filtrera för unik rapport Det är enkelt att använda filterfunktionen för att skapa en rapport som innehåller det du söker. I själva vyn för rapporten kan även viss gruppering ske för att ytterligare förfina urvalet och resultatet. Det blir enkelt på lång sikt om du sparar dina rapporter med ett tydligt och beskrivande namn så att det blir lätt att återanvända dem. Du kan även ta en gammal rapport och redigera den och spara den nya under ett nytt namn. Rapport Interna lån >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 66 av 158

69 Rapport Interna lån För att ni som agerar som en internbank och lånar ut från kommun till bolag skall få rätt rapporter och inte se ett lån två gånger i en aggregerad rapport bör ni skapa två nya filter som ni sen använder er av: 1. Internbankens externa upplåning Här väljer du först affärstyp skuld och även derivat. Sedan väljer du namn på Bolag/Kommun och din kommun (förutsatt att den externa upplåningen sker genom kommunen). 2. Internbankens interna utlåning. Här väljer du Affärstyp tillgång. Sedan väljer du namn på Bolag/ Kommun och din kommun Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 67 av 158

70 Bygga olika rapporter Först kommer du till en lista med rapporter. Dessa ligger till vänster. Till höger finns även ett nytt område som visar vilka av alla rapporter som du har använt senast. Detta har vi gjort för att du skall snabbt kunna hitta de eller den rapport du oftast använder. 3 olika rapporttyper Det finns 3 st olika sorters rapporter. Eller rättare beskrivet det finns tre olika nivåer på möjlighet att skapa och ändra rapporter. PERSONLIG rapport skapar du själv och den syns bara för dig som användare. Sedan finns en rapporttyp som vi har kallat ORGANISATION. Denna skapas av den eller de som har administrations rättigheter för organisationen. Denna kan alltså alla i organisationen se och använda men ändras endast av administratören. Du själv kan dock ta denna rapport och klona den dvs kopiera den, till en egen och sedan välja att justera den om du så önskar. Den sista rapporttypen har vi valt att kalla KI STANDARD och den skapas av KI Finans teamet på Kommuninvest. Dessa rapporter skall vara generella och är gjorda för att de skall passa många användare. Har du ett förslag så tveka inte att föreslå detta. Lättare att skapa en bra rapport Du kan själv bestämma i vilken ordning rader och kolumner skall komma på en rapport och därmed hur det skall se ut i ett excel ark om du väljer att exportera rapporten. Efter att du har valt vilken information du vill Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 68 av 158

71 ha i varje rad eller kolumn kan du i efterhand flytta dessa till för dig bästa ordning. Det gör du enkelt genom att drag and drop det värde eller nyckeltal som du har valt. Erfarenhetsmässigt har vi märkt att det kanske blir rörigt om man har mer än 3 val för rader medan det fungerar bra att ha 5 eller mer val. Till vänster i denna del kan du även göra vissa inställningar som passar dig bäst. Om du vill se en ränteswap som en nettoaffär, på en rad, eller om du vill se de båda benen var och ett för sig så markerar du enkelt det. Lättare att ändra datum Efter du har valt en rapport som löper mellan två datum så kan du enkel ändra datumet långt uppe till vänster. Det går alltså att ändra datum eller den periodicitet du vill att rapporten skall spegla. Om du själv ser liknande möjligheter till förbättringar glöm inte att vi gärna tar emot dessa förslag. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 69 av 158

72 Referenser Under denna rubrik ligger: Ordlista Beskrivning av nyckeltal Prissättning Referenser är ett område som kommer att fortsätta att utvecklas. Glöm inte att du som användare kan påverkas dess utformning. Ordlista >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 70 av 158

73 Ordlista Du kan börja med att titta under Systemadministration Begrepp i systemet. Begrepp Nedan hittar du förklaringar på de begrepp som kanske behövs för att kunna lägga in affärer. Affärsdatum Detta är allra oftast den dagen då affären gjordes. Det är viktigt att detta blir korrekt inlagt i systemet för det är just affärsdatumet som styr om en affär är bindande och därmed skall presenteras med i en portfölj. Affärskategori Detta beskriver vilket grupp låneprodukten tillhör. Det kan alltså var Checkkonto, Lån, Värdepapper (Cert, MTN etc), Emissionsprogram. Se Produkt nedan för beskrivning av enskilda produkter. Affärstyp Detta är vilken form av produkt det handlar om utifrån ett balanshänseende. Det kan alltså vara Skuld, Derivat, Tillgång etc. Effektiv ränta För att få en enhetlig beräkning av räntekostnader fastän skuldportföljen kanske har flera ränteberäkningsmetoder har systemet grundinställning satts till att visa den effektiva räntan som om den var 30/360 Efterföljande Bankdag Om en Ränteförfallodag. Återbetalningsdag eller annan relevant dag infaller på en dag som inte är en Bankdag skall den skjutas till påföljande Bankdag. Filter Dessa urvalsregler för rapporter och analyser finns det några av när du loggar in förssta gången men sedan skapar du som användare även egna och de kan bara ses av dig. Ett filter används för att filtrera fram olika delar av en portfölj. Det är bra om namnet på filtret har en tydlig beskrivning. Frekvens Detta beskriver med vilken periodicitet som det sker betalningar eller fixingar. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 71 av 158

74 Gemensamma filter Dessa urvalsregler för rapporter och analyser skapas av huvudadministratören för organisationen och kan sedan ses och användas av alla i organisationen. Ett filter används för att sortera fram olika delar av en portfölj. Det är bra om namnet har en tydlig beskrivning. Hanterad affär Med detta menas de affärer såsom t.ex. Flexibelt Lån där användaren behöver justera ränteratser, belopp etc manuellt. Kapitalbindning Med detta menas den genomsnittliga löptid kapitalet lånas. Om lånet är på 5 år kommer nyckeltalet vara 5,00. Om lånet är amorterande kommer nyckeltalet vara lägre. Nyckeltalet kan också variera från begreppet tid till förfall om det finns uppsägningsklausuler. För en hel portfölj anses kapitalbindningen vara det vägda snittet för alla lån i portföljen på beräkningsdagen. LEI Är förkortning av Legal Entity Identifier och skall användas vid EMIR rapportering. Om du vill finna en kod för en motpart kan du söka på Långivare Begreppet syftar på den part som lånar ut kapital. I rapportfunktionen hittar du också begreppen Långivare/ Kod, Långivare/LEI och Långivare/Motpartsnamn. Det kan finnas flera långivare i ett syndikerat lån. Modified Following Detta är den mest vanligt förekommande metoden för att bestämma på vilka dagar lån skall rullas, återbetalas eller då ränta skall beräknas. Om en betalningsdag skulle infalla under en helgdag så flyttas denna dagen till nästa möjliga bankdag förutom i de situationer när justeringen skulle betyda att den nya dagen hamnar i nästa månad. I så fall flyttas dagen bakåt till närmast möjliga bankdag. Modifierad Efterföljande Bankdag Om en Ränteförfallodag, Återbetalningsdag eller annan relevant dag infaller på en dag som inte är en Bankdag ska den skjutas upp till påföljande Bankdag i samma kalendermånad, om detta är möjligt. I annat fall ska Ränteförfallodagen, Återbetalningsdagen eller annan relevant dag infalla närmast föregående Bankdag. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 72 av 158

75 Modified Preceeding Om en betalningsdag infaller på en helgdag så flyttas denna dag till närmaste föregående bankdag förutom i de situationer när justeringen skulle betyda att den nya dagen hamnar i tidigare månad. I så fall flyttas det framåt till närmast möjliga bankdag. Motpart Begreppet Motpart används för att beskriva den organisation eller enhet med vilken man har ingått ett derivatavtal. Detta kan vara externa parter såsom banker men även interna vilket kan vara fallet om ett bostadsbolag och en kommun ingår ett derivatavtal som t.ex en ränteswap. Motpartskod Detta behövs sättas i systemet och det är detta begrepp som systemet använder för att identifiera en enhet, organisation etc. Detta ligger oftast redan inlagt och som användare behöver man sällan lägga in dessa. Lägger du dock till nya enheter eller motparter kommer du bli tvungen att skapa ett. Försök hålla dig till 6 bokstöver och välj en så logisk motpartskod du kan. Motpartsnamn Detta kan också finnas som Namn på bolag/kommun i vissa rapporter. Detta är ett begrepp som visar enhetens namn som till exempel Förvaltnings AB Framtiden. Motsvarande ränta (inkl. räntesäkring) Det är räntan på hela portföljen (en del, genom ett filter utvalda delen) när derivat räknas med. Nominellt Derivat Detta är storleken på de derivat som finns i portföljen och den räknas ut utan att förändringar som sker under beräkningsdagen beaktas. Organisationsfilter Dessa skapas för att följa enskilda enheter i en organisation. Produkt Detta är den enskilda låneproduktens namn. Under Affärstypen Skuld finns t.ex. produkterna: Lån, Kreditfacilitet, Byggkreditiv, Flexiblet Lån etc. Ramaffär Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 73 av 158

76 Med ramaffär menas låneprodukter såsom byggnadskreditiv, checkkredit, lånefacilitet, certifikatsprogram. Systemet tillåter att man sätter ett rambelopp på dessa produkter. Refinansieringsantagande Detta är ett sätt att ange hur du förväntar dig att ett lån refinansieras vid förfall. Om detta fält fylls i så kan systemet prognostisera hur en portfölj med förväntad refinansiering, enligt inlagda antaganden eller regler, kommer att utvecklas i framtiden. Du kan lägga dessa antaganden på enskilda lån eller på alla lån i hela portföljen. Räntebindning Det vägda snittet av den genomsnittliga räntebindningen visas för portföljer. För enskilda affärer är det den affärens sista räntebundna period som styr beräkningen Räntetyp I systemet anses det finnas två olika sorters räntetyp: fast eller rörlig. OBS ränta på Certifikat anses av systemet vara fast även om den ofta är kort. Syndikerat lån Ett lån kan ha flera långivare som gått ihop i ett syndikat. Det är möjligt att lägga ett syndikat som långivare och sedan måste deltagande banker och långivare med respektive andel anges i systemet. Säkringsgrad Detta nyckeltal visar andelen av portföljen med rörlig ränta som är skyddad med derivat. Upplupen Ränta Den upplupna räntan beräknas från första angivna datum till sista datum med hjälp av kapitalets storlek, räntesatsen, ränteberäkningsmetoden och löptiden. I KI Finans räknar systemet ränta från och med första datum och fram till sista datumet. Utestående Skuld Utestående belopp beräknas utan derivat och utan de betalningar som skall ske på beräkningsdagen. Nyckeltal >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 74 av 158

77 Nyckeltal Det finns ett flertal indikatorer/beräkningar som vi benämner Nyckeltal och de allra flesta är valbara under rapportdelen. Nedan är några exempel av dessa. Upplupen ränta Den upplupna räntan beräknas från första angivna datum till sista datum med hjälp av kapitalets storlek, räntesatsen, ränteberäkningsmetoden och löptiden. Kapitalbindning Tiden, mätt i fraktioner av år, fram till dess att långivaren förväntar sig återbetalning av lånet. Tiden kan skilja sig från begreppet tid till förfall om det finns uppsägningsklausuler. För en hel portfölj anses kapitalbindningen vara det vägda snittet för alla lån i portföljen på beräkningsdagen. Räntebindning Det vägda snittet av den genomsnittliga räntebindningen visas för portföljer. För enskilda affärer är det den affärens sista räntebundna period som styr beräkningen. Utestående skuldbelopp Utestående belopp beräknas utan derivat och utan de betalningar som skall ske på beräkningsdagen.. Nominellt belopp (Derivat) Detta är storleken på de derivat som finns i portföljen och de räknas ut utan att förändringar som sker under beräkningsdagen beaktas. Nom Derivat / Skuld Detta nyckeltal visar totalen av nominella beloppet av utestående derivat delat med utestående skuld. Andra nyckel tal Det finns en mängd andra nyckeltal och begrepp att välja från när du skapar rapporter. Det är mycket lätt att prova sig fram för att se vad som passar bäst. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 75 av 158

78 Prissättning och Marknadsvärdering Marknadsvärdering av lån och derivat finns i systemet. På det sättet kan man säga att systemet har prissättning. Värderingen sker mot den implicita räntekurva som finns under fliken Marknadsdata. Systemet räknar även ut värdeförändringar vid 1 basis punkt förändring för varje lån. En enklare prissättningsmodel/ räknesnurra som kan användas vid öppning eller stängning av olika derivat finns också. FAQ >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 76 av 158

79 FAQ Under FAQ finner du de vanligaste frågorna. De är samlade under några breda rubriker. Du vet väl att du kan söka via sökfunktionen i Manualen och FAQ:n? Gå till nästa Uppstart Organisatoriska inställningar >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 77 av 158

80 Uppstart Organisatoriska inställningar FRÅGA: Jag är admininstratör hur får jag mitt lösenord? SVAR: Du får ett login (oftast första bokstaven i det förnamn och sedan hela efternamnet) via Kommuninvest och sedan kommer ett från leverantören av systemet som heter FinanceActive med ett unikt lösenord som bara du som användare känner till. Eftersom detta lösenord kan vara krångligt är det bra om du genast går till inställningar och ändrar till ett lösenord som är lätt att komma ihåg.om du inte får ett lösenord kolla gärna i spam delen av din . Den kan ha hamnat där. FRÅGA: Jag är användare hur får jag mitt lösenord? SVAR: Du får ett login via din administratör eller kommuninvest och sedan kommer ett från FinanceActive med ett unikt lösenord som bara du som användare känner till. Då detta lösenord kan vara krångligt är det bra om du genast går till inställningar och ändrar till ett lösenord som är lätt att komma ihåg. FRÅGA: Vad gör jag om jag har glömt mitt lösenord? SVAR: Det finns en länk på inloggningssidan som du kan klicka på som nollställer ditt gamla lösenord och skickar ett nytt till din ursprungliga adress. FRÅGA: Jag försöker ändra mitt lösenord men systemet accepterar det inte? SVAR: För att säkerheten skall vara hög finns regler för att ett lösenord skall innehålla: 1) minst 8 tecken (a-z och A-Z), 2) minst en siffra (0 9) och 3) minst ett av dessa # $ %. FRÅGA: Vad gör jag om en användare i ett dotterbolag har glömt sitt lösenord? SVAR: Användare bör klicka på länken Har du glömt ditt lösenord på inloggningssidan. Då genereras ett nytt lösenord som skickas via direkt till användaren från FinanceActive på den adress som ligger under användarens profil. FRÅGA: Jag ser inte alla affärer och bolag som jag förväntar mej att se? SVAR: Fråga din administratör. Du har troligen inte ännu blivit tilldelad behörighet att se hela portföljen eller alla portföljer. FRÅGA: Jag verkar inte se allt i systemet som jag ser i manualen och som visades på uppstartskursen. SVAR: Det finns olika behörigheter. Om du är administratör ska du kunna se allt som rör er organisation. Kontakta först administratören och i andra hand rådgivaren på Kommuninvest om du tror dig sakna viss behörighet. Om du använder Internet Explorer kan systemet i vissa lägen (dock sällsynta) uppföra sej Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 78 av 158

81 knepigt. KI Finans fungerar bäst med Chrome eller Firefox. Skicka gärna med en skärmdump till Kommuninvest så kan vi lättare adressera problemet. Detta gör du genom att använda det gröna frågetecknet nere till höger. När denna används för att skicka ett meddelande till Kommuninvest så ger det till hela kundgruppen för att det skall besvaras snabbt. Det är mycket enkelt att skicka med en skärmdump (genom att bocka i boxen som finns) och det underlättar när rådgivaren skall hjälpa till. Det kan också vara så att översättningar, funktionalitet och design kan ha ändrats sedan uppstartskursen och/eller den version av manualen du tittade i. KI Finans kommer utvecklas kontinuerligt, så rådgör alltid den senaste versionen av hjälptexter och den senaste publicerade versionen av manualen eller sök svaret i FAQ.. Gå till nästa Skapa enhet >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 79 av 158

82 Skapa enhet En enhet kan vara ett bolag eller ett delägt bolag. FRÅGA: Vi har skapat ett nytt utvecklingsbolag som skall ha sina egna skulder. Hur får jag in detta bolag? SVAR: Alla bolag måste först skapas av Kommuninvest. Om inte bolaget syns under din koncern kan det bero på att det inte finns upplagt i Kommuninvests databas. Kontakta din rådgivare eller kundgruppen så bolaget kan initieras i databasen. Det är en lätt och snabb process. Gå till nästa Distribuera användarnamn och lösenord >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 80 av 158

83 Distribuera användarnamn och lösenord FRÅGA: Jag är huvudadministratör för KI Finans och har glömt mitt lösenord vad gör jag? SVAR: Vid inloggningsrutan finns en länk där du enkelt kan beställa ett nytt lösenord. Det kommer från FinanceActive direkt till din . Tänk på att du har möjligheten att ändra ditt lösenord men också att det måste följa de säkerhetsregler som finns för vad som skall ingå i ett lösenord. FRÅGA: Jag jobbar på ett bolag och är användare av KI Finans och har glömt mitt lösenord vad gör jag? SVAR: Vid inloggningsrutan finns en länk där du enkelt kan beställa ett nytt lösenord. Det kommer från FinanceActive direkt till din . Tänk på att du har möjligheten att ändra ditt lösenord men också att det måste följa de säkerhetsregler som finns för vad som skall ingå i ett lösenord. FRÅGA: Jag är administratör för tjänsten i min kommun hur skapar jag nya användare för de olika enheterna? SVAR: Du väljer Konfigurera Organisationsinställningar under Administration. Under sektionen Användare i Organisationen klickar du på Skapa Ny Användare. När du har fyllt i den nya användarens uppgifter klickar du på Bekräfta. I det läget skickas en automatiskt till den nya användaren. en kommer från KI-Finans-noreply@financeactive.com och innehåller användarens lösenord. Du som administratör måste skicka ut ett login till Användaren. Ingen annan kan någonsin se lösenordet, inte du som administratör, inte Kommuninvest och inte den franska leverantören. Två steg återstår: du behöver aktivera den nya användaren genom att klicka på Aktivera du behöver ge den nya användaren relevanta behörigheter. Detta gör du undersektionen Redigera Behörigheter FRÅGA: Insyn eller gömd Vem kan se mitt bolags portfölj? SVAR: Administratören för varje enhet måste öppna enheten för insyn, annars är enheten helt gömt även om andra användare har fått behörighet att se enhetens portfölj. Det finns två nivåer: ge insynsbehörighet till användare inom organisationen. JA eller NEJ Denna bör vara satt till JA, om inte enheten vill gömma sej helt från insyn både för ägaren och alla andra enheter. NEJ är förvalt på grund av säkerhetsskäl, så här bör administratören ändra till JA.. ge insyn till användare utanför organisationen JA eller NEJ Att dela insyn med användare utanför organisationen kan ha två syften. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 81 av 158

84 Delägda bolag (dvs mindre än 100% ägarandel) tillhör inte organisationen (dvs koncernen) per definition. Det innebär att ingen användare inom organisationen kan ändra på affärer för delägda bolag även om man har ändrat behörigheterna. Lösningen blir istället att skapa en ny organisation där det delägda bolaget och dess ägare ingår. Då ska den nya organisationen (med det delägda bolaget) ge insyn till användare utanför organisationen: JA. Det delägda bolaget ska ha egna användare, vilket kan vara existerande ägaranvändare, och/eller anställda i det delägda bolaget. Vem som helst av dessa kan vara Administratör för det delägda bolaget. Vill enheten få hjälp från Kommuninvest så bör inställningen vara JA. Då kan finansrådgivaren på Kommuninvest dels se hela enheten och dess affärer, användare, inställningar, val av egna värden mm, och dels kan Kommuninvest hjälpa till att administrera enheten, tex skapa användare, definiera portföljfilter, skapa rapportmallar mm. En möjlighet finns också att administratören för organisationen ger insyn till person i sådan ställning att den behöver ha tillgång för att kunna se in i systemet. Det kan vara KSO, annan politiker eller revisorn. Utan insyn kan det vara svårt för Kommuninvest att svara på frågor rörande t.ex. nyckeltalsberäkningar. Ingen annan användare utanför organisationen har insyn, förutom de två exemplen som definierats ovan. Gå till nästa Tilldela behörighet till Användare >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 82 av 158

85 Tilldela behörighet till Användare FRÅGA: Vilken behörighet ska ges till olika användare? SVAR: Varje enhet bör ha en administratör som kan boka och ändra affärer å bolagets vägnar, samt skapa/ ändra/radera användarkonton inom enheten. En enhets administratör kan vara en person som jobbar i enheten, men det kan också vara en person som utför uppdrag å enheten vägnar, tex kommunens finansieringssamordnare. Användare som inte behöver (eller ska) kunna boka och ändra på affärer bör ha vy behörighet. Då kan användaren se men inte ändra på affärer, men samtidigt kan han/hon nyttja all analys och rapporteringsfunktionalitet. Tveka inte att kontakta Kommuninvest om du har frågor. FRÅGA: Hur får jag som användare mitt användarnamn och lösenord? SVAR: Du ber Administratören i din kommun att lägga till dig som Användare. Administratören ger dig ditt användarnamn, lösenordet kommer till din adress från KI-Finans-noreply@financeactive.com. Ett tips är att du ändrar lösenordet till nåt enklare men som samtidigt uppfyller minimikraven på lösenord. För att säkerheten skall vara hög finns regler på att ett lösenord skall innehålla: 1) minst 8 tecken (a-z och A-Z), 2) minst en siffra (0 9) och 3) minst ett av dessa # $ % Som exempel det alltså bli 9Gullegumman FRÅGA: Hur gör jag för att en rådgivare på Kommuninvest skall kunna se min portfölj och kunna hjälpa mig? SVAR: Under Administrationsfliken öppnar du portföljen och där finns en flik för att dela ut insynsbehörighet Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 83 av 158

86 till Kommuninvest. Se bilden nedan. Gå till nästa Lägga in affärer >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 84 av 158

87 Lägga in affärer Nedan finns frågor och svar som rör hur du lägger in affärer. FRÅGA: Vad avses med begreppet första rulldag? SVAR: Detta datum styr på vilka datum som lånet skall rullas på i framtiden. Ett lån som startar 1/ och förfaller 1/ skulle helst läggas in med 1/ som första rulldatum. FRÅGA: Jag har lagt in ett lån med fast ränta men i betalschemat ändrar det ränta varje månad. Vad har jag gjort för fel? SVAR: Troligen har du valt RÖRLIG RÄNTA och sedan månadsvis fixing. Det kan bero på felinmatning och det kan även bero på att du kopierat en annan affär med just dessa egenskaper men glömt att ändra. Du väljer t.ex. kvartalsvisa räntejusteringar genom att välja ränteindex STIBOR3MÅN. FRÅGA: Hur lägger jag in interna lån till koncernbolagen? SVAR: När lånet bokas anger man vem som är långivare, och vem som är låntagare. Då syns lånet automatiskt hos respektive motpart, som en skuld respektive tillgång. FRÅGA: Hur ändrar jag marginal på interna lån? SVAR: Det beror lite på vilken utlåningsprodukt du har valt. Du kan dock gå in i betalschemat och ändra på periodens betalbelopp manuellt, vilket gör att systemet automatiskt räknar om snitträntan för perioden. FRÅGA: Jag försöker lägga upp en utlåning från en internbank men systemet accepterar inte minustecken i beloppsrutan. SVAR: Du ska inte använda minustecken. Ange istället långivare och låntagare, så syns lånet med rätt tecken för respektive motpart. FRÅGA: Systemet vill att jag skall lägga in ett premium vid en swap. Vad är det? SVAR: Vanligast är 0 i premie men det förekommer att man tex köpt ner räntan genom en förskottsbetalning som då kan anges här. Det förekommer också att man kopplar en swap till en emission av en obligation. Man byter då det fasta ränteflödet från obligationen mot ett rörligt ränteflöde via en ränteswap. Då fastställs fasta räntan i swappen på samma nivå som kupongen i obligationen för att matcha båda dessa båda affärers flöden och då kan ett premium uppstå, negativt eller positivt. Detta flöde bör sedan periodiseras över affärernas löptid för att resultatet skall redovisas korrekt. FRÅGA: Kan systemet lägga till ett unikt och eget referensnummer automatiskt? SVAR: De lån som görs med Kommuninvest överförs till systemet automatiskt och får då med sig ett affärsnummer som kommer från Kommuninvests affärssystem. KI Finans genererar inte automatiskt ett Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 85 av 158

88 referensnummer. Om en affär görs med annan part än Kommuninvest skall du ange ett referensnummer själv. Du kan med fördel lägga in motpartens referens också inte externt ID. Det blir lättare att hitta affären när motparten anger sitt referensnummer. FRÅGA: Kan jag lägga in ett annuitetslån? SVAR: Nej. I nuläget kan man däremot skapa ett lån som beter sig som ett annuitetslån. Detta gör du genom genom lägga in ett lån med amortering och sedan manuellt justera amorteringsbeloppen för varje period, genom att välja Anpassa under Amortering2. Man kan skriva direkt på varje rad, eller kopiera/ klistra. FRÅGA: Hur ändrar jag vilken enhet som har ett visst lån? SVAR: Du ändrar affären tillbaka till utkastläget och där kan du ändra bland annat motparter. FRÅGA: Jag lade in modified following under Betaldatum Justering. Nu vill jag ändra till ickejusterad. Hur gör jag? SVAR: Du ändrar affären tillbaka till utkastläget och där kan du ändra bland annat motparter. FRÅGA: Kan man, när man lägger upp ett lån eller en swap, ändra External referens i efterhand? SVAR: Du ändrar affären tillbaka till utkastläget och där kan du ändra bland annat motparter. FRÅGA: Vad är det för skillnad mellan Levande affärer och Utkast? SVAR: Alla nya affärer som importeras och som bokas för hand får först en status som Utkast, vilket tillåter alla typer av ändringar. Dock inkluderas inga så kallade Utkast Affärer i rapporter, analys eller övrig funktionalitet. Därför skall du klicka på Ändra affärsstatus från Utkast till Levande när du har kontrollerat alla detaljer. Efter maj releasen möjliggörs modifiering av alla affärsvillkor såsom marginal, amortering, betaldag, mm. Före maj kan du bara ändra på periodens räntebelopp på levande affärer. Det är därför viktigt att du kontrollerar affären innan du lägger till affären till portföljen. FRÅGA: Jag undrar vad Bullet står för när jag står i inmatningsrutan och skall lägga in en amortering? SVAR: Bullet är en engelsk finansiell term som betyder ingen amortering. Det används till största del vid beskrivning av obligationer. Du bör oftast ange ingen när du lägger in ett lån. FRÅGA: Vad menas med Rulldagar? SVAR: Rulldagar kan vara justerade (flera alternativ) eller icke-justerade. Vanligtvis är dom justerade, dvs inträffar dom på en icke bankdag så justeras dom till en bra bankdag. Modified Following verkar vara vanligt förekommande, vilket innebär att det då blir nästkommande/efterföljande bankdag, såvida det inte är ett månadsskifte och då finns det regler för om datum skall ändras framåt eller bakåt. Villkoren bör stå på den affärskonfirmation du erhåller från din motpart. Om det är ett internt lån så har koncernen troligen en gemensam standard. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 86 av 158

89 FRÅGA: Systemet frågar efter en Sista ränteperiod vad menas med det? SVAR: Sista Ränteperiod anger du bara om det är en så kallad stub, dvs inte en exakt ränteperiod, utan den kanske är lite kortare eller lite längre. Här anger du i så fall om den ska vara kort eller lång. FRÅGA: Skall lånebeloppet anges i kronor eller i tusentals kronor? SVAR: I kronor *FRÅGA: Affärsdatum, är det dagen då reversen/avtalet undertecknades? * SVAR: Ja, vanligen betraktas undertecknande av och utbyte av signerade avtal som bindande. Det finns dock de som använder dagen för avslut som affärsdag om affären till exempel gjordes upp per telefon. FRÅGA: Spelar det någon roll vilken dag som var affärsdatum eller går det att ange samma som startdatum? SVAR: Det spelar roll men en mycket marginell sådan. Det som påverkas är om de vrider tillbaka klockan för att dra ut en rapport eller analys för ett visst historiskt datum, och du hade gjort affärsavslut på ett lån som ännu inte startat. Det lånet är då enbart inkluderat i din rapport om affärsdatumet har inträffat före ditt rapportdatum. Om en tvist skulle uppstå mellan till exempel en bank och ett bolag kan affärsdatumet ha betydelse för olika marknadsvärderingar. Det kan också blir fel i rapporter som ställs mot till exempel en finanspolicy om en affär ligger kvar i portföljen sammtidigt som den ersättande också ligger inne. Då kan det ju se ut som om beloppet är dubbelt. FRÅGA: Första rulldag, är det bara för rörliga lån den anges och är det samma som startdatum? SVAR: Första rulldag ska du ange om ränteperioderna inte synkar med startdatumet. Säg att affären löper och ränteperioderna rullar 12/2, 12/5 osv. Då ska du ange första rulldagen, dvs i detta fallet skall du ange Detta datum styr sedan resten av ränteperioderna. Om du inte anger någon så rullar affären 11/4, 11/7 osv. FRÅGA: Ränteberäkningsbas, vi har vissa lån som är 360/360 och undrar om det då är EU30/360 som ska anges? Kontrollera lånevillkoren. Det bör stå, alternativt fråga banken. Totala räntekostnaden för hela lånets löptid blir detsamma under alla varianter på 30/360. Lån som rullar 28e, 29e,30e eller 31a får olika antal dagar under de olika varianterna. Om dina lån inte rullar någon av de dagarna kan du välja vilken variant på 30/ 360 som helst, men EU och ISDA är vanligast förekommande. FRÅGA: Det står ISDA 30/360 i våra villkor vad skall vi välja i systemet? SVAR: Det finns olika sorters Ränteberäkningsbaser för att bestämma antalet dagar som skall användas för att räkna ut räntan. I KI Finans använder vi den bas som betecknas 30/360 vilket motsvarar US30/360. FRÅGA: Hur hanterar vi det vanliga fallet med en amortering som är fastställd till x kr per förfallodag? Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 87 av 158

90 SVAR: Alla amorteringar som inte är straightline (vilket betyder att lånet amorteras rakt till 0 på förfallodagen) får vi definiera om efter att lånet importerats in i KI Finans. Då skall detta göras medan affären ligger som utkast. Det är lätt att ange amorteringsbelopp för varje period, och vi går igenom det på uppstartskursen. Välj bara Bullet nu på excelmallen. (vilket betyder ingen amortering) och justera sedan i Utkast innan affären läggs in i Levande portföljen. FRÅGA: Vad menas med modified following? SVAR: Detta är den mest vanligt förekommande metoden för att bestämma på vilka dagar lån skall rullas, återbetalas eller då ränta skall beräknas. Om en dag skulle infalla under en helgdag så flyttas denna dagen till nästa möjliga bankdag förutom i de situationer när justeringen skulle betyda att den nya dagen hamnar i nästa månad. I så fall flyttas dagen bakåt till närmast möjliga bankdag. FRÅGA: Vad menas med modified previous? SVAR: Om en dag skulle falla under en helgdag så flyttas denna dag till närmaste föregående bankdag förutom i de situationer när justeringen skulle betyda att den nya dagen hamnar i annan månad. I så fall flyttas dagen framåt till närmast möjliga bankdag. FRÅGA: Hur raderar jag en affär? SVAR: Om affären fortfarande ligger i utkast så klickar du upp till höger på knappen ÅTGÄRDER och under denna kan du sedan radera affären. En affär som har lagts till Levande affärer skall först flyttas tillbaka till Utkast och sedan kan den raderas. Gå till nästa Importera affärer via Excel >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 88 av 158

91 Importera affärer via Excel OBS: Vid import, hämta alltid den nyaste Excelmallen direkt ur KI Finans. Detta säkerställer att importen fungerar eftersom ny funktionalitet kontinuerligt byggs på. Före majreleasen supportas bara lån via importmallen, ej swappar. FRÅGA: Jag får ett felmeddelande varje gång jag försöker ladda upp en Excel-fil. Vad gör jag fel? SVAR: Felmeddelandet bör ge dig en vägledning om vilken parameter som orsakar problemet. Det kan vara motstridig information eller andra parametrar som inte möjliggör att betalschemat kan genereras. Om du fortfarande har problem föreslår vi att du skickar antingen en skärmdump av felmeddelandet eller Excel-filen till Kundgruppen för assistans. För att Kundgruppen skall kunna bistå på bästa sätt är det viktigt att administratören har gett behörighet till Kommuninvest. FRÅGA: Jag undrar vad Bullet står för når jag står i inmatningsrutan och skall lägga in en amortering? SVAR: Bullet är en engelsk finansiell term som betyder ingen amortering. Den används oftast vid beskrivning av obligationer. FRÅGA: Jag försökte importera alla mina historiska affärer och systemet låste sig och sedan fick jag felmeddelanden. SVAR: Troligen har du försökt importera ett KI-Räntelån med start innan KI Finans stödjer ännu inte KI-Räntelån innan KI och leverantören jobbar på att lösa detta problemet. Om det fortfarande inte fungerar kan det i vissa unika fall bero på att man har döpt om en av Excelarkets flikar och det gillar inte importsfunktionen. Om denna är rätt kontakta rådgivaren. Gå till nästa Filter >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 89 av 158

92 Filter Via möjligheten att skapa olika filter får användaren stor flexibilitet i att skapa vyer/rapporter med unika urval. Dessa filter kan sparas och med valfritt och helst beskrivande namn för att sedan återanvändas. FRÅGA: Hur gör jag för att i Portfölj visa affärer och utgå från dessa i analyser samt rapporter? SVAR: Du skapar ett eget filter genom att klicka fram filterlistan under någon av flikarna (Kalender, Portfölj, Analys eller Rapportering) och sedan välja Skapa Nytt Filter. Efter att du har fyllt i de önskade villkoren och skapat filtret laddas affärerna och systemet visar data för dessa affärer. Denna data kan du även exportera till en Excel-fil för vidare behandling om du så önskar. FRÅGA: Kan vi lägga upp allmänna portföljer som alla användare kan nyttja? SVAR: Ja, Administratören kan skapa allmänna portföljer under fliken Administration, Konfigurera Organisationsinställningar, Skapa Nytt Filter. Dessa syns då för alla användare givet att alla har de rätta behörigheterna. FRÅGA: Kan jag ha privata portföljer som bara gäller för mej? SVAR: Ja, filter som skapas under Portföljfliken, blå rutan och Skapa Nytt Filter blir ett privat portföljfilter som ingen annan kan nyttja. Gå till nästa Portfölj >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 90 av 158

93 Portfölj Portfölj är det bästa stället i systemet att leta efter affärer. Har kan du söka via referenser eller egenskapade värden. Det finns även några fördefinierade sökfilter som finns under fliken Referenser. FRÅGA: Jag kan inte se alla mina affärer. Jag kan se de första men sedan rullar inte de andra affärerna in när jag vill scrolla neråt. SVAR: Första sidan laddar snabbt men ibland är efterföljande sidor långsammare. Du kan klicka på länken Läs in mer objekt längst ner på sidan. Leverantören arbetar med att optimera vyn i Portfölj. FRÅGA: Går det att lägga in portföljen så att jag får en ingående balans per exempelvis ? SVAR: Ja. Om alla affärer som levde vid detta tillfälle (både från Kommuninvest och andra motparter samt eventuella interna affärer) är inlagda i systemet kan du se ingående balans vid årets början under fliken Analys, eller genom att skapa en rapport per detta datum. FRÅGA: Hur långt bakåt i tiden visas mina affärer? SVAR: Det beror på hur långt bakåt i tiden du har bokat dem. Det finns ingen tidsbegränsning i systemet. 99% av alla Kommuninvests historiska lån (dvs nu förfallna) syns i systemet. Från och med syns samtliga lån på ett korrekt sätt. Om du har lagt in era egna affärer som levde per detta datum och framåt så kan du göra rapporter med som startdatum eller jämförelsedatum. FRÅGA: Hur långt bakåt i tiden finns det marknadsräntor lagrade i systemet? SVAR: KI Finans stödjer marknadsräntor och kurvor för marknadsvärderingar från 2004 och framåt. I skrivande stund (maj 2014) finns Stibor, KI Räntan, och korta ficingräntor för de större valutorna. Under hösten 2014 kommer även längre räntor i form av ränteswap kurvan. Om du söker något specifikt kanske det finns i Kommuninvest gamla Finansstöd eller så kontaktar du Kundgruppen på Kommuninvest för assistans. FRÅGA: Hur använder jag systemet på bästa sätt för att kunna redovisa enligt RKR21 i frågor som rör säkerhetsredovisning? SVAR: Dels kan du länka en swap till ett eller flera lån under Räntesäkringar på respektive affärs hemsida. Detta påverkar då nyckeltalsberäkningar under analys och rapportflikarna. Lån som förfaller men har en förlängningspolicy angiven får fortsatt påverkan av länkade derivat i nyckeltalsberäkningar. Det går även att ange egenskapade värden som sedan sätts på de affärer som ska kunna redovisas under RKR21 i syfte att peka på vilka swappar som skyddar framtida refinansiering. Fråga Kommuninvest om du vill nyttja egna attribut så kopplar vi på dessa enligt era önskemål. Du kan länka de dokument och underlag som enligt Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 91 av 158

94 RKR21 ska finnas för varje ingånget derivatavtal till en affär under sektionen Dokument. Därmed finns dokumenten tillgängliga även efter affärens förfall. Du kan givetvis även bifoga en kopia på affärsnotan om du vill spara den här också. Gå till nästa Analys >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 92 av 158

95 Analys Under Analys ser du först några nyckeltal på den utvalda portföljen och i dagsläget flera generella rapporter. Du kan sedan välja att analysera per ett annat datum genom att ändra i datumfältet uppe till vänster eller skapa ett eget filter genom att klicka på rutan som heter Levande Affärer. FRÅGA: Hur ofta uppdateras marknadsräntor? SVAR: Marknadsräntor uppdateras varje affärsdag efter marknadens stängning. Dessa räntor ligger till grund för systemets beräkningar. Alla dagars marknadsräntor sparas vilket gör att du kan analysera och skapa rapporter för historiska datum. För marknadsvärdering av swappar (enbart) används färsk marknadsdata med högst 15 minuters fördröjning. I och med majreleasen kommer systemet att visa klockslaget på den marknadsdata som används för beräkningen. FRÅGA: Hur gör jag om jag vill värdera vad det skulle kosta att stänga en ränteswap på den räntan banken föreslår? SVAR: Detta är viktig funktion för de som skall göra eller stänga derivat. Det är speciellt viktigt att ha bra verktyg är det om derivatet innehåller någon form av option. Swappar har ett marknadsvärd och det är beräknat via marknadsräntor som uppdateras i systemet cirka 4 gånger per dag. Den värderingen ger en bra indikation på vad ersättningen skall vara. Man kan säga att ersättningen skall motsvara det värde som anges som marknadsvärdering. Om det finns ett negativt värde i marknadsvärderingen skall du som erlägga beloppet som en stängningsavgift. Funktionen att stänga en affär finner du en bit ner i affärens hemsida. FRÅGA: Jag vill kunna se flera bolag samtidigt i en rapport. Hur gör jag det? SVAR: För att kunna göra detta skapar du ett nytt filter där du väljer ut de bolag och/eller affärer som ska ingå genom att ange detta i filtervillkoren. Välj gärna sedan ett beskrivande namn på filtret för att lättare hitta rätt nästa gång du använder det, eller om någon annan skall kunna använda det också. FRÅGA: När jag lägger in ett lån som redan startat och skall ha en amortering skall lånebeloppet då anges till beloppet vid affärsdagen/startpunkten eller till den dagsaktuella skulden? SVAR: Du skall använda beloppet vid startdatumet. Du ändrar sedan amorteringen efter importen, under det att den ligger i Utkast och innan du lägger till den i levande affärer. FRÅGA: Hur beräknar jag snitträntan på portföljen per dagens datum? SVAR: Under Rapporteringsfliken kan du se två typer av periodiska rapporter, och en typ av Direktrapport. De periodiska rapporterna innehåller ett nyckeltal för Genomsnittlig Ränta, och du kan ange det datum du är intresserad av. Direktrapporten innehåller dessutom en Aktuell Ränta, dvs ränta för nuvarande period. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 93 av 158

96 FRÅGA: Systemet anger att portföljen har en kapitalbindning på cirka 50 år. Hur är det möjligt? SVAR: Det beror på att du har valt att inkludera refinansieringsreglerna och då väljer systemet att prognostisera att låntagaren förlänger affärerna enligt de satta reglerna upp till just 50 år. Om du vill se den faktiska kapitalbindningen skall du klicka bort refinansieringsreglerna. FRÅGA: Snitträntan varierar mellan månaderna trots att inget händer i portföljen. Olika värden beroende på antal dagar i månaden. Varför blir det så här? SVAR: Det beror troligen på att den analyserade portföljen innehåller olika typer av lån med olika ränteberäkningsbaser. Om hela portföljens olika flöden räknas om till ett gemensamt flöde och presenteras med en gemensam ränteberäkningsbas så kommer den uträknade räntesatsen att variera beroende på antalet dagar i månaden. FRÅGA: Hur långt bakåt i tiden kan jag göra analyser och ta fram jämförande rapporter? SVAR: Det beror först och främst på om alla affärer som levde för 10 år sedan och därefter är korrekt inlagda. Kommuninvest har lagt in historik sedan lång tid tillbaka men kan bara med god säkerhet säga att databasen är korrekt sedan Systemet har dock räntor och kapacitet att göra analyser och rapporter, givet korrekt inlagda affärer, från Gå till nästa Andra FAQ >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 94 av 158

97 Andra FAQ Här kommer FAQs som kanske är svåra att lägga under en specifik rubrik eller är så specifik att den inte kan grupperas med andra. FRÅGA: Om jag ställer en fråga via hjälpknappen, kommer den frågan att vara synlig för andra användare? SVAR: Nej. Frågor som ställs via hjälpknappen går till kundgruppens grupp- och besvaras så snart som möjligt. Ingen annan användare i systemet kan se din fråga eller det svar som Kommuninvest ger på frågan. Hos Kommuninvest fångas alla frågor upp i en log via undersystemet som hanterar hjälpknappen och alla frågor kategoriseras. Syftet är att kunna fånga upp vilka frågor som är viktiga så att vi kan fortsätta att bygga ut FAQ eller till och med uppfatta om det finns nåt som behöver ändras med systemet. Denna log har två personer på Kommuninvest som användare, dvs dessa två personer ser samtliga frågor och svar. FRÅGA: Kan jag som internbank producera interna avräkningsnotor och ränteavier till interna låntagare? SVAR: Nej, inte i dess rätta bemärkelse eftersom systemet inte kan skapa färdiga notor, avier eller reverser. Däremot går det att sätta upp en egendefinierad rapport som sammanställer räntebetalningar för en given period och för en specifik intern låntagare. Rapporten kan sedan sparas som en mall och återanvändas i nästkommande perioder. Rapporten exporteras lätt till Excel och borde med enkelhet kunna justeras att se ut som en traditionell faktura. Interna avier planeras under hösten FRÅGA: Kan jag printa avier på interna lån? SVAR: I dagsläget producerar inte KI Finans skriftliga affärsunderlag. Det bästa sättet är att ge den interna användaren ett eget användarnamn och därmed access till KI Finans. Ett annat sätt är att via portfölj gå till en specifik affär och printa denna information. Denna bild skulle då innehålla all väsentlig info men kanske inte se ut som en vanlig avi. Interna avier planeras till hösten FRÅGA: Vilken beräkningsgrund gäller för snitträntorna i analysen och rapporterna? Var det actuell/ 360? SVAR: Alla räntor i analyser presenteras som 30/360 räntor. De härleds från alla de ränteflöden som skapas av alla affärer i systemet oavsett vilken ränteberäkningsbas som finns i de olika låneprodukterna. Detta betyder att när du får en rapport så kan de se ut som om räntan ändrats även om det finns fasta lån och swappar och räntan borde ligga fast. Denna skillnad har du alltså redan i portföljen, om du har fsta lån och swappar, men du har inte sett den genom att den inte presenterats via en gemensam nämnare, dvs en enhetlig ränta. Skillnaden har troligen förut bara märkts när du räknat ihop de faktiska räntebeloppen Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 95 av 158

98 FRÅGA: När kommer swapräntor visas under Marknadsdata? SVAR: Detta kommer senast september Gå till nästa Tillsvidarelån >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 96 av 158

99 Tillsvidarelån Tillsvidarelån KI-ränta och Stibor visar alltid ett preliminärt slutdatum, 60 kalenderdagar framåt i tiden för Ki-räntelån, och 100 till 10 bankdagar framåt för Stiborlån. Dessa preliminära slutdatum syns i lånets betalschema men inte på kalenderfliken. Kommuninvest har 2 st produkter med ömsesidig uppsägningsklausul. Detta är KI-Räntelån och 3 mån Stibor tillsvidarelån. Dessa lån är lite speciella och en egenhet är till exempel att de i kalenderfliken inte visar framtida kvartalsbetalningar. Endast nästkommande betalning visas. KI-Ränta Kapitalbindningen på KI-ränta tillsvidare är alltid 60 dagar (0,16 år), medans kapitalbindningen på Stibor tillsvidare är mellan drygt 100 och 10 dagar (0,03-0,28 år). KI-räntelånen visar inte nuvarande periods slutliga belopp förrän 4 dagar innan betalning. Innan dess är både beloppet och periodens snittränta uppskattat, och därmed troligen något avvikande, från det slutliga beloppet och slutlig snitträntesats för perioden. Detta innebär att upplupen ränta som visas för ett KI-räntelån endast är uppskattad, eftersom den i nuläget beräknas på snitträntan till dags dato. Det faktiska, slutliga upplupna räntan blir korrekt först när räntan för sista periodens dag är känd, dvs 4 dagar innan betalning. Vi kommer att förbättra beräkningen av upplupen ränta i KI Finans i och med releasen i maj Då kommer den dagliga kända räntan att användas, och inte snitträntan som i nuläget. Stibor3M tillsvidare I denna produkt visas inte näst-nästa betalning förrän 60 kalenderdagar återstår till kommande betalning. På samma sätt som ovan kan lånet sägas tom den 60e kalenderdagen innan betalning, och därför visas inga följande betalningar förrän 60 dagar återstår. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 97 av 158

100 Rapportering FRÅGA: Hur kommer det sig att snitträntan i rapporten drar i väg när jag tittar 2 till 3 år framåt i rapporten? SVAR: Detta sker om du har räntesäkringar på längre löptider medan de kortare lånen förfaller. En allt mindre lånevolym bär mer räntekostnaderna och det skapar denna effekten. Om du lägger refinansieringsregler på nuvarande lån och använder dessa i rapporten (klicka i boxen) får du en bättre bild av snitträntan i framtiden. FRÅGA: Varför syns en intern affär två gånger? SVAR: Det beror troligen på att du ser hela organisationen och då syns samma lån två gånger, fast ett har omvänt tecken. Lånet syns alltså ur båda parternas ögon. För att se vad du vill bör du använda ett annan filter (portfölj). Du kanske först behöver skapa detta filter, som till exempel bara har vyn utifrån kommunens (internbankens) vy. Se sektionen INTERNA LÅN för hur man skapar dessa filter. FRÅGA: Jag är i en egendefinierad rapport och klickar på en länk till ett lån. Systemet anger att jag är Ej behörig. Varför? SVAR: Om du redan är inne i en portfölj så bör du har behörighet att se se affärer som till denna portfölj. Om du ändå inte kan se den kan det bero på att affären på något sätt är kopplad till en enhet som är delägt och där inte alla delägare har gett medgivande till insyn. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 98 av 158

101 Byggkreditiv FRÅGA: Jag har ett byggkreditiv men det verkar inte synas i sammanställningen. SVAR: Ett byggkreditiv syns först efter det att första dragning har skett. Sedan utökas lånet i och med att lånet ökas i takt med ytterligare dragningar. Gå till nästa Webläsare >> Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 99 av 158

102 Webläsare Det finns saker som ännu inte fungerar riktigt fullt ut om man använder Windows Internet Explorer från Microsoft som webläsare. Detta är ett övergående problem. Under tiden är tjänsten optimerad och testad för att fungera på Chrome och Firefox. FRÅGA: Jag kan inte byta lösenord när jag jobbar i tjänsten via Internet Explorer? SVAR: Det finns saker som ännu inte fungerar riktigt fullt ut om man använder Windows Internet Explorer från Microsoft som webläsare. Detta är ett övergående problem. Under tiden är tjänsten optimerad och testad för att fungera på Chrome och Firefox. FRÅGA: Jag kan inte dela insyn när jag jobbar i tjänsten via Internet Explorer? SVAR: Det finns saker som ännu inte fungerar riktigt fullt ut om man använder Windows Internet Explorer från Microsoft som webläsare. Detta är ett övergående problem. Under tiden är tjänsten optimerad och testad för att fungera på Chrome och Firefox Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 100 av 158

103 Ränteberäkning Fråga: Varför verkar inte ränteberäkningen på portföljnivå stämma med de lån som jag lagt in i portföljen? Svar: På rapporter normaliseras räntebasen till 30/360 för de nyckeltal som kräver detta (tex snittränta), men alla ränteberäkningar (räntekostnad, räntebetalning, upplupen ränta etc) beaktar räntebasen på varje lån individuellt. Dvs dessa ränteberäkningar visar exakta belopp baserat på affärens ränteberäkningsbas. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 101 av 158

104 Varför ser jag två affärer? FRÅGA: Varför kommer en intern affär upp två gånger? SVAR: Det beror troligen på att rapporten du tittar på är ALLA LEVANDE och då får du båda affärerna om du ser hela organisationen. För att se vad du vill bör du skapa ett filter som till exempel bara har vyn utifrån kommunens (internbankens) vy. Du skapar alltså ett filter där du väljer namn på Bolag/Kommun istället. Har du dessutom interna derivat måste du filtrera så att du har affärstyp Skuld och även Derivat. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 102 av 158

105 Uppdateringar/Versioner. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 103 av 158

106 Uppdatering maj 2014 Kommuninvest och FinanceActive är glada att kunna meddela att vi härmed släpper den så kallade maj uppdateringen. Den nya uppdateringen innehåller mer än 20 nya och spännande funktioner och cirka 150 andra mindre förbättringar. Nedan nämns några av de största förändringarna och tilläggen. Information om nya funktioner kommer du att finna i det nyhetsflöden som är nytt men för mer djupgående information är det alltid bäst att gå till manualen som då når via frågetecknet längst uppe till höger på alla sidor i systemet. Ny Startsida Startsidan för Organisationen har fått en ny design för att ni skall kunna få en snabb överblick över vad som händer i er skuldportfölj. Nyckeltalen presenteras på konsoliderad basis Senaste fixingar är nu utökade med utländsk valuta Kurva med effektivräntan lanseras, inklusive nollkupongkurva Nyhetsflöde speciellt skapat för KIFinans användare Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 104 av 158

107 Marknadsdata helt ombyggd Under fliken Marknadsdata har vi byggt om en hel del med ny design för att det skall bli mera kraftfullt och lättanvänt. Denna uppdatering innehåller 2 helt nya vyer och det kommer mer i kommande uppdateringar. Historik på fixingräntor och framtida implicita räntor i de 6 vanligaste valutorna. (EUR,USD,GBP,JPY,SEK,NOK) Kurvor med effektivräntor i dessa 6 valutor (EUR,USD,GBP,JPY,SEK,NOK) All kurvor kan exporteras som bild, Excel eller nu också som pdf Nya derivatprodukter Nu kan systemet boka olika former av ränteoptioner såsom: Räntegolv (floor) Räntetak (cap) Räntekorridor (collar). När du har lagt in ett derivat syns effekterna på nyckeltal både framåt och bakåt i tiden. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 105 av 158

108 Obligationer Du kan nu lägga in obligationer under fliken Obt/Cert. Du kan välja att skapa en vanlig obligation med fast kupong eller en med rörlig, en så kallad FRN (Floating Rate Note) Certifikat KI Finans har nu kapacitet att boka certifikat, Det möjlighet att skapa dessa med olika synsätt på hur ränta och kapital skall bokas. Man kan välja att betrakta räntan som förskottsbetald eller så ser man certifikatet som om man lånat det diskonterade beloppet. Etablering av emissionsprogram Det finns fördelar att första etablera ett program i systemet för att hålla kontroll på ett emissionsprogram. Det går att få ut rapporter på certifikatsprogram och har man en emissionsram blir uppföljning lättare. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 106 av 158

109 Amorterande räntesswappar Det går nu att skapa egen amorteringsplan till ränteswappar. Ny Rapportvy Räntekostnad Det går nu att göra EN analys på räntekostnaden bakåt i tiden och analyser och prognoser framåt i tiden. För att analyser och prognoser skall bli bra krävs att användaren lagt in en refinansieringsstrategi genom att lägga antaganden på refinansieringen av förfallande affärer. Ny Rapportvy Distribution av upplåning och utlåning mellan olika parter Via denna nya skärm kan man tydligt och snabbt studera hur upplåning och utlåning fördelas mellan de olika låntagarna och långivare. Det kommer mera Ändra refenser Du kan nu genom att gå till Åtgärder och sedan Uppdatera Referens ändra både det interna och externa referensnumret/namnet. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 107 av 158

110 Generella förlängingsantaganden Nu går det att lägga en förlängningsregel på en enhet. Detta betyder att alla affärer som denna enhet har får samma regel. En sådan regel sätts under administrationsdelen och görs per enhet. Simulerade affärer Från och denna uppdatering går det att boka simulerade affärer. Efter att affären skapats och ligger med utkast status så kan bokas till Simulerade Affärer istället för Levande Affärer. Det går sedan bra att se hur en portföljs framtida och historiska nyckeltal ser ut med och/eller utan den simulerade affären. Det går att ha flera simulerade affärer samtidigt.obs det krävs att affären får en unik tagg för att man sedan skall kunna se den. Möjlighet att sätta egna värden/taggar Nu går att sätta egna värden/taggar på alla affärer som det sedan går att söka på. Det gör det lättare att snabbt hitta en enskild affär eller en grupp affärer. Funktionen kan också användas för att skapa egna portföljer för vidare hantering i analysdelen eller under rapporter. För att skapa en tagg klicka på Ändra och skriv i valfri tagg och spara. Påminnelse Under påminnelser (som du finner längst uppe till höger) kan du ange hur du vill att systemet automatiskt skall påminna dig som användare om olika händelser i portföljen. Via ett kan du få påminnelse om ett lån snart förfaller eller en betalning skall göras. Förbättrad hantering av ett lån under tiden det löper Du kan nu göra lite nya saker med de lån som bokats. Till exempel går det att göra en återbetalning/amortering av en del av lånet. Det går också att räkna på kostnaden/ersättning om man skulle vilja stänga ett derivat i förtid (före förfall). Inom kort kommer även möjligheten att bygga om lån vilket innebär att det till exempel går att ändra vilket index ett lån går mot eller vilken spread som det skall ha framåt. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 108 av 158

111 Uppdatering aug 2014 På kvällen den 18 augusti släpptes en uppdaterad version av KI Finans. I denna version introduceras en del nya funktioner och en del förbättringar som gör det ännu enklare att jobba med KI Finans. En hel del av förbättringarna kommer som följd av de förslag på utveckling som vi fått från användarna och en del på grund av de förbättringsmöjligheter som användarna också hittat. Manualen uppdateras också löpande Vi har under sommaren kommit med nyheter via den nyhetsfunktion som finns till höger på startsidan i KI Finans. Titta gärna igenom denna och följ den löpande för det kan komma viktiga nyheter här mellan olika uppdateringar. Nedan följer en redogörelse för vilka nya funktioner som kommit. Har du frågar så tveka inte att ta kontakt med din rådgivare eller använda den så kallade Uservoice funktionen som du når via det frågetecken som finns längst ner till höger oavsett var du står i systemet. Knappens utseende ser du nedan. NYHETER I DENNA UPPDATERING Användare kan själva flytta externa affärer från levande till utkast Vi har ändrat så att en användare nu kan flytta affärer från levande till utkast om man lagt in affären själv. Förut kunde bara medarbetare på kundgruppen på Kommuninvest göra detta. Förenklingen har tillkommit på användarnas begäran. Observera att det gäller alltså inte affärer som är gjorda med Kommuninvest då dessa laddas upp i KI Finans automatiskt från affärssystem i Kommuninvest. Nya Marknadsräntor Vi har lagt till 2 stycken nya ränteindex. Då det finns en hel del användare som har låneprodukter som fixas mot korta Stibor fixingar har vi lagt till STIBOR 1 W och STIBOR T/N. Dessa fungerar alltså som STIBOR 3 M och man kan lägga en låneprodukts räntefixingar mot dessa nya ränteindex. Vi har också tagit bort STIBOR 1 ÅR då denna fixing inte längre upprätthålls av bankerna. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 109 av 158

112 En annan förändring är att det finns korta räntor för EUR, CHF, GBP, USD, NOK. På nedan bild syns också var man kan finna KI Räntan då den flyttats till egen plats. Upplupen ränta Med denna uppdatering som har det kommit en ny indikator för upplupen ränta. Förut fanns bara en så kallad balansrapport som gav bara ett värde på upplupen ränta men på valbart datum. Nu kan du välja två datum och få båda dessa värden och med hjälp av XL kan du räkna ut skillnaden. Nedan ser du ett exempel hur man skall göra för att ta ut upplupen ränta per dags dato (valbart i rapporten) och sorterat per låntagare. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 110 av 158

113 Marknadsvärde utan upplupen ränta En ny indikator har skapats och kommer därmed visas på lämpliga ställen och vara valbar i rapporter. Vi har lagt till att man nu kan se marknadsvärdet på ett lån, certifikat, swap eller obligation utan att ha med den upplupna räntan. Detta kallas ibland för Clean Market Price. Förbättringar på produkten Tillsvidarelån Två saker har förbättrats på produkten Tillsvidarelån: 1) Man kan nu stänga en affär och systemet räknar då med återbetalning och det går att lägga till ett värde för avgift/ränteersättning.. 2) Man kan göra en variant av detta och betala tillbaka det på utsatt uppsägning tid. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 111 av 158

114 Ny layout på rapportdelen Rapportdelen har ett delvis nytt utseende. Detta är för att bättre passa mindre skärmar och kunna ha möjlighet till fler val i framtiden utan att utrymmet tar slut och att man ofta tvingats att scrolla ner på skärmen för att kunna trycka bekräfta och därmed generera rapporten. Mycket är samma men sättet du väljer indikatorer är annorlunda. Klicka nu istället i fältet BERÄKNINGAR för att välja en eller flera till rapporten. Utöver de tre fälten för sorteringsval finns även möjlighet att sortera efter YTTERLIGARE DATA Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 112 av 158

115 I och med denna versionen kan du välja mellan två olika vyer. Den ena är per Period och den andra är per Indikator. När du använder Periodvyn kan du se utveckling över olika perioder för alla indikatorer på en och samma skärm och rapport medan om du använder Indikatorvyn blir rapporten mer fokuserad på varje indikator över en bestämd period. Periodvyn: Indikatorvyn: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 113 av 158

116 Utöver denna förändring kan du nu alltså även lägga till annan relevant data (Motpart, affärens status, affärstyp etc.) i rapporten. Detta gör du genom att välja YTTERLIGARE DATA enligt nedan. Anpassat Index Denna nya funktion gör att du som användare kan skapa ett eget ränteindex vilket alltså inte kan uppdateras av Kommuninvest eller annan källa. Du själv ansvarar för uppdateringen av detta ränteindex. Du avgör själv när och hur ofta detta ränteindex skall ändras. Detta möjliggör för de som har en internränta att lägga flera interna lån mot det gemensamma och egna ränteindexet. Ett konkret exempel skulle kunna vara Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 114 av 158

117 ett egengenererat index som kallas GIBOR och som nyttjas av en större kommun i västra delen av landet. Det kan också användas för att uppdatera exotiska produkter som strukturerade lån, realbaserade (inflation) lån, likviditetskonto (se nedan) eller andra låneprodukter som inte följer en Stiborfixing. Anpassat ränteindex ersätter det som kallades Bank Index. Nedan ser du var du väljer ett eget anpassat index. När du har definerat det anpassade ränteindexet kan du själv ändra fixingar på det när du vill och med vilken frekvens du vill. Du kan ändra dagligen eller en gång om året och allt därimellan. Beroende på låneprodukt kan du även välja om räntan skall kapitaliseras eller betalas per en given frekvens. För mer info om den nya funktionen kapitaliserad ränta se nedan. På de två bilderna nedan ser du även att dina fixingar sparas i en tabell och kan även presenteras som en graf. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 115 av 158

118 Kapitaliserad ränta Nu kan du även välja att räntan på ett lån skall kapitaliseras. Med detta menas att räntan läggs till skulden istället för att den betalas. Denna funktion lämpar sig t.ex. särskilt väl i kombination med interna lån med kort räntebindning där man också använder ett eget internt och anpassat index. Då är det möjligt att ändra räntesatserna hur ofta man vill och man slipper räntebetalningarna. Slutbetalningen, oavsett när den sker, innehåller alltså summan av alla räntekostnader och kapitalbeloppet. Bilderna nedan visar hur sidan skall se ut om man har valt kapitaliserad ränta och hur en tabell skulle kunna se ut över en längre tid om man har årsvisa beräkningar och kapitalisering av räntan. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 116 av 158

119 På gång Likviditetskonto Denna nya funktion är till för att följa upp flöden över ett likviditetskonto som har någon för av beloppsgräns. Ki Finans beräknar ränta på både Debet och Kredit med valt ränteindex. Det vanligaste är att man har ett konto hos en bank med ett avtalat maximalt belopp man kan låna. Vitsen med att ha denna typ av låneprodukt i KI Finans är att kunna få med den totala lånebördan och räntekostnaden. Denna produkt släpps till de kunder som ber om den. Kontakta Kundgruppen för mer information. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 117 av 158

120 Uppdatering okt 2014 Vi är i slutet av oktober och levererar nu det vi under året har kallat höst-, eller september releasen. Vi är ledsna över att vara lite sena med den men som ni säkert märkt tillkommer hela tiden ny funktionalitet. Denna release finns tillgänglig från tisdag morgon 28/10. I denna släpper vi på ett par nya låneprodukter som alla ger bättre uppföljning av totala skulden och möjligheten till större flexibilitet. KI Finans ger dig nu möjlighet att hantera checkkonton. Du kan spegla ditt checkkonto eller toppkontot i ett koncernkonto. Sedan har vi en mycket färskt produkt som är så flexibel att vi valt att kalla den Flexibelt lån. Utöver detta finns det flera förbättringar och förhoppningen är att du som användare får allt större nytta av systemet. Vi på utvecklingsteamet ber er hålla ögonen för eventuella saker som ni tycker är underliga och använd det gröna tecknet nere till höger i systemet (Uservoice) för att rapportera dessa till oss. Ni kan även via denna funktion komma med förslag på vidare utveckling eller rösta på de förslag som redan kommit in denna väg. Nedan följer en genomgång om vad som är nytt i och med denna release. Nya produkter Checkkonto KI Finans kan nu hantera ett konto med möjlighet att ha både negativt eller positivt saldo på samma sätt som ett checkkonto. Produkten tillåter att du sätter en limit och att du har olika räntor på debet och kredit. Det kan också användas av de som har en internbank och bolagen har en kredit med flexibelt saldo och räntan sätt av internbanken och är ofta en funktion av snittet på den externa skulden. Produkten klarar att saldon och räntor varierar när som helst. För att skapa ett checkkonto går du till Portfölj och sedan till och och här sätter du de regler som skall gälla. Det finns många funktioner såsom kapitaliserande ränta och olika betalningsfrekvenser. Prova dig fram innan du bestämt dig för att sätta denna produkt i produktion. Nedan ser du inmatningsfältet där du startar ett checkkonto. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 118 av 158

121 Flexibelt Lån Denna produkt kan användas när ett låns beskaffenheter gör att det inte passar systemets vanliga mallar för lån. Det kan vara unika betalningsscheman eller räntesättningar som inte stöds automatiskt av systemet. Detta skapar också flexibilitet för användaren att skapa interna utlåningsprodukter som kanske bättre passar det interna behovet. Men denna flexibilitet gör samtidigt att systemet inte automatiskt underhåller räntesättningar etc. så det blir upp till administratören som skapade detta lån att också själv löpande hantera en del detaljer i lånet. Produkten har tagits fram för att ge er större möjlighet att bygga en utlåningsprodukt som passar ert unika behov. Systemet klarar att ta med produkten i alla nyckeltal och beräkningar på filter och portföljnivå. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 119 av 158

122 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 120 av 158

123 Nya funktioner Mallar för publicering av dokument I och med denna version kan du själv skapa mallar och sedan skapa avier, konfirmationer eller olika besked. Detta kan vara speciellt bra för en internbank att kunna producera dessa, och de kan sedan skickas som pdf. För att skapa en mall så går du till Administrationsfliken och sedan till Konfigurera Organisationsinställningar. Detta hittar du alltså här: Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 121 av 158

124 Här klickar du sedan på Skapa ny visningsmall för att skapa en ny mall, ändra på en existerande eller för att associera mallen med en affär eller betalning: Du bygger alltså själv, via en enkel mall-generator, enkelt upp dina egna olika mallar som passar för just det du vill visa på skärm och kunna printa. Det kan alltså vara en konfirmation på ett nytt lån, en avisering om kommande räntebetalning, ett halvårsbesked eller liknande. Du kan förutom de vanliga detaljerna såsom belopp, datum, ränta och räntebelopp även lägga till flera av de nyckeltal som finns tillgängliga i systemet. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 122 av 158

125 När du väl har byggt färdigt en mall kan du granska den genom att klicka på knappen spara och granska ändra. Det gör inget om du inte är nöjd vid första försök. Det är mycket enkelt att justera och NU kan du koppla denna mall till en specifik affär genom att använda knappen Åtgärder under delen Portfölj. Nedan ser du ett exempel på hur resultatet kan se ut. Obs mallen i exemplet är på engelska men det du bygger blir på svenska. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 123 av 158

126 Du kan också gå ner till betalningsschemat för att hitta en specifik räntebetalning och ta fram en avi för just den. Knappen för att hitta denna avi ser du till vänster om den raden du syftar på. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 124 av 158

127 En förbättring av Marknadssidan: långa räntor som visar swap räntorna. KI Finans tar nu in långa räntor i marknadsdelen. Sedan tidigare kan man även ta fram den så kallade nollkupong kurvan där du kan finna diskonteringsfaktorer på löptider upp till 40 år. Dessa långa räntor finns också för flera andra valutor. På marknadssidan ser du också en aktuell graf över swap räntan på olika löptider, till detta finns även två andra grafer som visar kur räntekurvan såg ut för 1 och 3 månader sedan. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 125 av 158

128 Nya nyckeltal för derivat och avgifter Det är nu möjligt att hantera överkurser och underkurser i samband med derivataffärer. Dessa kan också ses som vinster och förluster som bakas in i nya affärer. Dessa värden hanteras som avgifter och som sådana påverkar de olika nyckeltal såsom snittränta etc. Nedan listas en del av dessa nyckeltal: Upplupen avgift: Prorata uppräkning av alla avgifter/överkurser och underkurser på samma sätt som upplupen ränta. Betalda avgifter/över-, och underkurser under angiven period. Upplupna avgifter under angiven period. Finansiella kostnader, vilket innebär räntekostnaden plus upplupna avgifter/över-, och underkurser. Effektiv ränta inkl avgifter: Detta är alltså den totala kostnaden uttryckt i räntesats. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 126 av 158

129 Andra Nyheter Nya nyckeltal KI Finans har två nya nyckeltal: Värde-per-punkt visar skillnaden i marknadsvärdet på ett lån eller ett derivat vid en punkts förändring i marknadsräntan. Marknadsräntan visar vilken ränta som har använts för värderingen av lånet eller derivatet. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 127 av 158

130 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 128 av 158

131 Uppdatering jan 2015 * Här följer en beskrivning över vad som kommit i uppdateringen den 19 januari 2015: 1) Derivatet Cross Currency Swap har lanserat. 2) Möjlighet att exportera bokföringsdata till excel, 3) Smarta snabbkommanden, 4) Anpassat Index på fler produkter som swappar t.ex. 5) Mallar för avier, besked och fakturor har fått fler räntedetaljer, 6) Refinansieringsantaganden och hur de visas i analyser har förbättrats. Nedan finns alltså lite beskrivningar på de olika förbättringar som kom den 19 januari Som ni märkt fortsätter systemet att utvecklas i relativt snabb takt. Många av de nya funktioner som läggs till är resultatet av användarnas önskemål och utvecklingsteamet och kundgruppen uppskattar alltid förslag på förbättringar. Fortsätt att använda Uservoice funktionen som ligger längst ner till höger var du än befinner dig i systemet. Det finns en hel del förbättringar vad gäller flexibiliteten på flera av produkterna och samtidigt så finns det några helt nya funktioner. Ta gärna tid att läsa igenom denna beskrivning av funktionerna. Som alltid uppskattar vi om ni system brukare använder Uservoice (gröna frågetecknet längst ner när ni är i KI Finans) för att ställa frågor eller meddela oss om ni har förslag till förbättringar. Nya funktioner Anpassat Index på flera produkter Du kan nu välja anpassat index på fler produkter som till exempel ränteswappar. Anpassat index skapar en hög grad av flexibilitet men samtidigt måste användaren/administratören sköta uppdateringen av räntesättningar. Smarta Snabbkommandon Det är nu möjligt att skriva snabbkommandon. Du kan skriva 50M om du menar eller 50K för Sedan kan du skriva till exempel +1Y om du menar ett år senare. Detta går att göra för dagar (D), månader (M) och år (Y). Du kan även skriva minus tecken eller kombinera dessa. Du kan till exempel alltså skriva +1Y+3M och detta skulle ge dig datum 15 månader senare Mallar förbättrade Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 129 av 158

132 Det finns nu fler nyckeltal, affärsvillkor och detaljer på betalschema valbara i mallen för Avier, Besked och Fakturor etc. Du kan nu t.ex. visa alla tänkbara detaljer kring beräkningen av varje periods räntebetalning. Refinansieringsantaganden har snyggats till i Analyser Möjligheten att Inkludera Refinansieringsantaganden har tagits bort ur två analyser; Generella Trender och Utestående balansfördelning, eftersom dessa två speglar enbart historiska siffror. I analysen Skuldprofil syns inte knappen (Inkludera Refinansieringsantaganden), utan man kan istället inkludera/exkludera genom att klicka på grafens beskrivningar (längst till höger). I någon analys har även en bug fixats till så att summeringen fungerar som det var tänkt. Flera buggar har åtgärdats Småbuggar och förbättringar inkluderar bland annat: Att skrivaren låste sig när vissa skärmdumpar från Internet Explorer skulle skrivas ut är nu åtgärdat. Kapitalbidning och Räntebindning visar nu rätt med Refinansieringsantaganden inkluderade. Detta under Analysen som heter Finansiella Risker. Affärer med framtida start (forward start) visas nu rätt under Analysen som heter Finansiella Risker. Taggar (tagnamn) syns nu på rapporter. ÅÄÖ funkar i taggarna. Cross Currency Swap Det är nu möjligt att boka en Cross Currency Swap (CCS). Detta ränte-, och valutaderivat används för att valuta säkra en upplåning i annan valuta. Nedan kan du följa hur en obligation i EUR skyddas med en CCS. Det går givetvis att bara lägga in en CCS mot ett enskilda lån eller mot flera lån eller att ha en CCS fristående också. I exemplet emitteras först en 5-årig obligation i EUR på 10 miljoner EUR med fast räntan. Den bokas som vanligt. I exemplet har vi lagt kupongen (den årliga betalningen) på 0.75% och att vi har emitterat på räntan 0.75% och att därmed emissionspriset blir 100. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 130 av 158

133 Om du har bokat obligationen rätt så borde betalningsschemat så ett som nedan. Nu är det dags att bokat Cross Currency Swappen (CCS). Nedan visar hur den skulle kunna se ut om det är en EUR/SEK swap som skall skydda flöden i EUR mot SEK som kommer från obligationen ovan. Först väljer du Cross Currency Swap under Produktbiblioteket. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 131 av 158

134 Sedan lägger in informationen i inmatningsfälten. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 132 av 158

135 I detta exempel lade vi EUR räntan och betalnings detaljerna så att de fullt matchade varandra och att det den fasta EUR räntan byts mot fast SEK räntebetalningar och belopp med en räntesats på 1.25%. Nedan ser du hur denna CCS bör se ut under egenskaper. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 133 av 158

136 Nu kan du koppla obligationen med CCS och genom detta se det kombinerade resultatet. Detta gör du genom att använda funktionen Skapa Ny Räntesäkring. Det göra du sedan på detta sätt. Om du har gjort detta rätt bör det se ut på följande sätt. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 134 av 158

137 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 135 av 158

138 Uppdatering mars 2015 Förbättrad rapportgenerator Den nya version av rapportgeneratorn har en del nyheter och förbättringar som gör det lättare att skapa egna rapporter som passar specifika behov. Som tidigare hittar du till rapporterna här När du väl valt Rapporter kommer du till första sidan. Här är utseende nytt. Första gången du kommer in kommer du se att du ha kvar dina gamla rapporter med samma namn och samma inställningar som tidigare. De rapporter som du har skapat heter personliga. Ute till höger finns ett område som håller reda på vad du har jobbat med senast. I och med denna releasen finns det andra rapporttyper. Det är inte så att de har andra beskaffenheter eller har andra funktioner. Skillnaden ligger i att det finns rapporter som skapas av kontots administratör och som sedan inte kan ändras av någon annan. I och med att det är så enkelt skapa i princip vilken rapport som helst så är det lite enkelt att förstöra den. Därför har vi skapat möjligheten för administratören att spara en eller flera rapporter som Organisationsrapport. Det gör att då kan alla inom en organisation såsom t.ex. Göteborg eller Avesta använda samma lokala rapport och veta att den har alltid samma inställning oberoende på vilket bolaget som tar ut rapporten. Detta borde gagna möjligheten att jämföra rapporter inom samma organisation eller kommunkoncern. Av samma skäl har vi även lagt till rapporter som skapas av oss som byggt och sköter KI Finans. Vi kommer att kalla dessa KI Standardrapport men under första veckan eller så kan det stå Generell. Vi kommer att Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 136 av 158

139 lägga ut rapporter som är så generella i sin utformning att många användare skall kunna använda dem. Vi kommer också försöka skapa rapporter som har mycket specifika ändamål och där behovet troligen är mycket lika oavsett storlek eller komplexitet i skuldportföljen. Vi syftar på saker som underlag till SCB rapporterna, underlag till EMIR rapporter, eller liknande. Nedan ser du hur dessa tre typer av rapporter kommer skiljas från varandra. Nedan ser du ett exempel på hur dessa rapporter kommer att visas på själva startsidan för rapporterna. Här kan du också se hur det ut på högersidan med de rapporter du har arbetat med senast. Om det finns en Organisationsrapport eller KI Standardrapport som du tycker är till 95% perfekt men som du vill göra en liten ändring på så kan du klona den, göra den förändring, och sedan spara den som personlig. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 137 av 158

140 Du kan i ovan läge välja att köra rapporten genom att trycka på knappen Använd Mall. Eller så kan du trycka på rapportens namn till vänster och därmed kan du redigera de personliga rapporterna. De andra, dvs Organisationsrapport och KI Standardrapport, kommer du inte kunna ändra. Men som nämnt kan du ta sådan rapport och klona den för att förändra den och sedan spara den som personlig. Om du är administratör har du möjligheten att spara en rapport som Organisationsrapport. Då kommer du att ha flera knappar kan du se hur det ser ut. Du kommer att se en knapp som heter publicera och den ger administratören unik rättighet att skapa en sådan rapport för den egna organisationen. På bilden se du en möjlighet till och den gäller för utvecklarna på Kommuninvest och används för att skapa rapporter som skall användas av alla användare oavsett organisation/kommun. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 138 av 158

141 När du vill skapa en ny rapport går du längst upp till höger och trycker på Ny Rapport. Då kommer bilden upp som du ser nedan. Till vänster ger du namn till rapporten och beskriver vad rapporten gör. Använd gärna fälten på olika sätt så du hittar rätt rapport snabbare i senare läge. Under beskrivningen väljer du hur detaljerad rapporten skall vara. I mitten har du sedan möjlighet att vad du vill ha på raderna. Du kan välja genom att klicka på Grupp Bibliotek (rader) och det öppnar upp till alla valmöjligheter. Sedan gör du samma sak till höger och väljer vad du vill ha i kolumnerna genom att trycka på Kolumn Bibliotek. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 139 av 158

142 När du har gjort det bör sidan se ut som på bilden nedan. En bra förbättring är att du nu kan välja att ändra i vilken ordning rader och kolumner skall komma i rapporten. Om ett nyckeltal eller namn skall flyttas upp eller ner i ordning (vilket blir upp/ner för rader och höger(vänster för kolumner) så ställer du bara pekaren på nyckeltalet och för den upp eller ner. Detta gör att ordning blir på det sättet du själv vill. När du tror att rapporten kommer att se ut som du själv önskar trycker du på knappen längst ner till höger som heter Bekräfta. Då produceras rapporten och nedan ser du hur en rapport kan se ut på skärmen. Designen är ny och tilltalande hoppas vi. Vi vill påpeka att det ör mycket enkelt att i de personliga rapporterna använda sig av knappen Ändra och göra de justeringar man vill för att få den perfekta rapporten. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 140 av 158

143 Om du vill kan du även exportera denna rapport till excel genom att trycka på Excel ikonen uppe till höger. Nedan ser du ett exempel på hur detta kan se ut. Som du ser har vi även hör försökt förbättra designen genom att införa lite gråa färger för att det skall vara lättare att se olika avskiljare eller nya grupperingar. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 141 av 158

144 Uppdatering mars 2015 Mars 2015 Vi har kommit med ytterligare några förbättringar. De flesta aviserades som RSS nyheter men kommer nedan i liten mer beskrivande former. Vi fortsätter att löpande förbättra och förfina KI Finans. Vissa av bilderna är inte på svenska men det kommer. Nyheter Förbättrad Rapportfunktionalitet Under fliken Rapporter finns numera en omgjord layout och flera nya funktioner har lagts till. En skillnad är att du nu kommer till en lista med rapporter. Dessa ligger till vänster. Till höger finns även ett nytt område som visar vilka av alla rapporter som du har använt senast. Detta har vi gjort för att du skall snabbt kunna hitta de eller den rapport du oftast använder. 3 olika rapporttyper An annan nyhet är nu att det finns 3 st olika sorters rapporter. Eller rättare beskrivet det finns tre olika nivåer på möjlighet att skapa och ändra rapporter. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 142 av 158

145 PERSONLIG rapport skapar du själv och den syns bara för dig som användare. Sedan finns en rapporttyp som vi har kallat ORGANISATION. Denna skapas av den eller de som har adminrättigheter för er organisation. Denna kan alltså alla i organisationen se och använda men ändras av administratören. Du själv kan dock ta denna rapport och klona den dvs kopiera den till en egen och sedan välja att justera den om du så önskar. Den sista rapporten typen har vi valt att kalla KI STANDARD och den skapas av KI Finans teamet på Kommuninvest. Dessa rapporter skall vara generella och är gjorda för att de skall passa många användare. Lättare att skapa en bra rapport En förbättringar är att det nu är möjligt att själv bestämma i vilken ordning rader och kolumner skall komma. Efter att du har valt viljen information du vill ha i varje rad eller kolumn kan du i efterhand flytta dessa till för dig bästa ordning. Det gör du enkelt genom att drag and drop det värde eller nyckeltal som du har valt. Erfarenhetsmässigt har vi märkt att det kanske blir rörigt om man har mer än 3 val för rader medan det fungerar bra att ha 5 eller mer val för rader. Till vänster i denna del kan du även göra vissa inställningar som passar dig bäst. Om du vill se en ränteswap som en nettoaffär, på en rad, eller om du vill se de båda benen var och ett för sig så markerar du enkelt det. Lättare att ändra datum En liten ändring men som gör livet lite enklare för dig som användare är att efter du har valt en rapport som löper mellan två datum så kan du enkel ändra datumet långt uppe till vänster. Innan var man tvungen att gå tillbaka och ta fram hela rapporten på nytt. Det går alltså att ändra datum eller den periodicitet du vill att rapporten skall spegla. Om du själv ser liknande möjligheter till förbättringar glöm inte att vi gärna tar emot dessa förslag. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 143 av 158

146 Likviditetsrapport och Utökad Likviditetsrapport Detta är ett tillägg under Portfölj delen. Under exportera knappen till höger kan du nu välja att ta ut en excel fil som heter Likviditetsrapport eller Utökad Likviditetsrapport. Dessa innehåller kända likviditetsflöden under den period du har valt. Den ena har, som man kan förstå från namnet, mera detaljer. Dessa filers format kommer inte att ändras vilket gör dem lämpliga att använda till att has som underlag för olika filtransfereringar till andra system så som t.ex. ett bokföringsprogram. KI Finans kommer inte att bygga färdiga API gränssnitt till Agresso, Aditro eller liknande system för bokföring. Det viktiga är dock att dessa filer kommer inte att ändras i framtiden vilket gör dem lämplliga för att mappas mot andra system. New affärstyper Swaption / Option på ränteswap Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 144 av 158

147 En Swaption är en option som ger innehavaren/köparen rätten att ingå en ränteswap affär med den som sålt/ställt ut optionen till en räntesats pch löptid som är fastlagd i kontraktet. Det finns två olika typer av vanliga ränteoptioner/swaptions: En där ägaren kan välja att betala fast ränta och erhålla en rörlig ränta som ofta är knuten till Stibor. En där ägaren kan välja att erhålla en fast ränta och betala en rörlig. Det finns givetvis andra varianter på dessa ovan givna exempel men de är mycket ovanliga och har du en sådan bör du kontakta Kommuninvests Kundgrupp så får du hjälp. För att lägga till en ränteoption/swaption till din portföjl skall du bara stå i Portfölj och sedan lägga till ny affär och välja Ränteoption. Följ sedan instruktionerna i inmatningsfälten. Du behöver lägga till: - Vilka parter som har köpt och sålt optionen - Om man har köpt rätten att låsa en betal-, eller erhålla-ränta - Lösen-ränta - Underliggande ränteswap med båda benen specificerade. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 145 av 158

148 Syndikerad lån KI Finans har nu även låneprodukten syndikerade lån, med flera långivare i ett lån, där långivarna har angivna och fasta delar av lånet. För att lägga till ett nytt syndikerat lån väljer man Syndikat som långivare/ motpart och sedan specificerar man vilka banker som ingått i syndikatet med respektive andel av lånet. Om det finns eller antas att det kommer finnas flera syndikat kan det finnas en poäng att döpa syndikaten med olika namn såsom Syndikat med lånet förfallodatum som tillägg. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 146 av 158

149 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 147 av 158

150 Special regler för ränteberäkningar I lån med rörlig ränta är det nu möjligt att ha avvikande regler för ränteberäkningar och fixing-regler. För att kunna göra dessa förändringar måste du först lägga in en affär till utkast läge och sedan kan du gå till Räntetyp och gå in för att ändra och då ser du en ny funktion som heter Avancerad. När du väljer denna funktion kan du ändra följande detaljer för ränteberäkningen: Ränteberäkningsmetod, Du kan välja att använda dagsräntor, snitträntor, veckovisa snitträntor etc. Avrundingsregler: Du kan själv sätta avrundningsregler såsom upp/ner och antalet decimalers noggranhet. Negativa räntor: Du kan sätta egna regler hur systemet skall hantera negativa räntor. Man kan välja att systemet aldrig låta räntan (fixing plus marginal) gå under noll eller att man väljer att alltid sätta negativa fixingar till noll. Antalet dagar: Anger ett antal dagar som skall användas vid ränteberäkning och behöver ett startdatum eller slutdatum för att kunna användas. Slutdatum t.ex blir ett resultat av startdatum och antal angivna dagar. Dag typ: Indikerar vilken typ av dag som används för ränteberäkningen. Refererar till : Här anges om det datum sam anges är ett startdatum eller slutdatum. Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 148 av 158

151 Generated by Manula.com on: 2015/06/26 12:10:21 Sida 149 av 158