Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma. Helsingfors Mässcentrum kl

Relevanta dokument
Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma. Helsingfors Mässcentrum kl

Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma. Helsingfors Mässcentrum kl

Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma

POHJOLA BANK ABP PROTOKOLL 1/ (15) Tid Fredagen den 22 mars 2013 kl

Plats Helsingfors Mässcentrum, kongressflygeln, adress Järnvägsmannagatan 3, Helsingfors

Pohjola/IR. Pohjola Bank Abp Bolagsstämman

POHJOLA BANK ABP PROTOKOLL 1/ (17) Inofficiell översättning

POHJOLA BANK ABP PROTOKOLL 1/ (15) Inofficiell översättning

Ordinarie bolagsstämma fredagen den 16 mars 2012 kl Börssalen, Fabiansgatan 14, Helsingfors. Föredragningslista

Ordinarie bolagsstämma tisdagen den kl Börssalen, Fabiansgatan 14, Helsingfors

Välkommen till Ålandsbankens bolagsstämma!

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

3. Val av protokolljusterare och övervakare av rösträkningen. 5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Stämman öppnades av styrelsens ordförande J.T. Bergqvist.

Vid stämman var de aktieägare som framgår av den vid stämman fastställda röstlängden närvarande eller representerade.

Inofficiell översättning från finska ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA Helsingfors Mässcenter, Konferenscentrum, Mässplatsen 1, Helsingfors

Stämman öppnades av styrelsens ordförande J.T. Bergqvist.

Protokoll Livränteanstalten Hereditas Ab ( ) 1/2019 Ordinarie bolagsstämma 1 (5) LIVRÄNTEANSTALTEN HEREDITAS AB:S ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA 2019

Inofficiell översättning från finska

Inofficiell översättning från finska ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA Helsingfors Mässcenter, Konferenscentrum, Mässplatsen 1, Helsingfors

KALLELSE TILL BOLAGSSTÄMMA

Kallelse 1 (6)

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

Helsingfors Mässcentrum, kongresscentret

Inofficiell översättning från finska ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA Helsingfors Mässcenter, Konferenscentrum, Mässplatsen 1, Helsingfors

AKTIA ABP:S ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA 2012 Verkställande direktörens översikt

3. Val av protokolljusterare och övervakare av rösträkningen. 5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Beslut om ansvarsfrihet för styrelsens medlemmar samt verkställande direktören och dennes ställföreträdare

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden. 6. Framläggande av bokslut, verksamhetsberättelse och revisionsberättelse

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Styrelsens förslag 1 (1) STYRELSENS FÖRSLAG OM VAL AV REVISOR

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

8. NORVESTIA ABP:S STYRELSENS FÖRSLAG OM BESLUT OM DISPOSITION AV DEN VINST SOM BALANSRÄKNINGEN UTVISAR OCH DIVIDEND- UTDELNING

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Inofficiell översättning från finska ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA Helsingfors Mässcenter, Konferenscentrum, Mässplatsen 1, Helsingfors

STYRELSENS FÖRSLAG TILL ANVÄNDNING AV VINSTEN SOM BALANSRÄKNINGEN UTVISAR OCH BESLUT OM UTBETALNING AV DIVIDEND

Atria Abp Pressmeddelande kl. 9.00

Pohjola Bank Abp:s kvartalsrapport

15. STYRELSENS FÖRSLAG TILL ÄNDRING AV BOLAGSORDNINGEN. Styrelsen föreslår för bolagsstämman att bolagsordningen ändras enligt följande: ---

2 KONSTITUERING AV STÄMMAN

Handlingar inför årsstämma i ZHODA INVESTMENTS AB. den 14 juni 2017

Kallelse 1 (5)

OP-Pohjola-gruppen 1-9/2009

Kallelse till årsstämma i Akademiska Hus Aktiebolag, Härmed kallas till årsstämma i Akademiska Hus Aktiebolag,

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

LIDINGÖ STADS FÖRFATTNINGSSAMLING F 16 / 1999 BOLAGSORDNING FÖR LIDINGÖ STADS TOMTAKTIEBOLAG

Härmed kallas till årstämma i SBAB Bank AB (publ), org. nr

Vid stämman var de aktieägare som framgår av den vid stämman fastställda röstlängden närvarande eller representerade.

Landstingsstyrelsens förslag till beslut

Kallelse till årsstämma i Specialfastigheter Sverige Aktiebolag 2015

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Kallelse till årsstämma i Akademiska Hus AB (publ)

Aktia Bank Abp Bolagsstämmokallelse kl BOLAGSSTÄMMOKALLELSE

Kallelse till årsstämma i Sveaskog AB Härmed kallas till årsstämma i Sveaskog AB,

Helsingfors Mässcentrum, kongresscentret. fastställda röstlängden närvarande eller representerade.

Akelius Residential AB (publ) Kallelse till årsstämma 2015

Pohjola Bank Abp:s bokslutskommuniké

OP Pohjola gruppens delårsrapport

Resultat före skatt, m ilj ,6 * 579 Kostnaderna i relation till intäkterna, % ,6 55

Kallelse till årsstämma i Akademiska Hus AB (publ)

Handlingar inför årsstämman 2010 i MSC Konsult AB (publ)

15. Styrelsens förslag till ändring av bolagsordning

Förslag till utdelning och avstämningsdag (punkt 11 och 12 på dagordningen)

5. Konstaterande av närvaro vid stämman och fastställande av röstlängden

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

Bolagsordning för Katrineholms Industrihus AB

Kallelse till årsstämma i Teracom Group AB 2017

Handlingar inför årsstämman 2015 i. Dialect AB (publ), onsdagen den 20 maj 2015

Svenska staten Näringsdepartementet Enheten för statlig bolagsförvaltning STOCKHOLM. Riksdagens centralkansli STOCKHOLM

OP Pohjola gruppens delårsrapport

Bolagsordning för Flens Bostads AB

OP Pohjola gruppens Q bakgrundsmaterial

Beslutade stämman att välja advokat Robert Hansson att som stämmoordförande leda dagens stämma.

Kallelse 1 (7)

Pohjolas nyemission 2009

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

OP-Pohjola-gruppen 1-12/2009

BILAGA 4 STYRELSENS FÖRSLAG TILL BESLUT PUNKT 4 DAGORDNING

Pohjola Bank Abp:s delårsrapport

Styrelsens förslag till beslut om ändring av bolagsordningen (punkt 7 i förslag till dagordning)

(I) Styrelsens för Trelleborg AB förslag till beslut om ändring av bolagsordningen

Fiskars Oyj Abp. Ordinarie bolagsstämma,

Handlingar inför årsstämma i. Ecoclime Comfort Ceilings AB (publ)

Härmed kallas till årsstämma i Fouriertranform Aktiebolag,

Pohjola Bank Abp:s bokslutskommuniké

Handlingar inför årsstämman i. DIAMYD MEDICAL AB (publ)

Swedbank genomför garanterad företrädesemission om 12,4 miljarder kronor

Bolagsordning för Vara Bostäder AB

1(6) Bolagsordning. Styrdokument

Resultat före skatt, m ilj ,4 * 579 Kostnaderna i relation till intäkterna, % ,4 55

Aktia Bank Abp BOLAGSSTÄMMOKALLELSE

ÅRSREDOVISNING för. Koncernen Stockholm Business Region AB Årsredovisningen omfattar:

OP-Pohjola-gruppen 1-12/2010

KALLELSE TILL ÅRSSTÄMMA I HANZA HOLDING AB (PUBL) Aktieägarna i HANZA Holding AB (publ), org.nr ( Bolaget ) kallas härmed till årsstämma

Svenska staten Näringsdepartementet Enheten för statlig bolagsförvaltning Stockholm. Riksdagens centralkansli Stockholm

Styrelsens för Brunnaindustripartner AB (publ) förslag till beslut om ändring av bolagsordningen (punkt 6 på dagordningen)

Transkript:

1 Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma Helsingfors Mässcentrum 22.3.2013 kl. 14.00

2 1. Öppning av stämman Styrelseordförande Reijo Karhinen

Banksystemet i Europa har inte normaliserats centralbanken har fortfarande en dominerande roll

En ansenlig mängd nya regelverk osäkerhet beträffande innehåll, tid och effekter Basel III Bankunionen Solvens II Kapitaltäckning, likviditet, finansieringsstruktur, belöning Gemensam banktillsyn och krishantering samt stabiliseringsfonder 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Bankskatten Transaktionsskatt? Lånetak? Liikanens arbetsgrupp: Högrisktradingen avskiljs? Placeraransvaret: Bankernas förluster riktas till borgenärerna Gemensam insättningsgaranti?

Genom att effektivisera verksamheten och gallra bort överlappningar nås betydande kostnadsinbesparingar Pohjolas andel är 50 milj. euro Hela centralinstitutskoncernens sparmål är 150 miljoner euro före slutet av 2015 OP-Pohjola anl Gruppens strategiska styrning Minskning i hela koncernen ca 560 personer Pohjola Bank Abp OP-Tjänster Ab Helsingfors OP Bank Abp OP-Livförsäkrings Ab Övriga dotterföretag Interna överföringar från Pohjola ca 600 personer Interna överföringar mellan andra företag ca 300 personer Minskning i Pohjola ca 280 personer

Pohjolas rekordresultat 6

Den totala avkastningen på Pohjolas aktie 2012 jämfört med andra bankers och försäkringsbolags aktier 7 Pohjola +58 % Jämförelseförsäkringsbolag +37 % Jämförelsebanker +37 %

Strategin Pohjola 2012 Integrationen ger värde och effektivitet

Ett tecken på en stark grupp*

2. Konstituering av stämman 10

11 3. Val av protokolljusterare och övervakare av rösträkningen

12 4. Konstaterande av stämmans laglighet

13 5. Konstaterande av närvaro och fastställande av röstlängden

14 6. Framläggning av bokslutet för 2012, verksamhetsberättelsen och revisionsberättelsen Verkställande direktörens översikt Mikael Silvennoinen

15 Verkställande direktörens översikt Utvecklingen av affärsrörelsen Resultat Omslutning, kapitaltäckning och rating Utdelningsförslag Den justerade strategin Utsikterna för 2013

16 Utvecklingen av affärsrörelsen

Bolagsstämman 27.3.2012: Målen för 2012 17 Vid slutet av 2012 har vi: Stärkt vår marknadsposition inom Bank- och Skadeförsäkringsrörelsen Förbättrat Kapitalförvaltningens placeringsintäkter Ökat effektiviteten för koncernens uppgifter och samarbete Ökat vårt resultat jämfört med 2011

18 Bankrörelsen Reima Rytsölä Direktör för Bankrörelsen f. 1969 Politices magister, CEFA, AMP (Harvard)

Pohjolas kreditstock växte med 9 %, vilket överskred branschens genomsnittliga tillväxt på 5 % Marknadsandelen stärktes med 1,3 %-enheter till 21,5 % 19

Kreditstocken sektorvis 31.12.2012 20

21 Snittmarginalerna för företagskreditstocken och anskaffningen av partikapital utan säkerhet

Bankrörelsens Nedskrivningar av Fordringar 22

Företagsbankens kunder ger tillväxtpotential också för Markets Bankrörelsens resultat före skatt per affärsområde, milj. 23

Företagsbankens kunder ger tillväxtpotential också för Markets 24 Huvudarrangörerna för obligationslån emitterade av företag 2011 2012 Emissioner av finländska företag, st. Huvudarrangör Totalt (milj. ) Huvudarrangör Antal emissioner Pohjola Bank Abp 1 760 Pohjola Bank Abp 22 Nordea Bank 1 667 Nordea Bank 19 Danske Bank 1 480 Danske Bank 16 Citigroup 600 Citigroup 5 Deutsche Bank 600 SEB 5 SEB 525 Deutsche Bank 4 BNP Paribas 492 Barclays 3 Barclays 450 BNP Paribas 3 ING 317 ING 3 Goldman Sachs 125 Handelsbanken 2 Totalt 9 116 Totalt 43 Källa: Bloomberg, Pohjola Markets

25 Skadeförsäkringsrörelsen Jouko Pölönen Verkställande direktör, Pohjola Försäkring Ab f. 1970 Ekonomie magister, emba

Premieintäkterna ökade med 10 % Premieintäkter per affärsområde och förändring, milj. 26

27 Premieintäkterna fördelas jämt enligt försäkringsgren Premieintäkterna 2012 totalt 1 126 milj. Premieintäkterna och de operativa totalkostnadsprocenterna per försäkringsgren, %

Pohjolas ledande marknadsposition stärktes 28 Skadeförsäkringsbolagens marknadsandelar 2011, % (inkl. förändringarna bland konkurrenterna) Pohjola 2012 förhandsuppgift ca 29 %

OP-Pohjola-gruppens stora kundpotential utgör en ständig tillväxtkälla 29 Antalet gemensamma kunder har ökat med 102 % från 2005

Pohjola Försäkring har över 500 000 preferenskundshushåll 30

31 Den operativa* totalkostnadsprocenten är god Privatkunder Företagskunder Baltikum Totalt *) Exkl. förändringar i beräkningsgrunden och avskrivningar av immateriella tillgångar

Allokeringen av skadeförsäkringens placeringsportfölj nästan oförändrad 32

Intäkterna från placeringsverksamheten till verkligt värde 33

34 Kapitalförvaltningen Karri Alameri Verkställande direktör, Pohjola Kapitalförvaltning Ab f. 1963 Ekonom, CEFA

De förvaltade kundmedlen ökade med 5 % 35

De institutionella kundernas andel av de förvaltade kundmedlen hölls vid 59 % 36

Marknadsandel av institutionella kapitalförvaltning 21 % Andel av de tillgångar som de institutionella placerarna har uppgett och som förvaltas av kapitalförvaltarna 37 Källa: SFR 2012

Den lyckade placeringsverksamheten ökade intäkterna 38 Bland OP-fonderna inom Kapitalförvaltningens portföljförvaltning överträffade 68 % jämförelseindexets avkastning 2012

Resultat 39

Pohjola-koncernens resultat förbättrades klart 40

41 Intäkter och kostnader +18 % +8 % CAGR 2007-2012 Intäkter 7 % Kostnader 5 %

Pohjola-koncernens resultatet före skatt, milj. Förändring 2011 vs. 2012 42

Bättre resultat för samtliga affärsrörelser 2012 43

44 Omslutning, kapitaltäckning och rating

Balansomslutningen ökade till 44,6 miljarder euro 45

Kapitalbasen och kapitaltäckningen 46

Pohjolas och OP-Pohjolas Core Tier 1 med beaktande av Basel II-övergångsbestämmelserna jämfört med nordiska banker 31.12.2012 47 Källa: Bankernas bokslutsuppgifter 2012 och OP-Pohjolagruppen

48 Kapitaltäckningen för finans- och försäkringskonglomerat (enl. konglomeratlagen)

49 Pohjolas kreditvärdighet är stark 17.3.2013 Moody s S&P Fitch Handelsbanken Aa3 AA-** AA- Nordea Aa3 AA-** AA- Pohjola Bank Abp Aa3 AA-** A+ DNB A1 A+ A+ SEB A1 A+** A+ Swedbank A2 A+** A+ Danske Bank Baa1 A-* A** OP-Bostadslånebanken*** Aaa AAA - Pohjola Försäkring Ab A3 AA-** - If A2 A - Finska staten Aaa AAA AAA Mål: En rating på AAnivå av minst två ratinginstitut (eller ratingar som är åtminståne på samma nivå som huvudkonkurrenternas) * Positiva ratingutsikter ** Negativa ratingutsikter *** Rating för obligationslån med säkerhet i fastigheter

Utdelningsförslag 50

% Utdelningsförslag för 2012 Som utdelning för 2012 föreslås i enlighet med utdelningspolicyn 51 % av räkenskapsperiodens resultat 0,46 euro per aktie i serie A 0,43 euro per aktie i serie K Utdelningsförhållandet under 2008-2012 i snitt 54 % 51 2008 2009 2010 2011 2012** * Emissionsjusterad utdelning under 2008-2009 ** Styrelsens förslag Utdelning, milj. 45,5 106,6 125,8 129,0 145,0 Direktavkastning (A-aktien), % 2,4 4,5 4,5 5,5 4,1

52 Den justerade strategin Integrationen ger värde och effektivitet

53 Den justerade strategin Integrationen ger värde och effektivitet Vad ändras? Kunderfarenhet blir en konkurrensfördel. Tillväxten fokuseras allt exaktare för att kunna förbättra avkastningen på kapitalet. OP-Pohjola-gruppens konkurrensfördelar och starka sidor ska utnyttjas effektivare än förr. Ramarna för verksamheten 2013 Vi ska lyfta effektiviteten och kapitaltäckningen till en ny nivå.

Mål 2012 2011 2010 Ekonomiska mål Koncernen för konjunkturcykeln Räntabilitet på eget kapital, % 13 11,2 9,2 9,9 Core Tier 1 -kapitaltäckning, % 11,0 10,6 10,3 10,5 Bankrörelsen Operativ kostnads/intäktsrelation, % < 35 34 35 35 Skadeförsäkringen Operativ totalkostnadsprocent, % < 92 90,5 89,8 89,7 Operativ driftskostnadsprocent, % 18 21,5 21,8 21,3 Solvensprocent, % 70 81 77 86 Kapitalförvaltningen Målet för de totala kostnaderna Utdelningspolicyn Ekonomiska mål Operativ kostnads/intäktsrelation, % < 45 47 49 53* Totala kostnaderna vid slutet av 2015, milj. På samma nivå som vid slutet av 2012 567 527 514 Det långsiktiga målvärdet för utdelningsförhållandet är minst 50 % förutssatt att Core Tier 1 -kapitaltäckningen hålls på minst 10 % 50 51** 60 55 * Exkl. poster i anslutning till företagsarrangemang ** Styrelsens förslag 54

Utsikter för 2013 55

56 Utsikter för 2013 Koncernens resultat före skatt väntas 2013 bli större än 2012. Inom bankrörelsen är tillväxtutsikterna för kreditstocken svagare än 2012. Skadeförsäkringens operativa totalkostnadsprocent för hela året beräknas ligga mellan 89 och 93, om storskadorna inte blir avsevärt fler än under 2012. Koncernfunktionernas räntenetto väntas bli mindre än 2012. Osäkerheten i anslutning till konjunkturutsikterna och omvärlden i allmänhet är fortfarande stor. Utsikterna för 2013 i sin helhet finns i bokslutskommunikén.

7. Fastställande av bokslutet 57

58 8. Beslut om användning av den vinst som balansräkningen uppvisar och om utdelning

59 8. Styrelsens förslag till vinstutdelning 1/4 Pohjola Bank Abp:s eget kapital 31.12.2012 var 1 719 758 901,82 euro, varav det utdelningsbara egna kapitalet var 570 537 192,60 euro. Till bolagsstämmans disposition står: Euro Vinsten för räkenskapsperioden 2012 194 506 607,98 Balanserad vinst 44 649 747,56 Fonden för inbetalt fritt eget kapital 307 931 364,75 Övriga fria fonder 23 449 472,31 Totalt 570 537 192,60

60 8. Styrelsens förslag till vinstutdelning 2/4 Bolagets utdelningsbara medel föreslås delas ut som utdelning till aktieägarna på följande sätt: 0,46 euro på 251 942 798 aktier i serie A, dvs. 115 893 687,08 euro och 0,43 euro på 67 608 617 aktier i serie K, dvs. 29 071 705,31 euro, vilket innebär att den föreslagna utdelningen är totalt 144 965 392,39 euro.

61 8. Styrelsens förslag till vinstutdelning 3/4 För utdelningen föreslås användas 144 965 392,39 euro av den vinsten för räkenskapsåret 2012. Härvid kvarstår 425 571 800,21 euro i utdelningsbart eget kapital. Dessutom föreslår styrelsen att det av de utdelningsbara medlen för styrelsen reserveras högst 150 000 euro som gåvor för allmännyttiga eller därmed jämförbara ändamål.

62 8. Styrelsens förslag till vinstutdelning 4/4 Det har inte skett några väsentliga förändringar i bolagets ekonomiska ställning efter räkenskapsperiodens slut. Bolagets likviditet är god och den föreslagna utdelningen äventyrar inte enligt styrelsen bolagets betalningsförmåga. Styrelsen föreslår att avstämningsdagen för utdelningen är 27.3.2013 och att utdelningen betalas 5.4.2013.

63 8. Utredning över gåvor som 2012 utdelats till allmännyttiga eller därmed jämförbara ändamål Bolagsstämman 27.3.2012 reserverade högst 150 000 euro för användning som gåvor för allmännyttiga eller därmed jämförbara ändamål. Styrelsen har 2012 som gåvor till allmännyttiga eller därmed jämförbara ändamål utdelat totalt 67 900 euro, varav 65 000 euro till Pohjola Banks konststiftelse Andra gåvor 2 900 euro (bl.a. bemärkelsedagar)

64 9. Beslut om ansvarsfrihet för styrelseledamöterna och verkställande direktören

65 10. Beslut om styrelseledamöternas arvoden

66 10. OP-Pohjola anl:s förslag till styrelseledamöternas arvoden Arvoden för styrelseledamöterna ordförande för styrelsen 8 000 euro per månad (oförändrat) vice ordförande för styrelsen 5 500 euro per månad (oförändrat) övriga styrelseledamöter 4 500 euro per månad (oförändrat) Arvodet höjs med 1 000 euro per månad för den som är ordförande för ett styrelseutskott, om den inte samtidigt är ordförande eller vice ordförande för styrelsen (oförändrat) Dessutom betalas åt styrelseledamöterna 550 euro per sammanträde i mötesarvode (oförändrat). Mötesarvode betalas också för styrelseutskottens sammanträden. De månatliga arvodena behandlas som pensionslön. Resekostnader och dagtraktamenten ersättas i enlighet med koncernens resereglemente (oförändrat).

67 11. Beslut om antalet ledamöter i styrelsen

68 11. Beslut om styrelseledamöternas arvoden OP-Pohjola anl:s förslag Styrelsen består av totalt åtta ledamöter av vilka bolagsstämman väljer sex.

12. Val av styrelseledamöter 69

70 12. Val av styrelseledamöter OP-Pohjola anl:s förslag 1/3 Jukka Hienonen f. 1961 ekonomie magister verkställande direktör för SRV Yhtiöt Oyj Jukka Hulkkonen f. 1955 forstmästare, emba, kommerseråd verkställande direktör för Salon Osuuspankki

71 12. Val av styrelseledamöter OP-Pohjola anl:s förslag 2/3 Mirja-Leena Kullberg f. 1962 studentmerkonom, IDBM verkställande direktör för Artek oy ab Marjo Partio (NY) f. 1956 EVM, DBA verkställande direktör för Kymenlaakson Osuuspankki

12. Val av styrelseledamöter OP-Pohjola anl:s förslag 3/3 72 Harri Sailas f. 1951 ekonom verkställande direktör för Ömsesidiga Pensionsförsäkringsbolaget Ilmarinen Tom von Weymarn f. 1944 diplomingenjör styrelseproffs

12. Ordförande och viceordförande för Pohjolas styrelse På basis av lag och/eller bolagsordning och ställning hör dessutom följande personer till styrelsen: 73 Reijo Karhinen f. 1955 ekonomie magister, bergsråd OP-Pohjola-gruppens chefdirektör, OP-Pohjola anl:s verkställande direktör och direktionsordförande, ordförande för Pohjolas styrelse Tony Vepsäläinen f. 1959 juris kandidat, emba OP-Pohjola anl:s affärsrörelsedirektör och chefdirektörens ställföreträdare, vice ordförande för OP-Pohjola anl:s direktion, vice ordförande för Pohjolas styrelse

74 13. Beslut om revisorernas arvoden

75 13. Beslut om revisorernas arvoden OP-Pohjola anl:s förslag Till revisorerna betalas arvode enligt skälig räkning (oförändrat) arvoden 2012 (på koncernplanet) 333 779 euro (340 907 euro) för tjänster som inte hör till revisionen betalades 2012 totalt 404 103 euro (388 361 euro) i arvoden till KPMG Oy Ab 2012 totalt 737 882 euro (729 268 euro)

14. Val av revisorer 76

77 14. Val av revisorer OP-Pohjola anl:s förslag Till revisor väljs CGR-sammanslutningen KPMG Oy Ab (oförändrat) KPMG Oy Ab är också moderbolaget OP-Pohjola anl:s revisor

78 15. Bemyndigande av bolagets styrelse att besluta om aktieemission

15. Bemyndigande av bolagets styrelse att besluta om aktieemission Styrelsens förslag 1/2 79 Bolagets styrelse föreslår att bolagsstämman bemyndigar styrelsen att besluta om en eller flera emissioner mot vederlag. Det sammanlagda antalet aktier som kan tilldelas genom en aktieemission får i serie A uppgå till högst 24 000 000 aktier och i serie K till högst 6 000 000 aktier, dvs. totalt cirka nio procent av det nuvarande antalet aktier.

15. Bemyndigande av bolagets styrelse att besluta om aktieemission Styrelsens förslag 2/2 80 Bemyndigandet innehåller också en rättighet för styrelsen att avvika från aktieägarnas företrädesrätt till aktier i bolaget (riktad emission), om det från bolagets synpunkt finns sådana vägande ekonomiska skäl för det som avses i aktiebolagslagen. Bemyndigandet kan i så fall utnyttjas för företagsförvärv eller för att finansiera och genomföra arrangemang som hör till affärsrörelsen. Bemyndigandet innehåller en rättighet för styrelsen att besluta om villkoren för aktieemissionen jämte omständigheter i anslutning till åtgärderna. Styrelsen har enligt förslaget också rätt att bestämma om teckningspriset helt eller delvis ska avsättas till fonden för inbetalt fritt eget kapital eller tas upp i aktiekapitalet. Enligt förslaget ska bemyndigandet gälla till 22.3.2014.

16. Avslutning av stämman 81

82 16. Avslutning av stämman Det protokoll som har förts över stämman hålls tillgängligt för aktieägarna på bolagets huvudkontor och bolagets internetsidor senast från 5.4.2013.

83 Pohjola Bank Abp:s ordinarie bolagsstämma Tack för deltagandet!