Förvaringsinstitutet Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial (nedan kallad Förvaringsinstitutet).

Transkript

1 Informationsbroschyren för den angivna Fonden är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för Fonden utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren. Fondbolaget Danske Capital AB ( ) Datum för bolagets bildande Bolaget erhöll tillstånd enligt lagen om värdepappersfonder och omauktoriserades Fondbolaget enligt lagen om investeringsfonder. Storleken på bolagets aktiekapital SEK Bolagets rättsliga form Bolaget ägs av DDB Invest AB som är ett helägt dotterbolag till Danske Bank A/S, Danmark. Bolagets säte och huvudkontor Kungsträdgårdsgatan 16, Box 7523, Stockholm Styrelseledamöter Morten Rasten, Ordförande Managing Director, Danske Invest Management A/S Lars Eigen Möller, Ledamot Vicedirektör, Danske Capital Asset Management, Danske Bank A/S Kurt Hangaard, Ledamot Senior Vice President/COO, Danske Capital Asset Management, Danske Bank A/S Erik Eliasson, Ledamot Head of Danske Capital Sweden, Danske Bank A/S, Sverige Filial VD och ledande befattningshavare Pehr-Olof Malmström Verkställande Direktör, Klagomålsansvarig Victor Goldea Head of Business Support Värdepappersfonder som bolaget förvaltar Danske Capital Passiv Stiftelse Skåne Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning Danske Invest Global Index Danske Invest SRI Global Danske Invest Sverige Danske Invest Sverige Beta Danske Invest Sverige Fokus Danske Invest Sverige Kort Ränta Danske Invest Sverige Ränta Danske Invest Sverige Real Ränta Danske Invest Sverige/Europa Danske Invest Europa Danske Invest Horisont Ränta Danske Invest Horisont Försiktig Danske Invest Horisont Balanserad Danske Invest Horisont Offensiv Uppdragsavtal Fondbolaget har träffat uppdragsavtal med Danske Bank A/S. Uppdragsavtalet gäller: Ekonomi och redovisning, internrevision, juridik, compliance, personaladministration, IT-drift samt viss administration. Fondbolaget har uppdragsavtal med Danske Bank A/S avseende fondadministration. När det gäller förvaltningen av utländska överlåtbara värdepapper, Fondandelsfonder samt indexfonder har bolaget rådgivningsavtal med Danske Bank A/S. Fondbolaget har uppdragsavtal med Småföretagens Bokföringsservice SBS att upprätthålla funktionen för riskhantering. Förvaringsinstitutet Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial (nedan kallad Förvaringsinstitutet). Rättsliga form Aktiebolag Bolagets säte och huvudkontor Norrmalmstorg 1, Box 7523, Stockholm Huvudsakliga verksamhet Bankrörelse Fonden Andelsägarregister Fondbolaget för register över andelsägare och deras innehav. Då försäljning av fondandelar sker via en distributör kan denne anges som innehavare för annans räkning förutsatt att distributören har Finansinspektionens tillstånd till sådan registrering. Möjlighet att limitera teckningoch inlösenorder Det är inte möjligt att limitera teckningeller inlösenorder avseende fondandelar. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamhet Förvaltningen av ett fondbolags värdepappersfonder ska omedelbart tas över av respektive fonds förvaringsinstitut om; * Finansinspektionen återkallat fondbolagets tillstånd, * bolaget enligt lag har trätt i likvidation, * bolaget försatts i konkurs, eller * bolaget vill upphöra med förvaltningen av värdepappersfonderna. Så snart förvaringsinstitutet övertagit förvaltningen av en fond ska fonden snarast överlåtas till annat fondbolag om Finansinspektionen medger det. I annat fall ska fonden upplösas genom att dess tillgångar säljs och nettobehållningen i fonden skiftas ut till fondandelsägarna. Beslut om förändringar enligt ovan ska kungöras i Post- och Inrikes Tidning samt hållas tillgängliga hos Fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Kungörandet ska ske senast tre månader innan förändringen genomförs om inte Finansinspektionen beslutat om en kortare tidsperiod. Revisorer Deloitte, Stockholm Ansvarig revisor, Henrik Nilsson, auktoriserad revisor Fondens riskprofil och målgrupp Riskprofil Fonden är en väldiversifierad och aktivt förvaltad fond. Fonden är en Sid 1 av 7

2 fondandelsfond och placerar i svenska och utländska aktiefonder. Fonderna kan utgöras av både globala, länder- samt branschfonder. Placeringar i aktierelaterade överlåtbara värdepapper får totalt uppgå till 20 % av fondförmögenheten. Fonden har en valutarisk och en låg likviditetsrisk. Fonden har en högre risk än fonder som enbart, eller till viss del, placerar i obligationer och penningmarknadsinstrument. Fonden ska ha möjlighet att använda derivatinstrument i syfte att effektivisera förvaltningen av Fondens tillgångar. Användandet av derivat kommer dock inte höja Fondens riskprofil. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att andelsägaren får tillbaka hela det satsade beloppet. Målgrupp Eftersom Fonden placerar i aktiefonder är det viktigt att kunna vänta ut negativa marknadsförändringar. Fonden är lämplig som bas i ett långsiktigt sparande och passar sparare som kan avstå sitt kapital i cirka 5 år. Utdelande och ackumulerande andelsklasser Fonden består av följande andelsklasser: Ackumulerande andelsklass, icke utdelande, klass A Andelsklass A återinvesterar samtlig avkastning som tillkommer Fonden. Utdelande andelsklass, klass B Utbetalning av utdelning till andelsklass B sker i september månad. Utdelningen utbetalas i kronor och definieras som en procentuell andel av värdet på fondandelarna i andelsklassen på årets sista bankdag. Den procentuella andel som årligen delas ut motsvarar föregående års inflation plus en fast utdelning på 4-6%-enheter. Datum: Utdelning: 4,96 % av fondförmögenheten Kr/andel: 9,16 Kommande utdelning: Utdelning: 4,1 % av fondförmögenheten Kr/andel: 7,47 Riskmätning I den mån Fonden använder sig av derivatinstrument används den så kallade åtagandemetoden för beräkning av den sammanlagda exponeringen. De sammanlagda exponeringarna får högst uppgå till 100 % av fondförmögenheten enlig lagen 2004:46 om värdepappersfonder. Ändringar i fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra Fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka Fondens egenskaper såsom till exempel Fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos Fondbolaget samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar. Avgifter Fondandelsägaren uppmärksammas på att de fonder som Fonden placerar i för egen del eventuellt uttar ersättning för förvaltning, administration, redovisning, depåer mm samt transaktionsavgifter. Avgifter hänförda till förvaltning som belastas i de underliggande fonderna är inkluderade i Danske Invest Horisont Akties nedan nämnda förvaltningsavgift. Övriga kostnader i de underliggande fonderna får högst uppgå till 0,25 % per år. Courtage och transaktionskostnader hänförliga till köp och försäljning av fondandelar, överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument bestrids ur Fonden. Gällande avgift Nedan anges den årliga gällande förvaltningsavgift som Fondbolaget tar ut ur Fonden: Förvaltningsavgift: 1,5 Årlig avgift (2015): 1,63% Högsta avgift Den högsta avgift som Fondbolaget får ta ut ur Fonden: Teckningsavgift: 0 % Inlösenavgift: 0 % Högsta förvaltningsavgift: 1,50 % Försäljning och inlösen Handel med fondandelar kan ske genom Danske Bank A/S, Sverige Filial eller annan distributör. Besked om gällande distributörer kan lämnas av Fondbolaget. För Fonden är den gällande bryttidpunkten kl 15:00, vilket innebär att detta är den senaste tidpunkt då fondbolaget skall ha fått en begäran om köp eller inlösen av fondandelar för att det skall ske till den dagens kurs. Om begäran lämnas efter bryttidpunkten verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag. 15:00 är även senaste tiden för att erlägga likvid vid en köporder. Vid svenska halvdagar är bryttiden för handel i Fonden kl 11:00. Olika distributörer kan ha andra tidpunkter för då en order måste ha lämnats för att den skall utföras hos Fondbolaget till dagens kurs. Sådan tidpunkt måste alltid ligga före den officiella bryttidpunkten. Uppgift om detta lämnas av respektive distributör. Historisk avkastning Se bilaga 1.1. Skatteregler Fondens beskattning Svenska värdepappersfonder är inte skatteskyldiga för inkomst av tillgångar som ingår i Fonden. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person) Fondandelsägare beskattas vid direktsparande i fonder med en schablonskatt på 0.12 % årligen på sitt totala innehav. Värdet på innehavet avläses vid årets början. Schablonskatten är beräknad på en årlig schablonintäkt på 0,4 % som ska tas upp i deklarationen. (0,4 % * 30 % = 0,12 %). Fondandelsägare beskattas för utdelning från fonden med 30 % skatt. Preliminärskatt och utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 %. Kapitalvinst/-förlust redovisas som kontrolluppgift till Skatteverket. Sid 2 av 7

3 Om Fonden är knuten till fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Marknadsföring av fondandelar i ett annat EES-land Fondbolaget har uppdragit respektive återförsäljare, i de länder där fonderna får marknadsföras, att göra utbetalningar till fondandelsägare, lösa in andelar och tillhandahålla information. Fonden är inte registrerad i enlighet med United States Securities Act 1933 eller US Investment Companies Act 1940 eller annan tillämplig amerikansk lag. På grund av detta får andelar i Fonden inte erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till personer i Amerikas Förenta Stater. Andelar i Fonden får inte heller erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till fysiska eller juridiska personer om detta enligt Fondbolagets bedömning skulle innebära eller medföra risk. Skadestånd Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller själv vidtar sådan konfliktåtgärd. Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte heller skyldigt att i andra fall ersätta skada om Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarig för indirekt skada. Fondbolaget och Förvaringsinstitutet har dock skadeståndsskyldighet enligt lagen om värdepappersfonder 2 kapitlet 21. Föreligger hinder för Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet att verkställa betalning eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning ska Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet inte vara skyldig att betala dröjsmålsränta. Bilaga 1.1 Historisk avkastning Nedan visas den historiska avkastningen för fonderna de senaste tio åren eller från start om fonden inte funnits i tio år. Avkastningen för åren är baserad på handelskurser, dvs kursen sista bankdagen på året medan avkastningen för åren är baserad på slutkurser baserad på stängningskurser 31/12 varje år. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Danske Capital Passiv Stiftelse Skåne Fond 0,13% -18,76% 26,9 13,81% -5,03% 11,31% 15,43% 14,32% 2,67% Benchmark Sid 3 av 7

4 Danske Invest Sverige Beta Fond 50,52% 25,86% -13,17% 16,49% 25,39% 14,96% 6,31% Benchmark 50,22% 26,32% -13,2 16,8 25,61% 15,0 6,26% Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning Fond 14,27% -5,82% -16,5 33,64% 14,84% -2,64% 12,5 9,78% 9,97% 0,8 Benchmark 14,39% 0,42% -14,2 24,24% 14,86% 0,13% 9,3 11,81% 11,37% 5,78% Danske Invest Europa Fond 13,5 12,87% -33,38% 29,18% 7,87% -10,31% 24,32% 16,98% 12,21% 8,69% Benchmark 14,97% 8,1-34,78% 22,64% -2,07% -9,3 13,04% 23,64% 14,36% 4,63% Danske Invest Horisont Ränta 8% 6% 4% 2% -2% Fond 2,26% 6,52% 1,21% 5,22% -1,18% Benchmark 6,66% 4,21% 0,43% 6,91% 0,34% Sid 4 av 7

5 Danske Invest Horisont Försiktig Fond 4,39% 1,67% -6,78% 15,4 6,92% -1,0 9,01% 8,1 8,57% 1,58% Benchmark 4,8 2,34% -3,39% 11,2 5,36% 3,47% 6,42% 6,98% 11,5 2,76% Danske Invest Horisont Balanserad Fond 5,01% 3,16% -16,1 25,71% 9,44% -4,0 11,31% 11,23% 11,88% 3,09% Benchmark 7,22% 2,13% -12,09% 16,97% 7,76% 0,22% 8,42% 11,6 14,68% 4,23% Danske Invest Horisont Offensiv (fonden startade ) Fond 14,9 14,0 3,62% Benchmark 16,47% 17,89% 5,59% Fond 10,3 4,0-32,41% 38,84% 11,81% -8,7 14,08% 19,39% 16,23% 4,9 Benchmark 13,0 1,24% -31,59% 31,86% 13,31% -8,04% 13,1 24,13% 22,58% 7,51% Sid 5 av 7

6 Danske Invest Global Index Fond 2,09% 1,21% -27,66% 16,7 4,77% -4,14% 8,52% 25,58% 26,91% 6,68% Benchmark 3,24% 3,37% -27,73% 17,37% 4,4-3,68% 9,91% 25,06% 27,9 6,76% Danske Invest SRI Global Fond 1,4 1,69% -26,67% 17,22% 4,11% -5,3 7,96% 25,54% 27,69% 5,6 Benchmark 3,24% 3,37% -27,73% 17,37% 4,4-3,68% 9,91% 25,06% 27,9 6,76% Danske Invest Sverige Fond 26,59% -6,3-38,56% 67,6 26,24% -14,23% 17,62% 20,93% 10,56% 1,0 Benchmark 28,71% -2,58% -39,1 53,31% 26,9-13,6 16,68% 27,97% 15,9 10,5 Danske Invest Sverige Fokus Fond 28,4-8,76% -35,26% 61,07% 1,28% -12,5 14,93% 35,98% -5,84% 19,36% Benchmark 35,53% 0,91% -43,51% 61,74% 27,87% -11,5 14,67% 25,06% 18,48% 15,27% Sid 6 av 7

7 Danske Invest Sverige Kort Ränta 8% 6% 4% 2% -2% Fond 1,79% 3,17% 5,77% 2,44% 0,82% 2,47% 3,7 2,49% 1,43% -0,43% Benchmark 2,19% 3,43% 4,3 0,44% 0,32% 1,63% 1,21% 0,88% 0,47% -0,27% Danske Invest Sverige Ränta Fond 0,01% -0,18% 15,01% -1,36% 1,72% 5,46% 3,5-3,27% 11,4 0,89% Benchmark 0,86% 1,63% 15,7-0,94% 2,94% 13,27% 1,57% -3,29% 12,16% 1,34% Danske Invest Sverige Real Ränta Fond 0,24% 1,44% 3,51% 2,9 3,91% 11,9 0,3-5,6 6,56% 1,28% Benchmark 2,51% 3,33% 6,11% 3,36% 4,74% 12,69% 0,82% -5,16% 7,38% 1,82% Danske Invest Sverige/Europa Fond 18,2 1,5-34,93% 42,62% 15,74% -10,28% 21,4 16,68% 12,4 4,18% Benchmark 21,53% 2,77% -36,73% 37,41% 11,56% -11,22% 14,92% 25,9 15,17% 7,61% Sid 7 av 7