Tillsyn under Solvens 2

Transkript

1 Tillsyn under Solvens 2 Bertil Sjöö Juridikseminariet - SFF 12 november 2015

2 Tillsyn Bidra till ett stabilt finansiellt system som präglas av högt förtroende med väl fungerande marknader som tillgodoser hushållens och företagens behov av finansiella tjänster samtidigt som det finns ett högt skydd för konsumenter.

3 Tillsyn FI:s regleringsbrev: _ pdf FI:s tillsynsstrategi: Eiopas riktlinjer för tillsynens granskningsprocess (supervisory review process):

4 Finansinspektionens organisation 4

5 Försäkring område och avdelningar 5

6 Tillsyn Verksamhetsplanering Övergripande riskbedömning Kategorisering Bedömning Tillsynsplan brutto Tillsynsplan - netto Undersökningar Fördjupade analyser Löpande tillsyn Utökad rapportering Öka FTA Ftg. spec. parametrar Intern modell Kapitaltillägg Sanktion Riskbedömning Tillsynsaktiviteter Tillsynsåtgärder Information från den löpande tillsynen: Inrapportering, tillsynskollegier, genomförda undersökningar, analyser och annan information

7 Tillsyn Risk 4 Risk 3 Risk 2 Risk 1 Effekt 1 Effekt 2 Effekt 3 Effekt 4 Kollektiv plan för tillsynsaktiviter Identifierade risker undersöks skyndsamt Kollektiv plan för tillsynsaktiviter Identifierade risker undersöks skyndsamt Individuell plan för Identifierade risker undersöks skyndsamt Tillsynansvarig Tillsynsteam Individuell plan för Identifierade risker undersöks skyndsamt Enbart Kollektiv plan för Kollektiv plan för Tillsynansvarig händelsestyrda Tillsynsteam Individuell plan för Enbart Kollektiv plan för Kollektiv plan för Tillsynansvarig händelsestyrda Kollektv plan för Enbart Kollektiv plan för Kollektiv plan för Tillsynansvarig händelsestyrda Kollektiv plan för Effekt 1 Effekt 2 Effekt 3 Effekt 4

8 Tillsynsaktiviteter Tillsynsplan Undersökningar Avisering Platsbesök Avstämning Slutskrivelse eller sanktionsprocess Fördjupade analyser Löpande tillsyn

9 Tillsynsåtgärder Tillsynsaktiviteter kan leda till tillsynsåtgärder. I vissa fall kan FI välja att ingripa, medan i andra fall ska FI ingripa. Exempel på tillsynsåtgärder är: Beslut om att ett försäkringsföretag ska använda intern modell eller företagsspecifika parametrar Krav på utökad rapportering Förbud att verkställa beslut Föreläggande om att vidta rättelse Åtgärdsplan vid bristande uppfyllnad av solvenskapitalkravet Finansiell saneringsplan vid bristande uppfyllnad av minimikapitalkravet Kapitaltillägg Anmärkning Varning Återkallelse av tillstånd

10 EIOPA processen EIOPA en aktiv roll i att bygga en harmoniserad tillsyn i Unionen Art. 29 of Reg 1094/2010 Parlamentet och Kommisionen Board of Supervisory (BoS) Nationella tillsynsmyndigheterna Steering Committee SG SRP (Ordförande Italien) EIOPA personal deltar aktivt Work streams för varje kapitel

11 SRP Handbook Source of inspiration Verktyg för att uppnå en gemensam tillsynskultur, en harmoniserad syn på hur tillsynen ska utövas. Ska användas riskbaserat. Beslutade kapitel, juni 2014 och juni 2015 Riskbedömning Governance solo och grupp ( inkl. lämplighetsbedömning ) Non Life Tecnical Provision Key Functions Prudent Person Principle (kapitel 1-6 klart, kapitel 7-9 arbete pågår) Antal sidor 340 Nya kapitel påbörjade hösten 2015 Life Tecnical Provision ORSA Intern Modell Grupp, omfång av grupp och tillsyn

12 Avslutning Frågor? Bertil Sjöö Avdelningschef Försäkringstillsyn Finansinspektionen Box 7821, SE Stockholm, Sweden Brunnsgatan 3 Tel Dir Bertil.sjoo@fi.se

13