GARANTUMS FOND. Rätt placering vid rätt tillfälle

Transkript

1 GARANTUMS FOND ERBJUDANDE Rätt placering vid rätt tillfälle

2 FOND ett naturligt sparalternativ Vi svenskar är överlag ett fondsparande folk. Det började på 190-talet med den första svenska aktiefonden och på 80-talet när allemansfonderna lanserades tog sparformen fart på riktigt. Idag sparar ungefär 98% av Sveriges vuxna befolkning i fonder, bland annat genom pensionssystemet men även privat. Oavsett fondkategori eller typ av fondsparande har du alltid en hög professionell servicenivå när du väljer att placera via Garantum. En fond kan enklast beskrivas som en portfölj med värdepapper som förvaltas av en eller flera förvaltare på ett fondbolag. De värdepapper som ingår i en fond avgör vilken kategori fonden tillhör. Det finns många olika sätt att fondspara på. Fonder kan till exempel också vara dagligt- eller månadshandlade och kan ha olika inriktningar som till exempel aktier, räntor eller råvaror. En aktiefond består exempelvis till huvudsak av aktier medan en obligationsfond i sin tur består av obligationer. Sedan finns det också så kallade blandfonder som kan innehålla båda dessa typer av värdepapper. Det är förvaltarens uppgift att inom ett givet mandat bestämma vilka tillgångar som fonden ska placera i.

3 Samla ditt fondsparande hos Garantum och få tillgång till ett stort fondtorg med cirka 00 fonder från mer än 0 olika fondbolag. HUVUDLISTA FÖR FONDER Garantums huvudlista för fonder urvalsprocess vilket begränsar fondernas antal och tar Utbudet är uppdelat i huvudlistan för fonder som hänsyn till bland annat riskjusterad avkastning samt kan handlas utan courtage och övriga handelsbara kostnader. Huvudlistan uppdateras vid behov och Utbudet är uppdelat i huvudlistan för fonder som kan handlas utan courtage och övriga handelsbara fonder. fonder. Huvudlistan grundar sigpåförst främst utgörsskaavsedan 0-talet Huvudlistan grundar sig först och främst vilka och fonder som efterfrågas. Fonderna kunnafonder. placeras i Till en transaktionskostnad på vilka fonder som efterfrågas. Fonderna ska sedan kan avduenköpa från hela någon av huvudlistans utvalda fondkategorier. Det slutgiltiga urvalet är resultatet urvalsprocess vilketutbudet begränsarav handelsbara fonder. fondernasplaceras antal och itar hänsynav tillhuvudlistans bland annat riskjusterad avkastning Huvudlistan uppdateraskan vid du se alla fondbolag kunna någon utvalda fond- samt kostnader. I slutet av denna broschyr behov och utgörs av 0-talet fonder. Till en transaktionskostnad kan du köpa från hela utbudet av handelsbara fonder. kategorier. Det slutgiltiga urvalet är resultatet av en som erbjuder fonder på Garantums fondtorg. Aktiefonder Aktie-Ansvar Europa SE Aktie-Ansvar Sverige SE Aktie-Ansvar Graal Total 2xL SE LU Merrant Alpha Select 2 SE LU SE Hedgefonder SE Aktie-Ansvar Graal Bankinvest New Emerging Markets BlackRock US Basic Value Fund A2 USD Didner & Gerge Aktiefond Didner & Gerge Small & Micro Didner & Gerge Småbolag Aktie-Ansvar Graal Total SE SE SE Aktie-Ansvar Graal Aktiehedge SE SE Aktie-Ansvar Graal Kvanthedge SE East Capital Rysslandsfond Fidelity American Growth Fund A LU Aktie-Ansvar Graal Offensiv SE Fidelity China Focus A USD LU01719 Aktie-Ansvar Graal Trendhedge SE Fidelity Latin America LU Atlant Sharp Europé SE Franklin India A Acc SEK LU02210 Atlant Sharpe SE Franklin US Opportunities Fund A acc SEK-H1 Lannebo Småbolag LU012 Atlant Stability 2 SE00022 SE Catella Hedgefond SE Norron Target LU Lannebo Sverige Plus SE SE Odin Emerging Markets NO Obligationsfonder Odin Europa C NO Aktie-Ansvar Avkastningsfond 1 SE Odin Global C NO BlackRock Global Gov Bond Hedged A2 EUR NO BlackRock Em. Markets Loc Cur Bond A2 EUR Lannebo Vision Odin Norden Odin Sverige C NO Carnegie Corporate Bond OPM Listed Private Equity SE Carnegie Emerging Markets Corporate Bond Templeton Asian Growth A Tundra Frontier Opportunities Öhman Global Growth Branschfonder Franklin Natural Resources A Healthinvest Value Fund Odin Energi C Case Safe Play SE Fidelity European High Yield SEK SE LU LU1082 SE LU012 Lannebo Likviditetsfond 1 SE Norron Premium LU Pimco Global Inv.Grade Credit Fund E USD IE00BK7XK29 SE SE0000 Partnerfonder SE Aktie-Ansvar FoF Five NO Aktie-Ansvar FoF Three SE Intacta Dynamisk LU Intacta Trendbox LU SE Movestic Bevara LU1009 Carnegie Strategifond Cliens Mixfond B Danske Invest Förmögenhetsförvaltning IKC Sverige Flexibel Lannebo Mixfond SE Movestic Bygga LU1007 SE Movestic Europa Småbolag LU SE Movestic Global LU12220 SE Movestic Globala Tillväxtmarknader LU SE Aktie-Ansvar FondSelect Global SE Cicero World Wide SE Köpa och sälja fonder Köpa ochin sälja Skicka dinfonder köp- & säljorder för fonder som finns tillgänglig på Skicka in din köpsäljorder fonder som finns tillgänglig på garantum.se på något av garantum.se på& något avför följande sätt: följande sätt: 11 Scanna maila ordern till: fonder@garantum.se Scanna ochoch maila ordern till: fonder@garantum.se 22 Faxa denden till: till: Faxa Posta den till: Garantum, Box 7, Stockholm. LU LU Aktie-Ansvar Saxxum Aktiv Fond-i-fond LU LU Blandfonder 7 Länsförsäkringar Fastighetsfond Multistrategifonder 99 Posta den till: Garantum, Box 7, Stockholm. Stopptid och genomförande är kl samma dag förutsatt att pengarna finns på depån vid orderläggningen. För ej dagligt handlade fonder Movestic Korta Räntor Plus LU Movestic Multifond Balanserad LU1001 Movestic Multifond Försiktig LU1000 Movestic Multifond Offensiv LU1008 Movestic Sverige LU Movestic Sverige Småbolag LU Viking Fonder Sverige C SE gäller fyra arbetsdagar innan fondens stopptid. Minsta teckningsbelopp Stopptid och genomförande är kl. är förutsatt pengarna finns på depånär vid för fonder på huvudlistan 10samma 000 krdag per fond. att Utanför huvudlistan orderläggningen. För ej dagligt handlade fonder gäller fyra arbetsdagar innan fondens stopptid. minsta teckningsbelopp kr. Handel i fonder utanför huvudlistan Minsta teckningsbelopp för fonder på huvudlistan är kr per fond. Utanför huvudlistan är sker till ett courtage på minimum kr eller 0,%. minsta teckningsbelopp kr. Handel i fonder utanför huvudlistan sker till ett courtage på minimum kr eller 0, %. Kontakta oss Kontakta oss Är du osäker på någonting eller saknar nödvändig information finns det Är du osäker på någonting eller saknar nödvändig information finns det mesta samlat på www. mesta samlat på Annars är du alltid välkommen att garantum.se. Annars är du alltid välkommen att kontakta oss på följande telefonnummer: Växel kontakta oss på följande08-22 telefonnummer: Växel , , Administration 0 20, Kund- och mäklarservice Administration , Kund- och mäklarservice

4 FONDPORTFÖLJER enkelhet och variation Garantums fondportföljer erbjuder enkelhet och variation de visar på hur fonder kan kombineras för att skapa portföljer i olika former och risknivåer. Portföljförslagen är till för dig som vill ha hjälp med att välja en bra mix av fonder utifrån din egen riskvilja. Portföljförslagen är grundade på en väletablerad metodik baserad på riskspridning mellan olika tillgångar. Fondportfölj Defensiv nr 1 nivå: av 7 Placeringshorisont: < år Fondportfölj Balanserad nr 1 nivå: av 7 Placeringshorisont: > år Fondportfölj Offensiv nr1 nivå: av 7 Placeringshorisont: > år Aktie-Ansvar Avkastningsfond 2% Pimco Global Investment Grade Credit Fund E USD % BGF Global Government Bond Hedged A2 EUR 20% BGF Emerging Markets Local Currency Bond Fund A2 EUR Hedged 10% Aktie-Ansvar Sverige % Odin Global C 10% Aktie-Ansvar Graal Total 2% Beskrivning: Fondportfölj Defensiv vänder sig till investerare som vill ha en god avkastning till en relativt låg risk. Portföljen investerar i olika typer av fonder, där samtliga ingående fonder är utvalda från Garantums courtagefria huvudlista. Fokus ligger på att portföljen ska vara väldiversifierad och att kortsiktiga svängningar på marknaden ska få en begränsad inverkan på portföljen. Portföljen strävar efter att generera en så hög avkastning som möjligt utifrån den givna målrisken. Pimco Global Investment Grade Credit Fund E USD % BGF Global Government Bond Hedged A2 EUR 10% BGF Emerging Markets Local Currency Bond Fund A2 EUR Hedged 10% Aktie-Ansvar Sverige 20% Odin Global C 0% Odin Emerging Markets 10% Aktie-Ansvar Graal Trendhedge 7,% Aktie-Ansvar Graal Kvanthedge 7,% Beskrivning: Fondportfölj Balanserad vänder sig till investerare som vill ha en god avkastning till medelhög risk. Portföljen investerar i olika typer av fonder, där samtliga ingående fonder är utvalda från Garantums courtagefria huvudlista. Fokus ligger på att portföljen ska vara väldiversifierad, men kortsiktiga svängningar på marknaden kommer att påverka portföljen. Portföljen strävar efter att generera en så hög avkastning som möjligt utifrån den givna målrisken. Aktie-Ansvar Sverige 20% Aktie-Ansvar Europa 20% BlackRock Global Funds - US Basic Value Fund A2 USD 2% Tundra Frontier Opportunities A 20% Fidelity Latin America A-USD 10% East Capital Rysslandsfond % Beskrivning: Fondportfölj Offensiv vänder sig till investerare som vill ha en god avkastning och är beredd att ta en hög risk. Portföljen investerar i olika typer av fonder, enbart aktiefonder, där samtliga ingående fonder är utvalda från Garantums courtagefria huvudlista. Fokus ligger på att portföljen ska vara väldiversifierad, men kortsiktiga svängningar på marknaden kommer att påverka portföljen. Portföljen strävar efter att generera en så hög avkastning som möjligt utifrån den givna målrisken. För detaljerad information angående fondportföljerna, vänligen se garantum.se för aktuellt produktblad. Urvalsrymden för fondportföljerna är Garantums huvudlista för fonder. Fondportföljerna baseras på Garantums marknadsanalys vid upprättandet av respektive portföljförslag. Observera att fondportföljerna inte är aktivt förvaltade. Läs mer på garantum.se/fond.

5

6 MÅNADSSPARA I FONDER regelbundet sparande ger fördelar Månadssparande i fonder passar dig som långsiktigt vill bygga upp ditt sparkapital. Du kan månadsspara i alla fonder som återfinns på Garantums huvudlista för fonder. Ett månadssparande är bra för dig som vill bygga upp ett buffertsparande till oförutsedda utgifter, spara till barn och barnbarn eller kanske förverkliga en dröm om en resa. På vår huvudlista kan du hitta många fonder med olika inriktningar och detta ger dig förstås goda möjligheter att skapa en väldiversifierad fondportfölj, på så sätt kan du minska riskerna genom att inte lägga alla ägg i samma korg. Det enklaste alternativet är att månadsspara i något av våra fondportföljer.

7 Effekten av ett långsiktigt månadssparande Månadssparande i fonder har en rad positiva effekter. Med regelbundna köp via autogiro bestämmer du själv hur stort belopp som varje gång ska avsättas till sparandet. Det är enkelt att komma igång och kräver inte heller mycket löpande översyn. Genom att dela upp investeringarna i mindre och regelbundna inbetalningar blir denna form av investerande överkomligt för de flesta sparare. en för att investera vid ett enskilt ofördelaktigt tillfälle minskas dessutom automatiskt med mindre och regelbundna köp över en längre tid. Vid kursstegringar ökar värdet på ditt sparande, men du köper också på en högre nivå. När kursen går ned minskar istället värdet även om du då i gengäld köper till en lägre nivå. NAV Kurs Köp 1 NAV: 10 kr GAV: 10 kr Köp 2 NAV: 10 kr GAV: 10 kr Köp 7 NAV: 10 kr GAV: 117 kr Köp NAV: 100 kr GAV: 12 kr Köp NAV: 80 kr GAV: 11 kr Köp NAV: 100 kr GAV: 112 kr NAV: Net Asset Value (fondens pris per andel) GAV: Genomsnittligt anskaffningsvärde Köp NAV: 120 kr GAV: 11 kr Tid I exemplet ovan köper kunden för samma belopp varje månad, men till olika kurser. Vid det sjunde köpet handlar kunden till en högre kurs men tidigare köp på lägre kursnivåer medför en lägre genomsnittlig anskaffningskurs och kunden gör en reavinst vid eventuell avyttring. Börja månadsspara nu! För dig som vill ha hjälp med att enkelt komma igång med att månadsspara i fonder erbjuder Garantum också tre olika portföljförslag med väl avvägda kombinationer av fonder: Defensiv, Balanserad och Offensiv. Dessa finns beskrivna tidigare i denna broschyr. Blanketter för att börja månadsspara i fonder finns på garantum.se/blankettcenter.

8 SPARA MED ÖVERBLICK samla ditt fondinnehav hos Garantum Fondflyttstjänst Genom att flytta in ditt fondengagemang till Garantum får du med vår depåtjänst tillgång till en modern investeringsplattform för alla typer av sparande. Här kan du som kund följa utvecklingen på ditt innehav, erbjudas personlig service gällande dina fondaffärer samt få tillgång till över 00 fonder. Dessutom kan du handla courtagefritt från vår huvudlista för fonder. Garantum tillhandahåller handel på vanlig depå såväl som både investeringssparkonto (ISK) och försäkringsdepå för att kunna möta alla behov. Med dagens IT-lösningar är fondflyttar enklare än någonsin du som kund behöver bara öppna en depå och skicka in en blankett så är det klart inom veckor. För dig som vill byta fond eller flytta ditt fondinnehav till Garantum rekommenderar vi att försäljningen sker på redan befintlig depå och att likviden sedan flyttas till Garantum, detta för att reducera handläggningstiden. I vissa undantagsfall finns det begränsningar från fondbolagens sida gällande vilka fonder som kan flyttas. Garantum tar inga avgifter för att flytta dina fonder, däremot kan vissa motparter tillämpa en flyttkostnad. Kontakta oss gärna på så hjälper vi till med rätt blankett. Observera: vid fondflyttar där kunden byter skatteskal exempelvis från en traditionell depå till ISK behövs fondandelarna på den ursprungliga depån först säljas av för att sedan köpas in på den nya depån. Detta medför i sin tur en kursrisk under de dagar kundens innehav inte är investerat i marknaden.

9 FONDFÖRVARING och försäkring Flexibel förvaring Garantums depåtjänst är en komplett investeringsplattform för alla typer av investeringar: alternativa sparformer som strukturerade placeringar, fonder och aktier samt räntebärande instrument. När det gäller förvaring av värdepapper erbjuder vi flera alternativ. Den vanligaste formen av förvaring är på depå där avkastningen beskattas som inkomst av kapital. En annan lösning är investeringssparkonto (ISK). Oavsett utfallet av dina investeringar så belastas investeringssparkontot enbart med en schablonskatt. Detta innebär att varje enskild värdepappersaffär inte behöver deklareras som sparare slipper du därför också att fylla i en massa blanketter. ISK låter dig köpa och sälja hur ofta du vill utan skatteeffekter. Garantum sköter beräkningen av skatteunderlaget och ordnar så att all rapportering sker till Skatteverket. Alla uppgifter kommer sedan förtryckta på deklarationen. ISK är ett naturligt val för många som vill börja investera i fonder, aktier och alternativa sparformer som strukturerade placeringar. Det finns också alternativet att med din depå hos Garantum teckna placeringar inom ramen för en kapitalförsäkring (i dagsläget Danica, Movestic och SEB Life). Det är kostnadsfritt att öppna och äga depå samt investeringssparkonto hos Garantum. Investeringssparkonto: Bas och Rådgiven Investeringssparkonto Bas ger tillgång till Garantums strukturerade placeringar samt 0-talet fonder från Garantums huvudlista för fonder. För fler sparalternativ passar Investeringskonto Rådgiven bättre. Utöver de alternativ Bas ger kan Rådgiven erbjuda ett utbud på cirka 00 fonder (övriga handelsbara fonder), aktier, räntepapper och andra strukturerade placeringar än Garantums. För att öppna Investeringssparkonto Rådgiven kontaktar du din finansiella rådgivare. Nettodepå Garantum erbjuder sedan en tid tillbaka möjlighet att öppna en så kallad nettodepå. För kund med nettodepå innebär det att all provision för fonder och strukturerade placeringar sätts in som kontanta medel på depån. För att den som investerar ska kunna erhålla rådgivning får denna tillsammans med sin rådgivare komma överens om ett rådgivningsarvode. Kunden uppdrar åt Garantum att ta ut detta arvode från depån. Garantum administrerar sedan detta kvartalsvis. I dagsläget skickar vi vidare hela beloppet till rådgivarbolaget och inte den enskilda rådgivaren. För försäkring reglerar Danica och Movestic rådgivningsarvodet i försäkringsavgiften. För att undvika skattemässiga frågeställningar erbjuder vi nettodepå via ett investeringssparkonto eller försäkring (med Danica eller Movestic som försäkringsgivare). Depåhandlingar för nettodepå finner du på garantum.se. För försäkring anger du bara Nettodepå på ansökningshandlingarna. Öppna konto Det vanligaste är att öppna depå eller investeringssparkonto i samband med att man träffar sin rådgivare för att göra en investering. Öppningshandlingar såväl som faktablad i PDF kan också skrivas ut från Garantums hemsida under Kundcenter/Blankettcenter. Ett annat sätt är att öppna ett konto i samband med att en teckningsanmälan skickas in till Garantum. Kryssa för det investeringskonto som känns mest intressant, öppningshandlingar skickas därefter till dig med post.

10 HANDELSBARA FONDER valfrihet för dig som fondsparar Utöver Garantums huvudlista, som samlar de fonder som kan handlas courtagefritt, finns ett stort utbud fonder via vårt fondtorg. Där kan cirka 00 fonder handlas med en transaktionsavgift. Nedan ser du ett urval av de fondbolag som finns representerade på vårt fondtorg. AGCM Gustavia Fonder Remium Aktie Ansvar Handelsbanken Robur Alfred Berg Holberg Sarasin AMF Ignis Schroders Atlant Fonder Invesco SEB Bank Invest Investerum Selector BlackRock JP Morgan Sensor Fonder BNP Paribas Lannebo Simplicity Carnegie Lundmark &Co Skagen Cicero MAN Investments Sparinvest Danske Capital Naventi Spiltan DNB Navigera Strand East Capital Nordea Swedbank Robur Enter Norron Tellus Fonder Fidelity Odin Tundra Fonder FIM Pareto UBS Franklin Templeton Pictet ValueInvest God Fond Pimco Ålandsbanken HSBC Prior & Nilsson Öhman onder

11 FÖLJ dina placeringar PÅ WEBBEN! Med inloggning är det enkelt att överblicka sin depå hos Garantum. Under innehav finns alla värdepapper sorterade efter typ. Där blir det exempelvis lätt att ändra fördelningen och köpa mer av en fond. För detaljerad och produktspecifik information kan man klicka på de enskilda värdepappersnamnen som visas i portföljsammanställningen. Bilderna visar hur en portfölj redovisas i inloggat läge på vår investeringsplattform. Som inloggad blir det enkelt att snabbt få en överblick på dina placeringar. Uppdelat på typ av värdepapper får du som investerare snabbt en överblick över utveckling, positioner, nyckeltal och värden. Vidare finns diagram och tabeller som exempelvis visar marknadsexponering och riskexponering på analysfliken. Transaktionerna finns praktiskt sammanställda på ett ställe och finns tillgängliga via en separat flik.

12 Garantum Box STOCKHOLM Besöksadress: Norrmalmstorg Smålandsgatan 1 Telefon: Fax: E-post: info@garantum.se garantum.se