Bolagets och koncernens fullständiga ersättningspolicy finns att tillgå på Papperskopia kan fås kostnadsfritt på begäran.

Transkript

1 Informationsbroschyren för den angivna fonden är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för Fonden utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren. Fondbolaget Danske Capital AB ( ) Datum för bolagets bildande Bolaget erhöll tillstånd enligt lagen om värdepappersfonder och omauktoriserades Fondbolaget enligt lagen om investeringsfonder. Storleken på bolagets aktiekapital SEK Bolagets rättsliga form Bolaget ägs av DDB Invest AB som är ett helägt dotterbolag till Danske Bank A/S, Danmark. Bolagets säte och huvudkontor Kungsträdgårdsgatan 16, Box 7523, Stockholm Styrelseledamöter Morten Rasten, Ordförande Verkställande Direktör, Danske Invest Management A/S Claes Carlson, Ledamot Verkställande Direktör, Danica Pension Försäkringsaktiebolag Lone Larsson Hestnes, Ledamot Verkställande Direktör, Danske Capital AS Klaus Ebert, Ledamot Verkställande Direktör, Danske Invest Management Company S.A. VD och ledande befattningshavare Bengt Ove Enge Verkställande Direktör, Klagomålsansvarig Carl Fredrik Lagerholm Vice Verkställande Direktör Ersättningspolicy Danske Capital AB ( Bolaget ) är ett dotterbolag till Danske Bank A/S, Danmark, Sverige filial. Styrelsen i Danske Bank har antagit en ersättningspolicy för koncernen ( Group Remuneration Policy ) som även omfattar Bolaget. Bolaget har dessutom antagit en lokal ersättningspolicy ( Ersättningspolicyn ) som revideras årligen för att kunna återspegla den vid var tid gällande Group Remuneration Policy, Finansinspektionens föreskrift om ersättningssystem och gällande kollektivavtal. Bolagets samtliga medarbetare omfattas av ovannämnda ersättningspolicys. Ersättningspolicyn anger grunder och principer för hur ersättning ska fastställas, tillämpas och följas upp samt hur Bolaget identifierat vilka anställda som kan påverka riskprofilen för Bolaget och varje förvaltad fond. Ingen medarbetare i Bolaget har en avtalad rörlig ersättning, d.v.s. det finns inga förpliktelser för Bolaget att betala ut rörliga ersättningar till någon anställd. Eventuella ersättningar utöver de fasta är diskretionära baserat på kriterierna i Group Remuneration Policy och alltid beroende av koncernens övergripande resultatet samt resultatet för Bolaget. Ersättningspolicyn är utformad och tillämpas på ett sätt som är förenligt med och främjar en sund och effektiv riskhantering. Ersättningsstrukturen i Bolaget kan inte anses uppmuntra anställda till ett överdrivet risktagande eftersom det saknas incitament för och möjlighet att påverka sin egen ersättning genom påverkan på Bolagets risk. Vidare kan Ersättningspolicyn och tillämpningen av den inte anses motverka Bolagets långsiktiga intressen eller dess förmåga att uppfylla sina skyldigheter att agera i fondandelsägarnas intresse. Bolagets och koncernens fullständiga ersättningspolicy finns att tillgå på Papperskopia kan fås kostnadsfritt på begäran. Värdepappersfonder som bolaget förvaltar Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning Danske Invest Global Index Danske Invest SRI Global Danske Invest Sverige Danske Invest Sverige Beta Danske Invest Sverige Fokus Danske Invest Sverige Kort Ränta Danske Invest Sverige Ränta Danske Invest Sverige Real Ränta Danske Invest Sverige/Europa Danske Invest Europa Danske Invest Horisont Försiktig Danske Invest Horisont Balanserad Danske Invest Horisont Offensiv Danske Invest Horisont Aktie Uppdragsavtal Fondbolaget har träffat uppdragsavtal med Danske Bank A/S. Uppdragsavtalet gäller: Ekonomi och redovisning, internrevision, juridik, compliance, personaladministration, IT-drift samt viss administration. Fondbolaget har uppdragsavtal med Danske Bank A/S avseende fondadministration. När det gäller förvaltningen av utländska överlåtbara värdepapper, Fondandelsfonder samt indexfonder har bolaget rådgivningsavtal med Danske Bank A/S. Fondbolaget har uppdragsavtal med Småföretagens Bokföringsservice SBS att upprätthålla funktionen för riskhantering. Förvaringsinstitutet Danske Bank A/S, Danmark, Sverige Filial (nedan kallad Förvaringsinstitutet). Rättsliga form Aktiebolag Bolagets säte och huvudkontor Norrmalmstorg 1, Box 7523, Stockholm Huvudsakliga verksamhet Bankrörelse Förvaringsinstitutets uppdragsavtal Förvaringsinstitutet har ingått avtal med utländska finansiella institut om delegering av förvaringsuppdrag rörande förvaring av utländska värdepapper. En översikt av dessa utländska finansiella institut finns på följande länk: Sid 1 av 7

2 Services/Pages/Depository- Services.aspx Intressekonflikter Av listan som finns på bifogade länk framgår de tjänster som Danske Bank tillhandahåller i sin huvudsakliga verksamhet där en potentiell intressekonflikt kan uppstå med de tjänster banken utför som förvaringsinstitut samt hur dessa ska förebyggas: uk/ci/products-services/client- Services/Documents/CoI%20Disclosur e%20document_final_ pdf Fonden Andelsägarregister Fondbolaget för register över andelsägare och deras innehav. Då försäljning av fondandelar sker via en distributör kan denne anges som innehavare för annans räkning förutsatt att distributören har Finansinspektionens tillstånd till sådan registrering. Möjlighet att limitera teckningoch inlösenorder Det är inte möjligt att limitera teckningeller inlösenorder avseende fondandelar. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamhet Förvaltningen av ett fondbolags värdepappersfonder ska omedelbart tas över av respektive fonds förvaringsinstitut om; * Finansinspektionen återkallat fondbolagets tillstånd, * bolaget enligt lag har trätt i likvidation, * bolaget försatts i konkurs, eller * bolaget vill upphöra med förvaltningen av värdepappersfonderna. Så snart förvaringsinstitutet övertagit förvaltningen av en fond ska fonden snarast överlåtas till annat fondbolag om Finansinspektionen medger det. I annat fall ska fonden upplösas genom att dess tillgångar säljs och nettobehållningen i fonden skiftas ut till fondandelsägarna. Beslut om förändringar enligt ovan ska kungöras i Post- och Inrikes Tidning samt hållas tillgängliga hos Fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Kungörandet ska ske senast tre månader innan förändringen genomförs om inte Finansinspektionen beslutat om en kortare tidsperiod. Revisorer Deloitte, Stockholm Ansvarig revisor, Henrik Nilsson, auktoriserad revisor Fondens riskprofil och målgrupp Riskprofil Fonden är en väldiversifierad och aktivt förvaltad fond. Fonden är en fondandelsfond som placerar i obligationer och penningmarknadsinstrument. Fonden kan också placera i enskilda ränterelaterande överlåtbara värdepapper och penninginstrument till maximalt 20 % av fondförmögenheten. Fonden har en valutarisk. Kreditexponering i räntefonderna förekommer. Fonden har dock en låg kredit- och likviditetsrisk. Fonden har en lägre risk än fonder som enbart placerar i aktier. Fonden ska ha möjlighet att använda derivatinstrument i syfte att effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar. Användandet av derivat kommer dock inte höja Fondens riskprofil. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att andelsägaren får tillbaka hela det investerade beloppet. Målgrupp Eftersom Fonden placerar i räntefonder måste spararen vara beredd på att investeringen kortsiktigt kan sjunka i värde. Fonden är lämplig som bas i ett långsiktigt sparande och passar den som kan avstå sitt kapital i minst 3 år. Utdelande och ackumulerande andelsklasser Fonden består av följande andelsklasser: Ackumulerande andelsklass, icke utdelande, klass A Andelsklass A återinvesterar samtlig avkastning som tillkommer Fonden Utdelande andelsklass, klass B Utbetalning av utdelning till andelsklass B sker i september månad. Utdelningen utbetalas i kronor och definieras som en procentuell andel av värdet på fondandelarna i andelsklassen på årets sista bankdag. Den procentuella andel som årligen delas ut motsvarar föregående års inflation plus en fast utdelning på 1-3%-enheter. Datum: Utdelning: 1,06 % av fondförmögenheten Kr/andel: 1,11 Kommande utdelning: Utdelning: 1,9 % av fondförmögenheten Kr/andel: 1,97 Riskmätning I den mån Fonden använder sig av derivatinstrument används den så kallade åtagandemetoden för beräkning av den sammanlagda exponeringen. De sammanlagda exponeringarna, enligt denna beräkning, får högst uppgå till 100 % av fondförmögenheten enligt lagen 2004:46 om värdepappersfonder. Ändringar i fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra Fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka Fondens egenskaper såsom till exempel Fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos Fondbolaget samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar. Avgifter Fondandelsägaren uppmärksammas på att de fonder som Fonden placerar i för egen del eventuellt uttar ersättning för förvaltning, administration, redovisning, depåer mm samt transaktionsavgifter. Avgifter hänförda till förvaltning som belastas i de underliggande fonderna är inkluderade i Danske Invest Horisont Akties nedan nämnda förvaltningsavgift. Övriga kostnader i de underliggande fonderna får högst uppgå till 0,25 % per år. Courtage och transaktionskostnader hänförliga till köp och försäljning av fondandelar, överlåtbara värdepapper, Sid 2 av 7

3 penningmarknadsinstrument och derivatinstrument bestrids ur Fonden. Gällande avgift Nedan anges den årliga gällande förvaltningsavgift som Fondbolaget tar ut ur Fonden: Förvaltningsavgift: 0, Årlig avgift (2016): 0,72% Högsta avgift Den högsta avgift som Fondbolaget får ta ut ur Fonden: Teckningsavgift: 0 % Inlösensavgift: 0 % Högsta förvaltningsavgift: 0,60 % Försäljning och inlösen Handel med fondandelar kan ske genom Danske Bank A/S, Sverige Filial eller annan distributör. Besked om gällande distributörer återfinns på danskeinvest.se. För Fonden är den gällande bryttidpunkten kl 15:00, vilket innebär att detta är den senaste tidpunkt då Fondbolaget skall ha fått en begäran om köp eller inlösen av fondandelar för att det skall ske till den dagens kurs. Om begäran lämnas efter bryttidpunkten verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag. 15:00 är även senaste tiden för att erlägga likvid vid en köporder. Vid svenska halvdagar är bryttiden för handel i Fonden kl 11:00. Olika distributörer kan ha andra tidpunkter för då en order måste ha lämnats för att den skall utföras hos Fondbolaget till dagens kurs. Sådan tidpunkt måste alltid ligga före den officiella bryttidpunkten. Uppgift om detta lämnas av respektive distributör. Historisk avkastning Se bilaga 1.1. Skatteregler Fondens beskattning Svenska värdepappersfonder är inte skatteskyldiga för inkomst av tillgångar som ingår i Fonden. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person) Fondandelsägare beskattas vid direktsparande i fonder med en schablonskatt på 0.12 % årligen på sitt totala innehav. Värdet på innehavet avläses vid årets början. Schablonskatten är beräknad på en årlig schablonintäkt på 0,4 % som ska tas upp i deklarationen. (0,4 % * 30 % = 0,12 %). Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 %. Kapitalvinst/-förlust redovisas som kontrolluppgift till Skatteverket. Fondandelsägare beskattas för utdelning från fonden med 30 % skatt. Preliminärskatt och utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Om Fonden är knuten till fondförsäkring, IPS, ISK eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Marknadsföring av fondandelar i ett annat EES-land Fondbolaget har uppdragit respektive återförsäljare, i de länder där fonderna får marknadsföras, att göra utbetalningar till fondandelsägare, lösa in andelar och tillhandahålla information. Fonden är inte registrerad i enlighet med United States Securities Act 1933 eller US Investment Companies Act 1940 eller annan tillämplig amerikansk lag. På grund av detta får andelar i Fonden inte erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till personer i Amerikas Förenta Stater. Andelar i Fonden får inte heller erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till fysiska eller juridiska personer om detta enligt Fondbolagets bedömning skulle innebära eller medföra risk. Skadestånd Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller själv vidtar sådan konfliktåtgärd. Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är inte heller skyldigt att i andra fall ersätta skada om Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarig för indirekt skada. Fondbolaget och Förvaringsinstitutet har dock skadeståndsskyldighet enligt lagen om värdepappersfonder 2 kapitlet 21. Föreligger hinder för Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet att verkställa betalning eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Om Fondbolaget eller Förvaringsinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning ska Fondbolaget respektive Förvaringsinstitutet inte vara skyldig att betala dröjsmålsränta. Bilaga 1.1 Historisk avkastning Nedan visas den historiska avkastningen för fonderna de senaste tio åren eller från start om fonden inte funnits i tio år. Avkastningen för åren är baserad på handelskurser, dvs kursen sista bankdagen på året medan avkastningen för åren är baserad på slutkurser baserad på stängningskurser 31/12 varje år. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Sid 3 av 7

4 Danske Invest Sverige Beta - Fond 50,52% 25,86% -13,17% 16,49% 25,39% 14,96% 6,31% 8,92% Benchmark 50,22% 26,32% -13, 16,8 25,61% 15,0 6,26% 9,17% Danske Invest Aktiv Förmögenhetsförvaltning Fond -5,82% -16,5 33,64% 14,84% -2,64% 12,5 9,78% 9,97% 0,8 8,39% Benchmark 0,42% -14,2 24,24% 14,86% 0,13% 9,3 11,81% 11,37% 5,78% 6,48% Danske Invest Europa - - Fond 12,87% -33,38% 29,18% 7,87% -10,31% 24,32% 16,98% 12,21% 8,69% 3,99% Benchmark 8,1-34,78% 22,64% -2,07% -9,3 13,04% 23,64% 14,36% 4,63% 7,32% 8% 6% 4% 2% -2% Fond 2,26% 6,52% 1,21% 5,22% -1,18% 3,38% Benchmark 6,66% 4,21% 0,43% 6,91% 0,34% 2,89% Sid 4 av 7

5 Danske Invest Horisont Försiktig Fond 1,67% -6,78% 15,4 6,92% -1,0 9,01% 8,1 8,57% 1,58% 5,74% Benchmark 2,34% -3,39% 11,2 5,36% 3,47% 6,42% 6,98% 11,5 2,76% 6,34% Danske Invest Horisont Balanserad Fond 3,16% -16, 25,71% 9,44% -4,0 11,31% 11,23% 11,88% 3,09% 7,9 Benchmark 2,13% -12,09% 16,97% 7,76% 0,22% 8,42% 11,6 14,68% 4,23% 8,66% Danske Invest Horisont Offensiv 1 Fond 14,9 14,0 3,62% 9,37% Benchmark 16,47% 17,89% 5,59% 10,94% Danske Invest Horisont Aktie - - Fond 4,0-32,41% 38,84% 11,81% -8,7 14,08% 19,39% 16,23% 4,9 12,36% Benchmark 1,24% -31,59% 31,86% 13,31% -8,04% 13,1 24,13% 22,58% 7,51% 13,87% Sid 5 av 7

6 Danske Invest Global Index - - Fond 1,21% -27,66% 16,7 4,77% -4,14% 8,52% 25,58% 26,91% 6,68% 15,38% Benchmark 3,37% -27,73% 17,37% 4,4-3,68% 9,91% 25,06% 27,9 6,76% 15,8 Danske Invest SRI Global - - Fond 1,69% -26,67% 17,22% 4,11% -5,3 7,96% 25,54% 27,69% 5,6 15,5 Benchmark 3,37% -27,73% 17,37% 4,4-3,68% 9,91% 25,06% 27,9 6,76% 15,8 Danske Invest Sverige Fond -6,3-38,56% 67,6 26,24% -14,23% 17,62% 20,93% 10,56% 1,0 12,62% Benchmark -2,58% -39,1 53,31% 26,9-13, 16,68% 27,97% 15,9 10,5 9,6 Danske Invest Sverige Fokus Fond -8,76% -35,26% 61,07% 1,28% -12,5 14,93% 35,98% -5,84% 19,36% 8,77% Benchmark 0,91% -43,51% 61,74% 27,87% -11,5 14,67% 25,06% 18,48% 15,27% 10, Sid 6 av 7

7 Danske Invest Sverige Kort Ränta 8% 6% 4% 2% -2% Fond 3,17% 5,77% 2,44% 0,82% 2,47% 3,7 2,49% 1,43% -0,43% 0,46% Benchmark 3,43% 4,3 0,44% 0,32% 1,63% 1,21% 0,88% 0,47% -0,27% -0,6 Danske Invest Sverige Ränta 1 - Fond -0,18% 15,01% -1,36% 1,72% 5,46% 3,5-3,27% 11,4 0,89% 1,89% Benchmark 1,63% 15,7-0,94% 2,94% 13,27% 1,57% -3,29% 12,16% 1,34% 2,39% Danske Invest Sverige Real Ränta Fond 1,44% 3,51% 2,9 3,91% 11,9 0,3-5, 6,56% 1,28% 6,52% Benchmark 3,33% 6,11% 3,36% 4,74% 12,69% 0,82% -5,16% 7,38% 1,82% 7,22% Danske Invest Sverige/Europa Fond 1,5-34,93% 42,62% 15,74% -10,28% 21, 16,68% 12,4 4,18% 8, Benchmark 2,77% -36,73% 37,41% 11,56% -11,22% 14,92% 25,9 15,17% 7,61% 8,63% Sid 7 av 7