Viktig information om du inte är legitimerad sedan tidigare

Transkript

1 Ifylld blankett skickas till: Eller fax: Fonder Box 11, SE Stockholm Eller e-post: Viktig information om du inte är legitimerad sedan tidigare All information och dokumentation nedan måste vara tillhanda för att order och kundetablering skall kunna genomföras. Privatkund» 1) Fullständigt ifylld blankett 2) Vidimerad kopia av giltig legitimation 3) Uppgift om eventuell verklig huvudman. Företagskund» 1) Fullständigt ifylld blankett 2) Vidimerad kopia av registreringsbevis (eller motsvarande), inte äldre än tre månader 3) Vidimerad kopia av giltig legitimation på den/de som undertecknar blankett 4) Fullmakt som visar att person(er) som undertecknar blankett är behöriga att representera företaget, om detta inte framgår av registreringsbevis eller motsvarande 5) Uppgift om eventuell verklig huvudman. Minderårig kund» Vidimerad kopia av legitimation på samtliga vårdnadshavare skall biläggas blankett. Samtliga vårdnadshavare skall underteckna blankett. Enskild vårdnad ska styrkas med vidimerat personbevis för minderårig. Vårdnadshavare kan även använda e-legitimation på Internettjänsten Mina sidor för att legitimera minderårig. Vidimering» Vidimering innebär att en myndig person bekräftar att kopian överensstämmer med originalet. Vidimeringen skall innehålla personens namn, personnummer, underskrift samt kontaktuppgifter. Verklig huvudman» Om du utför teckningen på annan persons vägnar, vänligen uppge personens namn, personnummer, och kontaktuppgifter. Om du utför teckning för juridisk person, vänligen uppge namn, personnummer och kontaktuppgifter på personer som direkt eller indirekt äger eller kontrollerar mer än 25 procent av rösterna eller ägarandelarna i den juridiska personen, eller som på annat sätt kontrollerar den juridiska personen i si *Obligatoriska fält **Om du har utländskt ID, fyll i utställande land Namn* Personbeteckning/Utländsk ID/Organisationsnsummer* Landskod** Adress* Skatterättslig hemvist (vid flera länder, används separata ark)* Namn Personbeteckning/Utländsk ID/Organisationsnsummer* Landskod** Adress Skatterättslig hemvist (vid flera länder, använd separata ark)* Syfte» Syfte och art med etableringen av kundförhållandet är att möjliggöra sparande i Fonder. Ta kontakt med kundservice på telefon om syftet är annat. Fonder kan komma att behöva ytterligare information från blivande kunder. Läs mer på» /Fondspara/buy-and-sell/ Konsten att använda sunt förnuft FI/SV /3

2 Ifylld blankett skickas till: Eller fax: Fonder Box 11, SE Stockholm Eller e-post: Byte av andelar i Fonder, för finländska investerare Vi hjälper dig» Du kan ringa på telefon , vardagar mellan kl (CET +1 justerad för sommartid), eller skicka e-post till. Vänligen skriv tydligt Namn* Adress* *Obligatoriska fält **Om du har utländskt ID, fyll i utställande land Personbeteckning/Utländsk ID/Organisationsnummer* Postnummer/Postort* Telefon dagtid* Land* Skatterättslig hemvist (vid flera länder, använd separata ark* E-post* Konto ((Krävs endast om du har flera konton hos ) Vänligen sälj andelar från» och köp andelar i» Mina fonder i: Belopp (EUR) eller andelar Belopp (EUR) eller fördelat i % Focus A Focus A % Global A Global A % Kon-Tiki A Kon-Tiki A % m 2 A m 2 A % Vekst A Vekst A % Credit EUR A Credit EUR A % Tellus A Tellus A % Säljorder som är Fonder tillhanda före kl (CET+1 justerat för sommartid, arbetsdag) får dagens kurs. Notera att byte av fonder medför en försäljning som utlöser kapitalvinstbeskattning. Jag bekräftar att jag är införstådd med innehållet i den aktuella fondens faktablad samt s allmänna affärsvillkor. Kurs för teckning och inlösen beräknas på fondens NAV i NOK baserat på den valutakurs den relevanta fonden använder på kursdagen. Vid teckning och inlösen i EUR visas andelens värde i EUR. Om din bank inte accepterarden valutan, kommer din bank växla beloppet till relevant valuta genom att använda sin egen växlingskurs. Genom att signera denna blankett bekräftar jag att jag/vi är skattskyldig(a) i ovan nämnda land. Om detta ändras är jag /vi skyldig(a) att informera AS. I vissa fall har skyldighet att rapportera skatteupplysningar till andra länders myndigheter. Jag har tagit del av och förstått informationen på denna blankett rörande s behandling av personuppgifter. Jag godkänner att ta del av faktabladet på s webbsidor. Faktabladet finns på /fonder. Jag samtycker till behandlingen av personuppgifterna vilka beskrivs på denna blankett samt på /policy-personuppgifter. Samtycket är frivilligt och kan vid var tid dras tillbaka. En behandling av personuppgifter är dock en förutsättning föratt vara kund hos. Jag samtycker också till att uppgifterna kan användas i samband med elektronisk information och marknadsföring av s produkter och tjänster. Privatperson: Genom att signera denna blankett bekräftar jag att jag/vi inte är amerikans medborgare, bosatt i eller skattskyldig i USA. Juridisk person eller andra sammanslutningar: Genom att signera denna blankett bekräftar jag/vi att vi inte är en amerikansk juridisk person/sammanslutning och att den juridiska personen/sammanslutningen inte direkt eller indirekt ägs eller kontrolleras till mer än 25 % av någon som är amerikansk medborgare, bosatt i eller skattepliktig i USA. Vid teckning och inlösen ger undertecknad AS fullmakt att kontrollera/inhämta uppgifter om att uppgivet bankkonto disponeras av undertecknad samt att blanketten kan användas vid kontakt med undertecknads bank. Datum Underskrift Namnförtydligande För minderårig ska samtliga vårdnadsinnehavare signera och legitimera sig. Konsten att använda sunt förnuft FI/SV /3

3 Investeringsinformation Fondens ISINnummer Kontonummer IBANnummer Focus A NO EUR NO Global A NO EUR NO Kon-Tiki A NO EUR NO m 2 A NO EUR NO Vekst A NO EUR NO Credit EUR A NO EUR NO Tellus A NO EUR NO Mottagande bank Svenska Handelsbanken Box 7034, NO-4004 Stavanger, Norge SWIFT» HANDNOKK SWIFT adress (för transferbanker)» HANDDEFF USA, särskilda regler» Denna information och detta erbjudande riktar sig inte till och är inte tillgängligt för personer som är amerikanska medborgare, bosatta i eller skattepliktiga i USA. Avgifter Aktiefonden Vekst A» Fast förvaltningsavgift: 1% per år. Rörlig förvaltningsavgift: Avkastning utöver 6% per år delas 90/10 mellan andelsägarna och förvaltningsbolaget. Debitering kan endast utföras om andelsvärdet per den 31 december är högre än andelsvärdet vid senaste debitering/avräkning av den rörliga förvaltningsavgiften (highwatermark). Aktiefonden Global A» Fast förvaltningsavgift: 1% per år. Rörlig förvaltningsavgift: Bättre värdeutveckling i andelsvärdet än MSCI World Index (i NOK) beräknat i procent, fördelas 90/10 mellan andelsägarna och förvaltningsbolaget. Fonden kan belastas med rörlig förvaltningsavgift även om fondens avkastning varit negativ, så länge andelsvärdet har haft en bättre värdeutveckling än referensindex. Motsatt kan fonden ha en positiv avkastning utan att bli belastat rörlig förvaltningsavgift, om andelsvärdet har haft en sämre procentuell värdeutveckling än referensindex. Aktiefonden Kon-Tiki A» Fast förvaltningsavgift: 2,5% per år. Rörlig förvaltningsavgift: Bättre värdeutveckling i andelsvärdet än MSCI Emerging Markets Index (i NOK) beräknat i procent, fördelas 90/10 mellan andels-ägarna och förvaltningsbolaget. Total årlig förvaltningsavgift har emellertid ett övre tak på 4% av genomsnittligt förvaltat kapital. Vid sämre värdeutveckling i andelsvärdet än referensindex delas värdeförlusten också 90/10. Minskningen begränsas dock så att total årlig förvaltningsavgift blir minst 1% av genomsnittligt förvaltat kapital. Aktiefonden m 2 A» Fast förvaltningsavgift: 1,5% per år. Rörlig förvaltningsavgift: Bättre/sämre värdeutveckling av andelsvärdet än jämförelseindexet MSCI ACWI Real Estate Net Return IMI Net total return index USD (i NOK) beräknat i procent, fördelas 90/10 mellan andelsägarna och förvaltningsbolaget. Total årlig förvaltningsavgift har emellertid ett övre tak på 3% av genomsnittligt förvaltat kapital. Minskningen begränsas dock så att total årlig förvaltningsavgift blir lägst 0,75% av genomsnittligt förvaltat kapital. Aktiefonden Focus A» Fast förvaltningsavgift: 1,6% per år. Rörlig förvaltningsavgift: Bättre/sämre värdeutveckling av andelsvärdet än jämförelseindexet MSCI All Country World Daily Total Return Net USD (i NOK) beräknat i procent, fördelas 90/10 mellan andelsägarna och förvaltningsbolaget. Total årlig förvaltningsavgift har emellertid ett övre tak på 3,2% av genomsnittligt förvaltat kapital. Minskningen begränsas dock så att total årlig förvaltningsavgift blir lägst 0,8% av genomsnittligt förvaltat kapital. Generellt för alla aktiefonder» Fast förvaltningsavgift beräknas dagligen och belastas kvartalsvis. För aktiefonderna beräknas rörlig förvaltningsavgift dagligen och belastas årligen. Obligationsfonden Tellus A» Fast förvaltningsavgift: 0,8% per år. Obligationsfonden Credit EUR A» Fast förvaltningsavgift: 0,8% per år. Fonden är en matarfond som investerar i en mottagarfond. Personuppgifter» använder personuppgifter för att kunna fullfölja avtal och för att ge kunderna bästa möjliga service, uppföljning och information. Personuppgifterna används vidare för att marknadsföra värdepappersfonder och uppfylla uppgiftsskyldigheten enligt gällande regler till exempel till Skatteverket. gör sammanställningar, lagrar och levererar insamlade och registrerade personuppgifter. Kunden ger samtliga s databehandlare, värdepappersregister och andra underleverantörer/ samarbetspartners rätt till insyn i, och motsvarande behandling av, personuppgifter. Kunden samtycker till inspelning av telefonsamtal med i syfte att säkerställa kvalitet och dokumentation. S Operations Director är ansvarig för hanteringen av personuppgifter hos. har utsett en ombudsman som är ansvarig för personuppgifter och som säkerställer att informationen hanteras i enlighet med gällande lagar (Personuppgiftsombud@ skagenfonder.se). Genom att vända sig till Personuppgiftsombudet eller kundservice på telefon kan kunden få information om insyn i registrerade personuppgifter samt kräva att felaktiga uppgifter rättas. Ytterligare information rörande personuppgifter finns på /policy-personuppgifter. För mer information Telefon Fax Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Framtida avkastning kommer bland annat att bero på marknadens utveckling, förvaltarens skicklighet, fondens risk samt förvaltningsavgifter. Avkastningen kan bli negativ till följd av kursnedångar. Faktablad och informationsbroschyrer (prospekt) för alla våra fonder finns på vår webbplats. FI/SV /3

4 Information till finländska investerare om marknadsföringsarrangemang Detta dokument innehåller information för att uppfylla kraven i mom. 4-8 punkterna lagen om placeringsfonder. Informationen skall delas ut till finländska investerare. Basuppgifter om fondföretaget AS marknadsför sina placeringsfonder under beteckningen Fonder. Samtliga fonder som marknadsförs i Finland är norskregistrerade UCITS-fonder som därmed uppfyller fondföretagsdirektivet. Marknadsföring av fondföretagsandelar i Finland De viktigaste kanalerna för marknadsföring av fondföretagsandelar till finländska investerare är Fonders hemsidor; (svenska) och (engelska) samt våra finska, från Fonder fristående distributörer: Elite Asset Management ( och Eufex Oy ( På s hemsidor kan befintliga och potentiella kunder få information om och dess produkter samt specifik information för finländska investerare om köp och försäljning av fondföretags andelar. Kontaktuppgifter till Fonder kundservice: Fonder Box 11 SE Stockholm, Sverige Telefon: Telefax: E-post: kundservice@skagenfonder.fi På s hemsida kan man ladda ner fondernas faktablad, de allmänna affärsvillkoren, månadsrapporter, marknadsrapporter halvårsrapporter samt årsredovisningar. Informationen erhålls också kostnadsfritt från Fonders kundservice. Marknadsarrangemang kan även ske i samarbete med exempelvis angivna distributörer. Genom dessa kan du också beställa alla blanketter och faktablad som kan behövas vid tecknin och inlösen. Uppdaterade fondkurser (Net Asset Value NAV) för s placeringsfonder finns på s hemsida. Om ej annat överenskommits handlar finländska kunder placeringsfonderna i EUR (fonderna kan också handlas i SEK, NOK, GBP, USD och DKK). Kurs för teckning och inlösen beräknas på fondens NAV i NOK baserat på den valutakurs den relevanta fonden använder på kursdagen. Vid teckning och inlösen i EUR visas andelarnas värde i EUR. För Vekst, Tellus, Global, Kon-Tiki och m2 beräknas kurserna samma dag och finns normalt tillgängliga på hemsidan kl (CET justerat för sommartid). rapporterar också dagligen fondkurser till OMX Mutual Funds som distribuerar informationen vidare till finländsk media. Vill man bli direktkund hos ska köpblankett skickas till (se adress ovan). Finländska kunder överför investeringsbeloppet till respektive placeringsfonds konto i EUR till: Svenska Handelsbanken P.O. Box 7034 NO-4004 Stavanger, Norge SWIFT-adress: HANDNOKK. SWIFT adress för transfer banker: HANDDEFF Kunder ansvarar för alla kostnader i anslutning till överföring av betalning samt för eventuell kostnad för växling av valuta ( tar dock inte ut någon avgift för teckning och inlösen i SEK, EUR, NOK, GBP, USD och DKK). Ska investeringen ske i annan valuta än EUR ska kundservice kontaktas för insättningsinformation. Fond ISIN IBAN Kontor Vekst NO NO EUR Global NO NO EUR Kon-Tiki NO NO EUR m 2 NO NO EUR Tellus NO NO EUR Kunder anger också namn, adress samt personnummer som meddelande på insättningen. Nya kunder som överför medel från banker får relevant fondandelsvärde (NAV) den dag köpblankett mottagits, pengarna valuteras på den aktuella fondens bankkonto och kundkännkännedom genomförts. Sista klockslag är (CET justerat för sommartid). Beroende på fördröjning vid överföring av medel mellan banker kan det ta några dagar innan transaktionen behandlas. Förvaring av fondföretagsandelar Fondföretagsandelar förvaras hos Norska Värdepapperscentralen (VPS). Vid första investeringstillfället öppnar kostnadsfritt ett värdepapperskonto för kunder. Utdelning till investerare s aktiefonder gör inga utdelningar. För Telllus gäller att fondens skattepliktiga intäkt skiljs varje år från fonden och delas ut till investerare i form av nya andelar. Kursen på en fondföretagsandel justeras då ned lika mycket som värdet på den skattepliktiga intäkten per andel. Utdelningar i Tellus källbeskattas inte. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Framtida avkastning kommer bland annat att bero på marknadens utveckling, förvaltarens skicklighet, fondens risk samt förvaltningsavgifter. Avkastningen kan bli negativ till följd av kursnedgångar. FI/SV

5 Inlösen av andelar Inlösenblanketter ska skickas direkt till (se ovan). Kurs för teckning och inlösen beräknas på fondens NAV i NOK baserat på den valutakurs den relevanta fonden använder på kursdagen. All inlösen av fondföretagsandelar i Fonder görs upp i den valuta som investeringen gjorts i. Vid teckning och inlösen i EUR visas andelarnas värde i EUR. För finländska kunder innebär detta EUR (om inget annat avtalats). Beloppet sänds i denna valuta till kunds bankkonto. Accepterar inte den mottagande banken den valutan kommer kundens bank att växla beloppet till önskad valuta enligt sin växelkurs. Kunden bär eventuell valutarisk och kostnad i anslutning till transaktionen. Det finns inga inlösenavgifter eller avgifter från s sida för utbetalningar. Vid inlösen av fondföretagsandelar i får kunder relevant fondandelskurs den dag mottar order om inlösen. Fondandelskursen motsvarar fondens NAV vilket beräknas varje norsk bankdag. Observera att order om inlösen måste vara Fonder tillhanda senast (CET justerat för sommartid) för att få dagens kurs. Order som erhålls efter (CET justerat för sommartid) får påföljande dags kurs. Utbetalningen registreras vanligtvis av AS T+1 för Vekst och Tellus samt T+2 för Global, Kon-Tiki och m 2. Dock möjliggör norsk fondlagstiftning en yttre gräns för utbetalning av likvid om 14 dagar. Likvid för och avstämning av order om inlösen verkställs en dag efter att ordern registrerats för Vekst och Tellus. På grund av fördröjningen med en dag i kurssättningen för Global och Kon-Tiki tar likvid för och avstämning av order för inlösen i dessa fonder ytterligare en dag det vill säga två dagar efter att försäljningsordern tagits emot av Fonder. Offentliggörande av information Offentliggörande av information följer norsk lagstiftning. Vid exempelvis ändring i placeringsfondernas fondbestämmelser som av den norska tillsynsmyndigheten definieras som inte att vara i andelsägarnas intresse ska varje andelsägare informeras individuellt samt ge ett passivt samtycke. För mer information besök eller kontakta Fonders kundservice på tel på fax eller per e-post. * * * Stockholm, Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Framtida avkastning kommer bland annat att bero på marknadens utveckling, förvaltarens skicklighet, fondens risk samt förvaltningsavgifter. Avkastningen kan bli negativ till följd av kursnedgångar. FI/SV