Datum FI Dnr: Processägare Uldis Cerps

Storlek: px
Starta visningen från sidan:

Download "Datum FI Dnr: Processägare Uldis Cerps"

Transkript

1 INTERNT REGELVERK Datum FI Dnr: Processägare Uldis Cerps Ingripandeprocess Finansinspektionen Box 7821 SE Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel Fax finansinspektionen@fi.se Sammanfattning Den interna process som beskrivs i detta dokument ska användas i ärenden som bedöms leda fram till ett beslut som 1) utgör ett ingripande mot ett företag eller fysisk person och 2) enligt FI:s beslutsordning fattas av områdeschef, eller efter delegering av annan. Sanktioner i form av återkallelse av verksamhetstillstånd, varning eller anmärkning samt om straffavgifter beslutas av FI:s styrelse. För dessa ärenden gäller i stället sanktionsprocessen. Vidare omfattar denna process inte förseningsärenden, rapportärenden och flaggningsärenden, samt förelägganden som sker under Processen för operativa tillsynsaktiviteter (FI Dnr ) eller under motsvarande tillsynsaktivitet av rutinkaraktär, kartläggning samt vid trendanalys. Processbeskrivningen omfattar ingripanden mot dels juridiska och fysiska personer som har tillstånd hos FI eller är registrerade hos FI, dels juridiska och fysiska personer som inte har tillstånd hos FI eller är registrerade hos FI. När ett processteg endast avser den ena kategorin anges det inom parentestecken. Med företag i denna processbeskrivning avses såväl juridiska som fysiska personer. Inledning Ingripandeprocessen gäller beredning och hantering av ärenden där FI kan finna skäl att ingripa mot ett företag som åsidosatt sina skyldigheter enligt lag eller andra regler som gäller för dess verksamhet. Processen ska användas i ärenden som bedöms leda fram till ett beslut om ingripande mot ett företag eller fysisk person där ingripandet består av föreläggande att göra rättelse eller föreläggande att upphöra med verksamheten. Processbeskrivningen omfattar även ärenden där FI enligt 2 kap. 2 lagen (2006:1371) om kapitaltäckning och stora exponeringar kan besluta att ett institut ska ha en viss minsta storlek på sin kapitalbas eller där FI förelägger ett företag att återställa sin kapitalbas enligt det i lag angivna kapitalkravet. Dessa typer av beslut fattas enligt FI:s beslutsordning av områdeschef, eller efter delegering av annan. 1(16)

2 Processen omfattar däremot inte beslut som ska fattas av FI:s styrelse. För de besluten tillämpas i stället sanktionsprocessen. Vidare omfattar processbeskrivningen inte förseningsärenden, rapportärenden, flaggningsärenden, samt förelägganden som sker under Processen för operativa tillsynsaktiviteter (FI Dnr ), eller under motsvarande tillsynaktivitet av rutinkaraktär, kartläggning samt vid trendanalys. I processen är fastställt den interna arbetsfördelningen inom verksamhetsområdena Bank, Marknad och Försäkring och Fond. Även staberna Juridisk samordning, Kommunikation och Ekonomisk analys berörs. I den vid var tid gällande dokumenthanteringsplanen för handlingar tillkomna i ingripandeprocessen finns information om diarieföring m.m. 1 Processen har processbeteckning enligt Finansinspektionens klassificeringsstruktur. Med företag i denna process avses såväl juridiska som fysiska personer. Om processen Processen omfattar alla företag som driver verksamhet som faller inom de rörelseregler där Finansinspektionen är behörig myndighet. I viss mån skiljer sig hanteringen av företag som har tillstånd eller är registrerade hos Finansinspektionen åt mot hanteringen av de företag som inte har tillstånd eller är registrerade. I processbeskrivningen anges när hanteringen skiljer sig åt. För att kvalitetssäkra beredningen av ingripandebesluten ska man från den ansvariga tillsynsenheten, om enheten bedömer att grund för ingripande föreligger, efter avslutad utredning föredra ärendet för avdelningschefen och rättsavdelningschefen. Avdelningschefen ska i samråd med rättsavdelningschefen göra en bedömning av om grund för ingripande föreligger på grundval av den utredning som enheten föredragit. Avdelningschefen ska fatta beslut om ärendet ska överlämnas för prövning av om ingripande bör ske. Ärendet överlämnas då till ansvarig rättsenhet för beredning. I annat fall ska tillsynsenheten upprätta slutskrivelse utan ingripandeåtgärd. Ett av rättsenheten upprättat förslag till beslut om ingripande ska granskas av rättsavdelningschefen, som vid behov kan anmäla ärendet till chefsjuristen för diskussion. Rättsavdelningschefen beslutar om och när det granskade beslutet ska överlämnas till områdeschefen för beslut. Om ärendet är av enklare beskaffenhet eller särskilt brådskande kan samråd ske med rättsavdelningschef om att göra avsteg från processen. Utredningen måste dock ske på ett tillfredsställande sätt och ärendet måste handläggas enligt förvaltningslagens (1986:223) regler. 1 Den vid var tid gällande dokumenthanteringsplanen återfinns på Brunnen (under Handledning > Diarieföring). 2

3 De handlingar som tillkommer i tillsynsprocessen och ingripandeprocessen diarieförs i samma ärende i Platina. Processen i korthet Roller och ansvar Chefen för den enhet som har tillsynsansvaret inom sakområdet ansvarar för att ärendet är utrett enligt tillsynsprocessen. Avdelningschefen inom sakområdet beslutar efter samråd med rättsavdelningschefen om ärendet ska överlämnas till rättsavdelningen för prövning av ingripande. Rättsenhetschef inom sakområdet ansvarar för att: en tidsplan upprättas, ärendet och sakförhållandena är utredda, ärendet har analyserats ur ett juridiskt perspektiv, och att ett förslag till beslut upprättas. 3

4 Rättsavdelningschefen inom sakområdet ansvarar för att: informera områdeschef och i förekommande fall kommunikationsstaben om ärendet, granska förslaget till beslut och konsekvensanalysen ur ett juridiskt perspektiv, besluta om och när ärendet ska lämnas till den får fatta beslut i ärendet. Juridisk samordning och Ekonomisk analys ansvarar för att vid behov biträda rättsavdelningschefens granskning av beslutsförslaget och konsekvensanalysen. Områdeschef, eller efter delegering annan, ansvarar för att besluta om ingripande. Processen i punktform 2 1. Utredningsarbetet 3 a) En medarbetargrupp bildas. Sakförhållandena utreds i tillsynsärendet. (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) b) Eventuell avstämningsskrivelse till företaget. (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) 2. Beslut om prövning av ingripande (ersätter 4c f Processen för operativa tillsynsåtgärder) a) Boka tid för föredragning för avdelningschefen och rättsavdelningschefen. (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) b) Föredragning för avdelningschefen och rättsavdelningschefen. (Handläggaren på tillsynsenheten ansvarar för föredragningen) c) Avdelningschefen beslutar efter samråd med rättsavdelningschefen om ärendet ska tas upp för prövning av ingripande. (Avdelningschefen) d) Områdeschefen hålls informerad (endast för tillst./reg.). (Avdelningschefen) e) Ärendet överlämnas till rättsenheten, alternativt upprättas slutskrivelse utan ingripandeåtgärd (återgång till punkt 5 Processen för operativa tillsynsåtgärder). (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) 2 Efter respektive punkt anges vem som ansvarar för att åtgärden utförs. 3 Denna punkt är en sammanfattning av vad som först ska göras enligt Processen för operativa tillsynsaktiviteter, FI Dnr Arbetet i tillsynsärendet handläggs i enlighet med den processen. 4

5 f) Företaget informeras om att ärendet överlämnas till rättsenheten för prövning av ingripande, alternativt om samma enhet både är utredande enhet och rättsenhet att ärendet prövas för ingripande (endast för tillst./reg.). Kommunikationsstaben informeras om att ärendet gått vidare i ingripandeprocessen. (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) 3. Handläggningen på rättsenheten a) En tidsplan upprättas. (Rättsenhetschefen) b) Begäran om yttrande skickas till företaget, om det inte är uppenbart obehövligt. (Rättsenhetschefen) c) Företagets externrevisor informeras om att begäran om yttrande skickats till företaget (endast för tillst./reg.). (Rättsenhetschefen) d) Förslag till beslut upprättas. (Rättsenhetschefen) e) Konsekvensanalys upprättas. Vid behov tas hjälp av Ekonomisk analys. (Ansvarig enhetschef på enhet med tillsynsansvar) f) Beslutsförslaget och konsekvensanalysen överlämnas till rättsavdelningschef. (Rättsenhetschefen efter avstämning med ansvariga handläggare på tillsynsenheten) 4. Inför avgörande a) Förslaget till beslut och konsekvensanalysen granskas ur ett juridiskt perspektiv. Vid behov kan ärendet anmälas till chefsjuristen för diskussion. (Rättsavdelningschefen) b) Vid behov överlämnas förslaget till beslut till kommunikationsstaben för språkgranskning. (Rättsavdelningschefen) c) Beslut fattas om och när beslutsförslaget ska lämnas till behörig beslutsfattare för beslut. (Rättsavdelningschefen) 5

6 d) Utredande tillsynsenhet och, vid behov, chefen för kommunikationsstaben informeras. (Rättsavdelningschefen) e) En kommunikationsplan upprättas vid behov. (Chefen för kommunikationsstaben) f) Beslut om ingripande fattas. (Områdeschef eller annan behörig beslutsfattare) g) Beslutet expedieras. Om kommunikationsplan upprättas mejlas även det slutliga beslutet till kommunikationsstaben. (Rättsenhetschefen) 5. Efter avgörande a) Om ärendet överklagas öppnas ett nytt ärende med hänvisning till ingripandeärendet. (Rättsenhetschefen) b) Uppföljning och utvärdering ska ske när ingripandeärendet avslutas. (Rättsenhetschefen och rättsavdelningschefen) c) Om företaget ska betala en straffavgift ska ekonomienheten informeras när beslutet har vunnit laga kraft (endast för tillst./reg.). (Rättsenhetschefen) Beskrivning av processtegen 1. Utredningsarbetet Utredningsarbetet ska utföras enligt Processen för operativa tillsynsaktiviteter (tillsynsprocessen), FI Dnr , eller motsvarande rutiner för tillsynsaktiviteter av rutinkarakär, kartläggning samt vid trendanalys, av den ansvariga tillsynsenheten inom verksamhetsområdet. Av tillsynsprocessen framgår vilken tillsynsenhet som är ansvarig, och vilken rättsenhet som kan bli berörd följer av den verksamhet som bedrivs av det företag ärendet gäller. Det kan förekomma att den utredande enheten och rättsenheten tillhör olika sakområden på Finansinspektionen. Av tillsynsprocessen framgår även vem som ska anses vara ansvarig enhetschef i tillsynsärendet. Avdelningschefen för den avdelning där tillsynsarbetet utförs fattar, efter samråd med rättsavdelningschefen för det område som företagets verksamhet avser, beslut om ärendet ska prövas för ingripande. Vilka avstämningar som ska göras innan dess framgår av tillsynsprocessen. Även om avdelningschefen anser att ärendet ska avslutas utan ingripande har rättsavdelningschefen alltid en möjlighet att informera chefsjuristen om sin bedömning om hon eller han tycker att det är lämpligt. Chefsjuristen har då möjlighet att ändra avdelningschefens beslut. 6

7 Ansvarig tillsynsenhetschef ansvarar för att sakförhållandena är utredda inför föredragningen för avdelningschefen och rättsavdelningschefen. 2. Föredragning för avdelningschefen och rättsavdelningschefen Handläggaren ska inför en föredragning för avdelningschefen och rättsavdelningschefen använda sig av mallen till föredragningspromemoria (se bilaga 1) och i punktform beskriva utredningen under respektive rubrik. Promemorian ska vara kortfattad och bör i normalfallet inte vara längre än två sidor. Vid behov bör promemorian inledas med en sammanfattning. Inför en föredragning för avdelningscheferna ska sakförhållandena i ärendet vara klarlagda. Det innebär att det ska vara utrett vilka iakttagelser som gjorts och vilket underlag som dessa baseras på. Under föredragningen kan nya frågor uppstå som innebär att tillsynsenheten behöver komplettera utredningen. Därefter kan en ny föredragning ske om avdelningschefen anser att det är nödvändigt. Efter en föredragning för avdelningscheferna Om avdelningschefen beslutar att ärendet ska gå vidare i ingripandeprocessen ska ärendet flyttas från tillsynsenheten till rättsenheten inom det område som företagets verksamhet avser. Ärendet ska föras över mellan enheterna i diariet och en handläggare vid rättsenheten ska anges. Om ärendet flyttas över ska även eventuellt relevant arbetsmaterial i ärendet överlämnas till rättsenheten. Beträffande ärenden som handläggs av en enhet som organisatoriskt både är tillsyns- och rättsenhet, handläggs ärendet utan överlåtelse mellan enheter. Om ärendet ska prövas för ingripande ska ansvarig tillsynsenhetschef informera företaget om att det är föremål för prövning om ingripande, vem som är ansvarig handläggare på rättsenheten och kontaktuppgifter till den handläggaren. Den ansvariga tillsynsenhetschefen ska även informera kommunikationsstaben om att ärendet gått vidare i ingripandeprocessen. Om ärendet inte ska gå vidare ska det ligga kvar på tillsynsenheten. Ansvarig tillsynsenhetschef ansvarar för att ärendet avslutas enligt tillsynsprocessen. 3. Handläggningen på rättsenheten Chefen för rättsenheten ansvarar för att en tidsplan för ärendet görs, att ärendet är berett enligt förvaltningslagen, att sakförhållandena är utredda (och avstämda med tillsynsenheten och andra eventuellt berörda enheter), och att göra en juridisk bedömning av om överträdelserna är sådana att de bör leda till ett ingripande. I en begäran om yttrande ska följande framgå: 7

8 - FI:s iakttagelser såväl positiva som negativa, - företagets inställning, om den framkommit under handläggningen av tillsynsärendet, - hänvisningar till eller redogörelser för relevanta lag- och föreskriftsbestämmelser, inklusive de bestämmelser som anger vilka former av ingripande som kan vara aktuella, - att FI överväger ett ingripande mot företaget, - en kortfattad och saklig redogörelse för de rättsliga omständigheter som FI anser föranleder överväganden om ett ingripande, samt - att ärendet kan avgöras även om företaget inte yttrar sig. En begäran om yttrande kan anses uppenbart obehövlig om det av dokumentationen i ärendet klart framgår att företaget redan tidigare fått del av motsvarande information som ska framgå av en begäran om yttrande. Innan begäran om yttrande skickas till företaget ska rättsenhetschefen stämma av skrivelsen med tillsynsenheten och eventuellt andra berörda enheter samt rättsavdelningschefen. Begäran om yttrande ska adresseras till företagets vd med en kopia till styrelseordföranden. Om företaget har en externrevisor ska denne informeras om att begäran om yttrande skickats till företaget. Företagets svarstid bör inte understiga tre veckor, även om en kortare svarstid kan vara acceptabel om det finns särskilda skäl till det. Om det är aktuellt att ge en kortare svarstid ska samråd ske med rättsavdelningschefen. När företagets svar har kommit in till FI är ärendet i princip färdigberett. Det kan dock i undantagsfall finnas skäl att låta företaget förtydliga någon uppgift. Om rättsenheten under ärendets gång kommer fram till att något ingripande inte bör ske, t.ex. med anledning av vad företaget svarat i sitt yttrande, ska en avstämning ske med ansvarig tillsynsenhetschef, avdelningschef och rättsavdelningschef. Om rättsavdelningschefen delar uppfattningen att ärendet inte ska gå vidare ska det återlämnas till tillsynsenheten. Ansvarig tillsynsenhetschef ansvarar för att ärendet avslutas i enlighet med tillsynsprocessen. När ärendet är färdigberett, alternativt när svarstiden har gått ut, ska ett förslag till beslut om ingripande upprättas. Förslaget ska vara granskat från näringsrättslig synpunkt och ev. andra juridiska aspekter av rättsenhetschefen eller en annan jurist och faktagranskat av ansvarig tillsynsenhetschef eller en handläggare på tillsynsenheten. Rättsenhetschefen ansvarar för att ärendet beretts korrekt enligt förvaltningslagen. För att säkerställa att beslut i ingripandeärenden ska kunna sökas upp i Platina ska beslutsförslaget alltid upprättas i enlighet med den beslutsmall som finns i Platina. Till beslutsrubriker ska användas de ord som i lagparagraf beskriver FI:s åtgärd, t ex Föreläggande att göra rättelse eller Föreläggande att upphöra med verksamhet. 8

9 FI:s sanktionsbeslut utgör en allmän handling och kan begäras ut. Vi bör därför så långt möjligt undvika att i beslutet ange känsliga uppgifter som kan omfattas av sekretess. Konsekvensanalys Ansvarig tillsynsenhetschef ansvarar för att en konsekvensanalys upprättas. Analysen ska upprättas enligt den mall som finns i bilaga 2. Vid behov stäms den av med Ekonomisk analys. Analysen överlämnas till rättsavdelningschefen samtidigt med beslutsförslaget. 4. Inför avgörande När rättsenhetschefen bedömer att förslaget till beslut är komplett ska det och konsekvensanalysen överlämnas till rättsavdelningschefen för juridisk kvalitetsgranskning. Vid behov kan denne anmäla ärendet till chefsjuristen för diskussion. Rättsavdelningschefen kan även vid behov överlämna förslaget till beslut till kommunikationsstaben för språkgranskning. Rättsavdelningschefen fastställer beslutsförslaget efter granskning och överlämnar det och konsekvensanalysen till områdeschefen. Om omständigheterna i ärendet inte räcker för ett ingripande fattar rättsavdelningschefen beslut om avskrivning av ärendet. Kommunikationsplan Chefen för Kommunikationsstaben ansvarar för att en kommunikationsplan upprättas vid behov. Arbetet med kommunikationsplanen bör påbörjas senast i samband med att förslaget till beslut överlämnas till områdeschefen och vara färdigställd senast dagen före beslutsdagen. Planen ska vara avstämd med handläggaren på rättsenheten. Kommunikationsplanen kan innehålla t ex följande: Tidpunkt för ev. information till clearinginstitut, börs eller annan handelsplats. Tidpunkt för ev. information till förordnad revisor, särskild granskare, Riksbanken, Riksgälden, Finansdepartementet samt annan svensk myndighet som berörs. Tidpunkt för ev. information till berörda utländska myndigheter, Eba, Esma, Eiopa och/eller EU-kommissionen. Tidpunkt för intern information och publicering på FI:s webbplats. Tidpunkt för upprättande av pressmeddelande, vilket ska ske i samarbete med kommunikationsavdelningen. Tidpunkt för information till företaget. Information om beslutet kan vara kurspåverkande. Eventuella frågor och svar för publicering på webbplatsen. Förbereds av kommunikationsstaben i samarbete med tillsynsenheten och 9

10 rättsenheten samt, när det behövs, med Juridisk samordning och Ekonomisk analys. Information om vem som ansvarar för eventuella kontakter med media. Behov av information på engelska och eller en översättning av beslutet. Efter beslut När beslutet har undertecknats ska handläggaren på rättsenheten låta expediera beslutet. Om kommunikationsplan upprättas ska det slutliga beslutet även mejlas till webbredaktionen på 5. Efter avgörande Överklaganden FI:s beslut om ingripande kan överklagas till domstol. Ett ärende om ingripande som är beslutat och som vunnit laga kraft eller har överklagats avslutas i diariet. Om ett sanktionsärende överklagas öppnas ett nytt ärende i diariet. Ärendet får ett diarienummer i ärendegrupp Hantera överklagande. I det ärendet görs en hänvisning till ingripandeärendet. Ärendet lottas på den rättsenhet som handlagt ingripandeärendet och handläggare utses. Rättsenhetschefen ansvarar för att yttranden till domstolen upprättas. Innan ett yttrande överlämnas till domstolen ska samråd ske med rättsavdelningschefen och chefsjuristen. Eventuellt vite Om ett ingripandebeslut är förenat med vite, ansvarar handläggaren på tillsynsenheten för bevakning av behovet av att begära att vitet döms ut. Uppföljning och utvärdering Av tillsynsprocessen framgår hur en avslutad tillsynsaktivitet ska utvärderas. Rättsavdelningschefen ansvarar för att uppföljning sker när ett ingripandeärende avslutas. Efter ett avslutat ingripandeärende ska handläggningen av ärendet utvärderas i syfte att kvalitetssäkra vår handläggning och för att skapa en lärandeprocess kring vår hantering av ingripandeärenden. Utvärderingen görs av rättsenhetschefen tillsammans med medarbetargruppen vid ett eller flera utvärderingsmöten. Mötesanteckningar ska upprättas vid mötena. Utvärderingen ska godkännas av rättsavdelningschefen och mötesanteckningarna ska diarieföras i en särskild årsakt för utvärderingsmöten. Rättsenhetschefen och medarbetargruppen bör särskilt utvärdera följande: 10

11 Har de olika delarna av processen följts? Varför/varför inte? Hade vi kunnat göra detta på ett annat sätt? Höll vi tidsramar? Varför/varför inte? Bedömde vi resursåtgången korrekt i planeringen? Varför/varför inte? Vilka andra lärdomar har vi dragit? Rättsavdelningschefen ansvarar för att relevanta rättsliga eller handläggningsmässiga erfarenheter kommer andra inom FI till del. 11

12 Bilaga 1 Föredragningspromemoria X-Företaget A. SAMMANFATTNING (vid behov) B. KORT BAKGRUND Beskriv undersökningens bakgrund, syfte och tillvägagångssätt. Lämna närmare information om företaget (omsättning, balansomslutning, antal anställda m.m.). C. IAKTTAGELSER Upprepa (1) (a) (d) för varje typ av brist: (1) Ange vilken typ av brist som avses (a) Brister Vilka brister har iakttagits? Vilka regler kan bristerna knytas till? En redogörelse för sakförhållanden i ärendet och en analys av de brister och fel som uppmärksammats vid undersökningen. Av redogörelsen och analysen ska bl.a. framgå vilka bestämmelser (i lag och föreskrifter) som de uppmärksammade brister hänför sig till. Vidare bör det framgå hur omfattande bristerna är och de konsekvenser och effekter som bristerna har eller kunde ha medfört. En analys bör ske dels för varje enskild brist, dels för bristerna sammantagna. (b) Skador och risker Om bristerna har medfört, eller har kunnat medföra, skador, förluster eller risker, ange i så fall vilka dessa är. (c) Företagets svar Företagets inställning till de brister eller fel som FI påtalat, de eventuella åtgärder företaget har vidtagit samt eventuella kvarstående brister eller fel. (d) Underlag Vilket underlag finns för (a) (c)? T.ex. kopior av företagets handlingar, intyg, rapporter, årsredovisning, tjänsteanteckning eller liknande. Underlag bör även 12

13 finnas i akten för de fel och brister som företaget åtgärdat under ärendets handläggning. D. MOTIV FÖR TILLSYNSÅTGÄRD ELLER INGRIPANDE Beskriv behovet av tillsynsåtgärd alternativt ingripande och konsekvenserna därav. Motivera vad denna tillsynsåtgärd eller ingripande syftar till att uppnå och på vilket sätt denna tillsynsåtgärd eller ingripande uppnår det syftet. Beskriv även alternativa åtgärder som FI kan vidta. 13

14 Bilaga 2 Konsekvensanalys i ingripandeärenden Inledning Syftet med denna PM är att i en mer utförlig form beskriva innehållet i den konsekvensanalys som upprättas i samband med ett ingripandeärende. Det bör noteras att den konsekvensanalys som upprättas i ett ingripandeärende skiljer sig från den konsekvensanalys som görs när ett nytt regelverk tas fram. Syftet med konsekvensanalysen i det första fallet är inte att göra en intresseavvägning mellan olika konsekvenser som sedan utgör grunden för beslutet i ingripandeärendet. Dessa överväganden har redan gjorts i beslutet liksom i vissa fall en beskrivning av vad ett avstående från ingripande medför för konsekvenser. Syftet med analysen här är snarare att redogöra för de förväntade konsekvenserna som sanktionsbeslutet ger upphov till. Innehåll i konsekvensanalysen Konsekvensanalysen ska bl.a. innehålla följande information i tillämpliga delar. Bakgrund 1. Kort information om företaget och dess verksamhet och historik. 2. Ange vilket regelverk företaget brutit mot samt vald sanktion. Om sanktionen förenas med ett vite, ange beloppet. 3. Omfattningen av eventuell upplåning från allmänheten alternativt mottagande av andra medel från allmänheten. Punkterna 1 2 ovan kan med fördel utgå från sammanfattningen i beslutspromemorian och använda relevant information därifrån. Konsekvenser för bolaget Beskriv konsekvenserna av en ingripandeåtgärd för företaget, dess ägare och dess anställda. Konsekvenser för ägare och anställda kan uppstå när FI beslutar om återkallelse av bolagets tillstånd. Även om FI vid beslut om ingripande inte behöver ta hänsyn till hur bolagets ägare och anställda drabbas, utgör detta likväl en konsekvens av beslutet och bör anges kort i konsekvensanalysen. När sanktionen förenas med vite ska beskrivas huruvida det föreslaga beloppet bedöms ha effekt. 14

15 Konsekvenser för kunderna Det är viktigt att här belysa de konsekvenser som ingripandebeslutet medför för kunderna, såväl positiva som negativa aspekter. Detta gäller särskilt i de fall där bolagets tillstånd återkallas. Ange om möjligt även andra konsekvenser som kan uppstå för kunderna, t.ex. kostnader i samband med byte av tjänsteleverantör eller att de under en viss tid inte kan förfoga över sina värdepapper. Konsekvenser för de finansiella marknaderna och konsumenterna Ange hur branschen och marknaden i stort kan komma att påverkas av föreslagen sanktion. Detta är särskilt viktigt om vi tror att beslutet får konsekvenser för stabiliteten i systemet och på de finansiella marknaderna. Beskriv konsekvenserna av ett ingripande om företaget är medlem vid ett clearinginstitut (t.ex. Euroclear, BGC, Stockholmsbörsen), en börs eller en annan handelsplats. Beskriv även vad beslutet innebär för konsumenterna i allmänhet samt för konsumentskyddet. Beskriv eventuella konsekvenser för den finansiella stabiliteten i andra länder. Konsekvensanalysen upprättas i samråd med en jurist från rättsenheten i syfte att klarlägga eventuella rättsliga följder av beslutet. Detta är särskilt viktigt när det kan tänkas att ett företags tillstånd kommer att återkallas. 15

16 Dokumentinformation Processnamn Ingripandeprocess föreläggande att göra rättelse eller att upphöra med verksamhet Beslutsdatum Diarienummer Processbeteckning Processägare (Namn, Avdelning, Enhet) Uldis Cerps, områdeschef Bank Beslutsfattare (Namn, Befattning, Avdelning) Martin Andersson, generaldirektör Syfte Att uppnå en enhetlig hantering av ingripandeärenden på Finansinspektionen Hänvisning till externa krav som knyter an till processen Förvaltningslagen (1986:223) Hänvisning till interna styrdokument kopplade till detta Process för operativa tillsynsaktiviteter, FI Dnr Versionshistorik Ikraftträdande Version Kommentar

Datum FI Dnr: Processägare Chefsjuristen

Datum FI Dnr: Processägare Chefsjuristen INTERNT REGELVERK Datum 2016-04-01 FI Dnr: 16-1234 Processägare Chefsjuristen Sanktionsprocess Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Datum 2014-09-01 FI Dnr: 14-8268 Processägare Chefsjuristen

Datum 2014-09-01 FI Dnr: 14-8268 Processägare Chefsjuristen INTERNT REGELVERK Datum 2014-09-01 FI Dnr: 14-8268 Processägare Chefsjuristen Sanktionsprocess Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Processbeskrivning - undersökningar

Processbeskrivning - undersökningar INTERNT REGELVERK Datum 2014-09-26 FI Dnr 14-13439 Processägare Martin Noréus, biträdande generaldirektör Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24

Läs mer

Processbeskrivning - Riskbedömning

Processbeskrivning - Riskbedömning INTERNT REGELVERK Datum 2014-09-26 Författare Samråd tillsyn Processbeskrivning - Riskbedömning Processägare: Biträdande generaldirektören FI Dnr 14-13442 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm

Läs mer

ICA Banken AB FI Dnr 13-1522 genom styrelsens ordförande. Finansinspektionens beslut (att meddelas den 26 juni 2013 kl. 8.00)

ICA Banken AB FI Dnr 13-1522 genom styrelsens ordförande. Finansinspektionens beslut (att meddelas den 26 juni 2013 kl. 8.00) 2013-06-25 BESLUT ICA Banken AB FI Dnr 13-1522 genom styrelsens ordförande 171 93 SOLNA Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2017-01-10 B E S L U T Swedbank Robur Fonder AB Verkställande direktören 105 34 STOCKHOLM FI Dnr 16-9129 Delgivning nr 2 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980

Läs mer

Meddelande av anmärkning

Meddelande av anmärkning 2005-12-21 BESLUT Livförsäkringsaktiebolaget SalusAnsvar FI Dnr 05-7620-342 106 77 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 6750 SE-113 85 Stockholm [Sveavägen 167] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse; SFS 2013:455 Utkom från trycket den 12 juni 2013 utfärdad den 30 maj 2013. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2016-12-13 B E S L U T Arpeggio AB FI Dnr 16-9125 Box 7802 Delgivning nr 2 111 38 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Polismyndighetens riktlinjer om utlämnande av allmänna handlingar

Polismyndighetens riktlinjer om utlämnande av allmänna handlingar Polismyndighetens riktlinjer om utlämnande av allmänna handlingar PM 2016:2 Saknr 187 Publicerades den 16 februari 2016 Riktlinjer 2 (7) Avser område/ämne Offentlighet och sekretess Beslutad av/titel Johan

Läs mer

Granska. Inledning. Syfte. Granskningsprocessen

Granska. Inledning. Syfte. Granskningsprocessen Sida: 1/9 LEDNINGSYSTEM Datum: 2010-04-23 Dokumenttyp: Rutin Process: Utöva tillsyn och Tillståndspröva Dokumentnummer: 124 Version: 1 Författare: Anna Norstedt, Anders Wiebert mfl Fastställd: Ann-Louise

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet 2015-05-25 BESLUT Precise Biometrics AB FI Dnr 15-5886 Verkställande direktören Håkan Persson Delgivning nr 2 Box 798 220 07 Lund Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46

Läs mer

Beslut om anmärkning och straffavgift

Beslut om anmärkning och straffavgift 2010-05-24 BESLUT ABG Sundal Collier AB FI Dnr 10-4311 Att. Verkställande direktören Delgivning nr 1 Box 7269 Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm 103 89 STOCKHOLM [Brunnsgatan 3] Tel +46

Läs mer

Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för överträdelser av 4 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för överträdelser av 4 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument P R O M E M O R I A Datum 2011-09-09 FI Dnr 11-9242 Riktlinjer beslutade av styrelsen 2011-09-09 Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för överträdelser av 4 kap. lagen (1991:980) om handel med

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2017-01-31 B E S L U T Fondbolaget Fondita AB Verkställande direktören Alexandersgatan 48 A FI-00100 Helsingfors FINLAND FI Dnr 16-9852 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2015-09-01 B E S L U T Swedbank Robur Fonder AB Att. Tomas Hedberg FI Dnr 15-10434 105 34 STOCKHOLM Delgivning nr 2 Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument Finansinspektionen

Läs mer

Riktlinjer för indragning av resurser för forskarstuderande Fastställd av rektor , dnr L 2019/56

Riktlinjer för indragning av resurser för forskarstuderande Fastställd av rektor , dnr L 2019/56 Riktlinjer för indragning av resurser för forskarstuderande Fastställd av rektor 2019-06-10, dnr L 2019/56 Högskolan i Halmstad Box 823 301 18 Halmstad Besöksadress: Kristian IV:s väg 3 Tel: 035-16 71

Läs mer

Föreläggande att upphöra med verksamheten

Föreläggande att upphöra med verksamheten 2017-06-07 BESLUT A FI Dnr 17-2299 Delgivning nr 1 Skickas även till: B Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Arbetsordning för Finansinspektionen

Arbetsordning för Finansinspektionen I N T E R N T R E G E L V E R K Gäller från: 2015-05-18 FI Dnr 15-6817 Dokumentägare: Chefsjuristen (Anges alltid vid svar) Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787

Läs mer

Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för vissa överträdelser av EU:s blankningsförordning

Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för vissa överträdelser av EU:s blankningsförordning P R O M E M O R I A FI Dnr 16-15594 Riktlinjer beslutade av styrelsen 2014-11-10 Reviderade 2017-03-13 Riktlinjer för bestämmande av särskild avgift för vissa överträdelser av EU:s blankningsförordning

Läs mer

Sanktionsavgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Sanktionsavgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2017-06-08 B E S L U T Första AP-fonden Verkställande direktören Box 162 94 103 25 STOCKHOLM FI Dnr 16-19064 Delgivning nr 2 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2011-09-08 BESLUT Triaxis Trust AG FI Dnr 11-608 Gutenbergstrasse 10 P.O. Box 8027 CH-8027 Zürich Switzerland Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax

Läs mer

Föreläggande att göra rättelse

Föreläggande att göra rättelse 2017-02-15 Exchangehuset Hatam Naji AB FI Dnr 15-12948 att. Verkställande direktör (Anges alltid vid svar) Gustav Adolfs torg 2 252 25 Helsingborg Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Beslut om förseningsavgift

Beslut om förseningsavgift 2014-02-13 BESLUT Nordea Investment Management AB FI Dnr 13-10926 G 131 Delgivning 1 105 71 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2006:451) om offentliga uppköpserbjudanden

Särskild avgift enligt lagen (2006:451) om offentliga uppköpserbjudanden 2009-02-17 BESLUT Hebi Holding AB FI Dnr 09-754 Sätraängsvägen 8 Delgivning nr 2 182 36 DANDERYD Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13

Läs mer

Föreläggande att göra rättelse

Föreläggande att göra rättelse 2017-02-15 Najnawa Exchange EF FI Dnr 15-12953 att. A (Anges alltid vid svar) Ystadsgatan 6 214 24 Malmö Föreläggande att göra rättelse Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2014-03-26 BESLUT Östersjöstiftelsen FI Dnr 14-454 c/o Södertörn högskola Delgivning nr 2 141 89 Huddinge Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-09-08 B E S L U T Orexo AB FI Dnr 15-8937 Verkställande direktören Nikolaj Sörensen Delgivning nr 2 Box 303 751 05 Uppsala Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-07- 29 B E S L U T Trig Social Media AB FI Dnr 15-4921 Verkställande direktören Peter Kristoffersson Delgivning nr 2 Box 1268 131 28 Nacka Strand Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-09-17 B E S L U T RNB Retail and Brands AB FI Dnr 13-8204 Verkställande direktören Magnus Håkansson Delgivning nr 2 Box 16142 103 23 Stockholm Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2013-09-04 BESLUT Biocell Aktiebolag FI Dnr 13-7855 Engelbrektsgatan 25 Delgivning nr 2 114 32 Stockholm Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46

Läs mer

Återkallelse av tillstånd

Återkallelse av tillstånd 2018-05-22 BESLUT Monark Finans AB FI Dnr 17-16703 genom styrelsens ordförande Delgivning nr 1 Lötängsgatan 15 803 01 Gävle Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2012:735) med kompletterande bestämmelser till EU:s blankningsförordning

Särskild avgift enligt lagen (2012:735) med kompletterande bestämmelser till EU:s blankningsförordning 2015-12-03 B E S L U T QQM Fund Management AB FI Dnr 15-9737 c/o Bodil Stein Delgivning nr 2 G Grönberg Advokatbyrå Box 7418 103 91 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2012-02-29 B E S L U T Jeeves Information Systems AB FI Dnr 11-12520 att. Bengt-Åke Älgevik Delgivning nr 2 Box 1042 101 38 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2012-07-30 B E S L U T Intrum Justitia AB FI Dnr 12-6459 105 24 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Föreläggande att upphöra med tillståndspliktig verksamhet

Föreläggande att upphöra med tillståndspliktig verksamhet 2015-10-12 BESLUT TrustBuddy AB FI Dnr 15-13913 Att. Styrelsens ordförande Delgivning nr 1 Biblioteksgatan 9 111 46 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2016-01-14 B E S L U T Via Pigmentum AB FI Dnr 15-11396 Att. Johan Cervin Delgivning nr 2 Skeppsbron 2, Malmö börshus 211 10 Malmö Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46

Läs mer

Riktlinjer för styrdokument Dnr 1-306/2019. Gäller fr.o.m

Riktlinjer för styrdokument Dnr 1-306/2019. Gäller fr.o.m Riktlinjer för styrdokument Dnr 1-306/2019 Gäller fr.o.m. Riktlinjer för styrdokument Dnr 1-306/2019 INNEHÅLL Inledning... 1 Syfte... 1 Styrdokument på organisatorisk enhet... 1 Dokumenttyper... 1 Språk...

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2014-04-11 BESLUT T Intressenter AB Att: Anders Blomkvist FI Dnr 14-414 Box 3035 Delgivning nr 2 750 03 Uppsala Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om viss verksamhet med konsumentkrediter; SFS 2014:275 Utkom från trycket den 20 maj 2014 utfärdad den 30 april 2014. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs följande. Lagens

Läs mer

Prövning av jäv. Förvaltningens förslag till beslut 1. Utbildningsnämnden beslutar att jäv inte föreligger. 2. Beslutet justeras omedelbart

Prövning av jäv. Förvaltningens förslag till beslut 1. Utbildningsnämnden beslutar att jäv inte föreligger. 2. Beslutet justeras omedelbart Utbildningsförvaltningen Avdelningen för ekonomi och styrning Tjänsteutlåtande Dnr 1.4.1-8543/2014 Sida 1 (5) 2014-10-21 Handläggare Ingrid Olsson Till Utbildningsnämnden 2014-10-23 Prövning av jäv Förvaltningens

Läs mer

Uppföljning av Uppsala universitets hantering av en anmälan om oredlighet i forskning

Uppföljning av Uppsala universitets hantering av en anmälan om oredlighet i forskning BESLUT 1(6) Avdelning Juridiska avdelningen Handläggare Mikael Herjevik 08-5630 87 27 mikael.herjevik@uka.se Uppsala universitet Rektor Uppföljning av Uppsala universitets hantering av en anmälan om oredlighet

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2011-04-04 BESLUT Skagen AS FI Dnr 11-718 Skagen 3 Delgivning nr 2 4006 Stavanger NORGE Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2016-05-06 B E S L U T Swedish Orphan Biovitrum AB (publ) FI Dnr 15-13122 c/o advokat Patrik Marcelius Delgivning nr 2 Mannheimer Swartling Advokatbyrå Box 1711 111 87 Stockholm Finansinspektionen Box

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-10-17 BESLUT NGS Group Aktiebolag FI Dnr 13-7791 Holländargatan 13 111 36 STOCKHOLM Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument Finansinspektionen

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-01-08 BESLUT Bulten AB FI Dnr 14-10285 Verkställande direktören Delgivning nr 2 Box 9148 400 93 GÖTEBORG Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-04-16 B E S L U T Corem Property Group AB FI Dnr 12-9564 Att. Verkställande direktören Eva Landén (tidigare dnr 12-7253) Box 56085 Delgivning nr 2 102 17 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103

Läs mer

Betänkande En ny lag om värdepappersmarknaden (SOU 2006:50 samt SOU 2006:74)

Betänkande En ny lag om värdepappersmarknaden (SOU 2006:50 samt SOU 2006:74) AD. 41-549/2006 851 81 Sundsvall 2006-08-11 1 (5) Tel: 060-18 40 00 Fax: 060-12 98 40 bolagsverket@bolagsverket.se bolagsverket.se Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen 103 33 Stockholm Betänkande

Läs mer

Sanktionsavgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Sanktionsavgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2017-06-08 B E S L U T Första AP-fonden Verkställande direktören Box 162 94 103 25 STOCKHOLM FI Dnr 16-19038 Delgivning nr 2 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-07-28 B E S L U T Stockwik Förvaltning AB FI Dnr 14-11752 Box 2860 187 28 Täby Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2012-07-18 B E S L U T Karolinska Development AB FI Dnr 12-6054 Att. Verkställande Direktören Delgivning nr 2 Fogdevägen 2A 171 65 SOLNA Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3]

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2015-06-02 B E S L U T Skandinaviska Enskilda Banken AB FI Dnr 15-1411 Verkställande direktören Annika Falkengren Delgivning nr 2 Kungsträdgårdsgatan 8 106 40 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103

Läs mer

Kompletterande förslag till betänkandet En utökad beslutanderätt för Konkurrensverket (SOU 2016:49)

Kompletterande förslag till betänkandet En utökad beslutanderätt för Konkurrensverket (SOU 2016:49) Promemoria Kompletterande förslag till betänkandet En utökad beslutanderätt för Konkurrensverket (SOU 2016:49) Promemorians huvudsakliga innehåll I beredningen av rubricerat betänkande har det uppstått

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2012-05-18 B E S L U T Alfa Laval AB FI Dnr 12-2998 att. Lars Renström Delgivning nr 2 Box 73 221 00 LUND Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24

Läs mer

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:

Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet: 1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2017-02-07 Närvarande: F.d. justitieråden Lennart Hamberg och Olle Stenman samt justitierådet Svante O. Johansson. Genomförande av tobaksproduktdirektivets

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar; SFS 2017:655 Utkom från trycket den 30 juni 2017 utfärdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2014-01-21 BESLUT KappAhl AB FI Dnr 13-7789 Verkställande direktören Johan Åberg Delgivning nr 2 Box 303 431 24 Mölndal Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav

Läs mer

Beslut om förseningsavgift

Beslut om förseningsavgift 2014-03-17 B E S L U T Aktiva Fonder i Sverige AB FI Dnr 13 13272 Vendevägen 90 182 32 DANDERYD Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2014-09-02 BESLUT Haldex AB FI Dnr 14-8037 Verkställande direktören Bo Annvik Delgivning nr 2 Box 507 261 24 Landskrona Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2009-06-04 BESLUT Avanza Bank Holding AB FI Dnr 09-3461 Box 1399 Delgivning nr 2 111 93 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2015-03-27 BESLUT Oppenheimer Funds, Inc. c/o advokat Magnus Pauli FI Dnr 14-14726 Advokatfirman Vinge KB Delgivning nr 2 Box 11025 404 21 Göteborg Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm

Läs mer

Remissvar avseende Framtidens biobanker (SOU 2018:4), dnr S2018/00641/FS

Remissvar avseende Framtidens biobanker (SOU 2018:4), dnr S2018/00641/FS 2018-06-27 Dnr 10.1-10747/2018-2 1(5) Avdelning öst Caroline Sundholm caroline.sundholm@ivo.se s.remissvar@regerinskansliet.se ss.fs@regerinskansliet.se Remissvar avseende Framtidens biobanker (SOU 2018:4),

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2010-04-07 BESLUT Aktiebolaget Electrolux Att. Ulf Rapp, Corporate Counsel FI Dnr 10-208 Finansinspektionen 105 45 STOCKHOLM Delgivning nr 2 P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2014-04-03 BESLUT Vostok Nafta Investment Ltd FI Dnr 14-1308 c/o Vostok Nafta Sverige AB Delgivning nr 2 Hovslagargatan 5 111 48 Stockholm Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-04-29 BESLUT Castellum AB FI Dnr 14-14423 Verkställande direktören Henrik Saxborn Delgivning nr 2 Kaserntorget 5 403 14 GÖTEBORG Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2009-07-09 BESLUT AMF Pensionsförsäkring AB FI Dnr 08-7956 Klara Södra Kyrkogata 18 Delgivning nr 2 113 88 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-04-16 BESLUT Odd Molly International AB (publ.) FI Dnr 15-1415 Att: Verkställande Direktören Delgivning nr 2 Kornhamnstorg 1 111 27 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2011-04-04 BESLUT Nordnet AB (publ) FI Dnr 10-11865 Box 14077 Delgivning nr 2 167 14 Bromma Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2012-05-14 B E S L U T Tindaf AB FI Dnr 11-12790 Att. Verkställande direktören Delgivning nr. 2 Nybrokajen 4 111 48 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm Finansinspektionen [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2017-03-16 B E S L U T FI Dnr 16-14317 Delgivning nr 2 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se www.fi.se Särskild

Läs mer

Ds 2018:15 Direktivet om ett ökat aktieägarengagemang Förslag till genomförande i svensk rätt (Ju2018/03135/L1)

Ds 2018:15 Direktivet om ett ökat aktieägarengagemang Förslag till genomförande i svensk rätt (Ju2018/03135/L1) 2018-08-31 R E M I S S V A R Justitiedepartementet FI Dnr 18-10487 103 33 Stockholm (Anges alltid vid svar) Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980 00 Fax +46

Läs mer

Tillsyn under Solvens 2

Tillsyn under Solvens 2 Tillsyn under Solvens 2 Bertil Sjöö Juridikseminariet - SFF 12 november 2015 Tillsyn Bidra till ett stabilt finansiellt system som präglas av högt förtroende med väl fungerande marknader som tillgodoser

Läs mer

Punkt 20: Riktlinje för klagomål. Riktlinje för klagomål. Tjänsteutlåtande Diarienummer:

Punkt 20: Riktlinje för klagomål. Riktlinje för klagomål. Tjänsteutlåtande Diarienummer: 1 Tjänsteutlåtande 2017-04-25 Punkt 20: Riktlinje för klagomål Diarienummer: Handläggare: Katrin Kajrud Tel: 031-368 55 12 E-post: katrin.kajrud@gotalejon.goteborg.se Riktlinje för klagomål Förslag till

Läs mer

Beslut 4/2018. Stockholm den 9 november Beslut

Beslut 4/2018. Stockholm den 9 november Beslut Beslut 4/2018 Stockholm den 9 november 2018 Beslut Nordic Growth Market NGM AB ( Börsen, NGM-börsen ) avslutar ärendet rörande NN AB:s ( Bolaget ) årsredovisning för år 2017 genom en skriftlig anmärkning.

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-06-04 B E S L U T AIK Fotboll AB (publ) Verkställande direktören Thomas Edselius FI Dnr 12-7564 Box 1257 Delgivning nr 2 171 24 Solna Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2015-01-15 BESLUT BTS Group AB FI Dnr 14-13538 Verkställande direktören Henrik Ekelund Delgivning nr 2 Grevgatan 34 114 53 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse; SFS 2006:1387 Utkom från trycket den 15 december 2006 utfärdad den 7 december 2006. Enligt riksdagens beslut

Läs mer

Beslut om eventuell budplikt i Scania AB (publ)

Beslut om eventuell budplikt i Scania AB (publ) 2008-04-10 BESLUT MAN AG FI Dnr 08-3068 c/o Gernandt & Danielsson Advokatbyrå KB (Anges alltid vid svar) Box 5747 114 87 Stockholm Volkswagen AG c/o Roschier Advokatbyrå AB Box 7358 103 90 Stockholm Finansinspektionen

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-06-27 B E S L U T Global Health Partner AB FI Dnr 13-5259 Östra Hamngatan 26-28 Delgivning nr 2 411 09 Göteborg Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av

Läs mer

Svensk författningssamling

Svensk författningssamling Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden; Utkom från trycket den 9 april 2015 utfärdad den 26 mars 2015. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2 i fråga om

Läs mer

Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) indrivning mot omyndiga

Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) indrivning mot omyndiga Beslut Diarienr 1 (5) 2016-09-02 953-2016 Visma Collectors AB Box 1173 251 11 Helsingborg Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) indrivning mot omyndiga Datainspektionens beslut Datainspektionen meddelar

Läs mer

YTTRANDE. Chefsjustitieombudsmannen Elisabeth Rynning. Regeringskansliet Socialdepartementet Stockholm (S2018/03579/FS)

YTTRANDE. Chefsjustitieombudsmannen Elisabeth Rynning. Regeringskansliet Socialdepartementet Stockholm (S2018/03579/FS) YTTRANDE Chefsjustitieombudsmannen Elisabeth Rynning Datum 2018-10-10 Regeringskansliet Socialdepartementet 103 33 Stockholm Dnr R 64-2018 Sid 1 (5) Yttrande över departementspromemorian Åtgärder för en

Läs mer

Landshypotek Bank Aktiebolag FI Dnr Att. Verkställande direktören Delgivning nr 1 Box STOCKHOLM

Landshypotek Bank Aktiebolag FI Dnr Att. Verkställande direktören Delgivning nr 1 Box STOCKHOLM 2017-06-22 BESLUT Landshypotek Bank Aktiebolag FI Dnr 15-5403 Att. Verkställande direktören Delgivning nr 1 Box 14092 104 41 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) användande av konkursinstitutet

Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) användande av konkursinstitutet Datum Diarienr 2011-10-05 466-2011 Likviditetskontroll Kreditfakta i Norrköpings KB Linköpingsvägen 55 602 36 Norrköping Tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) användande av konkursinstitutet Datainspektionens

Läs mer

Riktlinjer för tillsyn. gällande fristående förskola och fritidshem samt pedagogisk omsorg

Riktlinjer för tillsyn. gällande fristående förskola och fritidshem samt pedagogisk omsorg Riktlinjer för tillsyn gällande fristående förskola och fritidshem samt pedagogisk omsorg 1. Tillsyn Utbildningsnämnden ansvarar för tillsyn av fristående förskolor och fritidshem som kommunen har godkänt

Läs mer

Nämndernas serviceskyldighet enligt förvaltningslagen - svar till revisionskontoret

Nämndernas serviceskyldighet enligt förvaltningslagen - svar till revisionskontoret ENSKEDE-ÅRSTA-VANTÖRS STADSDELSFÖRVALTNING STABEN TJÄNSTEUTLÅTANDE SID 1 (5) 2011-01-25 Handläggare: Inga-Karin Mellberg Telefon: 08-508 14 089 Till Enskede-Årsta-Vantörs stadsdelsnämnd Nämndernas serviceskyldighet

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2015-04-16 BESLUT Formpipe Software AB (publ.) FI Dnr 15-3397 Att: Verkställande Direktören Delgivning nr 2 Box 23131 104 35 Stockholm Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel

Läs mer

BESLUT 2018:10. Bakgrund. Dnr

BESLUT 2018:10. Bakgrund. Dnr Dnr 2018-3 2018-06-19 BESLUT 2018:10 Bakgrund Ärendet InsureSec AB (InsureSec) har i anmälan av den 9 januari 2018 vänt sig till Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd (Disciplinnämnden) med en

Läs mer

10/01/2012 ESMA/2011/188

10/01/2012 ESMA/2011/188 Riktlinjer och rekommendationer Samarbete, inbegripet delegering, mellan Esma, behöriga myndigheter och behöriga sektorsmyndigheter enligt förordning (EU) nr 513/2011 om kreditvärderingsinstitut 10/01/2012

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-08-28 B E S L U T Feelgood Svenska AB Verkställande direktören Joachim Morath FI Dnr 13-5066 Box 5254 Delgivning nr 2 102 46 Stockholm Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204) Utökat elektroniskt informationsutbyte

Tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204) Utökat elektroniskt informationsutbyte Beslut Diarienr 2011-04-01 1579-2010 Socialnämnden i Botkyrka Kommun 147 785 Tumba Tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204) Utökat elektroniskt informationsutbyte Datainspektionens beslut Datainspektionen

Läs mer

Riktlinjer för tillsyn i fristående förskola och pedagogisk omsorg samt insyn i fristående grundskola och fritidshem

Riktlinjer för tillsyn i fristående förskola och pedagogisk omsorg samt insyn i fristående grundskola och fritidshem SOLNA STAD Barn- och utbildningsförvaltningen 2015-09-09 SID 1 (5) BUN/2015:691 TJÄNSTESKRIVELSE Riktlinjer för tillsyn i fristående förskola och pedagogisk omsorg samt insyn i fristående grundskola och

Läs mer

Återkallelse av tillstånd

Återkallelse av tillstånd 2007-04-25 BESLUT Michael Östlund & Company FI Dnr 07-3048-342 Fondkommission AB (Anges alltid vid svar) Att. Johan Östlund Box 7749 103 95 STOCKHOLM Finansinspektionen P.O. Box 6750 SE-113 85 Stockholm

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2008-05-28 BESLUT Elos AB FI Dnr 08-859 Nya Stadens Torg 10 Delgivning nr 2 531 31 LIDKÖPING Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35

Läs mer

Brister i hanteringen av ett ärende om tillgodoräknande av utbildning vid Göteborgs universitet

Brister i hanteringen av ett ärende om tillgodoräknande av utbildning vid Göteborgs universitet BESLUT 1(6) Avdelning Juridiska avdelningen Handläggare Lina Smed 08-563 085 36 lina.smed@uka.se Göteborgs universitet Rektor Box 100 405 30 Göteborg Brister i hanteringen av ett ärende om tillgodoräknande

Läs mer

Beslut efter tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) ny uppföljning av uppgift om grunden för fordran

Beslut efter tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) ny uppföljning av uppgift om grunden för fordran Datum Diarienr 2014-09-15 1360-2014 Transcom Credit Management Services AB 691 77 Karlskoga Beslut efter tillsyn enligt inkassolagen (1974:182) ny uppföljning av uppgift om grunden för fordran Datainspektionens

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2014-08-27 BESLUT Handelsbanken Fonder AB FI Dnr 14-5055 Verkställande direktören Javiera Ragnartz Delgivning nr 2 Blasieholmstorg 12 106 70 STOCKHOLM Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Förslag till ändring av Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFM-föreskrifterna)

Förslag till ändring av Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFM-föreskrifterna) 2015-04-23 REMISSPROMEMORIA FI Dnr15-3081 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se www.fi.se Förslag till ändring

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (2000:1087) om anmälningsskyldighet för vissa innehav av finansiella instrument 2013-10-01 BESLUT Karolinska Development AB FI Dnr 13-7679 Verkställande direktören Torbjörn Bjerke Fogdevreten 2A Delgivning nr 2 171 65 Solna Finansinspektionen P.O. Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan

Läs mer

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument

Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument 2014-02-12 BESLUT Investment AB Kinnevik FI Dnr 14-460 Verkställande direktören Mia Brunell Livfors Delgivning nr 2 Box 2094 103 13 Stockholm Särskild avgift enligt lagen (1991:980) om handel med finansiella

Läs mer