Swedbank Robur IP Räntefond slås samman med Swedbank Robur Obligationsfond den 18 april 2013

Transkript

1 Stockholm februari (3) Swedbank Robur IP Räntefond slås samman med Swedbank Robur Obligationsfond den 18 april 2013 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Inom vårt utbud finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Det gäller bland annat för ovanstående fonder. Vi har därför beslutat att lägga samman Swedbank Robur IP Räntefond (IP Räntefond) med Swedbank Robur Obligationsfond (Obligationsfonden) den 18 april Sammanläggningen sker genom att IP Räntefond går upp i Obligationsfonden. Konsekvenser för dig som är andelsägare i IP Räntefond IP Räntefond är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer med hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav är mellan ett och nio år. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Innehavsmässigt sett finns det endast små skillnader mellan IP Räntefond och Obligationsfonden. IP Räntefond har en något kortare löptid på sina innehav, vilket innebär att fonden i högre grad kan investera i statsskuldväxlar. Denna andel i fonden har successivt minskat under de senaste åren, vilket lett till att skillnaden mellan de två fonderna gradvis har minskat. Obligationsfonden får använda sig av derivatinstrument utfärdade i svenska kronor, men även i utländsk valuta, vilket gör det möjligt att använda ett utökat antal olika placeringsstrategier, i syfte att öka avkastningen i fonden. Båda fonderna har samma risklass som är 3, på en skala från 1 till 7 och samma förvaltningsavgift på 0,72 procent. Obligationsfonden redovisas som en vanlig noterad fond till Skatteverket Miljöcertifierad enligt ISO Det innebär att en kapitalförlust dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier, aktiefonder och andra liknande värdepapper, så kallade delägarrätter. Om förlusten överstiger vinsten får överskjutande kapitalförlust dras av till 70 procent mot övriga skattepliktiga kapitalinkomster Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

2 2(3) I det fall det är mer fördelaktigt att redovisa förlusten på samma sätt som gäller för en Räntefond SEK (fond som bara placerar i svenska fordringsrätter, exempelvis obligationer) kan du själv justera din deklaration. Kapitalförlusten dras då av till 100 procent mot andra skattepliktiga kapitalinkomster på samma sätt som en ränteutgift. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Obligationsfonden Sammanläggningen medför inte att placeringsinriktningen, avgiftsstrukturen eller risknivån ändras i fonden. Placeringarna i Obligationsfonden sker i svenska räntebärande värdepapper, främst i obligationer. Den genomsnittliga löptiden i fondens innehav ska inte understiga två år och inte överstiga 10 år. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 18 april 2013 och medför inga kostnader varken för dig som sparar i IP Räntefond eller i Obligationsfonden. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder i fonderna till och med tisdagen den 16 april klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- eller försäkringssparande. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter tisdagen den 16 april klockan behandlas inte förrän på måndagen den 22 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Eventuella månadsöverföringar i IP Räntefond ställs om automatiskt till Obligationsfonden. Eventuella upplupna intäkter i IP Räntefond överförs till Obligationsfonden. Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 18 april kommer du att få fondandelar i Obligationsfonden som motsvarar det marknadsvärde du då har i IP Räntefond. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för Obligationsfonden och IP Räntefond skiljer sig åt. Har du begärt fondflytt i IP Räntefond? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonderna till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende.

3 3(4) 3(3) Övrig information Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Vår externa revisor utför en granskning av sammanläggningen innan den sker. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring Besök gärna vår webbsida där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Obligationsfond Miljöcertifierad enligt ISO Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

4 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond ISIN: SE Denna fond förvaltas av, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska obligationsräntan. Fonden är en obligationsfond (lång räntefond) som placerar i svenska räntepapper såsom statsobligationer och säkerställda obligationer, som har hög kreditvärdighet. Urvalet av värdepapper görs i huvudsak bland de mest kreditvärdiga låntagarna, som exempelvis svenska staten och svenska bostadsinstitut. Fonden får även använda sig av derivatinstrument, utfärdade i svensk eller utländsk valuta, i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och nio år. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även genom att utnyttja ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med mycket hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. 1 (2)

5 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,72% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % Fond 6,5 4,6 6,4 3,7 0,9 1,6 10,5 3,2 0,9 8,5 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Dessa basfakta för investerare gäller per den 7 september Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)