Bolagsstyrning Folksam Liv

Transkript

1 Bolagsstyrning Folksam Liv Bolagsstyrningen av Folksam Liv utgår från svensk lagstiftning, främst försäkringsrörelselagen, och Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd. I december 2004 presenterades en Svensk kod för bolagsstyrning. Folksam Livs tillämpning av Svensk kod för bolagsstyrning Folksam Liv ska successivt börja tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning från och med årsskiftet 2005/2006 med inriktning att tillämpa den fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Folksam Liv är ett kundägt bolag. Det innebär att det inte finns några aktieägare i bolaget. På bolagsstämman företräds kunderna av särskilda delegerade. Folksam Liv tillämpar därför kodens bestämmelser om aktieägare på de delegerade. Beredning för tillsättning av styrelse Valberedningen ska med beaktande av bolagsordningens bestämmelser föreslå bolagsstämman val av ledamöter till styrelsen. Valberedningen ska sträva efter att styrelsen får en lämplig sammansättning med hänsyn till kompetens, ålder och kön. Beredning för tillsättning av revisorer Valberedningen ska föreslå bolagsstämman val av revisorer och suppleanter. Valberedningen biträds av Revisionskommittén i dessa frågor. Sammansättning av valberedning Valberedningen ska bestå av fyra ledamöter och tre suppleanter, vilka utses av ordinarie bolagsstämma för tiden från och med dagen efter valet till och med ordinarie bolagsstämma andra året därefter. Styrelse Folksam Livs styrelse har elva ordinarie ledamöter jämte arbetstagarrepresentanter, dessutom finns suppleanter. Styrelsen fastställer årligen dels en arbetsordning, dels en så kallad strategisk agenda. Syftet med dessa handlingar är att skapa ett effektivt styrelsearbete genom att bland annat bestämma när under året olika ämnesområden ska behandlas.

2 Uppgifter om styrelsens ledamöter Ordförande Nina Jarlbäck f 1946 År för inval i styrelsen 1996 Vice ordföranden Sture Nordh f 1952 År för inval i styrelsen 2000 Jan Rudén f 1951 Affärsbiträde Statliga uppdrag Kommunalråd 20 år Affärsbiträde 15 år Ordförande KF och Coop Norden Ledamot Riksbyggen Förvaltningssocionom Studentexamen Ordförande TCO Utvecklingsdirektör Arbetslivsinstitutet Statssekreterare Arbetsmarknadsdepartementet Förbundssekreterare och ordförande i SKTF Ordförande Karlstad Universitet Ledamot i 4: e AP-fonden; AMS; Europafacket och Nordens Fackliga Samorganisation. Gymnasieutbildning Driftteknik Ombudsman SEKO Kontrollrumstekniker Vattenfall Förbundsordförande SEKO LO-styrelsen Ordförande A-kassa År för inval i styrelsen 2003 Bolagsstyrelseutbildning i LO. Ledarutbildning Vattenfall Tidigare ledamot i Vattenfalls koncernstyrelse.

3 Ledamöter Börje Fors f 1943 Civilekonom 1966 Vd KF Vd KF Media Vd Akademibokhandeln År för inval i styrelsen 2004 Margareta Hansson f 1949 Invald i styrelsen 2003 Ninel Jansson f 1943 År för inval i styrelsen 1996 Tidigare ledamot i SAP styrelse Ordförande KF Medias dotterbolag Ledamot Connecta AB, Wedins AB Akademiska studier företagsekonomi, informationsteknik och juridik Gymnasieekonom Vd Konsum Nord Vd IN-group Regionchef Telia Konsult Utvecklingsfonden Xerox Ordförande Nordikon Ledamot MedMera Ordförande i DDFAB (Detaljhandels Drivande Föreningar AB) Realskola Facklig och politisk utbildning Vice ordförande Handelsanställdas Förbund 8 år Ombudsman Handels 13 år Butiksanställd 12 år Styrelseuppdrag KP Pension och Försäkring och TSL Trygghetsfonden

4 Lena Karlsson f 1956 Universitetsstudier Statskunskap/ekonomi Gymnasium Kommunal förvaltning fastighetsfrågor 20 år Sjukvården 15 år År för inval i styrelsen års erfarenhet av politiskt arbete på ledande poster Kommunfullmäktige i Stockholm, Stockholms Läns Landstings Fullmäktige. Ordförande i olika nämnder ex sjukvårdsstyrelse. Anita Modin f 1939 Realexamen Sekreterarutbildning Facklig utbildning Vd STOCCC (City Conference Centre Stockholm) Vd Hasseludden konferens och Yasuragi Riksdagsledamot Landstingsledamot Ombudsman och förbundskassör Hotell & Restauranganställdas Förbund Ordförande Turistdelegationen Ordförande HSB Stockholm Ledamot: Göta Kanal; HSB Riksförbund; HSB Projektpartner; Sparbanken Syd; Folkets Hus och Parker; Riva del Sole-La Serra. År för inval i styrelsen 2005 Tidigare styrelseuppdrag i SARA-bolagen; Procordia; 2: a AP-fonden; Stadshypotek och Fonus Bengt Nilsson f 1937 Företagsekonom och företagsjurist, Lunds Universitet Regionchef Föreningssparbanken 23 år Konsult Agri Consult AB 4 år Övriga uppdrag i Folksam Ledamot Revisionskommittén Driver och äger konsultföretaget Benikon AB Uthyrd företagsledare i speditionsföretaget TRETAB TRANSPORT AB Invald i styrelsen 2005 Styrelseordförande Konsumentföreningen Solidar Ekonomisk Förening, Solidar Detaljhandel AB, Benikon AB, Skånes Provinsbank, Fosie, Malmö

5 Eva Nordmark f 1971 Inga övriga uppdrag i Follksam År för inval i styrelsen 2005 Hans Tilly f 1949 Statsvetenskap Samhällsvetenskaplig gren gymnasium Verksamhetschef Försäkringshandläggare Förbundsordförande SKTF Ledamot TCO: s styrelse Pedagogik Linköping Universitet Facklig utbildning Yrkesskola (murare) Byggnads ledning Ombudsman Murare Övriga uppdrag i Folksam År för inval i styrelsen 2002 Ledamot Ersättningsutskottet Ordförande i Riksbyggen Ordförande i Nordiska Bygg- och Träfederationen Kjell Ahlberg f 1955 Övriga uppdrag i Folksam Akademisk utbildning i ekonomi, statsvetenskap och juridik Kanslichef LO Ekonomidirektör Nacka kommun Ekonomidirektör Locum AB Ordförande Folksam Revisionskommitté Aftonbladet Hierta AB, LO Folksam Försäkringshandelsbolag AFA Sjuk År för inval i styrelsen 2002

6 Doris Gustafsson f 1951 Realexamen Elektronikutbildning LM Ericsson ICL, Nokia, Orbit One Elektronik LM Ericsson Kontorist Ordförande Kristianstad-Blekinge Konsumentförening År för inval i styrelsen 2005 Nämndeman i Hovrätten över Blekinge och Skåne Ordförande i Metall vid Orbit One, Ronneby Ledamot i styrelsen för Orbit One, Ronneby Ledamot i styrelsen för Metalls avd 70, Ronneby Sekreterare i styrelsen för Brottsofferjouren i Blekinges kommuner Ledamot i styrelsen för Bromölla Möbelaffär AB Sören Holm f 1957 Lärarutbildning (mellanstadium) Kanslichef Lärarförbundet 2001 Utvecklingsledare Mellanstadielärare Övriga uppdrag i Folksam Ledamot Revisionskommittén År för inval i styrelsen 2004 Styrelseordförande Lärartidningar Produktion AB Styrelseledamot Svenska Lärarförsäkringar AB; Lärarfortbildning AB; Förvaltnings AB Foresta m dotterbolag och Skolforum Yrkesutveckling AB. Bo Furugård f 1944 Arbetstagarrepresentant Realexamen Utbildning som programmerare, systemerare och projektledare Lång facklig utbildning Folksam IT Skanstullsklubbens ordförande (huvudsaklig verksamhet) Övriga uppdrag i Folksam Personalföreningen Ledamot Stockholms Fotbollsförbund Ordförande Stockholm div III föreningen År för inval i styrelsen 2003

7 Börje Enander f 1952 Arbetstagarrepresentant Gymnasium samhällsvetenskaplig linje Rådgivare, distriktschef, kundtjänst Folksam Försäkringskassan Byggbranschen Skanska BPA med flera Övriga uppdrag i Folksam Ordförande Handels/Folksamklubben Ledamot FRIO: s styrelse (Folksamkamraternas Riksorganisation) Fotbollsansvarig Div IV klubb Ulricehamns Skidallians År för inval i styrelsen 2004 Ingemar Andersson f 1947 Arbetstagarrepresentant Grundskola Företagsekonomi Mälardalens Högskola Rådgivare, distriktschef Folksam Byggnadsingenjör Byggkonsult Övriga uppdrag i Folksam Vice ordförande Handels/Folksamklubben Personalkommittén, LAK (lokal arbetsmiljökommitté) AO Produkt Ledamot i arbetarkommun och dess arbetsutskott År för inval i styrelsen 2002 Erik Fischer f 1969 Övriga uppdrag i Folksam År för inval i styrelsen 2003 Aktiv inom idrottsrörelsen och försvarsmakten Uppgifter om revisor Anders Bäckström Arbetstagarrepresentant Jur.kand. med inriktning försäkringsrätt Risk managementutbildning Stockholms Universitet Bolagsstyrelseutbildning PTK Chefs- och ledarutbildning IFL Rättsskyddsspecialist Folksam Skadejurist Länsförsäkringar Stockholm Claims manager Union Assurance Paris Ordförande SACO Folksam Styrelseledamot Bank & Försäkringssektionen JUSEK Licentiat vid Linköpings universitet Civilekonom vid Uppsala universitet Auktoriserad Revisor. Chef för KPMG Financial Services sedan 1998 KPMG GlobeRisk, New York Auktoriserad Revisor sedan KPMG sedan 1990 Inga övriga uppdrag I Folksam utöver revision de tre senaste åren Ledamot av FAR: s styrelse (Föreningen Auktoriserade Revisorer).

8 Styrelsens arbete år 2005 Under året hölls nio ordinarie styrelsemöten. Inga extrainkallade möten behövdes, men styrelseledamöterna har via e-post vid ett 20-tal tillfällen informerats i brådskande ärenden. Dessa har exempelvis rört lägesrapporter i samband med hanteringen av storskador, främst tsunamikatastrofen. Av Folksam Livs styrande regelverk är 27 fastställda av styrelsen. Under året har styrelsen gått igenom dessa och vid behov beslutat om revideringar av respektive policy och instruktion. Varje kvartal har styrelsen bevakat solvensmarginal, konsolideringsgrad och registerföringsmarginal. Inför varje möte har den fått en skriftlig rapport av vd, vilken behandlat viktigare händelser i Folksam, men även för branschen i övrigt. I enlighet med den strategiska agendan har styrelsen under året också behandlat bland annat följande frågor: Kvartals- och årsbokslut, IT-strategi, produktivitet och driftskostnadsstruktur, konkurrentanalys, följt upp gjorda företagsförvärv, skadekostnader, riskhantering, återförsäkringsprogram, internrevisionsplan och personalstrategi. Under en studie- och konferensresa till de franska - liksom Folksam ömsesidigt ägda - försäkringsbolagen MAIF och MACIF orienterade sig styrelsen dels om trender inom fransk försäkringsmarknad, dels om de strategier som gjort de båda franska bolagen så framgångsrika på sin marknad. En av dagarna i Frankrike avsatte styrelsen för att behandla strategiska framtidsfrågor för Folksam. Exempel på frågor som avhandlats under styrelsemöten: Under januarimötet fastställdes den strategiska dagordningen, vars syfte är att effektivisera styrelsearbetet genom att ange när under året olika spörsmål ska avhandlas samt fastställdes principerna för driftskostnadsfördelningarna. Under februarimötet fastställdes en reviderad normalportfölj för kapitalförvaltningen samt redovisades compliancerapporten för år Under marsmötet deltog den auktoriserade revisorn vilken kommenterade bokslutet och revisionsarbetet. Chefen för Internrevisionen redovisade 2004 års internrevisionsrapport samt behandlades chefsaktuariens aktuarierapport. Under april höll den då, efter stämman, nytillträdda styrelsen ett konstituerande möte under vilket den beslutade om firmateckningsrätter samt utsåg ledamöter till Ersättningsutskottet och Revisionskommittén. Under majmötet behandlades och reviderades styrande regelverk. Dessutom gick man igenom IT: s verksamhet och satsningar. Under junimötet redovisades en konkurrentanalys och Risk managern gav en delårsrapport. Under septembermötet beslutade styrelsen att bolaget successivt ska börja tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning från och med årsskiftet 2005/2006 med inriktning att Koden ska tillämpas fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Vidare behandlade styrelsen bolagets vision och framtida inriktning, inklusive ett antal strategiska projekt. Styrelsen beslutade också att inleda årets styrelseutvärdering. Under oktobermötet behandlade styrelsen kvartalsbokslutet och helårsprognosen. En internrevisionsrapport fastställdes med anledning av ett så kallat allmänt råd från Finansinspektionen - ett reviderat internt regelverk rörande hantering av händelser av väsentlig betydelse. Under decembermötet fastställde styrelsen dels 2006 års verksamhetsplan och nästa års så kallade återförsäkringsprogram. Vidare diskuterades resultatet och analysen av årets styrelseutvärdering. Man fick också rapporter om vad det så kallade tjänstepensionsdirektivets implementering kommer att innebära för bolaget och om

9 det effektiviseringsprojekt som pågår, vilket bland annat syftar till att sänka driftskostnaderna med 150 miljoner kronor. Revisionskommitté Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett en Revisionskommitté. Folksam Livs revisionskommitté består av minst tre styrelseledamöter. Ordförande och övriga ledamöter utses samt entledigas av styrelsen. Ledamöter utses för en period av två år. Styrelsen har möjlighet att ompröva kommitténs sammansättning årligen. Ordförande är Kjell Ahlberg och ledamöter i övrigt Bengt Nilsson och -sedan i december Sören Holm. Övriga närvarande vid kommitténs möten är cheferna för Internrevisionen, Ekonomi och Vdstaben. Möten Kommittén ska hålla minst fyra möten per år. Ordförande är sammankallande och har även rätt att kalla till extra möten vid behov. Revisionskommitténs syfte och uppgifter Revisionskommittén har till huvuduppgift att bistå styrelsen med att fullgöra dess skyldigheter vad gäller den finansiella redovisningen samt den interna kontrollen för moderbolaget och dotterbolagen. Kommittén ska på uppdrag av styrelsen bland annat Säkerställa den finansiella informationen Bedöma den interna kontrollen Utvärdera kvaliteten på extern- och internrevisionen Ersättningsutskottet Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett ett Ersättningsutskott. Ersättningsutskottet är gemensamt för Folksam Liv och Folksam Sak och består av tre ledamöter. Ledamöterna utses inom styrelserna i Folksam Liv och Folksam Sak för en period av två år. Utskottet utser inom sig en ordförande. Ordförande är Göran Lindblå och övriga ledamöter är Christer Romilson och Hans Tilly. Ersättningsutskottets syfte Ersättningsutskottet bistår styrelsen vid bestämmande av vd: s anställningsförmåner. Utskottet bistår också vd vid hans beslut rörande koncernledningsledamöternas anställningsförmåner samt bestämmer anställningsförmåner för internrevisionschefen. Sammanträden Utskottet ska sammanträda minst två gånger per år. Ordföranden ska kalla till ytterligare sammanträden vid behov. Arbetsuppgifter och beslutanderätt Utskottet ska lämna förslag till principer för ersättning och andra anställningsvillkor för verkställande direktören och koncernledningen i övrigt i Folksam Liv och Folksam Sak. Principerna ska fastställas av bolagsstämmorna i bolagen. Utskottet ska i enlighet med de fastställda principerna lämna förslag till bolagens styrelser vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för verkställande direktören. Verkställande direktören ska konsultera utskottet och ta hänsyn till de av stämmorna fastställda principerna vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för koncernledningens ledamöter. Verkställande direktören kan även konsultera utskottet

10 i frågor som rör annan personals ersättningsförmåner och övriga anställningsvillkor. Ersättningsutskottet beslutar om ersättning och övriga anställningsvillkor för chefen för Internrevision. Uppgifter om vd Anders Sundström Född 1952 : : Tidigare politiska uppdrag: Nuvarande styrelseuppdrag: Samhällsvetare, Umeå universitet Vd Folksam Vd Sparbanken Nord Piteå kommun, kommunalråd Ordförande Socialdemokraterna i Norrbotten Ledamot i Socialdemokraternas partistyrelse, samt i verkställande utskottet Arbetsmarknadsminister Näringsminister Socialminister Riksdagsledamot, bland annat ledamot i utrikesutskottet Luleå Tekniska Universitet, ordförande Vattenfall Boliden AB Övergripande principer vid avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och Koncernledning Avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och koncernledning ska vara i överensstämmande med följande principer. Endast fast ersättning Endast fast ersättning ska utgå. Inga incitamentsprogram, bonus, tantiem eller annan rörlig ersättning får förekomma. Lönesättningen Lönesättningen ska utgå från Folksams grundläggande värderingar och medverka till att verksamheten bedrivs effektivt och rationellt. I rimlig omfattning ska hänsyn tas till vad som utgör marknadsmässiga löner på motsvarande nivå. Lönenivåerna i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas. Pension Tjänstepensionen ska vara premiebaserad och endast grundas på den fasta lönen exklusive förmåner. Pensionsåtagandet ska omfatta ålders-, familje- och sjukpension. Premien ska fastställas med utgångspunkt från Folksams grundläggande värderingar. Hänsyn ska tas till ålder och beräknad intjänandetid samt i rimlig omfattning till vad som utgör en marknadsmässig premie. Premier för pension som i dagsläget bestäms i nytecknade avtal till anställda på motsvarande nivå i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas. Övriga förmåner Vid sidan av lön och pension får andra anställningsförmåner i begränsad omfattning utgå. Sådana förmåner är en del av den totala ersättningen och får därför endast utgå i överensstämmelse med ovan angivna principer för lönesättningen.

11 Uppsägningstid och avgångsvederlag Uppsägningstiden ska från Folksams sida inte överstiga tolv månader och från den anställdes egen sida inte överstiga sex månader. Utöver lön under uppsägningstiden ska vid uppsägning utgå ett avgångsvederlag om högst tolv månadslöner beräknat på den månadslön som gällde vid uppsägningstidpunkten. Inkomst från ny anställning eller egen verksamhet ska avräknas från avgångsvederlaget.