Anbud skall baseras på nedanstående uppgifter. Samtliga förfrågningar skall besvaras med hänvisning till respektive frågenummer.

Relevanta dokument
Tilldelningsbeslut avseende upphandling av pensionsadministration och försäkring

Svar på frågor från SKL beträffande avtal om pensionsförsäkring

Tryggande av förmånsbestämda pensionsutfästelser genom försäkring

Tryggande av förmånsbestämda pensionsutfästelser genom försäkring. produktinformation

Omfattning av försäkringsavtalen

Avtalsform Avtal/Ramavtal/Enstaka köp Namn Service och tjänster inom pensionsområdet

AI Plan. frivillig pensionsplan

Handbok Försäkrad KAP-KL

AI Plan. frivillig pensionsplan

frivillig pensionsplan AI Plan

Försäkringstekniska riktlinjer

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalsområde ITP 1 och ITPK

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalspension PA 16

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalspension PA 16

Bilaga 1 INNEHÅLL. 1 Tillämpningsområde. 2 Ålderspension

ANBUDSINBJUDAN. Innehållsförteckning

REKOMMENDATION. Informationsgivning i samband med flytt av pensionsförsäkrings värde

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalsområde ITP 1 och ITPK

Vem ska förvalta din avtalspension?

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalspension SAF-LO, FTP och PA-KFS

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalspension SAF-LO, FTP, PA-KFS och KAP-KL/AKAP-KL

Avtalsform Avtal/Ramavtal/Enstaka köp Namn Pensionsadministration

Pensionspolicy. för anställda. i Mönsterås kommun. Antaget av Kommunfullmäktige

Faktablad Alecta Optimal Pension Traditionell försäkring med garanti Avtalspension SAF-LO, FTP, PA-KFS och KAP-KL/AKAP-KL

Vem ska förvalta din tjänstepension?

Folksam har varit valbart inom traditionell försäkring sedan DE VIKTIGASTE FÖRÄNDRINGARNA FRÅN DEN 1 OKTOBER 2018

Försäkringstekniska riktlinjer för Alecta pensionsförsäkring, ömsesidigt

Siv Stjernborg. Pensionshandläggare Frågor och svar angående försäkringslösning för pensionskostnader

1. Krav på pensionsadministrationen Registrering och beräkning Bevakning Avgiftsbestämd ålderspension

SEB har tidigare inte varit valbart inom traditionell försäkring. DE VIKTIGASTE FÖRÄNDRINGARNA FRÅN DEN 1 OKTOBER 2018

1. Inledning. 2. Sparande och avkastning

Vem ska förvalta din tjänstepension?

Faktablad Pensionsförsäkring med traditionell förvaltning Garanterade engångspremier i serie/engångspremier

Vem ska förvalta din tjänstepension?

Faktablad Pensionsförsäkring med traditionell förvaltning

Allmänna försäkringsvillkor

Försäkringsstrategi Sverige AB Tryggande av pensionsutfästelser Magnus Larsson, pensionskonsult

Fakta om PA 16 ett nytt pensionsavtal för statligt anställda

Alternativ KAP-KL. Produktinformation

Faktablad Tjänstepensionsförsäkring med traditionell förvaltning

PENSIONSPOLICY FÖR IM Sweden EX AB

PRI Pensionstjänst AB och Pensionsregistreringsinstitutet (PRI) FPG/PRI ETT FINANSIERINGSALTERNATIV INOM ITP-PLANEN

Allmänna försäkringsvillkor för tryggande av förmånsbestämda pensionsförmåner

Allmänna försäkringsvillkor för tryggande av förmånsbestämda pensionsavtal

Alecta har varit både ickevalsalternativ och valbart alternativ inom traditionell försäkring sedan 2007.

Viktigt att veta om Alecta Optimal Pension

Försäkringstekniska riktlinjer. för Alecta pensionsförsäkring, ömsesidigt

Jämför privat pensionsförsäkring Här kan du bland annat jämföra bolagens sätt att hantera utbetalning av pensionskapitalet, livslängdsantaganden och

Utkast till REKOMMENDATION

3 Beräkning av försäkringstekniska avsättningar Återköp, belåning och överlåtelse/flyttning av försäkring... 10

FÖRSÄKRINGSAVTAL. 1.2 Avtalet omfattar obligatorisk förmånsbestämd ålderspension.

Försäkringstekniska riktlinjer inom PP Pension Fondförsäkring AB

Funderar du på att flytta din pension?

Försäkringsvillkor för förmånsbestämda pensionsförmåner

PENSIONSPOLICY FÖR EDA KOMMUN

Din tjänstepension i Alecta

Tjänstepension i Alecta

Vem ska förvalta din tjänstepension? PA-KFS 09

Pensionspolicy. Orsa Kommun. Antagen av kommunfullmäktige I samarbete med

Faktablad för kapitalförsäkring med fondförvaltning. Försäkringsgivare: Swedbank Försäkring AB Publicering:

Fakta inför flytt av pensionsförsäkring

KPA Traditionell Försäkring. Premiebestämd tjänstepensionsförsäkring med eller utan återbetalningsskydd. Plats för bild

Vem ska förvalta din tjänstepension? PA-KFS 09

FOLKSAM - TRADITIONELL FÖRSÄKRING

Din tjänstepension i Alecta

Alternativ KAP-KL. produktinformation

Villkor om kompletterande premier till ITP

Din tjänstepension i Alecta

Om erbjudandet för din pensionsförsäkring med traditionell förvaltning.

Västra Götalandsregionen. Löneväxlingsprogram. Pension

Din tjänstepension i Alecta

Motivet finns att beställa i följande storlekar

Fakta inför flytt av pensionsförsäkring

ITP Industrins och handelns tilläggspension - tjänstemän. Svenskt Näringsliv Försäkringsinformation

SKANDIA - TRADITIONELL FÖRSÄKRING

Nu kan du välja inom. KTP-planens avdelning 1 (KTP 1) KFO-FTF/Handels/Akademikerförbund inom KFO-området

pensionsskuldsskolan - beräkning av pensionsskuld

LÖNEVÄXLING TILL PENSION

Stockholm november 2009 Namn Adress Postadress

Vårt erbjudande till arbets ivare med kommunala pensioner. kommuner, landstin, kommunalförbund och kommunala bola

Försäkringsvillkor för efterlevandepension med premiebefrielse. Enligt kollektivavtalet PA-KFS 09

VILLKOR AI TJÄNSTEPENSION

Nu kan du välja inom KTP-planens avdelning 1 (KTP 1)

Hur visas KPA-försäkringar hos Min Pension efter

Pensionspolicy för Högsby kommun

Tjänstepension i Alecta

Vem ska förvalta din tjänstepension?

Nu kan du välja inom. Kooperationens avtalspension, KAP KFO-LO

Allmänna försäkringsvillkor för tryggande av KPA-plan Plus

AMF - TRADITIONELL FÖRSÄKRING

Din avtalspension KAP-KL

Å R S B E S K E D

INDIVIDUELL TJÄNSTEPENSIONSFÖRSÄKRING TRADITIONELL LIVFÖRSÄKRING I PP PENSION FÖRSÄKRINGSFÖRENING (GÄLLER FRÅN )

Tjänstepension i Alecta

Faktablad Pensionsförsäkring med traditionell förvaltning Garanterade engångspremier i serie/engångspremier

Vem ska förvalta din avtalspension? PA-KFS 09

REKOMMENDATION. Informationsgivning i samband med flytt av pensionsförsäkrings värde (REV. 1)

Rutiner För pension för anställd inom Gnosjö Kommun

Försäkringstekniska riktlinjer. för Alecta pensionsförsäkring, ömsesidigt

Faktablad för kapitalförsäkring med depåförvaltning. Försäkringsgivare: Swedbank Försäkring AB Publicering:

Transkript:

Försäkring Förmånsbestämd Ålderspension 1. FÖRSÄKRINGSLÖSNINGAR FÖR FÅP, EP/BP SAMT INLÖSEN Anbud skall baseras på nedanstående uppgifter. Samtliga förfrågningar skall besvaras med hänvisning till respektive frågenummer. 1.1 TRAFIKLJUSSYSTEMET a) Anbudsgivare skall redogöra för sin senaste klassificering enligt det s.k. trafikljussystemet. Anbudsgivare skall ha grönt ljus. 1.2 FÖRSÄKRINGSVILLKOR a) Fullständiga försäkringsvillkor för efterfrågade produkter skall bifogas anbudet. 1.3 HÄLSOPRÖVNING a) Ange i vilken utsträckning och på vilket sätt en ev. hälsoprövning krävs. 1.4 FLYTTRÄTT a) Vilka villkor, bestämmelser, ev. avgifter m.m. som gäller beträffande flytträtt av pensionskapitalet. b) Anbudsgivaren skall även redogöra för hur lång tid själva flytten av kapital tar från det att anmälan kommer in tills det att kapitalet är placerat på önskat alternativ. c) Ange om flytt kan ske utan inhämtning av godkännande ifrån de försäkrade vid förmånsbestämd försäkring. Om godkännande krävs så redovisa den praktiska hanteringen och administrationen omkring detta. 1.5 PREMIEBEFRIELSEFÖRSÄKRING Den löpande försäkringen skall omfattas av premiebefrielse vid långvarig arbetsoförmåga. a) Redovisa kostnad för premiebefrielse med R-karens 1.6 RETROAKTIVITET a) Hur hanteras retroaktiva premiehöjningar respektive premiesänkningar på grund av retroaktiv löneändring? b) Hur hanteras återbetalning av premier på grund av sent anmäld avgång ur tjänst eller liknande händelse? Beskriv ev. begränsning i retroaktiviteten samt om det skiljer sig mellan ålderspensionspremier och riskpremier.

1.7 PENSIONSBESKED a) Anbudsgivaren skall ge fortlöpande information genom pensionsbesked till arbetstagarna om deras pensionsförmåner. Pensionsbesked sänds årligen till arbetstagaren. b) Exempel på pensionsbesked skall bifogas samt ange när/hur ofta dessa skickas. c) Ange om pensionsbesked även kommer att sändas ut under fribrevstid. Både under avtalstiden samt efter avtalstiden med Kommunerna. 1.8 SERVICEORGANISATION OCH KUNDTJÄNST a) Anbudsgivarens serviceorganisation skall vara anpassad för arbetsgivarens behov. Anbudsgivaren skall tillhandahålla kundtjänstfunktioner för frågor om pensioner, försäkringar m.m. Kundtjänsten skall ha 020-nummer eller likvärdig service samt vara tillgängligt under normal kontorstid. 1.9 UTLÄMNING AV FÖRSÄKRINGSINFORMATION Anbudsgivaren skall a) acceptera att ombud med av Kommunerna utställd fullmakt skall likställas med Kommunerna och på så vis få företräda Kommunerna med samma villkor som gäller för Kommunerna enligt upprättat avtal. Inga andra avgifter än de som är upptagna i avtalet med Kommunerna för hanteringen enligt denna upphandling får tas ut av Kommunerna eller av ombud till vilken Kommunerna utställt fullmakt. Anbudsgivaren bör b) ha elektronisk överföring av försäkringsinformation. Anbudsgivare skall ange om man har system för överföring av försäkringsinformation via XML-filer från egna register till rådgivarens kundvårdssystem för att underlätta rådgivningen till den anställde c) till Kommunerna eller den som satts i dess ställe via utställd fullmakt leverera all den information som behövs för fullständig pensionsutredning på individnivå som ej levereras i ev. XML-fil, t.ex. intjänade förmåner, premieinformation m.m. Upplysningen skall lämnas senast inom 7 arbetsdagar räknat från begäran på det sätt som Kommunerna eller dess ombud önskar. Om inte 7-dagarsgränsen kan utlovas, redogör då för vilken tid som i normalfallet kan garanteras. Om en kostnad för utlämnandet av informationen tas ut skall detta redovisas. Anbudsgivaren skall d) beskriva vilken kontaktväg, via person eller avdelning ovan nämnda tjänster ska beställas av. 1.10 KVALITETSSÄKRINGSSYSTEM a) Anbudsgivaren skall redogöra för sitt ev. kvalitetssäkringssystem.

1.11 ÖVRIGT Följande bör redovisas a) Redogör för ev. utveckling av tjänster, service, produkter m.m. som planeras för framtiden inom området som aktuell upphandling avser och som är av intresse för kommunerna. 1.12 BERÄKNINGSUNDERLAG a) Anbud skall avse personer enligt bilagan med beräkningsunderlaget. I anbud skall premier beräknas per 2012-05-01 och utifrån de övriga förutsättningar som anges i bilagan. Bifogade lista över individer utgör endast beräkningsunderlag (fiktiva personer) och skall därför inte betraktas som slutlig förteckning över de personer som kommer att försäkras. 1.13 ÅLDERSPENSION (LÖPANDE) a) Förmånsbestämd ålderspension enligt KAP-KL. Premie per person och summa enligt bifogat beräkningsunderlag 1.14 ÅLDERSPENSION (INLÖSEN) a) Engångspremie för inlösen av IPR-förmån. Premie per person och summa enligt bifogat beräkningsunderlag 1.15 EFTERLEVANDEPENSION a) Förmån och premie per person och summa avseende efterlevandepension till vuxen respektive barn enligt bifogat beräkningsunderlag. 1.16 PREMIEGRUNDER a) Ange om vissa eller samtliga premier är könsneutrala eller inte. b) Ange vilken bruttoränta som har använts vid beräkning av premier för den löpande Fåp-premien respektive inlösen av pensionsrätter c) Ange återstående livslängd: i. För kvinna 30 år ii. För kvinna 50 år iii. För kvinna 60 år iv. För kvinna 65 år v. För man 30 år vi. För man 50 år

vii. För man 60 år viii. För man 65 år d) Ange om dessa grunder kan komma att ändras inom den närmaste framtiden och i så fall när. e) Ange när livslängderna uppdaterade senast 1.17 PREMIETEKNIK a) Redogör för om andra premier än den löpande premien kan komma att tas ut, t.ex. a. Indexeringspremier b. Kompletteringspremier c. Premietillägg d. infasningspremier e. ev övriga premier Redogör även tydligt för i vilka sammanhang dessa kan komma att tas ut. b) Uppge ev. annan relevant information för att klargöra förutsättningarna för hur premien har framräknats. 1.18 SYSTEMSTÖD, HJÄLPFUNKTIONER SAMT ADMINISTRATIVA RUTINER a) Beskriv hur rapportering sker av a. nyanmälan b. avgång c. dödsfall d. lönerapportering e. sjukfall b) Ange vilka krav anbudsgivaren ställer, samt när rapportering ska ske från arbetsgivaren c) Ange ev. kostnad för tillgång till systemet d) Redovisa vilken information som Kommunernas pensionshandläggare, ekonomer m.m. kan få ut av systemet samt vilka simuleringsmöjligheter m.m. som systemet klarar av. 1.19 PREMIEPROGNOS Anbudsgivare skall a) redovisa om premieprognos kan lämnas b) redovisa ev. kostnad för prognosen c) redovisa hur många prognosår som levereras d) redovisa när under året som prognosen kan levereras

1.20 INFORMATION OCH UTBILDNING/DOKUMENTATION Anbudsgivare bör a) tillhandahålla utbildning/information inom ämnesområden som har anknytning till berörda pensionsavtal hos Kommunerna. b) tillhandahålla dokumentation och handböcker på svenska. Exempel på handbok bör bifogas anbudet på cd eller i liknande elektronisk form. c) beskriva utbildningsutbud och ange kostnad för detta. d) tillhandahålla informationsmaterial avseende kollektivavtalets pensionsförmåner m.m. Beskriv omfattningen av informationen samt hur denna information görs tillgänglig för Kommunernas handläggare samt Kommunernas anställda. 1.21 AVGIFTSUTTAG LÖPANDE FÖRSÄKRING a) Ange följande ev. kostnader Löpande premier På förvaltat kapital På premien Per försäkring På utbetalning b) Eventuella kostnader som kan tillkomma. Inga andra kostnader än vad som redovisas i anbudet får tas ut för utförandet av de efterfrågade tjänsterna enligt detta förfrågningsunderlag c) Ange om kostnad per försäkring tas ut under enbart aktiv premiebetalningstid eller även under fribrevstid och/eller utbetalningstid d) Ange hur den ev. avgiften på utbetalningen tas ut och vilken teknik som används för att hantera detta. 1.22 AVGIFTSUTTAG ENGÅNGSBETALD FÖRSÄKRING a) Ange följande ev. kostnader Engångspremier På förvaltat kapital På premien Per försäkring På utbetalning

b) Eventuella kostnader som kan tillkomma. Inga andra kostnader än vad som redovisas i anbudet får tas ut för utförandet av de efterfrågade tjänsterna enligt detta förfrågningsunderlag c) Ange om kostnad per försäkring tas ut under enbart aktiv premiebetalningstid eller även under fribrevstid och/eller utbetalningstid d) Ange hur den ev. avgiften på utbetalningen tas ut och vilken teknik som används för att hantera detta. 1.23 AVKASTNING/ÅTERBÄRING a) Ange historisk avkastning för respektive år för de senaste 15 åren om möjligt b) Ange genomsnittlig avkastning för i. 2007-20111231 ii. 2005-20111231 iii. 2001-20111231 iv. 1997-20111231 c) Ange historisk återbäring för respektive år för de senaste 15 åren om möjligt d) Ange genomsnittlig återbäring för i. 2007-20111231 ii. 2005-20111231 iii. 2001-20111231 iv. 1997-20111231 e) Aktuell fördelning av bolagets placeringstillgångar på olika tillgångsslag. Senast kända samt för perioden 2007-2011 med utgångspunkt för placeringsfördelningen per sista december för respektive år. 1.24 SOLVENSGRAD/KVOT Ömsesidiga försäkringsbolag skall uppge solvensgraden per 2011-12-31 Vinstutdelande försäkringsbolag skall uppge solvenskvoten per 2011-12-31 1.25 SLUTBETALNING Anbudsgivare skall a) åta sig att beräkna s.k. slutbetalning både för de med löpande Fåp samt för de som valt alternativ pensionslösning.

1.26 BERÄKNING AV FRILAGD PREMIE Anbudsgivaren skall a) Åta sig att beräkna frilagd premie för anställd som önskar annan försäkringsgivare utifrån de upphandlade alternativen. b) Leverera premieberäkningen till det bolag eller person som kommunen informerar om c) Ange kostnaden per beräkning d) Ange leveranstiden på beräkningarna efter det att beställning gjorts