Avgifter. Avkastning i procent

Transkript

1 Faktablad (simplified prospectus) Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Nordiska Småbolagsfond Faktabladet innehåller grundläggande information om Handelsbanken Nordiska Småbolagsfond. För ytterligare information, se fondens informationsbroschyr inklusive fondbestämmelser samt senaste årsberättelse och halvårsredogörelse. Dessa finns tillgängliga på www. handelsbanken.se/fonder eller kan beställas kostnadsfritt från Handelsbanken Fonder. Målsättning och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar i mindre och medelstora företag i Danmark, Finland, Norge och Sverige. Målet är att med god riskspridning på lång sikt uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera på. Placeringarna ska ske i företag, vars marknadsvärde vid investeringstillfället ej överstiger ett värde motsvarande 0,5 % av det samlade marknadsvärdet av de marknader som fonden kan placera på. När det kan antas vara till fördel för andelsägarna kan även placeringar i större företag göras. Av fondens medel kan också upp till 10 % av fondförmögenheten placeras på konto i kreditinstitut. Risk (5/5) Fonden placerar på de nordiska aktiemarknaderna i små och medelstora företag. Placeringarna är dock fördelade på ett flertal bolag och branscher, vilket ger en god riskspridning. Vi bedömer dock fondens risk till 5 på en femgradig skala, där 1 betyder låg risk och 5 betyder hög risk. Fondens risker består i huvudsak av marknadsrisk (5), koncentration av tillgångar eller marknader (4), kreditrisk (1) och likviditetsrisk (1). Eftersom placeringar till viss del sker i utländska aktier har fonden därför en valutarisk. I informationsbroschyren finns de olika riskerna närmare beskrivna. Avkastning i procent Fondspararprofil Nordiska Småbolagsfonden passar dig som vill ha en bred, aktivt förvaltad nordisk småbolagsfond. Fonden lämpar sig bäst för sparare som har en placeringshorisont på 5 år eller längre och är beredd att ta en hög risk. Avgifter Insättningsavgift 0% Uttagsavgift 1) 0% Bytesavgift 2) 0% Förvaltningskostnad 3) 1,6%* TKA - Totala kostnader 2,0%* TER - Totala kostnader exkl. transaktionskostnader 1,6%* Omsättningshastighet 0,6ggr* 1) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en uttagsavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 2) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en bytesavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 3) Verklig uttagen förvaltningskostnad i procent av genomsnittlig fondförmögenhet. * Gäller helåret Skatteregler För privatpersoner bosatta i Sverige: Utdelning och kapitalvinst beskattas med 30 %. Kapitalförlust kan i olika grad kvittas mot kapitalvinster. Om fondsparandet sker i IPS eller annan försäkringseller pensionslösning, kan andra skatteregler gälla. Skatten kan vidare påverkas av individuella omständigheter. Är du osäker på skattekonsekvenserna bör du kontakta en skatterådgivare. För utlandsboende och juridiska personer: Avvikande skatteregler gäller vanligtvis. Kupongskatt dras på utdelning. Fondens beskattning: Fonden är inte skattskyldig för kapitalvinster på delägarrätter, t ex aktier och liknande värdepapper. I stället är i huvudsak en schablonintäkt på 1,5 % av marknadsvärdet på fondens innehav av delägarrätter skattepliktig. Från denna får förvaltningskostnad och utdelning dras av. Fondens utdelningsbestämmelser medför att skattepliktig inkomst normalt inte uppkommer i fonden. Publicering av andelsvärde Senaste andelskurs för fonden publiceras dagligen på Handelsbanken Fonders hemsida på Internet och på TV4:s text-tv. Stapeldiagrammet ovan visar fondens historiska utveckling svenska kronor, SEK, efter avdrag för skatt och avgifter. Utvecklingen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Regler för utdelning Fonden lämnar normalt utdelning i februari varje år i form av nya andelar, efter avdrag för preliminärskatt. Utdelningen kan även efter begäran utbetalas kontant. För medel som är placerade i fonden inom ramen för någon form av försäkrings- eller pensionssparande kan andra regler gälla. Köpa/sälja andelar För att köpa eller sälja andelar i fonden kontaktar du ditt Handelsbankskontor. Är du ansluten till Handelsbankens Internettjänst kan du även köpa och sälja fondandelar via Internet. Fondens bryttidpunkt är 16:00, vilket innebär att en order utförs samma dag och till samma dags andelskurs om den lämnas före 16:00 och på följande bankdag och till den dagens andelskurs om den lämnas efter 16:00 eller på en icke-bankdag. Avräkningsnota lämnas när en kund köper andelar, vid inlösen av fondandelar samt vid avslut av fondkonto. Kontoutdrag med årets alla transaktioner på fondkontot lämnas i januari. (1 of 4) [ :27:58]

2 Annan information Senaste andelskurs 402,14 SEK ( ) Förvaltas av Tore Marken Utdelning per andel 9,60 SEK ( ) Revisor KPMG Bohlins AB Fondförmögenhet Mkr ( ) Klagomålsansvarig Björn Wahlström Instrumentgrupp Okomplicerad Fondbolag Handelsbanken Fonder AB, Sverige Minsta startbelopp 0 Tillstånd för fondverksamhet Handel via internet Ja Övrigt tillstånd Diskretionär portföljförvaltning Kursnotering/Handel Dagligen Förvaringsinstitut Svenska Handelsbanken AB (publ) Fondens startdatum Fondbolagets säte Stockholm Redovisningsvaluta SEK Tillsynsmyndighet Finansinspektionen Bryttid 16:00 Fondens registreringsland Sverige PPM Ja, PPM-nummer: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. (2 of 4) [ :27:58]

3 Övriga fondfakta Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Nordiska Småbolagsfond Avkastning i procent Förvaltarkommentar Förvaltas av: Tore Marken Född 1970 I branschen sedan 1996 Utveckling (inkl.utdelning) 1 dag -1,95% 1 vecka -3,08% 1 månad -3,15% 3 månader 4,08% ,73% 1 år -18,69% 5 år 241,74% 10 år Utveckling i % (inkl.utdelning) År Fond1) Index2) ,9-7, ,6-2, ,6 35, ,5 57, ,7 31,1 1) Beräknad på fondens månatliga slutkurs. 2) Nordix Small Cap Port Nordic 100%. Aktieutdelningar ingår i index. Största innehav (per ) FLS Industries 2,96% Nokian 2,60% Petroleum Geo S 2,50% Likvida Medel 2,45% MTG 2,36% Fred Olsen 2,21% PA Resources 2,12% Konecranes 2,12% Meda 1,78% DS Norden 1,76% Årseffektiv avkastning i % År Fond1) Index2) 1 år -18,8-22,2 3 år 20,8 17,3 5 år 29,4 28,2 Marknaden Juni Småbolagaktier i Norden steg under maj. Särskilt norska aktier gick starkt, med oljerelaterade bolag i spetsen. Rapportperioden som avslutades under maj har varit bättre än väntat. Rädslan för ökande inflation finns kvar, och därmed grusas förhoppningen om lägre räntor i Sverige och övriga Europa. Energi var den starkaste sektorn under månaden. Svagast var handel och fastigheter. Under månaden har det lagts ett bud på Zodiak som är en övervikt i fonden. Portföljen Juni Under maj månad har vi fortsatt att minska i bygg/ fastigheter via försäljningar i Cramo, Sponda, Peab och Veidekke. Vi har ökat inom verkstad genom köp i Trelleborg, Haldex, KCI och Alfa Laval. Vi har också köpt Getinge och Axfood under månaden. Vi har minskat i Cision. Fonden har fortfarande övervikt i olja och undervikt i finansrelaterade bolag. Fonden gick bättre än sitt jämförelseindex i maj. De största positiva bidragen kom från övervikter i PA Resources, PGS och Schibsted samt undervikten i Finnair. Övervikterna i DeepSeaSupply och Ramirent har varit negativa för fondens relativa utveckling. (3 of 4) [ :27:58]

4 Branschfördelning Industrivaror och -tjänster 28,19% Finans och fastighet 14,41% Energi 14,34% Sällanköpsvaror och -tjänster 12,32% Hälsovård 10,74% Informationsteknologi 7,31% Dagligvaror 5,85% Material 3,67% Industrivaror- och tjänster 1,35% Övrigt 1,81% Geografisk fördelning Sverige 32,64% Norge 26,07% Danmark 21,50% Finland 19,79% Framtiden Juni Vår uppfattning är att de nordiska börserna kommer att fortsätta stiga, tack vare lägre räntor i USA och god ekonomisk tillväxt på tillväxtmarknaderna. Börserna borde därför sluta året högre än idag, men rädsla för inflation och nya kreditproblem kan göra resan dit svängig. Vi tror att de kommande halvårsrapporterna kommer att falla ut väl. Vi tror också trenden med flera uppköpsbud på börsbolag kommer att hålla i sig och ge möjligheter till god avkastning. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. För ytterligare information läs mer på: eller kontakta närmaste bankkontor. Du kan även kontakta Handelsbanken Fonder på telefon: , e-post: fondredaktionen@handelsbanken.se eller adress: Blasieholmstorg 12, Stockholm. (4 of 4) [ :27:58]

5 SIJOITUSRAHASTO HANDELSBANKEN NORDISKA SMÅBOLAGSFOND SUOMALAISILLE SIJOITTAJILLE JAETTAVA ERILLINEN ASIAKIRJA MARKKINOINNIN JÄRJESTÄMISESTÄ a) Perustiedot yhteissijoitusyrityksestä Rahaston virallinen nimi on Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond. Markkinointinimenä Suomessa käytetään myös nimeä Sijoitusrahasto Handelsbanken Nordiska Småbolagsfond. Yhteissijoitusyritys on UCITS-rahasto eli se täyttää sijoitusrahastodirektiivin vaatimukset. b) Yhteissijoitusyrityksen osuuksien markkinointijärjestelyt Suomessa ja osuuksien merkintä Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy (jäljempänä Rahastoyhtiö) Y-tunnus Aleksanterinkatu Helsinki puh edustaa rahastoa Suomessa. Myynnistä ja markkinoinnista vastaa Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan pankkikonttoriverkosto Suomessa. Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta Y-tunnus Aleksanterinkatu Helsinki puh Rahastoja markkinoidaan Internetissä, pankkikonttoreissa ja esimerkiksi mainoksin. Tarkemmin sanottuna Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta suunnittelevat käyttävänsä rahastojen markkinoinnissa muun muassa joukkotiedotusvälineitä, suoramainontaa puhelimitse, faksitse ja Internetin välityksellä sekä järjestävänsä erityisesti sijoittajille tarkoitettuja tapahtumia. Miten ja missä osuuksia voi merkitä Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen merkintä Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Merkinnän kulut Rahastoyhtiön hallitus päättää merkintäpalkkiosta. Voimassa oleva merkintäpalkkio löytyy Rahastoyhtiön rahastoesitteestä. Rahaston yksinkertaistetussa rahastoesitteessä tai muussa ruotsalaisessa materiaalissa olevat palkkiot koskevat ainoastaan valtiota, jossa rahasto on rekisteröity. Mahdolliset valuuttatoimeksiannot tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta tapahtumapäivänä voimassa olevien pankin valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. Merkintävaluutta

6 Rahastoyhtiö ottaa vastaan merkintämaksuja euroissa. Rahastoyhtiö tekee tarvittavat valuuttakaupat voidakseen suorittaa merkintätoimeksiannon Handelsbanken Fonder AB:lle. Tämä vaikuttaa euroissa tehdyn rahastomerkinnän toimeksiantokurssiin. Rahastokurssin muunnoksessa käytettävä valuuttakurssi on julkisessa hinnanseurantajärjestelmässä ilmoitettu kurssipäivän keskikurssi. Se ei siten ole toimeksiantokurssi vaan rahasto-osuuden vasta-arvo euroissa. Yhteissijoitusyrityksen Suomessa käyttämän asiamiehen nimi ja yhteystiedot sekä asiamiehen rooli suhteessa yhteissijoitusyritykseen ja sijoittajaan Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus Aleksanterinkatu Helsinki puh Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy on Handelsbanken-konserniin kuuluva suomalainen rahastoyhtiö ja rahastoa hallinnoivan Handelsbanken Fonder AB:n sisaryhtiö. c) Rahasto-osuuksien säilytys Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy säilyttää rahasto-osuudet asiakkaan lukuun osuusrekisterissään. d) Maksut osuudenomistajille Sijoittajille maksettava tuotto Rahasto sijoittaa koko voittonsa uudelleen ja sijoittajat saavat voitto-osuuden uusina rahastoosuuksina. Voitto-osuuksien lukumäärä lasketaan rahaston perusvaluutassa. Voitto-osuudet jaetaan voitto-osuuden perusteena olevaa vuotta seuraavan helmikuun aikana. Kuinka sijoittajan tuottoa verotetaan Katso Sijoitusrahaston ja Suomessa yleisesti verovelvollisten luonnollisten henkilöiden verotus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. e) Rahasto-osuuksien lunastus Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Rahaliikenteen ja valuuttakauppojen osalta viitataan tämän asiakirjan kohtaan b). Miten lunastettavan osuuden hinta määräytyy Rahaston arvo lasketaan jokaisena ruotsalaisena pankkipäivänä vähentämällä rahaston varoista sen velat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet, likvidi omaisuus sisältäen lyhyet rahamarkkinasijoitukset sekä muut varat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet arvostetaan niiden voimassaolevaan markkina-arvoon perustuen. Mikäli sellaista arvoa ei ole saatavilla, päättää rahastoyhtiö arvon objektiivisin perustein. Markkina-arvona käytetään viimeistä maksukurssia tai jos sellaista ei löydy, viimeistä ostokurssia.

7 Rahaston velkoihin lasketaan rahaston toiminnasta johtuvien velkojen lisäksi tulevat verovelat ja hallinnointipalkkio. Rahasto-osuuden arvo on rahaston arvo jaettuna liikkeessä olevien rahasto-osuuksien määrällä. Asiakkaan tehdessä lunastustoimeksiannon muussa kuin rahaston perusvaluutassa tekee Rahastoyhtiö tarvittavan valuuttakaupan. Valuutanvaihto tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta pankin tapahtumapäivänä voimassa olevien valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. f) Miten ja missä pidetään saatavilla asiakirjat ja tiedot, jotka yhteissijoitusyritys on velvollinen julkistamaan Asiakirjat saa Rahastoyhtiöstä sen aukioloaikoina. Miten osuudenomistajille tiedotetaan yhteissijoitusyritystä koskevista muutoksista yhteissijoitusyrityksen sääntöjen taikka yhtiöjärjestyksen ja/tai rekisteröintivaltion lainsäädännön perusteella Rahaston sääntöjen mukaan rahastosääntöjen muutokset julkaistaan Handelsbanken Fonder AB:n muutosta seuraavassa vuosikertomuksessa tai puolivuotiskatsauksessa. Ne saa Rahastoyhtiön Internet-sivuilta. Osuuden arvon julkistaminen Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy julkistaa rahaston kurssin euroiksi muutettuna (vasta-arvo) Rahastoyhtiön Internet-sivuilla ja OMXHEX-sivustolla (joka välittää rahastokurssit edelleen medialle). Rahastokurssi rahaston perusvaluutassa Ruotsin kruunuissa löytyy päivittäin osoitteesta