Uppdragsavtal med KAF Kollektivavtalsförsäkring, ömsesidigt

Transkript

1 FÖRHANDLINGSPROTOKOLL Ärende: Uppdragsavtal med KAF Kollektivavtalsförsäkring, ömsesidigt Parter: Föreningen Svenskt Näringsliv Privattjänstemannakartellen (PTK) Närvarande: för Svenskt Näringsliv för PTK Jan-Peter Duker, ordförande, Pär Andersson, Ingvar Backle, Alf Eckerhall och Hans Gidhagen, vid protokollet Mari-Ann Krantz, Louise Adelborg, Björn Bergman, Monica Gustafsson, Jeanette Janson, Ellen Linder, Richard Malmborg, Lars-Bonny Ramstedt, Anders Widlund och Liisa Ödéen Vento 1 Svenskt Näringsliv och PTK träffade den 6 mars 2002 överenskommelse om att bilda ett nytt ömsesidigt försäkringsbolag för att utveckla administrationen av ITP-planen så att den blir sammanhållen i ett bolag. Arbetet med detta pågår och koncession har nu sökts för det nya bolaget kallat KAF Kollektivavtalsförsäkring, ömsesidigt (KAF). KAFs bolagsstämman kommer att bestå utav 10 delegerade utsedda av Svenskt Näringsliv och 10 delegerade utsedda av SIF, Tjänstemannaförbundet HTF, Ledarna, Sveriges Civilingenjörsförbund och PTK. Styrelsen skall bestå av fem ledamöter som representerar Svenskt Näringsliv och fem ledamöter som representerar de senare organisationerna. Till KAF kommer att föras den verksamhet i Förenade Liv Kollektivavtalsförsäkring AB (FLKAB) som grundas på kollektivavtal mellan Svenskt Näringsliv och PTK. Bolaget skall vidareutveckla administrationen så att den effektiviseras och kan läggas i ett särskilt administrationsbolag inom KAF. Alecta Pensionsförsäkring, ömsesidigt (Alecta) kommer att sköta KAF:s verksamhet när bolaget startar. KAF kommer att träffa ett särskilt samarbetsavtal med Alecta om skötseln av KAF och avtalstiden kommer inte att överstiga 3 år.

2 2 KAF kommer att vara ett kollektivavtalsbolag och parterna är därför eniga om att bolagets uppdrag skall grundas på en överenskommelse mellan Svenskt Näringsliv och PTK. Parterna är därför överens om att träffa ett uppdragsavtal med KAF så snart det har rättskapacitet med innehåll som framgår av bilaga 1. Svenskt Näringsliv och PTK är eniga om att ändra ITP-planen före den 1 januari 2003, så att det däri framgår att KAF övertar de uppdrag som för närvarande åligger FLKAB och i övrigt anpassa planen till den nya ordningen för administrationen. 3 Svenskt Näringsliv och PTK är vidare överens om att KAF skall träffa ett uppdragsavtal med Alecta angående de delar av ITP-planen som bolaget administrerar och de förmåner som bolaget försäkrar. Detta uppdragsavtal skall utformas i enlighet med särskild överenskommelse mellan Svenskt Näringsliv och PTK. 4 Ålderspensionsförmånerna och ITPK inom ITP-planen kan idag finansieras av arbetsgivaren inom den så kallade FPG/PRI-systemet. Pensionsregistreringsinstitutet (PRI) handhar de pensionsskuldsberäkningar som är nödvändiga inom detta system samt huvuddelen av administration av detsamma. Uppdragsavtal mellan KAF och PRI skall träffas i enlighet med särskild överenskommelse mellan Svenskt Näringsliv och PTK. 5 Att jämte ordföranden justera detta protokoll utsågs Mari-Ann Krantz. Vid protokollet Justeras

3 Bilaga 1 AVTAL OM ATT ADMINISTRERA ITP-PLANEN MELLAN FÖRENINGEN SVENSKT NÄRINGSLIV (Svenskt Näringsliv) PRIVATTJÄNSTEMANNAKARTELLEN (PTK) och KAF Kollektivavtalsförsäkring, ömsesidigt (KAF) Svenskt Näringsliv och PTK träffar med KAF följande uppdragsavtal A. KAFs åtaganden 1. KAF åtar sig att sköta administrationen av ITP-planen enligt gällande överenskommelser mellan Svenskt Näringsliv och PTK. Med KAF förstås i detta avtal även dotterbolag inom KAF, som i enlighet med 1 i förhandlingsprotokollet bildas för att vara administrationsbolag för ITP-planen. 2. Uppdraget att administrera ITP-planen innebär att KAF skall vara kontaktpunkt mellan arbetsgivarna respektive tjänstemännen och de försäkringsbolag som meddelar ITP-planens förmåner. 3. Pensioneringsavtal, dvs det avtal som arbetsgivaren tecknar för att få ITP-planens förmåner, skall för alla försäkringsbolags och PRI:s räkning ingås med KAF fr o m den 1 januari Idag samlar Alecta pensionsförsäkring, ömsesidigt (Alecta) in de grunduppgifter som krävs för fullgörandet av respektive försäkringsbolags uppdrag för ITP-planen. Dessa grunduppgifter skall fr o m den 1 januari 2003 i stället samlas in av KAF. 5. Idag faktureras arbetsgivaren för ITP-planens förmåner av Alecta och Förenade Liv Kollektivavtalsförsäkring AB (FLKAB). Samtliga dessa fakturor skall från den 1 januari 2003 skickas i KAFs namn. Det åligger sedan KAF att vidarebefordra inbetalda premier och avgifter till rätt mottagare. 6. ITPK-administrationen (inklusive ovan nämnda fakturering) sköts idag av FLKAB. Genom avtal den 28 juni 2002 har Svenskt Näringsliv, PTK och FLKAB överenskommit att transportera detta uppdrag till KAF med giltighet fr o m den 1 januari KAF skall därmed handha valet av försäkringsgivare för ITPK.

4 7. Företag som tillämpar FPG/PRI-systemet får skuldberäkningsuppgifter och fakturor från PRI. Svenskt Näringsliv och PTK är överens om att utveckla administrationen för ITP-planen så att den blir sammanhållen i ett bolag (KAF). 8. Alecta skickar idag ut pensionsbesked till alla som omfattas av ITP-planens förmåner. FLKAB skickar ut en bekräftelse på de val av ITPK som tjänstemännen gör. Respektive försäkringsbolag skickar ut värdebesked för ITPK-försäkringarna och i förekommande fall ändringar av förmånstagarförordnanden. KAF tar över uppgiften att sända ut pensionsbesked från Alecta samt uppgiften att sända ut bekräftelse på ITPK-val fr o m den 1 januari Dessa uppgifter samt övriga uppgifter om respektive tjänstemans förmåner i ITP-planen skall så snart det är möjligt lämnas i samma information från KAF, så att tjänstemannen får ett sammanhållet ITP-besked. 9. KAF skall svara för allmän och generell information om ITP-planen. Det bör utredas huruvida det är lämpligt att KAF även tillhandahåller viss informationsservice som idag ges av försäkringsbolagen, utan att för den skull ta ifrån försäkringsbolagen deras informationsansvar KAF skall sköta administrationen av medlen för informationsverksamhet enligt överenskommelsen mellan Svenskt Näringsliv och PTK den 18 november Alecta och FLKAB förvaltar idag medel för kollektivavtalsgarantin. Svenskt Näringsliv och PTK är överens om att KAF skall förvalta de medel som idag förvaltas av FLKAB, samt den garantifond som avsågs bildad genom överenskommelsen mellan Svenskt Näringsliv och PTK den 14 december 1998 angående disposition av dåvarande SPPs (numer Alectas) konsolideringskapital 3. KAF skall vidare ansvara för att ärenden enligt kollektivavtalsgarantin regleras på rätt sätt. 12. KAF skall ansvara för och vara föredragande i de nämnder som finns för ITPplanen, dvs ITPG-, ITPK- och TGL-nämnden, samt även LFU-nämnden.

5 B. KAFs förhållande till försäkringsbolag som meddelar ITP-förmåner 1. KAF skall träffa administrationsavtal med alla försäkringsbolag som meddelar ITP-planens förmåner. 2. Vad det gäller försäkringsbolag som meddelar ITPK så skall de administrationsavtal som för närvarande gäller mellan FLKAB och respektive försäkringsbolag ersättas med nya avtal i enlighet med underbilaga fr o m den 1 januari 2003 eller den tidigaste tidpunkt som är möjlig. 3. KAF skall före den 1 januari 2003 ha träffat administrationsavtal med Alecta. 4. KAF företräder genom Pensioneringsavtalet försäkringsbolagen i tecknandet av försäkringsavtal respektive administrationsavtal. 5. KAF skall företräda samtliga försäkringsbolag i de kollektivavtalsnämnder som finns för ITP, TGL och LFU. Om det befinns påkallat i särskilda fall har även respektive försäkringsbolag möjlighet att närvara vid sammanträde i sådan nämnd. C. Ersättning 1. KAF skall erhålla full ersättning för de tjänster som utförs enligt detta avtal motsvarande självkostnaden för tjänsternas utförande. D. Generella förpliktelser 1. Uppgifter om företag och tjänstemän som KAF utnyttjar för fullgörandet av uppdraget och som grundas på insamlat material får inte utan Svenskt Näringslivs och PTKs medgivande användas för annat ändamål. Detsamma gäller för uppgifter som KAF får från de försäkringsbolag som meddelar ITP-förmånerna. 2. KAF åtar sig att anpassa sin verksamhet till de förändringar som avtalsparterna beslutar om i ITP-planen. E. Upphörande av avtalet m m 1. Detta avtal gäller tills vidare med en ömsesidig uppsägningstid om ett år. Om detta avtal upphör överlämnas de för administrationen av ITP-planen upplagda registren utan särskilt vederlag till avtalsparterna för ITP-planen, Svenskt Näringsliv och PTK, av KAF. Samma gäller för verksamheten speciellt utformade arbetsmetoder, dataprogram etc, för vilka KAF uppburit full ersättning från verksamheten.

6 För verksamheten nödvändiga övriga hjälprutiner som andra arbetsmetoder, dataprogram etc ställs mot skälig ersättning till avtalsparternas, Svenskt Näringsliv och PTK, förfogande. Därjämte äger KAF uppbära skälig ersättning för kostnader som är förenade med avvecklingen av uppdraget att administrera ITP-planen. Överläggning i hithörande frågor upptas när uppsägning sker. 2. Tvist i anledning av detta avtal och dess underbilaga skall avgöras genom skiljedom enligt reglerna för Stockholms Handelskammares Skiljedomsinstitut. Skiljemännen skall utses av Stockholms Handelskammares Skiljedomsinstitut. 3. Detta avtal är upprättat och undertecknat i tre exemplar, varav Svenskt Näringsliv, PTK och KAF tagit var sitt exemplar. Stockholm den Föreningen Svenskt Näringsliv Privattjänstemannakartellen KAF Kollektivavtalsförsäkring, ömsesidigt

7 Underbilaga Riktlinjer för administrationsavtal mellan KAF och försäkringsgivare som meddelar ITPK-egenpension Avtal mellan (försäkringsgivaren) och KAF 1. (Försäkringsgivaren) åtar sig att meddela ITPK-egenpension i enlighet med mellan Svenskt Näringsliv och PTK träffade avtal om ITP-planen samt av Svenskt Näringsliv och PTK i förekommande fall genom ITPK-nämnden lämnade rekommendationer. 2. Försäkringsavtal mellan (försäkringsgivaren) och försäkringstagarna (arbetsgivarna) ingås genom att Pensioneringsavtal träffas mellan KAF och försäkringstagarna. 3. KAF företräder (försäkringsgivaren) gentemot försäkringstagarna och svarar för debitering och inkassering av premie. KAF vidarebefordrar premien till (försäkringsgivaren) efter avdrag för den administrationsersättning som KAF avräknar. 4. Försäkringsvillkor för ITPK-egenpension som utfärdas av (försäkringsgivaren) skall vara godkända av Svenskt Näringsliv och PTK. Sådant godkännande lämnas genom ITPK-nämnden. Av försäkringsvillkor, försäkringsbesked och annan information skall klart framgå att försäkringen är en del av ITP-planen enligt avtal mellan Svenskt Näringsliv och PTK. 5. Den ITPK-försäkrades val av bolag skall göras på blankett som fastställs av ITPK-nämnden. Blanketten tillhandahålls av KAF som distribuerar den på lämpligt sätt till försäkrade och (försäkringsgivaren). KAF ansvarar för generell information om ITPK samt information till tjänstemännen om valmöjligheterna. KAF skall meddela (försäkringsgivaren) om den ITPK-försäkrades val av bolaget och bekräfta gjort val till den försäkrade. 6. Ålderspensionen skall utgöras av en pensionsförsäkring enligt Inkomstskattelagens definition. ITPK-egenpension får ej innehålla efterlevandeskydd i annan form än premieåterbetalning eller av ITPK-nämnden godkänd utformning (återbetalningsskydd).

8 Ålderspension och efterlevandeskydd i ITPK skall var oberoende av den försäkrades kön. 7. (Försäkringsgivaren) skall i god tid meddela KAF innan större marknadsföringsaktiviteter avseende ITPK genomförs av bolaget. KAF skall samtidigt få information om det material som skall användas. Produktinformation om ITPK-egenpension skall innehålla standardexempel med för alla bolag gemensamma förutsättningar. Förutsättningarna fastställs av Svenskt Näringsliv och PTK. 8. KAF åtar sig att till (försäkringsgivaren) överföra egenpensionspremier senast den sista bankdagen i månaden efter den som premien avser. Om det visar sig att den levererade avgiften är för hög eller felaktig skall (försäkringsgivaren) återbetala det felaktiga beloppet till KAF. Vid försenad eller utebliven premie för den enskilde tjänstemannen förskotterar KAF denna, om tjänstemannen är anställd i företag som är bundet av garantigrundande kollektivavtal om ITP. 9. Administrationsersättning enligt punkt 3 utgör X procent av egenpensionspremiesumman, dock minst Y kr/kalenderår. Talen fastställs av KAF för ett år i taget i förväg och avvägs så att, såvitt förutses kan, ersättningen kommer att motsvara KAFs kostnader för inkassering och fördelning av ITPK-avgiften. Talen (X respektive Y) för respektive år framgår av särskild bilaga till detta avtal. 10. (Försäkringsgivaren) åtar sig att till ITPK-nämnden lämna sådana statistikuppgifter rörande försäljningsresultat m m som ITPK-nämnden kan komma att begära. 11. (Försäkringsgivaren) företräds i ITPK-nämnden av KAF, men har också möjlighet att i särskilda fall närvara direkt i nämnden. KAF ansvarar för att uppgifter som kommit bolaget tillhanda och som kan vara känsliga från konkurrenssynpunkt behandlas strikt konfidentiellt. 12. (Försäkringsgivaren) åtar sig att till försäkringstagare (arbetsgivare) eller, efter godkännande från den försäkrade tjänstemannen, till övriga försäkringsbolag som meddelar ITPK-egenpension lämna de uppgifter både vad gäller ITPK och övriga förmåner enligt ITP-planen som erfordras för att fastställa värdet på de fribrev som den försäkrade är berättigad till samt som erfordras för att bedöma vilket avdragsutrymme som finns för arbetsgivaren.

9 13. För samråd i frågor enligt detta avtal skall finnas en samarbetskommitté mellan KAF och de försäkringsbolag som meddelar ITPK-egenpension, kallad EP-kommittén. (Försäkringsgivaren) har rätt att utse en ledamot jämte en suppleant i samarbetskommittén. 14. Om ITP-planen ändras så att KAF, eller dotterbolag till KAF, inte längre skall administrera ITPK, upphör detta avtal automatiskt att gälla. I övrigt gäller avtalet tills vidare med en ömsesidig uppsägningstid om ett år. KAF kan dock inte utan godkännande av ITPK-nämnden säga upp avtalet för upphörande. 15. Tvist angående detta avtal skall slutgiltigt avgöras genom skiljedom enligt gällande svensk lag. xxxx