Global High Dividend Sub Fund läggs samman med Global High Dividend den 6 december 2013

Transkript

1 Stockholm oktober (4) Global High Dividend Sub Fund läggs samman med Global High Dividend den 6 december 2013 Du sparar i Swedbank Robur International Global High Dividend Sub Fund, SEK, (Global High Dividend Sub Fund), som är registrerad i Luxemburg. Vi har beslutat att lägga samman fonden med en ny sverigeregisterad fond, Swedbank Robur Global High Dividend (Global High Dividend), den 6 december Anledningen till sammanläggningen är att en luxemburgregistrerad fond tidigare innebar en förmånligare beskattning än en sverigeregistrerad fond. Så är det inte längre. En ny fondskatt infördes i Sverige den 1 januari 2012, vilket innebar att fonderna blev helt skattebefriade och att du som fondsparare betalar skatt på en schablonintäkt baserad på hur stort fondsparande du har vid årets ingång. Skatten gäller både för privatpersoner och företag och avser direktsparande i svenska och utländska fonder, det vill säga vanligt fondsparande. Tidigare hade Sverige dubbelbeskattning, med skatt både för fonden och för fondspararen. För att undvika att både fonden och fondandelsägaren skattade för utdelningen (dubbelbeskattning) delade därför fonden ut utdelningen till andelsägarna. Eftersom det var mer skattemässigt gynnsamt för spararna med luxemburgregistrerade fonder, innebar det att många fonder registrerades i Luxemburg. Efter att den svenska fondskatten infördes finns det ingen anledning att ha kvar luxemburgregistrerade fonder ur skattesynpunkt. Baserat på ovanstående skäl anser vi att en sammanläggning därför är i andelsägarnas bästa intresse i Global High Dividend Sub Fund. Vi kommer därför att flytta hem fonden till Sverige genom att slå samman Global High Dividend Sub Fund med en svenskregistrerad likadan fond, Global High Dividend. Sammanläggningen sker genom att Global High Dividend Sub Fund går upp i den svenskregistrerade fonden, Global High Dividend, den 6 december Miljöcertifierad enligt ISO Du får en lägre årlig avgift Tack vare en mer kostnadseffektiv förvaltning och att vissa avgifter och skatter som belastar luxemburgregistrerade fonder försvinner, blir den årliga avgiften lägre i den sverigeregistrerade fonden. Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

2 2(4) Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Själva sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser eller kostnader för dig. De kostnader som kan uppstå med sammanläggningen betalas av Swedbank Robur Fonder AB. Konsekvenser för dig som sparar i Global High Dividend Sub Fund Fonderna har samma målsättning och placeringsinriktning, liksom placeringsstrategi. De har samma förvaltarteam, riskklass och bryttid för handel med fondandelar. Ingen utdelning sker varken i Global High Dividend Sub Fund eller i Global High Dividend. Det har ingen praktisk betydelse för dig att vi lägger samman fonder som är registrerade i olika länder. Global High Dividend förvaltas på samma vis som Global High Dividend Sub Fund. Global High Dividends placeringsinriktning är bred, vilket betyder att investeringar sker globalt i små och stora företag som kan förväntas lämna en hög direktavkastning, vilket betyder att utdelningens storlek i förhållande till kursen på aktien är hög. Global High Dividend får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Förvaringsinstitutet, som bland annat förvarar fondens tillgångar, kommer efter sammanläggningen att vara Swedbank AB (publ). Läs gärna mer om Global High Dividend i bifogat faktablad. Avgiftsskillnader mellan fonderna kan sammanfattas enligt följande: Global High Dividend Sub Fund Global High Dividend Köp/säljavgift av fondandelar 0 % 0 % Max administrationsavgift* 0,5 % 0 % Max högsta årliga avgift 1,0 % 1,25 % Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Årlig avgift** 1,4 % (uppskattad för 2012) 1,02 % (uppskattad för 2013) *En avgift som tas ut av fondbolaget i Luxemburg. **Årlig avgift innehåller samtliga kostnader utom fondens courtagekostnader. Oförändrad riskklass Det sker ingen ändring av riskprofilen eftersom fonderna har samma placeringsinriktning. Det innebär att fondernas riskklass ligger på samma nivå, det vill säga 5 på en skala från 1 till 7.

3 3(4) Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker den 6 december får du fondandelar i Global High Dividend, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Global High Dividend Sub Fund. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs fredagen den 6 december 2013 och medför inga kostnader för dig. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i Global High Dividend Sub Fund hos din återförsäljare till och med den 4 december klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan den 4 december behandlas inte förrän på måndagen den 9 december och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Global High Dividend Sub Fund ställs automatiskt om till Global High Dividend. Alla nuvarande rättigheter och skyldigheter samt kostnader/avgifter rörande tillgångarna i Global High Dividend Sub Fund övertas av Global High Dividend. Eventuella upplupna intäkter i Global High Dividend Sub Fund tillfaller Global High Dividend. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Har du begärt fondflytt i Global High Dividend Sub Fund? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonden till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

4 4(4) Övrig information Faktablad och fondbestämmelser för Global High Dividend Sub Fund finns tillgängliga att hämta utan kostnader på närmaste Swedbank-, och Sparbankskontor. De finns även på vår hemsida swedbankrobur.se. Global High Dividends faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr kommer att publiceras i samband med fondsammanläggningen på vår hemsida, swedbankrobur.se. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Vår externa revisor Deloitte Audit har utfört en granskning av sammanläggningarna innan den sker. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring Besök gärna vår webbsida där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Global High Dividend

5 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Global High Dividend Swedbank Robur Global High Dividend, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktig totalavkastning som överträffar den genomsnittliga utvecklingen på de globala aktiemarknaderna. Fonden placerar i aktier i ett koncentrerat urval av stora och små bolag över hela världen som kan förväntas lämna en hög direktavkastning, vilket betyder att utdelningens storlek i förhållande till kursen på aktien är hög. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fondens investeringsprocess identifierar bolag som förväntas ha en hög och stabil direktavkastning samt god kurspotential. Det görs både via olika modeller där bolagen utvärderas mot varandra och genom företagsanalys där förvaltarna utvärderar bolagens förutsättningar för en fortsatt god lönsamhet och därmed utdelningspotential. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur en för fonden representativ portföljs värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Eftersom antalet innehav är betydligt färre än i en traditionell globalfond får enskilda aktier en relativt stor vikt i portföljen - vilket också medför en högre risk. Fondförmögenheten placeras i värdepapper i olika valutor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad omfattning i fonden, påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. GLO_SEK_sv_04 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,02 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning eftersom fonden startade under Fondbolagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgifterna utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Vid köp eller försäljning av andelar via börsen utgår inga tecknings- eller inlösenavgifter, dock kan transaktionskostnader i form av courtage uttas. Uppgifter om courtageavgifter lämnas av din återförsäljare. Mer information om avgifter finns i 11 fondbestämmelserna. Tidigare resultat % 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Fond Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 6 december Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)