Handelsbanken September 2017

Transkript

1 Handelsbanken September 2017 Handelsbanken Multi Asset M Fondfusion Som vi informerade om i våras, sänktes förvaltningsavgiften för Multi Asset M den 2 maj. Nu fullföljer vi förändringsarbetet genom att fusionera två liknande fonder. Därav kommer din fond Handelsbanken Multi Asset M (överlåtande fond) att fusioneras med Handelsbanken Multi Asset 40 (övertagande fond). Målet är att effektivisera fondverksamheten och förenkla fonderbjudandet. Fusionen genomförs den 25 november Vad innebär fusionen för mig behöver jag göra något? Fusionen leder inte till någon ändring av placeringsinriktningen. Båda fonderna har som målsättning att skapa långsiktig värdeökning genom aktiv allokering mellan olika tillgångsslag, främst genom investeringar i fonder med exponering mot aktier, räntor och alternativa tillgångar. Den främsta skillnaden är att den övertagande fonden är registrerad i Sverige. Du behöver inte vidta några åtgärder, ditt innehav i Multi Asset M flyttas automatiskt över till Multi Asset 40 på fusionsdagen. Varken förvaltningsavgift, risknivå 1 eller normalfördelningen mellan aktier och räntor förändras. Mer information hittar du i bilagan Fusionsdetaljer. Ta del av det bifogade faktabladet för den övertagande fonden. Eventuellt månadssparande från konto i Handelsbanken, flyttas automatiskt över till den övertagande fonden. Vid månadssparande från konto i annan bank, se bilagan Fusionsdetaljer. Sista dag för handel i Handelsbanken Multi Asset M är den 17 november 2017 (före bryttid kl ). Det överförda innehavet är åter tillgängligt för handel 27 november Om du inte vill ta del av fusionen har du har rätt att sälja andelar som alltid kostnadsfritt - under 30 dagar innan fusion. En försäljning kan dock medföra kapitalvinstbeskattning. Fusionen medför inga skattekonsekvenser för andelsägare med skattehemvist i Sverige. Mer information Utförligare information om fusionen och ytterligare effekter för månadssparande finns i bilagan Fusionsdetaljer. Bifogat finns också faktabladet för den övertagande fonden, Multi Asset 40. Informationsbroschyr och fondbestämmelser finns tillgängliga på handelsbanken.se/fonder. Vid frågor är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken Direkt på telefon Med vänlig hälsning Handelsbanken 1 Riskindikator 4 av 7, per den 7 juni Svenska Handelsbanken AB (publ) Postadress: Besöksadress: Handelsbanken Direkt: Styrelsens säte: Stockholm STOCKHOLM Kungsträdgårdsg. 2 Handelsbanken Växel: Organisationsnummer:

2 Handelsbanken Funds Luxemburg den 12 september, 2017 Handelsbanken Funds Multi Asset (M) Fusionsdetaljer Fusion CSSF (Luxemburg) och Finansinspektionen (Sverige) har gett Handelsbanken Funds SICAV och Handelsbanken Fonder AB tillstånd att fusionera Handelsbanken Funds Multi Asset (M) (överlåtande fond) med Handelsbanken Multi Asset 40 (övertagande fond). Den överlåtande fonden är en delfond av Handelsbanken Funds SICAV och den övertagande fonden, Handelsbanken Multi Asset 40, är en fond registrerad i Sverige. Det innebär att den överlåtande fonden genom absorption kommer att uppgå i den övertagande fonden. Efter fusionen kommer detta att resultera i en förlust av rösträtt för andelsägare i den överlåtande fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Multi Asset 40, fondbestämmelser som gäller efter fusionen. Oförändrad placeringsinriktning Placeringsinriktningen är oförändrad då den är densamma för både den överlåtande och övertagande fonden. Båda fonderna har som målsättning att skapa långsiktig värdeökning genom aktiv allokering mellan olika tillgångsslag, främst genom investeringar i fonder med exponering mot aktier, räntor och alternativa tillgångar. Placeringsintervallen skiljer sig något mellan fonderna enligt tabellen nedan. Fond Överlåtande fond Multi Asset (M) Övertagande fond Multi Asset 40 Aktier (20-60%) (25-55%) Normalläge/placeringsintervall Övriga Alternativa Räntor tillgångar 1 investeringar (20-60%) 20% (0-45%) - 20% (25-65%) - (0-30%) Båda fonderna placerar normalt i aktiefonder och i räntefonder. Utöver detta placerar den överlåtande fonden viss del i övriga tillgångar, vilket innebär råvarufonder och hedgefonder eller alternativa investeringar. Den övertagande fonden placerar normalt 20% i alternativa tillgångar med exponering mot till exempel råvaror och fastigheter. Fördelningen mellan tillgångsslagen varierar utifrån förvaltarens syn på marknaden. Det finns inga praktiska konsekvenser då placeringsinriktningen är oförändrad. Vid fusionstillfället kommer större delen av portföljen vara densamma i båda fonderna. Risk Risknivån i både den överlåtande och den övertagande fonden uppgår till fyra på en sjugradig skala enligt risk/ avkastningsindikatorn som presenteras i fondernas faktablad (per den 7 juni 2017). Andelsklasser Andelsägare i den överlåtande delfonden får andelar i den övertagande fonden till ett värde som motsvarar deras innehav i den överlåtande delfonden. Den överlåtande fonden har ett minsta startbelopp på kr i samtliga aktiva andelsklasser. I den icke utdelande andelsklassen (A1) i den övertagande fonden finns inget belopp för minsta insättning. Den utdelande andelsklassen i den övertagande fonden (B8) har ett minsta insättningsbelopp på kr. Den utdelande andelsklassen (B8) i den övertagande fonden startar vid fusionen. Andelsägare i den icke utdelande andelsklassen (A2) i SEK i den överlåtande fonden kommer att få icke utdelande andelar i svenska kronor (A1) i den övertagande fonden. Andelsägare i den utdelande andelsklassen (BI) i den överlåtande fonden kommer att få utdelande andelar i svenska kronor (B8) i den övertagande fonden om de uppfyller kravet på minsta insättning på kr. Andelsägare som inte uppfyller minsta insättningsbeloppet, när den överlåtande delfonden är stängd för handel, kommer att få icke utdelande andelar (A1) i den övertagande fonden och således inte längre erhålla utdelning. Andelsägare med icke utdelande andelar (A2) i EUR i den överlåtande fonden kommer att få icke utdelande andelar i svenska kronor (A1) i den övertagande fonden och därmed förändrad valuta i sin investering. Andelsägare i andelsklassen (B8) i den övertagande fonden får i normalfallet utdelningen utbetald i mars. Andelsägare i andelsklassen (BI) i den överlåtande fonden får i normalfallet utdelningen utbetald i april. Handel och avgifter Handelsrutinerna förändras inte av fusionen. Den årliga avgiften för den övertagande fonden i andelsklassen (A1) är idag 1,25% och i andelsklassen (A8) 1,20% enligt fondens faktablad och inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader. Den högsta 2 förvaltningsavgift som får tas ut i den övertagande fonden enligt fondbestämmelserna är 1,50% i andelsklassen (A1) och 1,25% i andelsklassen (B8), vilket är lägre än den högsta förvaltningsavgift som får tas ut ur den överlåtande delfonden på 2,8% i både andelsklassen (A2) och (BI). Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Kostnader som uppstår i samband med fusionen för eventuella förändringar i innehaven i den överlåtande delfonden samt överlåtelse av värdepapper och likvida medel kommer inte att belasta andelsägare utan kommer att tas av fondbolaget för den övertagande fonden, Handelsbanken Fonder AB. Inga rättsliga eller administrativa kostnader i samband med förberedelserna eller genomförandet av fusionen kommer att belasta den överlåtande delfonden eller den övertagande fonden, eller någon av dess andelsägare. Dessa kostnader kommer att tas av fondbolaget för den övertagande fonden, Handelsbanken Fonder AB. Bryttidpunkt för handel och värdering Fusionen innebär ingen förändring av bryttidpunkten för handel (köp och försäljning av andelar) eller värdering av fondens tillgångar (beräkning av handelskurs). Bryttidpunkten för handel är fortsatt CET Basvaluta Den överlåtande och den övertagande fonden har samma basvaluta (SEK). Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter i den överlåtande fonden förs över till den övertagande fonden eftersom dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande fonden. 1 Enligt den överlåtande fondens prospekt: Hedgefonder och andra alternativa investeringsfonder: (0%-25%) Råvarufonder: (0%-20%) 2 Avgifter betalas till fondbolaget från fondförmögenheten för fondförvaltning, marknadsföring och administration av fonden. Avgifterna inkluderar kostnader för förvaring, tillsyn och revision. Kostnader för courtage, skatter, etc. för köp och försäljning av finansiella instrument betalas ur fonden.

3 Handelsbanken Funds Luxemburg den 12 september, 2017 Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utbytesförhållandet (d v s hur många andelar som respektive andelsägare ska få i den övertagande fonden) kommer tillgångarna i den överlåtande fonden enbart bestå av likvida medel och tillgångar som överensstämmer med tillgångarna i den övertagande fonden. Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. Faktablad Bifogat är faktablad för den övertagande fonden. Faktabladet innehåller relevant information för blivande andelsägare. Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, handelsbanken.se/fonder och Handelsbanken Funds hemsida, handelsbanken.lu/funds vid tidpunkten för fusionen. Skattekonsekvens Tänk på att en försäljning kan utlösa kapitalvinstbeskattning. Vänligen kontakta din skatterådgivare för ytterligare frågor. Innehav och månadssparande Ditt innehav överförs automatiskt till den övertagande fonden. Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas också över automatiskt. Med anledning av fusionen kommer månadssparande per den november 2017 inte att verkställas, utan nästföljande överföring sker i december. Vid månadssparande från konto i annan bank får du kontakta den andra banken för att styra om ditt sparande efter fusionen. Fondkonto utan innehav I de fall ett fondkonto saknar innehav på fusionsdagen stängs fondkontot. Detta gäller även ett nyöppnat fondkonto avsett för månadssparande som på fusionsdagen saknar innehav. Rättigheter Andelsägare har rätt att på begäran få ett exemplar av revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion och att få ytterligare information om fusionen. Vid frågor är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken Direkt på telefon Under 30 dagar innan fusionen har andelsägare som brukligt rätt att sälja andelar utan kostnad. Vänligen notera att sista försäljningsdag före fusionen är den 17 november Tidplan för fusion 17 nov 2017 Sista dag för handel i den överlåtande fonden (CET 16:00) nov 2017 Innehavet stängt för handel 24 nov 2017 Avstämningsdag och beräkning av utbytesförhållandet (värderingen baseras på slutkursen för ) 25 nov 2017 Fusionsdag 27 nov 2017 Innehavet är nu överfört till Handelsbanken Multi Asset 40 och är tillgängligt för handel

4 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Multi Asset 40 (A1) ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är aktivt förvaltad, vilket innebär att förvaltaren fattar egna aktiva placeringsbeslut. Målet är att långsiktigt överträffa avkastningen på underliggande marknad, definierad som jämförelseindex. Fonden placerar i räntefonder, aktiefonder, alternativa tillgångar samt i andra finansiella instrument. Med alternativa tillgångar avses fonder eller andra finansiella instrument som ger exponering mot råvaror, fastigheter och andra tillåtna exponeringar utöver aktier eller räntor, vars syfte är att öka fondens diversifiering. Fonden kan placera dels i fonder inom Handelsbanken, dels i fonder som förvaltas av andra fondbolag. Aktieandelen i fonden är normalt, men kan variera mellan 25 och 55% beroende på marknadsläget. Ränteandelen är normalt, men kan variera mellan 25 och 65% beroende på marknadsläget. Andelen alternativa tillgångar är normalt 20%, men kan variera mellan 0 och 30% beroende på marknadsläget. Förvaltningen anpassas inom respektive intervall utifrån rådande marknadsförutsättningar. Aktuell fördelning visas under Portföljfördelning på handelsbanken.se/fonder. Fonden får placera i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen, vilket kan leda till hävstång. Vi jämför fondens utveckling mot ett sammansatt index bestående av VINX Benchmark Cap SEK_NI 20%, MSCI All Country World Index Net 20%, OMRX Treasury Bill Index, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 6% och HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 14%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. I andelsklassen lämnas ingen utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovanangivna beteckningen (A1) hänvisar fondbolaget tillfondbestämmelserna och informationsbroschyren. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Eftersom fonden inte har fem års historik har vi uppskattat riskindikatorn utifrån ett index sammansatt av VINX Benchmark Cap SEK_NI 20%, MSCI All Country World Index Net 20%, OMRX Treasury Bill Index, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 6% och HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 14%. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket innebär medelhög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar både i aktie och räntemarknaden samt i alternativa tillgångar. Aktiemarknaden och råvarumarknaden kännetecknas generellt av en hög risk och räntemarknaden av en lägre risk, vilket betyder att fonden har en lägre risk än en ren aktiefond men en högre risk än en räntefond. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i fondens placeringar och valutakurserna. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte denna: Likviditetsrisk Risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra en försening när du ska sälja dina fondandelar. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som finns på

5 2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,25% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Årlig avgift inkluderar samtliga kostnader i fonden inklusive förvaltningsavgiften dock inte transaktionskostnader på värdepapperstransaktioner, räntekostnader, transaktionsrelaterade skattekostnader och eventuell prestationsbaserad avgift. Den årliga avgiften baseras på föregående års avgiftsuttag ur fonden. Avgiften belastar andelskursen och kan variera från år till år. Fonden kompenseras för förvaltningsavgiften i underliggande fonder som förvaltas av Handelsbanken. Avgiften för underliggande fonder som inte förvaltas av Handelsbanken tillkommer och påverkar därmed årlig avgift, dock kan fonden till viss del kompenseras för dessa avgifter. Fonden får endast placera i externa fonder som högst har 3% i förvaltningsavgift och högst 30% avseende eventuell rörlig avgift. Tidigare resultat Eftersom fonden är nystartad avser årlig avgift den gällande fasta förvaltningsavgiften som fondbolaget kommer att ta ut. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som finns på I procent inklusive utdelning Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i svenska kronor. Resultatet är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Fonden startade 10 maj 2017 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. Fondens avkastning följer inte jämförelseindex. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Praktisk information Ytterligare information om Handelsbanken Multi Asset 40 (A1) framgår av informationsbroschyren, årsberättelsen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Uppgifter om fondbolagets ersättningspolicy finns på fondbolagets hemsida. En papperskopia av informationen kan också på begäran erhållas kostnadsfritt. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den