Bolagsstyrning Folksam Liv

Transkript

1 Bolagsstyrning Folksam Liv Bolagsstyrningen av Folksam Liv utgår från svensk lagstiftning, främst försäkringsrörelselagen, och Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd. I december 2004 presenterades en Svensk kod för bolagsstyrning. Folksam Livs tillämpning av Svensk kod för bolagsstyrning Folksam Liv har successivt börjat tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning med inriktning att tillämpa den fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Folksam Liv är ett kundägt bolag. Det innebär att det inte finns några aktieägare i bolaget. På bolagsstämman företräds kunderna av särskilda delegerade. Folksam Liv tillämpar därför kodens bestämmelser om aktieägare på de delegerade. Enligt koden ska en styrelse inte ha suppleanter. Folksam har ändå valt att ha suppleanter. Om en förklaring lämnas går det att göra ett sådant avsteg och samtidigt tillämpa koden. Suppleanterna som finns i styrelsen är få och inte personliga, det vill säga de är inte ersättare för någon särskild ledamot. De bjuds in till varje styrelsemöte oavsett om de ska tjänstgöra eller inte. De är engagerade och väl pålästa. Suppleanterna är för närvarande en sådan tillgång i styrelsearbetet att de bör finnas kvar. Beredning för tillsättning av styrelse Valberedningen ska med beaktande av bolagsordningens bestämmelser föreslå bolagsstämman val av ledamöter till styrelsen. Valberedningen ska sträva efter att styrelsen får en lämplig sammansättning med hänsyn till kompetens, ålder och kön. Beredning för tillsättning av revisorer Valberedningen ska föreslå bolagsstämman val av revisorer och suppleanter. Valberedningen biträds av Revisionsutskottet i dessa frågor. Sammansättning av valberedning Valberedningen ska bestå av fyra ledamöter och tre suppleanter, vilka utses av ordinarie bolagsstämma för tiden från och med dagen efter valet till och med ordinarie bolagsstämma andra året därefter. Valberedningen har följande sammansättning fram till och med 2008 års stämma. Ordinarie Jörgen Andersson Berit Landström Leif Linde Roger Mörtvik Suppleanter Mari Linder Lena Ingren Anna Forsberg

2 Sid 2(12) Uppgifter om vd Anders Sundström Född 1952 Huvudsaklig utbildning Samhällsvetare, Umeå universitet Arbetslivserfarenhet Vd Folksam Vd Sparbanken Nord Tidigare politiska uppdrag Piteå kommun, kommunalråd Ordförande Socialdemokraterna i Norrbotten Ledamot i Socialdemokraternas partistyrelse, samt i verkställande utskottet Arbetsmarknadsminister Näringsminister Socialminister Riksdagsledamot, bland annat ledamot i utrikesutskottet Nuvarande styrelseuppdrag Luleå Tekniska Universitet, ordförande Vattenfall Boliden AB Styrelse Folksam Livs styrelse har elva ordinarie ledamöter jämte arbetstagarrepresentanter, dessutom finns suppleanter. Styrelsen fastställer årligen dels en arbetsordning, dels en så kallad strategisk dagordning. Syftet med dessa handlingar är att skapa ett effektivt styrelsearbete genom att bland annat bestämma när under året olika ämnesområden ska behandlas.

3 Sid 3(12) Uppgifter om styrelsens ledamöter Nina Jarlbäck, ordförande Född 1946 Ledamot sedan 1996 Ordförande KF och Coop Norden Affärsbiträde Statliga uppdrag Kommunalråd 20 år Affärsbiträde 15 år Ledamot Riksbyggen Sture Nordh, vice ordförande Född 1952 Ledamot sedan 2000 Ordförande TCO Förvaltningssocionom Utvecklingsdirektör Arbetslivsinstitutet Statssekreterare Arbetsmarknadsdepartementet Förbundssekreterare och ordförande i SKTF Ordförande Karlstad Universitet Ledamot i 4: e AP-fonden; AMS; Europafacket och Nordens Fackliga Samorganisation. Jan Rudén, vice ordförande Född 1951 Ledamot sedan 2003 Ombudsman SEKO Gymnasieutbildning Bolagsstyrelseutbildning i LO. Ledarutbildning Vattenfall Kontrollrumstekniker Vattenfall Förbundsordförande SEKO LO-styrelsen Ordförande A-kassa Tidigare ledamot i Vattenfalls koncernstyrelse.

4 Sid 4(12) Sune Dahlqvist Född 1948 Ledamot sedan 2006 LO: s folkhögskola Intern konsult Hyresgästföreningen 2005 Förhandlingschef Hyresgästföreningen Förhandlingsombudsman Hyresgästföreningen Styrelseordförande i Konsumentföreningen Stockholm Styrelseordförande fastighets AB Atrium Ledamot KF: s valberedning Susanna Gideonsson Född 1963 Ledamot sedan 2006 Chef Studie och infoenheten Handelsanställdas Förbund Handels ombudsmannautbildning Vårdbiträdesutbildning 1: e ombudsman Handels avd 28 Distriktsombudsman SSU Vårdbiträde LO Försäkringshandelsbolag Vice ordförande Handelsanställdas Förbund Margareta Hansson Född 1949 Ledamot sedan 2003 Vd Konsum Nord Akademiska studier företagsekonomi, informationsteknik och juridik Gymnasieekonom Vd IN-group Regionchef Telia Konsult Utvecklingsfonden Xerox Ordförande Nordikon Ledamot MedMera Ordförande i DDFAB (Detaljhandels Drivande Föreningar AB)

5 Sid 5(12) Lars Idermark Född 1957 Ledamot sedan 2006 Vd och koncernchef, KF Agronomutbildning - ekonomisk inriktning, Lantbruksuniversitetet Företagsekonomi/nationalekonomi, Uppsala Universitet Juristlinjen 2 år, Uppsala Universitet Vd Andra AP-fonden Ställföreträdande vd och koncernchef, Capio AB Vice Vd, ställföreträdande vd och koncernchef, Swedbank Ekonomi- och finansdirektör (CFO) och vice vd Föreningsbanken AB Vd och koncernchef LRF Holdings AB Vd-assistent Lantbrukarnas Riksförbund (LRF) Styrelseuppdrag Ordförande i KF Fastigheter AB, MedMera AB, KF Invest AB, KF Föreningsrevision AB, KF Media AB, KF Shared Services AB, Vår Gård Saltsjöbaden AB Ledamot i Södra, Södra Cell, Handelsbanken Region Väst, Chalmers Tekniska Högskola, Coop Norden AB, Coop Sverige AB Anita Modin Född 1939 Ledamot sedan 2005 Realexamen Sekreterarutbildning Facklig utbildning Vd STOCCC (City Conference Centre Stockholm) Vd Hasseludden konferens och Yasuragi Riksdagsledamot Landstingsledamot Ombudsman och förbundskassör Hotell & Restauranganställdas Förbund Ordförande Turistdelegationen Ordförande HSB Stockholm Ledamot: Göta Kanal; HSB Riksförbund; HSB Projektpartner; Sparbanken Syd; Folkets Hus och Parker; Riva del Sole-La Serra. Tidigare styrelseuppdrag i SARA-bolagen; Procordia; 2:a AP-fonden; Stadshypotek och Fonus Bengt Nilsson Född 1937 Ledamot sedan 2005 Regionchef Föreningssparbanken 23 år Företagsekonom och företagsjurist, Lunds Universitet

6 Sid 6(12) Konsult Agri Consult AB 4 år Ledamot Revisionsutskottet Driver och äger konsultföretaget Benikon AB Uthyrd företagsledare i speditionsföretaget TRETAB TRANSPORT AB Styrelseordförande Konsumentföreningen Solidar Ekonomisk Förening, Solidar Detaljhandel AB, Benikon AB, Skånes Provinsbank, Fosie, Malmö Eva Nordmark Född 1971 Ledamot sedan 2005 Verksamhetschef Statsvetenskap Samhällsvetenskaplig gren gymnasium Försäkringshandläggare Inga övriga uppdrag i Follksam Förbundsordförande SKTF Ledamot TCO: s styrelse Hans Tilly Född 1949 Ledamot sedan 2002 Byggnads ledning 1991 Pedagogik Linköping Universitet Facklig utbildning Yrkesskola (murare) Ombudsman Murare Ledamot Ersättningsutskottet Ordförande i Riksbyggen Ordförande i Nordiska Bygg- och Träfederationen Suppleanter Kjell Ahlberg Född 1955 Ledamot sedan 2002 Kanslichef LO Akademisk utbildning i ekonomi, statsvetenskap, juridik Ekonomidirektör Nacka kommun Ekonomidirektör Locum AB Ordförande Revisionsutskottet

7 Sid 7(12) Aftonbladet Hierta AB, LO Försäkringshandelsbolag AFA Sjuk Doris Gustafsson Född 1951 Ledamot sedan 2005 Realexamen Elektronikutbildning LM Ericsson ICL, Nokia, Orbit One Elektronik LM Ericsson Kontorist Ordförande Kristianstad-Blekinge Konsumentförening Nämndeman i Hovrätten över Blekinge och Skåne Ordförande i Metall vid Orbit One, Ronneby Ledamot i styrelsen för Orbit One, Ronneby Ledamot i styrelsen för Metalls avd 70, Ronneby Sekreterare i styrelsen för Brottsofferjouren i Blekinges kommuner Ledamot i styrelsen för Bromölla Möbelaffär AB Sören Holm Född 1957 Ledamot sedan 2004 Kanslichef Lärarförbundet 2001 Lärarutbildning Utvecklingsledare Mellanstadielärare Ledamot Revisionsutskottet Styrelseordförande Lärartidningar Produktion AB Styrelseledamot Svenska Lärarförsäkringar AB; Lärarfortbildning AB; Förvaltnings AB Foresta m dotterbolag och Skolforum Yrkesutveckling AB. Arbetstagarrepresentanter Börje Enander Född 1952 Ledamot sedan 2004 Rådgivare, distriktschef, kundtjänst Folksam Gymnasium samhällsvetenskaplig linje Försäkringskassan Byggbranschen Skanska BPA med flera Ordförande Handels/Folksamklubben Ledamot FRIO: s styrelse (Folksamkamraternas Riksorganisation)

8 Sid 8(12) Fotbollsansvarig Div IV klubb Ulricehamns Skidallians Arbetstagarrepresentanter suppleanter Ingemar Andersson Född 1947 Ledamot sedan 2002 Rådgivare, distriktschef Folksam Grundskola Företagsekonomi Mälardalens Högskola Byggnadsingenjör Byggkonsult Vice ordförande Handels/Folksamklubben Personalkommittén, LAK (lokal arbetsmiljökommitté) AO Produkt Ledamot i arbetarkommun och dess arbetsutskott Erik Fischer Född 1969 Ledamot sedan 2003 Adjungerad personalrepresentant Jur.kand. inriktning försäkringsrätt Risk managementutbildning Stockholms Universitet Bolagsstyrelseutbildning PTK Chefs- och ledarutbildning IFL Rättsskyddsspecialist Folksam Skadejurist Länsförsäkringar Stockholm Claims manager Union Assurance Paris Ordförande SACO Folksam Styrelseledamot Bank & Försäkringssektionen JUSEK Aktiv inom idrottsrörelsen och försvarsmakten Bo Furugård Född 1944 Ledamot sedan 2003 Skanstullsklubbens ordförande Realexamen Utbildning som programmerare, systemerare och projektledare Lång facklig utbildning Folksam IT Personalföreningen

9 Sid 9(12) Ledamot Stockholms Fotbollsförbund Ordförande Stockholm div III föreningen Uppgifter om revisorer Ordinarie revisor Anders Bäckström År för inval som ordinarie 2004 Huvudsaklig utbildning Licentiat vid Linköpings universitet Civilekonom vid Uppsala universitet Auktoriserad Revisor. Arbetslivserfarenhet Chef för KPMG Financial Services sedan 1998 KPMG GlobeRisk, New York Auktoriserad Revisor sedan KPMG sedan 1990 Inga övriga uppdrag I Folksam utöver revision de tre senaste åren Ledamot av FAR: s styrelse (Föreningen Auktoriserade Revisorer). Suppleant Helene Willberg År för inval 2004 Huvudsaklig utbildning Civilekonom Handelshögskolan i Stockholm Arbetslivserfarenhet Auktoriserad revisor Chef Transaction Services KPMG utöver revision de tre senaste åren Revisor i Ortivus, Svolder och Fastighets AB Balder Styrelsens arbete år 2005 Under året hölls nio ordinarie styrelsemöten. Inga extrainkallade möten behövdes, men styrelseledamöterna har via e-post vid ett 20-tal tillfällen informerats i brådskande ärenden. Dessa har exempelvis rört lägesrapporter i samband med hanteringen av storskador, främst tsunamikatastrofen. Av Folksam Livs styrande regelverk är 27 fastställda av styrelsen. Under året har styrelsen gått igenom dessa och vid behov beslutat om revideringar av respektive policy och instruktion. Varje kvartal har styrelsen bevakat solvensmarginal, konsolideringsgrad och registerföringsmarginal. Inför varje möte har den fått en skriftlig rapport av vd, vilken behandlat viktigare händelser i Folksam, men även för branschen i övrigt. I enlighet med den strategiska dagordningen har styrelsen under året också behandlat bland annat följande frågor: Kvartals- och årsbokslut, IT-strategi, produktivitet och driftskostnadsstruktur, konkurrentanalys, följt upp gjorda företagsförvärv, skadekostnader, riskhantering, återförsäkringsprogram, internrevisionsplan och personalstrategi.

10 Sid 10(12) Under en studie- och konferensresa till de franska - liksom Folksam ömsesidigt ägda - försäkringsbolagen MAIF och MACIF orienterade sig styrelsen dels om trender inom fransk försäkringsmarknad, dels om de strategier som gjort de båda franska bolagen så framgångsrika på sin marknad. En av dagarna i Frankrike avsatte styrelsen för att behandla strategiska framtidsfrågor för Folksam. Exempel på frågor som avhandlats under styrelsemöten: Under januarimötet fastställdes den strategiska dagordningen, vars syfte är att effektivisera styrelsearbetet genom att ange när under året olika spörsmål ska avhandlas samt fastställdes principerna för driftskostnadsfördelningarna. Under februarimötet fastställdes en reviderad normalportfölj för kapitalförvaltningen samt redovisades compliancerapporten för år Under marsmötet deltog den auktoriserade revisorn vilken kommenterade bokslutet och revisionsarbetet. Chefen för Internrevisionen redovisade 2004 års internrevisionsrapport samt behandlades chefsaktuariens aktuarierapport. Under april höll den då, efter stämman, nytillträdda styrelsen ett konstituerande möte under vilket den beslutade om firmateckningsrätter samt utsåg ledamöter till Ersättningsutskottet och Revisionskommittén (nu namnändrad till Revisionsutskottet). Under majmötet behandlades och reviderades styrande regelverk. Dessutom gick man igenom IT: s verksamhet och satsningar. Under junimötet redovisades en konkurrentanalys och Riskmanagern gav en delårsrapport. Under septembermötet beslutade styrelsen att bolaget successivt ska börja tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning från och med årsskiftet 2005/2006 med inriktning att koden ska tillämpas fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Vidare behandlade styrelsen bolagets vision och framtida inriktning, inklusive ett antal strategiska projekt. Styrelsen beslutade också att inleda årets styrelseutvärdering. Under oktobermötet behandlade styrelsen kvartalsbokslutet och helårsprognosen. En internrevisionsrapport fastställdes med anledning av ett så kallat allmänt råd från Finansinspektionen - ett reviderat internt regelverk rörande hantering av händelser av väsentlig betydelse. Under decembermötet fastställde styrelsen dels 2006 års verksamhetsplan och nästa års så kallade återförsäkringsprogram. Vidare diskuterades resultatet och analysen av årets styrelseutvärdering. Man fick också rapporter om vad det så kallade tjänstepensionsdirektivets implementering kommer att innebära för bolaget och om det effektiviseringsprojekt som pågår, vilket bland annat syftar till att sänka driftskostnaderna med 150 miljoner kronor. Revisionsutskottet Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett ett Revisionsutskott. Folksam Livs Revisionsutskott består av minst tre styrelseledamöter. Ordförande och övriga ledamöter utses och avsätts av styrelsen. Ledamöter utses för en period av ett år. Ordförande är Kjell Ahlberg och ledamöter i övrigt Bengt Nilsson och Sören Holm. Övriga närvarande vid utskottets möten är cheferna för Internrevisionen, Ekonomi och Vd-staben.

11 Sid 11(12) Möten Utskottet ska hålla minst fyra möten per år. Ordförande är sammankallande och har även rätt att kalla till extra möten vid behov. Revisionsutskottets syfte och uppgifter Revisionsutskottet har till huvuduppgift att bistå styrelsen med att fullgöra dess skyldigheter vad gäller den finansiella redovisningen samt den interna kontrollen för moderbolaget och dotterbolagen. Utskottet ska på uppdrag av styrelsen bland annat Säkerställa den finansiella informationen Bedöma den interna kontrollen Utvärdera kvaliteten på extern- och internrevisionen Ersättningsutskottet Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett ett Ersättningsutskott. Ersättningsutskottet är gemensamt för Folksam Liv och Folksam Sak och består av tre ledamöter. Ledamöterna utses inom styrelserna i Folksam Liv och Folksam Sak för en period av ett år. Utskottet utser inom sig en ordförande. Ordförande är Göran Lindblå och övriga ledamöter är Christer Romilson och Hans Tilly. Ersättningsutskottets syfte Ersättningsutskottet bistår styrelsen vid bestämmande av vd: s anställningsförmåner. Utskottet bistår också vd vid hans beslut rörande Koncernledningsledamöternas anställningsförmåner samt bestämmer anställningsförmåner för internrevisionschefen. Sammanträden Utskottet ska sammanträda minst två gånger per år. Ordföranden ska kalla till ytterligare sammanträden vid behov. Arbetsuppgifter och beslutanderätt Utskottet ska lämna förslag till principer för ersättning och andra anställningsvillkor för vd och Koncernledningen i övrigt i Folksam Liv och Folksam Sak. Principerna ska fastställas av bolagsstämmorna i bolagen. Utskottet ska i enlighet med de fastställda principerna lämna förslag till bolagens styrelser vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för verkställande direktören. Vd ska konsultera utskottet och ta hänsyn till de av stämmorna fastställda principerna vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för koncernledningens ledamöter. Vd kan även konsultera utskottet i frågor som rör annan personals ersättningsförmåner och övriga anställningsvillkor. Ersättningsutskottet beslutar om ersättning och övriga anställningsvillkor för chefen för Internrevision.

12 Sid 12(12) Övergripande principer vid avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och Koncernledning Avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och Koncernledning ska vara i överensstämmande med följande principer. Endast fast ersättning Endast fast ersättning ska utgå. Inga incitamentsprogram, bonus, tantiem eller annan rörlig ersättning får förekomma. Lönesättningen Lönesättningen ska utgå från Folksams grundläggande värderingar och medverka till att verksamheten bedrivs effektivt och rationellt. I rimlig omfattning ska hänsyn tas till vad som utgör marknadsmässiga löner på motsvarande nivå. Lönenivåerna i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas. Pension Tjänstepensionen ska vara premiebaserad och endast grundas på den fasta lönen exklusive förmåner. Pensionsåtagandet ska omfatta ålders-, familje- och sjukpension. Premien ska fastställas med utgångspunkt från Folksams grundläggande värderingar. Hänsyn ska tas till ålder och beräknad intjänandetid samt i rimlig omfattning till vad som utgör en marknadsmässig premie. Premier för pension som i dagsläget bestäms i nytecknade avtal till anställda på motsvarande nivå i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas. Övriga förmåner Vid sidan av lön och pension får andra anställningsförmåner i begränsad omfattning utgå. Sådana förmåner är en del av den totala ersättningen och får därför endast utgå i överensstämmelse med ovan angivna principer för lönesättningen. Uppsägningstid och avgångsvederlag Uppsägningstiden ska från Folksams sida inte överstiga tolv månader och från den anställdes egen sida inte överstiga sex månader. Utöver lön under uppsägningstiden ska vid uppsägning utgå ett avgångsvederlag om högst tolv månadslöner beräknat på den månadslön som gällde vid uppsägningstidpunkten. Inkomst från ny anställning eller egen verksamhet ska avräknas från avgångsvederlaget. Intressekonflikter För att undvika olika former av intressekonflikter bör sådana i rimlig omfattning beaktas och regleras i det enskilda anställningsavtalet.