Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 26 augusti 2014

Transkript

1 Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 26 augusti 2014 Till andelsägare i Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv Vi strävar efter att koncentrera och effektivisera fondverksamheten i Handelsbanken. Därför har vi beslutat fusionera fonder som idag är registrerade i Finland med motsvarande fonder som är registrerade i Sverige. Förändringen påverkar inte dig som andelsägare. Ditt innehav i Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv (nedan den överlåtande fonden) fusioneras med Handelsbanken Europa Selektiv (den övertagande fonden) som är registrerad i Sverige. Fusionen genomförs den 17 oktober Den sista dagen att handla i fonden före fusionen är den 15 oktober Vad innebär fusionen behöver jag göra något? Du behöver inte göra något, ditt innehav överförs automatiskt till den övertagande fonden. Fonderna har samma placeringsinriktning och risknivån blir den samma som tidigare. Skillnaden är att den övertagande fonden är registrerad i Sverige. Du kan börja teckna den nya fonden från den 17 oktober. Fusionen utlöser inte överlåtelsebeskattning för dig som andelsägare. Observera att all information om ditt innehav i den övertagande fonden även efter fusionen kommer att rapporteras till skattemyndigheten. Om beskattningen av fonden kan du läsa mera på följande sidor. Utdelande andelsserie observera att på utdelningen innehålls 15% svensk kupongskatt, vilket du kan begära att avräknas från din finska skatt när du skattedeklarerar. Om kupongbeskattning kan du läsa mera på sista sidan av brevet. Månadssparande från ett konto i Handelsbanken till din nuvarande fond flyttas över automatiskt. I den nya fonden, Handelsbanken Europa Selektiv, kommer även den finskregistrerade fonden Placeringsfonden Handelsbanken Europa Aggressiv att fusioneras in den 17 oktober Observera att det är Handelsbanken Europa Selektivs stadgar som gäller även efter denna fusion. Fonden är stängd för handel vid svenska och finska helgdagar. I den institutionella tillväxtserien (A9) tillämpas en förvaltningsavgift¹ på 1,0 %, således sänks förvaltningsavgiften efter fusionen. Andelsägare med andelar i den institutionella avkastningsserien (BI) i den överlåtande fonden kommer vid fusionen att få andelar av den avkastande serien (B1, icke-institutionell), eftersom en motsvarande andelsserie inte finns i den övertagande fonden. I den avkastande serien tillämpas en förvaltningsavgift¹ på 1,85 %, således höjs förvaltningsavgiften efter fusionen för de tidigare institutionella andelsägarna. Ny bryttid observera att vi behöver din order senast kl Mer information Mer utförlig information om fusionen hittar du på följande sidor. Faktablad och fondstadgar för den övertagande fonden finns publicerade på handelsbanken.fi/fondfusioner. Vid frågor om dina placeringar är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken på telefon *. Vänliga hälsningar Handelsbanken Fondbolag Ab ¹ Verklig uttagen förvaltningskostnad i procent av genomsnittlig fondförmögenhet. * Kostnad för samtal 0,0835 e/samtal + 0,1203 e/min Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors Helsingfors Alexandersgatan * Organisationsnummer:

2 Sida 1 av 2 Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv Finansinspektionen (Finanssivalvonta) har gett Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) tillstånd att fusionera Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv (registrerad i Finland) med Handelsbanken Europa Selektiv (registrerad i Sverige). Det innebär att den överlåtande fonden kommer att uppgå i den övertagande fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Europa Selektiv (Sverige), stadgar som gäller efter fusionen. Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) har idag avtal om diskretionär kapitalförvaltning med Handelsbanken Fonder AB (Sverige) som också förvaltar den övertagande fonden. Fusionen kommer att genomföras den 17 oktober Den överlåtande fonden hade ett fondkapital på 533,8 MEUR och andelsägare (07/2014), den övertagande fonden kommer att starta i samband med fusionen. Placeringsfonden Handelsbanken Europa Aggressiv hade ett fondkapital på 36,6 MEUR och andelsägare. Placeringsinriktning Fusionen innebär ingen förändring av placeringsinriktningen. Risk Risknivån är den samma som tidigare (för närvarande 6 på en 7-gradig skala). Andelsserier Den överlåtande och den övertagande fonden har andelsserier som består av tillväxt- och avkastningsandelar. Andelsägare i den överlåtande fonden med tillväxtandelar (A, AI) kommer vid fusionen att erhålla tillväxtandelar (A1, A9) i den övertagande fonden. Andelsägare i serie A i den överlåtande fonden får andelar i serie A1 i den övertagande fonden. Andelsägare i serie AI i den överlåtande fonden får andelar i serie A9 i den övertagande fonden. Andelsägare i den överlåtande fonden med avkastningsandelar (B, BI) kommer vid fusionen att erhålla avkastningsandelar (B1) i den övertagande fonden. I den övertagande fonden kommer det att finnas andelsserier i olika valutor. Observera att finska andelsägare kommer att få andelar i de Euronoterade andelsserierna i den övertagande fonden. Handel och avgifter Du handlar den nya fonden på samma sätt som den befintliga fonden. I normalt fall erhåller du likvid för inlösen av andelar tre bankdagar efter affärsdagen. Vid svenska och finska helgdagar är fonden stängd för handel. Överlåtande fonden Övertagande fonden Andelsserie Årlig avgift 1 Andelsserie Årlig avgift² A 1,85 % A1 1,85 % AI 1,3 % A9 1,0 % B 1,85 % B1 1,85 % BI 1,3 % - - Nuvarande avgifter för att köpa (teckna), byta eller sälja (inlösa) fondandelar påverkas inte av fusionen. Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Bryttidpunkt för handel och värdering Bryttidpunkt för handel och värderingstidpunkt i den överlåtande fonden är 17.00, medan bryttid för handel i den övertagande fonden i normalt fall är För att kunna utföra din teckning eller inlösen med samma bankdags andelsvärde behöver vi alltså i framtiden ditt uppdrag innan kl Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter kommer att föras över till den övertagande fonden i och med att dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande fonden. Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur många andelar du får i den övertagande fonden) kommer sammansättningen i den överlåtande fonden att stämma överens med sammansättningen i den övertagande fonden. Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. Faktablad Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, fi/fondfusioner. Vänligen notera att fondens stadgar, fondprospektet (Informationsbroschyr Handelsbanken Fonder AB) samt hel- och halvårsrapporterna efter fusionen enbart finns på svenska. 1 Enligt faktablad, inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader. ² Eftersom den övertagande fonden är nystartad avser dess årliga avgift den gällande fasta förvaltningsavgift som fondbolaget kommer att ta ut. Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors Helsingfors Alexandersgatan * Organisationsnummer:

3 Sida 2 av 2 Andelsägarstämma Den överlåtande fonden lyder under finsk lagstiftning och den övertagande fonden under svensk lagstiftning. Fusionen innebär att andelsägare i framtiden inte kommer att kunna delta i andelsägarstämma eller representeras i fondbolagets styrelse. Skattekonsekvens Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i Finland. Har du en utdelande andelsserie innehålls svensk kupongskatt med 15 % på utdelningen. Du måste själv redovisa utdelningen på din skattedeklaration och begära att den svenska kupongskatten avräknas från din finska kapitalskatt som uppgår till 30%. Mer information hittar du på skattemyndighetens hemsida ( Valuta Båda fondernas tillgångar är i allt väsentligt exponerade mot samma valutarisker. Fondernas basvaluta är euro. Rättigheter Du har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion. Om du inte vill delta i fusionen har du rätt att sälja dina andelar utan kostnad under 30 dagar innan fusionen. Vänligen notera att sista dagen för försäljning är den 15 oktober Tänk på att en försäljning utlöser överlåtelsebeskattning. Månadssparande Månadssparande från ett konto i Handelsbanken till din nuvarande fond flyttas över automatiskt. Månadssparande från konto i annan bank flyttas inte automatiskt till den nya fonden vid fusionen. Vänligen kontakta ditt Handelsbankskontor för information om hur du styr om ditt sparande till den nya fonden. Tidsplan för fusion 15 oktober 2014 (17.00) Sista dag för handel i den överlåtande fonden oktober 2014 Den överlåtande fonden är stängd för handel 17 oktober 2014 Fusionsdag - Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet 18 oktober 2014 Du är nu andelsägare i den övertagande fonden

4 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Europa Selektiv Ackumulerande (A1 EUR) ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond, som koncentrerar innehavet till ett mindre antal företag. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Fondens målsättning är att skapa god avkastning över tiden genom långsiktiga investeringar huvudsakligen på den europeiska aktiemarknaden. Fonden placerar på lång sikt i 16 till 35 europeiska företag. Vi väljer ut företag som historiskt har bevisat att de har en stabil vinstutveckling, starka balansräkningar, sund affärsverksamhet och utdelningstillväxt. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Avkastning och riskprofil Högre risk Högre möjlig avkastning I andelsklassen lämnas ingen utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovan angivna beteckningen (A1 EUR) hänvisar fondbolaget till fondbestämmelserna och informationsbroschyren. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom fem år. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk men också av möjlighet till hög avkastning. Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket innebär hög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan riskindikatorn för andelsklassen ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i fondens aktieplaceringar och i valutakurserna. På grund av att fonden placerar i ett begränsat antal företag, har den en högre risk än en fond som har många innehav. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte dessa: Likviditetsrisk risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Mer information om risker i fonden får du i informationsbroschyren som finns på

5 2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,85% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader som fonden har betalat. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Eftersom fonden är nystartad avser årlig avgift den gällande fasta förvaltningsavgiften som fondbolaget kommer att ta ut. Den årliga avgiften kan variera från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som finns på Tidigare resultat I procent inklusive utdelning Fonden startade 17 oktober 2014 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den

6 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Europa Selektiv Ackumulerande (A9 EUR) ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond, som koncentrerar innehavet till ett mindre antal företag. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Fondens målsättning är att skapa god avkastning över tiden genom långsiktiga investeringar huvudsakligen på den europeiska aktiemarknaden. Fonden placerar på lång sikt i 16 till 35 europeiska företag. Vi väljer ut företag som historiskt har bevisat att de har en stabil vinstutveckling, starka balansräkningar, sund affärsverksamhet och utdelningstillväxt. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Avkastning och riskprofil Högre risk Högre möjlig avkastning I andelsklassen lämnas ingen utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovan angivna beteckningen (A9 EUR) hänvisar fondbolaget till fondbestämmelserna och informationsbroschyren. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom fem år. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk men också av möjlighet till hög avkastning. Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket innebär hög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan riskindikatorn för andelsklassen ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i fondens aktieplaceringar och i valutakurserna. På grund av att fonden placerar i ett begränsat antal företag, har den en högre risk än en fond som har många innehav. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte dessa: Likviditetsrisk risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Mer information om risker i fonden får du i informationsbroschyren som finns på

8 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Europa Selektiv Utdelande (B1 EUR) ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond, som koncentrerar innehavet till ett mindre antal företag. Fondens målsättning är att skapa god avkastning över tiden genom långsiktiga investeringar huvudsakligen på den europeiska aktiemarknaden. Fonden placerar på lång sikt i 16 till 35 europeiska företag. Vi väljer ut företag som historiskt har bevisat att de har en stabil vinstutveckling, starka balansräkningar, sund affärsverksamhet och utdelningstillväxt. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Fonden lämnar normalt utdelning i mars varje år. Målsättningen är att årligen dela ut 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. Utdelningen kan dock bli både lägre och högre. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovan angivna beteckningen (B1 EUR) hänvisar fondbolaget till fondbestämmelserna och informationsbroschyren. Avkastning och riskprofil Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom fem år. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Europa Selektiv var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket innebär hög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan riskindikatorn för andelsklassen ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk men också av möjlighet till hög avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i fondens aktieplaceringar och i valutakurserna. På grund av att fonden placerar i ett begränsat antal företag, har den en högre risk än en fond som har många innehav. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte dessa: Likviditetsrisk risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Mer information om risker i fonden får du i informationsbroschyren som finns på