Aktie-Ansvar Ansvar Avkastningsfond - 2013 års bästa korta räntefond
Aktie-Ansvar ett av Sveriges äldsta fondbolag. 1965: Aktie-Ansvar grundas av Frikyrko- och Nykterhetsrörelsen. 1999: Stenbeckkoncernen genom Invik & Co. AB. 2007: Isländska Milestone. 2009: Aktie-Ansvars ledning Stefan Carlenius och Stefan Nilsson 2009: Aktie Ansvars ledning Stefan Carlenius och Stefan Nilsson samt Garantum.
Bankernas genomsnittliga inlåningsränta sedan 1990 (Källa: SCB). 11% 10% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0,8% 0% Låg inflation och ekonomiska stimulanser har pressat ned bankräntan till historiskt låga nivåer.
Hushållens inlåning på svenska bankkonton (miljarder, Källa: SCB). 1400 1339 1200 1000 800 600 400 200 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 0 Trots låg ränta har finanskriser gjort att vi placerar allt mer pengar på svenska bankkonton.
Avkastningsfonden utnyttjar nya möjligheter på räntemarknaden. I och med finanskrisen uppstod nya sätt för företag att låna pengar. Ett av dessa sätt är så kallade FRN-lån (Floating Rate Notes). Istället för att placera i lågavkastande statsskuldväxlar och företagscertifikat investerar Avkastningsfonden i FRN-lån. Vi förvaltar fonden aktivt på marknaden för FRN-lån och har tagit aktiemarknadens angreppsätt till ränteförvaltningen. Vilka branscher och vilka bolag inom respektive bransch vill vi investera i?
Vad är FRN-lån? FRN:s är lån till stora välkända företag. Flerårig löptid med rörlig ränta som justeras var tredje månad. Låg ränterisk. Statsskuldväxlar = ca 0,75% Företagscertifikat = upp till 1,5% FRN-lån = upp till 3,0% Sedan några år tillbaka investerar Avkastningsfonden huvudsakligen i FRN-lån. Många korta räntefonder placerar fortfarande bara i statsskuldväxlar och företagscertifikat.
Stefan Carlenius ansvarig förvaltare. f 1966, ekonomexamen 1990. Stefan har under åren 1990-19971997 arbetat t som kapitalförvaltare lt hos försäkringsbolaget Ansvar (Sak och Liv). 1992 utsågs han till VD i Aktie-Ansvar AB. Under åren 1994-1997 var Stefan även biträdande finansdirektör i försäkringsbolaget Ansvar med placeringsansvar för Ansvars obligationsportföljer. Stefan är VD i Aktie-Ansvar och ansvarig förvaltare i Avkastningsfonden sedan 1992.
Övrigt. Fondfakta Mål och placeringsinriktning Aktie-Ansvar Avkastningsfond är en kort räntefond som placerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av svenska staten, kommuner, statsägda bolag, bostadsinstitut tit t samt företag med god kreditvärdighet. t Minst 75% av fondens innehav skall ha en rating som lägst uppgår till BBB- (enligt S&P), Baa3 (enligt Moodys) eller motsvarande skuggrating från ett svenskt kreditinstitut. tit t Max 25% får ha en rating som understiger detta, dock måste ratingen som lägst uppgå till BB- (enligt S&P), Ba3 (enligt Moodys) eller motsvarande skuggrating från ett svenskt kreditinstitut. Målet för fonden är att ge en stabil avkastning till låg risk. Fondstart 1 januari 1992 Årlig förvaltningsavgift 06% 0,6% Fondförmögenhet 2,4 mdr SEK
Avkastningsfonden vs. jämförelseindex OMRX-TBILL (senaste 10 åren) 125 Aktie Ansvar Aktie Ansvar Avkastningsfond Avkastningsfond 120 115 Ränteindex ä te de OMRX TBILL 110 105 jan-14 jan-13 jan-12 jan-11 jan-10 jan-0 09 jan-0 08 jan-0 07 jan-0 06 jan-0 05 100 Avkastningsfonden har dragit ifrån OMRX-TBILL de senaste åren och gett relativ god avkastning trots den lågräntemiljö vi befinner oss i.
Avkastningsfonden vs. jämförelseindex OMRX-TBILL (senaste 3 åren) 110 Aktie Ansvar Avkastningsfond Aktie Ansvar Avkastningsfond 105 Ränteindex OMRX TBILL feb-1 14 feb-1 13 feb-1 12 feb-1 11 100 Avkastningsfonden har dragit ifrån OMRX-TBILL de senaste åren och gett relativ god avkastning trots den lågräntemiljö vi befinner oss i.
Avkastningsfonden -2013 års bästa korta räntefond. De tio bästa korträntefonderna år 2013 enligt Morningstar per 31/12 2013 (av totalt 40 stycken) 3,8% Aktie Ansvar Avkastningsfond Cliens Räntefond Kort 3,2% Spiltan Räntefond Sverige 3,0% Lannebo Likviditet 2,8% Danske Invest Sverige Likviditet 2,6% Carnegie Likviditetsfond 2,3%, AMF Räntefond Kort 2,1% SPP P SPP Penningmarknadsfond i k df d 1,6% Simplicity Likviditet 1,5% Nordea Institutionell Kortränta 1,5% 0,0% 1,0% 2,0% 3,0% 4,0% Aktie-Ansvar Avkastningsfond hittills år 2014: 0,8%
Investera i Avkastningsfonden om du vill ha: en kort räntefond som är noterad i svenska kronor. en fond med daglig handel. aktiv förvaltning i FRN-lån. lägsta möjliga risk i ditt fondsparande. en trygg och stabil värdeutveckling. ett komplement till bankinlåning. marknadens bästa korta räntefond 2013.
Avkastningsfonden finns hos följande samarbetspartners Banker och försäkringsbolag: Avanza, Handelsbanken, Movestic, Nordnet och Swedbank. Övriga: Pensionsmyndigheten, Fondmarknaden, Garantum, Maxfonder, MFEX och OMX Nasdaq.
Historisk avkastning ger ingen garanti för framtiden. Som i allt fondsparande kan du förlora pengar. Spara långsiktigt och gärna regelbundet. Kontaktuppgifter Aktie-AnsvarA Postadress: Box 55659 102 15 Stockholm Kontor: Biblioteksgatan 1, 4 tr Stockholm Telefon: 08-588 811 00 E-post: info@aktieansvar.se Internet: www.aktieansvar.se