Swedbank Robur Ethica Ränta sammanläggs med Swedbank Robur Räntefond Pension den 26 maj 2016

Transkript

1 Stockholm mars (4) Swedbank Robur Ethica Ränta sammanläggs med Swedbank Robur Räntefond Pension den 26 maj 2016 Vi vill förenkla och tydliggöra vårt erbjudande av långa obligationsfonder och har därför beslutat att sammanlägga Swedbank Robur Ethica Ränta (Ethica Ränta) med Swedbank Robur Räntefond Pension (Räntefond Pension). Båda fonderna har samma placeringsinriktning och i dagsläget identiska innehav. Den enda skillnaden är att Ethica Ränta följer hållbarhetskriterier. Vid sammanläggningen ändras fondbestämmelserna i Räntefond Pension som bland annat innebär förtydligande av fondens målsättning, införande av hållbarhetskriterier och namnändring till Swedbank Robur Ethica Obligation (Ethica Obligation). Mer information om vilka ändringar som görs i fondbestämmelserna beskrivs längre fram i brevet. Ethica Ränta Ethica Ränta är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden följer hållbarhetskriterier. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Den gällande förvaltningsavgiften är 0,4 procent och riskklassen är 3. Konsekvenser för dig som sparar i Ethica Ränta Efter fusionen sparar du i en fond med samma placeringsinriktning, förvaltningsavgift och riskklass och med samma hållbarhetskriterier. Som fondandelsägare har du också samma rättigheter efter sammanläggningen som före, som till exempel att få del av regelbunden rapportering, såsom hel- och halvårsbesked samt årsberättelse/halvårsredogörelsen Dina Fonder. Räntefond Pension Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Den gällande förvaltningsavgiften är 0,4 procent och riskklassen är 3 på en skala från 1-7. Konsekvenser för dig som sparar i Räntefond Pension Miljöcertifierad enligt ISO Efter fusionen kommer du fortfarande ha en placering i en räntefond med samma placeringsinriktning som förut och med samma riskklass och förvaltningsavgift. Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

2 2(4) Fonden kommer dock att följa hållbarhetskriterier. En närmare beskrivning av vilka förändringar som görs i fondens fondbestämmelser presenteras på sidan 3. Sammanläggningen leder inte till någon utspädningseffekt på resultatet i fonden och någon väsentlig ändring av fondens sammansättning av tillgångar är inte avsedd att genomföras innan sammanläggningen. Detta händer vid sammanläggningen Värdet på ditt fondsparande påverkas inte Om du sparar i Ethica Ränta får du fondandelar i Räntefond Pension (som samtidigt ändrar namn till Ethica Obligation), som motsvarar det marknadsvärde du då har i Ethica Ränta. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Sammanläggningen sker den 26 maj 2016 Sammanläggningen medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med tisdagen den 24 maj före klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar i Ethica Ränta och Räntefond Pension som kommit oss tillhanda efter den 24 maj klockan behandlas inte förrän måndagen den 30 maj och genomförs till den andelskurs som räknas fram denna dag. Den 30 maj öppnas Ethica Obligation för handel. Eventuella månadsöverföringar i Ethica Ränta ställs automatiskt om till Ethica Obligation. Om du inte byter/säljer dina andelar Ethica Ränta före den 24 maj kommer dina andelar i fonden att föras över till Ethica Obligation. Den 30 maj när Ethica Obligation öppnas för handel kan du köpa/sälja fondandelar igen. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Ethica Ränta och överförs till Ethica Obligation. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Ethica Obligation. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer.

3 3(4) Har du begärt fondflytt i Ethica Ränta eller Räntefond Pension? Har du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och din ansökan inkommit till oss efter den 24 maj 2016, kan vi tyvärr inte flytta dina fondandelar. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Förändringar som sker i Räntefond Pensions fondbestämmelser den 26 maj 2016 Fonden byter namn Räntefond Pension byter namn till Ethica Obligation. Målsättning och karaktär Fondens målsättning har förtydligats till följande: Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex. Fondens jämförelseindex är OMRX Bond All. Vi inför också hållbarhetskrav på fondens placeringar. Hållbarhetskrav Överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument ska vara emitterade av företag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksamhet verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskriminering eller barnarbete. Företagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Företagen får endast i ringa omfattning (maximalt 5 procent) tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkoholhaltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverksamhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i företag som tillverkar eller säljer vapen. Mer information om fondbolagets hållbarhetskriterier finns i fondens informationsbroschyr. Placeringsinriktning Fonden får även placera i derivatinstrument utfärdade i svenska kronor eller utländsk valuta, fondandelar och på konto hos kreditinstitut. De säkerheter som fonden tar emot får även vara utfärdade i utländsk valuta. Miljöcertifierad enligt ISO Ethica Obligation redovisas som en vanlig noterad fond till Skatteverket Eftersom Ethica Obligation får möjlighet att placera i utländska fordringar blir fonden omklassad till skatteklassen vanliga fonder. Det innebär att en kapitalförlust dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier, aktiefonder och andra liknande värdepapper, så kallade delägarrätter. Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

4 4(4) Om förlusten överstiger vinsten får överskjutande kapitalförlust dras av till 70 procent mot övriga skattepliktiga kapitalinkomster. I det fall det är mer fördelaktigt att redovisa förlusten på samma sätt som gäller för en Räntefond SEK (fond som bara placerar i svenska fordringsrätter, exempelvis obligationer) kan du själv justera din deklaration. Kapitalförlusten dras då av till 100 procent mot andra skattepliktiga kapitalinkomster på samma sätt som en ränteutgift. Tekniker och instrument Dessutom får fonden möjlighet att använda tekniker och instrument, till exempel återköpsavtal och avtal om värdepapperslån, för att skapa hävstång i fonden. Effektivare och mer detaljerad riskuppföljning med Value at Risk Value at Risk (VaR) är ett riskmått som kommer att användas för att mäta risken i fonden. VaR mäter marknadsrisken på ett bättre sätt än den riskmetod som används idag (Åtagandemetoden). Framförallt fångas risken från derivat på ett mer noggrant sätt. Fonden kommer att använda sig av relativ VaR som anger storleken på hur mycket fondens risk kan avvika från dess jämförelseindex med en viss sannolikhet och över en viss tidsperiod. Kostnader Vi förtydligar vilka kostnader som belastar fonden. I fortsättningen kommer ersättning till leverantörer av analystjänster och motsvarande tjänster att redovisas separat i fondens årsberättelse. Övrig information Faktablad för Ethica Obligation bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr kommer också att publiceras på swedbankrobur.se vid sammanläggningsdatumet. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår webbsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB Morgan Andersson, tf chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Ethica Obligation

5 RFP_SEK_sv_12 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Ethica Obligation Swedbank Robur Ethica Obligation ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2). Ethica Obligation är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument, utfärdade i svenska kronor eller utländsk valuta, i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Fonden följer hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags arbete med miljö, mänskliga rättigheter och affärsetik, associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi. Läs mer på swedbankrobur.se. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Materiella risker i fonden som inte fullt ut avspeglas i riskindikatorn är: Kreditrisk: Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat används i liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,40% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom avgiften sänktes under Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0, Fond 3,7 1,2 2,0 10,9 3,3 1,4 8,5 3,7 0,0 6,4 Index 4,0 1,3 2,5 10,5 2,9 1,7 8,9 3,5 0,1 7,2 Fondens jämförelseindex är OMRX Bond All Index. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 26 maj Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)