Avgifter. Avkastning i procent

Transkript

1 Faktablad (simplified prospectus) Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Latinamerikafond Faktabladet innehåller grundläggande information om Handelsbanken Latinamerikafond. För ytterligare information, se fondens informationsbroschyr inklusive fondbestämmelser samt senaste årsberättelse och halvårsredogörelse. Dessa finns tillgängliga på www. handelsbanken.se/fonder eller kan beställas kostnadsfritt från Handelsbanken Fonder. Målsättning och placeringsinriktning Handelsbankens Latinamerikafond är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar främst i börsnoterade aktier och depåbevis utgivna av företag i Latinamerika. Målet är att över tiden överträffa den genomsnittliga avkastningen för de aktuella aktiemarknaderna. Fondens medel kan också placeras i andelar i fonder som placerar på dessa marknader och, upp till 10% av fondförmögenheten, på konto i kreditinstitut. Med syfte att effektivisera förvaltningen kan fonden använda derivatinstrument, bl.a. s.k. OTC-derivat. Placeringarna i derivatinstrument är inte av sådan karaktär att de kan påverka fondens risknivå i någon större grad. Risk (5/5) Fonden placerar på aktiemarknaderna i Latinamerika vilket är förenat med hög risk eftersom kraftiga kurssvängningar kan förekomma. Investeringarna är fördelade över flera branscher och länder. Vi bedömer fondens risk till 5 på en femgradig skala, där 1 betyder låg risk och 5 betyder hög risk. Fondens risker består i huvudsak av marknadsrisk (5), koncentration av tillgångar eller marknader (4), kreditrisk (3) och likviditetsrisk (1). Eftersom placeringar sker i utländska värdepapper har fonden därför en valutarisk. I informationsbroschyren beskrivs riskerna närmare. Avkastning i procent Fondspararprofil Latinamerikafonden passar dig som vill ha en bred, aktivt förvaltad latinamerikafond med tyngdpunkt på Mexico, Brasilien, Argentina och Chile. Fonden lämpar sig bäst för sparare som har en placeringshorisont på 5 år eller längre och är beredd att ta en hög risk. Avgifter Insättningsavgift 0% Uttagsavgift 1) 0% Bytesavgift 2) 0% Förvaltningskostnad 3) 1,6%* TKA - Totala kostnader 2,1%* TER - Totala kostnader exkl. transaktionskostnader 1,6%* Omsättningshastighet 0,5ggr* 1) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en uttagsavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 2) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en bytesavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 3) Verklig uttagen förvaltningskostnad i procent av genomsnittlig fondförmögenhet. * Gäller helåret Skatteregler För privatpersoner bosatta i Sverige: Utdelning och kapitalvinst beskattas med 30 %. Kapitalförlust kan i olika grad kvittas mot kapitalvinster. Om fondsparandet sker i IPS eller annan försäkringseller pensionslösning, kan andra skatteregler gälla. Skatten kan vidare påverkas av individuella omständigheter. Är du osäker på skattekonsekvenserna bör du kontakta en skatterådgivare. För utlandsboende och juridiska personer: Avvikande skatteregler gäller vanligtvis. Kupongskatt dras på utdelning. Fondens beskattning: Fonden är inte skattskyldig för kapitalvinster på delägarrätter, t ex aktier och liknande värdepapper. I stället är i huvudsak en schablonintäkt på 1,5 % av marknadsvärdet på fondens innehav av delägarrätter skattepliktig. Från denna får förvaltningskostnad och utdelning dras av. Fondens utdelningsbestämmelser medför att skattepliktig inkomst normalt inte uppkommer i fonden. Publicering av andelsvärde Senaste andelskurs för fonden publiceras dagligen på Handelsbanken Fonders hemsida på Internet och på TV4:s text-tv. Stapeldiagrammet ovan visar fondens historiska utveckling svenska kronor, SEK, efter avdrag för skatt och avgifter. Utvecklingen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Regler för utdelning Fonden lämnar normalt utdelning i februari varje år i form av nya andelar, efter avdrag för preliminärskatt. Utdelningen kan istället efter begäran utbetalas kontant. För medel som är placerade i fonden inom ramen för någon form av försäkrings- eller pensionssparande kan andra regler gälla. Köpa/sälja andelar För att köpa eller sälja andelar i fonden kontaktar du ditt Handelsbankskontor. Är du ansluten till Handelsbankens Internettjänst kan du även köpa och sälja fondandelar via Internet. Fondens bryttidpunkt är 16:00, vilket innebär att en order utförs samma dag och till samma dags andelskurs om den lämnas före 16:00 och på följande bankdag och till den dagens andelskurs om den lämnas efter 16:00 eller på en icke-bankdag. Avräkningsnota lämnas när en kund köper andelar, vid inlösen av fondandelar samt vid avslut av fondkonto. Kontoutdrag med årets alla transaktioner på fondkontot lämnas i januari. (1 of 4) [ :25:38]

2 Annan information Senaste andelskurs 266,29 SEK ( ) Förvaltas av Stefan Hagman Utdelning per andel 2,37 SEK ( ) Revisor KPMG Bohlins AB Fondförmögenhet Mkr ( ) Klagomålsansvarig Björn Wahlström Instrumentgrupp Okomplicerad Fondbolag Handelsbanken Fonder AB, Sverige Minsta startbelopp 0 Tillstånd för fondverksamhet Handel via internet Ja Övrigt tillstånd Diskretionär portföljförvaltning Kursnotering/Handel Dagligen Förvaringsinstitut Svenska Handelsbanken AB (publ) Fondens startdatum Fondbolagets säte Stockholm Redovisningsvaluta SEK Tillsynsmyndighet Finansinspektionen Bryttid 16:00 Fondens registreringsland Sverige PPM Ja, PPM-nummer: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. (2 of 4) [ :25:38]

3 Övriga fondfakta Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Latinamerikafond Avkastning i procent Förvaltarkommentar Förvaltas av: Stefan Hagman Född 1973 I branschen sedan 1998 Utveckling (inkl.utdelning) 1 dag -1,14% 1 vecka -3,82% 1 månad 2,23% 3 månader 8,36% ,11% 1 år 16,48% 5 år 410,34% 10 år 324,40% Utveckling i % (inkl.utdelning) År Fond1) Index2) ,1 9, ,5 35, ,8 23, ,6 79, ,2 28,8 Största innehav (per ) America Movil 6,27% Comp Vale 5,90% Deutsche Bank 5,55% Banco Bradesco 4,00% Petrobras ON 3,84% Banco Itau 3,36% Petrobras Pn 2,84% Cemex SA Spons 2,52% Usiminas 2,35% Gerdau 2,21% Årseffektiv avkastning i % År Fond1) Index2) 1 år 19,5 18,4 3 år 39,7 40,5 5 år 40,1 41,2 10 år 16,3 17,7 1) Beräknad på fondens månatliga slutkurs. 2) MSCI Emerging Markets Latin America 10/40 100%. Aktieutdelningar ingår i index. Marknaden Juni Latinamerika steg 8,8% i SEK under maj. Energi var den bästa sektorn tack vare det stigande oljepriset. Industribolag gick sämre, efter att den brasilianska realen och mexikanska peson fortsatte att stärkas, vilket slår mot exportbolagen. I slutet av månaden höjde kreditvärderingsinstitutet Fitch Brasiliens kreditbetyg och följde därmed S&P som höjde sitt kreditbetyg förra månaden. Portföljen Juni Vi fortsätter att leta investeringsidéer i framför allt Brasilien och Mexiko. Störst potential ser vi i bolag som har exponering mot utbildning, transport, sjukvård och bostadsbyggande. Övervikten i dessa sektorer finansieras av en undervikt i konjunkturkänsliga sektorer som verkstads- och råvarubolag, som drabbas negativt av starkare valutor. Under maj ökade vi innehaven i brasilianska banker (Pine, BIC och Parana.) Vi har sålt innehavet i utbildningsbolaget Anhanguera. (3 of 4) [ :25:38]

4 Branschfördelning Material 22,39% Finans och fastighet 20,80% Telekomoperatörer 15,59% Energi 12,11% Industrivaror och -tjänster 7,03% Dagligvaror 4,87% Infrastruktur 4,21% Sällanköpsvaror och -tjänster 4,14% Hälsovård 1,78% Övrigt 7,07% Geografisk fördelning Brasilien 64,68% Mexico 25,10% Peru 2,73% Argentina 2,15% Chile 1,83% Colombia 1,57% USA 0,99% Canada 0,76% Bermuda 0,20% Framtiden Juni Vi tror att de latinamerikanska aktiemarknaderna kommer att fortsätta utvecklas bra. Regionen visar på stark tillväxt, driven av investeringar och konsumtion. Med dagens värdering ser många bolag attraktiva ut. Brasiliens höjda kreditbetyg ger en kvalitetsstämpel och ökar tillgången på billigare kapital och intresse från utländska investerare. Ett orostecken är stigande inflation även i denna del av världen och marknaden förväntar sig flera räntehöjningar i Brasilien. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. För ytterligare information läs mer på: eller kontakta närmaste bankkontor. Du kan även kontakta Handelsbanken Fonder på telefon: , e-post: fondredaktionen@handelsbanken.se eller adress: Blasieholmstorg 12, Stockholm. (4 of 4) [ :25:38]

5 HANDELSBANKENS LATINAMERIKAFOND SEPARAT HANDLING TILL FINLÄNDSKA INVESTERARE MED UPPGIFTER OM MARKNADSFÖRINGSARRANGEMANGEN a) Basuppgifter om fondföretaget Fondens officiella namn är Handelsbankens Latinamerikafond. Som marknadsföringsnamn i Finland används även Sijoitusrahasto Handelsbanken Latinamerika. Fondföretaget är en UCITS-fond, dvs. uppfyller det kraven i fondföretagsdirektivet. b) Marknadsföringsarrangemangen i Finland för fondföretagsandelar och teckning av andelar Handelsbanken Fondbolag Ab (nedan Fondbolaget) FO-nummer Alexandersgatan Helsingfors tfn representerar fonden i Finland. Försäljning och marknadsföring görs genom fondbolaget och det finska kontorsnätverket inom Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland FO-nummer Alexandersgatan Helsingfors tfn Fonderna marknadsförs genom Internet, på kontoren och t.ex. genom reklam. Mer specifikt planerar Fonbolaget och Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland använda bland annat massmedia, direktmarknadsföring via telefon, fax, Internet och evenemang som ordnas speciellt för investerare som marknadsföringssätt för fonderna. Hur och var fondföretagsandelar kan tecknas Vänligen se Teckning och inlösen av andelar i de av Handelsbanken Fondbolag Ab representerade fonder i Fondbolagets fondprospekt. Teckningskostnader Fondbolagets styrelse beslutar om teckningsprovision. Gällande teckningsprovision återfinns i Fondbolagets fondprospekt. Avgifter i fondens förenklade fondprospekt eller andra utländska handlingar gäller endast fondens registreringsland. Eventuella valutaväxlingar görs genom Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamhet i Finland enligt bankens på transaktionsdagen allmänt gällande valutakurser och avgifter. Teckningsvaluta Fondbolaget mottar teckningsbelopp i euro. Fondbolaget gör behövlig valuta-affär för att kunna verkställa teckningsordern mot Handelsbanken Fonder AB. Således blir transaktionskursen olika

6 för teckningar som inlämnas i euro. Valutakursen som används vid konvertering av fondkursen är i ett offentligt prisuppföljningssystem meddelad medelkurs för kursdagen och är således inte en transaktionskurs utan anger fondandelens motvärde i euro. Namnet på och kontaktuppgifter för fondföretagets finska ombud och ombudets roll i förhållande till fondföretaget och investerarna Handelsbanken Fondbolag Ab FO-nummer Alexandersgatan Helsingfors tfn Handelsbanken Fondbolag Ab är Handelsbankenkoncernens finska fondbolag och systerbolag till fondens förvaltare Handelsbanken Fonder AB. c) Förvaring av andelar Handelsbanken Fondbolag Ab förvarar andelarna för kundens räkning i sitt andelsägarsystem. d) Utbetalning till andelsägarna Avkastning som betalas till investerarna Fonden återinvesterar hela sin vinst till fonden och investerarna erhåller vinstandelen i form av nya andelar. Antalet vinstandelar kalkyleras i fondens hemvaluta. Utbetalning sker under februari månad efter räkenskapsåret. Beskattning av avkastningen till investerarna Vänligen se Placeringsfondens och i Finland allmänt skattskyldiga privatpersoners beskattning i Fondbolagets fondprospekt. e) Hur inlösen av andelar går till i Finland Vänligen se Teckning och inlösen av andelar i de av Handelsbanken Fondbolag Ab representerade fonder i Fondbolagets fondprospekt. För penningtrafikens och valutahandlingens del hänvisas till b). Hur priset på andelar för inlösen bestäms Fondens värde beräknas varje svensk bankdag genom att från fondens tillgångar avdrages de skulder som avser fonden. I fondens tillgångar ingår finansiella instrument, likvida medel inklusive korta placeringar på penningmarknaden samt övriga tillgångar tillhöriga fonden. Finansiella instrument som ingår i fonden värderas med ledning av gällande marknadsvärde. Om sådant värde inte föreligger får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget på objektiv grund bestämmer. Med marknadsvärde avses senaste betalkurs eller, om sådan inte finnes, senaste köpkurs. Till fondens skulder räknas, förutom skulder vilka uppkommit till följd av fondens verksamhet, framtida skatteskulder och förvaltningsersättning.

7 Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utelöpande fondandelar. Vid inlösen till kund till annan valuta än fondens hemvaluta gör Fondbolaget behövlig valuta-affär för att kunna verkställa inlösningsordern. Valutaväxlingen görs genom Svenska Handelsbanken AB (publ), filialverksamheten i Finland enligt bankens på transaktionsdagen allmänt gällande valutakurser och avgifter. f) Hur och var de handlingar och upplysningar som fondföretaget är skyldigt att offentliggöra finns tillgängliga Handlingarna finns att fås på Fondbolaget under dess öppettider. Hur får andelsägarna information om ändringar i fondföretaget med stöd av fondföretagets stadgar eller bolagsordning och/eller lagstiftningen i registreringsstaten Enligt fondbestämmelserna ska ändringar av fondbestämmelser offentliggöras i Handelsbanken Fonder AB:s nästkommande årsberättelse eller halvårsredogörelse. Dessa ska finnas att fås på Fondbolagets hemsida. Hur värdet på fondföretagets andel offentliggörs Handelsbanken Fondbolag Ab publicerar fondens kurs omräknat till euro (motvärde) på Fondbolagets egna Internetsidor och genom OMXHEX-internetsidor (som i sin tur är distributör av fondkurser till media). Fondkursen i fondens hemvaluta svenska kronor finns dagligen att erhålla via internet,