Basfakta för investerare

Transkript

1 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbankens Flermarknadsfond ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad blandfond och har som mål att med god riskspridning på lång sikt uppnå en god avkastning. Fonden placerar i svenska och globala aktier samt räntebärande värdepapper utgivna av stater, kommuner och företag. Utgivarna för de räntebärande placeringarna ska lägst ha investment grade (BB eller bättre) enligt Standard & Poor's eller Ba3 enligt Moody's skala. Fonden kan också placera i värdepapper utan officiellt kreditvärderingsbetyg som vi bedömer har en likvärdig kreditkvalitet. När vi väljer aktier till fonden lägger vi särskild vikt vid att företagets strategi sammanfaller med vår bedömning om vad som kan ge en god kursutveckling på aktien. Därefter värderar vi företagets nyckeltal såsom till exempel vinsttillväxten i förhållande till marknadens förväntningar. Aktieandelen i fonden kan variera mellan 25% och 75% beroende på marknadsläget. För aktuell fördelning se Portföljfördelning på handelsbanken.se/fonder. För att skydda fondens värde eller för att spara kostnader kan vi som komplement använda derivat såsom terminer. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av VINX30 Net CM5S 25%, HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 35%, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 15% och MSCI All Country World Index Net 25%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom tre år. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket innebär medelhög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar både i aktie och räntemarknaden. Aktiemarknaden kännetecknas generellt av en hög risk och räntemarknaden av en lägre risk. Det betyder att fonden har en lägre risk än en ren aktiefond men en högre risk än en räntefond. Möjligheten till avkastning är därmed högre än för en räntefond. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på fondens placeringar och valutakurserna men inte följande: Kreditrisk är risken för att en utgivare av ett räntebärande värdepapper inte kan betala de löpande räntorna eller återbetala lånet på förfallodagen. Fondens värde kan i dessa fall påverkas negativt. Likviditetsrisk är risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som

2 2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,40% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring, distribution och köp av extern analys. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Årlig avgift är baserad på föregående kalenderårs avgifter. Avgiften kan variera något från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som Tidigare resultat I procent inklusive utdelning Fondens utveckling jämförs mot ett sammansatt index (läs mer under Mål och placeringsinriktning). Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i svenska kronor. Fondens resultat är beräknat med avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Fondens avkastning följer inte jämförelseindex. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Fonden startade år Fond 17,16% 4,82% 4,52% 17,37% 15,19% 5,46% 5,22% 7,08% 12,21% 13,94% Index 18,17% 6,05% 5,42% 14,28% 12,41% 7,23% 0,06% 8,09% 11,02% 15,60% Praktisk information Ytterligare information om Handelsbankens Flermarknadsfond framgår av informationsbroschyren, årsberättelsen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den

3 Handelsbanken Stockholm den 1 januari 2015 Handelsbanken Flermarknadsfond Viktig information om fondfusion Handelsbanken strävar efter att förbättra och renodla fonderbjudandet. Handelsbanken Flermarknadsfond kommer därför att läggas samman, fusioneras, med Handelsbanken Balans 50. Fusionen genomförs den 21 mars Placeringen överförs automatiskt till Handelsbanken Balans 50 på fusionsdagen. Det är däremot viktigt att ta del av informationen om vad fusionen innebär. Hur placerar Handelsbanken Balans 50? Handelsbanken Flermarknadsfond och Handelsbanken Balans 50 är två fonder som båda investerar i andra fonder normalt ungefär hälften på aktiemarknaden och hälften på räntemarknaden. Den främsta skillnaden är att Handelsbanken Balans 50 enligt fondbestämmelserna har en jämnare fördelning mellan aktie- och räntemarknaden. Mer information Det är viktigt att ta del av faktabladet för Handelsbanken Balans 50 som bifogas i denna försändelse. Risknivån i Handelsbanken Flermarknadsfond är samma som i Handelsbanken Balans 50 (riskindikator 4 av 7). 1 Förvaltningsavgiften ändras inte i samband med fusionen. Fusionen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser. Sista dag för handel i Handelsbanken Flermarknadsfond är den 17 mars Det överförda innehavet är åter tillgängligt för handel den 22 mars Månadssparande i fonden från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt till Handelsbanken Balans 50. Mer information om fusionen och effekter för månadssparande hittar du på baksidan av brevet. Informationsbroschyr och fondbestämmelser finns tillgängliga på handelsbanken.se/fonder. Eventuella frågor besvaras av Handelsbankens kontor eller Handelsbanken Direkt Personlig Service på telefon Med vänlig hälsning Handelsbanken Fonder 1 Per den 1 december 2014 Handelsbanken Fonder AB Postadress: Besöksadress: Telefon: Telefax: Styrelsens säte: Stockholm STOCKHOLM Blasieholmstorg Organisationsnummer:

4 Handelsbanken Fonder AB Stockholm den 1 januari 2015 Värdepappersfonden Handelsbanken Flermarknadsfond Fusion Finansinspektionen (FI) har gett Handelsbanken Fonder AB tillstånd att fusionera Handelsbanken Flermarknadsfond (överlåtande fond) med Handelsbanken Balans 50 (övertagande fond). Det innebär att den överlåtande fonden genom absorption kommer att uppgå i den övertagande fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Balans 50, fondbestämmelser som gäller efter fusionen. Ändrad placeringsinriktning Placeringsinriktningen ändras till den som gäller för den övertagande fonden. Handelsbanken Balans 50 är en fond i fond som placerar i nordiska och globala aktiefonder samt i svenska räntefonder. Normalt investeras hälften på aktiemarknaden och hälften på räntemarknaden men fonden tillåts ha en exponering mot ränte- respektive aktiemarknaden på procent. Risk Risknivån i både den överlåtande och den övertagande fonden uppgår till fyra på en sjugradig skala. 1 Handel och avgift Handelsrutinerna förändras inte av fusionen. Den överlåtande och den övertagande fonden har samma förvaltningsavgift (1,4 procent enligt fondernas faktablad). Den syntetiska årliga avgiften för den övertagande fonden är enligt fondens faktablad 1,43 procent (inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader, övriga kostnader exklusive transaktionskostnader och underliggande fonders senast tillgängliga årliga avgift, efter avdrag för erhållna rabatter). Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Bryttidpunkt för handel och värdering Fusionen innebär ingen förändring av bryttidpunkten för handel (köp och försäljning av andelar) eller värdering av fondens tillgångar (beräkning av handelskurs). Bryttidpunkten är fortsatt CET Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter förs över till den övertagande fonden eftersom dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande fonden. Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur många andelar som respektive andelsägare ska få i den övertagande fonden) kommer tillgångarna i den överlåtande fonden enbart bestå av likvida medel och tillgångar som överensstämmer med tillgångarna i den övertagande fonden. Faktablad I denna försändelse bifogas faktablad för den övertagande fonden Handelsbanken Balans 50. Faktabladet innehåller relevant information för blivande andelsägare. Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, handelsbanken.se/fonder. Skattekonsekvens Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i Sverige. Månadssparande Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt. Med anledning av fusionen kommer månadssparande den mars 2015 inte att utföras. Nästföljande överföring sker i april. Se även information nedan om fondkonton som saknar innehav på fusionsdagen. Tänk på att vid månadssparande från konto i annan bank behöver den andra banken kontaktas efter fusionen för att ändra överföringen. Fondkonto utan innehav I de fall ett fondkonto saknar innehav på fusionsdagen stängs fondkontot. Detta gäller även ett nyöppnat fondkonto avsett för månadssparande som på fusionsdagen saknar innehav. Rättigheter Andelsägare har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion. Under 30 dagar före fusionen har andelsägare som brukligt rätt att sälja andelar utan kostnad. Vänligen notera att sista försäljningsdag före fusionen är den 17 mars Tänk på att en försäljning utlöser kapitalvinstbeskattning. Tidplan för fusion 17 mars 2015 (CET 16:00) Sista dag för handel i Handelsbanken Flermarknadsfond mars 2015 Innehavet stängt för handel 20 mars 2015 Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet 21 mars 2015 Fusionsdag 22 mars 2015 Innehavet nu överfört till Handelsbanken Balans 50 och tillgängligt för handel. Vid frågor, är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken Direkt Personlig Service på telefon Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. 1 Per den 1 december Handelsbanken Fonder AB Postadress: Besöksadress: Telefon: Telefax: Styrelsens säte: Stockholm STOCKHOLM Blasieholmstorg Organisationsnummer:

5 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Balans 50 ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Fonden är en aktivt förvaltad blandfond och har som mål att uppnå en på lång sikt god avkastning genom att ta en medelhög risk. Fonden placerar främst i nordiska och globala aktiefonder samt i svenska räntefonder. Placeringar görs i både Handelsbankens fonder och andra fondbolags fonder. Beroende på vilka branscher, länder och regioner vi vill placera i väljer vi de fonder som vi bedömer har bäst förutsättningar grundat på förvaltningsresultat och förvaltarens arbetssätt. Aktieandelen i fonden är normalt 50%, men kan variera mellan 40 och 60% beroende på marknadsläget. Fonden kan placera i derivatinstrument som ett led i fondens placeringsinriktning. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Mål och placeringsinriktning Avkastning och riskprofil Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket innebär medelhög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 17,5%, VINX Benchmark Cap SEK_NI 25%, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25), 7,5%, OMRXTBILL 25% och MSCI All Country World Index Net 25%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom tre år. Fonden placerar både i aktie och räntemarknaden. Aktiemarknaden kännetecknas generellt av en hög risk och räntemarknaden av en lägre risk. Det betyder att fonden har en lägre risk än en ren aktiefond men en högre risk än en räntefond. Möjligheten till avkastning är därmed högre än för en räntefond. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på fondens placeringar och i valutakurserna. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som

6 2(2) Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,43% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. I procent inklusive utdelning Avgifter Tidigare resultat När andelar innehas i fonder utgivna inom Handelsbankskoncernen kompenseras fonden fullt ut för fasta förvaltningsavgifter i underliggande fonder och när andelar innehas i fonder utgivna av bolag utanför Handelsbankskoncernen med ett belopp motsvarande management fee. Om en underliggande fond har en prestationsbaserad avgift, ersätts inte denna avgift av fondbolaget. Årlig avgift är baserad på föregående kalenderårs avgifter. Avgiften kan variera något från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som Fondens utveckling jämförs mot ett sammansatt index. Läs mer under Mål och placeringsinriktning. Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i svenska kronor. Fondens resultat är beräknat med avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Fondens avkastning följer inte jämförelseindex. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Fonden startade år Fond 20,23% 7,29% 3,90% 18,96% 18,26% 7,85% 7,07% 8,51% 13,04% Index 19,50% 6,71% 4,78% 14,49% 14,82% 7,17% 2,61% 7,49% 11,32% Praktisk information Ytterligare information om Handelsbanken Balans 50 framgår av informationsbroschyren, årsberättelsen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den