Swedbank Roburs Premiumfonder

Transkript

1 Informationsbroschyr 1 januari 213 Swedbank Roburs Premiumfonder Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (24:46) om investeringsfonder och Finansinspektionens föreskrifter (28:11) om investeringsfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för respektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren. Fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan STOCKHOLM För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga investeringsfonder som fondbolaget förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren. Fonder Informationen i denna broschyr omfattar följande specialfonder: Uppdragsavtal Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondandelsägarregister och IT-drift m.m. Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm Organisationsnummer: Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (24:46) om investeringsfonder eller fondbestämmelserna. Avgiftsfördelningsavtal Fondbolaget placerar fondernas tillgångar i egna och andra förvaltares fonder (externa förvaltare). De förvaltare vars fonder fondbolaget har valt ut efter en strukturerad urvalsprocess är Schroders, Fidelity Investments, Merrill Lynch, Alliance Capital Management, JP Morgan Fleming, Axa Rosenberg, HSBC, First State, Henderson, Pictet Funds, Odin, Aktia, Franklin Templeton och Selector Management Fund m.fl. Fondbolaget gör löpande utringar av andra externa fondförvaltare som kan vara aktuella för fonderna. De förvaltningsavgifter som de externa förvaltarna tar ut ur de fonder som fonderna investerar i uppgår normalt till mellan,35 och 2,1 procent. Fondbolaget ersätter löpande fonderna för de fasta avgifter som utgår till de externa förvaltarna. Fondbolaget ersätter även löpande fonderna för de fasta förvaltningsavgifter som tas ut ur fondbolagets övriga fonder i den utsträckning fonderna investerar i sådana fonder. Härigenom blir den totala ersättning för förvaltning som belastar fonderna följande, i procent av fondförmögenheten per år (se närmare vid Gällande avgifter): 1,3 % 1,6 % 1,8 % Fondbolaget har träffat avtal med bl. a. ovannämnda externa förvaltare om att fondbolaget skall erhålla en viss andel av de avgifter som belöper på de investeringar som fonderna gör i de externa förvaltarnas fonder. Denna andel varierar normalt mellan 25 procent och 5 procent av avgifterna. Fondbolaget väljer externa förvaltare på grundval av en strukturerad urvalsprocess, där fondernas förvaltningsresultat och förvaltarens förvaltningsorganisation är avgörande för om fonderna skall investera i förvaltarens fonder. Andelsägarregister Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ). Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgifter finns. Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter. Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om fondbolaget beslutar att fonden skall upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, skall överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden skall omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs. Fondernas riskprofil och målgrupp Den risk som är förenad med att placera i blandfonder påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktier och räntor. Placering i aktier är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt. Den risk som är förenad med att placera i räntebärande överlåtbara papper påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Räntefonder som placerar i räntebärande överlåtbara papper med längre löptider medför en högre risk, då marknadst på fondpappren påverkas mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor ökar t på fondens innehav av räntebärande överlåtbara papper. Med stigande räntor minskar däremot t på fondens innehav av räntebärande överlåtbara papper. Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. fonder (ETF) så kallade alternativa Fondens medel får placeras i fondandelar, överlåtbara papper i form av hedgefonder och enligt följande. Mellan 3 och procent av fondens medel kommer att placeras i räntefonder. Mellan och 5 procent av fondens medel kommer att placeras i aktiefonder. Mellan och 2 procent av fondens medel kommer att placeras i alternativa Fonden får placera i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken Derivatinstrument för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) räntefonder och alternativa Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Spridningen till olika förvaltare och placeringar i alternativa investeringar som bidrar till att diversifiera portföljen, minskar den totala risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i papper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 5. fonder (ETF) så kallade alternativa Swedbank Roburs Premiumfonder - 1 (3)

2 Fondens medel får placeras i fondandelar, överlåtbara papper i form av hedgefonder och enligt följande. Mellan 15 och procent av fondens medel kommer att placeras i räntefonder. Mellan och 75 procent av fondens medel kommer att placeras i aktiefonder. Mellan och 2 procent av fondens medel kommer att placeras i alternativa Fondens tillgångar får placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken Derivatinstrument för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) räntefonder och alternativa Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Spridningen till olika förvaltare och placeringar i alternativa investeringar som bidrar till att diversifiera portföljen, minskar den totala risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i papper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6. fonder (ETF) så kallade alternativa Fondens medel får placeras i fondandelar, överlåtbara papper i form av hedgefonder och enligt följande. Mellan och 8 procent av fondens medel kommer att placeras i räntefonder. Mellan 2 och procent av fondens medel kommer att placeras i aktiefonder. Mellan och 2 procent av fondens medel kommer att placeras i alternativa Fondens tillgångar får placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken Derivatinstrument för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) räntefonder och alternativa Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Spridningen till olika förvaltare och placeringar i alternativa investeringar som bidrar till att diversifiera portföljen, minskar den totala risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i papper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 7. Riskmätning Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell). Fondbolaget mäter risken i samtliga fonder som omfattas av denna informationsbroschyr genom åtagandemetoden. Åtagandemetoden Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat. Vid beräkningen konverteras derivat till exponeringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltaberäkning. Vid beräkningen av de sammanlagda exponeringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (24:46) om investeringsfonder högst uppgå till procent av fondens. Derivatinstrument I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt. Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker. Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på marknaden. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha. Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex. fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar. Gällande avgifter Nedan anges den årliga förvaltningsavgift som fondbolaget tar ut ur fonden. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer. Årlig förvaltningsavgift: 1,32 % av fondens Årlig förvaltningsavgift: 1,62 % av fondens Årlig förvaltningsavgift: 1,82 % av fondens Högsta avgift Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring och för tillsyn och revisorer). Förvaltningsavgifter i underliggande fonder tillkommer. Fondbolaget för dock tillbaka de fasta förvaltningsavgifterna vid placeringar i andra fonder. Det är således endast eventuella prestationsbaserade förvaltningsavgifter i underliggande fonder som i slutändan belastar fonden. Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fond är 3 procent av underliggande fonds. Högsta prestationsbaserade förvaltningsavgift som får tas ut i underliggande fonder är 4 procent av underliggande fonds avkastning per respektive mätperiod., Swedbank Robur Premium Balanserad, Swedbank Robur Premium Modig Årlig förvaltningsavgift: 2,12 % av fondens Fondens resultat och utveckling För att se fondernas historiska avkastning, se bilaga till informationsbroschyren. Försäljning och inlösen Försäljning och inlösen av andelar sker genom Swedbank AB (publ) och samverkande sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. Vid försäljning och inlösen, som görs före kl (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt bankdagen efter påföljande bankdag. Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna. Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fondbolaget senast fyra bankdagar efter köp och inlösendagen. Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. För information om samtliga återförsäljare av fonderna, se Skatteregler Fondens beskattning Sedan den 1 januari 212 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdelning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo) Sedan den 1 januari 212 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav. Underlaget för schablonskatten kapitalunderlaget Swedbank Roburs Premiumfonder - 2 (3)

3 - utgörs av t på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt på,4 procent av underlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 3 procent. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 lagen (24:46) om investeringsfonder. Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett av kr vid beskattningsårets ingång. Kapitalunderlaget är kr och schablonintäkten blir 4 kr ( *,4). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 3 procent. Skatten blir 12 kr (4 *,3). Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsägaren för utdelningen med 3 procent. Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 3 procent skatt medan en kapitalförlust får dras av. Kapitalförluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder får dras av till procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i aktiefonder och blandfonder gäller att en kapitalförlust får dras av till procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar. I övrigt får en kapitalförlust dras av till 7 procent mot andra kapitalinkomster. Den årliga schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket men det sker inget avdrag för preliminärskatt. Vid utdelning dras 3 procent preliminärskatt och utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket men det görs inget skatteavdrag. Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Skadestånd Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Swedbank Roburs Premiumfonder - 3 (3)

4 Swedbank Roburs Premiumfonder Historisk avkastning Nedan visas den historiska avkastningen för fonderna de senaste fem eller tio åren. Om en fond funnits kortare tid än så visas de år då helårsuppgifter finns. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. % Fond ,7-4,8,4 3,3 3,3 % Fond - - 5,7 2,2 6,2,9-17,4 16,5 5,6-2,2 % Fond - - 6,6 28,6 8,3 1,3-27,6 23,8 8,1-7,2 1 (1)

5 Information om Fondbolaget och förvaltade investeringsfonder Fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm Organisationsnummer: Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktiekapital på 1 25 SEK under 211. Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm. Styrelseledamöter och ledande befattningshavare Catrin Fransson, styrelseordförande, chef för Svensk bankrörelse Swedbank AB (publ) Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d. chefsredaktör för Affärsvärlden Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ) Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögskolan Göteborg Marianne Flink, Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ) Verkställande direktör Marianne Nilsson Ställföreträdande VD Fredrik Sandberg Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Magnus Ehrenbäck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Carl Dahlborg Finanschef, Fredrik Sandberg Chef för internrevision, Mattias Olander Revisorer Fondens revisionbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Jan Larsson. Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Banco Etisk Europa Folksam LO Obligation Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Hedge Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur ETF OMX S3 Swedbank Robur ETF OMX S3 Bear -1 Swedbank Robur ETF OMX S3 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Försiktig Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Offensiv Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige Global Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur IP Räntefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Momentum Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Privatiseringsfond Swedbank Robur Realinvest Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 5 Swedbank Robur Transfer 6 Swedbank Robur Transfer 7 Swedbank Robur Transfer 8 Swedbank Robur Transfer 9 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur Östeuropafond Sverigefonden Världsfonden Information om Fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)