ANSÖKAN TJÄNSTEPENSIONSPLAN

Transkript

1 ANSÖKAN TJÄNSTEPENSIONSPLAN Tjänstepensionsplan 1 UPPGIFTER OM FÖRSÄKRINGSTAGAREN/FÖRETAGET Företagets namn Organisationsnummer Utdelningsadress Postnr Ort Kontaktperson, namn Kontaktperson, telefon Kontaktperson, e-post OBLIGATORISK BILAGA En kopia ska bifogas på giltig legitimation för den/de legala företrädare som undertecknar detta avtal. Kopian ska vara vidimerad (äkthetsintygad) av två oberoende personer. Underskrift, namnförtydligande, personnummer och telefonnummer ska anges för de personer som vidimerar kopian. 2 TIDPUNKT FÖR ANSLUTNING DATUM DÅ TJÄNSTEPENSIONSPLAN SKA TRÄDA IKRAFT År Månad TJÄNSTEPENSIONSPLAN Undertecknad arbetsgivare, nedan kallad Företaget, ansöker om tjänstepensionsplan för tjänstepension hos Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension ( ), nedan kallat Avanza Pension, samt Euro Accident Health & Care Insurance AB ( ). Tjänstepensionsplanen ska tillämpas för de anställda som Företaget skriftligen anmäler till Avanza Pension. Försäkringsgivare för ålderspensionsförsäkring är Avanza Pension. Försäkringsgivare för premiebefrielseförsäkring och sjukförsäkring är Generali PanEurope Ltd genom Euro Accident Health & Care Insurance AB, nedan kallat Euro Accident. För tjänstepensionsplan gäller en ömsesidig uppsägningstid om 4 månader. För det fall att aviserad premie för i avtalet ingående försäkringar lämnas obetald i mer än 4 månader, anser Avanza Pension och Euro Accident tjänstepensionsplanen som avslutad. AVANZA PENSION FÖRBINDER SIG ATT: tillhandahålla ålderspensionsförsäkring i enlighet med föreliggande tjänstepensionsplan, för varje försäkring öppna ett depå-/konto för placering av premie, månadsvis fakturera försäkringspremie för samtliga i planen ingående försäkringar, besvara frågor avseende ålderspensionsförsäkring, placera inbetalda premier enligt den entrélösning som gällde vid tecknandet av avtalet eller enligt av företaget vald placeringsplan. EURO ACCIDENT FÖRBINDER SIG ATT: tillhandahålla sjukförsäkring och premiebefrielseförsäkring i enlighet med föreliggande tjänstepensionsplan, riskbedöma, skadereglera samt besvara frågor avseende sjukförsäkring och premiebefrielseförsäkring. FÖRETAGET FÖRBINDER SIG ATT: anmäla vilka anställda som ska omfattas av tjänstepensionsplanen, korrekt och fullständigt anmäla de försäkrades identitet och uppgifter som har betydelse för respektive försäkring i enlighet med personalrapport, löpande anmäla förändringar som har betydelse för försäkringarna. Om Företaget försummar att anmäla anställda som ska ingå i tjänstepensionsplan, löneförändring eller annan förändring och detta medför att den anställde blir försäkrad med felaktigt försäkringsbelopp eller att någon försäkring inte kan tecknas när försummelsen konstaterats, svarar Företaget för de försäkringsbrister som kan uppstå på grund av försummelsen, avanmäla anställda som inte längre ska omfattas av tjänstepensionsplanen, avanmälan/ändring ska ske senast den 25:e i månaden för att reglering av premie ska kunna ske månaden efter. Om Företaget försummar att avanmäla försäkrad från avtalet och premien redan betalats för denne har Avanza Pension ingen skyldighet att återbetala premien, betala aviserad premie för tecknade försäkringar senast på fakturans förfallodag, i tillämpliga fall ombesörja att den anställde lämnar erforderliga hälsouppgifter, till den anställde överlåta placeringsrätten för det depå-/konto som öppnats för försäkringen. Den anställde får också rätt att i sin tur överlåta placeringsrätten till annan via fullmakt. informera de anställda om Avanza Pensions och Euro Accidents behandlig av personuppgifter, jämställt lagen om personuppgifter (PUL), vidarebefordra förköpsinformation samt försäkringsvillkor från Avanza Pension och Euro Accident till den anställde samt informera om att denne är bunden av vid var tid gällande villkor. vidarebefordra Handels- och depåbestämmelser för försäkring och Information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument till den anställde samt informera om att denne är bunden av vid var tid gällande depåbestämmelser. KUNDKONTO Till varje tjänstepensionsplan är knutet ett kundkonto. Kundkontot medger inte uttag eller värdepappershandel utan används endast för administration och hantering av de i avtalet ingående försäkringarnas premier. Genom tecknandet av en tjänstepensionsplan öppnas även ett kundkonto för Företaget hos Avanza Bank AB. Avanza Banks Villkor och bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal reglerar i tillämpliga delar vad som gäller för kundkontot. FAKTURERING OCH BETALNING Fakturering av den totala premiesumman sker månadsvis. Företaget betalar in premie för de i tjänstepensionsplanen ingående försäkringarna till kundkontot. Premien ska finnas tillgänglig på kundkontot senast den på fakturan angivna förfallodagen. Under förutsättning att fakturerad premie inkommit på kundkontot och efter det att premie för premiebefrielse- och/eller sjukförsäkring avskilts från totalpremien och betalats till Euro Accident ansvarar Avanza Pension för att insättning av ålderspensionspremie sker på de enskilda försäkringarnas depåer senast fem bankdagar efter förfallodagen. Om ålderspensionspremie ej anges i Personalrapport Nyanmälan sker ingen fakturering. ENTRÉLÖSNING Vid nyteckning av tjänstepensionsplan hos Avanza Pension placeras inbetalda premier efter vid var tid gällande entrélösning. För information om aktuell entrélösning gå in på avanzabank.se. Den entrélösning som gäller när tjänstepensionsplanen tecknas gäller tills dess den anställde ändrar den. Företaget kan välja en egen placeringsplan. FÖRSÄKRINGSVILLKOR Ålderpension regleras i Avanza Pensions villkor för tjänstepension. Sjukförsäkring och premiebefrielseförsäkring regleras i Euro Accidents villkor för respektive försäkring. TILLÄMPLIG LAG För tjänstepensionsplan gäller svensk lag samt allmänna avtalsrättsliga regler. TVIST Tvist i anledning av detta avtal ska avgöras av allmän domstol. Signeras: Avanza Pension FORTSÄTTNING PÅ NÄSTA SIDA nsion. Box Försäkringsaktiebolaget 1399, Stockholm Avanza. Tel. Pension Box SE-111 avanzabank.se/pension 93 Stockholm. Tel Org.nr: Styrelsens Euro Accident säte: Health Stockholm Care Insurance AB Bäckgatan Växjö Telefon: avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm

2 3 KOSTNADSSTÄLLE Namn på kostnadsställe (möjlighet att namnge kostnadsställe) FAKTURAADRESS (om annan än företagets utdelningsadress) Namn Attention Utdelningsadress Postnr Ort OBS! Vill du ange fler kostnadsställen vänligen använd blankett Kostnadsställe. 4 FÖRMÅNSGRUPP Förmånsgruppnamn (möjlighet att namnge förmånsgruppen) OBS! Vill du ange fler förmånsgrupper vänligen använd blankett Förmånsgrupp. ÅLDERSPENSION Vid uppnådd pensionsålder utbetalas pension till den anställde under den avtalade utbetalningstiden. Ålderspensionens storlek bestäms av försäkringens värde. PREMIEBEFRIELSEFÖRSÄKRING Om den anställde inte kan arbeta på grund av sjukdom eller olycksfall, betalas ålderspensionspremien av premiebefrielseförsäkringen istället för av arbetsgivaren. För vidare information se Villkor premiebefrielseförsäkring. SJUKFÖRSÄKRING Försäkringen omfattar fortlöpande utbetalning av försäkringsersättning vid arbetsoförmåga. Om den anställde blir arbetsoförmögen utbetalas ersättning under sjukdomsperioden. Utbetalning görs till den anställde och påbörjas efter avtalad karenstid, dock längst till den i planavtalet angivna pensionsåldern. Sjukförsäkring tecknas med 3 månaders- samt R-karens. R-karens är en rörlig karens vid beviljad sjukersättning. Försäkringsbeloppet beräknas utifrån den anställdes inkomst och vald ersättningsnivå (ITP-nivå eller Maxnivå). För vidare information se Villkor PlanSjuk. VAL AV FÖRSÄKRINGSMOMENT Ålderspension med återbetalningsskydd Pensionsålder (55-70 år, 65 år om inget annat anges) Utbetalningstid (Temporär 15 år om inget annat anges) Livsvarig Temporär (5-20 år)* Premiebefrielse** Sjukförsäkring (Plansjuk)** Ersättningsnivå för sjukförsäkring ITP Max * Om utbetalningarna skall upphöra när den försäkrade fyller 65 år får pensionen betalas ut under kortare tid, dock minst tre år. ** Premiebefrielse- och sjukförsäkring tecknas på samtliga anställda inom ramen för förmånsgrupp som riskbedöms enligt fullt arbetsför begreppet om antal anslutna är 5 eller flera. I annat fall krävs hälsodeklaration för varje enskild anställd. Med fullt arbetsför menas att det vanliga arbetet kan fullgöras utan inskränkningar och att sjuklön från arbetsgivaren eller ersättning från Försäkringskassan inte utbetalas. Med ersättning från Försäkringskassan avses sjuk- eller rehabiliteringspenning, aktivitetsersättning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning eller annan ersättning på grund av arbetsoförmåga. För att vara fullt arbetsför krävs vidare att arbetsskadelivränta inte utbetalas eller att lönebidragsanställning eller vilande aktivitetsersättning/sjukersättning eller motsvarande ersättning inte är beviljad. PREMIETRAPPA* ITP (avsättning från 25 års ålder - 4,5 % av månadslön upp till 7,5 ibb, 30 % av månadslön över 7,5 ibb.) Annan (OBS! glöm ej att fylla i och bifoga blanketten Premietrappa ) Ingen premietrappa (premie anges på blankett Företagets personalrapport ) * Premietrappa används för att beräkna ålderspensionspremie som en procentsats av lönen. I premietrappan anges olika procentsatser för olika löne- och åldersintervall. Signeras: Avanza Pension FORTSÄTTNING PÅ NÄSTA SIDA Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension. Box 1399 SE Stockholm. Tel Euro Accident Health Care Insurance AB Bäckgatan Växjö Telefon: a Pension. Box 1399, Stockholm. Tel avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm

3 PLACERINGSPLAN* (Välj ett av alternativen nedan) A. Fondpaket: Procent: 100 B. Egna fonder: FONDBOLAG FOND PROCENT C. Likvida medel * Undertecknad ger Avanza Bank i uppdrag att månadsvis för de anställdas räkning placera inbetald premie enligt placeringsplanen ovan för disponibelt belopp på de anställdas depåer. Om handel i vald fond inte är möjligt placeras beloppet i likvida medel. Görs inget val placeras inbetald premie i placeringsplanen enligt vid var tid gällande entrélösning. För information om aktuell entrélösning gå in på avanzabank.se. 5 HUVUDADMINISTRATÖR FÖR FÖRETAGSWEBB* Förnamn och efternamn Personnr Telefonnummer till arbetsplatsen Mejladress * Företagswebben ger er möjlighet att ny- och avanmäla anställda samt ändra premier och löneuppgifter. 6 FÖRSÄKRINGSTAGARES/FÖRETAGETS UNDERSKRIFT Undertecknad ansöker härmed om försäkringar i enlighet med vad som beskrivs i detta planavtal. Ansökande arbetsgivare har tagit del av och accepterat: Avanza Pensions Förköpsinformation avseende tjänstepension, Försäkringsvillkor avseende tjänstepension, Regler och priser avseende tjänstepension, Handels- och depåbestämmelser avseende försäkring, Avanza Banks information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument, Villkor för Handels- och depå-/kontoavtal och Policy för hur kundernas order utförs på bästa FÖRMYNDARE sätt, 2 Euro Accidents Förköpsinformation avseende Premiebefrielseförsäkring och PlanSjuk, Försäkringsvillkor avseende Premiebefrielseförsäkring och PlanSjuk, Att Depåförvaltaren och Försäkringsgivaren tillhandahåller information via e-post till angiven e-postadress. Villkor om användare av Avanza Banks Företagswebb Firmatecknare och namnförtydligande UNDERSKRIFT VID FLER ÄN EN FIRMATECKNARE Firmatecknare och namnförtydligande Ansökan tillsammans med Personalrapport ska sändas till: Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension, Box 1399, Stockholm IFYLLES AV FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLARE Förmedlarkod Namnunderskrift och namnförtydligande IFYLLES AV AVANZA PENSION KONTROLL ENLIGT LAGEN OM ÅTGÄRD MOT PENINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Undertecknad intygar att identitetskontroll skett i enlighet med lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall. Identitetskontroll av företrädare för företaget Kontrollen görs genom uppvisande av identitetshandling. Både personnummer och ID-handlingens nummer. : Körkort SIS-märkt ID-kort EU-pass Nationellt/SKV:s ID-kort Nummer: Namnunderskrift och namnförtydligande (Säljare Avanza Pension) Avanza Pension Namnunderskrift och namnförtydligande (Handläggare Avanza Pension) Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension. Box 1399 SE Stockholm. Tel Euro Accident Health Care Insurance AB Bäckgatan Växjö Telefon: a Pension. Box 1399, Stockholm. Tel avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm

4 IDENTIFIKATION Vidimerad legitimationskopia ska bifogas på giltlig legitimation för den/de legala företrädare som underteckat avtalet. Kopian ska vara vidimerad (äkthetsintygad) av två oberoende personer. Underskrift, namnförtydligande, personnummer och telefonnr ska amges för de personer som vidimerar kopian. 1 KOPIERA DITT PASS, KÖRKORT ELLER ANNAN GILTIG ID-HANDLING I RUTAN 2 BEVITTNING Jag bekräftar att ID-kopian stämmer med orginalet. Två vittnen krävs. VITTNE 1 VITTNE 2 Namnunderskrift Namnunderskrift Telefon dagtid (även riktnr) Telefon dagtid (även riktnr) Vänligen skicka in samtliga blanketter tillsammans. Har du frågor om hur du ska fylla i blanketten? Ring oss gärna så hjälper vi dig: Avanza Bank AB. Box 1399, Stockholm. Tel avanzabank.se Org.nr Styrelsens säte: Stockholm

5 FÖRETAGETS PERSONALRAPPORT NYANMÄLAN AVANZA TJÄNSTEPENSIONSPLAN Företagets namn Organisationsnummer Förmånsgrupp Ålderspensions- Engångs- Ersättnings- Avvikande Företagare*** Ej fullt Avvikande Plansjuk premie /mån betald grundande lön pensionsålder arbetsför** sjukersättningsnivå konverterad /mån* (55-70 år) ITP Max ITP Max Namn (förnamn, efternamn) Telefon E-post Ansluten fr o m år/månad Kostnadsställe nr/namn AVANZA BANKS NOTERING Namn (förnamn, efternamn) Telefon E-post Ansluten fr o m år/mån Kostnadsställe nr/namn AVANZA BANKS NOTERING Namn (förnamn, efternamn) Telefon E-post Ansluten fr o m år/mån Kostnadsställe nr/namn AVANZA BANKS NOTERING I samband med nyanmälan inhämtas och registreras de anställdas adressuppgifter utifrån gällande folkbokföringsadress hos Spar. * Avser sjukförsäkring och/eller premietrappa. ** Avser sjukförsäkring och premiebefrielse. Med fullt arbetsför menas att det vanliga arbetet kan fullgöras utan inskränkningar och att sjuklön från arbetsgivaren eller ersättning från Försäkringskassan inte utbetalas. Med ersättning från Försäkringskassan avses sjuk- eller rehabiliteringspenning, aktivitetsersättning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning eller annan ersättning på grund av arbetsoförmåga. För att vara fullt arbetsför krävs vidare att arbetsskadelivränta inte utbetalas eller att lönebidragsanställning eller vilande aktivitetsersättning/sjukersättning eller motsvarande ersättning inte är beviljad. För de personer som noterats som Ej fullt arbetsför medges inte premiebefrielse- eller sjukförsäkring. Enskild anställd som inte är fullt arbetsför vid tidpunkten för anslutning kan, efter att denna uppfyller ovanstående krav, anslutas till premiebefrielse- och sjukersättning. *** Företagare. Företagare är samtliga ägare (icke juridisk person) i företag, samtliga ägare i handelsbolag, samtliga ägare i kommanditbolag, aktieägare i aktiebolag som, ensam eller sammanräknad med annan aktieägare, som är maka/make, registrerad partner, sambo, förälder eller barn till henne/honom, äger minst en tredjedel av aktierna i bolaget. Undertecknad intygar att samtliga personer med undantag för de personer som särskilt noterats som Ej fullt arbetsför, är fullt arbetsföra enligt definitionen ovan. Namnteckning behörig och namnförtydligande Telefon E-post Avanza Pension Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension Box 1399 SE Stockholm Telefon: Internet: avanzabank.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm Euro Accident Health Care Insurance AB Bäckgatan Växjö Telefon:

6 UPPDRAG OM FLYTT AV FÖRSÄKRINGSKAPITAL TJÄNSTEPENSIONSFÖRSÄKRING Ny försäkrings depånummer hos Avanza Pension: Vid flytt måste ny tjänstepensionsförsäkring tecknas. Ange försäkringsnummer på blanketten och fyll sedan i punkt 1 och 2. 1 FÖRSÄKRING FRÅN VILKEN KAPITALET SKA FLYTTAS Försäkringsbolag (avgivande bolag) Försäkringsnummer Försäkringstagare (arbetsgivare) Organisationsnummer Försäkrad (anställd) Vid tjänstepension då plan omfattande flera anställda ska flyttas: Bifoga lista med försäkrings- och personnummer, försäkrads namn, försäkrads underskrift för samtliga anställda flytten avser. Jag/Vi säger härmed upp ovanstående försäkringsavtal och försäkringskapitalet ska flyttas till nedan angiven försäkring. Jag/Vi är medveten om att försäkringen upphör att gälla i och med att försäkringskapitalet överflyttas och att jag/vi därefter inte har några anspråk gentemot det avgivande försäkringsbolaget på grund av den avslutade försäkringen. Jag/Vi är införstådd med att eventuella kostnader i samband med flytten kommer dras från mitt försäkringskapital före överflyttningen. Jag/Vi godkänner att det avgivande försäkringsbolaget äger rätt att begära in hälsohandlingar vid eventuell hälsoprövning. Jag/Vi är medveten om samt tar fullt ansvar för att om flytt av kapitalet enligt detta uppdrag inte sker från en pensions försäkring till en annan pensionsförsäkring kan jag/vi personligen drabbas av avskattning, i enlighet med inkomst skattelagen. Jag/Vi ger samtidigt Avanza Bank fullmakt att hos nuvarande försäkringsgivare inhämta relevanta uppgifter som rör den administrativa handläggningen gällande flytt av det aktuella pensionsförsäkringskapitalet. Denna fullmakt gäller i sex månader från undertecknandet. 2 UNDERSKRIFT Datum Försäkringstagare (arbetsgivare) Datum Försäkrad (anställd) Datum Oåterkallelig förmånstagare (i förekommande fall) IFYLLES AV AVANZA BANK Mottagande bolagets intygande angående pensionsförsäkring Mottagande bolag intygar, och tar det fulla ansvaret för, att den mottagande försäkringen som tecknats för att ta emot försäkringskapitalet, uppfyller alla krav som ställs på en pensionsförsäkring enligt inkomstskattelagen och att denna försäkring inte är ett individuellt pensionssparknto (IPS). Vidare intygar mottagande bolag, och tar det fulla ansvaret för, att försäkringen har samma försäkringstagare och försäkrad som den försäkring som försäkringskapitalet flyttas från enligt punkt 1 ovan. Bankgiro Kategori Tjänstepensionsförsäkring Referens Försäkringsnummer Bolag Bolag Adress Organisationsnummer Datum Underskrift behörig företrädare för försäkringsbolaget E-post Telefon (inkl. riktnr) Fax Avanza Bank Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension. Box 1399, Stockholm. Tel avanza.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm

7 ATT TÄNKA PÅ VID FLYTT AV TJÄNSTEPENSION Innan flytt bör du kontakta din arbetsgivare som du har din tjänstepension via som måste godkänna flytten och öppna ett planavtal hos Avanza. Ditt befintliga försäkringsbolag bör kontaktas för att ta reda på vilken typ av försäkring du har och vad som ingår i den, samt om du har flytträtt på den. En försäkring kan se olika ut hos olika bolag och ha olika skydd och tilläggsförsäkringar. Kontrollera med ditt nuvarande bolag om de tar ut någon avgift vid flytt av tjänstepensionsförsäkring. Avanza ersätter flyttavgifter upp till 1000 kr som ditt nuvarande bolag eventuellt tar ut. Om flyttavgift har tagits ut ber vi dig skicka in ett underlag med definitiva flyttuppgifter (preliminära uppgifter godtas inte). Så snart vi mottagit underlag som visar uttagen flyttavgift, bokar vi in ersättningen på din tjänsteförsäkringsdepå. Du kan antingen skicka underlaget på fax, eller per post till: Avanza Bank, Att: Bo Pension, Box 1399, Stockholm. Vid flytt måste allt innehav säljas av i försäkringen, endast likvider kan flyttas. Detta utlöser ingen kapitalvinstbeskattning. SÅ HÄR FYLLER DU I FLYTTBLANKETTEN: Din arbetsgivare måste öppna en tjänstepension/planavtal hos Avanza. En ny försäkring måste alltid öppnas vid flytt. Fyll i ditt nya försäkringsnummer hos Avanza i rutan uppe i högra hörnet på flyttblanketten. Fyll sedan i punkt 1 och 2 på flyttblanketten och skicka in den till Avanza Pension, Box 1399, Stockholm. På flyttblanketten krävs underskrift från både arbetsgivare/försäkringstagare och anställd/ försäkrad. När vi mottagit och godkänt din flyttbegäran skickar vi den till ditt nuvarande bolag. Själva flytten kan ta allt från en vecka till tre månader beroende på det överförande bolagets handläggningstid Avanza Bank Försäkringsaktiebolaget Avanza Pension. Box 1399, Stockholm. Tel avanza.se/pension Org.nr: Styrelsens säte: Stockholm